Как перевести акции от одного брокера к другому
Перейти к содержимому

Как перевести акции от одного брокера к другому

  • автор:

Как казахстанцам перевести ценные бумаги от одного брокера другому и сохранить деньги

Если вы когда-нибудь инвестировали на финансовых рынках, вы точно обращались в брокерскую компанию. Брокер – это профессиональный посредник с лицензией. Он дает клиентам доступ к торгам на бирже и покупает ценные бумаги от имени инвесторов и за их счёт.

При этом купленные акции, облигации и другие активы принадлежат именно вам. Как клиент, вы становитесь их полноправным владельцем. Эти права учитываются в отдельных организациях – кастодианах и депозитариях. То есть жёсткой привязки к конкретному брокеру нет.

Если вас больше не устраивают условия обслуживания, или появилась другая причина, вы можете просто перевести свои бумаги другому брокеру.

Пример причины для перевода: в 2023 году датская инвестиционная фирма Saxo Bank заявила, что больше не будет обслуживать клиентов из Казахстана. Действующим клиентам Saxo переживать не нужно – они сохранят свои ценные бумаги. Их нужно просто перевести альтернативному профучастнику.

Как перевести ценные бумаги

Объясним на примере компании Freedom Broker.

Шаг 1. Откройте новый брокерский счёт

У вас уже есть счёт у брокера, от которого вы хотите перевести активы. Но вам также понадобится счёт для приёма ценных бумаг и дальнейшего управления ими.

Во Freedom Broker вы можете открыть счёт бесплатно и онлайн. Вся процедура займёт примерно 10 минут. Из документов понадобится только удостоверение личности или паспорт.

Для открытия счёта нужно скачать мобильное приложение Tradernet.Global, зарегистрироваться в нём и заполнить небольшую анкету.

Шаг 2. Подайте поручение на закрытие счёта со списанием ценных бумаг

Для этого обратитесь к своему прежнему брокеру, от которого хотите перевести активы. Сообщите, что хотите закрыть счёт и перенаправить бумаги другой компании. Предоставьте реквизиты вашего нового брокерского счёта.

Узнать реквизиты можно в мобильном приложении Tradernet.Global. Номер указан в разделе «Меню» или «Портфель» – вы найдете его в верхней части экрана.

Чтобы посмотреть полные реквизиты, можно также нажать «Пополнить – Перевод по реквизитам».

Шаг 3. Подайте поручение на зачисление ценных бумаг

Свяжитесь с компанией Freedom Broker по номеру 7555 (звонок с мобильного бесплатный) или +7 727 355 75 55 .

Сообщите менеджеру данные вашего счёта у предыдущего брокера и попросите создать заявку на зачисление ценных бумаг.

Готово! Весь процесс возьмут на себя сотрудники брокеров. После перевода ценных бумаг вы сможете управлять ими в мобильном приложении Tradernet.Global.

Получите бесплатную консультацию специалистов

Открыть счет Онлайн

Freedom Broker
Республика Казахстан, 050040, г. Алматы, проспект аль-Фараби 77/7,
БЦ «Esentai Tower», 3 и 7 этажи

© 2024 АО «Фридом Финанс»

+7 727 355 75 55 (бесплатно с городских номеров Казахстана, с международных и мобильных — звонок платный)

7555 (бесплатно с мобильных операторов Казахстана) [email protected]

Сообщить об обнаруженных проблемах с безопасностью: [email protected]

Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют получение доходов в будущем. В соответствии с законодательством, компания не гарантирует и не обещает в будущем доходности вложений, не дает гарантии надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов.

Этот веб-сайт использует файлы cookie для повышения удобства работы Согласен

Ваша заявка получена. Скоро мы свяжемся с Вами!
Оставить заявку
Оставить заявку
Оставить заявку
Успешно отправлено!
Подписка на рассылку
Оставить заявку
Открытие счета в приложении Tradernet

Для скачивания приложения отсканируйте QR-код

Настоящим ПК Freedom Finance Global PLC (далее – «Компания», «Брокер») уведомляет вас о следующих особенностях заключения сделок, являющихся производными финансовыми инструментами (деривативами) (далее – «Сделки ПФИ»).

При совершении сделок, являющихся производными финансовыми инструментами (деривативами), в том числе опционами, инвестор несет не только общие риски, сопряженные с совершением операций на финансовых рынках (системные, банковские, операционные, технические, рыночные, валютные, риски эмитента и др.), но также и специфические риски, связанные с особенностями производных финансовых инструментов. Например, помимо общего рыночного (ценового) риска инвестор, в случае направления Брокеру поручения на совершение сделки с производным финансовым инструментом, будет нести как риск неблагоприятного изменения цены финансовых инструментов, являющихся базисным активом производного финансового инструмента, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением по соответствующим производным финансовым инструментам. Изменение рыночных показателей базисных активов и их экономический эффект на финансовый результат инвестора от Сделок ПФИ невозможно предсказать с достаточной степенью надежности. Подробнее с информацией о рисках, связанных с осуществлением Сделок ПФИ, можно ознакомиться в Декларации о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг в Приложении 4 к Регламенту оказания брокерских (агентских) услуг на рынке ценных бумаг Компании, а также в информационных материалах, размещаемых на сайтах бирж, торговых площадок и клиринговых организаций, на которых происходит заключение и исполнение сделок с биржевыми производными финансовыми инструментами.

Условия Сделок ПФИ не содержат гарантии определенной доходности. Брокер не гарантирует, что совершение Сделки ПФИ обеспечит инвестору получение дохода или достижение желаемого финансового результата от соответствующей сделки. Брокер не делает заявлений, не предоставляет заверений или гарантий и не принимает ответственности в отношении фактического достижения инвестором конкретных финансовых результатов или иных целей, намерений или ожиданий инвестора в связи с совершением Сделок ПФИ. Даже в случае, если совершение сделок с производными финансовыми инструментами Сделок ПФИ приведет к положительному или ожидаемому результату, финансовый результат инвестора от совершения такой сделки может быть существенно ниже финансового результата, который, при прочих равных условиях, инвестор мог бы получить в результате совершения сделок непосредственно с активом, который является базисным активом производного финансового инструмента. Помимо изменения цен на базисный актив и стоимости самого производного финансового инструмента на финансовый результат инвестора от Сделки ПФИ влияют, в том числе, расходы, сопряженные с заключением и исполнением Сделки ПФИ, включая вознаграждение Брокера. Инвесторы, являясь клиентами Брокера, обязаны ознакомиться с информацией о вознаграждениях и комиссиях, взимаемых Брокером в рамках исполнения поручений клиентов на заключение Сделок ПФИ (и, в частности, сделок с опционами). Информация о вознаграждениях и комиссиях, взимаемых Брокером при заключении и исполнении сделок с опционами по поручениям клиентов представлена в Приложении 3 к Регламенту оказания брокерских (агентских) услуг на рынке ценных бумаг. Обращаем внимание, что комиссии Брокера не учитываются при расчете стоимости опционного контракта и взимаются отдельно после заключения соответствующей сделки (приобретения опциона).

Инвесторы, являясь клиентами Брокера, могут заключать Сделки ПФИ, в том числе, с целью хеджирования своих рисков по другим инвестициям, однако Брокер не осуществляет корректировку суммы Сделок ПФИ в зависимости от изменения размера хеджируемого инвестором риска. Брокер не проверяет и не оценивает наличие / отсутствие хеджируемых рисков и/или базисных активов, связанных c указанными рисками у инвестора. Брокер при принятии от инвестора поручения на совершение Сделки ПФИ не запрашивает и не проверяет экономические цели и потребность инвестора в заключении Сделки ПФИ.

Обращаем внимание, что «выписывание» опционов, т.е. продажа опционных контрактов, по которому продавец получает плату, или премию, в обмен на принятие на себя обязательства купить или продать финансовый инструмент, являющийся базисным активом опциона, по заранее установленный цене в определенную дату в будущем, может быть рекомендовано только опытным инвесторам, обладающим значительными финансовыми возможностями и практическими знаниями в области применения инвестиционных стратегий. Выписывание опционов, а также заключение фьючерсных контрактов при относительно небольших неблагоприятных колебаниях цен на рынке может подвергнуть инвестора риску значительных убытков, при этом в отдельных случаях размер таких убытков может быть неограничен. С учетом вышеизложенного обращаем внимание, что совершение подобных сделок доступно только клиентам, которым брокером был предварительно присвоен статус Профессионального клиента.

Розничным клиентам доступно меньше возможностей торговли деривативами, чем Профессиональным клиентам, в связи с нормативными и регуляторными требованиями, а также различиями в степени подготовки и опыте между этими двумя категориями клиентов. Перечень доступных для торговли производных финансовых инструментов для Розничных клиентов и для Профессиональных клиентов может регулярно изменяться в соответствии с применимым регулированием и/или по усмотрению самого Брокера. Розничным клиентам доступны только покупка опционных контрактов, а также подача поручений на закрытия позиции в ранее приобретенных опционных контрактах (при исполнении таких поручений клиент продает свое ранее приобретенное право другому лицу, но при этом сам не «выписывает» опцион и не становится продавцом по опционному контракту). При покупке опционного контракта потери инвестора не превышают величину уплаченной инвестором опционной премии и вознаграждения Брокера.

Брокер предоставляет Розничным клиентам доступ только к ограниченному списку производных финансовых инструментов на организованных торгах. Настоящим инвестор подтверждает, что он понимает, осознает и принимает, что порядок заключения, а также отдельные условия исполнения сделок с производными финансовыми инструментами на организованных торгах определяются документацией соответствующего организатора торгов и клиринговой организации (если применимо) и не все соответствующие условия могут быть известны на дату подачи инвестором и приема брокером поручения на заключения соответствующей сделки с производными финансовыми инструментами.

Использование производных финансовых инструментов рекомендуется только инвесторам, которые обладают специальными знаниями и пониманием их экономической и правовой природы. Для повышения уровня знаний и подготовки клиентов к торговле деривативами, Брокер рекомендует пройти специальное обучение, предоставляемое Брокером на интернет-сайте (https://ffin.kz/). Прохождение обучения не гарантирует успешную торговлю и не исключает риска потери капитала. Брокер вправе требовать от клиентов регулярного прохождения тестирования в области деривативов по своему усмотрению или по требованию регулятора. Помимо этого, Брокер имеет право ограничивать или запрещать доступ к торговле деривативами или открытие новых позиций в случае непрохождения указанного тестирования.

ПК «Freedom Finance Global PLC» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае принятия инвестором решения о совершении Сделки ПФИ. Инвестору рекомендуется самостоятельно проводить инвестиционный анализ и получить профессиональные консультации перед каждой Сделкой ПФИ. Подавая поручение на совершение Сделки ПФИ, Клиент признает и соглашается с тем, что принимает все решения самостоятельно и в полной мере осознает все возможные риски, раскрытые в настоящем Дисклеймере, а также в Приложении 4 к Регламенту, информационных материалах, размещенных биржами и посредниками (NYSE, Options Clearing Corporation (OCC) и др.). Клиент также соглашается и признает, что Брокер не несет ответственности за возможные риски и потери Клиента, связанные с заключением Сделок ПФИ.

Как сменить брокера: пошаговая инструкция

Пошаговая инструкция по переводу ценных бумаг из одного брокера в БКС Мир инвестиций. Рассказываем, как правильно самостоятельно сменить брокера, не продавая акции.

Откройте счет
в БКС Мир Инвестиций
Какие нужны документы для перевода ценных бумаг от одного брокера в БКС Мир Инвестиций

  • Паспорт (нужен, чтобы открыть счет у выбранного брокера);
  • Поручения на прием и снятие с учета ценных бумаг;
  • Отчет брокера (в нем содержится необходимая для заполнения поручения информация);
  • Депозитарный и брокерский договоры;
  • Выписка со счета депо за весь период инвестиционной деятельности.

Быстрый и удобный
перевод ваших активов

Мы круглосуточно обеспечиваем клиентов быстрым, качественным и профессиональным финансовым сервисом.
Перевести активы в БКС — просто.

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

Допустим, в начале своей инвестиционной деятельности вы выбрали одного брокера и являлись его пользователем, но через время решили сменить его на другого. Это может произойти по нескольким причинам:

  • Вас перестал устраивать сервис услуг, предоставляемых брокером;
  • Ваш брокер попал под санкции и больше не может полноценно осуществлять брокерскую деятельность;
  • У другого брокера представлены более выгодные и подходящие вам тарифы или услуги, недоступные у вашего нынешнего брокера;
  • Действующий брокер увеличил комиссии или ввел дополнительные платежи, которые негативно повлияли на вашу потенциальную прибыль от инвестирования.

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Если решения принято, у вас есть два возможных решения ситуации:

Продать все активы и начать инвестировать, открыв новый брокерский счет. Этот способ может лишить вас потенциального дохода. Ведь в портфеле могут находиться акции или другие финансовые инструменты, которые еще не достигли отданной цены. Также при наличии прибыли придется заплатить налог, а если вы торгуете через ИИС, ценные бумаги могут быть в вашем владении менее трех лет (это означает что вы лишитесь права воспользоваться налоговой льготой);

Перевести активы на новый брокерский счет. Это значительно выгоднее, ведь позволит избежать сразу нескольких сложностей: риска низкой ликвидности имеющихся ценных бумаг и необходимость избавляться от них по низкой цене и других нюансов.

Как перевести ценные бумаги в БКС Мир Инвестиций

  • Скачайте приложение БКС Мир инвестиций, введите свой номер телефона и подтвердите его кодом из СМС;
  • Заполните анкету: для этого вам понадобятся данные паспорта и ИНН (информация необходима, чтобы составить договор о брокерском обслуживании);
  • «Подпишите» документы с помощью СМС-кода: это произойдет в самом приложении и без перехода на сторонние ресурсы;
  • Подождите, пока ваш счет будет открыт: это может занять от 2 до 10 минут;
  • Откройте подтверждающее СМС, которое придет вам по окончании регистрации, — в нем будет содержаться ваш временный пароль от личного кабинета;
  • Войдите в приложение с помощью логина из email-письма и измените временный пароль.

Выберите тариф

Если стоимость ваш оборот не превышает 250 тыс. ₽/мес., вам подойдет тариф «Инвестор» без комиссии за покупку ценных бумаг и большинство предлагаемых валют, а также без платежей при наличии или отсутствии сделок. Если же вы — клиент с крупными активами, то при тарифе «Трейдер» комиссия составит от 0,03% от оборотов, а платеж — 299 ₽/мес. (или 0 ₽/мес. при отсутствии операций). Больше про тарифы можно узнать на сайте.

  • Запросите код проводимых бумаг;
  • Сохраните реквизиты счета депо БКС;
  • Если у вас есть бумаги, которые доступны лишь квалифицированным инвесторам, необходимо получить требуемую квалификацию;
  • Получите брокерский отчет.

Одновременно с подачей депозитарного поручения прежнему брокеру направьте второе — в БКС. Для этого вам потребуются реквизиты предыдущего брокера

Выберите свой тариф —
все условия здесь
Подключить тариф

Почему вам могут отказать в переводе инвестиционного портфеля

  • вы предоставили не всю информацию, которая необходима для перевода бумаг;
  • данные в документах разняться, что мешает брокеру состыковать их.

Сколько времени займет перевод ценных бумаг

Депозитарное поручение

Подать депозитарное поручение возможно двумя способами: в офисе или в электронном виде. В первом случае сделать это можно на бумажном носителе до 13:00 мск каждого рабочего дня. Поручения в электронном виде можно подать и после этого времени, но они будут зарегистрированы депозитарием только в следующий рабочий день. Также стоит отметить, что срок действия поручения насчитывает до 10 операционных дней;

Сроки осуществления

Период, в течение которого происходит осуществление депозитарных операций, составляет около 30 рабочих дней. Однако, если активы поступают на счет БКС от другого брокера, после исполнения поручения депозитарием БКС оно обрабатывается вышестоящим депозитарием. Продолжительность такой операции может увеличиваться в зависимости от регламентных сроков исполнения вышестоящим депозитарием;

Перевод с точным временем

Если вы хотите, чтобы перевод был сделан в определенную дату или через определенный период, вам необходимо указать эту информацию в поручении.

Сроки могут также затягиваться, если необходимая информация заполнена неверно, на счету недостаточно средств для проведения операции или происходят задержки со стороны контрагента.

Какая стоимость за перевод бумаг в БКС Мир инвестиций

Наименование услуги;Стоимость, ₽;

Открытие счета депо;Бесплатно Депозитарный перевод ценных бумаг, снятие ценных бумаг с хранения и учета;177 рублей за каждое поручение Перемещение ценных бумаг (изменение места хранения ценных бумаг) с зачислением на счет места хранения в реестре;649 рублей за каждое поручение Обслуживание счета депо / торгового счета депо (за месяц, при наличии операций по счету);177 рублей Обслуживание счета депо номинального держателя / торгового счета депо номинального держателя (за месяц, при наличии операций по счету);354 рублей

Наименование услуги;Стоимость, ₽;

Открытие счета депо;Бесплатно Депозитарный перевод ценных бумаг, снятие ценных бумаг с хранения и учета;177 рублей за каждое поручение Перемещение ценных бумаг (изменение места хранения ценных бумаг) с зачислением на счет места хранения в реестре;649 рублей за каждое поручение Обслуживание счета депо / торгового счета депо (за месяц, при наличии операций по счету);177 рублей Обслуживание счета депо номинального держателя / торгового счета депо номинального держателя (за месяц, при наличии операций по счету);354 рублей

Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг в БКС Мир инвестиций

  • Одно из преимуществ перевода ценных бумаг — это то, что вы сможете не прерывать период владения активами, а значит, претендовать на льготное налогообложение. Но чтобы это учел брокер, необходимо предоставить ему брокерский и депозитарный отчеты за все время вашего инвестирования;
  • Отменить поручение возможно только, если оно не является исполненным. В таком случае будет необходимо подать дополнительную бумагу с запросом на отмену и сделать это в течение того же дня, когда вы предоставили первый документ;
  • Больше подробностей о процедуре перевода ценных бумаг в БКС Мир инвестиций вы сможете узнать на сайте БКС.

Что будет после перевода бумаг

При смене брокера вы рискуете потерять информацию о ценах, по которым были приобретены активы из вашего инвестиционного портфеля. Это может негативно повлиять на налогообложение при их продаже, ведь прибылью подсчитают всю стоимость ценных бумаг. Чтобы такого не произошло, предоставьте нового брокеру:

  • договор или генеральное соглашение об обслуживании предыдущего брокера;
  • брокерские отчеты с перечнем цен, по которым были куплены активы.

Как вам статья?

Предыдущая статья
Что такое акции и как на них заработать?
Следующая статья
Приложение БКС Мир инвестиций

Инвестируйте из любой точки мира, покупайте и продавайте валюту по выгодному курсу, пользуйтесь умными подсказками и качественной аналитикой.

Отсканируйте QR-код и скачайте приложение

В рамках проведения маркетинговой акции «Двойной бонус за первые инвестиции 2.0», проводимой ООО «Компания БКС» в период с 8 февраля по 29 марта 2024 года. Подробнее с условиями акции вы можете ознакомиться по ссылке: https://cdn.bcs.ru/static/premier/2bonus_1.pdf

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?

У меня короткий вопрос. Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому? Хочется прямо инструкцию.

Сразу спойлер: перейти от одного брокера к другому можно, но процесс будет и непростым, и недешевым. Недавно я прошел через эту процедуру — расскажу, как все устроено.

Смена брокера — это как смена жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. При переезде надо решать, что перевозить, а что проще выкинуть и купить заново. Чем больше вещей, тем дороже и хлопотнее переезд. Аналогично и при смене брокера: чем больше ваш портфель ценных бумаг, тем трудозатратнее и дороже процесс перехода.

У меня два портфеля ценных бумаг: один на ИИС, другой на обычном брокерском счете. Второй портфель — тот самый, на котором я держал облигации, описанные в статье «Пять способов потерять деньги на облигациях», — это маленький портфель для тестов. Когда его оказалось накладно держать у предыдущего брокера, я решил перейти к другому. Вот как все было.

Далее в статье моего старого брокера я буду называть «Брокер-1», а нового, к которому переношу портфель, — «Брокер-2».

Как устроен процесс

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

  1. Оценить, насколько это вообще экономически целесообразно.
  2. Получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у Брокера-1 и Брокера-2.
  3. Подать поручение Брокеру-1 о выводе ценных бумаг.
  4. Подать поручение Брокеру-2 о приеме ценных бумаг.
  5. Подготовить для Брокера-2 пакет документов о том, по какой цене вы купили бумаги через Брокера-1, чтобы корректно отразить их балансовую стоимость.

Обложка статьи

Звучит логично и понятно. Переходим к выполнению.

Оцениваем экономическую целесообразность

Чтобы оценить, стоит ли вообще затевать перенос, можно открыть тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров и посмотреть, во сколько эта затея обойдется. Затем предполагаемые расходы нужно сравнить с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

Сначала я изучил тарифы Брокера-1. В регламенте брокерского обслуживания был тариф на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг. Несрочный вывод бесплатный, но комиссию заплатить все равно придется: ее берет депозитарий.

Стоимость в депозитарии Брокера-1 за вывод бумаг со счета. 1000 ₽ за одно наименование бумаги

Стоимость в депозитарии Брокера-1 за вывод бумаг со счета. 1000 ₽ за одно наименование бумаги

Еще в тарифах надо найти, во сколько обойдется получение выписок со счета депо, чтобы Брокер-2 смог отразить корректную балансовую стоимость портфеля. У депозитария Брокера-1 эта информация нашлась в разделе «Иные операции».

Тариф депозитария Брокера-1 на получение выписки. 100 ₽ за одно наименование бумаги

Тариф депозитария Брокера-1 на получение выписки. 100 ₽ за одно наименование бумаги

В тарифах Брокера-2 не было упоминаний платы за прием ценных бумаг, поэтому надо смотреть тарифы на депозитарное обслуживание. Нужная строчка нашлась в разделе «Услуги по исполнению инвентарных операций по счету депо».

Тариф депозитария Брокера-2 за прием ценных бумаг. 65 ₽ за одно наименование, если в месяц совершать более 4000 операций, — мой случай

Тариф депозитария Брокера-2 за прием ценных бумаг. 65 ₽ за одно наименование, если в месяц совершать более 4000 операций, — мой случай

Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.

Если вы думаете просто позвонить брокеру и узнать все тарифы, я боюсь вас разочаровать. Вам вполне могут сказать, что перенос бесплатный, — и техподдержка брокера будет по-своему права: может, они просто не в курсе тарифов депозитария — так и было в моем случае у Брокера-2. Поэтому лучше все-таки проверить все самостоятельно.

Итак, в моем случае за перевод одного наименования ценных бумаг от Брокера-1 к Брокеру-2 мне нужно было заплатить 1165 ₽: 1000 + 100 + 65.

В портфеле у меня было шесть наименований бумаг, итого расходы на перевод — 6990 ₽.

Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов. В моем случае Брокер-1 использовал электронный документооборот, но Брокер-2 — нет, поэтому мне пришлось идти и в офис Брокера-1, чтобы взять документы для Брокера-2.

Когда с расходами на перенос определились, нужно оценить второй сценарий: во сколько обойдется операция «продать все у Брокера-1 и купить это же у Брокера-2». Здесь ожидают потери:

  1. На спреде — это разница цен между продажей и покупкой.
  2. В объеме — это те же потери на спреде, просто операции с большими объемами в низколиквидных инструментах могут увеличить спред еще больше.
  3. На брокерских комиссиях — при покупке и при продаже.
  4. На комиссии за перевод денег между брокерскими счетами.
  5. Во времени: пока деньги переводятся между счетами, цена бумаги сдвинется. Правда, это может произойти как в плюс, так и в минус — тут как повезет.
  6. На налогах. При продаже появляется налогооблагаемая база. А еще обнулится срок владения бумагами — это актуально для тех бумаг, которыми вы владели менее трех лет. Если сработали в убыток — возьмите у брокера еще справку об убытках, она потребуется для получения налогового вычета в будущем.

В итоге невозможно точно определить потери при операции «продал-купил» — можно только примерно оценить их уровень, чтобы сравнить с расходами на перенос.

В моем случае было невыгодно заниматься переносом портфеля: проще было продать все у Брокера-1 и купить у Брокера-2. Но тогда я не получил бы такой опыт и не смог бы написать эту статью.

Вывод ценных бумаг

Я решил переносить портфель. Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг. В моем случае это можно было сделать через личный кабинет.

В поручении надо было указать достаточно много данных — даже через форму на сайте я не смог с первого раза найти нужные реквизиты. Пришлось обращаться в поддержку обоих брокеров, так как нужны были реквизиты не только Брокера-1, но и Брокера-2.

Так выглядит поручение на перевод ценных бумаг

Так выглядит поручение на перевод ценных бумаг

Реквизиты клиентского счета можно было посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами. Кроме того, я добавил данные междепозитарного договора Брокера-2.

Данные контрагента надо было запросить у Брокера-2. В поле «Депозитарный договор» я снова указал дату и номер договора с Брокером-2 и его междепозитарный договор.

Референс я не указываю: это поле необязательно, но если вы его заполните, то потом в поручении на ввод ценных бумаг нужно будет указать точь-в-точь такой же референс, чтобы поручения сквитировались и выполнились. Дата тоже важна: она должна быть одинаковой на поручениях о выводе и о вводе средств.

Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных.

Прием ценных бумаг

После того как я подал поручение на вывод ценных бумаг Брокеру-1 и он принял его к исполнению, мне нужно было подать аналогичное поручение Брокеру-2, но уже на ввод ценных бумаг. Личного кабинета у Брокера-2 не было — брокер подготовил мне все бумаги самостоятельно, запросив предварительно следующие данные:

  1. Депозитарные реквизиты стороннего депозитария: наименование, код депонента (идентификатор), счет депо, код раздела.
  2. Номер и дату депозитарного договора в стороннем депозитарии.
  3. Номер и дату междепозитарного договора в стороннем депозитарии.
  4. Данные о ценных бумагах — количество по каждому эмитенту.

Все требуемые данные я нашел в личном кабинете Брокера-1 в разделе «Реквизиты для ценных бумаг». Через пару дней мне прислали по электронной почте на проверку все поручения на прием ценных бумаг.

Поручения на прием ценных бумаг

Поручения на прием ценных бумаг

После того как я проверил и одобрил данные, меня попросили подойти в офис Брокера-2, чтобы подписать документы. Через три дня Брокер-2 уведомил меня, что поручения направлены в депозитарий. На следующий день я уже увидел свой портфель в терминале у Брокера-2.

Обратите внимание, что столбец «Балансовая цена» показывает нули. Брокер-2 принял ценные бумаги, но он не знает, за какую цену я их покупал, поэтому отражает их так, будто они достались мне бесплатно. Это может сыграть злую шутку при налогообложении, поэтому нужно представить Брокеру-2 документы, в соответствии с которыми он сможет верно отразить балансовую цену моего портфеля

Обратите внимание, что столбец «Балансовая цена» показывает нули. Брокер-2 принял ценные бумаги, но он не знает, за какую цену я их покупал, поэтому отражает их так, будто они достались мне бесплатно. Это может сыграть злую шутку при налогообложении, поэтому нужно представить Брокеру-2 документы, в соответствии с которыми он сможет верно отразить балансовую цену моего портфеля

Отражаем балансовую стоимость

Чтобы учесть цену приобретения бумаг, Брокер-2 запросил следующие документы:

  1. Брокерский договор или документ, подтверждающий оказание брокерской услуги.
  2. Отчеты брокера за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
  3. Выписки по счету депо за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
  4. Заявление о затратах на приобретение бумаг.

Все документы нужно было передать на бумаге в офис Брокера-2, а для этого их надо было сначала получить у Брокера-1.

Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо.

Вот так выглядит заявление на предоставление выписки депо

Вот так выглядит заявление на предоставление выписки депо

А вот так — на получение брокерского отчета

А вот так — на получение брокерского отчета

Когда документы были готовы, мне позвонил менеджер Брокера-1 и назначил время, когда я должен был подойти в офис за документами. Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора. В моем случае договор с Брокером-1 был в электронной форме, а требовался на бумаге.

Заявление о затратах на приобретение я заполнял по предоставленному Брокером-2 шаблону. Там перечисляются все ценные бумаги, стоимость приобретения которых надо учесть, а в качестве основания приведены все упомянутые выше документы: брокерские отчеты, выписки депо и брокерский договор.

Я забыл поставить свою подпись на заявлении, когда передавал документы Брокеру-2, — якобы поэтому процесс занял примерно месяц. Но в итоге я увидел в терминале заветные цифры в колонке «Балансовая цена»:

Весь процесс занял у меня три месяца — но я сам не особо торопился и допускал паузы.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому в один клик?

Это может помочь управлять инвестициями более эффективно

PR 11.10.2023 · 11:12

Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому в один клик?- Kapital.kz

Перевод ценных бумаг от одного брокера к другому может быть вызван различными причинами, включая неудовлетворительное обслуживание у текущего брокера, юридические риски, связанные с его деятельностью или обеспокоенностью местом хранения активов. Если вы решились на этот шаг, предлагаем вам подробную инструкцию, как это сделать онлайн, имея лишь мобильный телефон и доступ в интернет.

Рассмотрим на примере компании Jusan Invest, которая полностью автоматизировала данный процесс:
— подайте приказ на перевод ценных бумаг через менеджера брокерской компании, где вы ранее обслуживались;
— скачайте мобильное приложение Jusan и откройте брокерский счет в пару кликов;
— в разделе «Инвестиции» подайте встречный онлайн-приказ на зачисление.

Перевод ценных бумаг займет до трех рабочих дней. Вы сможете сэкономить время, не посещая отделения брокерской компании и осуществив операцию в мобильном приложении.

Что предлагает Jusan Invest новым и действующим инвесторам?

Экосистема Jusan — в одном приложении можно пользоваться услугами банка, страховой компании, магазина и брокера. Перевод денег с банковской карты Jusan на брокерский счет осуществляется без комиссий.

Поддержка департамента управления аналитических исследований компании, которые каждый будний день в 9:30 утра выходят в прямом эфире телеграм-канала JI Аналитика, где рассказывают про ситуацию на рынке Казахстана и мира, отвечают на вопросы слушателей. В прямой эфир может подключиться любой желающий.

Социальная сеть для инвесторов Radar, где клиенты Jusan могут делиться своими наблюдениями, задавать вопросы друг другу и узнавать новости первыми.

Перевод ценных бумаг между брокерами имеет несколько важных преимуществ и причин:

— Лучшие условия обслуживания. Инвесторы могут искать брокеров, предоставляющих более выгодные условия, такие как низкие комиссии, широкий выбор инвестиционных продуктов и более высокий уровень обслуживания клиентов.

— Диверсификация портфеля. Переход к новому брокеру может помочь инвесторам диверсифицировать свой портфель, добавив новые инвестиционные возможности и активы.

— Избегание конфликта интересов. Инвесторы могут решить перейти к новому брокеру, чтобы избежать конфликта интересов или недовольства качеством обслуживания у текущего брокера.

— Обновление технологии. Инвесторы также могут искать брокеров, предоставляющих более современные инвестиционные платформы и инструменты.

Перевод ценных бумаг между брокерами – это важная процедура для инвесторов, которая позволяет им управлять своими инвестициями более эффективно и соответствовать их изменяющимся потребностям и ситуациям на рынке.

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *