Как участвовать в ico binance
Перейти к содержимому

Как участвовать в ico binance

  • автор:

Token Sale (ICO, IEO, IDO, IFO) — что такое и как участвовать? Криптовалюта | Заработок

В данной статье рассмотрим такое понятие, как токенсейл, и узнаем, чем отличаются ICO, IEO, IDO и IFO. Также мы разберём, как в них поучаствовать, на примере некоторых проектов.

Первичная продажа токенов

Суть всех токенсейлов заключается в том, чтобы дать возможность инвесторам купить токен проекта по фиксированной цене до размещения на централизованных биржах или DEX. Участия в токенсейлах связано как с рисками, так и с потенциально большой выгодой.

Ключевым фактором проведения токенсейлов является аллокация.

Аллокация — специальный термин, обозначающий распределение ограниченных ресурсов, в данном случае токенов.

Существует общая аллокация токенсейла, которая определяет какое количество токенов будет направлено на продажу. Также существует аллокация покупателя, она определяет какое количество токенов каждый участник сможет приобрести.

Если общая аллокация, например 1000 токенов, то именно это количество будет распределено между всеми участниками. Также может присутствовать минимальная или максимальная аллокация для каждого участника. Например, если минимальная аллокация — 50$, а максимальная — 500$, то каждый участник сможет по своему усмотрению купить токенов на любую сумму от 50$ до 500$.

Каждый проект самостоятельно определяет порядок проведения и условия участия продаж. Проекты также самостоятельно определяют аллокацию, она может быть как фиксированная для каждого пользователя, так и индивидуальная в зависимости от дополнительных факторов.

Если свои токены размещает достаточно популярный и перспективный проект, то спрос во время токенсейла сильно превышает предложение. Далеко не каждый желающий сможет поучаствовать, поэтому после листинга цена монеты чаще всего превышает цену во время токенсейла в несколько раз.

ICO (Initial Coin Offering) — Первичное предложение токена

Также называется публичной продажей токена. Продажа происходит на сайте самого проекта, либо на сторонней площадке, которая размещает ICO.

В большинстве случаев у проектов простые условия участия и также отсутствует мин/макс аллокация на человека. Однако, проект далеко не сразу размещает свои токены на бирже, также может присутствовать локап, то есть ваши токены будут заблокированы для перевода на какое-то время. Иногда проекты предлагают свои токены по более низкой стоимости, но с более долгим локапом, что стоит учитывать.

В качестве примера, можно рассмотреть проект Coinlist, который предлагает различные ICO.Например, совсем недавно была открыта регистрация от проекта Mina.

У каждого проекта можно посмотреть более детальную информацию об ICO: количество токенов, цена продажи, лимиты, дата проведения, а также дата анлока токенов.

В данном примере, достаточно просто заранее зарегистрироваться в ICO и подходить по условиям (из некоторых стран запрещено участвовать). Продажа проходила в порядке случайной онлайн-очереди в день ICO.

В данном ICO участвовало более нескольких сотен тысяч человек, в то время как купить свои токен смогли лишь несколько десятков тысяч. Максимальная аллокация для каждого пользователя, который получил возможность приобрести токены, составляла 4,000 из общего пула в 75,000,000 токенов.

IEO (Initial Exchange Offering) — Первичное обменное предложение.

Также называется первичным биржевым предложением. Продажа происходит на сайте централизованной биржи, после чего проект также размещает свои токены на этой же бирже.

Для участия в IEO вам потребуются иметь токены биржи, например у Binance — BNB. Ваша аллокация в большинстве случаев будет зависеть от количества токенов биржи на вашем счету. Из плюсов можно отметить, что проект будет полностью проверен биржей, что добавляет доверия проекту, однако для участия чаще всего необходим большой банк в токенах биржи, чтобы получить возможность купить желаемое количество токенов.

В качестве примера можно привести биржу Binance с их площадкой LaunchPad, на которой было запущено уже 44 проекта. Для участия необходимо заблокировать BNB, и аллокация будет зависеть от доли в общем пуле BNB.

Для примера рассмотрим IEO проекта Tokocrypto. Для участия необходимо было держать BNB. Ваша аллокация в ICO составила бы процент, зависящий от процента ваших BNB относительно общего пула BNB всех участников.

Ограничение на одного пользователя было 49.2620 BNB, всего было собрано 10,502,201.0706 BNB. Это означает, что максимальная возможная аллокация была 0.004% от общего пула токенов.

Соответственно, так как общий пул ICO —ы 75,000,000 TKO, при условии, что вы имеете 49 BNB можно было получить около 3520 TKO.

Цена токена в ICO составляла 0.1$, цена во время старта продаж на Binance составляла более 2$

IDO (Initial DEX Offering) — Первичное децентрализованное предложение.

IDO аналогично IEO, однако в данном случае проект размещает свои токены не на обычной централизованной бирже, а на децентрализованной бирже.

IDO происходит на DEX-бирже, аналогично с IEO вам понадобятся токены этой биржи, либо на сторонних проектах, которые занимаются IDO, они изучают проекты и размещают их на своей платформе для продажи. После проведения IDO, проекты размещают свои токены на DEX-биржах.

Например проект Polkastarter, проект дает возможность поучаствовать IDO любому желающему, а также дополнительно для держателей токена Polkastarter (POLS) дополнительный пул токенов.

Для успешного участия в IDO на PolkaStarter необходимо попасть в Whitelist.

У каждого проекта свои условия участия, после их выполнения каждый участник заполняет форму. После проверки всех заявок, случайным образом формируется в Whitelist, список адресов, которые смогут поучаствовать в IDO.

В качестве примера, можем кратко рассмотреть проект Marshal, который проводил IDO на PolkaStarter.

Было продано 1.200.000 токенов — по 600.000 в двух пулах: в обычном и для держателей токена POLS. Участники каждого пула могли купить около 1750 токенов по цене — 0.17$

Сразу после IDO, токен можно было продать на Uniswap по цене — 8.04$

IFO (Initial Farm Offering) — Первичное фермерское предложение.

Данное понятие впервые ввел DEX-проект PancakeSwap, оно является аналогичным с IDO, однако для участия в IFO вместо токенов биржи, вам понадобятся LP токены, то есть предоставлять ликвидность на этой бирже.

В недавнем обновлении PancakeSwap ввел два режима проведения IFO.

Общий пул IDO разделяется на 30% (Basic Sale) и 70% (Unlimited Sale).

Ваша аллокация напрямую зависит от количества ваших LP токенов.

В первом режиме — Basic Sale, присутствует ограничение на получение аллокации, при ее распределении учитывается сумма не более 100$ (в LP токенах).

Во втором режиме — Unlimited Sale, ограничение отсутствует.

Рассмотрим прошедшее IDO Berry (BRY), оно происходило в старом формате.

На продажу было размещено 2,000,000 BRY. Цель сбора — 1,000,000$Соответственно, цена токена составляла 0.5$.

Однако, все участники IFO имели LP токенов на сумму больше цели в 187 раз.

Исходя из этого, аллокация каждого участника составляла в 187 раз меньше от сумму LP токенов.

Например, вы имели LP токенов на сумму 1000$, тогда Вы бы смогли купить токенов BRY на сумму около 5.34$ (10,68 BRY).

Цена после проведения IDO составляла около 5$ (10,68 BRY = 54,3$)

Заключение

Мы разобрали все возможные вариации токенсейлов на данный момент, однако далеко не каждый проект сможет принести вам прибыль. К изучению проекта всегда нужно относится серьезно, всегда оценивать риски, тем более сейчас размещается очень много молодых проектов, которые могут не представлять какой-либо ценности.В данной случае применимо понятие DYOR — Do Your Own Research, что буквально означает «делайте свое собственное исследование», советуем вам всегда его придерживаться касательно любого проекта.

Больше полезной информации о криптовалюте и способах заработка на ней, в моем авторском Telegram канале.

Как инвестировать в ICO

Если вы новичок на криптовалютном рынке, этот гайд поможет вам разобраться в первичных предложениях монет и принять обоснованные решения при инвестировании в цифровые активы.

  • Как принять участие в ICO: быстрый гайд
  • Шаг № 1: Проведите анализ ICO
    • Экзит-скам
    • Памп и дамп
    • Как снизить риски
    • Используйте надежный кошелек
    • Защитите свой приватный ключ
    • Следите за обновлениями мер безопасности
    • Диверсифицируйте свои инвестиции
    • Ставьте реалистичные ожидания
    • Обращайте внимание на рыночные условия
    • Будьте готовы к волатильности
    • Рассмотрите возможность присоединения к сообществу
    • Могут ли граждане США покупать монеты на ICO?
    • Какова цель ICO?
    • Законно ли ICO?
    • Выгодно ли инвестировать в ICO?

    За прошедшие годы криптовалюты значительно эволюционировали и привлекли внимание людей по всему миру. Одним из популярных способов привлечения средств для новых криптовалютных стартапов являются первичные предложения монет (ICO). Участвуя в ICO, стартапы генерируют средства путем выпуска новых токенов.

    В этой статье мы рассмотрим все, что вам нужно знать об ICO — что это такое, как они работают, их преимущества и риски, а также предоставим полный гайд, который поможет вам принять участие в ICO.

    Дисклеймер. Это не финансовая рекомендация. Проведите собственное исследование. Не рискуйте средствами, которые вы не можете позволить себе потерять.

    Как принять участие в ICO: быстрый гайд

    Если вы планируете участвовать в ICO, важно знать о потенциальных рисках и предпринять необходимые шаги для защиты своих инвестиций. В этом разделе мы рассмотрим некоторые ключевые моменты этого процесса.

    Прежде чем инвестировать в любой проект первичного предложения монет, важно провести подробный аудит. Вы должны изучить техническую документацию ICO, веб-сайт и социальные сети, чтобы оценить потенциал. Это даст вам представление об опыте команды, технологии, которую они разрабатывают, и их дорожной карте, то есть стратегическом планировании.

    У любого проекта есть официальный сайт, где вы можете найти всю эту информацию. Для примера мы показываем вам домашние страницы проектов Kaspa и Iron Fish. Кстати, вы можете прочитать более подробные статьи о первом и втором проектах и майнинге их монет на нашем сайте.

    Вам также следует изучить сообщества проекта в социальных сетях, чтобы оценить активность комьюнити. Однако даже популярное сообщество не гарантирует, что проект не окажется очередным мемкоином или полнейшим скамом с ужасной волатильностью, поэтому будьте осторожны.

    После того как вы определили привлекательное для вас ICO, следующим шагом будет выбор криптокошелька, совместимого с токеном или монетой ICO.

    Существует множество типов кошельков для хранения криптовалют, включая аппаратные кошельки, программные кошельки и веб-кошельки, такие как MetaMask и Trust Wallet. Поэтому из множества вариантов выберите тот кошелек, который отвечает вашим требованиям. Используйте только официальные сайты для загрузки кошельков на ваш компьютер или смартфон.

    Выбрав кошелек, вам нужно будет приобрести криптовалюту, необходимую для участия в первичном размещении монет. Инвесторы могут приобрести криптокоины на различных биржах, используя фиатные валюты, то есть привычные для всех доллары, евро и другие.

    Среди популярных бирж, где вы можете это сделать, можно назвать Coinbase, Binance и Kraken. При покупке криптовалют необходимо учитывать комиссию, взимаемую биржей, ликвидность криптовалюты и репутацию биржи. Рекомендуем ознакомиться с нашим топом криптовалютных бирж, сравнить и выбрать подходящую.

    После покупки криптовалюты переведите купленную криптовалюту в выбранный вами кошелек. Обычно это делается путем отправки криптовалюты на адрес кошелька. Важно перепроверить адрес перед отправкой криптовалюты, чтобы убедиться, что вы отправляете ее туда, куда нужно.

    Далее пользователи должны следовать инструкциям, предоставленным ICO для успешного участия в продаже токенов. Как правило, это включает в себя:

    • Регистрация на сайте ICO.
    • Прохождение процесса KYC/AML Подробнее про KYC читайте здесь.
    • Отправка криптовалюты на указанный адрес.

    Далее в этой статье все шаги будут описаны более подробно.

    Шаг № 1: Проведите анализ ICO

    Для новичка проведение анализа является одним из самых важных аспектов инвестирования в ICO. Одна из основных причин — мошенничество и обман при проведении ICO. К сожалению, было несколько случаев, когда ICO создавались с единственным намерением выманить у инвесторов их деньги.

    Даже если ICO является законным, все равно существует риск, что проект может не иметь той ценности, которая была обещана после запуска монеты. Важно тщательно изучить проект и внимательно оценить опыт и технологии команды. Помимо стоимости токена/монеты, также важно учитывать ликвидность проекта, поскольку некоторые ICO могут быть труднодоступны для торговли на биржах.

    На рынке первичных размещений монет распространены и часто встречаются две популярные аферы:

    Экзит-скам

    При экзит-скаме команда ICO собирает значительную сумму средств через продажу токенов, а затем исчезает, не выполнив своих обещаний. В этом случае инвесторы остаются с ничего не стоящими токенами, и не имеют возможности вернуть свои средства. Такие аферы часто связаны с тем, что команда ICO создает поддельный веб-сайт и аккаунты в социальных сетях для продвижения своего проекта, а затем исчезает после сбора средств. Этот вид мошенничества трудно обнаружить, поскольку инвесторы не имеют возможности узнать, намерена ли команда в действительно предоставить обещанный продукт или услугу.

    Памп и дамп

    Еще одним распространенным видом мошенничества при первичном размещении монет является «памп и дамп», когда команда ICO искусственно завышает цену своих токенов с помощью маркетинговой тактики и ложных обещаний. Команда может создавать шумиху вокруг своего проекта, утверждая, что он обладает революционным потенциалом, который может привести к высокой рентабельности инвестиций (ROI). Они также могут манипулировать рынком, используя ботов или поддельные аккаунты в социальных сетях, чтобы создать впечатление, что на их токены существует высокий спрос, повышая цену. Как только цена достигает определенной отметки, команда продает свои токены, оставляя инвесторов с обесцененным активом. Этот вид мошенничества легче обнаружить, чем экзит-скам, поскольку инвесторы могут отслеживать цену токена и действия команды на рынке.

    Как снизить риски

    Учитывая все эти моменты, инвестирование в ICO без тщательного анализа может быть дорогостоящей ошибкой. Новичку легко увлечься шумихой и ажиотажем вокруг нового ICO и вложить средства, не до конца понимая все риски.

    Одним из полезных ресурсов для изучения ICO являются сайты рейтингов первичных размещений монет. Эти сайты предоставляют независимые оценки ICO на основе различных факторов, таких как команда, технология и сообщество. Однако важно помнить, что эти сайты не являются истиной в последней инстанции, и вы все равно должны проводить анализ. Читайте подробнее о лучших ICO и лаунчпад-платформах, мы тщательно изучили вопрос, поэтому информация может быть полезна для выбора площадки.

    Тщательно изучив ICO, вы сможете оценить его потенциал и выявить любые тревожные сигналы, которые могут указывать на мошенничество. Таким образом вы сможете принять обоснованное решение и снизить риск потери своих инвестиций.

    Шаг № 2: Убедитесь, что ваши токены ICO надежны и безопасны

    После анализа следующим важным шагом для участии в ICO является обеспечение безопасности и сохранности ваших токенов. Это важно, поскольку ICO предполагает инвестирование в новый и зачастую непроверенный проект, а значит, риск мошенничества или кражи высок. Вот некоторые шаги, которые вы можете предпринять для обеспечения безопасности и сохранности ваших токенов ICO:

    Используйте надежный кошелек

    Первым шагом в обеспечении безопасности и сохранности ваших токенов ICO является использование надежного кошелька. Существуют различные типы кошельков, включая аппаратные кошельки, программные кошельки и бумажные кошельки. Аппаратные кошельки считаются самым надежным вариантом, поскольку они хранят ваши токены в автономном режиме, что делает их менее уязвимыми для взлома или кражи. Однако они могут быть дорогими и менее удобными в использовании. Программные кошельки, с другой стороны, бесплатны и просты в использовании, но они могут быть более уязвимы для взлома. Бумажные кошельки — еще один вариант, но они требуют хранения физической копии приватного ключа, которая может быть потеряна или украдена.

    Защитите свой приватный ключ

    Защита приватного ключа — один из самых важных шагов для обеспечения безопасности и сохранности ваших токенов ICO. Приватный ключ — это секретный код, который позволяет вам получать доступ к вашим токенам и управлять ими в сети блокчейн. Если кто-то получит доступ к вашему приватному ключу, он может украсть ваши токены или перевести их на свой счет. Вот почему важно хранить свой приватный ключ в безопасности. Один из способов сделать это — не сообщать деталей своего приватного ключа никому, включая друзей или даже членов семьи.

    Еще один важный шаг — не хранить приватный ключ на компьютере или телефоне, что обычно делают люди. Мы говорим об этом потому, что хакеры могут легко получить доступ к вашему устройству и украсть ваш приватный ключ, если он не защищен должным образом. Если вы можете себе это позволить, лучшим вариантом будет использование аппаратного кошелька, который представляет собой физическое устройство, хранящее ваш приватный ключ в автономном режиме.

    Следите за обновлениями мер безопасности

    Быть в курсе последних мер безопасности и лучших практик крайне важно для защиты ваших токенов после ICO. Угрозы кибербезопасности и онлайн-мошенничество постоянно развиваются, поэтому очень важно знать способы борьбы с ними.

    Один из способов оставаться в курсе событий — регулярно проверять наличие патчей безопасности и обновлений для программных и аппаратных кошельков. Эти обновления часто включают важные улучшения безопасности, которые могут помочь предотвратить хакерские атаки и сохранить ваши токены. Обязательно устанавливайте эти обновления, как только они появляются, чтобы убедиться, что вы используете последнюю и самую безопасную версию программного обеспечения.

    Еще один важный шаг — остерегаться фишинговых афер и других видов мошенничества в Интернете. Фишинг — это распространенная тактика, используемая киберпреступниками для того, чтобы обманом заставить инвесторов передать свои личные ключи или другую конфиденциальную информацию. Такие аферы часто связаны с отправкой поддельных электронных писем или созданием поддельных веб-сайтов, которые выглядят как официальные сайты первичных размещений монет. Всегда перепроверяйте подлинность сайта или электронного письма, прежде чем предоставлять личную информацию или переходить по ссылкам.

    Наконец, рассмотрите возможность использования многофакторной аутентификации (2FA) для обеспечения дополнительного уровня безопасности вашего аккаунта ICO. 2FA требует от пользователей предоставления двух или более факторов аутентификации, таких как пароль и биометрическое сканирование или код, сгенерированный мобильным приложением, перед получением доступа к учетной записи. Это может значительно снизить риск несанкционированного доступа к аккаунту пользователя и защитить его токены ICO от кражи или мошенничества.

    Диверсифицируйте свои инвестиции

    Диверсификация — это фундаментальная инвестиционная стратегия, которая помогает распределить риск между различными активами. В контексте инвестирования в ICO диверсификация инвестиций между различными ICO может помочь снизить общий риск. Инвестируя в несколько разных кионов на ранней стадии, вы можете распределить свои инвестиции между различными проектами, отраслями и секторами. Это означает, что если одно ICO потерпит неудачу или окажется неэффективным, у вас останутся другие инвестиции.

    Важно отметить, что диверсификация не гарантирует прибыль и не защищает от убытков. Однако она может помочь снизить риск потери всех инвестиций в случае неудачи одного первичного размещения монет. Более того, диверсификация также может помочь максимизировать доходность за счет распределения инвестиций между различными проектами с разным потенциалом роста.

    Зачем инвестировать в токены ICO?

    Существует несколько причин, по которым люди инвестируют в токены ICO. Во-первых, ICO предоставляют уникальную возможность инвестировать в стартапы на ранней стадии, которые имеют потенциал стать успешными и прибыльными. Во-вторых, ICO часто являются более доступными и недорогими, чем традиционные инвестиции, что делает их привлекательными для розничных инвесторов, которые могут не иметь доступа к венчурному капиталу или другим инвестиционным возможностям. Наконец, токены первичного размещения монет могут обеспечить инвесторам потенциал для получения высокой прибыли, поскольку успешные ICO могут со временем значительно вырасти в цене. Однако важно помнить, что инвестирование в ICO связано с высоким уровнем риска и должно осуществляться только после тщательного исследования и рассмотрения.

    Как инвестировать в токены ICO относительно безопасно и успешно?

    Вот несколько дополнительных советов о том, как инвестировать в токены ICO безопасно и успешно:

    Ставьте реалистичные ожидания

    Важно понимать, что не все ICO оказываются успешными, и даже те, которые оказываются успешными, могут занять некоторое время, чтобы принести значительную прибыль. Поэтому ставьте реалистичные ожидания для своих инвестиций и не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

    Обращайте внимание на рыночные условия

    Следите за состоянием рынка и тенденциями в мире криптовалют, поскольку они могут оказать значительное влияние на стоимость ваших токенов ICO. Будьте в курсе основных новостей и событий, которые могут повлиять на рынок в целом, и рассмотрите возможность диверсификации своего портфеля за счет инвестиций как в криптовалюты, так и в фиатные валюты.

    Будьте готовы к волатильности

    Криптовалютный рынок, как известно, нестабилен, и инвестиции в ICO не являются исключением. Будьте готовы к колебаниям стоимости ваших токенов и не принимайте импульсивных решений, основанных на краткосрочных изменениях цен.

    Рассмотрите возможность присоединения к сообществу

    Многие ICO имеют сообщества инвесторов и сторонников, которые делятся информацией, мнениями и стратегиями для успешного инвестирования. Подумайте о присоединении к этим сообществам, чтобы учиться у других и быть в курсе последних событий в мире ICO.

    Следуя этим дополнительным советам и включив их в свою инвестиционную стратегию, вы сможете обеспечить безопасное и успешное инвестирование в ICO.

    Основные выводы о том, как инвестировать в ICO

    Итак, вот основные правила инвестирования в ICO:

    • Проведите тщательное исследование ICO и его команды, прежде чем инвестировать.
    • Храните токены ICO в безопасности, защищая приватные ключи и используя надежные кошельки.
    • Диверсифицируйте свои инвестиции по нескольким ICO, чтобы минимизировать риск.
    • Будьте в курсе последних мер безопасности и лучших практик защиты токенов ICO.
    • Инвестируйте только те средства, которые вы можете позволить себе потерять, и будьте готовы к тому, что вы можете потерять свои инвестиции.
    • Ищите ICO с сильным сценарием использования и потенциалом для принятия в реальном мире.
    • При инвестировании в ICO учитывайте потенциал будущей ликвидности и листинга на бирже.
    • Изучите нормативно-правовое регулирование ICO в вашей стране или юрисдикции.
    • Участвуйте в процессе регистрации ICO на ранней стадии, чтобы иметь наилучшие шансы получить токены.
    • Поймите разницу между нативными токенами и токенами других сетей, таких как сеть Ethereum.

    Ответы на вопросы:

    Могут ли граждане США покупать монеты на ICO?

    Граждане США могут покупать коины на ICO, однако они должны соблюдать правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). SEC строго регулирует ICO, и некоторые токены после ICO могут считаться ценными бумагами, которые требуют регистрации в SEC.

    Какова цель ICO?

    Основной целью первичного размещения монет (ICO) является привлечение средств для проекта или стартапа на основе блокчейна. ICO дают компаниям возможность обойти традиционные методы привлечения средств, такие как венчурный капитал, и предлагают инвесторам возможность участвовать в потенциале роста нового проекта или компании.

    Законно ли ICO?

    Законность ICO зависит от юрисдикции. Некоторые страны, такие как Швейцария и Мальта, разработали нормативно-правовую базу, которая содержит рекомендации по проведению ICO. В других странах, таких как Китай и Южная Корея, ICO полностью запрещены. В США ICO регулируются SEC, и ICO, которые считаются ценными бумагами, должны соответствовать этим правилам.

    Выгодно ли инвестировать в ICO?

    Инвестирование в первичное размещение монет может быть прибыльным, но оно также сопряжено с риском. ICO являются высоко спекулятивными и нерегулируемыми, что делает их уязвимыми для афер и мошенничества. Перед инвестированием необходимо тщательно изучить ICO и оценить его потенциал. Инвесторы также должны учитывать состояние рынка и нормативно-правовую базу в своей юрисдикции, прежде чем вкладывать средства в ICO.

    Насколько полезна для вас эта статья?
    Спасибо за вашу оценку!
    Подпишитесь на Cryptonica.News
    в социальных сетях

    Материалы сайта Cryptonica не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Мы не несем ответственности за отсутствующие в текстах факты или неточную информацию. Криптовалюты — финансовые активы с высоким риском и волатильностью, всегда проводите ваше собственное исследование финансовых инструментов и принимайте решение самостоятельно. Перед любыми вашими действиями, связанными с криптовалютой, вы должны изучить, понять и соблюдать законы, действующие в вашем регионе и государстве.

    Что такое первичное предложение монет (ICO)

    Первичное предложение монет (ICO) — это способ привлечения и сбора инвестиций для проектов, связанных с криптовалютами. В рамках ICO команда создает свои токены на основе блокчейна, чтобы затем распределить их среди ранних инвесторов. Первичное предложение монет выступает в качестве краудфандинга: пользователи получают токены, которые они могут использовать (сразу или в будущем), а проект — финансирование развития.

    Такая модель стала популярной в 2014 году, когда ее использовали для финансирования разработки сети Ethereum. С тех пор к ICO прибегали сотни проектов (особенно во время бума в 2017 году) с разной степенью успеха. Хотя название такого краудфандинга напоминает первичное публичное предложение (IPO), эти два метода являются совершенно разными способами привлечения финансирования.

    IPO обычно применяются к уже существующим предприятиям, которые продают свои акции, предусматривающие частичное владение компанией, в качестве способа привлечения средств. В свою очередь, ICO используются в качестве механизма сбора средств, который позволяет компаниям привлекать инвестиции для своего проекта на самых ранних стадиях. Когда инвесторы в ICO покупают токены, они не приобретают долю владения компанией.

    ICO могут стать жизнеспособной альтернативой традиционному финансированию технологических стартапов. Зачастую новые участники изо всех сил пытаются получить инвестиции без какого либо функционирующего продукта. В мире блокчейн-технологий известные фирмы редко инвестируют в проекты, у которых есть один лишь вайтпейпер. Более того, отсутствие регулирования криптовалюты препятствует множеству инвесторов серьезно относиться к блокчейн-стартапам.

    Впрочем, эта практика относится не только к стартапам. Некоторые уже существующие компании предпочитают запускать обратное ICO, которое функционально очень похоже на обычное. В этом случае бизнес уже имеет продукт или услугу и предлагает токены в целях децентрализации своей экосистемы. В качестве альтернативы, они также могут использовать ICO для привлечения более широкого круга инвесторов и капитала для формирования нового продукта основанного на блокчейне.

    Различия между ICO и IEO

    Первичное предложение монет во многом похоже на первичное биржевое предложение (IEO). Ключевое различие между ними заключается в том, что IEO размещается не только командой проекта, а в сотрудничестве с криптовалютной биржей.

    Партнерство с биржей предоставляет пользователям возможность покупать токены непосредственно на платформе обменника. Это может быть выгодно для всех участников процесса. Когда авторитетная биржа поддерживает IEO, пользователи могут ожидать, что проект будет подвергнут строгой проверке. Команда стоящая за IEO получает выгоду в виде большого количества внимания, а биржа выигрывает за счет успешности самого проекта.

    Различия между ICO и STO (предложения security-токенов)

    Предложения security-токенов (ценных бумаг) были когда-то упомянуты как «новый тип ICO». С технологической точки зрения они идентичны, токены создаются и распространяются одинаковым образом, но с юридической стороны, это совершенно разные подходы.

    По причине некоторой правовой неопределенности, нет единого мнения о том, как регулирующие органы должны квалифицировать ICO (более подробно рассматривается ниже). В результате этого, отрасль до сих пор не ощущает какого-либо значимого регулирования.

    Некоторые компании решают использовать STO как способ предложения акций в виде токенов. Кроме того, это может помочь им избежать некоторой неопределенности клиентов в отношении юридического статуса проекта. Эмитент токенов регистрирует свое предложение в качестве предложения ценных бумаг в соответствующем государственном органе, который приравнивает данный тип актива к традиционным ценным бумагам.

    Принцип работы ICO

    Первичные предложения монет могут быть организованы по-разному. Иногда у команды проекта есть функциональный блокчейн, который будет развиваться в ближайшие месяцы и годы. В этом случае пользователи могут покупать токены, которые сразу отправляются на их адреса в блокчейне.

    Если же у проекта нет своего блокчейна, токены выпускаются на уже существующей сети с хорошей репутацией (например, Ethereum). После запуска нового чейна пользователи смогут обменять свои токены на новые.

    Чаще всего токены выпускаются на блокчейне с поддержкой смарт-контрактов. Как правило, для этого используют сеть Ethereum, поскольку многие решения применяют стандарт токенов ERC-20. Сейчас существует более 200 000 различных токенов Ethereum, хотя и не все из них начинались с ICO.

    Помимо Ethereum есть и другие популярные блокчейны, которые также можно использовать для этой цели, такие как: Waves, NEO, NEM или Stellar. Учитывая гибкость этих протоколов, многие организации не планируют мигрировать на другую платформу, предпочитая продолжать работать в рамках текущей. Этот подход позволяет им использовать сетевой эффект существующей экосистемы и предоставляет разработчикам доступ к инструментам, которые уже были опробованы и протестированы.

    Правила проведения ICO объявляются до непосредственного сбора инвестиций. Команда может определить время действия предложения или установить хардкап — ограничение на количество продаваемых токенов. Проект также может ввести белый список, в котором пользователи должны зарегистрироваться до участия в ICO.

    Затем пользователи отправляют средства на указанный адрес, в основном платежи принимаются в биткоине и эфириуме в связи с их популярностью. Покупатели либо предоставляют новый адрес для получения токенов, либо токены автоматически отправляются на адрес, с которого была произведена оплата.

    Кто может запустить ICO?

    Технология создания и распределения токенов находится в публичном доступе, но на практике существует множество юридических моментов, которые необходимо учитывать перед проведением ICO.

    В целом, криптовалюта не регулируется нормативно-правовыми актами, и на часть некоторых важных вопросов пока только предстоит ответить соответствующим органам. Некоторые страны напрямую запрещают запуск ICO, даже в наиболее крипто-безопасных юрисдикциях еще нет четкого свода правил, поэтому крайне важно, чтобы вы ознакомились с законами своей страны, прежде чем рассматривать запуск своего ICO.

    Правовое регулирование и юридический статус ICO

    По причине отсутствия универсального набора правил, подходящего к каждому проекту, связанному с криптовалютой, соответствующие регулирующие акты варьируются между различными юрисдикциями, и в большинстве случаев, у каждого проекта присутствуют свои нюансы, которые могут повлиять на то, как его деятельность будут трактовать государственные структуры.

    Следует отметить, что отсутствие регулирования в некоторых странах не дает права на свободный краудфандинг проекта через ICO, поэтому очень важно получить профессиональную юридическую консультацию, прежде чем воспользоваться данной формой финансирования своего проекта.

    Регулирующие органы неоднократно применяли санкции к проектам, которые привлекали инвестиции на то, что впоследствии идентифицировали как предложения security-токенов (STO). Если власти считают, что токен является ценной бумагой, эмитент должен соблюдать строгие меры, которые применяются к традиционным активам этого класса. Этот вопрос рассматривает Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC).

    В целом, развитие регулирования в блокчейн-пространстве происходит медленно, одной из главных причин этому является быстрый прогресс технологий, явно опережающих медленное развитие правовой системы. Тем не менее, многие государственные организации обсуждают вопрос о внедрении более гибкого механизма для всеобщего регулирования деятельности, связанного с блокчейн-технологиями и криптовалютами.

    Хотя многие крипто-энтузиасты и опасаются возможного чрезмерного контроля правительством (что может помешать развитию индустрии), большинство из них признают необходимость наличия механизма защиты инвесторов. В отличии от традиционных способов финансирования, любой человек может принять участие в подобном событии, но это в свою очередь предполагает множество рисков.

    Риски проведения ICO

    Идея нового токена с большой доходностью заманчива, но всегда сопряжена с рисками. Как и в случае любых вложений в криптовалюту, нет никаких гарантий, что вы получите положительную окупаемость инвестиций (ROI).

    Определить перспективность проекта довольно сложно, поскольку при этом необходимо учесть множество факторов. Потенциальные инвесторы должны провести комплексную проверку и внимательно изучить проект, в который планируют вложить деньги. Этот процесс предполагает тщательный фундаментальный анализ. Ниже мы привели список вопросов, которые могут быть полезны при поиске перспективного проекта, хотя этих вопросов, конечно, может быть больше:

    • Является ли концепция проекта жизнеспособной? Какую проблему она решает?
    • Каков порядок распределения общего предложения активов?
    • Необходим ли проекту блокчейн/токен или он может функционировать без этого?
    • Является ли команда авторитетной? Обладают ли они должными навыками, чтобы сделать проект жизнеспособным?

    Самое важное правило — никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять. Рынки криптовалют невероятно волатильны, и существует большой риск того, что ваши активы значительно упадут в цене.

    Резюме

    ICO были чрезвычайно эффективны в качестве источника финансирования для проектов на ранних стадиях развития. После успеха первичного предложения монет Ethereum в 2014 году многие организации смогли получить капитал для разработки новых протоколов и экосистем.

    Инвестор всегда должен осознавать, во что он инвестирует деньги, ведь какие-либо гарантии дохода отсутствуют. Учитывая особенности криптовалют, такие инвестиции очень рискованны, и в случае, если проекту не удастся обеспечить жизнеспособный продукт, в условиях не предусматривающих регулирования данной отрасли, большинство инвесторов остаются беспомощными.

    Как купить токены ICO проектов

    Оставьте в прошлом депозиты с мизерными процентными тарифами, валютную коммерцию, ведь сейчас в тренде криптовалютная торговля, ICO. Рядовой инвестор не имеет представления о работе первичного размещения токенов цифрового формата и не знает, как приобрести коины.

    Приобретение токенов на ICO

    1) Приобрести биткоины, эфиры

    Помощником станет биржа по продаже криптовалюты «Binance», на которой можно создать кошелек. Осуществите подключение счета из банка или кредитной карты, купите валюту с учетом того, что данные манипуляции стоит проводить за семь и более дней до того, как участвовать в криптовалют.

    Проведение переводов такого типа занимает от нескольких дней.

    Биржа «Binance» берет комиссионный сбор за оплату кредитной карты больше 3,99%, нежели за денежный перевод – 1,49%.

    Для сбережения приобретенных средств на этом ресурсе стоит переместить их в отдельное место на сбережение. Мы не советуем применять двухфакторный вход через СМС (далее укажем на причину).

    2) Перемещение биткоинов и эфиров в кошелек

    Стать участником через аккаунт «Binance» не получится, поскольку, применяя централизованный сервис, пользователь не получает личных ключей к адресу кошелька. В то время как проходит , участник должен осуществить отправку валюты, а смарт-контракт в срочном порядке пересылает назад на нужный адрес. По этой причине работать с биржей «Коинбейс» невозможно, поскольку в итоге поступление токенов произойдет на счет платформы, а не к вам.

    Для использования эфиров можно воспользоваться ресурсом «», где создается обновленный ключ «», затем осуществляется переноска эфиров с биржи в кошелек.

    Чтобы осуществить плановый перевод и успеть до старта ICO – воспользуйтесь порталом «Parity».

    Для работы с биткоинами прекрасно подойдет полностью контролируемый кошелек от сервиса «Blockchain.info».

    После окончания перевода средств в контролируемый кошелек, вами будет получен адрес в «Ethereum» или же «Bitcoin», а также привязанный ключ – процедура покупки токенов ICO будет завершена поступлением на счет.

    3) Берите участие в ICO, осуществив отправку валюты по адресу нужной компании

    Организаторами публикуется адрес, на котором по истечении времени накапливаются средства. Предварительно убедитесь в достоверности данных! В сети существует множество фейков, желающих овладеть вашим заработком.

    Ранее биржа «Coindash» была подвержена взлому в период проведения ICO, и со счетов было украдено эфиров на сумму около 7,5 миллиона долларов. Достаточно было осуществить адресную замену.

    Если участник проживает в других регионах с большой разницей во времени, и это ему мешает своевременно делать ставки – можно воспользоваться смарт-контрактом. Данное нововведение вступило в силу после того, как во время сбора средств на «Gnosis» не все люди успевали поставить валюту.

    В период ICO многие инвесторы готовы платить огромнейшие суммы с целью ускорения проведения транзакций.

    В «Гнозис» данные ставки принимаются предварительно пулами, которые проводят ставки в нужные временные сроки. Благодаря этому экономятся большие суммы, поскольку снимается огромная комиссия. Более того, смарт-контракты предотвращают сотрудничество с людьми и сервисами, лишив инвестора дополнительных факторов риска.

    4) Где хранить полученные токены?

    Для хранения больших сумм рекомендуемо использовать офлайн-кошельки – они работают не от сети и используются для хранения всех видов валюты.

    Среди них большой популярностью пользуются «Трезор» и «Ледгер». Нужное устройство необходимо подключить к -порту, затем осуществить перенос токенов по адресу кошелька и отключить от сети. Ваши средства окажутся в безопасной среде.

    Если офлайн-кошелек был утрачен, его можно вновь создать, используя резервное копирование.

    5) Как решить проблему несовместимости офлайн-кошелька с типом валюты

    На сегодняшний день большинство токенов имеют стандартный формат -20, поэтому несовместимость происходит крайне редко. В случае возникновения данного момента, его можно решить путем сохранения зашифрованного документа на переносном накопителе. По окончании процедуры он отключается от сети и прячется в тайник.

    Обязательно сделайте распечатку данных для работы с зашифрованными ключами.

    Еще один неплохой метод – хранение токенов на бирже. Не забудьте обеспечить двухфакторный вход.

    Как приобрести токены по окончанию ICO

    1) Обзаведитесь биткоинами или эфирами

    Как купить токены, используя разную валюту, описано в первом этапе выше.

    2) Осуществите перевод средств на биржу по торговле нужных токенов

    Большой популярностью пользуются «Полоникс», «Крекен», «Битрикс».

    После выбора сервиса создается на нем учетная запись. Затем оформляется личный адрес. Далее его стоит скопировать и поместить на биржу «Coinbase» в графе переводов. В течение нескольких минут средства будут переведены.

    3) Осуществите настройку двухфакторного входа, без привязки к мобильному номеру

    Категорически не рекомендуем применять мобильный номер в данной манипуляции!

    Мошенники активно воруют данные и крадут средства с кошельков, применяя различного рода манипуляции за спиною у владельцев токенов. Чаще всего они убеждают оператора вашего мобильного в том, что они являются владельцами номера, получая полное управление над ним.

    После этого все входящие данные дублируются им, включая коды на смену пароля. Далее перевод токенов происходит на их адреса без возможности возврата.

    4) Осуществляйте обмен валюты на токены

    Подводя итог, ваши токены безопасно находятся на централизованном кошельке с качественным двухфакторным входом. Осталось лишь найти нужную валютную пару. Например, вы обзавелись биткоинами, но хотите конвертировать их в REP – токен, используемый на «Augur» и презентованный в конце лета. Укажите нужное количество токенов, а при создании ограниченного ордера — укажите также количество биткоинов.

    5) Сохраняйте купленные токены в проверенном офлайн-кошельке

    При нежелании осуществления дальнейших продаж, осуществите перевод токенов на личный кошелек по инструкции, прописанной выше. Переносной накопитель стоит спрятать в надежное место отдельно от копии.

    Ивасенко Максим

    Крипто-эксперт. Частный крипто-инвестор. Руководитель активно развивающегося DeFi проекта. Крипто-энтузиаст.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *