Как перевести деньги на кредитную карту сбербанка
Перейти к содержимому

Как перевести деньги на кредитную карту сбербанка

  • автор:

Сбербанк изменил способы перевода денег на кредитные карты

Клиенты Сбербанка смогут переводить друг другу деньги по номеру телефона только на дебетовые карты. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу кредитной организации.

«Переводы на дебетовые карты будут поступать как обычно — по номеру телефона, либо по номеру карты. Переводы на кредитную карту будут поступать по номеру карты», — приводит цитату агентство.

Поводом для изменения правил стали жалобы клиентов по поводу случайного перевода денег на кредитные карты, за вывод средств с которых взимается комиссия. Именно поэтому в кредитной организации приняли решение оставить функцию перевода средств по номеру телефона доступной только для дебетовых карт.

Денежные переводы через систему Сбербанка в России очень популярны. В октябре кредитная организация презентовала обновлённое мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». В нем появились денежные «Открытки» — анимированные и звуковые картинки, к которым пользователи могут приложить денежный перевод и сопроводительное послание.

Как перевести деньги на кредитную карту сбербанка

MIR-1234 внесите платёж 2 100 ₽ до 30.06.22, чтобы не допустить просрочку.

Рассмотрим на примере, как работает беспроцентный период:
Покупка пылесоса

15 апреля Валентина купила пылесос за 10 000 ₽. В конце мая она вносит обязательный платёж 200 ₽ (2% от суммы долга). Теперь её долг составляет 9 800 ₽. В конце июня она вносит обязательный платёж 196 ₽ (2% от суммы долга). Теперь её долг составляет 9 604 ₽. Валентина вносит эту сумму в конце июля и полностью погашает задолженность без переплат.

Покупка сапог

29 мая Валентина купила сапоги за 5 000 ₽. В конце июня она вносит обязательный платёж 100 ₽ (2% от суммы долга). Теперь её долг составляет 4 900 ₽. В конце июля она вносит обязательный платёж 98 ₽ (2% от суммы долга). Теперь её долг составляет 4 822 ₽. Валентина вносит эту сумму в конце августа и полностью погашает задолженность без переплат.

Как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка и сколько это стоит

Как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка и сколько это стоит

Куда можно перевести деньги с кредитной карты Сбербанка

20.07.2023 17:07

Особенности переводов с кредитной карты Сбербанка

  • Для того, чтобы отправить перевод с кредитки, потребуется номер карты получателя. Все остальные способы (по номеру телефона, через СБП , по номеру счета) не доступны.
  • Деньги с кредитной карты нельзя переводить на банковские вклады и счета.
  • Операцию можно совершить только через приложение «Сбербанк Онлайн» или через личный кабинет на сайте.

Переводы по номеру карты доступны в некоторые страны ближнего зарубежья на карты «Мир» и других платежных систем, подключенных к Национальной системе платежных карт (НСПК), таких как:

  • «Белкарт» (Белоруссия);
  • «Элкарт» (Киргизия);
  • «Корти Милли» (Таджикистан).

Как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка: все способы

Через приложение «Сбербанк Онлайн»:

  1. С главной страницы перейдите в раздел «Платежи».
  2. Выберите вариант перевода: «Между своими счетами», укажите карту зачисления, или введите номер карты другого человека, либо своей, открытой в стороннем банке.
  3. В блоке «Счет списания» укажите кредитную карту.
  4. Введите сумму и нажмите «Перевести».

Обратите внимание: операция не доступна в версии приложения ниже 14.3.

Через личный кабинет на сайте:

  1. На главной странице выберите кредитную карту.
  2. Перейдите во вкладку «Оплатить или перевести».
  3. Выберите вариант перевода: «Между своими счетами», укажите карту зачисления или введите номер карты другого человека либо своей, открытой в стороннем банке.
  4. Проверьте данные получателя и еще раз нажмите «Продолжить».
  5. Введите сумму и нажмите «Продолжить».
  6. Введите проверочный код из СМС и нажмите «Подтвердить».

Лимиты и комиссии за переводы с кредитной карты Сбербанка

Комиссия за перевод составляет 3%, но не менее 390 рублей. Она взимается даже при переводе с кредитной карты собственных средств . Аналогичная комиссия действует на переводы за границу.

Переводы между картами «Сбербанка» осуществляются мгновенно. Скорость зачисления на сторонние карты зависит от банка получателя, обычно деньги поступают в течение 3 рабочих дней, в редких случаях операция может занять до 5 рабочих дней. Для переводов на иностранные карты срок зачисления может быть увеличен.

За сутки можно перевести не более 500 000 рублей. Минимальная сумма операции — 150 рублей. Обратите внимание: при переводе максимально допустимой суммы комиссия будет удержана из кредитного лимита. То есть вместо 500 000 рублей получателю придет только 485 000 рублей, а 15 000 заберет банк.

Если кредитный лимит по карте менее 500 000 рублей, то перевод возможен только в пределах этой суммы. Посмотреть доступный остаток можно в приложении «Сбербанк Онлайн»: сначала нажмите на кредитную карту, а затем на блок «Подробнее о задолженности».

Общий лимит переводов со всех карт Сбербанка по номеру карты составляет 3 000 000 рублей в месяц.

Как снять наличные с кредитной карты

Снять наличные с кредитной «СберКарты» можно несколькими способами:

  • В любых банкоматах с помощью карты на пластиковом носителе.
  • В любых банкоматах по NFC-чипу телефона:
  1. Активируйте платежный сервис на телефоне.
  2. Поднесите телефон тыльной стороной к считывателю банкомата (он отмечен значком с изображением радиоволн).
  3. Введите ПИН-код карты.
  4. Следуйте инструкциям на экране банкомата.

Снимать деньги таким способом могут только владельцы Android-смартфонов с карт «Мир». Карта должна быть привязана к Mir Pay или Samsung Pay, а на телефоне активирована функция NFC.

  • В собственных банкоматах Сбербанка по QR-коду:
  1. В меню банкомата выберите опцию «Снять через Сбербанк Онлайн».
  2. Откройте приложение «Сбербанк Онлайн» и отсканируйте QR-код с экрана банкомата.
  3. В приложении укажите сумму, назначьте кредитку в качестве карты списания и нажмите «Продолжить».
  4. Повторно отсканируйте QR-код с экрана банкомата.
  • В собственных банкоматах Сбербанка по биометрии:

Сначала биометрию требуется подключить:

  1. В приложении «Сбербанк Онлайн» нажмите на значок профиля в левом верхнем углу экрана.
  2. Перейдите в раздел «Распознавание по лицу и голосу».
  3. Дайте согласие на обработку биометрических данных и, следуя подсказкам, сфотографируйте свое лицо и запишите голос.

Затем нужно завершить настройку в банкомате:

  1. Вставьте или приложите карту, введите ПИН-код.
  2. Откройте раздел «Информация и сервисы».
  3. Нажмите на «Назначить/ Изменить код безопасности».
  4. Придумайте и введите 5-значный код — в дальнейшем он будет запрашиваться для обслуживания по биометрии.
  1. В меню банкомата выберете «Войти по биометрии».
  2. Посмотрите прямо в камеру банкомата.
  3. Введите 5-значный код безопасности.
  4. Следуйте подсказкам на экране банкомата.

Лимиты и комиссии за снятие наличных

На снятие наличных, так же как и на переводы, не распространяется льготный период, и действуют те же ставки, комиссии и общие лимиты:

  • ставка — 29,8% годовых;
  • бесплатное снятие наличных в любом банке в течение первых 30 дней с момента подписания договора (при этом сторонняя кредитная организация может взимать собственную комиссию);
  • далее комиссия за снятие составит 3% от суммы, мин. 390 рублей независимо от места снятия;
  • лимит на выдачу (в совокупности с переводами) — 500 000 рублей в сутки.

Как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка: главное

  • На переводы с кредитной «СберКарты» не распространяется действие льготного периода, поэтому без крайней необходимости старайтесь таких операций избегать.
  • В первый месяц после оформления договора Сбербанк не взимает комиссию за переводы. Далее комиссия составит 3% от суммы, но не менее 390 рублей.
  • Комиссия действует независимо от того, какие средства (заемные или собственные) и куда (клиенту Сбербанка, самому себе или другому человеку в сторонний банк, на карту иностранного банка) переводятся.
  • Переводы доступны исключительно по номеру карты через приложение «Сбербанк Онлайн» или личный кабинет на сайте.
  • В сторонние банки можно переводить как на дебетовые, так и на кредитные карты, переводы внутри банка доступны только на дебетовые карты.
  • Перевести деньги на счет или вклад нельзя.
  • Суточный лимит на переводы — 500 000 рублей вместе с комиссией.
  • Между картами Сбербанка переводы производятся мгновенно, в остальных случаях операция может занять три, пять и более дней.

22.12.2023 12:01

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Перевод с кредитной карты Сбербанка

Не во всех банках предусмотрена функция перевода с кредиток на дебетовые карты. Также может быть установлено ограничение на перечисление денег на счета, открытые в других банках или третьим лицам.

28.08.20, обновили 02.02.24 —> 67600 15 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль

Как происходит перевод с кредитной карты Сбербанк, какие варианты пересылки денег доступны клиентам и какие риски скрывает такой функционал, разобрался аналитик сервиса Бробанк.ру.

Что нужно знать при переводе с кредитки на дебетовую карту

При переводе с кредитной карты Сбербанка на обычную нужно учитывать несколько нюансов:

  1. Можно перевести деньги со своей кредитной карты на свою дебетовую. Но комиссию банк все равно возьмет в таком же размере, как и при обычном переводе между картами разных держателей.
  2. Нельзя перевести деньги с кредитной карты Сбербанка, на дебетовый пластик другого банковского учреждения.
  3. Беспроцентный период автоматически прекращается, если переводите заемные средства с кредитки.
  4. Зачисление денег с кредитки на дебетовую карту происходит за пару минут.
  5. Сумма перевода строго ограничена банком: минимум 150 руб., максимум 0,5 млн руб. Перевести меньшую или большую сумму не получится.

Беспроцентный период прекращается при переводе средств с кредитки

Часто пользователи кредиток Сбербанка сталкиваются с такой проблемой: грейс-период не распространяется на перевод средств даже на собственную дебетовую карту. Поэтому перед тем, как совершить операцию, внимательно изучите условия и требования, чтобы не переплачивать за пользование заемными деньгами.

Как перевести деньги

Чтобы перевести деньги с кредитной карты на обычную карту Сбербанка, можно использовать один из нескольких способов:

  • технические устройства самообслуживания;
  • онлайн-банкинг;
  • офисы Сбербанка.

Устройства самообслуживания

Классический вариант пополнения дебетовой карты – технические устройства самообслуживания – банкомат или терминал. Чтобы перевести деньги с кредитки на дебетовую карту, нужно:

  1. Вставить кредитку в картоприемник банкомата или терминала, в котором возможно снять наличные.
  2. Ввести ПИН-код карты.
  3. Снять нужную сумму по инструкциям на экране аппарата.
  4. Вытащить кредитку из картоприемника и вставить вместо нее дебетовку.
  5. Ввести ПИН-код дебетовой карты.
  6. Пополнить карт-счет снятыми с кредитки деньгам.

При таком способе отправки денег банк снимает 3% от суммы перевода, но не меньше 390 рублей за одну транзакцию. Если перевод проходит через устройства самообслуживания других банков, комиссия может доходить до 4%.

В меню услуг банкоматов есть возможность прямого перевода с кредитки на дебетовую карту. Комиссия при этом останется в таком же размере.

Интернет-банкинг

  • операции между счетами и картами одного клиента;
  • стороннему клиенту Сбера.

Далее в пункте «Счет списания» введите номер кредитки, с которой хотите отослать сумму на дебетовую карту.

  1. Скачайте приложение Сбербанк-Онлайн в App Store или Play Market и авторизуйтесь.
  2. Откройте вкладку «Платежи» и выберите перевод на свой счет или другому клиенту Сбера.
  3. В пункте «Счет списания» укажите карту, с которой спишут деньги.

Комиссия при способах онлайн отправки денег такая же, как при переводе через банкомат – 3%, минимум 390 рублей.

Перевести деньги можно с помощью приложения Сбербанк Онлайн

Офисы Сбера

Можно перевести деньги с кредитной карты и в офисах Сбера. Для этого нужен паспорт и реквизиты пластика, на который уходит сумма, передайте их сотруднику банка для осуществления перевода.

Этот способ пополнения дебетовой карты наименее удобен, так как придется искать ближайшее отделение банка и стоять в очереди к оператору.

Дополнительные способы отправки денег с кредитки на обычную карту

  1. Через электронные кошельки. Можно отправлять рубли с кредитной карты на Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги. С виртуального кошелька деньги можно отправить на дебетовку.
  2. Через платежные сервисы. Для этого подойдут Яндекс.Переводы.
  3. Через специальные системы переводов, такие как Mastercard MoneySend или Visa MoneyTransfer.

Во всех приведенных вариантах с отправителя снимут комиссию. Обычно сервисы забирают не более 3-4%. Размер комиссии зависит от условий используемого электронного кошелька. Переводы по платежным сервисам и системам тоже не бесплатные, сервисы возьмут за перевод 2-3% в зависимости от банка, который проводит операцию.

Все способы отправки денег с кредитки подразумевают снятие комиссии

Как перевести деньги на дебетовую карту из Тинькофф банка

Владельцы карт и счетов Тинькофф Банка могут дистанционно перевести деньги в Сбербанк, как в личном кабинете, так и на официальном сайте банка. Комиссия за такой перевод – 1,5%. Перевод с кредитной карты Тинькоффа банковская система воспринимает как снятие наличных и зачисление на дебетовку другого банка. Поэтому прекращается действие грейс-периода и на накопленную задолженность начисляют проценты.

Кроме Сбербанка, осуществить отправку денег с кредитки Tinkoff можно на дебетовые карты Альфа-банка, ВТБ, Газпромбанка. Наибольшая сумма, которую можно отправить за одну транзакцию – 100 тысяч рублей. Лимиты действуют и на количество операций – не более 5 за день. Срок зачисления суммы – до 5 рабочих дней, но обычно деньги приходят за 1-3 дня.

Когда переводы с кредиток на дебетовые карты стали доступны в Сбере

С 25 июня 2019 года Сбербанк разрешил переводы денег с кредитных карт. До этого воспользоваться услугой было нельзя. Перед запуском функции представители банка уточнили, что беспроцентный период при переводе денег не действует. Проценты по займу банк станет начислять сразу же с момента подтверждения операции.

До этого клиенты Сбербанка могли перекидывать деньги только с помощью банкоматов. Возможность переводить с кредитной карты сразу на дебетовую исключает лишние операции. Комиссию при этом оставили такую же, как при снятии наличных через банкомат.

При доступности такой услуги у держателя кредитки возникают определенные риски. С дебетовки можно украсть ограниченную сумму – только деньги, которые принадлежат владельцу карты. А с кредитной карты теперь можно отправлять на дебетовку весь доступный кредитный лимит заемщика. Если у пользователя кредитки хорошая платежеспособность, то это достаточно большие суммы.

Еще один риск связан с финансовой безграмотностью большого числа граждан Российской Федерации. Узнав о новой услуге, некоторые клиента станут чаще переводить деньги на дебетовую карту. Но они могут не полностью ознакомиться с условиями переводов. Или пропустят в правилах пункт о прекращении льготного периода по кредитке или о начислении процентов, как за снятие наличных, так и за пользование заемными деньгами. Из-за этого увеличится кредитная нагрузка.

Какие еще банки предлагают клиентам такую услугу

Переводы с кредитных карт на обычные дебетовые доступны в Альфа-банке, Тинькофф банке, Банке Русский Стандарт, Промсвязьбанке, ВТБ, Газпромбанке, МКБ. Также операция доступна и в нескольких других российских банках.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *