Что случилось с лирой в турции
Перейти к содержимому

Что случилось с лирой в турции

  • автор:

Лира пробудила недоброе

Турецкие банки отказываются взаимодействовать с российскими

Торговые связи РФ с Турцией, до сих пор остававшейся одним из дружественных партнеров, оказались под угрозой. Турецкие банки повсеместно отказываются работать с российскими. Ситуация, по данным источников “Ъ”, начала осложняться еще летом, а резко обострилась после выхода 22 декабря указа президента США о вторичных санкциях — в результате банки Турции разорвали корреспондентские отношения почти со всеми российскими кредитными организациями. Участники рынка утверждают, что аналогичные проблемы, хотя и в меньших масштабах, уже начали возникать с китайскими банками.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Фото: Александр Миридонов, Коммерсантъ

Турецкие банки отказываются от работы с российскими, опасаясь санкций, рассказали источники “Ъ” на финансовом рынке и подтвердили участники внешней торговли. Речь идет как о разрыве корреспондентских отношений, так и о приостановке обработки платежей без формального закрытия договоров. Один из источников “Ъ” уточняет, что «есть исключения — например, в отношении дочерних иностранных банков в России».

Один из собеседников “Ъ” говорит, что сложности возникли давно, но в конце декабря ситуация резко обострилась, распространившись почти на все турецкие банки. Среди крупных участников расчетов с РФ источники “Ъ” называют Nurol Bank, с которым работали около 40 отечественных кредитных организаций, и Emlak Bank. Корсчета российских банков в Турции открывались в лирах, долларах и других валютах — отдельные банки принимали платежи в рублях.

«Банки разрывают отношения из-за давления со стороны США. Причем не только в Турции, но и, например, в Китае»,— подчеркивает один из собеседников “Ъ”.

В кредитных организациях РФ и Турции не ответили на запросы “Ъ”.

Глава «Оптималог» Георгий Властопуло отмечает, что «проблемы с Турцией начались с лета», а в отношениях с Китаем «это пока точечные истории». По словам президента таможенно-логистического брокера KBT Юлии Шленской, серьезные проблемы начали возникать в конце декабря. В частности, «банки в Турции взяли паузу и не осуществляют денежные переводы из России и в страну. Менеджеры сообщают, что сейчас ни один платеж из России не будет принят: лиры, рубли — не важно».

Как поясняет руководитель направления мультимодальных перевозок FM Logistic в России Дмитрий Суховерша, турецкие банки, ужесточившие контроль после введения 12-го санкционного пакета ЕС, при проведении платежей в лирах стали требовать больше данных и документов для подтверждения отсутствия санкций против всех участников цепочки, импортируемые товары не должны находиться в санкционных списках.

Директор по развитию бизнеса SOTA Logistic Игорь Чернышев отмечает, что «не проходит даже оплата услуг». По его словам, все банки требуют указания конечных получателей и декларацию на товар с кодами ТН ВЭД: «Сейчас только один из турецких банков пропускает платежи в качестве корреспондента. Но при количестве платежей более 50 в день заявки исполняет несколько дней».

Антон Силуанов, министр финансов РФ, в кулуарах ПМЭФ в июне 2023 года:

«Турция проявила себя бойцом в тех ограничениях экономических, которые накладываются во всем мире не только в отношении нашей страны».

Проблемы в расчетах с Китаем, уточняет гендиректор транспортной компании Delko Санджар Ашуралиев, начали возникать еще в ноябре, в декабре такие случаи участились: «Оплата грузоперевозок, если плательщик не является резидентом страны, проходит долго. По последним данным, срок поступления денежных средств достигает недели».

Между тем Дмитрий Суховерша утверждает, что в российских рублях в турецкие банки «платежи возможны, но валюта не пользуется большим спросом». Соучредитель СЛК Дмитрий Аржаных отмечает, что у компании небольшой объем платежей в Турцию (в лирах) и достаточно крупный — в Китай, но пока ни там ни там проблем не было.

То же говорит и гендиректор ModernWay Николай Ольшанский: «В адрес китайских контрагентов все платежи мы проводим в юанях. С проблемами пока не сталкивались».

Версию об отказе от сотрудничества с Россией под давлением США подтвердил и председатель Ассамблеи экспортеров Турции (TIM) Мустафа Гюльтепе.

«С момента выхода указа президента США Джо Байдена о применении вторичных санкций в отношении банков, содействующих российским (подписан 22 декабря 2023 года.— “Ъ” ), Турция стала одной из первых стран, банки которых стали закрывать корреспондентские отношения с РФ… отключения от долларовых платежей не хочет ни один банк»,— признает один из российских банкиров.

Это довольно жесткий рычаг, считает председатель ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов, ведь «попадание турецкого банка в санкционный список США означает, что из него побегут и местные клиенты в Турции». Эксперт подчеркивает, что до сих пор страна «была одним из немногих окон, хотя и не столь широких, однако там не боялись работать с Россией». Развитие СПФС (российский аналог SWIFT) проблему полностью не решает, поскольку платежи по ней проводятся в рамках корреспондентских отношений, уточнил господин Достов.

«В то же время пока решения о корреспондентских отношениях, приеме и проведении платежей принимает каждый конкретный банк, исходя из своего собственного понимания ситуации, риск-политики и комплаенса»,— подчеркивает управляющий директор «Эксперт РА» Юрий Беликов.

Это не первые проблемы во взаимоотношениях российских организаций с турецким рынком и финансовыми организациями. До сих пор тревожные ситуации не оборачивались катастрофами.

Так, в марте 2023 года Турция серьезно ограничивала транзит санкционных товаров в Россию: таможня начала отклонять транзитные декларации на санкционные грузы (см. “Ъ” от 9 марта 2023 года). Однако потом транзит с некоторыми оговорками был восстановлен (см. “Ъ” от 21 марта 2023 года).

Глава правления ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров полагает, что Турция все еще «заинтересована в выполнении роли товарно-транспортного хаба между РФ и Европой, плюс собственный экспорт». По мнению эксперта, за текущим кризисом расчетов стоит «какая-то очередная игра». Мустафа Гюльтепе также намекнул, что ситуация «в ближайшее время должна улучшиться». Юлия Шленская, ссылаясь на слова контрагентов, говорит, что «до конца января будет какое-то решение».

Как деньги преодолевают границы без лишнего шума

Если риски окажутся для турецких банков слишком велики, единственным эффективным вариантом, по мнению участников финансового рынка, станет налаживание расчетов с Турцией через банки третьих стран, в том числе СНГ.

Роман Прохоров поясняет, что «есть достаточно много способов проведения платежей через дружественные юрисдикции Армении, Киргизии и т. п.». Можно использовать при этом компании из других стран в качестве платежных агентов, чтобы «убрать российский след». «Это, конечно, несколько удорожает расчеты, но позволяет их провести»,— полагает он. Господин Беликов согласен, что полной остановки торговли между странами не произойдет, поскольку поставки товаров, которые не находятся под санкциями и не обладают двойным назначением, не ограничиваются.

Ольга Шерункова, Максим Буйлов, Наталья Скорлыгина, Евгений Хвостик

  • Газета «Коммерсантъ» №7 от 17.01.2024, стр. 1
  • Максим Буйлов подписаться отписаться
  • Наталья Скорлыгина подписаться отписаться
  • Евгений Хвостик подписаться отписаться
  • Ольга Шерункова подписаться отписаться
  • Деятельность банков подписаться отписаться
  • Турция и ее отношения с миром подписаться отписаться
  • Санкции против России подписаться отписаться

Обвал турецкой лиры продолжается: что подешевеет для россиян

Национальная валюта Турции продолжает дешеветь, обновляя все новые и новые рекорды падения. Экономика этой страны вновь принимает на себя основной удар, а негативный эффект от колебаний турецкой лиры особенно ощущается на местном бизнесе и населении. Но что же волатильность турецкой нацвалюты обещает россиянам — значит ли это, что отдых на турецких курортах может стать дешевле, а цены на турецкие товары станут более привлекательными? Об этом рассказали опрошенные «Российской газетой» эксперты.

Напомним, что ранее в ходе торгов 7 ноября турецкая лира рекордно подешевела по отношению к доллару — в нижней точке ее стоимость достигла минимальных за всю историю 28,6 лиры за доллар, свидетельствуют данные торгов на международном рынке форекс.

Падение нацвалюты Турции произошло на фоне снижения ключевой ставки Центральным Банком Турции с 18% до 16%, а затем и до 30%, объясняет руководитель программы «Цифровая экономика» ИМЭБ РУДН Софья Главина.

По мнению эксперта, то, что турецкая лира начала рекордно дешеветь по отношению к доллару, в первую очередь может привести к масштабному оттоку капитала из страны. Между тем, под основным ударом все ещё находятся турецкие банки. Их краткосрочный долг составляет около $84 млрд или около 10% ВВП страны.

Вдобавок ко всему необходимо учитывать, что одним из крупнейших торговых партнеров Турции является Еврозона, напоминает Главина. Так, по данным Банка международных расчетов, мировые финансовые организации имели непогашенные ссуды турецким заемщикам на сумму 224 млрд долл., в том числе 83 млрд долл. от банков Испании, 35 млрд долл. от банков во Франции, 18 млрд долл. из банков Италии, по 17 млрд долл. каждый из банков США и Великобритании и 13 млрд долл. из банков Германии, отмечает эксперт.

«Это означает, что в случае дефолта или дальнейшего снижения потребительской способности пострадают и европейские страны. В целом Турция должна более 20% всех своих долгов Европе. Поэтому очевидно, что, если ее экономика рухнет, то европейская банковская система также пострадает», — констатирует Главина.

По мнению эксперта, снижение турецкой лиры хорошо скажется на туристах, которые сейчас путешествуют в Турции, — ведь для них цены становятся более чем приятными. В целом, случившаяся девальвация делает экспорт этой страны более конкурентоспособным.

«Если мы будем говорить о продуктах с низкой добавленной стоимостью (фрукты, овощи) — данная группа товаров может подешеветь, если не брать во внимание некоторые запреты на ввоз. Что же касается цен на турпутевки для россиян, то они вряд ли изменятся, так как привязаны к курсу евро», — прогнозирует Главина.

По мнению вице-президента Ассоциации туроператоров России (АТОР) Артура Мурадяна, сиюминутного или прямого влияния падения курса турецкой лиры на стоимость гостиниц Турции действительно не будет. Однако, если говорить о долгосрочной перспективе, то, безусловно, волатильность нацвалюты Турции приведет к усилению инфляции, а, значит, к удорожанию всего туристического пакета для желающих отдохнуть в этой стране, говорит Мурадян.

«Если говорить о туристических услугах на внутреннем турецком рынке, то, например, если российские туристы захотят заказать какие-то экскурсии дополнительно, возможно подорожание этих услуг, поскольку в связи с падением турецкой лиры цены на них пересматриваются в сторону повышения. Но обычно российские туристы покупают заранее весь пакет услуг, включая экскурсии. В таком случае нет причин беспокоиться о повышении стоимости тура», — полагает доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Ильяс Зарипов. Кроме того, как отмечает эксперт, стоимость путевок в Турцию и так слишком высока, что уже вызывает значительное снижение спроса из-за недоступности туров для части россиян.

По мнению Зарипова, в случае их подорожания менее состоятельные россияне просто переключатся на внутренний туризм, что, на самом деле, будет иметь определенный позитивный эффект для развития национальной промышленности России.

«Поэтому вряд ли турецкие отельеры будут повышать цены, им надо их снижать, даже в ущерб себе, сокращая собственные доходы, чтобы восстанавливать турпоток россиян в Турцию», — резюмирует эксперт.

Рекордное падение турецкой лиры. Почему это произошло и что ждет Турцию дальше

AP Photo/ Burhan Ozbilici

Экономика Турции под конец 2021 года, который и так был достаточно сложным для страны, переживает поистине непростой период. Турецкая лира последовательно ослабевает примерно с середины 2017 года, и этому способствовали периодические конфликты с западными партнерами, включая Соединенные Штаты, сокращение валютных резервов и рост долга, а также осложнившаяся обстановка в мире в связи с пандемией.

Читайте также
Альтернативный подход Эрдогана. Что происходит с турецкой экономикой

Высокий уровень инфляции и увеличение затрат на восстановление экономики после пандемии держали лиру под повышенным давлением. Однако на прошлой неделе республика пережила крайне необычный валютный кризис. Тогда нацвалюта Турции потеряла 70% своей стоимости по отношению к доллару с начала года и снизилась более чем на 40% по сравнению с началом сентября. По итогу лира достигла отметки в 13,5 за единицу американской валюты, перешагнув «психологический» барьер в 11 за доллар. Произошедшее ознаменовало рекордное месячное падение лиры.

Неординарность случившегося, как отмечают турецкие эксперты, заключается в том, что обвал стоимости лиры не был вызван проблемами с основными экономическими показателями страны, как это происходило в прошлом. Хоть Турция долгое время страдала от дефицита текущего счета, она второй месяц подряд демонстрировала положительное сальдо благодаря огромному росту экспорта и восстановлению числа приезжающих на отдых в республику иностранных туристов. По мнению экономистов, проблемы с валютой напрямую связаны с политикой центрального банка, на который, как утверждают оппозиционные круги, оказывает влияние турецкий лидер Тайип Эрдоган.

Иррациональный эксперимент

Читайте также

Старт падения лиры в 2021 году приходится на март, когда президент решил уволить с должности главы ЦБ технократа Наджи Агбала. К слову, это было уже третье за последние два года увольнение главы организации, отвечающей за денежно-кредитную политику. Судя по подскочившим индикаторам волатильности, данный шаг Эрдогана был крайне плохо расценен инвесторами, которые не верят в независимость центрального банка. После этого лира потеряла к стоимости более 9,6% и торговалась на отметке 8,6 за доллар США.

В середине ноября Центробанк Турции снизил процентную ставку на аукционах недельного репо (краткосрочный заем средств под залог ценных бумаг) на 100 базисных пунктов с 16% до 15%, и это привело к тому, что турецкая лира рухнула до исторического минимума. Президент Турции видит в высоких процентных ставках серьезную проблему, которая не дает властям эффективно снизить инфляцию и остановить падение лиры. Он не раз критиковал ЦБ за отказ снизить ставки, хотя банк объяснял, что этот показатель не является основной причиной роста потребительских цен и обесценивания нацвалюты. В связи с этим ЦБ крайне неохотно идет на снижение ставок.

В стране практически невозможно найти тех, кто бы поддерживал финансовую политику нынешних властей, даже среди их бывших сторонников. Так, например, бывший заместитель председателя ЦБ Семих Тюмен подверг резкой критике ноябрьское решение регулятора. «Мы обязаны отказаться от этого иррационального эксперимента, у которого нет шансов на успех. Мы должны вернуться к качественной политике, которая защитит ценность турецкой лиры и благосостояние турецкого народа», — констатировал он.

Поддержка союзника Эрдогана

Резко ухудшившаяся экономическая атмосфера в стране привела к тому, что оппозиционные партии, включая Народно-республиканскую, выражают решимость добиться от Эрдогана проведения досрочных президентских и парламентских выборов. Тем не менее турецкий лидер, судя по всему, намерен продолжить снижать процентную ставку. Экономисты прогнозируют, что как минимум в декабре она будет снижена еще один раз, что может повлечь за собой очередное крутое пике турецкой лиры. А сам Эрдоган, обвинив в падении лиры «внешние силы», и вовсе отверг возможность проведения досрочных выборов, заверив нацию, что они пройдут по плану в июне 2022 года.

Не устрашают Эрдогана и прошедшие акции протеста в ряде городов Турции, включая Анкару, Стамбул и Измир. На немногочисленных митингах собравшиеся в основном скандировали лозунги «В отставку ПСР (правящая Партия справедливости и развития) и призывали других выходить на улицы, однако к более масштабным протестам это не привело. Все ограничилось задержаниями и следствием в отношении пользователей социальных сетей за призывы к протестам.

Стоит отметить, что сейчас единственным политиком вне ПСР, поддерживающим Эрдогана, является его партнер по сформированной в преддверии предыдущих выборов коалиции, лидер Партии националистического движения Девлет Бахчели. Выступая перед однопартийцами в парламенте, он заявил, что высокие процентные ставки ограничивают производство. «Не существует альтернативы политике, ориентированной на инвестиции. Турции необходимо избавиться от горба процентных ставок», — говорил Бахчели. Поддержка со стороны союзника также намекает, что турецкий лидер может продолжить выбранную политику дальнейшего снижения ставок.

Бедные становятся беднее

Профессор столичного Университета Билькент и бывший главный экономист ЦБ Турции Али Хакан Кара в беседе с корреспондентом ТАСС выразил мнение, что если экономический курс действующей власти будет продолжен, то финансовая система столкнется с непоправимыми последствиями. «При сегодняшнем уровне курса валют официальная инфляция в ближайшие месяцы может превысить 30%. Финансовая система не выдержит этого, если не будут приняты срочные меры», — сказал эксперт.

Другой турецкий политолог и экономист, занимавший ранее пост торгпреда Турции в России, Айдын Сезер указал на то, что покупательная способность населения страны стремительно падает. «Экономический кризис в Турции основан не на экономике, а на политике. Если бы мы жили в нормальных условиях и в нормальном политическом климате, центральному банку бы пришлось учитывать реальный уровень инфляции и срочно повышать ставки, но сейчас речь идет о том, чтобы сделать шаг в противоположном направлении по политическим указаниям и еще больше усугубить кризис», — полагает он.

Сезер констатировал, что падение турецкой лиры негативно сказывается на положении населения республики. «Турецкая экономика и ее экспорт фактически зависят от импорта. Таким образом, рост иностранной валюты естественным образом увеличивает стоимость и отпускные цены всех продуктов на рынке. Инфляция растет еще выше. Бедные становятся беднее, а богатые становятся богаче. Покупательная способность населения падает», — добавил эксперт в разговоре с корреспондентом ТАСС.

Что ждет Турцию?

Если отталкиваться от последних заявлений Эрдогана и его союзника националиста Бахчели, то ЦБ продолжит проводить политику по снижению процентных ставок, а это означает, что перспективы для лиры не выглядят радужными. Экономисты уверены, что при данном развитии событий турецкая валюта может упасть еще больше, а цены закономерно продолжат неумолимо расти. В таком случае единственным способом для населения хоть как-то защитить свои сбережения будет обращение к иностранной валюте.

В случае, если власти страны все же решат начать поднимать процентную ставку, это однозначно поможет лире частично восстановиться, но эксперты сомневаются, что она способна отыграть хотя бы до показателей начала ноября. Однако некоторые аналитики полагают, что вместе с экстренным повышением ставок в стране могут произойти и перестановки в кабинете министров, которые в первую очередь затронут министра финансов Лютфи Эльвана.

Мнение большинства экспертов сходится в одном — резкое ухудшение экономики Турции не станет причиной для досрочных президентских и парламентских выборов, так как вероятность того, что Эрдоган поддастся на соответствующие призывы оппозиции практически равна нулю.

Денис Соловых

Почему турецкая лира падает каждый день?

Утром 9 июня турецкая лира продолжила падение, идущее уже четырнадцатую торговую сессию подряд. После начала биржевых торгов в пятницу доллар вырос на 1,5% по сравнению с итогами четверга и достиг почти 23,5 лиры.

Почему турецкая валюта бьет антирекорды, если Анкара собрала все торговые бонусы в конфликте России и Запада?

Стамбул, Турция.

«Постоянная девальвация лиры — следствие курса президента Реджепа Эрдогана, — рассказала ст. преподаватель факультета мировой экономики и мировой политики ВШЭ Эльмира Имамкулиева. — В Турции очень высокая инфляция: за последний год почти 40%, по официальным данным. Но при этом, вопреки классическим подходам центробанков, в стране низкие кредитные ставки и, как следствие, много свободных денег, которые население и бизнес вкладывают в валюту, чтобы уберечь от обесценивания. Это толкает курс доллара вверх. Он в Турции подорожал за последний год больше, чем на 35%. Но государство этому мало препятствует, исходя из того, что слабая национальная валюта стимулирует экспорт и развитие экономики».

Особенно ускорилось падение лиры после второго тура президентских выборов. Во время предвыборной гонки турецкий Центробанк проводил валютные интервенции, что сдерживало обесценивание национальной валюты. Но после завершения голосования, по результатам которых вновь победил Эрдоган, поддержка лиры прекратилась.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *