Торговля на бирже для начинающих с чего начать
Перейти к содержимому

Торговля на бирже для начинающих с чего начать

  • автор:

Как начать торговать на бирже | Торговля на бирже для начинающих

Первые вопросы о том, к ак начать торговать на бирже , обычно относятся к выбору инструментов и брокера, постановке цели, определения суммы для трейдерского счета и времени, которое вы готовы уделять торговле.

Что надо сделать до старта — с чего начать

Конкретная измеримая цель

  • Просто заработать денег — еще не цель. В ней нет конкретики.
  • Сделать трейдинг основным источником дохода — здесь уже больше ясности. Да и цель вполне достижимая при готовности вкладываться временем и деньгами в то, чтобы на работать навыки и приобрести опыт результативной торговли.
  • Провести диверсификацию сбережений и вложить средства в различные потенциально доходные инструменты — замечательная цель для большинства новичков.

Идти на биржу ради получения острых ощущений и порции азарта — если есть лишние деньги, то вперед. Но мы бы не рекомендовали.

skolko-vremeni-na-starte-nado-udelyat-treidingu

Зависит от цели.

Если в планах сделать торговлю основным видом дохода, то при полном рабочем дне со сверхурочными заработками времени не хватит ни на торговлю, ни на обучение. Когда количество времени не соответствует заявленной цели, это чревато разочарованием и сливом. Поэтому принцип один — либо корректировать цель, либо под нее выкраивать время.

Капитал

При любой цели и стратегии надо иметь в наличии свободную сумму сбережений. Это не должны быть деньги, которые вы одолжили у родственников, взятые в кредит в банке, забранные из заначки на отпуск, крупную покупку или обучение. При этом ваша инвестиционная цель и сумма должны соответствовать друг другу.

Допустим, вы начали с 20 000 рублей. За год депозит условно вырос на 100-200%. Это в 10 раз больше, чем в банке. Но если этот большой процент перевести в деньги, то прибыль за год составит 25-50 тысяч рублей. Если разделить ее на 12 месяцев, то получится 2 000-4 000 рублей, на которые прожить нереально. Значит, надо на старте вкладывать как минимум в 10 раз больше. Или скорректировать цель — сформировать дополнительный источник дохода в виде трейдинга.

Главное условие для стабильного успеха — адекватно оценить ресурсы и затраты времени на старте, привести все в соответствие с целью .А потом осваивать основы трейдинга.

Основы торговли на бирже — правильный старт

Выбор рынка

Где вы планируете торговать ? Это важно, так как у каждого рынка свои особенности, плюсы и минусы. Торговля на разных биржах должна учитывать часовые пояса и географию — российским трейдерами подходят отечественный, американский и европейский рынки. При желании можно выбрать австралийский или азиатский, но это уже экзотика.

Выбор торговых инструментов

Вопрос не праздный — информационное агентство Bloomberg в начале 2000 года сообщило о том, что оно транслирует рыночные данные приблизительно о 2,5 млн. финансовых продуктов. Чтобы просмотреть все эти данные, истратив на каждый продукт лишь по одной секунде, потребуется ровно месяц беспрерывной работы. Вряд ли кто-то захочет испытать такое удовольствие на себе.

Реальным и быстрым решением будет так называемая «сегментации рынка» — ведь каждый тип финансовых инструментов относится к определенному сегменту:

  • Рынок собственности (equity), на котором наиболее активным является рынок корпоративных акций (stock).
  • Рынок бондов (облигаций), который обычно подразделяют на рынок корпоративных облигаций и государственных долговых бумаг.
  • Рынок товарных фьючерсов (commodity), где совершаются операции по фьючерсам на товары, валюту и индексы.
  • Рынок наличных валютно-обменных операций — форекс.

Есть и другие, более мелкие, но в данном случае это не столь важно.

Как во всем этом разобраться и чему отдать предпочтение?

Обычно это личное дело каждого, поэтому советовать тут крайне трудно.

Как торгуют на бирже опытные инвесторы — торговцы, беспокоящиеся о своих капиталах, отдают предпочтение фондовому рынку. Некоторых тянет к торговле валютой.

Здесь нужно обратить внимание на одно обстоятельство: выбранный сегмент рынка очень тесно связан с тем, какая территория и площадка выбрана для торговли. Если есть желание торговать фьючерсами, то в России вряд ли будет где развернуться, если только вы не собираетесь специализироваться на одном-двух финансовых инструментах.

Наиболее развитым рынком фьючерсов сейчас по праву является Америка, где можно найти даже торговые контракты на температуру.

То же самое можно сказать и о рынке акций.

Каким образом научиться получать данные с рынка и сколько это будет стоить

Допустим, вы планируете торговать на европейском рынке акций.

Сколько он предоставляет информационных источников? Как легко их найти?

Сколько программ можно рассмотреть в качестве альтернативных вариантов?

Как много усилий на это все потребуется?

Не лучше ли выбрать американский рынок, о котором информации более чем достаточно — от нее даже нелегко скрыться!

Чем больше программных продуктов для аналитики предлагает рынок, тем выгоднее торговать на нем. И кстати, именно американский рынок предоставляет самое большое количество программ по всему спектру финансовых инструментов.

То же касается и выбора поставщиков данных — это влияет на ваши издержки в трейдинге. Как показывает практика, легче получить данные из Америки, нежели из соседней Германии.

Что выбрать — технический или фундаментальный анализ?

На этот счет существует множество теорий и самых разнообразных мнений. При техническом анализе используются различные индикаторы. А исследование конфигураций ценовых баров помогут в прогнозировании ситуации на рынке в будущем.

Сторонники фундаментального анализа считают это заблуждением и придерживаются мнения, что, исследуя экономическую среду, можно добиться более весомых результатов.

На практике и те и другие оказываются идеалистами, потому что^

net-idealnogo-puti-v-treidinge

Имеет смысл соединить оба подхода.

По мере изучения азов анализа, как правило, происходит переосмысление рынка. Это приводит к регулярному пересмотру методик, которые используются при анализе. Глубоко проникая в специфику анализа рынка, со временем трейдеры начинают нуждаться в других программных продуктах для анализа.И от тех знаний, с которых вы стартовали в обучении торговле на бирже с полного нуля, по мере наработки опыта вы уйдете настолько далеко, насколько прокачаетесь в практической торговле.

Каким образом успешно проводить анализ рынка

Это зависит от того, торговые операции какого типа вы намерены проводить. Основных альтернатив четыре:

  • дэйтрейдинг (торговля большим количеством бумаг с фиксацией малых величин курсовых изменений в пределах 1/8 или около того) интрадей-внутридневная торговля (предполагает открытие и закрытие торговых позиций в границах торгового дня)
  • краткосрочная торговля (Short-Term) — обычно понимается как торговля, протяженностью в несколько дней
  • долгосрочная торговля (Long-Term) — к такой обычно относят торговлю, которая длится от 30-40 дней.

Тип торговли также зависит от целей в трейдинге.

Выбор брокера

vibor-brokera

Подробнее о брокерах читайте в отдельной статье .

Если вы намереваетесь торговать внутри дня, то следует обратиться к фирме, обеспечивающей прямой доступ в «торговое пространство». Краткосрочная торговля не столь требовательна, здесь вполне можно ограничиться обычным он-лайн брокером.

При долгосрочной торговле зачастую довольно и телефона.

Что надо учитывать:

  • комиссионные
  • качество программного продукта, обеспечивающего ввод ордеров в систему (если это делается не через Web-браузер)
  • надежность соединения с сервером брокера
  • быстрота и качество выполнения вводимых ордеров
  • через какую клиринговую компанию работает заинтересовавшая вас брокерская фирма
  • как осуществляется маршрутизация клиентских ордеров
  • отзывы об этой фирме.

Все это важные мелочи, которые следует тщательно взвесить, прежде чем отдать предпочтение тому или иному брокеру.

В ресурсах сайта NASDAQ представлены координаты, по которым можно узнать, например, встречались ли негативные моменты в истории той или иной фирмы. И сделать это настоятельно рекомендуется! Иногда важно и то, насколько широк круг финансовых инструментов, которыми можно торговать. Это особенно актуально для рынка товарных фьючерсов.

Индустрия предоставления услуг на рынке акций и фьючерсов в США и в ряде развитых стран мира работает настолько устойчиво и столь жестко контролируется, что многим брокерским фирмам просто не придет в голову оформлять два экземпляра договора.

Кому-то это кажется обманом, но, как однажды популярно высказался один инвестиционный менеджер, «украсть здесь много труднее, нежели в банке». Именно поэтому договор на брокерское обслуживание — это договор публичной оферты, имеющий вид одностороннего соглашения. Это похоже на сделку, которую вы совершаете, покупая журнал: отдав деньги, вы практически согласились на условия противоположной стороны.

В случае с брокером согласие выражается наличием вашей подписи. Так что если есть желание иметь контракт у себя в ящике стола, то не забудьте сделать копию , прежде чем отправлять экземпляр в брокерскую фирму.

Если же дело касается американской или британской компании, это тем более необходимо. Когда выбор сделан, можно приступать к непосредственной торговле.

Как правильно торговать на бирже с точки зрения аналитики

Наиболее дотошные и осторожные инвесторы не станут торопиться, а поработают над составлением правил менеджмента для портфеля. Те, кто придерживаются фундаментального анализа, посвящают этому немало времени.

Ярые сторонники технического анализа занимаются конструированием и тестированием торговых систем.

На противоположных позициях стоят те, кто преклоняется перед наукой управления капиталом (money management) — они склонны рассматривать все через призму вероятностных процессов и статистических рядов либо оперировать математическими формулами, позволяющими вычислять все необходимые параметры по риску и доходности.

В реальности ни один из подходов не может гарантировать успех на все 100 процентов. Рынок просто не терпит определенности — любую из них он немедленно отторгает. Понять это поможет вам зрелище корриды. Как поведет себя на арене бык, перед самым носом которого машут красной тряпкой?

rinok-eto-corrida

Никогда не стоит забывать о том, что все в этом мире меняется.

То, что вам еще вчера казалось заслуживающим уважения, назавтра может уже всерьез не восприниматься. И придется пересмотреть взгляды на рынок и ритм торговли. Вот почему инвесторы и трейдеры постоянно «кочуют» от одного брокера к другому.

Все в мире меняется, и рынок в том числе. Поэтому мы обязаны меняться вместе с ним, если хотим успешно торговать!

Правила торговли на бирже для начинающих

  • Приведите в соответствие свои цели в торговле, сумму стартового капитала, время для биржи и обучения.
  • Всегда отслеживайте в режиме реального времени изменения котировок и цен.
  • Учитесь читать таблицы цен на акции и определять приоритеты.
  • Ищите оптимальный момент для сделки.
  • Чтобы стать профессиональным трейдером, нужно все время изучать новую информацию о рынке, постоянно проводить анализ работы и своей стратегии .
  • Создайте свою четко разработанную торговую стратегию , и старайтесь всегда ее придерживаться.
  • С самого начала торгуйте реальными деньгами — никаких демо-счетов, иначе вы никогда не научитесь реально оценивать риски.
  • Ведите статистику — записывайте свои сделки, расшифровки входов и выходов в течение торговли. Это поможет вам анализировать сделки и находить ошибки. В статистике видно всё — в какие дни вы лучше всего торгуете, в какое время, какими инструментами. Только представьте — сколько энергии и денег сэкономят эти знания и какую прибыль вы получите?!
  • Контролируйте свои эмоции, когда у Вас будет определенный опыт, Вам будет легче с этим справиться, а сейчас, на начальном этапе, нужно все время об этом помнить и контролировать свое состояние.
  • Не садитесь за терминал в состоянии стресса! Когда у вас плохое настроение, проблемы дома и на работе – НЕ ТОРГУЙТЕ. Если вы сольёте – расстроитесь ещё больше, если заработаете – всё равно проблемы не решите. Кстати, а статистика показывает, что скорее всего вы-таки просадите депозит или его часть – голова будет забита отнюдь не торгами…Вы ведь пришли торговать, чтобы увеличивать свой капитал, а не наоборот. Когда у вас ровное и спокойное настроение – вот тогда вперед!

Чтобы с нуля разобраться в торговле на бирже бронируйте место на курсе «Трейдинг от А до Я 3.0»

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Курсе: «Трейдинг Основы»

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Как начать играть на бирже: полезные советы

Ограничения вводили в Домодедово, Внуково и Жуковском на фоне атак БПЛА

Фото: Bulkin Sergey / news.ru / Global Look Press

Фото: Bulkin Sergey / news.ru / Global Look Press

Человек, имеющий свободные сбережения, рано или поздно задастся вопросом: как приумножить свой капитал? Есть два основных пути — вложить средства в банк или инвестировать их.

Банковские вклады — менее рискованный вариант заработка. Проценты по депозитам известны заранее. А деньги вкладчикам могут вернуть даже в случае, если у кредитной организации отзовут лицензию. Такая возможность предусмотрена на государственном уровне.

В этом плане инвестиции представляются более рисковым инструментом. Однако и заработать они позволяют куда больше. Важно понимать, что игра на бирже не имеет ничего общего с казино. В основе этого инструмента заработка лежит не слепая удача, а хорошо продуманная стратегия. Поэтому внимательно разберитесь в вопросе перед тем, как начать вкладывать деньги.

Как стать инвестором

Инвестирование — это вложение средств в материальные и нематериальные активы с целью их приумножения. У активов есть разное соотношение риска и доходности. Как правило, чем выше потенциальная доходность, тем выше и риск потерять вложенные деньги.

Существует несколько способов инвестирования:

  • депозиты (низкий уровень риска, высокая ликвидность, доходность снижается вслед за ставкой Центробанка);
  • инвестиции в недвижимость (доходность варьируется на уровне депозитов, есть издержки на содержание, ликвидность низкая);
  • акции и облигации (доходность выше банковских вкладов, существуют готовые инвестиционные решения);
  • валюта (высокие риски в зависимости от курса, разброс цен при покупке и продаже, влияние инфляции).

Вопрос «куда можно вложить деньги?» нередко приводит начинающих инвесторов на фондовый рынок. На нем торгуются ценные бумаги и другие инвестиционные инструменты.

Площадкой, на которой осуществляется торговля, является фондовая биржа. В России их две: Мосбиржа и СПБ Биржа. Это официальные торговые площадки.

Московская биржа является крупнейшей биржей России. Она выступает в качестве организатора торгов акциями и облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка, драгоценными металлами и т. д. В основном на Мосбирже обращаются ценные бумаги российских эмитентов.

В свою очередь, через Санкт-Петербургскую международную товарно-сырьевую биржу проходит около 99% объемов организованных торгов нефтью и нефтепродуктами, газом, лесом, минеральными удобрениями и энергетическим углем. Еще одно важное отличие биржи СПБ — торговля иностранными ценными бумагами.

С чего начать

Если вы решили, что хотите попробовать торги на бирже, оцените, сколько вы готовы вложить. Теоретически начать вы можете с любой суммы, однако стоит понимать, что небольшой объем не компенсирует ни комиссии, которые придется заплатить за операции, ни время, потраченное на торги. Идеальный объем инвестиций для новичка — несколько десятков тысяч рублей.

Причем желательно мысленно подготовиться к неудаче. Биржа — сложная структура, имеющая множество законов, правил и процессов.

Для того, чтобы начать инвестировать, необходимо выполнить следующие шаги:

  • Определите налоговое резидентство.
  • Выберите стратегию.
  • Найдите доверительного управляющего или брокера.
  • Откройте брокерский счет.
  • Внесите на него средства.
  • Купите бумаги.
  • Управляйте активами.

Остановимся на этих шагах подробнее.

Если вы планируете торговаться на российских биржах, то желательно быть налоговым резидентом РФ. Это позволит платить 13% подоходного налога от прибыли с инвестиций и претендовать на получение специального налогового вычета. Для нерезидентов налоговая ставка составляет 30%.

Для того, чтобы считаться налоговым резидентом РФ, необходимо находиться в стране не менее 183 календарных дней в году. Это правило распространяется и на граждан России. Если вы являетесь налоговым резидентом другого государства, разумнее будет задуматься об открытии брокерского счета в этой стране, поскольку ставка в 30% является весьма ощутимой.

Стратегия инвестирования — это набор параметров, определяющих ваше поведение на бирже. От нее будет зависеть, какие инструменты вы будете использовать, на какой срок планируете вложить средства, на какую доходность рассчитываете и к каким потерям готовы.

Посредничество

В качестве посредника вы можете выбрать либо доверительного управляющего, либо брокера. Процедура доверительного управления больше подходит новичку, не знакомому с нюансами. Этот вариант будет удобен тем, кто не готов следить за новостями рынка и анализировать их, вовремя избавляться от падающих ценных бумаг и покупать растущие. Инвестору достаточно лишь выбрать стратегию и заключить договор с управляющей компанией. Дальнейшие решения будут принимать специалисты.

Для тех, кто хочет самостоятельно заниматься инвестированием и управлять своими активами, подойдет сотрудничество с брокером. Это посредник между инвестором и биржей, имеющий право подавать заявки на продажу и покупку ценных бумаг. Через брокерский счет в режиме реального времени можно приобрести или продать практически любой инвестиционный инструмент.

Не стоит считать определяющим фактором при выборе брокера размер его комиссии. На практике оказывается, что реальная годовая разница между различными вариантами не слишком велика.

Куда больше на прибыль инвестора будет влиять комиссия депозитария. Ее выплачивают ежемесячно при условии, что в этом месяце были совершены какие-либо сделки. Обычно эта комиссия представляет собой фиксированную сумму. При небольших размерах депозита она может снизить доход инвестора.

Как открыть брокерский счет

Некоторые брокеры предоставляют возможность открыть счет онлайн. Но в большинстве случаев вас пригласят в офис лично. При себе необходимо иметь паспорт, ИНН и СНИЛС. Однако иностранным гражданам, являющимся российскими налоговыми резидентами, понадобится также предъявить временную регистрацию по месту жительства и форму 2-НДФЛ, подтверждающую уплату налогов на территории РФ.

Брокерские счета бывают обычными и индивидуальными инвестиционными. У обычного шире круг возможностей, что позволяет реализовывать различные стратегии. Индивидуальный инвестиционный счет, в свою очередь, дает возможность получить налоговые льготы. Однако подойдет он далеко не всем: для доступа к льготам деньги нельзя снимать на протяжении трех лет. ИИС удобен для долгосрочных целей.

Важно внимательно определиться с тарифом и сформулировать для себя перечень необходимых услуг. Это позволит избежать переплаты за бесполезные опции, которые может навязать вам брокер.

На открытый счет необходимо внести деньги. Если брокер аффилирован с банком, процесс зачисления средств будет довольно простым. Если же прямой связи с кредитной организацией нет, стоит внимательно изучить аспекты пополнения счета.

Куда вложить деньги: покупка бумаг

Анализ компаний-эмитентов и выбор бумаг — сложный процесс, которому обучаются годами. Наиболее распространенными объектами вложений на фондовом рынке являются акции и облигации. Начинающему инвестору важно понимать, чем они отличаются друг от друга.

Акция выпускается акционерным обществом и представляет собой свидетельство о внесении определенной доли в уставный капитал общества. Облигация является долговым обязательством, по которому эмитент должен в оговоренный срок вернуть указанную сумму.

Держатель акции считается совладельцем акционерного общества и имеет право голоса. В свою очередь, держатель облигаций выступает в роли кредитора.

Акции считаются бессрочными ценными бумагами, действующими до тех пор, пока существует АО. Доходы по акциям не являются фиксированными и зависят от прибыли компании. Они складываются из дивидендов (доход на акцию, формирующийся за счет прибыли компании) и роста курсовой стоимости акций.

Облигации — это срочные ценные бумаги, выпускающиеся на строго фиксированный период. Существует два способа, по которым облигации могут приносить доход: держатели получают средства в виде процентной ставки (купона) по займу и прироста капитала (разницы между ценой покупки и продажи облигации).

Курс акции — отношение рыночной цены акции к ее номинальной стоимости. На него влияют размер дивидендных выплат, колебания рыночных цен, уровень инфляции и налоговый климат.

Инвестиции в облигации являются более стабильными. Такие вложения подходят инвесторам, которых интересует сохранность капитала при невысоком доходе. Акции же представляют собой довольно рискованный инструмент, приобретение которого не гарантирует стабильного дохода.

Возможные ошибки

Есть несколько ошибок, которые вы можете совершить, став инвестором. Нехватка опыта может привести к потере средств, времени и нервов. Что нельзя делать, играя на бирже:

  • не вкладывайте в ценные бумаги все, что есть (инвестируйте только ту сумму, с потерей которой вы готовы смириться);
  • не начинайте торговать без обучения (многие брокеры проводят курсы для начинающих инвесторов, не стоит пренебрегать такой возможностью);
  • не поддавайтесь эмоциям (избегайте импульсивных реакций на незначительные колебания цен на бирже);
  • не верьте обещаниям о гарантированном высоком заработке (ответственный посредник никогда не станет давать каких-либо гарантий, поскольку ситуация на бирже регулярно меняется);
  • не инвестируйте все деньги в один сектор (покупайте ценные бумаги из разных отраслей, это позволит диверсифицировать риски).

Квалифицированный труд

Инвестиции можно рассматривать не только как пассивный доход, но и как полноценную работу. Станьте квалифицированным инвестором и получите возможность вкладываться в более рисковые активы.

В 2020 году вступил в силу закон, закрепивший разделение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных. Последним ограничен доступ к ряду инструментов. Кроме того, для совершения некоторых сделок инвесторам, не имеющим квалификации, нужно пройти тестирование у брокера.

Квалифицированным инвестором могут быть признаны как физические, так и юридические лица. Для этого им нужно соответствовать ряду критериев. В частности, для получения такого статуса физлицу необходимо иметь:

  • ценные бумаги и производные активы общей стоимостью не менее 6 миллионов рублей;
  • высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца, полученное в вузе, имеющем аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
  • аттестат специалиста финансовых рынков от Центробанка;
  • один из международных финансовых сертификатов (Chartered Financial Analyst, Certified International Investment Analyst, Financial Risk Manager);
  • опыт работы с ценными бумагами.

Юридическое лицо может претендовать на статус квалифицированного инвестора, если компания:

  • имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей;
  • торгует ценными бумагами или деривативами в среднем не реже пяти раз в квартал и не реже одного раза в месяц (совокупная цена сделок при этом должна быть не менее 50 миллионов рублей);
  • имеет годовую выручку не менее двух миллиардов рублей.

Оформлением статуса квалифицированного инвестора занимаются брокеры. Некоторые из них предлагают клиентам дистанционные услуги. Для этого через личный кабинет необходимо подать заявление, приложив к нему следующие документы:

  • копию трудовой книжки, заверенную последним работодателем или нотариусом;
  • нотариально заверенную копию диплома о высшем образовании;
  • нотариально удостоверенную копию любого из аттестатов, упомянутых выше;
  • документ, подтверждающий требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгметалла;
  • выписки с банковских счетов;
  • выписку со счета ДЕПО, подтверждающую владение ценными бумагами, деньгами и другими финансовыми инструментами;
  • отчет доверительного управляющего, подтверждающий владение активами;
  • брокерский отчет со сделками за последние четыре квартала.

В каких случаях можно потерять статус квалифицированного инвестора:

  • если брокер выяснит, что клиент подал документы с недостоверными данными;
  • при расторжении договора между брокером и инвестором;
  • если инвестор заявил, что больше не соответствует установленным требованиям.

Психология инвестиций

Для того, чтобы не разочароваться в инвестировании и добиться успеха, важно правильно реагировать на изменения, происходящие на фондовых рынках. Подход, безусловно, будет индивидуальным. Однако есть общие принципы, которым следуют инвесторы по всему миру.

  • Не стройте больших ожиданий. Следуйте выбранной стратегии, но умейте принимать ситуацию на рынках и оперативно под нее подстраиваться.
  • Не принимайте решение на основе мнения большинства или какого-либо авторитета. Не стоит рисковать только потому, что так поступают остальные инвесторы. Не желательно и слепо полагаться на мнение эксперта. Торги на бирже всегда сопряжены с определенным риском, однако идти на него вы должны осознанно.
  • Развивайте гибкость мышления. Старайтесь не ограничивать себя рамками одной стратегии или одной суммы вложений. Ищите новые подходы.
  • Не делайте целью деньги. Воспринимайте инвестирование не как способ заработка, а как возможность достижения новых перспектив. Сформулируйте четкое представление о том, на что вы хотите потратить полученные в результате торгов деньги. Ваша цель должна быть реальной, достижимой и измеримой.
  • Боритесь со страхом. Риск и доходность неотделимы друг от друга. Не стоит играть на бирже бездумно. Но и в чрезмерной осторожности никакого смысла нет. Используйте консервативные инвестиционные инструменты, принципы работы которых вы хорошо понимаете. Это позволит уменьшить вероятность потери денег.

Разобраться в мире инвестиций сложно, но реально. Самое главное — усердие и настойчивость. Не спешите опускать руки при неудачах, не стесняйтесь обращаться за помощью к специалистам и верьте в себя.

Инвестиции для начинающих

Цифровые финансовые активы: что это и как с ними работать

Инвестиции 15.08.23 2113 3

Как инвестировали в 2022 году

Инвестиции для начинающих 11.01.23 17 865 6

Что такое хеджирование

Экономика 15.11.22 41 919 10

Как устроен валютный контроль и зачем нужен

Аренда, покупка и продажа 31.10.22 93 897 59

Как купить недвижимость на торгах по сниженной цене

Аренда, покупка и продажа 12.10.22 34 345 89

Я купила долю в квартире и сдаю ее посуточно

Инвестиции для начинающих 30.08.22 14 262 2

8 профессиональных участников рынка ценных бумаг

Аренда, покупка и продажа 20.07.22 62 918 134

Как я искала источник легкого пассивного дохода в недвижимости

Инвестиции для начинающих 04.07.22 156 312 30

Куда вложить деньги, чтобы они работали

Инвестиции для начинающих 18.01.22 17 939 57

Основные риски пенсионного портфеля

Инвестиции для начинающих 07.06.23 88 956 67

Как инвестировать, если денег мало

Инвестиции для начинающих 23.11.21 17 433 6

Как безопасно инвестировать в хайповые акции

Инвестиции для начинающих 19.10.21 114 757 26

Новичку: 4 правила успешного инвестирования

Инвестиции для начинающих 11.11.21 17 368 4

Как работает стратегия ротации секторов в портфеле

Инвестиционные инструменты 09.11.21 34 080 21

Пенсионный портфель: как улучшить правило 4%

Инвестиции для начинающих 02.11.21 26 238 20

Что выгоднее: высокие дивиденды или стабильный рост выплат

Инвестиции 28.10.21 13 495 12

Почему нельзя выбирать акции только по мультипликаторам

Инвестиции 01.09.21 202 828 77

Куда вложить 500—600 тысяч рублей

Недвижимость 12.08.21 53 778 86

Как я заработал 117% годовых на инвестиционной квартире в 2020 году

Инвестиции для начинающих 03.08.21 145 403 58

Как госслужащему заполнить справку о доходах

Инвестиционные инструменты 01.07.21 40 960 22

Как выбирать фонды в свой портфель

Инвестиции для начинающих 24.06.21 39 570 13

Как улучшить доходность инвестиционного портфеля

Инвестиции 22.06.21 25 723 44

Как искать и анализировать малоизвестные американские компании

Инвестиции для начинающих 17.06.21 47 178 25

Какие сервисы использовать для анализа фондового рынка

Инвестиции для начинающих 15.06.21 11 601 5

Что такое SPAC

Инвестиции для начинающих 10.06.21 13 124 6

Стоит ли инвестировать в предметы роскоши

Инвестиции для начинающих 08.06.21 45 163 29

Еще 6 стратегий для пассивных инвесторов

Инвестиции для начинающих 01.06.21 34 722 12

Как работает ребалансировка портфеля

Инвестиции для начинающих 16.04.21 51 186 23

Что такое волатильность на фондовом рынке

Инвестиции для начинающих 26.03.21 51 263 13

Что такое доверительное управление ценными бумагами

Инвестиции для начинающих 16.01.20 166 876 76

Как устроена фондовая биржа

Инвестиции для начинающих 11.06.19 52 206 8

Что такое фондовые индексы

Инвестиции для начинающих 27.11.15 803 234 41

Популярные заблуждения об инвестициях

Инвестиции для начинающих 16.09.16 716 578 43

Как зарабатывать на Московской бирже

Инвестиции для начинающих 18.04.18 265 295 46

Как устроен фондовый рынок на Московской бирже

Инвестиции 10.10.16 546 009 26

Как выбрать брокера

Инвестиции для начинающих 22.06.20 273 252 57

Как анализировать акции перед покупкой

Инвестиции для начинающих 20.07.20 36 726 11

Как взвесить портфель акций по капитализации и секторам

Инвестиции для начинающих 10.11.20 53 894 23

Как тестировать портфель на исторических данных

Инвестиции для начинающих 22.02.17 845 153 0

Как зарабатывать на дивидендах

Инвестиции для начинающих 08.04.19 213 883 119

Как выбрать дивидендные акции

Инвестиции для начинающих 04.08.20 107 226 45

Как инвестировать в дивидендных аристократов

Инвестиции для начинающих 14.10.19 102 937 81

Как выбрать корпоративные облигации

Инвестиции 18.05.21 65 621 201

Как искать ликвидные облигации на Московской бирже в 2021 году

Инвестиции для начинающих 05.08.20 67 715 140

Как найти ликвидные облигации на Московской бирже

Инвестиции для начинающих 02.03.20 92 986 25

Как выбрать биржевые фонды, если вам лень во всем разбираться

Налоги и вычеты 19.03.19 652 848 310

Как платить налоги с доходов от инвестиций

Налоги и вычеты 28.10.19 238 580 139

Как инвестору законно снизить налоги

Инвестиции для начинающих 26.06.17 170 770 12

Как измерить риск при инвестировании

Недвижимость 16.09.19 158 814 62

Как инвестировать в недвижимость на бирже с помощью фондов недвижимости

Недвижимость 08.12.20 106 673 104

Как инвестировать в московскую недвижимость

Инвестиции для начинающих 30.09.19 81 007 47

Как навести порядок в брокерских счетах

Инвестиции для начинающих 16.04.20 204 611 391

Как создать собственную гугл-таблицу для учета капитала

Инвестиции для начинающих 13.11.19 168 608 91

Пять полезных сервисов для инвестора

Инвестиции для начинающих 23.03.20 108 602 117

Как инвестировать, если вы госслужащий

Проводник по финбезопасности 03.09.18 107 424 68

Что следует знать о краудинвестинге

Под прищуром 11.02.19 46 471 21

Почему не следует ввязываться в ICO

Выплаты и льготы 10.07.18 118 410 22

Какие есть налоговые льготы для инвесторов

Инвестиции для начинающих 12.04.21 39 497 22

Что такое ESG-инвестирование

Инвестиции для начинающих 03.09.20 48 619 26

Как заработать на зеленой энергетике

Инвестиции для начинающих 06.10.20 61 948 22

Как работает всепогодный портфель

Инвестиции для начинающих 02.11.20 58 898 44

Как вложиться в американский рынок без использования ETF

Инвестиции для начинающих 19.02.20 77 119 12

Что такое биржевой спред

Инвестиции для начинающих 11.10.19 25 139 11

Как работает Лондонская биржа металлов

Инвестиции для начинающих 17.07.19 80 005 2

Как работают вложения в интернете

Инвестиции для начинающих 12.11.20 32 836 20

Как устроен рынок нефти

Инвестиции для начинающих 16.11.20 20 613 10

Что происходит на рынке облачных сервисов

Инвестиции для начинающих 12.01.21 73 794 32

Что такое инвестиционная стратегия

Инвестиции для начинающих 22.01.21 34 654 6

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Фото: Lori

Последние два года ЦБ, Московская биржа и брокерские компании пытаются повысить популярность частных инвестиций в России. На этой волне многие книгоиздатели вновь предлагают различные книги, посвященные основам торговли на фондовом рынке и инвестициям в ценные бумаги. Впрочем, далеко не все они годятся для массового читателя: многие книги написаны профессиональным языком, который не осилит человек без профильного образования. РБК изучил книжный рынок в поиске учебников для начинающих инвесторов, которые будут понятны даже подростку. Получилась подборка из пяти книг, изданных в 2015–2016 годах. Среди них — два занимательных учебника от руководителей инвестиционных компаний, самоучитель трейдинга от американского гуру психологии и пособие по инвестициям для «чайников». Что еще можно почитать про фондовый рынок?

Фондовый рынок США для начинающих инвесторов
Авторы: Клюшнев И., Панченко Д., Теплова Т.
Издательство: «Манн, Иванов и Фербер», 2016

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Этот учебник претендует на статус настольной книги для всех, кто интересуется инвестициями в американские ценные бумаги. Раздел «Теория» подготовлен профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой. По сути, это история американского фондового рынка с момента зарождения и до наших дней, подкрепленная описанием финансовых инструментов и особенностями биржевого регулирования в США. Благодаря теоретической части книга может пригодиться не только начинающему инвестору, но и каждому любознательному человеку, желающему понять, что такое биржа и для чего она нужна.

Два других соавтора — Игорь Клюшнев и Дмитрий Панченко — руководители инвестиционной компании «Фридом Финанс», которая активно популяризирует инвестиции в американские ценные бумаги среди российских инвесторов. В книге они ответственны за раздел «Практика», в котором подробно объясняется, как начать инвестировать. Клюшневу и Панченко удалось избежать каких-либо отсылок к своей компании. Читатели могут узнать, зачем нужен личный финансовый план, как торговать на бирже через брокера и что может рассказать инвестору отчетность американских компаний. Тут же можно получить представление о фундаментальном и техническом анализе, научиться понимать графики и формировать инвестиционный портфель, а также познакомиться с историями успеха знаменитых американских инвесторов — например, Джесси Ливермора и Уоррена Баффетта. Цитата: «Важное отличие взаимных фондов США от российских аналогов, паевых инвестиционных фондов, заключается в том, что американские фонды регулярно выплачивают своим пайщикам дивиденды — обычно раз в квартал. При этом инвестор может отказаться от получения дивидендов на руки, в таком случае дивиденды будут реинвестироваться в фонд. По расчетам автора монографии «Экономика инвестиционных фондов», один доллар, вложенный в старейший американский взаимный фонд MIT в год его основания (1924), через 89 лет (2013) принес бы пайщику 347 долл. — именно за счет дивидендов, тогда как расчетная стоимость паев MIT за этот период выросла лишь в семь раз». Фондовый рынок для начинающих
Авторы: Верников А., Марков В., Шишкина Е., Подлевских Н., Сорокина Ю., Авакян Н.
Издательство: «Перо», 2015​

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Это пособие по торговле на фондовом рынке подготовлено профессиональными трейдерами и управляющими из ИК «Церих Кэпитал Менеджмент». В его основу положен учебный курс Школы биржевого мастерства, работающей в компании и обучающей трейдингу с нуля. Авторы ведут изложение от простого к сложному: сперва читатель узнает о том, что такое фондовый рынок и из чего он состоит, затем — какие бывают финансовые инструменты и как с ними работать. В книге приведена детальная инструкция по открытию торгового счета и совершению сделок, а также рассказывается о различных видах трейдинга и отдельных стратегиях. В заключительной главе авторы решили рассказать об услугах, доступных клиенту ИК «Церих Кэпитал Менеджмент», но это единственная часть книги, которая содержит рекламную информацию. За ее вычетом «Фондовый рынок для начинающих» действительно походит на качественно выстроенный учебник для частного инвестора. Среди сильных сторон этой книги — объяснение сложных финансовых понятий максимально доступным языком. Авторы расшифровывают для читателя такие термины, как роуд-шоу, IPO, скальпинг, маржин-колл и прочую трейдерскую лексику, которая неизменно пугает новичков. Цитата: «Перед размещением акций компания проводит роуд-шоу (англ. Road Show). Оно заключается во встречах с потенциальными инвесторами и аналитиками для обсуждения вопросов, касающихся развития компании. Успешное проведение роуд-шоу является неплохим способом привлечь к себе внимание не только будущих акционеров, но и СМИ. Кроме того, в ходе роуд-шоу формируется книга заявок на покупку выпускаемых акций, по которой компания может косвенно судить об успехе предстоящего IPO».
Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия
Автор: Стинбарджер Б.
​Издательство: «Альпина Паблишер», 2016

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Перевод бестселлера Бретта Стинбарджера — известного американского психиатра и трейдера, автора популярного блога о психологии торговли, выдержал два издания в России — в 2012 и 2016 годах. Несмотря на то что эта книга не является учебником по инвестициям в чистом виде, она ставит своей задачей помочь начинающему трейдеру сделать первые шаги на фондовом рынке. Как и в других своих книгах, Стинбарджер делает акцент на психологии торговли, рассказывая читателю, как найти для себя оптимальный способ трейдинга и научиться справляться со стрессом во время скачков волатильности на рынке. При этом психолог неоднократно подчеркивает, что инвестиции на фондовом рынке — занятие не для всех. Читателю нужно приготовиться к большому количеству жизненных историй и описанию многочисленных психологических экспериментов. О финансовых инструментах и самом фондовом рынке автор говорит мимоходом, поэтому читать эту книгу стоит только в нагрузку к другим пособиям по трейдингу, раскрывающим тему более подробно. Цитата: «Трейдеры без опыта работы в разных областях чем-то напоминают партнеров в браке по расчету. Может быть, брак окажется удачным; возможно, он окончится катастрофой. Но в любом случае вряд ли супруги будут испытывать удовольствие. Сколько трейдеров так и не доходят до стадии мастерства не потому, что они ленивы, но потому, что просто взялись не за свое дело?» Как заработать на бирже для чайников
Авторы: Петров К., Лукашевич Т.
Издательство: «Диалектика», 2016

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Название этой книги говорит само за себя: это очередное пособие из знаменитой серии для начинающих. Ее авторы — специалист по бизнес-планированию Константин Петров и трейдер Татьяна Лукашевич. Им удалось вместить в одну книгу большой объем информации, рассказав читателю об основных мировых биржах, включая российские, и о доступных на них инструментах. И ведь это далеко не все: вторая и третья части пособия посвящены техническому и фундаментальному анализу, четвертая — различным стратегиям торговли акциями, пятая — инвестициям в высокорискованные активы. Особого внимания заслуживает последняя (шестая) часть, в которой Петров и Лукашевич рассказывают об основных правилах трейдинга и раскрывают значение самых важных трейдерских терминов, включая «боковик», «стакан» и прочее. Проблема лишь в том, что из-за стремления авторов охватить все стороны торговли изложение порой становится обобщенным. Тем не менее новичок найдет в этой книге массу полезного. Цитата: «В хорошо сбалансированном агрессивном портфеле 80% акций и 20% облигаций. Такой портфель способен приносить инвестору в среднем в течение 20 лет примерно 12% годовой прибыли; в какие-то годы прибыль может быть выше, в какие-то — ниже. Если ваш портфель приносит порядка 30% прибыли ежегодно в течение нескольких лет, поздравляем — вы удачно сформировали портфель. Стабильные 30% — очень хороший результат!» Успешный трейдинг на фондовом рынке. От нуля до первого миллиона. Учебник
Автор: Михнов Д.
Издательство: «Прайм-Еврознак», 2016

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Это дополненное издание книги Дмитрия Михнова. Впервые этот учебник был выпущен в 2014 году. Книга лишена даже намека на академизм — автор просто делится своим опытом и строит диалог с читателем на равных. Он объясняет, чем фондовый рынок отличается от форекс и других «кухонь», пытающихся заманить новичков, рассказывает о финансовых инструментах и налоговом законодательстве, действующем в отношении ценных бумаг. Особое внимание Михнов уделяет заключению сделок, пошагово расписывая процедуры выставления заявок, сопровождая это большим количеством иллюстраций. Также он доступно разъясняет, что такое теханализ, и затрагивает некоторые аспекты психологии трейдинга. Благодаря манере изложения книга читается легко, однако сложные термины не всегда объясняются понятно. Цитата: «Для того чтобы начать торговлю фьючерсными контрактами, вам необходимо открыть счет у брокера (посредника между вами и биржей) и разместить на нем сумму, необходимую, по вашей оценке, для торговли. Эта сумма будет своеобразной «страховкой» для биржи на случай, если контракты, которые вы купили, понизились в цене. Все прибыли от вашей торговли будут начисляться на этот счет, а все убытки — списываться с него». Выбор финансистов Начинать работу с фондовым рынком лучше с базовых экономических понятий, считает гендиректор консалтинговой компании «Персональный советник» Наталья Смирнова. Они хорошо описаны на сайте, который был создан Минфином для повышения финансовой грамотности, говорит Смирнова. «Когда человек поймет основы экономики, как устроен финансовый рынок, что такое акции, облигации и чем они отличаются, тогда можно более детально вникать во все это, читая книги по фондовому рынку. Единственная деталь — она должна быть актуальной, то есть выпущенной в этом году», — отмечает Смирнова. Гендиректор консультационного центра БКС Виктор Романовский советует читать «Секреты биржевой торговли» Владимира Твардовского и Сергея Паршикова. Несмотря на название, эта книга адресована начинающим инвесторам, поскольку там говорится не только о методах технического анализа, но и о функционировании рынка, говорит Романовский. Кроме того, он рекомендует «Малую энциклопедию трейдера» Эрика Наймана. «Автор подробно объясняет, как торговать, в какой ситуации покупать разные инструменты, объясняет азы технического анализа. Ее можно читать неподготовленному человеку», — соглашается финансовый советник «Алор Брокер» Сергей Королев. Королев также советует книгу «Торговля акциями» Джесси Ливермора — там есть место не только сухим цифрам, но и философии, рассказывает он. Руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов также советует не ограничиваться учебниками. В биржевой торговле более важна не теоретическая подготовка, а психология инвестора, говорит он, поэтому книги, описывающие интересные ситуации и поведение людей на рынке, будут полезны. В качестве примера Пахомов приводит книгу «Вышел хеджер из тумана» Бартона Биггса.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *