Как отключить карту от сбп
Перейти к содержимому

Как отключить карту от сбп

  • автор:

Как отключить карту от сбп

Если вы обнаружили, что к вашим данным получили несанкционированный доступ третьи лица, нужно максимально быстро сообщить об этом в свой банк. Порядок дальнейших действий в этом случае определяется вашим банком.

Насколько безопасны платежи в СБП по QR-коду?

Оплата через СБП безопасна. Все операции, совершаемые через систему, защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. Также это удобнее и быстрее, чем онлайн-оплата картой: не нужно вводить данные своей карты на сайтах.

С какого счета будут списаны деньги? Можно ли заранее выбрать в мобильном приложении счет для перевода или оплаты по QR-коду?

Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.

Как при оплате по QR-коду убедиться в успешности платежа?

Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.

Что нужно покупателю для оплаты по QR-коду?

Покупателю достаточно установить мобильное приложение банка — участника СБП, который уже предоставляет своим клиентам возможность оплаты по QR-коду. Скачивать отдельное приложение для считывания QR-кодов не потребуется. Чтобы провести покупку с использованием СБП, нужно:

  • открыть мобильное приложение банка и выбрать оплату по QR-коду;
  • навести камеру смартфона на QR-код;
  • подтвердить оплату.

Можно ли отменить ошибочный перевод?

Если отправитель по ошибке перевел неверную сумму или указал неправильный номер, то он сможет вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.

Если у получателя открыто несколько счетов в разных банках, на какой из них придут денежные средства через сервис СБП?

При переводе денежных средств отправитель может выбрать любой банк получателя, подключенный к сервису СБП. Банк, в который необходимо перевести деньги, можно уточнить у получателя. Если получатель установил «банк по умолчанию» в мобильном или интернет-банке, то именно этот банк будет отмечен как предпочтительный для перевода.

Почему при выборе банка отправителя отображаются логотипы всех банков-участников?

СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.

В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.

Сколько стоит перевод денежных средств из одного банка в другой?

Комиссию за переводы через СБП каждый банк-участник устанавливает самостоятельно. Тарифную политику переводов в рамках СБП для пользователей можно узнать, обратившись в свой банк.

Как мне воспользоваться сервисом и перевести денежные средства по номеру телефона?

Чтобы воспользоваться сервисом СБП, необходимо:

  • убедиться в том, что ваш банк (банк отправителя) и банк получателя являются участниками СБП;
  • в мобильном приложении своего банка или интернет-банкинге воспользоваться операцией перевода по номеру телефона через СБП.

Как отключить СБП в Сбербанке и отвязать от телефона

Как отключить СБП в Сбербанке? Откройте приложение СбербанкОнлайн, кликните по аватарке, чтобы перейти в «Профиль», а затем по шестеренке. Пролистайте вниз и найдите логотип системы быстрых платежей, деактивируйте все ненужные Вам пункты. Например, переводы (входящие или исходящие), оплата по QR-коду или отправку и получение запросов. Таким образом, проходит отключение от сервиса и в любых других банках, не только в Сбере. Подробнее о том, как отключиться от системы быстрых платежей, разберем дальше.

Как отключить банк?

Инструкция, как отключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн, будет похожа на руководство для других банковских организаций. Различие будет лишь в том, как называются пункты в разных приложениях. Приведем конкретные примеры.

Учтите, что иногда проще выбрать приоритетный банк, чтобы по умолчанию переводы шли на эту карту, чем отказываться от сервиса полностью.

Сбер

Итак, как отключить СБП в Сбербанке Онлайн на телефоне в приложении?

  • Откройте СбербанкОнлайн и авторизуйтесь в системе;
  • В левой верхнем углу найдите значок аватарки и тапните по нему, чтобы перейти в раздел «Профиль»;
  • Теперь найдите в верхнем левом углу шестеренку. Клик по ней переведет Вас в настройки;
  • Пролистайте список и найдите пункт «Система быстрых платежей». Узнать его можно по логотипу в виде разноцветных треугольников;
  • Чтобы отключить быстрые платежи в Сбербанке Онлайн переведите все пункты в положение «Отключено».
  1. Входящие и исходящие переводы;
  2. Получение и отправка запросов на переводы;
  3. Возможность оплатить товары и услуги с помощью QR-кода.

Если деактивировать все эти пункты, то у Вас получится отключить в Сбере СБП. После этого Вы не сможете воспользоваться ни одной опцией быстрых платежей. В том числе и Вам никто не сможете перевести деньги через сервис.

Можно ли отключить СБП в Сбербанк онлайн в десктопной версии? Нет. Опция в принципе недоступна в полной версии на сайте. СБП отключить в СберОнлайн можно только в мобильной версии. Не получится избавиться от системы быстрых платежей и через контакт-центр.

Если Вы не хотите устанавливать мобильное приложение на смартфон, можно удалить СБП от Сбербанк на компьютере с помощью эмуляторов. Самые популярные среди пользователей — BlueStacks или Nox. Итак, как отключить перевод через СБП Сбербанка?

  • Скачайте любой подходящий Вам эмулятор и загрузите его;

  • Авторизуйтесь в гугловском профиле (если у Вас его нет, нужно будет создать новую учетку);

  • При необходимости «подстроить» экран под Ваш компьютер, нажмите шестеренку в правом верхнем углу. А затем кликните по разделу «Настройки»;
  • Но можно сразу же переходить к скачиванию приложения. Для этого откройте Плей Маркет;

  • В поисковой строке введите СбербанкОнлайн;
  • Скачайте СберОнлайн и запустите его;
  • Теперь возвращайтесь к инструкции уже указанной выше. Если кратко: клик по аватарке, затем щелчок по настройкам, а там найдите раздел «Система быстрых платежей». Там отключите переводы, запросы и оплату, чтобы полностью деактивировать работу сервиса через Сбер.

Всё, опция больше не должна работать.

Другие банки

Для наглядности приведем еще один пример, как удалить банк из СБП. Отметим сразу, что многие банковские организации обрабатывают запрос по деактивации опции по телефону. Так что если Вы не разберетесь с ходу с инструкцией по отключению в мобильном приложении, не стесняйтесь звонить на горячую линию.

Итак, как отключить банк от СБП? Для примера возьмем Альфа-банк. В других банках руководство к действию будет примерно такое же, разве что название заголовков будет немного отличаться.

  • Откройте приложение на смартфоне и авторизуйтесь в сервисе;
  • Жмите в правом верхнем углу на значок А рядом с именем;
  • Тапните по значку в виде шестеренки («Настройки»);
  • Перейдите в раздел «Переводы по номеру телефона»;
  • Переведите ползунок в положение «Выкл» напротив «Входящие переводы». После этого Вы не сможете пользоваться системой быстрых платежей ни для перевода, ни для приема денежных средств.

Еще раз напоминаем, что многие банки решают вопрос по звонку на горячую линию. Но если это не работает, пользователи советуют написать негативный отзыв на порталах типа банки ру. Это сильно ускорит решение проблемы.

Как отвязать номер?

Отвязать номер от СБП, но продолжать пользоваться сервисом у Вас не получится. Вы можете либо деактивировать систему быстрых платежей полностью в банке либо изменить номер телефона на актуальный, в случае его смены. Сделать это можно 3 способами:

  • В банкомате. В пункте «Все услуги» выберите «Информация и сервисы». Здесь можно отвязать старый номер и привязать новый.
  • В отделении банка.
  • Через личный кабинет. Например, чтобы сделать это в Сбербанке откройте свой аккаунт и кликните по аватарке для перехода в профиль. В разделе «Данные и Сбер ID» кликните контакты. В строке «Телефоны» кликните по привязанному номеру и выберите пункт «Изменить».

Как удалить карту?

Удалить карту из системы быстрых платежей можно если полностью деактивировать опцию для пластика. Как альтернатива стоит подумать о том, чтобы назначить другую карту приоритетной. Для этого в Сбербанк Онлайн кликните по нужной карте и перейдите в настройки. Пролистайте до самого низа до пункта «Приоритетная карта» и подтвердите свой выбор.

А у Вас были проблемы с СБП у Сбербанка? Как справлялись? Делитесь личным опытом!

Как отключить СБП в Сбербанке : Один комментарий

  1. ЕЛЕНА24.10.2022 в 22:22 Добрый день! Я правильно понимаю, что подключив карту к
    СБП, все платежи с этой карты впредь будут осуществляться только в СБП? Или я куда- то могу переводить с этой карты деньги обычным способом, а в отдельных случаях — по СБП ?

Как отключить СБП на карте любого банка?

Как отключить СБП, если по каким-то причинам вы больше не хотите пользоваться этим сервисом? Не хотите – не нужно, всегда есть возможность отказаться от системы быстрых платежей.

Что нужно делать?

Да, иногда действительно возникает вопрос о том, как отключить карту от СБП. В большинстве случаев вы без проблем можете сделать это самостоятельно – понадобится только мобильное приложение банка, которым вы пользуетесь.

Разумеется, мы не можем рассказать, как отключить переводы через СБП в каждом банке – это займет слишком много времени. Но объясним, где искать необходимые настройки, например Сбербанк Онлайн.

  • Откройте мобильное приложение и авторизуйтесь;
  • Найдите на экране иконку вашего профиля, нажмите на неё;

  • Перейдите к разделу с настройками, он отмечен иконкой в виде шестерёнки;

  • Найдите в меню блок «Другие» , а чуть ниже – вкладку «СБП» .

Здесь вы увидите несколько подразделов:

  • Входящие переводы (вы можете получать деньги от других людей);
  • Исходящие переводы (значит, вы можете отправлять денежные средства другим пользователям);
  • Оплата по QR-коду (возможность оплачивать покупки сканированием кода);
  • Входящие запросы денег (запрос на перевод на свои счета в других банках);
  • Исходящие запросы денег (запрос на перевод средств со счетов в других банках).

Вы уже догадались, что нужно сделать? В каждом подразделе есть кнопка отключения – необходимо нажать на неё. Подтверждает действие не нужно, изменения вступают в силу автоматически.

Да, в приложении вашего банка могут быть свои особенности того, как отключить систему быстрых платежей: названия/расположение пунктов меню могут отличаться. Но ничего сложного в этом нет, если вы понимаете общий алгоритм – сможете найти нужные настройки!

На картах некоторых банков отключить перевод по системе быстрых платежей нельзя (к их числу относится, например, Тинькофф). Хотите вы того или нет, но придется пользоваться сервисом. Но вас не должно это пугать, ведь у таких банков, как правило, установлены очень большие лимиты переводов на месяц. Например, лимит того же Тинькофф Банк составляет полтора миллиона. Скорее всего, вы сможете остаться в рамках этой суммы.

В двух словах рассказали, как отключить карту от системы быстрых платежей – ничего сложного. Если вы не хотите пользоваться сервисом, вас никто не будет заставлять! Но все же подумайте, ведь это удобно и выгодно, может быть, стоит дать еще один шанс?

Система быстрых платежей: что это такое и как работает

Система быстрых платежей (СБП) стала доступна клиентам большинства банков: до этого срока к ней должны были подключиться все банки с универсальной лицензией. Что она собой представляет и зачем нужна?

Что такое Система быстрых платежей

Система быстрых платежей была запущена Банком России и Национальной системой платежных карт (НСПК) в начале 2019 года. СБП позволяет банковским клиентам мгновенно переводить деньги между счетами разных банков по простому идентификатору — номеру мобильного телефона, который должен быть привязан к банковскому счету.

В СБП действуют несколько сценариев проведения переводов:

  • c2c (customer-to-customer) — платежи между физическими лицами;
  • me2me — платежи между своими же счетами в разных банках;
  • c2b (customer-to-business) — платежи физических лиц в пользу юридических. Используются для оплаты товаров и услуг с помощью QR-кода.
  • b2c (business-to-customer) — платежи юридических лиц в пользу физических. Используются для возврата средств от продавцов покупателям или для выплат от компаний гражданам (например, перевод зарплат, страховые выплаты, перечисление микрозаймов).

Какие банки входят в СБП

СБП обязаны внедрить все банки с универсальной лицензией, которые одновременно являются участниками платежной системы «Мир», а также соответствуют ряду других критериев. В России насчитывается 195 таких кредитных организаций. По данным ЦБ на 19 января 2021 года, из них к Системе быстрых платежей подключили 191 или 98%. Представитель регулятора рассказал РБК Трендам: «Мы ожидаем подключения остальных банков с универсальной лицензией и активно работаем с ними в этом направлении».

Для остальных банков (а в российской банковской системе к началу 2021 года остался 371 банк) участие в СБП добровольное. Всего участниками системы на данный момент являются 211 банков, в том числе 12 крупнейших, системно значимых:

  • Сбербанк,
  • ВТБ,
  • Альфа-банк,
  • «Открытие»,
  • Газпромбанк,
  • МКБ,
  • Райффайзенбанк,
  • Росбанк,
  • Промсвязьбанк,
  • Совкомбанк,
  • «Юникредит»,
  • Россельхозбанк.

К началу 2021 года банки обязаны подключить только переводы между физлицами. Для внедрения остальных сценариев установлены другие сроки: оплату покупок по QR-коду системно значимые банки должны подключить до 1 октября 2021 года. Это уже сделали ВТБ, Газпромбанк, «Открытие», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Росбанк. Банки с универсальной лицензией должны внедрить QR-платежи до 1 апреля 2022 года. К этим же срокам банки обязаны настроить переводы между гражданами по инициативе получателя и переводы от юридического лица физическому.

Полный список банков-участников размещен на официальном сайте Системы быстрых платежей.

Как работает?

Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.

Тарифы

Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:

  • одна операция – от 10 до 50 000 рублей
  • в сутки – 50 000 рублей

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

  • не более 100 000 рублей в месяц – бесплатно
  • более 100 000 рублей – 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Особенности подключения СБП в Сбербанке

Некоторые банки требуют сначала совершить ряд манипуляций перед первым использованием СБП. Особенно в этом отличился Сбербанк.

Он долго сопротивлялся подключению к системе быстрых платежей. По указанию ЦБ РФ 11 системно значимых банков должны были подключиться к сервису до 1.10.2019. 10 организаций это сделали, а Сбербанк не успел или не захотел уложиться в установленные сроки.

Федеральная антимонопольная служба посчитала, что 94 % всех денежных переводов приходится именно на Сбербанк. Ущемление прав пользователей безналичных расчетов налицо. Центробанк вынес предписание об устранении нарушения и оштрафовал нарушителя. И только с апреля 2020 г. клиенты Сбербанка смогли подключиться к СБП.

Вот что для этого надо сделать:

  1. В мобильном приложении (в Сбербанк Онлайн на компьютере вы этого сделать не сможете) нажмите на человечка в верхнем левом углу. Так вы зайдете в свой профиль.
  2. Войдите в “Настройки”. Прокрутите почти до самого низа и найдите “Подключение к СБП”.
  3. Дайте согласие на входящие и исходящие переводы. Здесь же можно отключиться от системы, просто удалив свое согласие.

Если вы не проделаете эти операции, то не сможете бесплатно переводить деньги на карты других банков. И люди тоже не перечислят вам деньги без комиссии.

СБП для бизнеса

В системе быстрых платежей для бизнеса разработана система QR-кода. Суть ее в том, что клиент сканирует своим телефоном специальный код, попадает в банковское приложение, вводит сумму и подтверждает операцию. Для пользования новым сервисом бизнесу надо обратиться в банк и заключить договор, выбрать сценарий и начать принимать платежи от покупателей.

Сценарии использования сервиса:

  1. QR-наклейка. Срок действия – бессрочно. Подходит небольшим магазинам, киоскам, парикмахерским и другим точкам с небольшим потоком людей. Схема работы: банк выдает многоразовый код, владелец бизнеса приклеивает его на видном месте, покупатель считывает и оплачивает товар или услугу, банк сообщает о платеже кассиру.
  2. QR-код на кассе. Срок действия – 72 часа. Код может быть представлен покупателю на экране кассы или платежного терминала, при покупке в интернете на странице с оплатой, может отправляться клиенту в электронном письме, мессенджере и т. д. Далее повторяются действия, описанные в 1-м пункте.
  3. Мгновенный счет для интернет-торговли, когда клиент оплачивает товары через мобильный телефон.
  4. С 2021 г. будет действовать еще один сценарий – подписки. Это регулярные или однократные списания денег со счета подписчика в пользу организатора такой подписки.

Комиссия за пользование сервисом быстрых платежей для бизнеса не превышает 0,7 %. Размер зависит от вида платежа. Все комиссии указаны на сайте Центробанка.

Преимущества подключения к системе QR-кодов:

  • мгновенная оплата и поступление денег на расчетный счет бизнеса в круглосуточном режиме;
  • низкие комиссии;
  • меньше времени на прием платежей по сравнению с наличными деньгами;
  • повышение лояльности со стороны покупателей, что в итоге приведет к повышению товарооборота.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

  • нужно знать название финансового учреждения, в котором обслуживается получатель;
  • совершать мгновенные переводы могут только резиденты РФ;
  • отменить денежный перевод такого вида невозможно;
  • проверить, дошел ли платеж получателю, можно только связавшись с ним лично.

В заключение

Если банк платежной или кредитной карты гражданина уже подключен к системе быстрых платежей как у отправителя средств, так и у получателя, можно уже сейчас начинать пользоваться сервисом – ничего дополнительно подключать не надо. Потребуется только найти в мобильном приложении или Интернет-банке требуемую опцию. Если у получателя средств счет в банке, еще не вошедшем в Систему, совершить перевод не получится.

  • https://trends.rbc.ru/trends/industry/6009426c9a7947f067a2365a
  • https://bankiros.ru/wiki/term/kak-podklyuchit-sistemu-bystryh-platezhej-sberbanka
  • https://iklife.ru/finansy/sistema-bystryh-platezhej.html
  • https://1000bankov.ru/wiki/chto-takoe-sistema-bystryh-platezhey/
  • https://Renovar.ru/finance/sbp-sistema-bystryh-platezhey

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *