Какие документы нужны для страховки автомобиля осаго
Перейти к содержимому

Какие документы нужны для страховки автомобиля осаго

  • автор:

Какие документы нужны для оформления страховки на автомобиль

Баннер

Мало купить автомобиль и получить водительские права, еще нужно застраховать транспортное средство. Расскажем, как оформить страховку на машину и сделать это с максимальной выгодой.

  • Зачем нужна страховка
  • Где и как купить полис
  • Какие документы нужны для оформления ОСАГО

как сделать страховку на машину

Автостраховка защищает интересы всех участников дорожного движения

Зачем нужна страховка

ОСАГО — это обязательное страхование автогражданской ответственности. Те, кто впервые получают страховой полис, задаются вопросом: что нужно для оформления страховки для автомобиля.

ОСАГО позволяет компенсировать ущерб пострадавшим в случае аварии по вине владельца транспортного средства. Без полиса авто не зарегистрируют в ГИБДД, без него нельзя садиться за руль.

За отсутствие документа сотрудник ГИБДД выпишет штраф — 500 рублей. Если полис вообще не оформляли, сумма штрафа составит 800 рублей.

Существует также добровольный вид страхования — каско. Требовать его инспектор не может, но такой полис выгоден для автомобилиста. Почему? Подробнее об этом можно прочитать в нашем блоге.

Как дешевле купить каско

Где и как купить полис

Мнение эксперта

Сергей Михайленко
Руководитель направления страхования «АгентБрокер»

Приобрести ОСАГО можно несколькими удобными способами:

  • в офисе страховой компании: можно получить консультацию и поддержку в реальном времени;
  • на официальном сайте страховой компании: нужно заполнить форму и получить полис онлайн;
  • через МФЦ и сервис «Единый Агент»: можно оформить ОСАГО в электронном или бумажном виде;
  • на страховых маркетплейсах: необходимо внести данные, чтобы получить предложения от нескольких страховых компаний и выбрать лучшие условия.

Выдавать документ имеет право страховая компания , которая получила лицензию Банка России и вступила в Российский Союз Автостраховщиков (РСА).

На сайте РСА регулярно обновляют реестр компаний, уполномоченных продавать страховку, поэтому перед походом в офис страховщика советуем ознакомиться со списком действительных членов, а также проверить, не отозвали ли у компании лицензию.

К примеру, в «Совкомбанк Страховании» можно купить ОСАГО выгодно в рассрочку по карте «Халва». Вы сможете управлять транспортным средством, как только оформите страховку, а вернуть деньги за полис позже без процентов и переплат.

Чтобы быть уверенным водителем, законопослушным гражданином, не волноваться при проверке документов и быстро оформлять ДТП по европротоколу, оформите ОСАГО в Совкомбанке по оптимальной цене. Страховку можно приобрести онлайн – на сайте или в приложении, оплатить Халвой в рассрочку на 12 месяцев и пользоваться круглосуточной поддержкой специалистов.

какие документы нужны для осаго

Задайте все интересующие вопросы страховщикам до подписания договора

У РСА с 2016 года существует система «Единый Агент» , к которой подключились все члены Союза. В ряде регионов эта система позволяет оперативно заключить договор ОСАГО, если у страховщика технический сбой или большие очереди.

Еще один путь — изучить предложения от компаний-страховщиков на маркетплейсах . Цены, как и в обычных магазинах, разнятся, так как компании рассчитывают тарифы индивидуально.

При формировании цены полиса учитывают:

  • мощность авто;
  • регион регистрации транспортного средства;
  • количество людей, которые будут им управлять;
  • водительский стаж и возраст водителя;
  • показатель безаварийного вождения — коэффициент «бонус-малус» (КБМ).

Мнение эксперта

Ярослав Баджурак
Исполнительный директор финансового маркетплейса «Выберу.ру»

Людям удобнее сравнить несколько предложений, а потом выбрать подходящее. Подобрать лучший электронный полис помогают финансовые маркетплейсы. Например, на «Выберу.ру» более 40 организаций со страховыми продуктами для разных целей.

Чтобы воспользоваться сервисом, нужно указать личные данные, марку и модель автомобиля, регистрационные данные, год выпуска ТС и мощность двигателя.

При необходимости можно добавить сведения о водителях, которые имеют право управлять машиной. После этого алгоритм проверит информацию и автоматически подберет предложения. Клиенту останется выбрать более выгодное и оплатить его. Данные автоматически внесут в базу РСА.

Полис придет на электронную почту, указанную при регистрации. Его можно сохранить на телефон или распечатать.

Оформить ОСАГО можно в МФЦ в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Там рассчитают стоимость и оформят документ в электронном или обычном виде.

что нужно для страховки автомобиля

Страховка — это ваша защита от финансовых потерь

Оформить ОСАГО через Госуслуги нельзя. Какое-то время опция была доступна в ряде регионов в тестовом режиме, но дальнейшего развития идея не получила.

С подтвержденной учетной записью на Госуслугах проще оформить страховку на сайте выбранной компании:

« Госуслуги не позволяют застраховать автомобиль напрямую, однако многие крупные игроки рынка страхования позволяют авторизоваться на своем сайте через портал. Данные автоматически “подтянутся” из профиля клиента. Кроме того, быстро оформить полис можно в приложениях крупных банков, которые предлагают страховые услуги » , — поясняет Ярослав Баджурак .

Чтобы максимально сэкономить не только на страховке, но и на покупке авто, воспользуйтесь рассрочкой от Совкомбанка без первоначального взноса.

Купить машину в беспроцентную рассрочку? Такое возможно с новой программой по Халве! Новая Chery в рассрочку до 24 месяцев с Халвой. Первоначальный взнос от 0%! Оставьте заявку, и мы рассмотрим ее за час.

Какие документы нужны для оформления ОСАГО

Мы составили перечень документов, которые нужны для страховки автомобиля:

  • паспорт, удостоверяющий личность и гражданство водителя;
  • водительское удостоверение, подтверждающее право управлять машиной;
  • паспорт транспортного средства (ПТС), удостоверяющее право собственности на авто и содержащее информацию о его технических характеристиках, истории регистрации, смене владельцев и прочее;
  • свидетельство о регистрации транспортного средства (СТС), подтверждающее, что автомобиль поставили на учет в ГИБДД;
  • старый полис ОСАГО, если он сохранился на руках;
  • заявление на оформление полиса: его выдадут в страховой, останется только заполнить бланк.

Наркобарон Пабло Эскобар сжег 2 млн долларов за одну ночь, чтобы согреть близких у костра, когда они скрывались от ФБР.

Другой факт

« Право застраховать автомобиль есть у собственника ТС и водителя, который управляет машиной по согласию с владельцем. Чтобы оформить страховку, понадобятся водительские удостоверения тех, кто планирует управлять автомобилем. Однако если вы оформляете “открытый” полис с неограниченным правом пользования, удостоверения не нужны» , — поясняет Ярослав Баджурак .

Если ТС владеет юрлицо, необходимо предоставить свидетельство о постановке на учет в налоговой (ИНН).

Если водитель приобрел авто по медицинским показаниям (например, в случае инвалидности), потребуется назвать свой страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС). Требования закреплены в федеральном законе.

Статьи на автотематику у вас в почте

Подпишитесь на подборку статей на автомобильную тематику. Все самое интересное из автомобильной рубрики будем присылать вам на почту.

Какие документы нужны для страхования автомобиля

Все статьи Страхование автомобиля Выездная диагностика Выбор автомобиля Как избежать обмана Поиск вариантов Общение с продавцом Покупка б/у авто: Оформление сделки Что делать после покупки Как оценить авто Покупка б/у авто в салоне Техническая проверка Советы по покупке Покупка б/у авто: с чего начать

После покупки автомобиля водитель по закону должен застраховать его в течение 10 дней. Автокод расскажет, какие документы необходимо подготовить для страхования автомобиля.

Какие документы нужны для страхования автомобиля

Какие документы нужны для оформления полиса ОСАГО

Список документов для ОСАГО един во всех страховых компаниях. Вам понадобятся:

  • Паспорт или другой документ, подтверждающий личность. Если вы страхуете автомобиль, собственником которого не являетесь, то понадобятся и паспортные данные владельца.
  • Водительские права всех, кто планирует находиться за рулем ТС. Для страховки ОСАГО, распространяющейся на нескольких водителей, нужно предоставить удостоверения каждого из них, но если вы оформляете полис с неограниченным правом пользования авто, то удостоверения не нужны вообще.
  • Паспорт транспортного средства (ПТС, техпаспорт) и свидетельство о регистрации транспортного средства. В этих документах содержатся все данные о вашем автомобиле. ПТС — это двухстраничный документ серого цвета и формата А5, который выдается при покупке машины, а свидетельство о регистрации — розовая или оранжевая карточка формата А7, которую вы получаете в ГИБДД. Предоставить нужно оба документа.
  • Диагностическая карта. Она оформляется по результатам технического осмотра. Проходить техосмотр нужно раз в 2 года, если ваш автомобиль младше 7 лет и раз в год, если старше. Пройти ТО можно в любом сервисе технического обслуживания. Чаще всего, страховые компании работают с определенными сервисами, но навязывать их услуги они не имеют права.
  • Полис ОСАГО, предшествующий оформляемому (если есть).
  • Заявление на оформление полиса. Этот документ вы оформите уже в страховой, форму для заполнения вам должен выдать агент.

Оформить полис без визита в офис страховой с экономией до 5 500 рублей можно через «Автокод ОСАГО». Электронная страховка придет на е-мейл: ее можно будет скачать и предъявлять инспектору прямо с экрана телефона.

ОСАГО для юридических лиц

ОСАГО для юридических лиц

Помимо техпаспорта, свидетельства о регистрации ТС и диагностической карты, нужны:

  • доверенность от директора или устав организации;
  • свидетельство о регистрации юр. лица;
  • печать компании.

! Индивидуальным предпринимателям для ОСАГО требуются те же документы, что и частным лицам.

Какие документы нужны для оформления полиса КАСКО

Полный список документов для КАСКО у страховщиков часто отличается, но базовый набор везде один:

  • Водительское удостоверение. Тут правила те же, что и для полиса ОСАГО. Если автомобиль будет водить ограниченное количество лиц, то нужны водительские удостоверения каждого из них. Если ограничений нет (что гораздо дороже), права не нужны.
  • Паспорт транспортного средства. Его выдают при покупке машины.
  • Свидетельство о регистрации автомобиля. Его вы должны получить, как только поставите авто на учет (то есть сразу после покупки).
  • Паспорт страхователя. Если вы не собственник автомобиля, то нужен будет и паспорт владельца, и ваш.
  • Заявление на получение полиса КАСКО. Его вы либо оформляете на месте, либо самостоятельно. Рекомендуем заполнить все в полном соответствии с требованиями страховой компании, в которой вы оформляете полис.

Дополнительные требования к оформлению страховки вам стоит уточнить у той компании, в которую вы обратитесь.

документы для оформления полиса КАСКО

Вот полный перечень того, что могут попросить:

  • карта диагностики (если автомобиль не новый);
  • договор купли-продажи (если машина новая);
  • доверенность (если автомобиль страхует не его владелец);
  • договор аренды (для страхования автомобилей, взятых в аренду или в лизинг);
  • экспертиза стоимости (для подержанных автомобилей);
  • старый полис (если КАСКО оформляется не в первый раз);
  • информация об оборудовании, установленном дополнительно (охранные системы и прочее подобное);
  • документы юридического лица (если автомобиль страхуется от компании).

Этот список варьируется, исходя из выбранной вами программы страхования, правил и требований той компании, в которую вы обратились. Сейчас в ходу оформление полиса КАСКО онлайн. Для этого требуется значительно меньше документов (только паспорт и водительское удостоверение).

КАСКО для юридических лиц

КАСКО для юридических лиц

Здесь все тоже индивидуально, хотя основной список документов для страхования авто совпадает с тем, что нужны для частного оформления. Как правило, юр. лица оформляют КАСКО для нескольких автомобилей сразу. Стоить учесть, что если за рулем в момент аварии был человек, не работающий в компании-страхователе, то случай не засчитывается.

Стоимость страховки ОСАГО и КАСКО

Цена полиса формируется индивидуально для каждого страхователя. Она зависит от стажа вождения, вида страховки (открытая или закрытая), возраста транспортного средства, срока действия и других факторов. Полис можно оформить на разный срок, самый распространенный — 1 год. Чаще всего, оплачивать годовую страховку можно частями.

Перед заключением договора купли-продажи советуем проверить владельца авто через специальный сервис. Проверка покажет, есть ли у продавца проблемы с законом, действителен ли его паспорт, имеются ли долги и исполнительные производства. Если обнаружатся серьезные проблемы, от сделки лучше отказаться. Посмотреть пример отчета

Подобрать другой автомобиль можно через «Автокод Поиск». Это агрегатор автомобильных объявлений, который собирает предложения о продаже ТС со всех крупных досок: «Авто.ру», «Дром.ру», «Юла», «Авито Авто».

Если собираетесь оформлять автокредит на приобретение авто, выбрать предложение с самой низкой процентной ставкой сможете через «Автокод Кредит».

Документы для ОСАГО

Полис ОСАГО – это регулируемая законом система страхования рисков, возникающих при эксплуатации автомобиля. Вид страхования стал обязательным в 2003 году и призван защищать интересы третьих лиц, которым был нанесен вред в результате ДТП. Езда без оформленной страховки запрещена.

Процедура оформления страховки несложная, однако имеет свои нюансы. Правила страхования периодически меняются, но если у вас возникают дополнительные вопросы, вы можете найти последнюю редакцию инструктивных материалов в Правилах ОСАГО (PDF).

при покупке автомобиля важно в десятидневный срок заключить договор на ОСАГО. Страховщиком выступают страховые компании, обладающие необходимой лицензией. Обязательное условие для них — членство в Российском союзе автостраховщиков. Распространенный срок действия договора ОСАГО – 1 год. Иногда возможно заключить на срок в 20 дней. Это в тех случаях, когда автомобиль едет до места постоянной регистрации.

Продлевают функционирование полиса за месяц до истечения срока действия. Важно помнить, что поездки с просроченным договором страхования и без его заключения считаются административным правонарушением и облагаются штрафом.

ОСАГО онлайн Узнайте стоимость полиса и оформите онлайн

Обязательное страхование Помощь при ДТП 24/7

Виды страховых договоров ОСАГО

в зависимости от того, сколько водителей могут управлять автомобилем, различают:

  • договора без ограничений – по ним ездить за рулем может тот или иной водитель;
  • договора с ограничениями – по ним ездить за рулем автомобиля могут только конкретные водители, информация о которых вписана в полис (сведения удостоверения личности и водительских прав).

Страхователь сам решает, какой из двух вариантов оформления полиса выбрать: электронный или на бумажном носителе. Электронный вариант оформляется на сайте компании. Для получения страховки на бумажном носителе потребуется подъехать в представительство страховщика.

Документы для ОСАГО

Для оформления полиса онлайн страхователю необходимы:

  • Паспорт, подтверждающий личность страхователя и владельца машины (если это не одно и то же лицо). при обращении в страховую компанию лица, действующего от имени владельца, необходимо предоставить доверенность на оформление ОСАГО;
  • Если договор страхования заключает юридическое лицо, то важно предоставить копию свидетельства о его государственной регистрации и доверенность на лицо, которое будет уполномочено распоряжаться автомобилем;
  • Если договор заключается с ограничениями, то необходимы копии водительских прав всех лиц, допущенных к управлению;
  • Свидетельство о государственной регистрации автомобиля;
  • Для автомобилей, возраст которых превышает 3 года, предоставляется диагностическая карта. Станцию для прохождения техосмотра вы можете выбрать самостоятельно, либо пройти его на станции, с которой сотрудничает Ингосстрах;
  • Если происходит продление полиса ОСАГО, нужен старый полис.

Предоставление копий перечисленного перечня документов при оформлении электронного полиса необязательно. Если внесенные вами в базу данные совпадают с информацией в единой базе РСА, то достаточно заполненных вами сведений с оригиналов документов. в противном случае страховщик может истребовать от Вас предоставления копий документов.

Порядок действий при получении полиса на бумажном носителе

Для получения договора ОСАГО на бумажном носителе страхователь лично посещает офис страховой компании. Предоставляет требуемую информацию, на основании которой работник СК произведет расчет стоимости страховой премии. Перед визитом к страховщику проверьте, чтобы у всех документов был актуальный срок действия. После этого составляется страховой договор, и страхователю выдается квитанция для оплаты страховой премии.

Страхователь внимательно и тщательно проверяет корректность заполненных полей в договоре: ФИО, марка и возраст авто. в случае неправильно внесенных данных, исправлять вручную их нельзя, необходимо заполнить новый полис.

После получения квитанции страхователь оплачивает взнос, подписывает договор и получает на руки:

  • полис ОСАГО на бумажном носителе (с печатью СК и подписью ответственного лица);
  • бланки извещений о ДТП, которые можно получить в офисе компании или скачать на сайте ingos.ru в разделе Страховой случай ОСАГО и распечатать.

Порядок действий при получении электронного полиса

  • Зарегистрируйтесь и войдите в личный кабинет на сайте Ингосстрах.
  • Перейдите в раздел Электронное в ЛК.
  • Заполните данные владельца, водителей и авто.
  • Рассчитайте стоимость, проверьте информацию.
  • Оплатить можно с использованием карты любого банка или доступных платежных систем.
  • Электронный автоматически отправляется на e-mail, указанный при регистрации, и всегда доступен в личном кабинете. Страховку можно скачать и распечатать для предъявления сотрудникам дорожной полиции.

Полис обязательно должен быть у вас в автомобиле на бумажном носителе. Вы можете его распечатать в цветном или черно-белом варианте.

Действия страхователя при наступлении страхового случая (ДТП)

Для получения страховой выплаты:

  • Зафиксируйте аварийную ситуацию и полученные повреждения. Это можно сделать с помощью технических средств, а также с использованием специального программного обеспечения. Если есть возможность, сфотографируйте или снимите на видео происшествие.
  • Заполните бланк извещения о ДТП и отправьте его по почте. Данные о ДТП можно внести и передать через специально разработанное РСА программное обеспечение для телефонов. в нем автоматически происходит идентификация пользователя ЕСИА. Либо воспользуйтесь мобильным приложением «ДТП. Европротокол», из которого данные об аварии напрямую передаются в АИС ОСАГО.
  • при наличии разногласий между участниками аварии по факту происшествия, обратитесь в полицию для оформления ДТП и запишите информацию об очевидцах (Ф.И.О., адреса);
  • Позвоните в контакт-центр «Ингосстрах», работающий 24 часа в сутки и проинформируйте о ДТП.
  • Детальную информацию о предоставлении необходимых документов в случае наступления страхового случая узнавайте у консультантов Ингосстраха. Звоните в страховую компанию либо изучите информацию по ссылке.

Рекомендации Ингосстраха:

  • при оформлении документации, полиса и подобных документов тщательно проверяйте информацию. Все необходимые образцы представлены на сайте Ингосстраха. по уточнению вопросов при заполнении звоните в контакт-центр компании.
  • Продлевайте страховку своевременно — это сэкономит ваше время и средства. Указанные рекомендации помогут ускорить процесс оформления полиса и получить его в сжатые сроки

Перечень документов, которые нужны для страховки ОСАГО на автомобиль

Обязательное страхование гражданской ответственности автомобилиста (ОСАГО) – это полис, приобретаемый у страховщика на случай непредвиденных ситуаций, аварий и ДТП, в которых виновен приобретатель. Виновник обязан возместить вред имуществу и здоровью другого лица, и здесь полис становится гарантией для последнего. Какие документы нужны для оформления ОСАГО, что могут потребовать страховщики дополнительно и насколько сложно оформить страховку?

Страхование для физических лиц

Основная масса автомобилей и других транспортных средств – собственность физических лиц. Поэтому документы для страховки автомобиля по ОСАГО предоставляются обычными гражданами. Для того чтобы оформить полис, достаточно подтвердить свое право на транспортное средство и свою личность.

Чтобы сделать ОСАГО, нужны следующие документы:

  • Паспорт страхователя.
  • Свидетельство о регистрации транспортного средства (СТС).
  • Водительское удостоверение.
  • Другие документы.

Если человек страхует машину супруга (обычно страховка оформляется на двоих водителей, мужа и жену) – также потребуется паспорт того, кто обращается в компанию.

Обратите внимание! Для водителей, чей стаж составляет более 3 лет, для тех, кто долгое время не становился виновником аварии, существуют льготы. Страховка для них обойдется дешевле. Но никаких дополнительных сведений предоставлять не надо – страховая компания самостоятельно проверит эти данные и рассчитает стоимость по определенным формулам.

Если автомобиль страхуется в той же компании, лучше предоставить предыдущий полис. Тогда процесс получения документов завершится немного быстрее.

Также на месте заполняется соответствующее заявление. Обычно его выдает страховой агент, а страхователю остается только поставить свою подпись.

Страхование для юридических лиц

При оформлении автомобиля индивидуальным предпринимателем потребуется точно такой же список документов, как и для физического лица. Единственным исключением может стать ситуация, когда у ИП есть штатный сотрудник, в обязанности которого входит страхование транспортных средств. В этом случае потребуется доверенность от имени предпринимателя.

  • доверенность на лицо, заключающее договор страхования;
  • устав организации (если страхователь – директор, осуществляющий свои функции без доверенности);
  • свидетельство о регистрации юридического лица.

Изменения с 2022 года

До 30 декабря 2021 года в перечень документов для оформления полиса ОСАГО входил талон техосмотра (диагностическая карта автомобиля). Сейчас для автомобилей физлиц, использующихся в личных целях, он не нужен.

Оформление ОСАГО онлайн

В большинстве страховых компаний можно оформить страховку без визита в офис. Крупные организации предоставляют возможность оформления и расчета стоимости через онлайн-платформы.

Документы для получения полиса ОСАГО будут отличаться в зависимости от того, продлеваете вы полис в данной страховой компании или получаете новый. В большинстве случаев, если в компании уже оформлялся полис таким образом, у водителя есть личный кабинет со всеми введенными данными – о собственнике и водителе (водителях), о транспортном средстве и пр. Но главное – в страховой компании уже есть все копии требуемых документов.

Если страховка продлевается, то заполняются данные, оплачивается стоимость полиса – и можно получить его по почте либо заехать за ним в офис. Если же страховка оформляется впервые, в любом случае придется посетить офис (или прислать документы почтовым отправлением) и предоставить все те бумаги, которые указаны выше.

В том, чтобы предоставить необходимые документы для автострахования по ОСАГО, нет никаких сложностей. В принципе достаточно двух-трех бумаг, которые и так есть у каждого собственника транспортного средства. Основная проблема – подобрать подходящую страховую компанию, которая и оформит все быстро и недорого, и при наступлении страхового случая добросовестно выплатит возмещение.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *