Что такое базовая ставка нацбанка
Перейти к содержимому

Что такое базовая ставка нацбанка

  • автор:

Базовая ставка

С 1 января 2020 года в Беларуси появилась новая система начисления зарплаты работникам бюджетной сферы. Правовое основание для этого – Указ Президента № 27 «Об оплате труда работников бюджетных организаций».

Вместо 27 тарифных разрядов для всех категорий трудящихся, вводится 18 разрядов для бюджетников. Основой для расчета будет не ставка 1 разряда, а базовая тарифная ставка, которая предполагается близкой по сумме к бюджету прожиточного минимума.

В Беларуси с 1 января 2022 года увеличился размер базовой ставки для оплаты труда работников – до 207 рублей. Данное изменение предусмотрено Постановлением Совета Министров от 21 декабря 2021 года № 738 .

Читайте в Блогах:

С 1 марта 2022 года базовая ставка считается равной 208 рублей, с 1 апреля 2022 года она составит 209 рублей, а с 1 мая 2022 года – 210 рублей. Это было предусмотрено постановлением Совмина от 31 марта 2022 года № 194 .

Правительство Беларуси также утвердило повышение ставки 1 сентября и 1 ноября 2022 года.

С 1 января 2023 года базовая ставка достигла 228 рублей. Соответствующее постановление №887 «О размерах базовой ставки» принято Советом Министром 19 декабря 2022 года. Второе повышение в 2023 году произошло 1 сентября — базовая ставка поднялась до 235 рублей.

С 1 января 2024 года в Беларуси изменился размер базовой ставки. Она будет равна 250 рублям. Соответствующее постановление подписал премьер-министр РБ Роман Головченко.

Базовая ставка – что это такое?

Базовая ставка – определяемая Правительством величина, на основании которой, через систему коэффициентов и доплат, будет формироваться заработная плата работников бюджетной сферы.

Планируется пересматривать ставку ежегодно, с 1 января. Основой для назначения ставки будет прогноз социально-экономического развития.

Новая система делает расчет зарплат бюджетников проще и логичнее. Уменьшается количество разного рода доплат. Однако у руководителей государственных организаций появляются дополнительные возможности для дополнительных выплат работникам. Также заявлено, что не допускается снижение реальных зарплат в бюджетной сфере.

Размер базовой ставки определен постановлением Совета Министров Республики Беларусь «Об установлении размера базовой ставки» на основании подпункта 16.2 пункта 16 Указа Президента Республики Беларусь от 18 января 2019 г. № 27 «Об оплате труда работников бюджетных организаций».

С 1 января 2024 года базовая ставка составляет 250 рублей. Действующий бюджет прожиточного минимума – 406.74 рублей.

Предыдущее повышение произошло 1 сентября — согласно постановлению Совета Министров от 18 августа 2023 года № 546 базовая ставка составила 235 рублей. Ранее ставка составляла 228 рублей.

Базовая ставка регламентирует отплату труда работников бюджетных организаций, а также для оплаты труда работников иных организаций, зарплаты которых приравнены по оплате труда к работникам бюджетных организаций. Изменение размера базовой ставки позволит увеличить удельный вес гарантированной (тарифной) части заработной платы работников.

На что влияет базовая ставка?

По нормам 27 Указа базовая ставка в Беларуси это основа для начисления зарплат работникам бюджетной сферы. Новая система расчета не отличается принципиально от прежней тарифной системы, но упрощает и структурирует методику начисления всех выплат.

Структура зарплаты будет такой:

Заработная плата = Оклад + Компенсирующие выплаты + Стимулирующие выплаты.

Оклад рассчитывается так: Базовая ставка х коэффициент разряда.

Компенсирующие выплаты складываются из доплат за особые условия труда, сверхурочные работы, ученые степени и пр..

Стимулирующие выплаты = Премии + Надбавки за стаж + Другие надбавки.

К зарплате могут добавляться другие выплаты. С их учетом общая структура доходов приобретает такой вид:

Общий доход = Зарплата + Материальная помощь + Однократные выплаты на оздоровление.

Кроме общих правил, новая система определяет конкретные цифры для начисления зарплат.

22 декабря 2020 года Указом № 482 вносятся изменения в нормы Указа № 27 от 18 января 2019 года «Об оплате труда работников бюджетных организаций». Таким образом, с 1 июля 2021 года увеличивается размер премирования с 5% до 20% от суммы окладов работников. Так же увеличится размер единовременной выплаты на оздоровление с 0,5 до 1 оклада в год с 1 января 2022 года.

  • средняя разница между тарифами не должна быть меньше 6%;
  • премия из бюджета – 20% от оклада;
  • материальная помощь – 0,3 оклада;
  • выплата на оздоровление – 0,5 оклада в год (составит 1 оклад с 1 января 2022 года).

Три последние выплаты не являются обязательными. Выплату на оздоровление предполагается приурочить к отпуску, материальную помощь назначать в трудных обстоятельствах. Увеличение размера премии произойдет исключительно в пределах выделенных на текущий год бюджетных ассигнований на оплату труда бюджетникам.

Четко определены доплаты за стаж:

  • 10% — для тех, кто не проработал 5-ти лет;
  • 15% — до 10-ти лет;
  • 20% — до 15-ти лет;
  • 30% — тем, кто работает больше 15 лет.

Указ №27 ясно определил, какие вопросы назначения зарплат находятся в ведении руководства бюджетных организаций, что решают вышестоящие государственные структуры и что определяет Правительство Беларуси.

Все это призвано сделать зарплаты бюджетников справедливее, их начисление прозрачнее, уменьшить возможности для злоупотреблений и ошибок.

Что такое ключевая ставка и на что она влияет

Фото: uforms.ru для «РБК Инвестиций»

Ключевая (базовая) процентная ставка — минимальный процент, под который Банк России (ЦБ) выдает кредиты коммерческим банкам. Получив такой кредит, коммерческие банки сами выдают кредиты компаниям и розничным потребителям уже под собственный процент, который выше процента ЦБ. Ключевая ставка является основным инструментом денежно-кредитной политики.

Все, что нужно знать о ключевой ставке, за три минуты

Все, что нужно знать о ключевой ставке, за три минуты

  • 21 июля она была повышена до 8,5%;
  • 15 августа внеплановое повышение прошло с широким шагом — сразу на 350 б.п., до 12%;
  • 15 сентября ключевая ставка повышена еще на 100 б.п. — до 13%;
  • 27 октября ключевая ставка установлена на уровне 15% (+200 б.п.);
  • 15 декабря ЦБ принял решение увеличить ставку до 16% (+100 б.п.).

На первом в 2024 году опорном заседании 16 февраля совета директоров Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%.

Изменение ключевой ставки Центробанка России 14 октября 2013 года — 16 февраля 2024 года

Изменение ключевой ставки Центробанка России 14 октября 2013 года — 16 февраля 2024 года (Фото: РБК)

Рост и снижение ключевой ставки — что это значит

Ключевая ставка — это один из инструментов, который позволяет Центробанку контролировать курс рубля и влиять на экономику страны.

Низкая ставка означает, что деньги стоят дешево. В результате компании и население активнее берут кредиты, бизнес, а с ним и экономика развиваются. Негативным эффектом такой политики может стать рост инфляции — деньги стоят дешево, поэтому их становится много.

Последствия низкой ключевой ставки:

  • низкие ставки по кредитам;
  • низкие ставки по банковским депозитам;
  • рост экономики и производства;
  • рост покупательной способности;
  • рост инфляции.

Повышение ключевой ставки ЦБ, как правило, обусловлено желанием взять под контроль и снизить инфляцию. Однако вместе с тем высокая ставка несет и негативные последствия: покупательная способность населения и темпы развития экономики проседают.

Последствия высокой ключевой ставки:

  • высокие ставки по кредитам;
  • высокие ставки по банковским депозитам;
  • замедление экономики и производства;
  • снижение покупательной способности;
  • снижение инфляции.

Фото:Shutterstock

Ключевая ставка и ставка рефинансирования: отличия

Ставка рефинансирования — это фиксированный процент, который финансовая организация платит ЦБ за использование заемных средств.

С 1 января 2016 года по решению совета директоров Банка России значение ставки рефинансирования было приравнено к значению ключевой ставки, определенному на соответствующую дату. Соответственно, никаких отличий на текущий момент между ключевой ставкой и ставкой рефинансирования не существует.

Если сравнить прежние данные, когда ставка рефинансирования и ключевая ставка устанавливались как два отдельных показателя, то можно увидеть, что ставка рефинансирования в период с сентября 2012 года по конец 2015 года была неизменно на уровне 8,25%, тогда как ключевая за тот же период подскакивала до 17%.

Сейчас банки используют термин «ставка рефинансирования» для определения процента, под который можно перекредитоваться в конкретной финансовой организации. Рефинансирование предполагает переоформление кредита на условиях, отличающихся от первоначальных. Рефинансирование для населения — заемщиков по потребительским кредитам и ипотеке — имеет смысл, если оно позволяет получить новый кредит на более выгодных условиях, чтобы погасить прежний заем. Соответственно, банки предлагают рефинансирование, только когда ключевая ставка снижается, так как и для них заимствование средств у ЦБ становится более дешевым.

Прежде чем принимать решение о рефинансировании ипотеки или кредитов в другом банке, следует просчитать конечную экономию, чтобы она не обернулась убытком. Переоформление кредита повлечет за собой дополнительные расходы: сбор пакета документов, новая страховка, в случае с ипотекой — оценка стоимости недвижимости и т. п. Оправданными затраты на рефинансирование считаются, когда разница между старой ставкой по кредиту и новой начинается от 1,5 п.п.

При повышении ключевой ставки банки не предлагают рефинансирование, так как это невыгодно ни им, ни клиентам. При этом можно не переживать за то, что в старом банке повысят ставку — им запрещено повышать процентную ставку по кредитам в одностороннем порядке на законодательном уровне согласно ст. 29 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Фото:Shutterstock

Какая связь между ставкой и фондовым рынком

Как ключевая ставка влияет на облигации

В первую очередь ключевая ставка влияет на рынок облигаций. Причина в том, что государство или компании выпускают облигации тоже под процент, и этот процент также чуть выше, чем базовая процентная ставка. Когда ЦБ снижает ставку, процент по облигациям снижается вместе с ней. Но те облигации, которые к тому моменту уже продаются на рынке, растут в цене, ведь их доходность выше, поскольку рассчитывалась на основании предыдущей процентной ставки.

Если же Центробанк ставку повышает, то старые облигации дешевеют, потому что новые обеспечивают их владельцам бо́льшую доходность (растет ставка ЦБ — значит, растет процент от облигаций).

Как ключевая ставка влияет на акции

На стоимость акций ключевая ставка тоже влияет. Если ставка снижается, то деньги дешевеют и их становится больше, инвесторы охотнее вкладывают их в рисковые активы — то есть в акции. Кроме того, при снижении ставки растет разница между доходностью облигаций и акций — доходность последних становится выше. Это тоже подстегивает спрос и помогает котировкам расти. Изменение процентной ставки не влияет на бумаги отдельной компании, но оказывает влияние на рынок акций в целом.

При повышении ставки происходит обратный процесс — интерес инвесторов смещается в пользу облигаций, которые при высоких ставках предлагают стабильную высокую доходность. Перебалансировка портфелей приводит к тому, что на фоне высокой ключевой ставки рынок акций снижается. Также период высоких ставок становится проблемой для бизнеса — ему сложнее брать кредит и наращивать объемы выпуска товаров и услуг, а это, в свою очередь, ведет к снижению выручки и прибыли и в конечном итоге к меньшим дивидендам.

Как ключевая ставка влияет на рубль

На валютном рынке ключевая ставка также играет свою роль. Снижение процентных ставок ведет к снижению цены национальной валюты, так как она становится доступнее. Инвесторы на валютном рынке предпочитают избавиться от дешевых денег и перекладываются в более доходные иностранные валюты. Валютные спекуляции еще сильнее снижают курс национальной валюты, которой на рынке становится много.

Когда ставка повышается, и особенно если она выше, чем в экономиках других валют, то на рынок приходят инвесторы, желающие вложиться в более крепкую единицу и заработать на ее росте. Как результат, спекулянты выкупают нацвалюту с рынка и курс стабилизируется.

Таким образом, низкая ключевая ставка положительно влияет на рынок акций, на долговом рынке растут цены на сами бумаги, но снижается их доходность, курс национальной валюты снижается. А высокая ключевая ставка повышает курс нацвалюты, охлаждает интерес инвесторов к рынку акций, вместо этого они начинают уделять большее внимание защитным инструментам — банковским вкладам и облигациям.

Фото:Shutterstock

Что произошло с ключевой ставкой ЦБ

Совет директоров Банка России 16 февраля 2024 года сохранил ключевую ставку в размере 16% годовых.

В ЦБ объяснили решение о сохранении ставки остающимся высоким инфляционным давлением.

В 2023 году потребительская инфляция составила 7,42% в годовом выражении. В январе 2024 года цены выросли на 0,86% по сравнению с декабрем, год к году — 7,44%. По данным на 12 февраля 2024 года, годовая динамика потребительских цен составила 7,4%.

С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Регулятор снова подтвердил, что период жестких денежно-кредитных условий в экономике будет продолжительным. «Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике», — подчеркивается в сообщении регулятора.

Согласно опубликованному сегодня среднесрочному прогнозу, диапазон для средней ключевой ставки на 2024 год составит 13,5–15,5% (ранее — 12,5–14,5%). С учетом того что с 1 января по 18 февраля 2024 года средняя ключевая ставка равна 16,0%, то с 19 февраля до конца 2024 года средняя ключевая ставка прогнозируется в диапазоне 13,2–15,5%.

Прогноз по размеру ключевой ставки на 2025 год повышен до 8,0–10,0% (ранее — 7–9%).

Следующее заседание cовета директоров Банка России, на котором планируется рассмотреть вопрос об уровне ключевой ставки, намечено на 22 марта 2024 года.

Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны. Это процентная ставка, которая определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона торгуемых облигаций. Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку. Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.

Ольга Копытина

Ольга Копытина

Разбор: что такое базовая ставка и как она влияет на экономику

Базовая ставка — это один из ключевых инструментов, используемых центральными банками для регулирования экономики. Она определяет процентную ставку, по которой коммерческие банки могут занимать деньги у центрального банка. Базовая ставка является как бы фундаментом финансовой системы, оказывая влияние на расходы, инвестиции и уровень инфляции в стране.

Влияние базовой ставки на экономику

Изменение базовой ставки может оказать глубокое влияние на экономику страны. Повышение базовой ставки способствует сокращению количества денег в системе и стимулирует сбережения. Оно также делает займы более дорогими, что может сдерживать потребительские расходы и инвестиции. Понижение базовой ставки, напротив, стимулирует расходы и инвестиции, упрощает доступ к кредиту и способствует экономическому росту.

Решения центральных банков

Центральные банки по всему миру регулярно анализируют экономическую ситуацию и принимают решения о базовой ставке. Они стремятся найти баланс между стимулированием экономики и предотвращением инфляции. Подобные решения основываются на финансовых показателях, индикаторах роста и прогнозах экономического развития.

Влияние на финансовые рынки и инвесторов

Изменение базовой ставки непосредственно влияет на финансовые рынки и инвесторов. Рост базовой ставки может вызвать нестабильность на рынке акций, так как более дорогие займы могут увеличить издержки компаний и снизить их прибыльность. Однако, повышение базовой ставки может сделать облигации и другие финансовые инструменты более привлекательными для инвесторов.

Что означает снижение базовой ставки для казахстанцев

Национальный банк снизил базовую ставку на 25 базисных пунктов, до 15,75%. Что это снижение означает для казахстанцев – в материале Zakon.kz.

Национальный банк Казахстана снизил базовую ставку до 15,75% годовых с коридором +/– 1 п. п. Решение принято на основе обновленных прогнозов Национального банка, анализа данных и оценки баланса рисков инфляции. В октябре регулятор также снизил базовую ставку до 16%.

Для чего нужна базовая ставка?

Базовая или ключевая ставка – это некий ориентир для финансовой системы, который также имеет влияет на все экономические процессы. Это минимальная ставка, по которой банки второго уровня (все банки Казахстана, кроме Нацбанка) могут занимать деньги у центрального банка.

Что означает ее снижение или повышение для казахстанцев?

Согласно информации Нацбанка, изменение базовой ставки влияет на уровень инфляции через процентные ставки денежного рынка и обменный курс.

«Повышение базовой ставки ведет к росту процентных ставок денежного рынка, затем к удорожанию средств на финансовом рынке, что, в свою очередь, воздействует на решения населения и предприятий касательно потребления и сбережения. Снижение потребления и повышение сбережений оказывают понижающее воздействие на инфляцию. Кроме того, повышение базовой ставки способствует укреплению курса национальной валюты, что, в свою очередь, имеет понижательное влияние на инфляцию». Национальный банк РК

Другими словами, чем ниже базовая ставка, тем дешевле становятся кредиты, как потребительские, так и ипотечные. Люди и бизнес начинают больше кредитоваться и тратить, увеличивается оборот денег.

К слову, ставки по депозитам при понижении ставки тоже становятся меньше, и граждане получают меньший доход от своих сбережений.

Увеличение базовой ставки приводит к удорожанию кредитов, что делает их менее привлекательными и получить их становится сложнее. Из-за дорогого кредитования замедляется и развитие бизнеса. Оборот денег становится меньше. Но именно этот механизм позволяет снизить темпы роста инфляции.

Позитивным моментом можно считать рост депозитных ставок. Сберегать деньги в банке при высокой базовой ставке становится выгоднее.

Решения по базовой ставке принимаются Комитетом по денежно-кредитной политике 8 раз в год согласно утвержденному графику принятия решения. Сегодняшнее решение по ставке было последним в этом году. Следующее заседание состоится 19 января 2024 года.

Ранее эксперты прокомментировали риски снижения базовой ставки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *