Как привязать карту в мой налог
Перейти к содержимому

Как привязать карту в мой налог

  • автор:

Как привязать карту в мой налог

5 МИН

Дата актуализации: 12 декабря 2023

Как стать самозанятым онлайн и официально работать на себя

Рассказываем, кто такой самозанятый и как за несколько минут превратиться в него, не выходя из приложения СберБанк Онлайн, и получить бесплатный доступ к каталогу сервисов, полезных для ведения своего дела.

  • Кто такой самозанятый
  • Как получить статус самозанятого
  • Как формировать онлайн-чеки
  • Главное

Кто такой самозанятый

Мастера маникюра, репетиторы, таксисты и другие специалисты, работающие на себя, а также те, кто сдают квартиры, могут зарегистрироваться как самозанятые граждане и получить все преимущества работы «в белую» — бояться штрафов больше не придётся.

Максимальный доход от личной профессиональной деятельности не должен превышать 2,4 млн рублей в год , при этом можно быть официально трудоустроенным: зарплата налогом для самозанятых не облагается.

Стать самозанятыми лицами могут граждане РФ, Украины и стран, входящих в ЕАЭС. Работать можно в любой точке мира.

Сколько платить

По закону самозанятые платят 4 % с поступлений от своих клиентов-физлиц и 6 % — с платежей от юридических лиц и ИП.

Налог делится на две части: 37 % от его суммы идёт в Фонд обязательного медицинского страхования, а 63 % — в бюджет того субъекта РФ, который самозанятый указывает при регистрации.

Больше никаких обязательных платежей и перечислений в фонды нет.

Самозанятые — это люди, у которых нет наёмных рабочих. Они получают свой доход от личной трудовой деятельности (её формы ищите в разделе для самозанятых граждан).

Как вести дела законно

Нужно зарегистрироваться в специальном приложении для самозанятых. Это даст возможность работать легально и при этом не утруждать себя дополнительной отчётностью. Чтобы не иметь проблем с налоговыми органами, самозанятым лицам достаточно:

  • Формировать чеки за оплату товаров и услуг, которые станут подтверждением деятельности и базой для расчёта налога.
  • Оплачивать налог до 28-го числа месяца, следующего за отчётным.

В этой статье мы расскажем, как зарегистрироваться в качестве самозанятого и формировать чеки через приложение «Мой налог» для самозанятых или СберБанк Онлайн.

Как получить статус самозанятого

Зарегистрироваться в качестве самозанятого можно двумя способами: напрямую в налоговой или через банк. Расскажем о каждом варианте подробней.

  1. Чтобы получить статус самозанятого через ФНС, зайдите на сайт npd.nalog.ru или скачайте приложение «Мой налог» и пройдите все предложенные этапы регистрации. Ходить никуда не придётся. Необходимо отсканировать паспорт и сфотографировать лицо на смартфон. Другие варианты — войти с помощью учётной записи от Госуслуг или личного кабинета налогоплательщика — физического лица.
  2. Зарегистрироваться в качестве самозанятого через банк ещё проще: не нужно сканировать паспорт и фотографировать лицо или вводить логины и пароли от других сервисов. Зайдите в приложение СберБанк Онлайн. В поле поиска по приложению введите слова «Своё дело» или «Самозанятый». Выберите из предложенных вариантов сервис для самозанятых граждан «Своё дело» и нажмите «Подключить сервис».

Далее выберите номер телефона, регион, в котором работаете или в котором находится большинство клиентов.

Затем определитесь с видом деятельности. Спектр большой — от кузнеца до бухгалтера. Вы можете пролистать все варианты или набрать свой в поисковике. Выбрать разрешается от 1 до 5 направлений деятельности.

В течение нескольких минут придёт уведомление из банка, максимальный срок регистрации самозанятого — 6 дней. После подключения сервиса вы получите СМС от банка с номера 900 или пуш-уведомление в приложении СберБанк Онлайн.

Как формировать онлайн-чеки

После регистрации самозанятого гражданина в приложении СберБанк Онлайн в сервисе «Своё дело» можно формировать онлайн-чеки. Такая же функция есть в приложении «Мой налог».

Чеки — единственная отчётность самозанятого. Они используются как подтверждение доходов для уплаты налога. Чеки обязательно нужно передавать покупателям после получения денег, это важно. Всё так же, как у юридических лиц или ИП, только без покупки кассового аппарата.

На основании чеков высчитывается сумма налога, которая подлежит уплате: 4 или 6 % от каждого поступления, в зависимости от источника дохода.

В сервисе «Своё дело» есть услуга «Автоматическая регистрация дохода» (авточеки). Можно выбрать и привязать банковскую карту к сервису «Своё дело», и при поступлении именно на эту карту переводов от клиентов — физических лиц онлайн-чеки будут формироваться автоматически.

Подробнее о работе с чеками рассказали в разделе «Самозанятым» .

Чек можно распечатать и отдать клиенту, а можно отправить в СМС, мессенджере или по электронной почте. Если случился форс-мажор, например вам вернули товар или ошибочно перечислили деньги, а чек уже сформирован, просто отзовите его в приложении. Деньги клиенту вы как самозанятый должны вернуть самостоятельно, например с помощью перевода в СберБанк Онлайн.

Как самозанятым привязать банковскую карту для возврата налога за 2019 год.

На сайте ФНС создан специальный раздел для самозанятых, в котором рассказано о порядке возврата налога на профессиональный доход (НПД) за 2019 год. Он будет осуществляться в беззаявительном порядке на банковские карты, которые привязаны в приложении «Мой налог». Самозанятым, которые не привязали банковские карты, необходимо это сделать. Есть 2 способа привязки банковских карт.

I. Инструкция по привязке карты в приложении «Мой налог».

Вход в учетную запись.

§ Для входа в учётную запись необходимо сначала установить последнюю версию приложения «Мой налог» из Google Play или App Store. Войти можно по привязанному к приложению номеру мобильного телефона или с помощью учетной записи на портале «Госуслуги».

§ Если Вы были зарегистрированы в качестве налогоплательщика НПД через приложение партнера , то в этом случае надо авторизоваться с указанным в приложении партнера номером телефона.

Раздел «Прочее».

§ После входа в приложение, перейдите в раздел «Прочее» по кнопке, которая находится в нижнем правом углу.

Раздел «Платежи».

§ Выберите вторую сверху кнопку «Платежи» из выпавшего списка.

Раздел «Добавить карту».

§ В нижней части открывшейся страницы «Платежи» увидите кнопку «Добавить карту» . После ее нажатия, появятся поля, в которые надо ввести сведения о банковской карте:

  • номер банковской карты;
  • срок действия;
  • CVC-код.

§ Затем нажмите кнопку «Продолжить », которая находится ниже здесь же.

Обратите внимание , что в процессе привязки карты с нее для проверки сначала спишут, а потом вернут 1 руб. и 10 руб. Кроме того банк-эмитент карты может запросить дополнительную информацию для проведения транзакции. К примеру, смс-код.

Завершение регистрации.

§ Если Вы все сделали правильно, то на экране появится сообщение « Регистрация завершена успешно».

§ Вместе с сообщением об успешной привязке карты на экране появится кнопка «Вернуться в Мой налог». Если перейти по ней, то увидите, что в данном разделе появились сведения о вновь привязанной банковской карте с 4 последними цифрами ее номера.

Обратите внимание , что сведения могут появиться с задержкой. Так что не стоит сразу же привязывать карту повторно или звонить в техподдержку .

II. Инструкция по привязке карты в Личном кабинете на сайте ФНС.

Вход в личный кабинет.

§ На сайте ФНС зайдите в кабинет налогоплательщика НПД «Мой налог».

§ По привязанному к приложению «Мой налог» номеру мобильного телефона, учётным данным от личного кабинета «ЛК ФЛ» или с помощью учётной записи портала «Госуслуги» — войдите в свою учётную запись.

Раздел «Настройки».

§ После того, как Вы вошли в личный кабинет, выберите из предложенных кнопок «Настройки» и перейдите в этот раздел.

Раздел «Платежная информация».

§ Сначала выберите раздел «Платежная информация», а затем нажмите кнопку «Добавить новую карту».

§ В открывшемся окне введите сведения о банковской карте:

  • номер банковской карты;
  • с рок действия;
  • CVC-код.

§ Нажмите кнопку «Продолжить », которая находится в нижнем правом углу.

§ Банк-эмитент карты может запросить дополнительную информацию для проведения транзакции. К примеру, смс-код.

Обратите внимание , что в процессе привязки с карты для проверки спишут и затем вернут 1 руб. и 10 руб., как и в первом варианте привязки.

Завершение регистрации.

§ Если Вы сделали все правильно, то на экране появится сообщение «Регистрация завершена успешно».

§ На экране помимо сообщения об успешной регистрации появится кнопка «Вернуться в Мой налог». В данном разделе Вы уведите сведения о вновь привязанной банковской карте.

Обратите внимание , что сведения о карте могут отобразиться с задержкой. Если карта не отобразилась сразу, обновите страницу через некоторое время.

Календарь

Экспорт в Excel

Выбрать материал за период

  • Материалы не найдены
  • 14.03.2024 Платформа Октагон: простое решение ваших IT-задач.
  • 13.03.2024 В Иркутской области стартовал прием заявок на участие в региональном этапе Всероссийского конкурса программы «100 лучших товаров России» в 2024 году
  • 07.03.2024 Поздравление Алексея Соболя с Международным женским днем 8 Марта!
  • 29.02.2024 17 предприятий и организаций стали новыми членам Торгово-промышленной палаты Восточной Сибири
  • 22.02.2024 Поздравление президента ТПП ВС Алексея Соболя с Днем защитника Отечества

Можно ли оплачивать самозанятому на чужую карту

Иногда случается, что самозанятый исполнитель просит перевести вознаграждение на карту третьего лица (родственника или друга). Каким образом компания может поступить в такой ситуации, и какие могут быть последствия такого перевода?

Предположим, что компания наняла самозанятого исполнителя для обновления дизайна своего веб-сайта. Исполнитель находится в другом городе и, по каким-то личным обстоятельствам, не может принимать оплату на свою банковскую карту. В таком случае он предлагает компании перевести деньги на карту его родственника.

  • Согласно законодательству, может ли компания осуществить перевод на карту третьего лица?
  • В случае такого перевода, кто должен уплатить налог на профессиональный доход: самозанятый исполнитель или лицо, получившее перевод, т.е. родственник?

Что указывается в договоре

При заключении договора с самозанятым лицом, важным аспектом является раздел, посвященный способу оплаты за предоставленные работы или услуги. Самозанятый исполнитель вправе указать в этом разделе предпочтительный способ получения вознаграждения: наличными, безналичными средствами (на электронный кошелек, банковский счет или банковскую карту). Законодательство не накладывает ограничений на выбор данного способа. При условии, что все поступления, связанные с самозанятым трудом, будут задекларированы в приложении «Мой налог» по итогам месяца.

Способы оплаты услуг/работ самозанятого

Для начала рассмотрим различные методы, которыми компания может осуществить выплату вознаграждения внештатному исполнителю.

  1. Наличный расчет: При личном контакте заказчик может произвести оплату самозанятому наличными из кассы. Согласно Указанию ЦБ РФ от 09.12.2019 № 5348-У, юридические лица могут использовать этот метод, при условии фиксации в кассовой книге и оформления расходного кассового ордера. Для индивидуальных предпринимателей (ИП) применение кассовых документов не обязательно. Выдача чека при наличном расчете является обязательным условием.
    • При наличном расчете с самозанятым-ИП, компания должна соблюдать лимит в 100 тысяч рублей по одному договору согласно Указанию ЦБ РФ № 5348-У.
  2. Перевод на банковский/расчетный счет: Самозанятым физлицам не требуется открывать отдельный счет для получения вознаграждений. Денежные средства могут зачисляться на банковский счет физлица. Для самозанятых-ИП, перешедших на Налог на профессиональный доход (НПД), необходим расчетный счет.
    • Индивидуальные предприниматели, использующие НПД, могут использовать личную банковскую карту, но должны зачислить средства на свой расчетный счет (Письмо ФНС России от 20.06.2018 №ЕД- 3-2/4043).
  3. Перевод на банковскую карту или личный счет самозанятого: Исполнитель при оформлении договора с компанией указывает свои платежные реквизиты. Бухгалтерия заказчика осуществляет выплату через интернет-банк или руководитель переводит деньги самозанятому по номеру его банковской карты.
  4. Перевод на банковскую карту третьего лица: Согласно письму ФНС от 01.04.2021 № АБ-4-20/4336@, компании могут легально перечислять средства на карту третьего лица по реквизитам, прописанным в договоре. Это не нарушает закон № 422-ФЗ. Рекомендуется указывать подробную информацию об исполнителе в поле «Назначение платежа» для уменьшения рисков при доказательстве адресата оплаты.

Кто оплачивает налог с поступлений на карту третьего лица?

Статус самозанятости не привязан к конкретной карте или счету. Закон не ограничивает способы получения дохода в этом налоговом режиме. Основная идея заключается в том, что самозанятый самостоятельно отражает свой доход в приложении, на сайте ФНС или при помощи операторов электронных площадок или банков. Затем он выписывает чек на полученную сумму и по итогам месяца оплачивает налог.

Налог считается ФНС с доходов, которые самозанятый добровольно фиксирует. Сюда включаются и переводы, полученные на карту третьего лица, при условии, что самозанятый вносит их в приложение «Мой налог». Это означает, что налог с этих поступлений уплачивает самозанятый, а не его родственник.

Если компания использует сервис «Мои самозанятые» для выплаты вознаграждений исполнителям, самозанятый может делегировать декларирование и уплату налога этому сервису. В таком случае суммы, перечисленные на карту третьего лица, также будут автоматически отражены для ФНС, и с них будет удержан соответствующий налог.

Может ли самозанятый оплатить налог НПД с карты третьего лица?

Да, самозанятый может оплатить налог НПД с карты третьего лица. Однако, несмотря на то что закон позволяет самозанятому принимать оплату на любую из своих карт или счетов, привязать банковскую карту другого человека к приложению «Мой налог» для автоматической оплаты налога самозанятый не сможет. ФНС ясно утверждает, что все карты, привязываемые к приложению, должны быть оформлены на самозанятого, зарегистрированного в «Мой налог».

Резюмируя:

  1. Закон не требует от самозанятого-физического лица отдельной карты для приема платежей. Самозанятый может указать заказчику номер любой из своих карт или счетов, включая карту третьего лица, в договоре.
  2. Самозанятый имеет право выбирать любой из вышеуказанных способов получения вознаграждения. Он также может принимать оплату через эквайринг, сформировав счет на оплату через «Мой налог». В этом случае компания-заказчик может производить расчет с корпоративной банковской карты, а средства автоматически поступят на счет самозанятого через систему СБП.
  3. Если самозанятый-ИП использует POS-терминал, ему все равно необходимо выдать чек в соответствии с Законом № 422-ФЗ.
  4. Наиболее важным для самозанятого является фиксация дохода в «Мой налог» и выдача чека, а затем оплата налога на профессиональный доход.
  5. Согласно закону, самозанятый может оплатить налог не только с той карты, на которую поступило вознаграждение, но и с любой другой карты или счета. Также налог может быть оплачен третьим лицом. Однако привязать к «Мой налог» можно только свою карту.

В сервисе «Мои самозанятые» заказчик может выплачивать средства на счета и карты любых банков России круглосуточно и без выходных, проводя оплаты вручную или автоматически с мониторингом статуса и моментальным получением чека. Это удобно при необходимости часто выплачивать вознаграждения множеству исполнителей одновременно.

Автоматизируйте подписание договоров и выплаты исполнителям

Получите 3 месяца бесплатного
доступа к сервису

Подключиться по акции

ico

ico

Ума Аюбова
Эксперт по оптимизации работы
с временным персоналом

Как в 3 раза ускорить документооборот
и массовые выплаты?

Подготовила для вас бесплатную инструкцию и шаблоны для автоматизации управления тысячами исполнителей

ico

Ума Аюбова
Эксперт по оптимизации работы
с временным персоналом

Как работать с сотнями преподавателей
и кураторов?

Получите бесплатно шпаргалки по работе с внештатными исполнителями. А еще: шаблоны договора, акта и бухгалтерских проводок

ico

Ума Аюбова
Эксперт по оптимизации работы
с временным персоналом

Хотите эффективно находить и работать
с временным персоналом в магазинах?

Узнайте, как это сделать своими силами. В нашей инструкции подробный алгоритм и шаблоны

ico

Ума Аюбова
Эксперт по оптимизации работы
с временным персоналом

Как легко управлять внештатным
персоналом в клининге?

Сократите время на работу с клинерами в 3 раза с нашей инструкцией и шаблонами документов

Как оформить банковскую карту для самозанятого

Самозанятость — это вид трудовой деятельности, при котором работник самостоятельно оказывает услуги физическим и юридическим лицам за денежное вознаграждение. Применять этот налоговый режим можно, пока годовой доход не превышает установленный государством лимит. Самозанятому не нужно заполнять декларации, но он обязан ежемесячно сообщать о полученных деньгах через приложение «Мой налог» и платить налог на профессиональный доход (НПД). В связи с этим возникает вопрос: нужно ли оформлять отдельную банковскую карту для самозанятого или можно принимать оплату на свое обычное платежное средство? В статье мы разберемся в этих нюансах самозанятости.

Команда Райффайзен Банка

На какую карту может принимать оплату самозанятый

Главный документ, регулирующий налоговый режим для самозанятых, — это ФЗ N 422 от 27.11.2018 г. Согласно этому правовому акту, нет никаких ограничений по тому, как именно получать оплату за предоставляемые услуги. Самозанятые могут получать денежные средства как наличными, так и в безналичной форме расчета.
Среди главных обязанностей самозанятых можно выделить следующие:

  • Соблюдать ограничение по профессиональному доходу. В 2023 году максимальная планка была на уровне 2,4 млн руб., в 2024 году она увеличена до 2,8 млн, но в дальнейшем лимит планируют увеличить до 4,8 млн.
  • Ежемесячно оплачивать налог на профессиональный доход. Его размер зависит от того, кому предоставлялись услуги: при сотрудничестве с юридическими лицами придется заплатить 6%, с физическими — 4%. Для оплаты можно воспользоваться приложением «Мой налог» или сервисом «Госуслуги», также провести платеж можно непосредственно через банковское приложение.
  • Формировать чеки для клиентов. Самозанятый не обязан использовать при ведении бизнеса онлайн-кассу, но всегда должен формировать чеки для клиентов. Это необходимо по 2 причинам. Во-первых, с их помощью самозанятый сможет при необходимости подтвердить доход для налоговой. Во-вторых, клиент сможет подтвердить расход и не платить страховой взнос за физическое лицо.
  • Не совмещать НПД с другими налоговыми режимами. По закону нельзя совмещать НПД с ЕСХН, УСН или ПСН.
  • Оказывать услуги самостоятельно без найма работников. Официальный прием людей на работу при НПД запрещен, но можно сотрудничать с подрядчиками по договору ГПХ.

В этом списке нет обязательного требования получать доход на отдельный счет: важно только своевременно оповещать налоговую о полученных средствах и платить с них налоги.

Обязательно ли оформлять карту

Нужно ли заводить отдельную банковскую карту для самозанятых граждан? С уверенностью ответить на этот вопрос помогает Письмо Федеральной налоговой службы под названием «О применении налога на профессиональный доход» (№ СД-4-3/7496@, опубликовано 19 апреля 2019 года). В нем под пунктом 2 сказано, что для получения доходов самозанятым не требуется заводить специальный банковский счет — для этого может использоваться любой из ранее открытых. Вышесказанное значит, самозанятый имеет право использовать для своей деятельности любую дебетовую карту любого банка.

Как самозанятому принимать оплату картой

Налогоплательщик на НПД имеет право принимать оплату без онлайн-кассы. Из обязательных требований только формирование чека в приложении «Мой налог». В остальном получить деньги за предоставленные услуги можно любым удобным способом:

  • наличными,
  • по номеру карты,
  • по номеру телефона через СБП (систему быстрых платежей),
  • по реквизитам через банк,
  • по QR-коду.

Какую карту оформить для самозанятого

Если вы хотите использовать для работы новую карту, а не одну из старых, выбирайте ее, исходя из собственных предпочтений. Обязательное условие только одно — это должен быть дебетовый, а не кредитный продукт. В некоторых банках выпускают специальные карты для самозанятых, но по своей сути это обыкновенные дебетовые карты. Выбирая, какую карту привязать, самозанятому не стоит забывать, что он сможет получать на нее кэшбэк и пользоваться другими преимуществами.
В Райффайзен Банке самозанятые могут оформить дебетовую Кэшбэк-карту «Мир» для получения оплаты за свою работу и повседневных расчетов. При оплате любых покупок на платежное средство будет возвращаться 1,5% кэшбэка рублями, а обслуживание будет бесплатным на протяжении всего срока использования. Заказать карту можно онлайн, не выходя из дома: достаточно заполнить заявку на сайте банка. Получить готовую карту можно курьерской доставкой на дом или в удобном вам отделении Райффайзен Банка — услуга бесплатна для всех новых клиентов и любых регионов РФ. Точный срок готовности платежного средства уточнит консультант, который свяжется с вами после рассмотрения онлайн-заявки.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 29 февраля 2024 года можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *