Как перевести деньги из одного банка в другой
Перейти к содержимому

Как перевести деньги из одного банка в другой

  • автор:

Как перевести деньги самому себе из одного банка в другой без комиссии?

Банки предлагают своим клиентам четыре способа сделать безналичный перевод самому себе. Это переводы с карты на карту, по реквизитам, через систему быстрых платежей (СБП) и так называемое «стягивание», когда вы зачисляете деньги с карты одного банка на карту другого банка, не заходя в приложение первого банка. Так обычно поступают люди, которым удобно пользоваться каким-то определенным банком, а зарплата им приходит в другой.

«Если не брать СБП, то остальные три способа перевести деньги самому себе из одного банка в другой могут быть как платными, так и бесплатными, потому что каждый банк определяет условия оказания услуг самостоятельно, — предупреждает финансовый аналитик Михаил Хромов. — Когда у банка есть удобное информативное приложение, размер комиссии узнать легко, но так бывает не всегда. Если условия перевода непонятны, совет может быть только один — изучите условия вашего тарифа и пакета подключенных услуг самостоятельно, либо обратитесь в службу поддержки клиентов».

Гарантировано бесплатно самому себе можно перевести деньги только по СБП, потому что правила работы этой системы определяет Центробанк, а не отдельные банки. Лимит на бесплатные переводы в месяц составляет 100 тысяч рублей, не считая оплаты товаров и услуг. Свыше лимита комиссия за перевод составит 0,5% от суммы, но не более 1,5 тысячи рублей. Однако некоторые банки установили разовые и суточные лимиты на переводы по СБП в 50 тысяч рублей.

Сколько денег можно перевести между своими счетами и как это сделать максимально выгодно

Сколько денег можно перевести между своими счетами и как это сделать максимально выгодно

Как перевести деньги с карты на карту: все способы

Через банкомат

Рассмотрим этот способ на примере карты Сбербанка . Вставьте карту в картоприемник (или приложите ее к считывателю, если банкомат поддерживает технологию бесконтактного обслуживания — такие устройства отмечены значком с изображением радиоволн). Введите ПИН-код, затем перейдите в «Платежи и переводы», выберите раздел «Переводы». Если перевод осуществляется на другую карту Сбербанка, необходимо нажать на «Перевод между своими счетами», ввести сумму и подтвердить операцию. Перевести деньги на карту другого банка через банкомат Сбербанка не получится — в 2022 году финансовая организация отключила такую опцию. Механизм действий при переводе денег между своими счетами в банкомате другого банка примерно схожий. При переводе с карты одного кредитного учреждения на карту другого в разделе «Платежи» (или «Переводы») необходимо ввести номер карты или счета, привязанного к ней. За переводы через банкомат между своими счетами внутри банка комиссия обычно не взимается, а вот отправка денег в другую финансовую организацию (пусть и на свой собственный счет) будет платной — в среднем 1–3% от суммы.

В отделении банка

Потребуется паспорт, а при переводе на карту другой финансовой организации еще и дополнительные данные: БИК, корреспондентский счет, ИНН. Для перевода денег таким образом необходимо предъявить сотруднику банка документ и назвать сумму перевода, получить квитанцию. Внутрибанковские переводы бесплатны, за перевод денег в другой банк взимается комиссия. Например, в Сбербанке она составляет 1,5% (минимум 30 рублей, максимум 5 000 рублей).

В онлайн-банке

Есть несколько способов перевести деньги онлайн. Рассмотрим их на примере приложения «Тинькофф».

Внутри банка

Авторизуйтесь в приложении, на главном экране нажмите на карту, которую необходимо пополнить. Затем нажмите на кнопку «Пополнить» → «С моего счета «Тинькофф»» → выберите счет, с которого будут списаны деньги, введите сумму и подтвердите операцию. Комиссия не взимается.

В другой банк
  • По телефону. Перевод осуществляется через Систему быстрых платежей . В списке контактов нажмите на «Себе» (или введите свой номер телефона вручную), выберите счет, с которого будут списаны деньги, затем банк, на карту которого они будут зачислены, введите сумму перевода и подтвердите операцию.
    Обычно переводы через СБП до 100 тысяч рублей в месяц бесплатные. При исчерпании лимита банки взимают комиссию, но не более 0,5% от суммы операции и не более 1 500 рублей. С 1 мая 2024 года переводы до 30 млн рублей через СБП между своими счетами не будут облагаться комиссией (в «Тинькофф» переводы через СБП самому себе уже бесплатные). Ограничений на количество операций нет.

26.07.2023 14:20

  • По номеру карты. Из раздела «Платежи» перейдите в «Переводы», нажмите на соответствующий способ, затем выберите счет, с которого будут списаны деньги. Введите номер карты, на которую деньги будут отправлены. Укажите сумму перевода и подтвердите операцию. Деньги обычно зачисляются моментально, но возможны задержки до одного дня.
    За переводы по номеру карты может взиматься комиссия — в среднем 1–1,5% от суммы. «Тинькофф» позволяет бесплатно переводить до 20 тысяч рублей в месяц, а с подпиской Tinkoff Pro — до 50 тысяч рублей в месяц.
  • По реквизитам. Из раздела «Платежи» перейдите в «Переводы», нажмите на соответствующий способ, выберите счет, с которого будут списаны деньги, затем введите реквизиты — БИК и счет получателя, и укажите сумму. Подтвердите операцию. Срок зачисления такого перевода — до трех дней. Комиссия за переводы по реквизитам не взимается.
  • Через «стягивание». В мобильном приложении «Тинькофф» можно переводить деньги со своего счета в другом банке. Вот как это можно сделать: на главной выберите счет, который необходимо пополнить. Нажмите на «Пополнить», затем на «С моего счета в другом банке». Выберите банк, введите сумму и подтвердите операцию. Обратите внимание! Не все финансовые организации позволяют «стягивать». Кроме того, банк, с карты которого списываются деньги, может брать комиссию. К примеру, в Сбербанке она составляет 1,25% от суммы операции.

Сколько денег разрешено переводить между своими счетами

Зависит от банка и способа перевода. Как правило, ограничений нет на переводы между своими счетами в рамках одного банка, а также на переводы в отделении банка.

А вот на онлайн-платежи из одной финансовой организации в другую зачастую действуют лимиты. Так, через Систему быстрых платежей за один раз можно перевести не более 1 млн рублей и не более 10 млн рублей в месяц. А с карты Сбербанка на карту другого банка по номеру телефона или номеру карты онлайн можно перевести не более 1 млн рублей в сутки.

Также банки устанавливают ограничения по сумме одной операции и месячные лимиты. В Альфа-Банке они такие: до 600 тысяч и до 3 млн рублей соответственно.

Более высокие лимиты действуют на онлайн-переводы по реквизитам. Например, в «Тинькофф» таким образом можно перевести до 200 млн рублей. При этом банк допускает возможность увеличения этой суммы при обращении в службу поддержки.

Топ 3 кредитных карт

Информация о комиссиях и лимитах актуальна 15.02.2024.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Как переводить деньги внутри банка и не только

Банковские переводы давно стали частью повседневной жизни: с их помощью можно легко разделить счет в ресторане или заплатить за аренду квартиры. Разбираемся, какие есть способы перевести деньги и какую комиссию придется за них заплатить.

Через приложение или интернет-банк

Сейчас это основной способ любых переводов. Вот как перевести деньги между своими счетами, клиентам Газпромбанка и в другие банки.

Между своими счетами. Здесь все просто: найдите перевод между счетами в разделе «Переводы» и выберите, откуда списать и куда зачислить деньги.

Клиенту Газпромбанка. Откройте в приложении раздел «Переводы», найдите клиента по номеру телефона или карты, заполните данные и отправьте перевод.

В другой банк. Отправить деньги клиентам других банков можно в том же разделе «Переводы» по номеру телефона, карты или счета. Выбираете нужную опцию, заполняете данные и отправляете деньги.

Еще в приложении можно пополнить карту Газпромбанка с карты другого банка. Для этого:

  1. Зайдите в раздел «Карты» и выберите карту для пополнения.
  2. Нажмите «Пополнить», а потом — «С карты другого банка».
  3. Введите реквизиты карты и сумму перевода.
  4. Подтвердите операцию паролем из СМС.

За одну операцию можно перевести от 50 до 150 000 ₽ — за это Газпромбанк комиссию не возьмет. В сутки можно пополнять карту таким способом на сумму не больше 1 млн ₽, а в месяц — не больше 3 млн ₽. Возможно, второй банк возьмет комиссию за услугу — проверьте это перед тем, как подтвердить операцию.

Если ваш второй банк участвует в Системе быстрых платежей (СБП), можно воспользоваться «стягиванием» me2me от СБП. Для этого в разделе «Пополнить» выберите «Со своего счета в другом банке». А если связать счет в Газпромбанке с мобильным приложением другого банка, то переводить деньги между своими счетами можно будет без СМС-подтверждения — это может быть удобно, если вы находитесь за границей.

Переводы в другие банки по номеру телефона проводятся через Систему быстрых платежей (СБП). До 100 000 ₽ в месяц можно переводить без комиссии, потом с комиссией — 0,5%.

За переводы без СБП придется заплатить 1,5% (минимум 50 ₽). В сутки можно перевести не больше 300 000 ₽.

Через банкомат

В банкомате можно переводить деньги только по номеру карты — в остальном, все устроено так же, как в приложении. Чтобы перевести деньги, вставьте карту в банкомат и введите пин-код. Потом выберите пункт «Перевод с карты на карту» и следуйте инструкциям на экране.

Еще через банкомат можно сделать перевод не только внутри банка, но и в другой банк. Для этого нужно проделать те же действия: открыть раздел «Перевод с карты на карту» и ввести номер карты другого банка. Комиссия за перевод 1,5% (минимум 50 ₽).

Улучшенные возможности карты с Газпромбанк Привилегиями

Газпромбанк Привилегии — платный сервис, который улучшает условия дебетовой карты Газпромбанка. С Привилегиями вы получите увеличенный % и лимит кэшбэка, больше операций снятия наличных в сторонних банкоматах без комиссии, бесплатное информирование, а также повышенные лимиты бесплатных переводов по номеру карты и через СБП — в зависимости от карты можно бесплатно переводить по номеру карты до 60 000 ₽ в месяц, а через СПБ — до 200 000 ₽ в месяц.

Обновлено: 29 февраля 2024

+35% cтабильный доход по карте

+35% cтабильный доход по карте

Получайте до 25% кэшбэк, 10% на остаток

Похожие статьи раздела

7006931

Как устроена Система быстрых платежей

7137293

Как сэкономить на межбанковских переводах

Как перевести деньги с карты на карту: 6 способов и подробные инструкции

Совершать денежные переводы с карты на карту быстро и удобно. Как при этом сэкономить на комиссии — разберем вместе с экспертом. «РБК Инвестиции» собрали шесть разных способов отправить деньги с помощью банковской карты

Как перевести деньги с карты на карту: 6 способов и подробные инструкции

(Фото: Shutterstock )

  • Что такое денежный перевод
  • С телефона
  • Через банкомат
  • Через кассу банка
  • Через СМС

Что такое денежный перевод

Денежный перевод — это процесс передачи денег от отправителя к получателю через платежного оператора, который выступает посредником между двумя остальными участниками. Отправителем и получателем могут выступать любые физические и юридические лица.

Денежный перевод может быть в разной форме:

  • наличной;
  • безналичной;
  • смешанной.

Платежный оператор обеспечивает перевод средств и берет комиссию за свою работу. В роли такого посредника могут выступать:

  • коммерческие банки;
  • платежные системы;
  • почтовые службы;
  • центральный банки.

Также денежные переводы могут быть:

  • внутренними — отправитель и получатель находятся в одной стране;
  • международными — отправитель и получатель находятся в разных странах. В этом случае перевод может проходить в валюте одной из стран с последующей конвертацией в другую валюту.

Что такое кредитная карта и как она работает

Как перевести деньги с карты на карту с телефона

Перевод денег с карты на карту с помощью телефона сейчас основной и самый удобный способ перевода средств между физлицами: не требуется идти в отделение банка или искать банкомат. Но сначала на смартфоне нужно установить мобильное приложение банка либо завести личный кабинет на сайте банка. Далее у отправителя средств есть варианты.

Через СБП

Логотип СБП</p>
<p>» width=»» height=»» /></p>
<p>СБП — это платежный сервис, который был запущен Банком России и НСПК (Национальной системой платежных карт) в 2019 году. Аббревиатура СБП расшифровывается как «Система быстрых платежей». С ее помощью можно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона. К системе уже подключены более 200 банков.</p>
<p>СБП стала очень популярной в России. Как следует из данных ЦБ, в третьем квартале 2023 года россияне совершили через СБП 1,9 млрд операций (+15% кв/кв) на сумму ₽8,3 трлн (+19% кв/кв). Деньги через СБП переводил каждый второй житель России, отмечает ЦБ.</p>
<p><strong>Как перевести деньги через СБП:</strong> </p>
<ul>
<li>откройте мобильное приложение или зайдите на сайт банка;</li>
<li>зайдите в раздел «Платежи/переводы», затем выберите опцию «Перевод по номеру телефона» или «Перевод через СБП» (в разных банках эта опция может называться по-разному). Также можно найти в приложении логотип СБП;</li>
</ul>
<p><strong>Тарифы и лимиты для граждан:</strong> </p>
<ul>
<li>на сумму до ₽100 тыс. в месяц — бесплатно;</li>
<li>свыше ₽100 тыс. в месяц — не более 0,5% от суммы перевода и не более ₽1,5 тыс. за перевод;</li>
<li>суточный лимит по переводам каждый банк устанавливает самостоятельно, но он не может быть ниже ₽150 тыс.;</li>
<li>максимальный размер одной операции в рамках СБП — ₽1 млн.</li>
</ul>
<p>Управляющий партнер облачного сервиса для автоматизации розничного бизнеса LIFE PAY Арсений Косенко отметил, что некоторые банки не подключают клиентов автоматически к СБП. Если вы совершаете перевод в первый раз и хотите воспользоваться системой быстрых платежей, нужно сначала удостовериться, что карта подключена к СБП.</p>
<div class='yarpp yarpp-related yarpp-related-website yarpp-template-list'>
<!-- YARPP List -->
<div>Похожие публикации:</div><ol>
<li><a href=Гарантия на ноутбук асус сколько

  • Где взять квитанцию на оплату налога на имущество
  • Как открыть зоомагазин интернет магазин
  • Как открыть компании расчетный счет в узбекистане
  • Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *