Как купить золото на бирже
Перейти к содержимому

Как купить золото на бирже

  • автор:

Как инвестировать в золото?

Еще древние египтяне более 5 тысяч лет назад наделили золото эталонной ценностью из-за его непревзойденных химических свойств: металл не поддается окислению и коррозии. Таким образом, на золото не оказывает влияние ни время, ни условия хранения. Поэтому исторически инвестиции в золото всегда пользовались популярностью. Как сейчас можно вложить деньги в драгоценный металл?

Золото традиционно использовалось как достойный эквивалент денег. Первый золотой стандарт просуществовал с 1821 по 1944 годы, а резервной валютой был британский фунт. В 1944 году по Бреттон-Вуддскому соглашению мир перешел на золото-долларовый стандарт, в рамках которого доллар США был привязан к золоту по курсу $35 за тройскую унцию, а остальные валюты 44 стран уже привязывались к доллару. Несмотря на официальное вытеснение золота из денежного обращения после отмены золото-долларового стандарта в 1976 году, металл и по сей день не утратил своей ценности. Сегодня золото по-прежнему рассматривается как инструмент, защищающий инвесторов от валютных рисков.

Не случайно 40% всего добываемого в мире золота используется в инвестиционных целях, а 10% хранится в золотовалютных резервах государств. По сути, золото может быть использовано в качестве платежного средства любым государством, что обеспечивает дополнительный спрос на него со стороны центральных банков. Так, центральные банки более 10 лет подряд являются нетто-покупателями золота, и общемировой объем резервов центральных банков в золоте в 2021 году был увеличен почти до 30-летнего максимума.

По оценкам World Gold Council, за 2021 год глобальный спрос на золото вырос на 10% до 4,021 тыс. тонн. При этом инвестиционный спрос на золотые слитки и монеты вырос на 31% до 1,18 тыс. тонн, что стало максимальным показателем за последние 8 лет.

Более половины спроса на золото в 2021 году составил спрос производителей ювелирной продукции. Китай и Индия, на долю которых в совокупности приходится примерно 61% мирового спроса на ювелирные изделия, лидировали, и на их долю пришлась основная часть прироста – 57% в 2021 году.

За последние 20 лет золото выросло в цене почти на 600%. После волны роста, которая длилась 10 лет, последовал 4-хлетний период коррекционного снижения. Однако сейчас можно предположить, что мы находимся в новой волне роста, которая продолжается уже шестой год.

Средняя цена золота в 2021 году составила $1799 за тройскую унцию, что на 2% больше, чем в 2020 году. При этом $1799 за тройскую унцию стала самой высокой среднегодовой ценой за всю историю наблюдений.

Способы инвестиций в золото

Инвесторы-физические лица могут вложить деньги в золото несколькими способами:

  • купить золотые слитки;
  • купить золотые инвестиционные монеты;
  • открыть обезличенный металлический счет (ОМС);
  • приобрести акции золотодобывающих компаний;
  • купить паи фондов на золото: ETF, паи ПИФов драгоценных металлов;
  • вложиться во фьючерсные контракты на золото.

Золотые слитки

Преимущество покупки золотых слитков заключается в том, что инвестор приобретает физический актив, который можно даже передаривать или передавать по наследству. Кроме того, с 1 марта 2022 года платить 20%-й НДС на покупку золотых слитков не нужно, что повышает их инвестиционную привлекательность.

Тем не менее при покупке золотых слитков следует учитывать и нюансы. Например, любая царапина снижает стоимость слитка. Поэтому его следует хранить либо в банковской ячейке, либо в индивидуальном сейфе. При хранении дома важно не нарушать целостность упаковки. Также необходимо сохранять документы, полученные при приобретении слитка: кассовый чек и сертификат подлинности.

Золотые инвестиционные монеты

Покупка инвестиционных монет не облагалась и не облагается НДС. Чем больше масса металла и меньше тираж, тем дороже стоит монета. Массу металла часто можно найти на самой монете, а тираж — в справочных материалах банков или монетного двора, который ее изготовил.

Основное отличие золотой инвестиционной монеты от золотого слитка – это наличие у нее коллекционной ценности. Если монета редкая, ее стоимость обычно растет быстрее, чем ценность слитков. Однако так же, как и в случае со слитком, любой изъян может снизить стоимость инвестиционной монеты.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

По сути, ОМС являются аналогом банковских счетов. Они представляют собой счета, на которых учитывается приобретение золота по курсу в граммах, но без сведений о пробе, номерах слитков и производителе – их потому и называют «обезличенными».

Проценты на ОМС не начисляются, зато инвестору не требуется нести расходы по хранению золота. И при большом желании вложенные средства можно обменять на физическое золото. При этом устанавливаемые банками «котировки» ОМС могут отличаться от биржевых.

Акции золотодобывающих компаний

Один из наиболее заманчивых способов поучаствовать в предполагаемом росте цен на золото, так как акции золотодобывающих компаний чрезвычайно чувствительны к котировкам золота. Покупка акций в России не облагается НДС. Однако при этом инвестор должен знать, что он будет нести риски колебаний фондового рынка.

Мировой рынок добычи золота считается устоявшимся. Крупнейшие добывающие компании на этом рынке – это Newmont (США), Barrick Gold (Канада) и Полюс Золото (Россия). Их акции можно приобрести на российских биржах, Мосбирже и СПБ Бирже. Возможно чуть позднее у инвесторов также появится возможность приобрести акции крупнейшего производителя золота в Китае China Gold, акции которой обращаются на Гонконгской бирже.

Фьючерс на золото

На Мосбирже инвестор может купить расчетный фьючерс на золото. Это означает обязательство сторон на определенную дату в будущем выплатить разницу между ценой, оговоренной в контракте, и рыночной ценой золота, являющегося предметом фьючерсного контракта на дату расчетов. Здесь инвестору следует понимать, что фьючерс не является поставочным, то есть физической поставки золота по истечении срока фьючерса не произойдет. А еще нужно учитывать затраты на перекладывание из одного контракта в другой при истечении срока обращения фьючерса. Покупка фьючерсов в России также не облагается НДС.

Акции биржевого инвестиционного фонда, ETF (Exchange Traded Fund)

С 2013 года у россиян впервые появилась возможность покупки на Мосбирже акций (паев) биржевого фонда (ETF), инвестирующего в золото — FinEx Gold ETF (FXGD). FinEx — зарегистрированная в Ирландии управляющая компания, которая продвигала свои биржевые инвестиционные фонды (ETF).

На Западе такие фонды существуют уже более 15 лет: одни инвестируют в физическое золото в виде слитков, другие — во фьючерсные контракты на драгметалл. Наиболее популярны у инвесторов, естественно, ETF, инвестирующие средства в золотые слитки и хранящие их в западных банках, так как акции таких фондов обычно обладают высокой ликвидностью на фоне обеспечения физическим золотом.

Фонд FinEx Gold ETF (FXGD) также инвестировал в золотые слитки, а в России покупка акций компаний, в частности акций (паев) ETF, не облагалась НДС.

Между тем в конце февраля торги акциями «золотого» ETF на Мосбирже, как и всех остальных ETF управляющей компании FinEx, были приостановлены в связи с санкциями. Таким образом, возможности в покупке акций (паев) «золотого» ETF для российских инвесторов сейчас ограничены.

Актуальные инвестиционные идеи, обучающие материалы для начинающих инвесторов и дайджесты важных для рынка новостей вы всегда можете найти в телеграм-канале «Экспо Инвестиции». Подписывайтесь и зарабатывайте вместе с нами!

Вам также может быть интересно

Рассказываем, что такое мемные акции на фондовом рынке и стоит покупать акции-мемы

Инвестиции в 2022 году: куда выгодно вложить деньги?

Куда инвестировать в 2022 году? Полное руководство по перспективным отраслям, акциям и компаниям от экспертов Экспобанка

Как выбирать акции с дивидендной доходностью

Рассказываем, что такое дивидендная политика и как выбрать акции с дивидендной доходностью. Как считать дивиденды по акциям?

Развернуть Свернуть
8 800 500-07-70 Бесплатно для регионов России
+7 495 213-19-91 Для звонков из-за границы
Важная информация
Официальный сайт АО «Экспобанк»,
1994—2023 Универсальная лицензия ЦБ РФ № 2998

Юридический адрес: Каланчёвская ул. 29, стр. 2 Фактический адрес: Космодамианская наб., д. 52 стр. 7 Общая почта:info@expobank.ru

Интернет-банк Expo Online

Банк-Клиент
для юридических лиц и ИП

Правовая информация

Условия использования данного интернет-сайта

Указанные ниже условия определяют порядок использования данного интернет-сайта. Пользуясь доступом к этому интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, соглашаетесь соблюдать изложенные ниже условия в полной мере.

Обращаем Ваше внимание, что если Вы уже являетесь клиентом АО «Экспобанк», то настоящие условия следует применять совместно с положениями и требованиями, определенными в соответствующем договоре между Вами и АО «Экспобанк». Просим принять во внимание, что все продукты и услуги АО «Экспобанк» предоставляются Вам на основании соответствующих договоров.

АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменить настоящие условия в любое время без предварительного уведомления пользователей данного интернет-сайта путем внесения необходимых изменений в настоящие условия. Продолжая использовать доступ к данному интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, подтверждаете Ваше согласие соблюдать все изменения в настоящих условиях.

Доступ к сайту

АО «Экспобанк» имеет право по своему усмотрению в одностороннем порядке ограничить доступ к информации, содержащейся на данном интернет-сайте, в том числе (но, не ограничиваясь) если есть основания полагать, что такой доступ осуществляется с нарушением настоящих условий.

Обращаем Ваше внимание, что данный интернет-сайт разработан таким образом, и его структура подразумевает, что доступ к интернет-сайту и получение соответствующей информации должны начинаться со стартовой страницы интернет-сайта. В этой связи, доступ к любой странице этого интернет-сайта посредством прямой ссылки на такую страницу, минуя стартовую страницу данного интернет-сайта может означать, что Вы не увидите важную информацию о данном интернет-сайте, а также условия использования этого интернет-сайта.

Авторские права

Информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, предназначена только для Вашего личного использования. Запрещается сохранять, воспроизводить, передавать или изменять любую часть данного интернет-сайта без предварительного письменного разрешения АО «Экспобанк». Разрешается распечатка информации с данного интернет-сайта только для Вашего личного использования такой информации.

Продукты и услуги третьих лиц

В случае если на данном интернет-сайте находятся ссылки на интернет-сайты третьих лиц, такие ссылки не являются поддержкой, продвижением, либо рекламой со стороны АО «Экспобанк» продуктов или услуг предлагаемых на таких интернет-сайтах третьих лиц. Вы самостоятельно несете всю ответственность, связанную с использованием Вами указанных ссылок для доступа к интернет-сайтам третьих лиц. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за содержание, использование или доступность таких интернет-сайтов третьих лиц или за любые потери или ущерб, возникающие в результате использования таких интернет-сайтов третьих лиц. АО «Экспобанк» не проверяет, не гарантирует и не несет ответственности за точность и корректность информации, содержащейся на таких интернет-сайтах третьих лиц.

Данный интернет-сайт может содержать материалы и информацию, предоставленные третьими лицами. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за точность и корректность таких материалов и информации.

Третьим лицам запрещается размещать ссылки на данный интернет-сайт в других интернет-сайтах или размещать ссылки в данном интернет-сайте на другие интернет-сайты без предварительного получения письменного согласия АО «Экспобанк».

Отсутствие оферты

Никакая информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве предложения или рекомендации о приобретении или размещении любых инвестиций или о заключении любой другой сделки или предоставлении инвестиционных советов или оказании услуг.

Отсутствие гарантий

Принимая во внимание, что АО «Экспобанк» предпринимает и будет предпринимать все разумные меры для обеспечения аккуратности и достоверности информации размещенной на данном интернет-сайте, следует учитывать, что АО «Экспобанк» не гарантирует и не принимает никаких обязательств (прямых и косвенных) по отношению к точности, своевременности и полноте размещенной на данном интернет-сайте информации.

Оценки, заключения и любая другая информация, размещенные на данном интернет-сайте следует применять только в информационных целях и только для Вашего персонального использования (принимая во внимание порядок изменения настоящих условий, изложенный в начале).

Никакая информация, размещенная на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного, юридического, налогового или любого другого совета или консультации, и не предназначена и не должна использоваться при принятии каких-либо решений (в том числе инвестиционных). Вам следует получить соответствующую специфическую профессиональную консультацию, прежде чем принять какое-либо решение (в том числе инвестиционное).

Ограничение ответственности

АО «Экспобанк» ни при каких обстоятельствах не несет ответственности или обязательств ни за какой ущерб, включая (без ограничений) ущерб или потери любого вида вследствие невнимательности, включая (без ограничений) прямые, косвенные, случайные, специальные или сопутствующие убытки, ущерб или расходы, возникшие в связи с данным интернет-сайтом, его использованием, доступом к нему, или невозможностью использования или связанные с любой ошибкой, несрабатыванием, неисправностью, компьютерным вирусом или сбоем оборудования, или потеря дохода или деловой репутации, даже в тех случаях, когда в явно выраженной форме Вам было сообщено о возможности таких потерь или ущерба, возникших в связи доступом, использованием, работой, просмотром данного интернет-сайта, или размещенных на данном интернет-сайте ссылок на интернет-сайты третьих лиц.

АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменять, приостанавливать или прекращать временно или на постоянной основе работу данного интернет-сайта или любой его части с предварительным уведомлением или без предварительного уведомления в любое время по своему усмотрению. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все изменения, приостановление или прекращение работы данного интернет-сайта не влекут возникновения каких-либо обязательств перед Вами со стороны АО «Экспобанк».

Регулирующее законодательство

Настоящие условия регулируются законодательством Российской Федерации. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все вопросы и споры, возникающие в связи с данным интернет-сайтом и условиями его использования подлежат рассмотрению в юрисдикции Российской Федерации.

Данный интернет-сайт разработан для использования в Российской Федерации и не предназначен для использования любым физическим или юридическим лицом, находящимся в юрисдикции или стране, где публикация информации, размещенной на данном интернет-сайте или возможность доступа к данному интернет-сайту или распространение информации с помощью данного интернет-сайта или иное использование данного интернет-сайта нарушают законодательство такой юрисдикции или страны. В случае если Вы решили воспользоваться доступом к информации, размещенной на данном интернет-сайте, обращаем Ваше внимание, что Вы самостоятельно несете ответственность за соблюдение применимых местных, государственных или международных законов, и Вы самостоятельно несете ответственность за любое использование информации размещенной на данном интернет-сайте вне юрисдикции Российской Федерации. В случае возникновения какого-либо вопроса, связанного с применением регулирующего законодательства, рекомендуем Вам обратиться за помощью к Вашему консультанту по юридическим вопросам.

Золото

Торгуйте CFD на золото, другими биржевыми товарами, индексами, валютами, акциями и криптовалютами через удостоенную наград платформу Capital.com. Без комиссии. Лицензии FCA и CySEC. Кредитное плечо до 1: 200 (только для профессионалов). Платформа доступна в Интернете и на мобильных устройствах. Технология ИИ. Начните торговать прямо сейчас.
Перейти на страницу рынка

Поделиться статьей
Содержание

Золото — самый популярный драгоценный металл, оно играет важную роль в мировой экономике. Желтый металл всегда высоко ценился на мировых рынках и в разных культурах, выступая в качестве свидетельства богатства и процветания.

Золото, таким образом, ценится вовсе не только за возможности промышленного использования, и является одним из самых продаваемых товаров группы металлов. Месторождения золота редки и их трудно найти. Его добыча на золотых приисках является очень трудоемким и дорогостоящим делом.

По последним оценкам, общий объем мировых поставок золота составляет 170 000 тонн. С 1970-х годов годовой объем производства золота утроился, а объем закупок увеличился в четыре раза.

Торговля золотом с CFD

Часы торгов на рынке золота

CME Globex обеспечивает электронную торговлю 24 часа / 6 дней в неделю:

  • С воскресенья по пятницу, с 5:00 вечера до 4 часов вечера следующего дня, с 60-минутным перерывом каждый день.

Если вы решите торговать контрактами на разницу цен, вы можете следить за ценами на золото в долларах США с помощью подробного графика цен на золото от Capital.com:

  • С понедельника по четверг с 00:00 до 21:00 и с 22:05 до 00:00.
  • В пятницу с 00:00 до 21:00
  • В воскресенье с 22:05 до 00:00

Как торговать золотом?

Есть несколько основных причин для торговли золотом, однако наиболее распространенные — следующие:

Хеджирование против инфляции

В отличие от государственных валют, золото традиционно сохраняет свою покупательную способность в периоды роста инфляции.

Хеджирование против международной нестабильности

В неспокойные времена в мировой экономике золото хорошо показывает себя на фоне других активов и исторически считается тихой гаванью (безопасным убежищем).

Спекулирование на цене золота

Золото всегда считалось привлекательным торговым инструментом из-за его исторической волатильности.

Диверсификация портфеля

Золото может быть интересно тем инвесторам, которые хотят сбалансировать инвестиции в диверсифицированный портфель.

Торговля золотом требует некоторого внимания в связи с высокой волатильностью рынка и широким выбором доступных инструментов, от деривативов, таких как фьючерсы и CFD, до акций золотодобывающих компаний.

Торговля золотом может быть чрезвычайно волатильной, что приводит к большим рискам. Возможность получения большой прибыли идет рука об руку с риском больших потерь.

Как торговать CFD на золото?

Один из самых простых и популярных способов торговли золотом — это CFD.

Контракт на разницу (CFD) — это тип контракта между трейдером и брокером для получения прибыли от разницы в ценах между открытием и закрытием сделки.

Инвестирование в CFD на золото избавит вас от неудобств, связанных с хранением золота. Кроме того, контракты на разницу дают возможность торговать золотом в обоих направлениях. Независимо от того, имеете ли вы положительный или отрицательный прогноз цены на золото, вы сможете извлечь выгоду из движения цены вверх или вниз в будущем.

Торговать Gold Spot CFD

Графики в настоящее время недоступны. Выпейте кофе.
Обновите страницу и повторите попытку.

Кроме того, торговля золотом с CFD часто осуществляется без комиссии, поскольку брокеры получают небольшую прибыль от спреда, а трейдеры пытаются получить прибыль от общего изменения цены.

Кроме того, 5% маржи, которую предлагает Capital.com, позволяют трейдеру внести только 5% от стоимости сделки, а остальное покрывает провайдер CFD. Например, если вы хотите разместить сделку на золото с CFD стоимостью 1000 долларов, а вашему брокеру требуется 5% маржи, вам потребуется всего лишь 50 долларов в качестве начального капитала для открытия сделки.

Почему стоит торговать CFD на золото с Capital.com?

Передовая по сути технология ИИ: новостная лента в стиле Facebook предоставляет пользователям персонализированный и уникальный контент в зависимости от их предпочтений. Если трейдер принимает пристрастные решения на основе собственной предубежденности, инновационная лента новостей (SmartFeed) предложит широкий спектр материалов, чтобы вернуть его на правильный путь. Нейронная сеть анализирует поведение в приложении и рекомендует видеоролики и статьи, которые помогут исправить вашу инвестиционную стратегию. Это поможет трейдеру усовершенствовать свой подход к торговле золотом.

Маржинальная торговля: благодаря маржинальной торговле, Capital.com предоставляет вам возможность торговать CFD на золото и другие популярные биржевые товары даже при ограниченных средствах.

Торговля на разнице: Торгуя CFD на золото, вы не покупаете сам базовый актив. Вы только спекулируете на повышении или падении цены золота. Торговля CFD ничем не отличается от традиционной торговли с точки зрения связанных с ней стратегий. Трейдер CFD может открывать короткие или длинные позиции, устанавливать стоп и ограничивать убытки и применять торговые сценарии, которые соответствуют его или ее целям.

Всесторонний анализ торговли: браузерная платформа позволяет трейдерам формировать собственный анализ рынка и делать прогнозы с помощью гладких технических индикаторов. Capital.com предоставляет данные по обновлению рынка в реальном времени и различные форматы графиков, доступные на десктоп, iOS и Android.

Фокус на безопасности: Capital.com уделяет особое внимание безопасности. Лицензированный FCA и CySEC, Capital.com соответствует всем нормам и обеспечивает безопасность данных своих клиентов в первую очередь. Компания позволяет клиентам снимать деньги 24/7 и хранит средства трейдеров на отдельных банковских счетах.

Топ 5 золотодобывающих акционерных компаний по капитализации

Приобретение акций горнодобывающих и геологоразведочных компаний — еще один популярный, хотя и косвенный, способ торговли золотом. Во времена, когда золото растет, инвесторы в акции золотодобывающих могут получить прибыль. Список некоторых ключевых игроков на рынке золота включает следующие предприятия:

Barrick

Barrick со штаб-квартирой в Торонто, Канада, является крупнейшей золотодобывающей компанией в мире. Первоначально она специализировалась на добыче нефти и газа. Акции компании котируются на бирже Торонто (TSX) и Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

Newmont Mining

Newmont, основанная в Колорадо, США — единственная золотодобывающая компания, включенная в индекс Standard & Poor’s 500 (S & P 500). Акции компании котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

Полюс Золото

Компания со штаб-квартирой в Москве является крупнейшим золотодобывающей компаний в России. Акции Полюса котируются на Лондонской (LSE) и Московской фондовой биржах (MCX).

AngloGold Ashanti

Основанная в Йоханнесбурге, компания является международной геологоразведочной и золотодобывающей компаний. У нее 17 шахт в 9 странах. Акции компании котируются на Йоханнесбургской (JSE), Австралийской (ASX) и Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE).

Newcrest Mining

Newcrest, ведущая австралийская золотодобывающая компания, изначально была дочерней компанией Newmont Mining. Акции компании котируются на Австралийской фондовой бирже (ASX).

исторический график цены на нефть

Одна из самых старых валют в мире, золото всегда было достаточно волатильным. Однако были периоды спокойствия, с относительно небольшим изменением цены на золото до 1970-х годов.

В 1971 году, после того как золотой стандарт доллара США был отменен, начался длительный восходящий тренд. Цена на золото достигла рекордного уровня в 2076 долларов за унцию в феврале 1980 года. С тех пор оно и падало, и росло, и это делает его популярным как у трейдеров, так и у инвесторов.

история цены на золото

Последняя цена на золото (на 31 сентября 2018 года) составляла 1190 долларов США за унцию.

Следить за взлетами и падениями цены на золото можно по нашему графику цен на золото в реальном времени.

Откройте торговый счет менее чем за 3 мин

Золото как инвестиция: зачем покупать слитки в драгоценных металлах

Драгоценные металлы считаются защитным активом — это значит, что они помогают сохранять деньги даже во время серьезных потрясений на фондовом рынке. Кроме того, в перспективе золото позволяет получать доход благодаря росту стоимости металла. Самый простой и надежный способ вложиться в металлы — купить слиток золота. Рассказываем об особенностях такой инвестиции и о том, как купить и хранить слитки.

Зачем покупать золото

Из всех финансовых активов золото один из наиболее устойчивых: оно никогда не обесценивалось полностью, чего нельзя сказать о банкнотах или ценных бумагах.

Из-за отмены НДС стоимость золота для обычного потребителя снизилась, но его общая ценность по-прежнему растет. Это связано с высоким спросом со стороны банков, биржи и промышленности, а еще с тем, что мировые запасы золота постепенно истощаются. В России одни из самых крупных разведанных месторождений металлов. По заключениям экспертов Федерального агентства по недропользованию, их хватит примерно на 35 лет, а затем объем добычи резко снизится. Поэтому золото как средство сбережения не только стабильно, но и обладает долгосрочным потенциалом роста.

Цена золота растет и на более коротком горизонте инвестирования: например, в начале октября 2010 года грамм стоил 1330 рублей, а в середине октября 2022-го — около 3400 рублей. Это значит, что за 12 лет цена выросла более чем на 250%. При этом был короткий период, когда цена поднялась выше 7000 рублей за грамм.

Почему слитки могут быть хорошим вложением

Приносят доход. Исторически стоимость золота только растет, поэтому вложение в слитки приносит доход в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Этот доход регулярно превышает инфляцию.

Доступны. В банках продаются слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма. Это значит, что золотом можно обладать, даже имея в кармане несколько тысяч рублей.

Надежны. Бумажные деньги могут обесцениться, вещи — испортиться, золото же при правильном хранении не подвержено влиянию времени — окислению или коррозии. Также золото не затронут ни трудности в обороте валюты, ни сбои в банковских системах.

Универсальны. Золотой слиток — полноценное имущество, на которое распространяются все права собственности. Его можно отдать под залог, наследовать, завещать или подарить. А еще из него можно сделать ювелирное украшение.

Не нужно платить НДС. До 9 марта 2022 года при покупке драгоценных металлов в слитках нужно было заплатить налог на добавленную стоимость (НДС) — он составлял 20% от стоимости слитка и не возвращался при обратной продаже. Теперь этого налога нет, и покупать слитки стало гораздо выгоднее.

Какие слитки можно купить и сколько это стоит

По размеру золотые слитки делятся на мерные и стандартные.

Мерные слитки

Их вес — от 1 грамма до 1 килограмма, поэтому они более доступны. Российские стандарты позволяют продавать только слитки фиксированной массы: 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1000 г. Проба таких слитков — 999,9.

Стоимость мерных слитков меняется каждый день и зависит от множества факторов. Среди них — состояние внутреннего и внешнего рынка драгоценных металлов, макро- и микроэкономическая ситуация, колебания курсов валют, спрос на драгметаллы у инвесторов, сезонные колебания.

Актуальную стоимость мерных слитков в Газпромбанке можно найти на сайте банка — она обновляется каждый день.

Стандартные слитки

Такие слитки менее популярны и их можно купить не везде. Они тяжелее — весом от 11 до 13,3 кг.

Слитки также делятся по методу изготовления: литье или штампованные. Первые получаются при переливании расплавленного металла в формы, вторые — путем давления штампа на разогретое золото. Но для инвестора принципиальной разницы между такими слитками нет.

Как хранить слитки

Особенность золотых слитков как инвестиции в том, что их нужно бережно хранить. Наличие дефектов на слитке ведет к уменьшению его цены, поэтому важно определиться с подходящим способом хранения.

  • Лучше не доставайте слиток из упаковки. Чистое золото — довольно мягкий металл, его легко повредить. А продать слиток можно только без дефектов, которые влияют на его массу. Мелкие недочеты вроде небольших пятен или царапин роли не играют
  • Следите за сохранностью сертификата завода-изготовителя. Без него продать слиток в будущем не получится
  • Положите слиток в банковскую ячейку. Главный риск при хранении золота в том, что его могут украсть, повредить, он может сгореть в пожаре или потеряться. Чтобы застраховать свои инвестиции от происшествий, подумайте о хранении слитков

Как и где купить слиток

Мерные золотые слитки можно купить в Газпромбанке. Для этого нужно:

  • Определиться с желаемым весом — в Газпромбанке доступны для покупки слитки весом от 1 до 1000 г.
  • Позвонить по телефону 8 (800) 100-07-01. Оператор подскажет, в каком из офисов банка можно приобрести слиток
  • Приехать в офис и приобрести слиток. Важно: для покупки понадобится паспорт

Обновлено: 26 февраля 2024

+35% cтабильный доход по карте

+35% cтабильный доход по карте

Получайте до 25% кэшбэк, 10% на остаток

Похожие статьи раздела

Налоговые вычеты типов А и Б: чем различаются и кому подходят

7570179

Инвестиции в будущее: куда вкладывать деньги в 2024 году

7098451

Квалифицированный инвестор: что дает этот статус и как его получить

Торговля золотом и серебром на Московской бирже – инструкция по применению

Рынок драгоценных металлов приобретает все более биржевой характер. В декабре 2019 г. в статью 3 «Брокерская деятельность» Федерального Закона «О рынке ценных бумаг» в качестве объекта для оказания услуг были добавлены драгоценные металлы. После этого торговля ими на организованном рынке стала доступна для брокерских компаний без необходимости получения банковской лицензии для операций с драгоценными металлами.

Фактически брокерские компании были допущены к спотовым торгам драгоценными металлами, осуществляемыми на технической платформе валютного рынка Московской биржи. В настоящее время торговля золотом и серебром на Московской бирже стала доступна большинству частных инвесторов через осуществление операций с единого брокерского счета.

«Открытие Брокер» предоставляет доступ клиентам к торговле этими биржевыми инструментами с единого брокерского счета. В связи с этим отвечаем на ваши наиболее часто задаваемые вопросы.

Что такое спотовый рынок драгоценных металлов?

Спотовый рынок драгоценных металлов предполагает торговлю физическим металлом. В нашем случае — это осуществление покупки или продажи золота и серебра в граммах. Минимальный объем золота, торгуемый на бирже, составляет 1 грамм, а для серебра — 100 грамм.

Отличия от банковских продуктов типа ОМС, инвестиционных монет и слитков

  • удобный способ осуществления сделок — не нужно искать офисы банков, которые продают физический металл и открывают обезличенные металлические счета (ОМС), обычно все под рукой в личном кабинете клиента «Открытие Брокер»
  • более узкий спред между покупкой и продажей, чем у банков, т. к. биржевая торговля предполагает конкуренцию между заявками на покупку и продажу в «стакане»
  • использование единого брокерского счета делает торговлю удобной для тех, кто инвестирует и в другие биржевые инструменты, позволяя использовать единое обеспечение для сделок, в том числе металл
  • возможность осуществлять торговлю «с плечом», т. е. на заемные средства
  • возможность осуществлять сделки без покрытия или «шортить» металл также предоставляется через работу с биржевыми спотовыми контрактами на золото и серебро

Зачем торговать спотовым золотом и серебром на бирже?

Спотовые контракты на золото и серебро на Московской бирже деноминированы в рублях. Это позволяет застраховать капитал как от инфляции в России и мире, так и от девальвации рубля. Инвестиции в золото и серебро позволяют диверсифицировать портфель любого инвестора, добавляют ему стабильности, обычно обеспечиваемую защитными активами.

  • генерирует долгосрочную защиту от инфляции
  • эффективно диверсифицирует портфель
  • уменьшает убытки во время рыночного стресса
  • обеспечивает ликвидность без кредитного риска
  • повышает общую эффективность инвестиций

Кто может приобрести золото и серебро на бирже?

К торговле допускаются все клиенты брокерских компаний, в том числе компании «Открытие Брокер». Для этого необязательно иметь статус квалифицированного инвестора.
Торговлю золотом могут осуществлять и юридические, и физические лица, являющиеся клиентами брокера. Причем возможность совершать операции с драгоценными металлами предоставляется как резидентам, так и нерезидентам.

Что нужно, чтобы начать торговать?

Во-первых, необходимо желание и интерес к рынку драгоценных металлов.
Во-вторых, нужно определиться, какую часть портфеля выделить под данный класс активов.

  • Определиться и заключить брокерский договор с брокером (если он еще не заключен)
  • Согласовать схему расчетов
  • Получить технический доступ к торгам через систему QUIK или личный кабинет клиента «Открытие Брокер».

Почему выгодно приобретать драгоценные металлы на бирже?

Приобретение драгоценных металлов на бирже — это относительно дешевый способ осуществлять вложения в золото и серебро. Комиссия биржи составляет для сделок спот для продавца золота — 0,015%, для покупателя золота — 1 руб. для любого объема сделки. Комиссия «Открытие Брокер» в среднем составляет 0,0036% от суммы сделки, но также может отличаться в зависимости от выбранного вами тарифа. Плата за хранение, управление и НДС при покупке золота/серебра на бирже для наших клиентов отсутствуют.
Более того, металл на бирже можно купить всегда и почти в любом количестве, т. к. в биржевых торгах принимает участие широкий круг банков и производителей золота.

Как можно купить золото и серебро на бирже?

Спотовые контракты на золото и серебро торгуются на Валютной секции Московской биржи. Контракт на золото имеет тикер GLDRUB_TOM, а контракт на серебро — тикер SLVRUB_TOM. Исполнение сделки происходит со сроком «завтра». По тикерам инструменты легко находятся в программе QUIK и в личном кабинете клиента «Открытие Брокер».

Время проведения торгов золотом и серебром в основном режиме со сроком исполнения «завтра» (TOM) — c 10:00 до 23:50. Обязательства по сделкам с наступившим сроком исполнения должны быть исполнены (прекращены) до 20:00.

Длительное время проведения торговой сессии очень удобно для клиентов, т. к. покрывает время биржевой торговой сессии драгметаллами как в Азии, так и время торговой сессии драгметаллами в Европе — Цюрихе и Лондоне. Это особенно важно для осуществления крупных сделок, т. к. позволяет своевременно реагировать на резкие ценовые колебания, которые часто происходят во время азиатских торговых сессий.

Отличие от фьючерсных контрактов на драгоценные металлы

В отличие от фьючерсных контрактов на золото и серебро, спотовые контракты более удобны для долгосрочных инвесторов, потому что не имеют срока исполнения. Вы можете приобрести драгоценный металл на бирже и держать его на счете сколь угодно длительное время.

Эти контракты не привязаны к международному бенчмарку. Они призваны отражать ситуацию со спросом и предложением на формирующемся внутреннем российском рынке драгоценных металлов. При этом цены тесно коррелируют с мировыми ценами на драгоценные металлы, т. к. признанным центром ценообразования для рынка драгоценных металлов является Лондон, где через London Bullion Market Association (LBMA) формируется спотовая стоимость драгоценных металлов. На цены этой организации ориентированы все торговые площадки, а в случае резкого отличия цен возникает арбитраж, который вновь приводит рынки в равновесие.

Кроме этого, у торговли спотовыми контрактами отсутствуют традиционные признаки фьючерсных контрактов — срочность, необходимость гарантийного обеспечения, процентная ставка форвардной кривой и т. п. Также существует разница в тарифах и сборах со стороны биржи и брокера.
С помощью комбинации торговли спотовыми и фьючерсными контрактами можно осуществлять различные торговые стратегии, например, хеджировать спотовые поставки и т. п.

Как происходит клиринг операций с драгоценными металлами?

На валютном рынке и рынке драгоценных металлов реализован общий клиринг и риск менеджмент, включая общие принципы урегулирования ситуаций, связанных с неисполнением обязательств по сделкам.
Биржа и брокер предоставляют инвесторам возможность использования единого обеспечения в рублях, иностранной валюте (USD, EUR, CNY) и драгоценных металлах при заключении любых сделок с частичным обеспечением на биржевых торгах в разрезе существующих или новых расчетных кодов.

НКО «Национальный Клиринговый Центр» (НКО НКЦ, входит в Группу «Московская Биржа») осуществляет клиринг и выполняет функции центрального контрагента на рынке драгметаллов. Требования по биржевым сделкам с НКО НКЦ в роли ЦК и внебиржевым сделкам с участием квалифицированного ЦК могут учитываться с коэффициентом риска 5% вместо 20%.

Какие есть налоги?

При торговле драгоценными металлами у частного инвестора возникает налог на доход (НДФЛ) в размере 13%. В отличие от торговли на фондовом рынке, брокер не выступает налоговым агентом для инвестора при операциях с драгоценными металлами, но предоставляет всю необходимую документацию для подачи налоговой декларации формы 3-НДФЛ.

Доход, полученный от владения металлом в период более трех лет, подлежит имущественному вычету. В соответствии п. 17.1 ст. 217 НК РФ при нахождении драгоценного металла на банковском счете более 3 лет доход освобождается от уплаты НДФЛ. Нормы НК РФ по НДФЛ в отношении реализации драгоценных металлов, числящихся на банковских счетах, аналогичны нормам, которые применяются при реализации прочего имущества.

Перспективы

Рынок драгоценных металлов в России формируется, а это значит, что будут происходить позитивные для инвесторов перемены. С 1 января 2021 г. торговля физическим золотом и серебром станет доступна со счетов ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). По этому поводу уже внесены изменения в ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Кроме того, обсуждается проект изменений в закон «О негосударственных пенсионных фондах» и в «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии». Это может предоставить возможность размещения пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов в драгоценные металлы.

Почему важно иметь драгоценные металлы в портфеле?

Кризисный 2020 год особенно ярко подчеркнул необходимость вложений части капитала в золото и серебро. Мировой инвестиционный спрос на паи ETF-фондов, обеспеченных золотом, вырос за 3 квартала текущего года на 172% к аналогичному периоду 2019 г. Спрос на инвестиционные монеты и слитки в мире за этот период вырос на 62,5% (данные World Gold Council или сокращенно WGC).

Благодаря защитным свойствам драгметаллов инвесторы смогли не только сохранить капитал, но и значительно преумножить. Стоимость золота в долларах с начала января по середину ноября 2020 г. увеличилась на 23,4%, а стоимость серебра — на 36,4%. При этом локальные значительные падения цен, например, в марте 2020 г. после объявления локдауна по всему миру, очень быстро были выкуплены.
Но самую большую прибыль драгоценные металлы приносят при инвестировании на длительный период. Например, в начале 70-х годов 20 века стоимость золота составляла всего $40 за тройскую унцию, а в этом году его стоимость превышала $2000 за тройскую унцию. Кто-то возразит, что не слишком интересно удерживать металл так долго. Но даже в течение последних 10 лет средняя стоимость золота и серебра в долларах США выросла на 81% и 36% соответственно.

Стоимость золота и серебра в рублях (учетные цены ЦБ РФ) с начала текущего года выросла на еще более впечатляющие 51% и 69% соответственно. Таким образом, покупка драгоценных металлов в инвестиционный портфель надежно защитит его от девальвации валюты.

Рынок драгоценных металлов интересный, увлекательный. Вы получите настоящее удовольствие от торговли металлами, а также причастность к огромному миру «золотых жуков».

Аналитика по рынкам золота и серебра как от международных компаний, например, Всемирного золотого совета (WGC), а также от команды «Открытие Брокер» находится в свободном доступе в сети интернет. С нами вы всегда сможете быть в курсе последних событий, происходящих на рынках.

Итак, друзья, надеемся, что мы вас убедили в важности и необходимости включения драгоценных металлов инвестиционный портфель. Включайтесь, торгуйте, зарабатывайте, а если будут вопросы, то продолжайте задавать.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *