Как инвестировать в акции сша
Перейти к содержимому

Как инвестировать в акции сша

  • автор:

Как и куда инвестировать деньги в США

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Информация не является публичной офертой, предложением или приглашением инвестировать в фонды и/или стратегии, приобрести или продать ценные бумаги, совершить с ними сделки.
Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.

The United States Securities and Exchange Commission — комиссия по ценным бумагам и биржам. Агентство правительства США. Главный орган для надзора и регулирования американского рынка ценных бумаг.

Securities Investor Protection Corporation — корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги. Целью корпорации является возврат инвестиций клиентов обанкротившихся компаний-брокеров ( или брокеров, имеющих иные финансовые затруднения), работающих на фондовом рынке США.

Exchange Traded Funds – иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже

Управляющий обязан проявлять лояльность, прозрачность своих действий для клиента, послушание, усердие и учет всех денежных средств, которые переданы ему в управление.

Закон требует от такого управляющего проявлять высшую степень заботы и проявления доброй воли в содержании, развитии, приумножении и сохранении доверенных активов.

Закон возлагает на управляющего убытки, полученные в результате доверительного управления, и штрафы за злоупотребление доверием клиента.

Инвестиции в американские акции. Как выгодно купить акции американских компаний в России

Фондовый рынок США привлекает многих инвесторов. Это неудивительно: здесь представлены сотни компаний, в том числе крупнейшие транснациональные корпорации, а инвестиции в акции США могут приносить хороший доход в иностранной валюте.

Но стоит помнить, что такие вложения сопряжены с рядом трудностей и рисков, которые необходимо оценивать на старте, чтобы не уйти в минус. Рассмотрим основные варианты того, как можно купить акции США в России и какие нюансы нужно учитывать для того, чтобы делать это с выгодой.

Как инвестировать в акции в США

Для покупки ценных бумаг вам потребуется брокерский счет у лицензированного брокера. Это может быть российский брокер с доступом к биржам NYSE и NASDAQ либо иностранный, который предлагает доступ к эмитентам в США.

Ключевые пути приобретения американских активов для инвесторов в РФ следующие:

  • счет на Санкт-Петербургской бирже,
  • счет на американской бирже с иностранным брокером,
  • счет на американской бирже с посредничеством брокера в РФ.

Разберем плюсы и минусы каждого из вариантов.

Санкт-Петербургская биржа

С помощью этого инструмента россиянам достаточно легко получить доступ к американским активам через брокеров России. На этой бирже торгуется много эмитентов из США, в том числе крупных и прибыльных компаний.

  • Портфель можно составлять и из российских и из американских эмитентов, оплачивая покупку с одного счета.
  • Стартовые вложения не ограничены, то есть порог вхождения мал, что открывает дорогу инвесторам с небольшим капиталом.
  • Налоговым агентом по операциям выступает брокер, и инвестору не нужно заниматься расчетами и подачей декларации по доходам со сделок.
  • Акции можно приобретать на ИИС, по которому доступны различные налоговые льготы.
  • Комиссия за сделки не отличается от выплат за операции по российским эмитентам, то есть инвестор экономит на обслуживании счета.
  • Небольшие объемы торгов на бирже и низкая ликвидность активов. Данная сложность особенно заметна для инвесторов с крупными капиталами.
  • Ограниченный выбор эмитентов ценных бумаг, к которым предоставляется доступ.

Иностранный брокер

Счет у зарубежного брокера позволяет дотянуться до тех активов, которые не представлены на российских биржах. То же самое касается не только акций, но и, например, облигаций. Выбор эмитентов, в ценные бумаги которых можно вложить средства, тоже значительно больше, а проведя аналитику иностранного рынка, у инвестора есть все шансы составить высокодоходный портфель с хорошими дивидендами.

Среди плюсов – максимальный доступ ко всем инструментам на фондовом рынке США.

  • Процедура открытия счета сложнее, чем в России. Как минимум, потребуется заполненная форма идентификации физического лица W-8BEN, чтобы снизить налог с 30% до 13% (10% из них уходит в американский бюджет, 3% нужно уплатить в РФ). К анкете прилагается и скан паспорта. Процесс создания счета займет пару недель.
  • «Трудности перевода». Русскоязычная поддержка есть не у всех американских брокеров. А без отличного знания английского языка и специфичных терминов инвестиции в американские компании могут быть значительно сложнее.
  • Стартовые суммы весьма большие.
  • Налоговые декларации придется оформлять самостоятельно, как и рассчитывать налоговые выплаты по доходам.

К выбору брокера тоже стоит подходить очень внимательно, ведь от этого зависит безопасность ваших средств.

Рекомендуется отдавать предпочтение брокерам, которые:

  • зарегистрированы и действуют на территории США,
  • находятся под контролем SEC (государственная комиссия Соединенных Штатов по ценным бумагам),
  • включены в FINRA (частная ассоциация участников финансового рынка),
  • застрахованы со стороны SIPC (корпорации по защите инвесторов).

Начинающим инвесторам с небольшим капиталом не стоит прельщаться перспективам открытия счетов в оффшорных зонах, поскольку это может быть сопряжено с рискованными и дорогими услугами по посредничеству в получении средств со счета.

УЗНАЙТЕ КАКИЕ АКЦИИ ВЗЛЕТЯТ В КРИЗИС И ПРИНЕСУТ
ДОХОДНОСТЬ ОТ 103%
*Доходность смоделированного портфеля за 3 года
Бесплатный вебинар от инвестиционного стратега с капиталом 300+ млн рублей
Заявка оформлена, мы свяжемся с вами в ближайшее время!

Российский брокер-посредник

Такой метод позволяет выйти на рынок США и купить американские акции на биржах NYSE и NASDAQ, где торгуется более 7000 активов крупных, средних и мелких компаний США, других стран. Открытие счета и защита интересов клиента лежит на брокере и осуществляется посредством иностранного подразделения либо дочерней компании, которая имеет зарубежную регистрацию.

  • Полноценный доступ к различным ценным бумагам отдельных эмитентов и фондам.
  • Русскоязычная поддержка и легкость понимания данных от брокера.
  • Немалые стартовые капиталы, которые потребуются для открытия счета.
  • Длительное оформление счета.
  • Необходимость самому инвестору декларировать свои доходы.

Важный нюанс: некоторые российские компании работают таким образом, что ваши инвестиции в американские акции оформлены на брокера, а не на инвестора. Происходит это потому, что посредник оформлен как субброкер американских брокерских служб. Если вы не хотите, чтобы активы были в фактическом владении брокера (хотя эти риски обычно страхуют путем создания для клиентов сегрегированных счетов), то пользоваться этим способом не стоит.

Особенности инвестирования в компании США

Прежде всего, купить акции американских компаний инвесторы стремятся с целью диверсифицировать свой портфель. Курс валют в паре «рубль-доллар» стабильно возрастает, кроме того, именно в долларах проводится больше половины расчетов на глобальном рынке. Это обуславливает то, что многие хотят приобрести активы, торгующиеся за эту твердую валюту.

Кроме того, развитый фондовый рынок США обеспечивает доступ к огромному количеству эмитентов, многие из которых выплачивают достойные дивиденды и в целом отличаются стабильным ростом стоимости ценных бумаг. Немаловажным фактором выступает и уважение интересов миноритарных владельцев ценных бумаг. В России немногие компании регулярно выкупают свои активы и платят большие дивиденды, повышая капитализацию. В то же время в США рост капитализации и поддержка миноритариев – одни из ключевых приоритетов.

Говоря о рынке американских акций, нужно учитывать и ряд тонкостей, которые важны для работы с иностранными брокерами и операциями.

Во-первых, американские эмитенты зачастую сильно переоценены, что может вызывать чрезмерно высокие цены на активы. К примеру, средний показатель мультипликатора P/E (соотношения цены и прибыльности компании) на рынке РФ составляет 8, в то время как на рынке США — 25. Это говорит о том, что в среднем компания в Соединенных Штатах стоит втрое дороже российской.

Во-вторых, даже при учете соглашения об отсутствии двойного налогообложения, которое действует между Россией и США, разница в курсах валют может нивелировать ваши доходы со сделок. Происходит это за счет того, что инвестор вынужден оплачивать комиссии по операциям, услуги посредничества брокеров за рубежом или в России.

В-третьих, относительная устойчивость доллара США не отменяет инфляцию и периодические спады цены этой валюты по комплексным социальным, экономическим, геополитическим причинам. В целом для диверсификации на случай девальвации рубля, спада российской экономики это хороший вариант сбалансировать риски и снизить потери. Но рассчитывать на то, что с вложениями в американский рынок ждет только высокая прибыль, не стоит, по крайней мере без серьезной аналитики.

Большое число эмитентов, представленных на бирже США, заставляет инвесторов заниматься трудоемкими исследованиями компаний в целях найти действительно перспективные. Сложности процессу добавляет то, что данные представлены на английском языке. То же самое касается и отчетов, работы с иностранными брокерами. Недопонимание может вылиться в потери инвестора.

В какие американские акции лучше инвестировать

Как уже было сказано, американский рынок может показаться переоцененным. Поэтому выбирая активы на бирже акций США, не стоит пренебрегать развернутым анализом эмитентов. Работа с компаниями, в которые вы собираетесь вложить средства, в целом не отличается от аналогичного процесса на фондовом рынке РФ.

  • наличие и объем долга компании,
  • ее стоимость и прибыль,
  • статистику выплаты дивидендов,
  • перспективность с учетом рыночных тенденций.

Упростить задачу инвестору могут отраслевые и другие фонды, которые торгуются и на российских (в меньшей степени), и на иностранных рынках. Такие коллективные инвестиции привязаны к мировым индексам и формируют собой внушительные портфели акций компаний в конкретных странах и секторах деятельности. Чтобы купить активы фондов, не требуется так хорошо разбираться в показателях эмитентов, и входной порог для покупки ценных бумаг, как правило, ниже. Тем не менее, теоретическая база для эффективной работы с биржей США будет необходима в любом случае.

Не рекомендуется покупать те компании, которые у всех на слуху и кажутся беспроигрышным вариантом для многократного увеличения прибыли. Велика вероятность того, что в средне- и долгосрочной перспективе шансы получить высокий доход окажутся не более чем «пузырем». К примеру, активы Tesla стоят весьма дорого, но опытные инвесторы сомневаются, что в дальнейшем стоимость ценных бумаг этого эмитента оправдает себя. Инвестору не стоит делать поспешных выводов и вкладываться в акции без изучения положения эмитента.

В 2022 году самыми перспективными с точки зрения роста и капитализации в США представляются следующие направления:

  • цифровая экономика и e-commerce,
  • образовательные технологии,
  • медиа для развлечений,
  • металлургия,
  • здравоохранение и фармакология,
  • биотехнологии,
  • ритейл,
  • энергетика.

Изучение тенденций американского и глобального рынка, выбор компаний для покупки акций будет достаточно непростым для инвестора из России. Однако подобные инвестиции станут выгодным способом разнообразить портфель из российских активов и получать стабильные дивидендные выплаты от крупнейших транснациональных компаний.

Выгодно вложить деньги в инвестиции

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Информация не является публичной офертой, предложением или приглашением инвестировать в фонды и/или стратегии, приобрести или продать ценные бумаги, совершить с ними сделки.
Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.

The United States Securities and Exchange Commission — комиссия по ценным бумагам и биржам. Агентство правительства США. Главный орган для надзора и регулирования американского рынка ценных бумаг.

Securities Investor Protection Corporation — корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги. Целью корпорации является возврат инвестиций клиентов обанкротившихся компаний-брокеров ( или брокеров, имеющих иные финансовые затруднения), работающих на фондовом рынке США.

Exchange Traded Funds – иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже

Управляющий обязан проявлять лояльность, прозрачность своих действий для клиента, послушание, усердие и учет всех денежных средств, которые переданы ему в управление.

Закон требует от такого управляющего проявлять высшую степень заботы и проявления доброй воли в содержании, развитии, приумножении и сохранении доверенных активов.

Закон возлагает на управляющего убытки, полученные в результате доверительного управления, и штрафы за злоупотребление доверием клиента.

Готовы ли вы инвестировать в акции США?

Инвестиции на фондовом рынке — один из множества способов приумножить свой капитал. Западный рынок становится все более доступным для украинских граждан. Уже не проблема купить акцию Apple, Microsoft или GM. Но как же определить, подходит ли вам торговля акциями, и будете ли вы комфортно себя чувствовать в роли инвестора на фондовом рынке? «Минфин» совместно с RoboForex предлагает вам проверить свои силы и получить ответы на эти вопросы.

Многим далёким от финансовых рынков людям кажется, что инвестировать в акции просто — нужно всего лишь выбрать бумаги крупной перспективной компании, вложить деньги и ждать прибыли.

С технической точки зрения можно сделать и так. Но в данном случае инвестор будет больше полагаться на свою удачу, чем на холодный расчёт и знания, а это — прямой путь к потере части или всего объёма инвестируемых средств.

Чтобы не «прогореть» при первом же рыночном падении, необходимо обладать набором определённых знаний и навыков. Как и в любом серьёзном деле, их список будет длинным, но для начала можно сфокусироваться на трёх основных пунктах:

Понимание основных принципов работы экономики

Как влияют глобальные и национальные экономические события на рынки и на отдельные компании? Если инвестор знает ответ на этот вопрос, это поможет ему определить выгодное время и компанию для вложения средств.

Знания о фондовом рынке США

По каким законам работает фондовый рынок? Что влияет на стоимость акций? Какие компании могут быть доходными даже в условиях кризисов?

Умение разбираться в психологии инвестирования

Способен ли инвестор выдержать психологическое давление потенциального убытка? Не продаст ли он последнее имущество, чтобы отыграться и вернуть потерянные на бирже деньги? Психологическая устойчивость — одно из основных качеств успешного инвестора.

Так же важны другие детали этого уравнения: какие брокеры дают возможность инвестиций в акции США, какой капитал требуется для эффективности вложений и как анализировать рынок. Но изучать их рекомендуется только после того, как вы убедитесь в наличии у вас базовых знаний.

Готовы проверить себя?

Ответьте на вопросы о трёх описанных ниже ситуациях и определите, есть ли у вас достаточное понимание рынка, чтобы задумываться об инвестициях в него.

Ситуация 1

В США вырос уровень инфляции, что в дальнейшем может привести к повышению учетной ставки Федеральной резервной системой США (федеральное ведомство, которое выполняет функции Центрального банка). Это, в свою очередь, может подтолкнуть инвесторов к выходу из своих позиций в акциях.

Какое влияние высокая инфляция может оказать на фондовый рынок?

При высокой инфляции весь фондовый рынок растёт — потребители стараются избавиться от денег, что стимулирует спрос и доходы компаний-эмитентов акций. С ростом доходов компаний увеличивается и стоимость их акций.

При высокой инфляции весь фондовый рынок падает — повышается учётная ставка и растёт долговая нагрузка на компании, которая может привести к банкротствам или снижению доходов. Инвесторы опасаются такой ситуации и продают акции, чем провоцируют падение рынка в целом.

При высокой инфляции акции некоторых компаний сохраняют потенциал для роста, а бумаги других, особенно компаний с высокой долговой нагрузкой, могут претерпевать как резкие, так и постепенные падения.

На рынке практически никогда не бывает чего-то однозначного. В экономике обязательно найдутся победители и проигравшие, даже если доля тех и других ничтожна мала.

Нужно также понимать, что даже если у компании нет долговой нагрузки или она незначительна, её акции могут попасть под влияние общей конъюнктуры падающего рынка.

Ситуация 2

В 2020 году кризис, связанный с пандемией коронавируса, повлёк существенное сокращение мировой экономики. Многие компании потеряли огромную долю дохода, что спровоцировало падение их акций.

А были ли те, кто не только сохранил, но и приумножил прибыль в период кризиса?

Да. Компании, предоставляющие веб-сервисы или интернет-развлечения (стриминговые платформы, онлайн-магазины игр и т. д.), «выиграли» от пандемии. Из-за повсеместных локдаунов и перехода на удалённую работу, спрос на их продукты сильно увеличился, что повлекло за собой рост доходов, а за ним — положительную динамику цены их акций.

Да. Снижение спроса на традиционные энергоносители (нефть, газ) «перекинуло» внимание на альтернативную «зелёную» энергетику. Акции компаний, занимающихся производством этого вида энергии, показали неплохой рост. К этим компаниям также присоединились и производители электрокаров.

Нет. Кризис коснулся абсолютно всех отраслей и компаний. Тем, кто смог при этом увеличить свои доходы, пришлось повысить и многие статьи расходов. Например, на обслуживание и съём помещений, простаивающих без рабочих, переход на бесперебойную удалённую работу, соответствие новым усиленным санитарным нормам и т. д.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *