Почему падает рынок акций сегодня
Перейти к содержимому

Почему падает рынок акций сегодня

  • автор:

Что делать, если рынок падает: 5 шагов, которые спасут ваши деньги

Фото: unsplash.com

На российском фондовом рынке продолжаются распродажи. Во вторник, 23 ноября, индекс Московской биржи открылся снижением на 2,5%, до 3776,61 пункта, валютный индекс РТС опустился до уровня июля 2021 года — до 1585,65 пункта.

Фото:«РБК Инвестиции»

Лидерами снижения стали технологические (-7,5%), строительные (-0,98%) и потребительские компании (-0,69%). А среди причин эксперты называют рост геополитической напряженности. Резкое падение рынка началось еще в понедельник.

Не стоит забывать, что инвестиции — это всегда риск, ведь рынок не статичная, а постоянно меняющаяся система, на которую влияет множество внутренних и внешних факторов. И если растущий рынок радует большинство инвесторов, то его коррекция или падение могут напугать и расстроить не только новичков на бирже.

Фото:Shutterstock

Напоминаем, что лучшая стратегия на рынке: надейся на лучшее, готовься к худшему. Несмотря на то что большая часть защитных правил — это предварительная работа, которую нужно сделать уже на старте инвестиций, освежим в памяти основные принципы, которые помогут сберечь вложения.

Впервые текст был опубликован в марте 2021 года

1. Создать подушку безопасности

Это значит сформировать специальный фонд, инвестируя часть средств консервативно. К примеру — в депозиты или облигации . Он будет менее подвержен изменениям на рынке. А если вам срочно понадобятся средства, вы сможете легко их из такой подушки достать.

Фото:Silas Stein / ТАСС

Фото: Silas Stein / ТАСС

«Хорошо, если величина такого защитного фонда — не менее 12 месячных доходов. Помимо депозита в банке или ликвидных облигаций, можно также использовать паи ETF или ПИФ денежного рынка. Дополнительно фонд можно диверсифицировать по валютам. Например, четыре месяца жизни в рублях, четыре месяца — в долларах США и четыре месяца — в евро. Какую-то часть средств можно хранить наличными в сейфе», — советует финансовый консультант Владимир Верещак.

2. Определиться с целями

Нужно для себя определить, какова ваша основная стратегия на рынке. Если вы долгосрочный инвестор, то волатильность на рынке не должна вас беспокоить. После любых спадов рынок восстанавливается, на это требуется только время. Если у вас четко определены долгосрочные цели, то в период резкого падения на рынке не стоит в панике пересматривать свой портфель — это время нужно просто переждать. Если ваша цель — инвестиции на срок менее трех лет, то в нестабильное время лучше выйти из рискованных активов. Вместо них купить облигации с погашением ровно до финансовой цели. А на новые свободные деньги можно докупить тех же облигаций, советует финансовый консультант Наталья Смирнова.

Крупнейшие обвалы фондового рынка: биржевой крах в США 1929 года и Великая депрессия 24 октября 1929 года на Нью-Йоркской фондовой бирже случился «черный четверг» — акции начали падать уже на открытии, индекс Dow Jones опускался до 11%. В «черный понедельник» 28 октября индекс Dow Jones упал уже на 13,5%, в «черный вторник» 29 октября — еще на 12%. В этот день было продано более 16 млн акций. Потери инвесторов за октябрь—ноябрь 1929 года составили около $25–30 млрд. Вслед за кризисом на фондовом рынке начались проблемы и в экономике — этот период в истории США называется Великой депрессией. Падение рынка США продолжилось до лета 1932 года. Для возвращения к докризисным максимумам понадобилось более 20 лет — это произошло только в 1954 году.

3. Диверсифицировать портфель

Сбалансированный инвестиционный портфель должен состоять из активов разной природы: акции, облигации, недвижимость, золото, инструменты, относящиеся к классу «альтернативных инвестиций», говорит финансовый консультант Владимир Верещак.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Цены на такие активы в один и тот же период времени двигаются в разные стороны — что-то может вырасти, а что-то упасть. За счет правильной диверсификации ваш портфель становится не столь чувствительным к снижениям, а эффективность инвестиций повышается, замечает он.

Фото:Andrey Burmakin / Shutterstock

Финансовый консультант Наталья Смирнова также не рекомендует выбирать акции только какой-то одной отрасли или страны.

4. Проанализировать активы в своем портфеле

В ситуации, когда все аналитики предвещают наступление « медвежьего » рынка, нужно пересмотреть акции в своем портфеле — сократить долю рискованных и увеличить бумаги стабильных компаний. Финансовый консультант Наталья Смирнова в ситуациях неопределенности советует ориентироваться исключительно на эмитентов высокого качества — это должны быть крупнейшие компании в своих отраслях, которые точно переживут кризис, говорит эксперт.

Крупнейшие обвалы фондового рынка: крах доткомов 10 марта 2000 года индекс NASDAQ достиг исторического максимума — 5132,52 пунктов, после чего началось его падение. К маю он снизился до 3151 пунктов. К докризисному уровню NASDAQ вернулся лишь в 2004 году. В результате падения рынка акций прекратили деятельность многие интернет-компании.

5. Присмотреться к дивидендным акциям

Реальный инструмент, который может нивелировать снижение стоимости портфеля при падении рынка, — это дивидендные акции, считает эксперт по инвестициям и личным финансам Игорь Файнман. «Например, вы купили привилегированные акции «Сургутнефтегаза», а они подешевели на 10%. Зато выплаченный дивиденд составил 13% годовых, и даже несмотря на снижение вы в плюсе. Дивиденды создают свободный денежный поток, который можно распределять по своему усмотрению: реинвестировать в капитал или тратить на текущие нужды», — говорит Игорь Файнман.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Успешные американские инвесторы покупают не акции роста, а именно «дивидендных аристократов» (компании, которые увеличивают дивидендные выплаты год от года на протяжении более 25 лет). В случае снижения на рынке дивиденды позволяют портфелю инвестора не падать вслед за индексами, отмечает эксперт. Проделав все эти перечисленные шаги заранее, вы сможете защитить свои активы от возможного падения и максимально снизите потери из-за волатильности на рынке.

Крупнейшие обвалы фондового рынка: падение из-за пандемии COVID-19 Рынок начал падать с 20 февраля из-за пандемии коронавируса и вводимых властями ограничений. В «черный понедельник 2020», 9 марта, индексы Dow, S&P 500 и NASDAQ упали примерно на 7,5% каждый. 12 марта, в «черный четверг», основные американские индексы упали на 10%. От максимумов падение составило около 30%. 16 марта, во второй «черный понедельник 2020», S&P 500 снизился еще на 5%. Низшей точки падения фондовый рынок в 2020 году достиг 23 марта.

Что делать, если рынок упал, а вы не успели к этому подготовиться?

В этом случае главное придерживаться двух главных принципов:

1. Не продавайте акции

Видя свой портфель в красной зоне, под влиянием эмоций хочется продать дешевеющие активы, чтобы спасти хоть часть денег. Но делать этого не нужно, советует эксперт Игорь Файнман, потому что рынок восстановится после любой коррекции.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

«Самое правильное в момент падения на рынке: медитировать на график индекса S&P 500 за последние 50 лет — все это время он рос, растет сейчас и будет расти дальше. А коррекции — это временное, но необходимое «зло», которое нужно пережить как смерч и продолжить радоваться своим инвестициям», — резюмирует Файнман.

2. Докупайте акции

При просадке вы сможете выгоднее купить акции, которые раньше были дорогими. Сделав инвестиции в период спада по более низким ценам, вы сможете усредниться по цене входа и нивелировать падение в долгосрочном периоде, отмечает Наталья Смирнова. А это значит, что вы почувствуете на себе не все падение, а только его часть. И через какое-то время доходность портфеля вырастет, говорит Владимир Верещак.

Фото:аккаунта The White House с сайта flickr.com

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Инвесторы и трейдеры на бирже, стремящиеся заработать на снижении стоимости активов. Эта стратегия применяется на короткие позиции (в противоположность «быкам»). Изменение курса акций или валют в сторону, обратную основной тенденции рыночных цен. Например, рост котировок после недельного снижения цены на акцию. Коррекция вызывается исполнением стоп-ордеров, после чего возобновляется движение котировок согласно основному рыночному тренду. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее Паевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли. Подробнее набор активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям инвестора. Портфель может быть сформирован как с точки зрения сроков достижения цели, так и по составу инструментов. Идея формирования эффективного портфеля находится в сфере грамотного распределения рисков и доходности. Подробнее

Резкое падение на фондовых рынках и подорожание доллара

Биржа РТС открылась падением индекса на 1,03%

Версия 2023.1 Beta
© 2024 МИА «Россия сегодня»
Сетевое издание РИА Новости зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 08 апреля 2014 года.

Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-57640
Учредитель: Федеральное государственное унитарное предприятие Международное информационное агентство «Россия сегодня» (МИА «Россия сегодня»).
Правила использования материалов
Политика конфиденциальности
Правила применения рекомендательных технологий

Главный редактор: Гаврилова А.В.
Адрес электронной почты Редакции: internet-group@ria.ru
По вопросам размещения пресс-релизов и рекламы: sales@ria.ru
Телефон Редакции: 7 (495) 645-6601
Чтобы связаться с редакцией или сообщить обо всех замеченных ошибках, воспользуйтесь формой обратной связи.

Российский рынок акций закрылся снижением основных индексов

МОСКВА, 21 февраля. /ТАСС/. Российский рынок акций продолжил снижаться. По итогам дня индекс Мосбиржи снизился на 2,12%, до 3 139,50 пункта, долларовый индекс РТС — на 2,33%, до 1 068,09 пункта. Курс юаня снизился на 0,006%, до 12,79 рубля, доллар вырос на 0,21%, до 92,55 рубля, евро — на 0,002%, до 99,99 рубля.

«Главный триггер распродаж — анонс очередных антироссийских санкций ЕС и США. Дополнительное давление оказало то, что санкционные новости появились перед длинными праздничными выходными. Этот момент в сочетании с неопределенностью вокруг санкционных деталей вынудил инвесторов перейти к фиксации прибыли», — рассказал инвестиционный стратег «БКС мир инвестиций» Александр Бахтин.

Кроме того, ценовые потери в течение дня несли многие сырьевые товары, включая нефть и металлы. Относительная слабость рубля при такой конъюнктуре не играла значимой роли.

В лидерах роста к завершению сессии пребывали бумаги Мосбиржи (+0,80%), привилегированные акции «Сургутнефтегаза» (+0,46%), котировки МТС (+0,46%), бумаги «Русала» (+0,37%), обыкновенные акции «Ростелекома» (+0,34%), бумаги «Интер РАО» (+0,33%).

Мосбиржа, «Сургутнефтегаз», «Интер РАО» и «Ростелеком» являются потенциальными дивидендными историями ближайших месяцев, отметила аналитик ИК «Велес капитал» Елена Кожухова.

В наибольшем минусе к завершению сессии пребывали котировки Qiwi (-35,83%), бумаги «Полиметалла» (-8,62%), привилегированные и обыкновенные акции «Мечела» (-8,03% и -7,89%), котировки «Распадской» (-6,72%), привилегированные акции «Транснефти» (-4,14%).

«Сегодня утром стало известно о лишении Киви-банка лицензии на осуществление деятельности. Текущие события, по нашим оценкам, могут оказать значительное негативное влияние на основной бизнес Qiwi в области платежей и, в частности, полностью парализовать работу компании», — прокомментировала Елена Кожухова.

Бумаги «Полиметалла» продолжали падение в ожидании продажи компанией российских активов. «Мечел» в среду представил операционные результаты деятельности за IV квартал и весь 2023 год, согласно которым годовая добыча угля упала на 8%, до 10,36 млн тонн, выплавка стали сократилась на 2%, до 3,49 млн тонн, а продажи концентрата коксующегося угля снизились на 21% год к году. Чистая прибыль «Мечела» по МСФО в 2023 году упала на 65%, до 22,321 млрд руб. против 62,948 млрд руб. годом ранее, а выручка понизилась на 6%, до 405,884 млрд руб. при сокращении консолидированной EBITDA на 25%, до 86,345 млрд руб.

«В компании отметили, что основное влияние на динамику EBITDA группы оказал добывающий сегмент. Его показатели ослабли в результате существенной коррекции рыночных цен, а также сокращения объемов добычи и реализации угля в начале 2023 года, при этом в течение года ситуация стабилизировалась, начался поквартальный рост добычи. Ралли акций «Мечела» в последние месяцы было обеспечено в том числе надеждами на возможные дивиденды, в связи с чем инвесторы эмоционально реагируют на любые негативные сигналы в отчетности, как случилось ранее на неделе с «Башнефтью», — пояснила Кожухова.

Акции «Транснефти» сегодня вернулись к торгам после сплита и ушли вниз вместе со всем рынком.

Прогноз на 22 февраля

«Важный уровень, в который уперлось коррекционное движение и за которым мы внимательно следим — 3 150 пунктов по индексу Мосбиржи. Удержание выше этой отметки по итогам недели стало бы благоприятным техническим сигналом. Дивидендные ожидания, хорошие показатели бизнеса многих эмитентов, перспектива снижения ставок в экономике — факторы в пользу сохранения среднесрочного растущего тренда отечественного рынка акций», — рассказал Александр Бахтин.

Прогноз «БКС мир инвестиций» по индексу Мосбиржи на 22 февраля — 3 125 — 3 225 пунктов, по паре доллар-рубль — 91-93 руб. Freedom Finance Global ожидают, что завтра индекс Мосбиржи переместится в коридор 3 100 — 3 200 пунктов. Пара USD/RUB, скорее всего, будет двигаться в диапазоне 91-93,5 руб., EUR/RUB — в коридоре 99-101 руб., пара CNY/RUB — в коридоре 12,5-13 руб.

В четверг мировые рынки могут отыгрывать данные из протоколов последнего заседания ФРС. Выйдет важная статистика — предварительные февральские индексы экономической активности (PMI) в производстве и секторе услуг еврозоны и США, оценка темпов роста европейских потребительских цен (ИПЦ) за январь. Мосбиржа завтра включит акции «Кристалла» (KLVZ) в третий уровень списка ценных бумаг, допущенных к торгам. На американском рынке квартальные финансовые отчетности представят Intuit, Booking.

Российский рынок акций упал на 1,5-2%

Причины, по мнению экспертов, в падении цены на нефть почти на 5% и в укреплении рубля. При этом аналитики рынка не считают ситуацию тревожащей и не рекомендуют инвесторам пересматривать свой портфель

—>

Российский рынок акций упал во вторник вслед за нефтью. Индексы РТС и Мосбиржи снизились в диапазоне 1,5-2%. Причины, как считают эксперты, в падении нефти почти на 5%, а также в укреплении рубля, которое добавило давления на рынок. Еще один фактор, как отмечают аналитики, — во внешнем негативном фоне.

Как пишет Bloomberg, американский региональный банковский индекс KBW упал во вторник на 7% — это самое большое падение с момента кризиса, охватившего в марте Silicon Valley Bank. Накануне в США акции ряда региональных банков также дешевели, когда власти закрыли еще и First Republic Bank. Депозиты банка теперь собирается выкупить JPMorgan — его акции на этом фоне, напротив, дорожают. А бумаги First Republic Bank на прошлой неделе рухнули на 75%.

Можно ли рассматривать падения на российском и американском рынке в привязке, Business FM спросила директора по анализу финансовых рынков и макроэкономики «Альфа-капитал» Владимира Брагина:

— Все равно есть некая связка, потому что настроение на нефтяном рынке это, естественно, сильно ухудшило, цены на нефть снизились. Цены на нефть, конечно же, влияют на настроения российских инвесторов. На российском рынке основной игрок — это сырьевые компании, нефтегазовые компании, и цены на нефть на настроениях будут сказываться. На экономике не так сильно, как на котировке акций. На мой взгляд, это вещи все уже больше спекулятивные, если смотреть исторически, цены на нефть сейчас крайне низкие и с поправкой на инфляцию. Если мы входим в рецессию, в замедление роста, опыт истории показывает, что это все не так сильно сказывается на потреблении нефти, сколько на настроениях. Рынок всегда очень сильно переоценивал, насколько сильно рецессия скажется на балансе спроса и предложения. Понятно, что какое-то время российский рынок будет находиться в раздумьях. В целом мы очень сильно скорректировались. Уходить с российского рынка сейчас, мне кажется, было бы глупо, я бы скорее искал возможности для покупки.

— Что касается Запада, региональный банковский индекс упал на 7%.

— Мы уже видели такие падения после предыдущего цикла событий. ФРС будет спасать банковскую систему, повторюсь, не банки, а банковскую систему. То есть если банк падает, то будут спасать вкладчиков, контрагентов, ключевых кредиторов. Но тех, кто покупал акции этого банка, или держал эти акции, или инвестировал в субординированные облигации, это касаться не будет. Ответственность будут нести именно акционеры. Если вы держите акции американских банков, то это повод серьезно задуматься. Если говорить про американский рынок, американскую экономику, думаю, что здесь более вероятен сценарий мягкой посадки как раз благодаря инфляции. Что происходит — когда у вас резко ускоряется инфляция, то кредиты, которые компании набирают по низким ставкам, сейчас резко обесцениваются, поэтому для американской экономики, скорее всего, вырисовывается сценарий мягкой посадки. Но это не касается банков.

Суетиться и пересматривать портфель сейчас не стоит, уверен директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики ИК «Восточные ворота» Александр Тимофеев:

Александр Тимофеев директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики ИК «Восточные ворота» «Относительно ситуации в Штатах и банков США мы говорим о том, что серьезные проблемы примерно у трех банков. И кажется, что все эти банки были связаны с Silicon Valley Bank, а точнее, с его инвестициями в крипту и в высокорискованные темы. Это все региональные, а не федеральные банки, а также банки, которые не встроены в большую банковскую систему США. Если говорить совсем жестко, то речь идет скорее не о банкротстве тех или иных банков, а о каннибализме со стороны американского крупняка по отношению к банкам из первой сотни, которые им не так интересны. Никаких предпосылок для того, чтобы текущая ситуация вылилась в крупномасштабный кризис, я не вижу. Что касается России, здесь, к сожалению, рост или падение на 2% нельзя назвать для российского рынка чем-то существенным и вообще радикальным. Объемы с начала СВО у нас сильно и сильно упали. На фоне этого спокойно относиться к внутридневной волатильности. Сейчас идет процесс, когда мы размораживаем западные активы, западные партнеры размораживают наши активы, и понятно, что это периодически приводит к некоторым продажам в рынок и к повышенному падению или повышенному спросу. Обратите внимание, обычно как происходит — если российский рынок падает, доллар по отношению к рублю растет. А сегодня у нас рынок упал, при этом усилился рубль. Впервые за довольно долгое время мы закрылись на 80 рублях по отношению к доллару. Я бы спокойно на это смотрел, причин для паники, беспокойства и пересмотра портфеля нет».

Курс от Центробанка на среду: доллар — 79,9, евро — 87,6.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *