Участок банк клиент в бухгалтерии что нужно знать
Перейти к содержимому

Участок банк клиент в бухгалтерии что нужно знать

  • автор:

Должностные обязанности бухгалтера по банковским операциям

Екатерина Соловьева

Все бизнесмены пользуются услугами банков и ведут безналичные расчеты. Цена ошибки при работе с деньгами очень высока, поэтому здесь важно подробно регламентировать рабочий процесс. Рассмотрим обязанности бухгалтера по банковским операциям и их отражение в должностной инструкции.

Функциональные обязанности бухгалтера на участке банк-клиент

На сегодняшний день практически все бизнесмены взаимодействуют с банками в онлайн-режиме. Бумажные платежки встречаются крайне редко, обычно в случаях каких-либо сбоев или проведения нестандартных операций.

Поэтому участок работы бухгалтера «Банк» сейчас часто называют «Банк-клиент», по аналогии со стандартным наименованием программы для обмена информацией с кредитными организациями.

Специалист на этом участке отвечает за следующий функционал:

  1. Формирование и отправка в банк платежных поручений. Контроль за их прохождением.
  2. Получение выписок по банковским счетам и их отражение на счетах по учету безналичных денежных средств (51, 52).
  3. Контроль за своевременностью платежей по кредитным и другим подобным договорам, связанным с привлечением и выдачей заемных средств.
  4. Отражение расчетов по кредитам и займам, в т.ч. по начисленным процентам на счетах 58 (выдача) и 66,67 (получение).
  5. Оформление всех необходимых документов для проведения валютных операций.
  6. Взаимодействие с банками по всем вопросам, связанным с осуществлением валютного контроля.
  7. Подготовка информации о движении денежных средств, необходимой для формирования бухгалтерской и управленческой отчетности.

Иногда (обычно в небольших компаниях) бухгалтер, наряду с банком, ведет и кассовые операции.

Требования к бухгалтеру по банку

Квалификационных требований к рядовому бухгалтеру, обязательных для всех компаний, действующее законодательство не содержит.

Профессиональный стандарт «Бухгалтер» (приказ Минтруда РФ от 21.02.2019 № 103н) для рядовых сотрудников носит лишь рекомендательный характер.

Но многие организации на практике при разработке внутренних документов отталкиваются от требований профстандарта. Для рядовых специалистов по учету они достаточно мягкие:

  1. Среднее специальное образование. Причем оно даже не обязательно должно быть профильным. Правда, в последнем случае кандидат должен пройти обучение на специализированных курсах.
  2. Стаж необходим только, если должность «категорийная» (бухгалтер 1 или 2 категории). В этом случае специалист должен отработать не менее года на предыдущей ступени. А на должность обычного бухгалтера может быть принят и кандидат без опыта работы. Про квалификационные требования к главному бухгалтеру мы рассказываем здесь.

Однако на практике участок ведения расчетов редко доверяют неопытным сотрудникам. Обычно организации устанавливают для этой позиции как минимум обязательный стаж. Обычно он равен одному году, а нередко его повышают и до 2-3 лет.

Из специфических для данной должности навыков нужно отметить умение работать с программой «Банк-Клиент». Если же компания ведет международные расчеты, то бухгалтер на этой позиции должен хорошо разбираться в валютном законодательстве.

Что же касается личных характеристик, то здесь на первый план выходят честность, порядочность и ответственность. Разумеется, все это работодатель по умолчанию хочет видеть в каждом сотруднике. Когда же речь идет о работе с деньгами, значимость таких качеств возрастает многократно.

Абсолютно необходима «банковскому» бухгалтеру точность в работе, даже доходящая до педантизма. Ведь на этом участке ошибка в одном знаке может обойтись очень дорого. А исправить ситуацию, если платеж уже отправлен, бывает очень сложно, а иногда — и вовсе невозможно.

Специалисту по расчетам также потребуются коммуникабельность и стрессоустойчивость. Ведь ему постоянно приходится взаимодействовать с коллегами из других подразделений, специалистами банков, сотрудниками компаний-контрагентов, с проверяющими.

Должностная инструкция бухгалтера по банковским операциям — образец

Все требования к бухгалтеру по расчетам и его обязанности нужно отразить в должностной инструкции.

Единой установленной формы этого документа не существует, но обычно он имеет следующую структуру:

  • общие положения: статус должности, порядок оформления и увольнения, вышестоящий руководитель;
  • квалификационные требования;
  • должностные обязанности;
  • права (в этом разделе могут быть упомянуты как общие социальные гарантии, предусмотренные ТК РФ, так и специфические права. Например, бухгалтеру может быть предоставлено право подписи некоторых первичных документов);
  • ответственность в соответствии с действующим трудовым, гражданским, а в отдельных случаях — административным и уголовным законодательством.

Как избежать форс-мажорных ситуаций при работе с банками

Ошибки при проведении расчетов обходятся компании очень дорого. Из-за просроченного или неверного платежа бизнесмену часто приходится платить неустойку, а иногда он и вовсе может лишиться важного контракта. Если речь идет о налогах, то ИФНС взыщет пени и штрафы за неуплату.

Чтобы разобраться, кто виновен в случившемся, необходимо четко регламентировать работу с платежами. И здесь один из основных документов — должностная инструкция бухгалтера, ведущего расчеты. Если же трудовой спор дойдет до суда, то и здесь инструкция будет одним из важнейших доказательств.

Важно!

В условиях штатной бухгалтерии исключить проблемы с банком нельзя. Хорошая новость — их можно свести к нулю другим способом. Например, когда платежами занимается солидная аутсорсинговая компания. Автоматизация рутинных процессов и многоуровневая система контроля не пропускают ни одной ошибки.

Вывод

Безналичные расчеты — один из важнейших процессов для любого бизнеса.

Чтобы обеспечить их безошибочное ведение, работу бухгалтера на этом участке нужно подробно регламентировать с помощью должностной инструкции.

Этот документ необходим не только в текущей работе, но при разрешении возможных конфликтов.

Хотите читать советы налоговых экспертов и главных бухгалтеров?

Подпишитесь на обновления блога

Основные особенности программы клиент-банк

Программа банк-клиент — это современная система доступа к счетам организации и управления счетами через интернет. Из этой статьи вы узнаете, что собой представляет программа банк-клиент, а также о ее функциях, достоинствах и недостатках.

  • Что такое банк-клиент и как в нем работать?
  • Чем отличается интернет-банк от клиент-банка (их преимущества и недостатки)?
  • Банк-клиент или Клиент-банк — как правильно?
  • Как установить банк-клиент?
  • Как пользоваться клиент-банком (инструкция, порядок работы в системе)?
  • Итоги

Что такое банк-клиент и как в нем работать?

Банк-клиент представляет собой систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО), предназначенную для удаленного проведения платежей и прочих банковских операций, контроля расчетного счета в режиме реального времени посредством обмена информацией с банковским сервером через интернет.

  • Представляет собой программу, устанавливаемую на ПК клиента.
  • Банковские документы (платежки, выписки) хранятся на компьютере пользователя
  • Возможна работа вне сети. Банк-клиент позволяет в офлайн-режиме формировать новые документы, использовать возможности экспорта и импорта, создавать новые документы, выгружать старые выписки. Однако отправлять платежки, загружать новые выписки банк-клиент не позволяет, так как для этого нужна связь с сервером банка.

О том, как учитывать операции по расчетному счету, читайте в статье «Операции по расчетному счету в бухгалтерском учете».

РАЗЪЯСНЕНИЯ от КонсультантПлюс:
Нужно ли распечатывать выписки по банковскому счету организации, полученные в электронном виде по системе «Клиент — банк»? Читайте ответ эксперта, получив пробный демо-доступ к системе К+. Это бесплатно.

Чем отличается интернет-банк от клиент-банка (их преимущества и недостатки)?

Клиент-банк в классическом понимании — это совокупность способов удаленного банковского обслуживания, доступ к которым происходит через ПК пользователя. Банк предоставляет клиенту необходимое программное обеспечение, техническую и методическую поддержку.

Однако в зависимости от способа сетевых коммуникаций выделяют 2 вида ДБО: «толстый» клиент (банк-клиент, или программа клиент-банк) и «тонкий» клиент (интернет-банк).

Основное отличие в работе двух систем удаленного доступа в том, что интернет-банк работает полностью через интернет посредством браузера (вся информация о банковском счете находится на сервере банка), в то время как банк-клиент (толстый клиент) работает через программу, установленную на компьютере пользователя. Отсюда вытекают и другие различия систем, их плюсы и минусы применительно к каждому конкретному пользователю:

  1. Работа с документами вне сети интернет.

Доступна для программы банк-клиент, для интернет-банка недоступна.

  1. Возможности доступа с нескольких устройств.

Для одновременного доступа к данным через интернет-банк необходим лишь специально настроенный браузер. Для доступа в банк-клиент нужна установка программы на каждом компьютере.

  1. Хранение данных, защита информации.

Данные в системе интернет-банк хранятся на сервере банка, при использовании программы банк-клиент — на компьютере пользователя, поэтому в системе банк-клиент информация о счетах подвержена большей опасности. В случае если выйдет из строя компьютер с системой пользователя интернет-банка, он сможет просто переустановить браузер или зайти в онлайн-банк с другого устройства, в то время как пользователь банк-клиента, возможно, потеряет часть информации о счете, и эти данные придется восстанавливать.

  1. Расширенные функции.

Как правило, система банк-клиент предоставляет больше опций, например просмотр истории изменения статуса документа и другие. Также немаловажным плюсом для некоторых организаций будут возможности взаимодействия системы обслуживания с различными бухгалтерскими сервисами и программами (для банк-клиента они, как правило, шире).

В зависимости от необходимых параметров работы организация может выбрать тот или иной вариант дистанционного банковского обслуживания либо совместно использовать и ту и другую систему.

Банк-клиент или Клиент-банк — как правильно?

Как мы уже выяснили, клиент-банк — это обобщенное понятие, объединяющее системы банк-клиент и интернет-банк (интернет-клиент). Назвать интернет-систему, работающую через специальную банковскую программу, можно и банк-клиентом, и клиент-банком. Однако в договорах банковского обслуживания, как правило, используется термин «клиент-банк».

Как установить банк-клиент?

Установка программы производится следующим образом:

  1. Для начала необходимо проверить соответствие техники пользователя техническим требованиям устанавливаемой системы.
  2. Устанавливается программное обеспечение банка.
  3. Устанавливается программа-генератор ключей, запрос на генерацию отправляется в банк.
  4. Через окно браузера пользователь входит в программу банка. Логин и пароль находятся в пакете банковских документов. В USB-порт вставляют электронный ключ.
  5. Банк в течение нескольких дней выпускает сертификаты ключей. Пользователю необходимо зайти в систему, распечатать документ в двух экземплярах, отнести в банк.
  6. Через несколько дней сертификаты ключей становятся доступны пользователю, система готова к эксплуатации.

Стоит иметь в виду, что данная схема является приблизительной, так как каждый банк устанавливает свои технические требования и инструменты пользования системой.

Устанавливает систему и работает с ней бухгалтер (обязательно уверенный пользователь ПК), как правило, самостоятельно с применением подробных инструкций банка-поставщика, однако в некоторых случаях может понадобиться помощь специалистов.

Как пользоваться клиент-банком (инструкция, порядок работы в системе)?

Итак, как же работать в программе клиент-банк? Работа в системе клиент-банк происходит с применением компьютера, подключенного (или имеющего доступ) к интернету. Для работы в системе интернет-банк на ПК устанавливают браузер (обычно Internet Explorer), который настраивают согласно инструкции банка-поставщика, и программу-шифрователь данных (КриптоПро или другую). В браузере запускают страницу банка, с которой и происходит доступ к данным расчетного счета. Также для доступа необходимы персональные логин и пароль и электронный USB-ключ eToken, выдаваемые банком при регистрации. eToken — это защищенный носитель информации, внешне похожий на USB-флеш-карту.

О том, как избежать ошибок в платежных поручениях, читайте в статье «Проверьте настройки «Клиент-банка»».

Итоги

Клиент-банк является очень удобным способом банковского обслуживания юрлиц и ИП. Существует 2 вида системы ДБО: банк-клиент и интернет-банк, оба имеют свои преимущества и недостатки. Основным преимуществом интернет-банка является возможность работы на сервере банка без угрозы потери данных, основной недостаток — отсутствие возможностей для офлайн-работы. В отличие от интернет-банка банк-клиент позволяет выполнять часть работы без подключения к интернету, однако существует риск частичной потери информации о счетах из-за технического сбоя.

Участок банк клиент в бухгалтерии что нужно знать

Превью фото соискателя

Бухгалтер на участок банк-клиент Была больше месяца назад

39 лет (родилась 05 ноября 1984), cостоит в браке, есть дети

Москва , удаленная работа , готова к переезду : Санкт-Петербург , не готова к командировкам

Комсомольская

неполный рабочий день

Гражданство

не указано

Показать контакты

Фото, имя и контакты доступны только авторизованным пользователям

Опыт работы 13 лет и 4 месяца

  • Февраль 2017 – работает сейчас
  • 7 лет и 2 месяца

Бухгалтер на участок банк-клиент

ООО «Космофарм», Москва

Торговля оптовая фармацевтической продукцией

Обязанности:

• Ежедневный прием выписок посредством программ Клиент-Банк по счетам в нескольких банках, выгрузка выписок в программу 1-С. • Ежедневное разнесение банковских выписок в программе 1-С, контроль правильности разнесения выписок по счетам согласно аналитическому учету. • Работа в 1С 8.3 Корп • Формирование ежедневных реестров платежей; • Оформление и отправка платежных поручений в рублях и валюте через систему банк-клиент. • Валютные операции (покупка, продажа, переводы). Оформление документов для валютного контроля по контрактам (открытие, закрытие и переоформление паспортов сделок, СВО, СПД). • Подготовка отчетности о движении денежных средств. • Ввод банковских реквизитов в информационную систему 1С; • Проверка реквизитов по налоговым, таможенным и прочим платежам; • Коммуникация с банками по всем вопросам (открытие/закрытие расчетных счетов, продление электронных ключей, анкетирование); • Контроль документооборота на участке, ведение архива банковских выписок, платежных поручений, оплаченных счетов, документации по валютным операциям. • Подготовка документации по требованиям контролирующих органов (в рамках работы на участке). • Подготовка отчетности для руководства, собственника. • Взаимодействие с банками по текущим вопрос Знание первичной документации, кассы, авансовые отчеты, (60, 62, 50, 57, 51,52,) Готова учится и развиваться.

  • Апрель 2016 – работает сейчас
  • 8 лет

Нужна помощь бухгалтера.

Уважаемые коллеги. С 1-ого августа мне доверили новый участок бухгалтерского учета «Клиент-Банк», посоветуйте пожалуйста литературу, которую можно почитать или дайте совет. Меня на работе девушка когда передавала участок обучила так-Это скопируешь, меняешь то да се в платежке, заносишь в 1эску, там тоже копируешь и все. И в принципе нет ничего сложного. А еще есть утверждение что каждый глав.бух варит свою кухню по своему. короче мне ничего обьяснять не хотят, а говорят что я должна все это знать, хотя я работала на участке 62 счета и первичка. Я ничего в этом не смыслю, но готова читать и учиться, но не хочеться ошибаться. Есть разные виды платежей-Поставщикам и в бюджет города. как их делать?Помогите пожалуйста. Что можно прочесть чтобы понимать и читать плаежку и что на какие счета в 1эске относить. Итак далее.

Лучший ответ

Банк-клиент — ничуть не сложнее, чем 62 счет. Всё это фигня, немного практики и будете его, как семечки щёлкать :). Многие делают платёжки в 1С и выгружают потом их в клиент банк. Думаю, это вы уже умеете делать. Выписки из Банк-клиента загружаются в 1С, остаётся только счета подкорректировать.
Основные операции, которые проходят по банку:
1) оплата поставщику — счёт 60 (если вы оплатили аванс, то 60.2, если нет, то 60.1)
2) оплата вами за услуги — 76.5 счёт
3) поступление от покупателя — 62 счет (аванс 62.2, оплата 62.1)
4) оплата налогов — 68. ..счёт (налоги все в 1С расписаны)
5) платежи в ПФ, ФОМС, ФСС — 69 счет
6) заработная плата — 70 счет и т. д.

Интернет у вас есть на работе? Как только сомневаетесь, набирайте в поиковике любом «Продока оплата поставщику» — куча тем выйдет и проводки сразу.

И, насколько я поняла, вопросов у вас больше не по банк-клиенту, а именно по банку. А банк — это один из самых простых участков. Вы лучше напишите конкретный пример (один из последних) , который вызвал у вас затруднение, так будет понятнее, что вам не понятно.

Не переживайте, всё дело практики. Удачи! Всё получится.

ZULIA ZULIAМастер (1079) 12 лет назад

я незнаю ньюансов, порядок оплаты безнала, я оплачиваю все подряд или только то, на что заключен договор?мне нужны ссылки на законы. чтобы дурой не выглядить. я последний раз работала на данном участке 3 года назад, шеф это знает и такая история сейчас, что Выкручивайся как хочешь. я незнаю что сотрудник на данном участке работы должен знать?

Наталья Макарова Мастер (1116) Вы же бух на участке! Это не ваша задача решать, что оплачивать. Обычно вам кто-то приносит счёт или список с суммами налогов, а ваше дело сделать платёжку, выгрузить в банк-клиент и отправить её в банк, а на следующий день сформировать утром выписку, распечатать её, выгрузить в 1С и подкорректировать в загруженной в 1С выписке счета (в смысле проводки). Вообще, в каждой фирме свои порядки. Вам бы сразу уточнить, кто вам имеет право давать распоряжение на уплату налога. У меня в одной фирме 4 человека работают, все учредители, любой может попросить сделать и отправить платёжку. А в другой фирме только генеральный директор может дать такое указание, причём не на словах, а на сёте делает запись «оплатить» (однажды девочка на банке оплатила счёт со слов его брата, который замом генерального является, так получила от генерального по пятое число :)). Что касается договора, то это не обязательное условие для оплаты чего-то.

Остальные ответы

А Клиент -Банк-это просто перечисление контрагентам, поставщикам.. ну почитайте Бухгалтерский учет-Самоучитель. Счетов много, есть еще и налоговые счета. Кроме этого еще и программы знать надо. Вам все это одним словом не объяснить, Вы должны представление знать, читайте БУХУЧЕТ.

Клиент-Банк-это работа с платежками. В 1С делаешь платежку, выгружаешь в1Спредприятие-Клиент-банк . Входишь в Клиент -банк делаешь загрузку. Подписываешь все платежки и отправляешь в банк по интернету. Следишь за проведение по банкцу. Делаешь в 1С проводки по банку. Смотришь чтобы остатки сходились банк и 1С. У вас платежей что-ли много бывает что этао отдельный участок. Сложного там ничего нет.

ZULIA ZULIAМастер (1079) 12 лет назад
да нет же, я все это знаю, я про законодательство на этом участке, правила, требования.

Возьмите план счетов и учетную политику. Пусть бухгалтера другие Вам подсказывают проводки. Обязательно после проводки банка надо сверять карточки счетов на которые относятся суммы во избежание ошибок. Сверяйте 51 счет по Сальдо с банком и по датам и р/счетам (если не один) Ничего другого не надо. Действительно проще всего найти преыдцщий платеж в этот бюджет или организацию и скопировать, изменив содержание с уммы. Удачи. Все. привыкните.

ZULIA ZULIAМастер (1079) 12 лет назад

мне никто не даст учетную политику и никто мне не поведает сути. просто копировать мне зам.главбуха запрещает. и упрекает в некомпетентности((((

ОЛЬГА Мудрец (15589) А образование у вас есть бухгалтерское? Если нет-надо изучать. И повторяю план счетов и инструкция к его заполнению.А если не помогают—плохой коллектив, что тут скажешь. А если деньги ушлете в бюджет не на те счета? Мало того что неправильно, так еще и штраф. Т оже-не подскажут. У вас электронная ведь подпись. Потом тому же заму развираться и главбуху.. Если они этого хотят-пусть не помогают. Я таких не понимаю.. Амбициии лезут через край. Все равно открывайте преыдущие платежки и смотрите. чтоб верно отправить.НИКТО ЭТО НАИЗУСТЬ НЕ ПОМНИТ. ЗАЧЕМ. Жалко. что вы не у меня работаете. Я бы научила. ((((((((((

Сначала формируете платежное поручение в программе 1.С. В программе наверху есть иконочка Журналы-платежные поручение. Вывалится окошечко, там будут все сформированные платежи предприятия. Найдите платеж, который Вам нужени, скопируйте, измените сумму и в назначение платежа укажите номер счета по которому оплачиваете (это если оплата поставщикам или за услуги) . С налогами посложнее, там надо быть очень внимательным. Сформировали п/п, делаете выгрузку в Клиент банк (где пл. пор. в нижнем правом углу в программе выгрузка) . Заходите в КлиентБанк. Слева перечень, нажимаете Документы. Внизу окошечка будет кнопочка Создать, формируете платеж, подписваете, отправляете. А проводки нужны будут, когда заносите первичку в Банк.

Самое простое. Что лично я делала, когда в первый раз села за БАНК_КЛИЕНТ! Я брала папку БАНК- находила нужный платёж- копировала в Клиенте нужную платежку- заполняла что нужно- Сверяла с печатной формой и отправляла. Ещё у меня был «помощник»)))) — называется ПАМЯТКА ПО ПРАВИЛЬНОМУ ЗАПОЛНЕНИЮ РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ . поищите в интернете или могу на почту скинуть!! ! и в назначении платежа всегда ссылаться на документ :счёт (но не пиши букву Ё, пиши Е, автомат не примет такую платежку) , договор, номер такой то, от такого то числа, Оплата за товар согласно сч/ф №. Оплата согласно договора. Зарплата за. короче чтобы все поняли за что оплата, и банк и ты и главбух. Следи чтобы эти документы были в наличии.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *