Фарминг ликвидности бинансе что такое
Перейти к содержимому

Фарминг ликвидности бинансе что такое

  • автор:

Фарминг криптовалют: что это такое, прибыль и риски, непостоянные потери

Рубрика: DeFi / Фарминг. Информация в статье носит исключительно ознакомительный характер и не может расцениваться как финансовый совет.

Одним из пассивных видов заработка в DeFi-пространстве является доходное фермерство (также оно может называться “yield farming“ или “фарминг“). Фарминг относится к пассивным, но рискованным способам заработка. Подробнее, что такое фарминг, как он работает, как на этом заработать и какие риски есть в доходном фермерстве, мы рассмотрим в данной статье.

  • Что такое фарминг криптовалют
  • Какую прибыль приносит фарминг
  • Какие риски есть в доходном фермерстве
  • Непостоянные потери фарминга

Что такое фарминг криптовалют

Фарминг криптовалют — это пассивный способ заработка криптовалют за предоставление своих криптоактивов в пул ликвидности. Давайте рассмотрим подробнее понятие ”пул ликвидности” — это совокупность криптовалютных токенов, заблокированных в смарт-контракте. Пулы ликвидности используются для обеспечения децентрализованной торговли, кредитования в DeFi-пространстве. Пользователей, которые размещают свои активы в пуле, называют поставщиками ликвидности. В обмен на предоставление своих активов DeFi-протоколу они получают вознаграждение. Вознаграждения могут начисляться в предоставляемых криптовалютах или токенах платформы.

Какую прибыль приносит фарминг

Доходность фарминга у DeFi-проектов может сильно отличаться. Для понимания ориентировочной доходности от фарминга используются два показателя: годовая процентная ставка (APR) и годовая процентная доходность (APY). APR показывает, какую примерно прибыль можно заработать за год, инвестируя в тот или иной DeFi-протокол, APY также показывает примерную годовую доходность, но с учетом автоматического реинвестирования. Годовая доходность может варьировать от 4 % до 1000 % и более. Более высокий процент предлагают пулы малоизвестных площадок или с каким-то новым токеном в пуле. Однако такие пулы являются более рискованными. Да и с ростом TVL (заблокированных средств в смарт-контракте) и популярности торговой пары проценты APY и APR будут уменьшаться, так как награда будет делиться между всеми участниками пула. Ставки APY на разных платформах довольно конкурентноспособны. Активные фермеры переходят с одной платформы на другую (при условии, что комиссии в сети низкие) для получения максимальной прибыли.

Какие риски есть в доходном фермерстве

Среди основных рисков, связанных с фармингом, можно выделить:

  • Риск взлома смарт-контракта пула. Будьте осторожны с малоизвестными платформами, которые предлагают высокие проценты. У смарт-контрактов могут быть бэкдоры, через которые мошенники легко выведут средства.
  • Волатильность валют в паре, что приводит к непостоянным потерям. При выводе своих активов из пула поставщики ликвидности могут получить меньше токенов в долларовом эквиваленте.

Непостоянные потери фарминга

Непостоянная потеря (Impermanent Loss) заключается в том, что при выводе ваших активов из пула меняется стоимость ваших токенов по сравнению с тем, когда вы вносили их в пул. Иными словами, при выводе средств вы получите меньше средств в долларовом эквиваленте, чем вносили. Непостоянным потерям подвержены пулы, содержащие волатильные токены. Пулы с активами, цена которых держится в одном ценовом диапазоне, почти не будут подвержены непостоянной потере. К примеру, в таких условиях действуют пулы со стейблкоинами. Такие пулы менее рискованны, но и, соответственно, предлагают меньший процент доходности.

Знать о непостоянных потерях крайне важно, если вы собираетесь предоставлять ликвидность DeFi-протоколу!

Давайте рассмотрим на примере, как может выглядеть непостоянная потеря для поставщика ликвидности.

— Предположим, что вы — поставщик ликвидности. Вносите в пул 1 MDAO (стоимость которого — 100 USDT) и 100 USDT. Таким образом, стоимости внесенных вами в пул токенов будут эквивалентны друг другу, а общая сумма внесенных активов будет составлять 200 USDT.

— Всего в пуле находится 10 MDAO и 1000 USDT. 1 MDAO и 100 USDT внесли вы, остальные средства были внесены другими поставщиками ликвидности.

— Итак, ваша доля в пуле будет составлять 10 %.

Цена активов в пуле определяется соотношением между ними в пуле. Допустим, цена 1 MDAO выросла до 400 USDT. В этом случае арбитражные трейдеры будут добавлять USDT в пул и удалять из него MDAO до тех пор, пока соотношение не будет отражать текущую рыночную цену MDAO. Теперь в пуле — 5 MDAO и 2000 USDT, благодаря работе арбитражных трейдеров.

Итак, вы решили забрать свои активы из пула. Согласно вашим первоначальным вложениям, вы владеете 10 % пула. В результате вы получите 0,5 MDAO и 200 USDT, общая стоимость ваших активов будет составлять 400 USDT.

Таким образом, вы получили бы прибыль 200 USDT, верно?

Но что, если бы вы просто держали свои 1 MDAO и 100 USDT на кошельке?Общая стоимость ваших активов тогда бы составляла 500 USDT.

Таким образом, стратегия HODL принесла бы больше дохода.

Непостоянные потери возникают независимо от того, в какую сторону меняется цена: растет актив или падает.

Для расчета непостоянной потери используют различные калькуляторы, например:

  • Калькулятор непостоянных потерь от WhiteBoardCrypto
  • Криптовалютный калькулятор непостоянных убытков от CoinGecko.

Так почему же поставщики ликвидности продолжают предоставлять ликвидность, если они подвержены потенциальным убыткам? В данном примере, который разобрали выше, мы не учли прибыль (вознаграждение), которую получит поставщик ликвидности.

Напомним, что доход зависит от условий и возможностей каждого отдельного фарминг-протокола. Зачастую полученное вознаграждение покрывает убытки непостоянных потерь и делает предоставление ликвидности выгодным.

Если вы все-таки решили, что это ваш вариант заработка, то не пропустите нашу следующую статью: “Как отправить активы на фарминг. Пошаговая инструкция для начинающих фермеров”.

��В наших соцсетях много полезной информации и ламповая атмосфера, присоединяйтесь!

Что такое фарминг ликвидности и как это работает?

В настоящее время существуют различные способы заработка на криптовалютах. Одним из них является децентрализованное финансирование (DeFi). Это процесс, основанный на кредитовании криптовалют без посредников. Вы можете купить, хранить криптовалюту, а затем использовать ее для получения кредита от кого-то другого. Индустрия DeFi развивается благодаря новым приложениям, делая нашу финансовую жизнь более удобной. В этой статье мы рассмотрим различные аспекты Liquidity farming.

Что такое фарминг ликвидности?

Liquidity farming — это финансовая концепция с уникальными характеристиками. Это фарминг криптодоходности — новый метод получения пассивного дохода от криптовалюты. Таким образом, вы можете держать криптовалюту по значительно более высоким ставкам, чем традиционные сберегательные счета. Для получения периодических процентов необходимо сначала заблокировать свои активы. Кроме того, весь процесс проходит через протоколы ликвидности.

Действительно, термин «фарминг» может показаться смешным, но если задуматься, то это подходящая аналогия, поскольку он напоминает процесс выращивания сельскохозяйственных культур в реальной жизни.

Некоторые эксперты в области фарминга ликвидности объяснили, что такой подход произведет революцию в HODLing как инвестировании. Под HODLing понимается владение криптовалютой независимо от показателей рынка. Если инвесторы смогут использовать свои криптовалюты в работе и получать прибыль, у них не будет стимула оставлять свои активы в бездействии.

Как работает фарминг ликвидности

Фарминг ликвидности — это когда поставщики ликвидности (LP) предоставляют деньги пулам ликвидности. Эти пулы используют смарт-контракты для инвестирования средств в рынок для заимствования, кредитования и обмена токенов.

Инвесторы получают плату за каждую транзакцию, основанную на их вкладе в пул. Некоторые пулы ликвидности предлагают вознаграждение в виде токенов. Пользователи могут вкладывать эти токены в другие пулы ликвидности для получения большего вознаграждения.

В настоящее время майнинг ликвидности происходит в основном в экосистеме Ethereum. В ней задействованы токены ERC-20, которые дают вознаграждение в виде токенов ERC-20. В будущем майнеры ликвидности могут перемещать средства между блокчейнами, чтобы максимизировать прибыль.

Лучшие платформы для работы с ликвидностью

Каждая платформа для повышения ликвидности имеет свой уникальный набор рисков и правил. Ниже приведены некоторые из лучших:

Платформа Uniswap

Uniswap — это сайт, где люди могут торговать друг с другом различными криптовалютами на блокчейне Ethereum. Он использует децентрализованный сетевой протокол и смарт-контракты. Чтобы создать рынок, поставщикам ликвидности достаточно внести два токена. Таким образом, поставщики ликвидности могут зарабатывать на комиссии, которая поступает от обмена токенами, происходящего в пуле ликвидности.

Uniswap популярен еще и потому, что он прост в использовании и не имеет проблем, связанных с торговлей.

Платформа SushiSwap

SushiSwap — это цифровой рынок, где люди могут покупать и продавать криптовалюты. У платформы есть специальный токен под названием SUSHI. Вы можете заработать его, просто положив туда часть собственных средств. Затем использовать эти токены для получения еще большего вознаграждения или обменять их на другие криптовалюты.

Платформа обладает известной доходностью ликвидности и майнинговыми опциями. Многие люди, пользующиеся сайтом, считают, что в будущем он будет успешным. Кроме того, сайт хорошо подходит для покупки и продажи вещей и для стейкинга, потому что он имеет низкие комиссии и прост в использовании.

Платформа MakerDAO

MakerDAO — это платформа, поддерживающая криптовалюту под названием DAI. Это стабильная монета, которая имеет близкую стоимость к доллару США. Они используют автоматизированные смарт-контракты на блокчейне ETH, чтобы сделать это возможным.

Maker Vault позволяет пользователям вносить активы, такие как ETH, WBTC или USDC, и получать в обмен токены DAI. Эти токены DAI поставляются с процентной ставкой, называемой «платой за стабильность». Люди могут использовать платформу для генерации токенов DAI или для организации других методов фарминга.

Как это может быть выгодно для пользователя?

Допустим, вам интересно узнать о фарминге ликвидности, фарминге доходности и майнинге ликвидности. Эта концепция похожа на зарабатывание денег на своем криптоактиве путем предоставления его взаймы другим пользователям. С другой стороны, есть еще кое-что под названием крипто-стейкинг, что немного проще. Это как поддержка криптовалюты; вы зарабатываете на обмене больше.

При криптостейкинге вам нужно только выбрать, куда вложить свои цифровые средства, и ждать пассивного дохода. А вот с доходным фармингом все немного сложнее. Чтобы начать кредитовать криптовалюту, вы должны выбрать подходящую платформу. Помните, что это может быть опасно, если платформа закроется или если что-то случится с криптовалютой, которую вы одолжили.

Стоит ли ликвидность того? Если вы любите риск, то фарминг ликвидности криптовалют может стать вашим лучшим выбором. Она может достигать 1 000% в год! При ставке на криптовалюту вы обычно получаете от 5% до 14% в год.

Заключение

Фарминг ликвидности — это использование криптовалюты, чтобы заработать больше монет или процентов. Это рискованно, потому что криптовалютный рынок часто быстро меняется, заставляя стоимость то подниматься, то опускаться. Несмотря на высокую доходность, нужно быть осторожным, занимаясь доходным фармингом.

Что такое фарминг ликвидности в криптовалюте, и законно ли это?

Фарминг ликвидности — это способ заработать больше криптовалюты, предоставив ее протоколу фарминга в качестве депозита. Затем платформа использует ваш вклад для предоставления ликвидности другим пользователям, а вы в свою очередь получаете проценты. Это законный способ заработать больше криптовалюты, но перед началом работы всегда следует провести исследование.

Каких ставок я могу ожидать от фарминга ликвидности?

Ставки, которые вы можете заработать, зависят от двух факторов — во-первых, от платформы для получения ликвидности и от того, сколько они предлагают в качестве процентов. Из-за конкуренции некоторые платформы предлагают более высокие ставки, чем другие. Во-вторых, криптовалюта, которую вы собираетесь предоставлять. Некоторые криптовалюты могут обладать более высокой волатильностью, что повлияет на размер заработка.

Как я могу заработать на фарминге ликвидности и где я могу найти руководство?

Если вы хотите зарабатывать на liquidity farming, вам нужен хороший план.

Этот план должен учитывать волатильность криптовалют и процентные ставки платформы.

Вы можете прочитать в Интернете руководства, которые помогут вам начать, но обязательно проведите свое исследование и осознайте риски. Помните, что выбор правильного провайдера или платформы очень важен.

Фарминг криптовалюты

farming валюту

В блокчейн индустрии существует множество способов для заработка. Криптовалюты можно не только майнить и торговать, но и фармить. Последний вариант пользуется большой популярностью у аудитории, ведь для его использования нужен минимум знаний, но в нем есть ряд нюансов.

  1. Что такое фарминг?
  2. Сколько зарабатывают на фарминге?
  3. Площадки для фарминга криптовалюты
  4. Основные риски фарминга

Что такое фарминг?

Фарминг — это способ пассивного заработка на криптовалютной бирже. Держатели криптовалюты размещают свои активы в пуле ликвидности и получают за это вознаграждение.

Пул ликвидности — это место, где находятся доступные для покупки и продажи монеты. Обычно для каждой валютной пары создаётся свой пул. Например, у ETH/BTC (Эфириум/Биткоин) в пуле будут находиться эти две монеты. Пулы ликвидности нужны для мгновенного совершения сделок на бирже. Если трейдер хочет купить ETH за BTC, то через пул ликвидности автоматически происходит обмен этих валют, то есть из пула на кошелёк уходят ETH, а в пул поступают BTC. Пул ликвидности на бирже выступает в качестве автоматического маркет мейкера, он поддерживает возможность покупки активов, и биржа взимает за это комиссию с продавцов и покупателей. Из-за этого комиссия за транзакции одной валютной пары отличается от другой. Например, на бирже Binance самые дешевые комиссии будут при торговле парами с валютой биржи — BNB, так как это их коин.

пул ликвидности

При помощи фарминга увеличивается объём пула ликвидности. За то, что пользователи отправляют туда свою валюту, они и получают вознаграждение. Оно формируется из комиссий за транзакции. Вознаграждение выплачивается в нативной валюте платформы. На Binance — это будет BNB, а на PancakeSwap — CAKE. Размер вознаграждения рассчитывается через Annual Percentage Rate.

Annual Percentage Rate (APR) — это годовой процент доходности. Он показывает, сколько можно заработать за год, отправив монеты в пул ликвидности. Этот процент постоянно колеблется, так как зависит от дневного объёма торгов и размера пула. Чем больше объём торгов и меньше размер пула, тем выше будет вознаграждение.

После размещения монет в пуле, выдаются LP-токены. Они определяют вашу долю в пуле ликвидности. Когда валюта изымается, LP-токены обмениваются на неё и возвращаются в кошелёк.

Фарминг делится на два основных направления:

  • Стабильный. Для стабильного фарминга используются стейблкоины. Они обеспечивают предсказуемый заработок, так как курс валют мало подвержен колебаниям, но при этом годовой процент доходности будет ниже, чем при инновационном фарминге;
  • Инновационный. Для инновационного фарминга используются разнообразные монеты, а не только стейблкоины. За счёт этого процент доходности повышается, но он становится менее стабильным. Самым безопасным, но относительно доходным вариантом будет включение одного стейблкоина в пару.

Посмотреть доходность от фарминга на разных площадках можно через сайт CoinMarketCap.

farming

Сколько зарабатывают на фарминге?

Разберём возможности заработка на фарминге через биржу Binance, так как многие отдельные площадки любят скамиться по причине отсутствия ликвидности или слабой защиты, что и подтвердил весь 2022 год. Для начала понадобится создать аккаунт и верифицировать его. На платформе в разделе «Earn» находится фарминг доходности. Биржа предлагает множество валютных пар, которые делятся на стабильные и инновационные пулы.

Вся информация о процентных ставках актуальна на момент публикации материала. Перед принятием решения об отправке активов на фарминг, проверяйте актуальную информацию.

При инвестициях в стабильные пулы, годовой процент доходности будет достаточно низким.

Стабильный фарминг подойдёт для инвесторов, которые не занимаются торговлей на волатильности, а собирают портфель валют для хранения финансов на бирже, так как процент доходности минимальный.

Для инновационного фарминга доступно множество пулов. Парой с самой высокой процентной ставкой является GMT/BUSD. GMT — это валюта Move-to-Earn игры StepN, которая набрала популярность в апреле 2022 года. Годовой процент доходности для этой пары составляет 30,61% из которых 6,28% — это комиссия биржи. Используя токены GMT или BUSD общей стоимостью в 1000$, за 30 дней вы получите 20$. Используя GMT и BUSD при таких же вложениях, вы получите 25$, так как не будет комиссии.

При выборе пары учитывайте, насколько высока вероятность падения объёмов торгов. Токен GMT сейчас находится на вершине своего хайпа, из-за этого объёмы торгов достаточно большие и пока не снижаются. Как только ажиотаж начнёт спадать, процент доходности также снизится, так как будет проходить меньше транзакций.

Binance — это не платформа для получения высоких процентов доходности, биржу стоит рассматривать как стабильный вариант для реинвестирования свободных активов, не задействованных в торгах. На Бинансе представлены надёжные валюты, которые зарекомендовали себя в криптосообществе, биржа больше сконцентрирована именно на торговле, а не дополнительных вариантах заработка. Если вы используете Binance как основную платформу для использования и хранения криптовалюты и у вас закуплены токены на долгий срок, а также вы боитесь переходить на другие биржи, лучше выбрать спокойную и стабильную безопасность, а не рисковый доход.

Лучшие площадки для фарминга криптовалюты

Pancake Swap

фарминг панкейсвап

На платформе представлен большой выбор валютных пар с широким диапазоном по проценту годовой доходности. Некоторые пулы дают до 200%, но к ним стоит относиться с большой настороженностью. При создании пула открывается удобный калькулятор, с помощью которого можно рассчитать прибыль за период от 1 дня до 5 лет, так что самостоятельно высчитывать не придётся.

roi калькулятор

Также, есть быстрый сбор токенов, полученных через фарминг. Перед отправкой токенов в пул, необходимо конвертировать валюты из пары в LP-токены, в отличие от других платформ это действие не происходит автоматически.

Доход составляет 0,17% от всех сделок в выбранной паре и начисляется соответственно вашей доле в пуле ликвидности. Относительно других площадок, у Pancake Swap низкий процент за транзакции, но при этом есть множество пар с высокой доходностью.

SushiSwap

сушисвап

На платформе доступен широкий выбор валютных пар, но отсутствие списка пула с парами усложняет подбор токенов. В противовес этому минусу, пулы ликвидности на SushiSwap часто имеют небольшой объём и вы можете получить большую часть всех вознаграждений. Доход составляет 0,25% от всех сделок в выбранной паре и начисляется соответственно вашей доле в пуле ликвидности. Добавление токенов в пул происходит до их совместного конвертирования в LP-токены, в отличие от Pancake Swap.

Uniswap

Uniswap фарминг

В отличие от других платформ, Uniswap предлагает широкий выбор настроек для фарминга. Например, разные проценты комиссий (0,05; 0,03 или 1) и выбор диапазона цен за транзакции, по которым будет начислено вознаграждение.

Такая возможность точной настройки будет плюсом для опытных пользователей, но скорее всего смутит новичков. Также на платформе нельзя сразу узнать процент годовой доходности, это происходит из-за точных настроек, без внесения которых полезную информацию не найти. Огромным плюсом выступает русификация, но она присутствует не на всех страницах. Добавление токенов в пул происходит до их совместного конвертирования в LP-токены, в отличие от Pancake Swap.

Основные риски фарминга

При фарминге криптовалюты существует масса рисков, среди ключевых из них можно отметить:

  • Волатильность токенов в валютной паре. Основной риск при фарминге — это расхождение цены монет в пуле. Если курс одной монеты вырастет, то её доля уменьшается и при изъятии из пула монет, вы получите другое соотношение по их количеству. Например, первая валюта стоила 1$, вторая 2$, вы отправили в пул 10 первых монет и 5 вторых монет, общей стоимостью 20$. Первая валюта выросла до 2 долларов, а вторая осталась на том же уровне. Теперь при выводе будет 5 первых и 5 вторых монет. Это не принесёт убытков, так как общая цена токенов не изменилась, она всё еще составляет 20$, но заработок был бы больше, при альтернативном использовании валюты. Продав токены по обновлённой цене, не занимаясь фарминогом, можно было получить 30$, такую прибыль принес бы только высокий годовой процент. Единственное последствие — это синдром упущенной выгоды. Чтобы снизить вероятность изменений в составе ваших токенов, в валютную пару можно добавить стейблкоин.
  • Волатильность нативного токена платформы. Так как вознаграждение за фарминг приходит в нативной валюте платформы, на которую вы отправляете свои токены в пул ликвидности, важно учитывать волатильность. Если цена нативного токена упадёт после того, как вы получили вознаграждение, то вы потеряете часть дохода, полученного от фарминга. Поэтому при выборе платформы стоит оценить котировки нативной валюты и ситуацию на рынке.
  • Взломы и скам. Иногда случаются взломы смарт-контрактов, при которых пользователи теряют отправленную в пул ликвидности валюту. Такие эпизоды встречаются редко, но во избежание потери финансов, стоит выбирать проверенные биржи, на счете которых нет таких случаев. Скам-проекты также становятся частой причиной убытков. В основном встречаются фейковые платформы для фарминга. Перед выбором проекта, через который вы хотите заработать, изучите его бэкграунд и отзывы. Стоит сразу же отсеивать платформы с завышенной доходностью, которая в разы превышает проценты, предлагаемые на крупных биржах. Если повезёт, то сомнительный проект окажется золотой жилой, но так происходит очень редко. Лучше всего не рисковать.

Заключение. Фарминг может быть использован как для сохранения финансов и снижения потерь при падении курса валют, так и в качестве способа заработка с высоким процентом годовой доходности.

Binance Liquid Swap

Окончательная сумма определяется в соответствии с ценой на момент исполнения ордера.

Лимит суммы

Текущий размер пула

Общая доходность

Войдите, чтобы добавить

Подробнее
Academy

Узнайте, как добавить ликвидность, стать поставщиком ликвидности и зарабатывать вознаграждения за фарминг доходности.

Калькулятор непостоянных убытков

Рассчитайте непостоянные убытки инвестиций.

Руководства

Смотрите видеоуроки, чтобы узнать больше о продукте.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *