Как отмыть 5 миллионов баксов
Перейти к содержимому

Как отмыть 5 миллионов баксов

  • автор:

Как отмыть миллион долларов

Всем привет, наверное самое время расслабиться и почитать статью про отмыв денег) Надеюсь, что вам понравится и вы отвлечётесь от всей суеты. Приятного прочтения.

Отмывание денег это основа всех преступлений. Без этого умения нет смысла совершать преступления. Ведь деньги будут иметь след, по которому вас обязательно найдут.

Представим, что вы украли миллион долларов наличными в ходе ограбления банка.

Или вы украли тот же лям баксов, только в Биткоинах, в ходе взлома корпорации, внедрив в их ПО вирус, и потребовав деньги за дешифратор.

НООО! Вам нужно эти деньги отмыть, обналичить. Теперь тебе нужно научиться скрывать следы, иметь поддельные паспорта и вообще жить другой жизнью.

Итак, давайте сначала представим наш миллион долларов в наличке. Что с ним можно сделать?

Давайте его отмоем с помощью «смурфиков». Так называют людей, которые помогают людям отмыть их нечестно заработанные деньги. Вы приносите ему деньги, и он начинает работать: открывает счета в разных банках и в течение определённого срока пополняет этот счёт.

Это работало раньше, сейчас уже есть умные алгоритмы, которые запросто отслеживают подозрительные комбинации. Делаем вывод: смурфы нам не подходят!

Но что тогда делать? Криптаааа.

Да, может прийти банальная идея — перевести все деньги в крипту и остаться анонимным. Но как завести деньги в крипту анонимно? -Проще простого.

Добро пожаловать в Москва Сити, поднимаемся на 53 этаж бизнес-центра, тут, по данным журнала «bloomberg» находится 4 компании, которые занимаются отмыванием денег. Утверждается, что в Московском небоскребе отмываются деньги со всего мира.

Проходим в башню «Восток», в которой базируются такие известные обменники как: Suex, EggChange, CashBank, Buy-bitcoin. Едем туда.

Всё, после нашего обмена деньги не только перестают быть видимыми фискальным органам, но ещё они приобретают прозрачность границ, то есть, никто не может вас попросить составить декларацию о доходах, как это делается, если вы перевозите больше 10к$ за границу. Теперь это просто цифры в одном из приложений в телефоне.

Но в вышеупомянутом примере мы получили деньги от обменника — они чистые и назвать это отмывом нельзя. Это уход от налогов и скрытие настоящего дохода — не более.

А что если вы получили лям баксов в Биткоинах? Из точно захотят вернуть и вами скорее всего займётся ФБР.

Анализируя все цепочки транзакций в блокчейне, пытаясь понять кому принадлежит этот кошелёк на котором лежит тот самый лям.

Если вы читаете и думаете, что никто вас никогда не найдут — вы крупно ошибаетесь. Крипта не такая и анонимная. Власти в силах не только отследить все транзакции в точности до единой, но и получить ключ доступа от вашего кошелька. Как им это удаётся? Остается загадкой.

В отличие от налички, которую трудно отследить с Биткоинами каждая транзакция от начала и до конца хранится в блокчейне.

Да, с Биткоином вы анонимны, но только до того момента пока кто-то не узнает кому принадлежит тот самый кошелёк.

Если вы собираетесь принять миллион долларов в виде Биткоина, то вам нужно узнать способы, как стереть все следы, которые будут вести к вам.

Криптомиксеры

Например, BitcoinFog — это миксер, который запутывает криптовалютные транзакции в блокчейне. После работы миксера, начальный источник практически невозможно отследить.

Вы и группа других клиентов отправляете свою крипту в миксер, после чего все деньги смешиваются в случайном порядке, с частями других клиентов. В результате вам возвращается ваша сумма, но небольшими партиями от случайных участников. Таким образом, отследить, чьи деньги пришли на ваш кошелёк чрезвычайно сложно.

Миксеры использует очень много кибер-преступников — это считается лучшим способом запутать следы.

Анонимная криптовалюту

Вместо Биткоинов преступники могут использовать несколько более анонимных криптовалют. Анонимная крипта обеспечивает бОльшую конфиденциальность и держит в секрете адреса ваших кошельков и транзакций.

Представляю вашему вниманию: Monero. Она вообще не отслеживается. В случае с Monero блокчейн скрывает: адрес кошелька, сумму транзакции, имя контрагента.

Более продвинутые преступники любят просить выкупы именно в Monero. Например, хакерская группировка «REvil». Они распространяли вирусы вымогатели, которые блокировали доступ компании к ПО, шифруя данные и требовали выкуп за дешифратор.

Приватные Биткоин кошельки

Такие кошельки похожи на миксеры, но с дополнительными мерами безопасности, такими как: анонимные IP-адреса и шифрование.

Например, один из таких кошельков Wasabi Wallet. Это кошелёк использующий некую технологию смешивания для анонимизации транзакций. Он не даёт ФБР отслеживать транзакции в сети Биткоина. Кошелёк перемешивает монеты одних пользователей с монетами других, гарантируя приватность клиентам.

За последний год около 12% всех отмытых Биткоинов пришлось на приватные биткоин кошельки.

История кражи Биткоинов на 5.000.000.000$

В Августе 2016 года неизвестным удалось украсть с биржи Bitfinex огромное количество биткоинов и вписать кражу на первое место по всем кражам за всю историю.

6 лет ФБР вели расследование, расшифровывали цепочки транзакций и пытались понять: кому удалось украсть столько денег. В конце Января у них получилось.

Взломщики чательно скрывались, были использованы все вышеупомянутые методы, но их всё равно поймали. Поэтому крипта — не анонимна и если вас захотят найти, то это обязательно сделают.

Кстати, похитителями оказалась пара с русскими корнями, чисто скам по-русски.

Помните, что самые лучшие деньги — заработанные честно. Не занимайтесь чернухой, делайте только легальные вещи, потому что в нашем мире невозможно скрыться, даже если у тебя есть 5 млрд$.

Как отмыть 5 миллионов баксов

&nbsp Четыреста сравнительно честных способов отмыва денег
Термину «отмывание» — 70 лет
В конгрессе США в среду завершились двухдневные слушания, посвященные «делу Bank of New York». Сенсаций не произошло. Конкретных доказательств того, что через банк отмывались деньги «русской мафии» или «разворованные кредиты МВФ», конгрессмены так и не получили. История с Bank of New York не стала самым крупным делом об отмывании денег за всю историю, как первоначально предполагала западная пресса. Слушания лишь еще раз привлекли внимание к самой проблеме, которая очень серьезна и практически неразрешима.

Чикаго — родина прачечных
Тема отмывания денег, которую в последнее время с усиленным интересом обсуждает весь мир, кому-то может показаться вечной. На самом деле самому термину «отмывание денег» всего-то семьдесят лет, а уголовным преступлением подобный вид деятельности был впервые признан лишь в 1986 году. Международному сотрудничеству в борьбе с отмыванием денег еще меньше — 10 лет.
Говорят, что первым человеком, начавшим отмывать криминальные доходы, был легендарный гангстер Аль Капоне. Вроде бы он скупал для прикрытия чикагские прачечные и химчистки, откуда и пошел термин «отмывание денег».
В отличие от этой легенды, подтвержденным фактом является то, что «главбух мафии» той же эпохи Мейер Лански стал первым использовать номерные счета в швейцарских банках для легализации своих доходов.
Схемы отмывания денег двадцатых годов поражают своей примитивностью. Так, к примеру, канадский производитель спиртного Сэмуэль Бронфман (отец и дед нынешних руководителей компании Seagram) поставлял свой товар в США в годы «сухого закона». В Канаде подобного закона не было, экспорт спиртного был вполне легален, а вот импорт его на территорию США был преступлением. Но это была уже забота не Бронфмана, а его американских партнеров. Еще одной заботой партнеров было то, что они не могли выписывать чеки на имя человека, который, как всем известно, руководил в соседней стране компанией по производству спиртного. Поэтому все операции велись через счет в канадском банке Bank of Montreal, выписанный на имя никогда не существовавшей личности по имени Дж. Нортон.
Если Бронфмана защищала государственная граница, то американским нарушителям «сухого закона» приходилось прилагать дополнительные усилия по легализации своих капиталов. Кроме химчисток, с которых все и началось, большой популярностью у гангстеров той эпохи пользовалась киноиндустрия (самый яркий пример — Джозеф Патрик Кеннеди).
Потом в моду вошла благотворительные фонды, благодаря которым гангстеры не только отмывали деньги, но и зарабатывали имидж меценатов.

Третий по значению бизнес
Система легализации криминальных прибылей развивалась с каждым годом. В настоящее время ее годовой оборот оценивается в $300-500 млрд. Таким образом, отмывание денег можно считать третьей по значению индустрией мира (после нефтяного бизнеса и торговли вооружениями). Причем речь идет только об отмывании доходов от серьезных преступлений. 70% указанных выше сумм — деньги наркомафии. Оценить, каков всемирный годовой объем легально заработанных, но укрытых от налогов средств, просто невозможно.
Из сотен миллиардов долларов, обращающихся в этом бизнесе, правоохранительным органам удается изредка обнаружить сотню миллионов. За минувшее десятилетие было лишь четыре случая, в которых фигурировали деньги такого порядка. В 1992 году специальный агент американского Совета по борьбе с наркотиками (Drug Enforcement Administration, DEA) Харольд Ванкель гордо докладывал конгрессу об успехе двух крупных операций, направленных против отмывания денег,— операции «Зеленый лед» и операции Dinero (в переводе с испанского — «деньги»).
Обе операции были направлены против колумбийского наркокартеля Кали. В первой участвовали правоохранительные органы восьми государств. Полицейским удалось получить доступ к финансовой инфраструктуре колумбийской наркомафии. В ходе операции были арестованы 240 человек, в том числе семь крупных финансовых менеджеров наркокартеля. Конфисковано около $66 млн наличными, 5 тонн кокаина, 6 тонн героина.
Вторая операция — Dinero — длилась два с половиной года. Полицейским из четырех стран (Великобритании, Испании, Италии и Канады) удалось внедриться в финансовые структуры колумбийской наркомафии. Были отслежены финансовые связи итальянской мафии с колумбийскими наркобаронами, обнаружены личные счета крупных мафиози. Операция закончилась арестами и конфискациями тех же масштабов, что и «Зеленый лед».
В прошлом году колумбийским наркобаронам был нанесен еще один мощный удар, названный «Операция ‘Касабланка'». Агенты американских правоохранительных органов под видом торговцев наркотиками вышли на банкиров, занимающихся отмыванием денег, чтобы проследить, как работает эта система.
Схема оказалась довольно простой. Курьеры из Колумбии клали наличные средства, полученные от наркоторговли, на банковские счета в Лос-Анджелесе. Оттуда деньги переводились в мексиканские банки, работники которых знали, кому принадлежат эти средства, и помогали их отмыть. Затем деньги перемещались опять в Лос-Анджелес. В результате операции «Касабланка» было конфисковано в общей сложности более $150 млн, 2 тонны кокаина, 4 тонны марихуаны. Было арестовано около 150 человек, граждан Колумбии и Мексики. В том числе были задержаны 22 представителя 12 крупнейших банков Мексики (все они имели привычку проводить уик-энд в США).
По завершению операции министр финансов США Роберт Рубин шутил: «Мы ударили наркоторговцев по самому больному месту — по кошельку».
Крупнейшей европейской операцией подобного плана можно считать арест в Великобритании некоего Осамы эль-Курда, обвиненного в отмывании 70 млн фунтов стерлингов ($112 млн) через принадлежащий ему пункт обмена валюты.
Если сравнить объемы денег, отмываемых в мире, с достижениями борцов с этим явлением, то видно, что «отмыватели» действуют гораздо успешнее. Самые громкие операции их противников похожи на комариные укусы. В результате многолетних усилий борцам с отмыванием денег удается конфисковывать средства, не превышающие десятой доли процента от годового оборота криминального бизнеса.
Хотя в деле Bank of New York суммы и были на два порядка больше всех известных ранее случаев, рекорда не вышло. Не было доказано криминальное происхождение денег, а уж о каких-либо тоннах героина и массовых арестах речи просто не шло.

Две пятилетки незримого боя
Возможно, неудачи борцов с отмыванием денег можно объяснить тем, что сама борьба началась относительно недавно. В 1986 году США стали первой страной, признавшей отмывание денег преступлением. На саммите G7 в Париже в июле 1989 года была создана первая международная организация по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force on money laundering (FATF).
В качестве заслуг FATF можно указать то, что она неплохо изучила то явление, с которым должна бороться. Организация постоянно выпускает обзоры, посвященные нынешней ситуации с отмыванием денег. В обзорах немало внимания уделяется России.
Так, аналитики FATF отмечают, что рост спроса на кокаин в Европе вызвал необходимость отмывания больших, чем раньше, денежных сумм колумбийской мафией. Это, в свою очередь, повлекло за собой создание альянсов колумбийских наркоторговцев и российских специалистов по незаконным финансовым операциям.
«В Восточной Европе по-прежнему отмываются крупные суммы, полученные в результате мошенничества при приватизации, расхищения государственных и корпоративных средств,— говорится в обзоре FATF 1999 года.— Продолжает вызывать озабоченность активность представителей организованной преступности, действующих на территории бывшего СССР. Многие из представителей этих организованных преступных группировок вывозят свои полученные криминальным путем прибыли в страны Европы и делают крупные инвестиции в недвижимость в таких регионах, как французское и испанское побережье Средиземноморья. Трансфер фондов обычно производится через финансовые офшорные центры, а уже затем приобретается недвижимость. Трудно оценить, насколько российские финансовые институты связаны с деятельностью организованной преступности. То же можно сказать и о российских компаниях».
Но не стоит считать, что все грехи валят на одну Россию. Список стран и территорий, которые у FATF вызывают серьезную озабоченность в связи с отмыванием денег, состоит, кроме нашей страны, еще из четырех десятков позиций. Еще примерно столько же стран вызывают озабоченность, но менее серьезную.

«Читы» и «хавалы»
В начале восьмидесятых американские борцы с наркотиками впервые документально зафиксировали такое явление, как подпольная банковская система, в странах Юго-Восточной Азии. По данным местных правоохранительных органов, большая часть денег наркомафии региона обращается именно в этой системе, которая гарантирует практически мгновенный перевод средств в другую страну.
Хотя Запад узнал о подпольном китайском банке лишь недавно, его реальный возраст измеряется веками. Возникла эта подпольная система еще в период правления династии Цинь и была предназначена для спасения как от грабительских налогов властителей, так и от разбойников. В настоящее время невидимая банковская сеть объединяет в основном пункты обмена валюты, ювелирные магазины, внешнеторговые компании разных стран Юго-Восточной Азии. Через систему проходят деньги как заработанные честным путем, так и полученные преступными способами, например за счет торговли героином.
Работает подпольный банк на удивление просто. Для перевода денег может хватить телефонного звонка «банкира» в одной стране «банкиру» в другой, чтобы родственник, знакомый или деловой партнер клиента за рубежом получил уплаченную клиентом сумму. Кроме того, при перемещении из одной страны в другую клиент подпольного банка может везти с собой не деньги, а клочок бумаги — «чит» — с кодовым рисунком или надписью.
Американский исследователь феномена подпольной китайской финансовой системы Уильям Кесседи вспоминает, как высокопоставленный представитель полиции Гонконга как-то заявил, что ему довелось конфисковать у преступника бумажку с нарисованным на ней слоном, которая давала предъявителю возможность получить в местном ювелирном магазине $3 млн наличными. Код, с помощью которого шифруются «читы», известен только тем, кто работает в подпольной банковской системе.
По сравнению с традиционными банками подпольные имеют ряд преимуществ — клиенту обеспечена полная анонимность. Подпольного банкира не волнует источник происхождения денег. Кроме того, получив «чит» в одной стране, его можно обменять в другой на деньги в любой валюте, золото или героин по согласованному заранее курсу. Кроме стран Юго-Восточной Азии, эта система действует и в других странах с большой китайской диаспорой, например в США.
По схожей схеме работает и другая подпольная банковская система, основанная на доверии,— «хавала» (одно из значений этого слова на хинди и есть «доверие»). «Хавала» связывает Индию со странами, где проживает большое количество этнических индусов. Индийская система существовала задолго до того, как британцы познакомили эту страну с европейскими банками. Изобретена она была независимо от китайской, но действует практически аналогично — телефонные звонки, зашифрованные послания. Системы эти объединяет также то, что они открыты только для людей соответствующей национальности и непроницаемы для «чужаков».
Если учесть, что более трети жителей нашей планеты — индусы и китайцы, недооценивать подпольные банковские системы этих двух стран не стоит. К тому же размах подпольных операций в ряде азиатских стран оценивается экспертами как близкий по размеру к легальному банковскому обороту.

Модные новинки
Если на Востоке многие «отмыватели» работают по старинке, то на Западе их коллеги идут в ногу с прогрессом. Так, специалисты по отмыванию денег уже вовсю осваивают сеть Интернет (там удобно вести банковские операции, а организация игорного бизнеса через компьютерную сеть приносит хорошие доходы и большую независимость от государства).
Или возьмем такое событие, как переход Европы на евро. Как ни странно, оно имеет прямое отношение к отмыванию денег. Известно, любимой валютой преступников всего мира являются доллары США. Самая крупная банкнота, находящаяся в обращении,— $100. Пятисотдолларовики и более крупные купюры, использовавшиеся когда-то для межбанковских расчетов, в обращении практически отсутствуют. Да, конечно, шутки ради можно купить коллекционную банкноту достоинством в $500 и ею законно расплатиться на территории США, но это будет невыгодным чудачеством. В крупных расчетах «черным налом» реально используются стодолларовики. Однако самой крупной наличной банкнотой единой Европы будут 500 евро.
Один миллион долларов стодолларовиками весит около 8,8 кг. При нынешнем курсе евро аналогичная сумма 500-евровыми бумажками будет весить около 3,5 кг. Если мафиози оценят это удобство, то преступный мир может постепенно перейти с американской валюты на европейскую, что, в свою очередь, испортит позиции доллара, а следовательно, повысит курс евро и сделает его еще более привлекательным.
Еще одна новинка — рынок деривативов. О нем весь мир заговорил, когда трейдер Ник Лисон своими неудачными операциями на этом рынке обвалил британский банк Barings. Менее известно, что этот рынок стал в последние годы одним из любимых мест отмывания денег, полученных преступным путем. В этих случаях брокер относит операции, принесшие реальные биржевые убытки, на счет криминального клиента. Преимущество системы в том, что не требуется никакой фальшивой документации. А действует она так.
Брокер использует два счета. На счет «А» клиент помещает деньги, которые требуется отмыть. Со счета «Б» клиент должен получить отмытое. Затем на бирже он покупает сто деривативных контрактов на покупку какого-либо товара по цене $85,02 с «плечом» в $25. Одновременно он продает сто точно таких же контрактов по цене $85,00. Предположим, что к концу биржевой сессии цены контрактов снизились до $84,72 на продаже и $84,74 на покупке. Брокер закрывает свои позиции по этим ценам. В результате на счете «А» отмечается следующая операция: покупка по $85,02 и последующая продажа по $84,72. Чтобы посчитать общий результат, нужно разницу курсов (каждый цент соответствует одному пункту, получается 30 пунктов) умножить на «плечо» ($25) и умножить на количество контрактов (100). Итог — $75 тыс. убытка. Аналогичным образом можно подсчитать, что операции по счету «Б» принесут $65 тыс. прибыли.
Реальный же результат всех этих операций будет состоять в том, что за возможность отмыть $65 тыс. клиент платит $10 тыс., то есть 15% от суммы, что является вполне нормальным показателем для операций по отмыванию денег.
А кроме новомодных Интернетов и деривативов есть еще старые добрые офшоры, благотворительные фонды, операции с недвижимостью, покупка паспортов государств с льготным налогообложением, номерные банковские счета и т. д. А самое главное — что иногда практически невозможно определить грань между обычными финансовыми операциями и третьим по размеру видом бизнеса.
АЛЕКСЕЙ Ъ-АЛЕКСЕЕВ

  • Газета «Коммерсантъ» №174 от 24.09.1999, стр. 6

Как отмыть деньги с помощью NFT

На данный момент существует множество способов отмывания средств через куплю-продажу NFT, мы расскажем о трех основных из них.

Вся информация представлена в целях ознакомления. Помните, что мы все уже слышали о «самых выдающихся» мошенниках, а это значит, что даже самые хитрые попались на своих «самых хитрых» уловках.

Способ № 1. Купля-продажа

Суть данного отмыва проста — требуется максимально очистить средства, прогнав их через множество транзитных адресов, используя различные миксеры.

Последним шагом будет очистка средств через куплю-продажу NFT.

Представим, что UnknownUser — мошенник, который прогнал украденные средства через всевозможные миксеры, попутно создавая сотни транзитных адресов, и в конечном счете собрал все средства на одном адресе. Что делать дальше? Идти покупать NFT для перепродажи! UnknownUser покупает дорогой, хайпящий NFT, а затем перепродает его.

Смысл в том, что когда другой пользователь заплатит UnknownUser токенами за NFT, UnknownUser получит на свой адрес чистые средства (если, конечно, это не встреча двух мошенников).

Далее эти средства могут опять перетекать в миксер, потом в покупку нового токена. — и так до тех пор, пока «сыщики» не потеряют след украденных средств.

ОЦЕНКА AML Crypto — 2/10

Данный способ является достаточно долгим в реализации. Также адреса, которые имели контакт с миксерами, получают высокий risk score, из-за чего становится проще найти связь между изначальным и конечным адресом.

Шансы, что кто-то сможет провернуть такой отмыв, на данный момент крайне малы.

Способ № 2. Накрутка ликвидности токену

В данном способе злоумышленник старается не привлекать интереса «китов», чтобы не было лишнего внимания со стороны инвесторов, компаний или просто крупных трейдеров.

Первым шагом требуется воспроизвести СПОСОБ №1, но с поправкой — покупать нужно не популярный NFT, а какой-нибудь неизвестный. Самое простое — создать собственный NFT, но некоторые мошенники прибегают к раскрутке уже существующих.

Представим, что UnknownUser — мошенник, который завладел чужими средствами, прогнал все их через микcер и распределил по сотням адресов. Далее он находит коллекцию NFT, у которой существует уже небольшое сообщество. С помощью своей сотни адресов он начинает скупать NFT и перепродавать самому себе. Сообщество, которое вовлечено в эту коллекцию, видит движение средств и начинает скупать эти NFT, отдавая таким образом злоумышленнику чистые средства.

Приведем пример из расследования Chainalysis

На данном рисунке представлена схема движения средств: продавец отдает покупателю NFT → покупатель выставляет на маркетплейс → этот же продавец скупает тот же NFT. Только есть один нюанс: продавец и покупатель — это один и тот же пользователь.

Проанализировав схему, Chainalysis выявили все адреса, которые участвовали в купле-продаже токена

Таким образом выяснилось, что все адреса, которые скупали один и тот же NFT, имеют общую связь — адрес (в нашем примере), который финансировал все адреса для дальнейших покупок.
Мы предполагаем, что такие адреса были выявлены с помощью такой науки, как эвристика, которая в сочетании с ML-алгоритмами дает высокую точность обнаружения паттернов поведения.

ОЦЕНКА AML Crypto — 3/10

Данный способ также требует много времени, так как NFT из непопулярной коллекции, вероятнее всего, не будут стоить больших средств.

Главным отличием от первого способа будет то, что чистые средства будут поступать на адреса мошенника маленькими частями и постепенно.

Способ № 3. Роялти или вознаграждения

Если про первые два способа было известно уже с момента возникновения маркетплейсов NFT, а разговоры об отмывании средств путем использования торговых площадок начались еще в далеком 2017 году, то про этот способ заговорили впервые в конце 2021 и начале 2022 года.

Вместо того, чтобы заниматься раздуванием стоимости NFT, мошенники получают доход на вознаграждении от маркетплейса.

В начале 2022 года на одной из самых крупных площадок было замечено движение NFT между группой пользователей: три адреса обменивались NFT между собой, перепродавая NFT друг другу за большие суммы. По результатам таких сделок им удалось сгенерировать более 650 000 поощрительных токенов. Данные токены сразу отправлялись в стейкинг.

Сумма, которую они потратили на комиссии при осуществлении сделок, окупилась в несколько раз посредством роялти-вознаграждений за продажу.

Что конкретно делает UnknownUser?

UnknownUser создает NFT, далее маркетплейс определяет, что UnknownUser — создатель, и некоторые маркетплейсы платят в своих токенах вознаграждения создателю за продажу этого NFT (при некоторых условиях). Далее на краденные средства, переведенные на другие адреса, UnknownUser начинает покупать у самого себя этот NFT, получая токены вознаграждения от маркетплейса.

  • с января по май 2022 года кошельки смогли накопить 106 миллионов в вознаграждении, то есть более 185 миллионов долларов ;
  • на комиссию за транзакции было выплачено 114 миллионов ;
  • прибыль с этой схемы составила 71 миллион долларов .

ОЦЕНКА AML Crypto — 6/10

Данный способ ставит под сомнение вообще само понятие Roalty на маркетплейсах NFT — так как блокчейн не требует никакой верификации, сложно доказать, что покупки и продажи делают разные люди.

А теперь давайте представим, что мы — хакер
Шаг 1. Подготовка

В мире Web3 наше имя — UnknownUser, и мы только что взломали какую-нибудь небольшую региональную биржу, вывели 750 000 USDT в сети ETH и держим их на кошельке. Конечно же, мы не забыли вывести себе $250 000 в токенах ETH на этот же адрес для оплаты комиссий прямо с этой же взломанной биржи.

Далее мы сконвертировали все USDT в ETH на DEX, потому что: нам неважно, в каком токене выводить средства, а с ненативным токеном всегда требуются лишние действия; конвертировать будем на DEX по причине отсутствия KYC.

Шаг 2. Прячем средства

Грубо говоря, мы украли 1 миллион долларов , и все токены у нас — ETH . Для обналичивания мы будем использовать СПОСОБ №3, так как №1 — слишком простой, а №2 — слишком ненадежный.

С помощью скриптов мы генерируем под себя 1000 адресов (деплой в сети Ethereum не требуется, так что мы просто за пару кликов получим 1000 различных public key). Также создаем еще 1115 адресов для дальнейшего использования.

Распределим украденные средства по всем адресам, с учетом комиссий на каждом адресе у нас получится неравная сумма денег. Помня об эвристике, делаем адреса с суммами меньше $1000 в любом диапазоне (к примеру, $850, $944, $956). Мониторинг транзакций интересует любые криптокомпании, в большинстве случаев мониторинг начинается, если осуществляемые транзакции превышают $1000. Чтобы не попадаться на глаза, мы учитываем и этот фактор.

Разберем грубую математику.
$1000 на каждом из 1000 адресов (без учета комиссии). Далее с каждым адресом мы идем в микшер (к примеру, Tornado Cash) и просим его вывести все наши средства на неиспользованные 1115 адресов с одним условием — суммы должны быть разными. Так мы получим на «чистых» адресах суммы:

Способы Отмывания Денег В Настоящее Время Как Отмывают Деньги Смотреть Что Такое „отмывание Денег” В Других Словарях

Эстония заключила договор с действующим в США адвокатским бюро Freeh Sporkin & Sullivan LLP об оказании правовых услуг эстонскому государству по вопросам, связанным с фактами международного отмывания денег. По данным федеральной службы, аналогичные риски опубликовала и международная Группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег . Затем, согласно проекту (.rtf), банк обязан https://xcritical.com/ru/ «перечислить в бюджетную систему Российской Федерации денежные средства, имеющиеся на счете клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя». При этом если «красный клиент» не добьется пересмотра решения, обратившись в банк, межведомственную комиссию или суд, то кредитная организация обязана в течение 6 месяцев расторгнуть договор банковского счета (вклада).

Например, на сегодняшний день уже встречаются случаи отмыва денег через электронные счета кошельковQIWI,WebMoney,Yandex.Money. После прохождения трех основных этапов деньги вновь инвестируются в незаконную деятельность. Процесс может повторяться неограниченное количество раз или проводиться единожды, для легализации крупной суммы и ее дальнейшего расходования, например, взятки. По сообщению Федеральной полиции Австралии, в 2017 году была обнаружена преступная группировка, занимающаяся импортом наркотиков.

как отмывают деньги

Сеть черных колл-центров на Украине отмыла десятки миллионов в криптовалюте. Об этом 15 декабря 2020 года сообщили в полиции Харьковской области, где были задержаны преступники. В группе «Тинькофф» сообщили «Известиям», что одна из сфер, которая сейчас требует повышенного контроля — это мошеннический бизнес в интернете.

В Китае Сразу Арестовали 1110 Человек За Отмывание Денег Через Криптовалюты

По данным ФНС РФ, на начало 2020 года всего в РФ было зарегистрировано 3,715 млн юрлиц и 4,014 млн индивидуальных предпринимателей. При этом проект допускает возможность судебного обжалования решение об отнесении клиента к «красной зоне» только после обращения в межведомственную комиссию. Счетная палата предлагает рассмотреть возможность решения таких споров как в административном, так и в судебном порядке, что «в большей степени соответствует конституционным принципам права на защиту», говорится в отзыве. В новых методических рекомендациях ЦБ, согласованных с Росфинмониторингом, сообщается, что банкам необходимо наладить обмен данными об исполнительных листах. Кредитная организация, получившая такой сомнительный документ, должна будет будет маркировать денежный перевод по нему — указать в реквизитах особый код транзакции и описание.

В последние годы широкое распространение получили схемы с вовлечением офшорных финансовых компаний, сети Интернет, кредитных карт, небанковских («альтернативных») систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами. Впервые «отмывать» деньги начали в США во времена сухого закона. Как известно, в этот период в Соединенных Штатах велась повсеместная борьба с алкоголем, проституцией и азартными играми.

как отмывают деньги

То же самое касается и раритетных ювелирных украшений. Причем в этом случае их покупают по фактическому весу золота, по крайней мере документально. Но на деле продавец получит намного большую сумму денег в конверте. От ведения незаконной деятельности в первую очередь широко процветает преступность и коррупция. Криминальные структуры находят способы вывода денег либо других материальных ценностей и вновь инвестируют их в свое развитие и укрепление.

Метод 3 Иностранные Банки

В мировой практике существует несколько основных приемов (способов) отмывания преступных доходов. В связи с тем что львиная доля этих доходов состоит из наличных денег, преступники «пропускают» их через банковскую систему в виде «законных» вкладов, инвестиций либо платы за приобретение недвижимого имущества. Для того чтобы избежать контроля правоохранительных органов, лидеры наркобизнеса «дробят» крупные вклады, переводят их небольшими партиями, открывая счета на доверенных лиц или даже на подставные компании (фирмы). Так, классические схемы отмывания денег включают в себя использование операций с наличностью, злоупотребления услугами банковских и других финансовых институтов, операции с дорогостоящим движимым и недвижимым имуществом, азартные игры.

  • Продавая якобы товары и услуги, субъект может завысить их стоимость.
  • Интересно, а Вы когда-нибудь задавались вопросом, где лучше отмывать деньги?
  • Чтобы обойти это правило, мошенники регистрируют сразу несколько депозитов на подставных людей.
  • При этом проект допускает возможность судебного обжалования решение об отнесении клиента к «красной зоне» только после обращения в межведомственную комиссию.
  • Передача данных может идти по электронной почте, телефону или другому каналу, но с соблюдением банковской тайны.

При регистрации в данном случае используются массовые юридические адреса, а учредители в большинстве случаев также являются подставными. После ликвидации подобных предприятий не остается ни следов, ни зацепок. Осуществление международной политики сотрудничества в области противодействия незаконному обороту денежных средств.

Предлагают Открыть Ип Для Отмывания Денег: Чем Это Грозит?

Сотрудники Государственного бюро расследований выявили в Полтавской области масштабное отмывание средств российским генералом через бизнес-партнеров бывшего народного депутата Ильи Кивы. При этом владелец «грязных» денег перемещает их через финансовую систему так ловко, что создается впечатление, будто деньги он получил на законных основаниях. Наказание может быть в виде штрафа, принудительных работ, лишения свободы в зависимости от величины действия (сделки крупного, особо крупного или мелкого размера), а также от количества лиц, участвующих в незаконном обороте денег. При этом эта же фирма может купить у себя товар (естественно фиктивно), она получит законный доход со своего бизнеса. Это любой процесс, действие, в результате которого происходит «очищение» денег от их преступного происхождения с целью их использования в официальной экономике. Отмывание денег всегда представляло угрозу для государства любой страны.

как отмывают деньги

Отмывание денег – это процесс перехода денежных средств, полученных незаконным путем, в результате преступной деятельности. Банковский сектор наиболее уязвим, так как является основным инструментом при перемещении денег на оффшорные счета, кошельки криптовалют, электронных денег. Поэтому банки должны знать своих клиентов, честно и прозрачно вести деятельность и грамотно определять финансовые риски. Также известны случаи, когда управление финучреждений состояло из преступников, активно отмывающих деньги.

Для отмывания денег преступные группировки вкладывают средства в легальные секторы экономики, например, в бары, рестораны, ночные клубы, то есть, в те заведения, под прикрытием которых процветает проституция, торговля наркотиками. Это финальная стадия, на которой отмытые деньги вводятся в экономику как законные путем банковского перевода на счета компаний, используемых для отмывания, или путем продажи дорогостоящих товаров, которые были приобретены на второй стадии. Мы говорим о средствах, полученных в виде взятки, в качестве выкупа, средствах, оказавшихся у лица в результате совершения им ограбления, кражи, вымогательства, террористической деятельности и так далее. «Отмывание» денег можно наблюдать практически после любого преступления, связанного с незаконным получением дохода. Возможность его представляет угрозу не только для общества, но и для экономики.

Статья 175 Уголовного Кодекса – приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем. Отмывание денег является существенной проблемой для любого государства. Процедура имеет несколько форм и этапов, но во всех случаях свидетельствует об одном – люди получают деньги противозаконным способом и уклоняются от ответственности. Рассмотрим подробнее, что означает данное понятие и как отмывание выглядит на практике.

Биткойнов стоимостью $109 млн и ювелирные украшения на общую сумму в $557 тыс., а также два спортивных автомобиля. В качестве примера использования криптовалюты для отмывания денег в отчете SWIFT приведено дело об одной из киберпреступных группировок, занимающихся атаками на банкоматы. Хотя популярным способом отмывания похищенных средств у таких группировок является покупка и перепродажа дорогостоящих товаров, киберпреступники конвертировали похищенную из банкоматов «наличку» в криптовалюту. В ходе исследования было выявлено, что некоторые финансовые операции повышают риск отмывания денег в футболе. Как пишет FATF, эти процессы связаны как с владельцами футбольных клубов, рынком трансферов, тотализаторами, так и правами на использование образа, спонсорство или рекламу.

Еврокомиссия Сможет Самостоятельно Вносить Третьи Страны В Списки По Отмыванию Денег

Взяточничество наносит урон социальной жизни людей, ущемляет права честного бизнеса. Страдает и бюджет страны, недополучающий средства в виде налоговых отчислений, но когда речь идет о криминальном бизнесе, данный ущерб является меньшим из зол. Формально финучреждения проводят проверку денежных поступлений на суммы, превышающие 600 тыс. Рублей, а также сделок с недвижимостью, сумма которых превышает 3 млн рублей.

как отмывают деньги

Министерство юстиции США требует конфискации двух объектов коммерческой недвижимости, приобретенных на средства, незаконно присвоенные у ПриватБанка в Украине. Общественное сообщество «Конституционно-правовой конгресс» в понедельник провело ряд акций с призывом проверить данные Минюста США об отмывании украинским бизнесменом Игорем Коломойским средств из ПриватБанка. Кабинет Министров в среду рассмотрит проект распоряжения об утверждении плана мер по недопущению уклонения от уплаты налогов и сборов субъектами хозяйствования и предупреждению отмывания средств в офшорных зонах. Итальянская полиция задержала в понедельник, 11 октября, 63 человек, которые помогали мафиози клана «Касалеси» группировки «Каморра» отмывать деньги в крупных размерах.

Влияние Процесса Отмывания Денег На Экономическое Развитие

По словам специалиста по нормативно-правовым вопросам в AUSTRAC Натана Ньюмана, руководство бирж не оправдывает то, что у них не было времени на проверку легальности операций. По делу были задержаны 10 бывших сотрудников Danske Bank. Задержанные были, главным образом, менеджерами по работе с клиентами, все они обвиняются в отмывании денег, общая сумма сомнительных транзакций составила около 300 млн евро. Криптовалютой для отмывания похищенных средств также пользуется киберпреступная группировка Lazarus, предположительно работающая на северокорейское правительство. Согласно отчету SWIFT, киберпреступники похищают деньги у банков, конвертируют в криптовалюту через множество бирж с целью скрыть их происхождение, а затем снова переводят в реальные деньги и отправляют на счета в КНДР.

Как правило, значительная часть криминальных капиталов (наркодоходов) отмывается различными способами и средствами, а затем «отмытые» деньги направляются наркодельцами в высокодоходные отрасли легальной экономики. Это может привести ко все более расширяющемуся захвату командных позиций и к их постепенному превращению в криминальные. Рост экономического могущества наркомафии и проникновение в легальные сферы экономики способствуют распространению коррупции и, в конечном счете, к узурпации политических рычагов власти. Медведев еще в период предвыборной кампании в своих январских тезисах поставил ряд неотложных задач . При этом он особо подчеркнул, что борьба с коррупцией должна стать национальной программой. Кандидата в президенты Беларуси Виктора Бабарико и его сына Эдуарда обвиняют в неуплате налогов и легализации полученных преступным путем средств.

По словам Браудера, эстонские банковские сотрудники под руководством главы отделения датского банка Айваром Рехе создали условия для масштабного отмывания денег и скрывали это. 9 ноября 2020 года стало известно о том, что швейцарский банк Julius Baer заключил соглашение с Министерством юстиции США об урегулировании обвинений, связанных с содействием отмывания денег в Международной федерации футбола . Партнер юридической̆ фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов отметил, что финансовые организации неминуемо повысят контроль за некоторыми сферами, что приведет к росту блокировок операций и счетов, запросам документов и отключению доступа к системам онлайн-банка. Он назвал этот спад «неплохим показателем», учитывая, что в условиях пандемии коронавируса [[COVID-19] вопрос незаконного обналичивания средств «стоял и стоит достаточно остро». Замглавы Банка России обратил внимание, что в 2020 году россияне активно снимали наличные деньги, чем пользовались и обнальщики. Однако, как подчеркнул Скобелкин, банки в целом справились с ситуацией.

Валютный Стратег Оценил Реальный Курс Доллара В 180 Рублей

Отдельно стоит заметить, что очень часто «грязные» деньги и дальше принимают участие в незаконной деятельности. Так, в некоторых странах Ближнего Востока отмывание денег и финансирование терроризма тесно связаны. Вывоз «грязных» денег из страны и, если это необходимо, перевод их на счета в иностранные банки. Деньги могут быть вывезены каким-либо лицом, переведены по почте, переправлены в результате нескольких тайных операций или отправлены с помощью средств коммуникаций из одной финансовой организации в другую. Как правило, при осуществлении подобных незаконных операций предусматривается материальное вознаграждение работникам финансовых учреждений. Депозит наличными вносится от имени подставной компании, а затем снимается для инвестирования в законный бизнес с помощью поддельных инвойсов и бухгалтерских балансов.

Следовательно, все доходы, полученные от этих видов деятельности, были вне закона. Чтобы иметь возможность свободно пользоваться доходами от теневого бизнеса, местные преступные картели организовали во всех крупных городах страны прачечные. Это было своеобразное прикрытие, поскольку по вечерам в подвалах этих прачечных открывались казино и бордели. Как раз именно из-за этой схемы легализации денег при помощи прачечной и появилось название «отмывание денег». В настоящее время подобной схемой также пользуются. Правда, стоит заметить, что теперь теневые коррупционеры открывают не прачечные, а салоны красоты, фитнес-центры, торгово-развлекательные комплексы и супермаркеты.

Популярные виды спорта могут стать для криминальных деятелей пропуском в лагерь „знаменитостей”. В нынешние кризисные времена банки и финансовые институты испытывают на себе пристальное внимание органов контроля и ужесточают внутренний аудит и проверки. В условиях растущей безработицы число зрителей спортивных соревнование неизбежно растет, а вместе с ним и доходы, например, футбола. Достаточно только взглянуть на рекордно высокие суммы, которые выплачиваются нынче за спортсменов, чтобы понять, что на спорте кризис практически не отразился.

Предлагаемый законопроектом механизм изъятия денежных средств во внесудебном порядке «не соответствует Конституции РФ и гражданскому законодательству», говорится в отзыве Счетной палаты. В банке «Открытие» сообщили изданию, что наладить информационный обмен данными о фактах проведения операций по подозрительным исполнительным листам между кредитными организациями возможно, но трудозатратно. Целесообразно как отмывают деньги было бы организовать на стороне Банка России место для хранения такой информации, которую могли бы использовать в своей работе банки, считают в «Открытии». К середине февраля 2021 года по закону «Об исполнительном производстве» банк, получивший исполнительный лист, не может отказать клиенту, даже если у него есть подозрения, что цель перевода — отмывание или обналичивание денег.

Примеры Незаконных Схем Отмывания Денег

Игрок должен повысить свои данные, с тем чтобы потом его можно было перепродать в другой клуб, например, за трансферную оплату в 15 млн евро. Все вовлеченные лица выиграют от этой процедуры купли-продажи. Клуб может за дополнительные 5 млн евро купить лучшего игрока. Инвесторы же отмывают 5 млн евро и получают прибыль со своей инвестиции. Агент футболиста получает хорошую комиссию, так как игрока покупают за 10 млн вместо пяти, а потом продают за 15. Для достижения вышеописанных целей процесс отмывания денег в международном масштабе проходит три основные фазы.

Вот здесь как раз и могут приложить свои усилия аудиторы. Очень распространено заключение липовых договоров (например, на фиктивное получение кредита). Традиционно процесс отмывания денег состоит из трех этапов. На первом этапе (этап размещения) происходит размещение незаконных доходов в финансовых институтах. Второй этап (этап преобразования) заключается в проведении финансовых операций, целью которых является сокрытие преступного происхождения доходов.

Бароны-разбойники 20-го века теперь стали наиболее уважаемыми семьями своих стран. Люди, занимавшиеся контрабандой и кражами, подкупавшие политиков для получения льгот, в новом тысячелетии стали респектабельным богатым классом. Репатриация «отмытых» денежных фондов или возвращение их в страну для вливания в легальный бизнес. Сотрудников аэропорта Амстердама „Схипхол” задержали по подозрению в контрабанде наркотиков после того, как было перехвачено 321 кг кокаина. Но зачастую ему достаточно просто прийти в банк, выяснить, почему его счет был заблокирован и решить эту проблему на месте.

  • aprilie 12, 2022 de contact@primariamovileni.ro in Криптовалюты

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *