Что такое дебетовая карта сбербанка
Перейти к содержимому

Что такое дебетовая карта сбербанка

  • автор:

Что такое дебетовая карта Сбербанка

Сбербанк России — объективный лидер рынка по всем основным показателям. Выпуск банковских карт считается здесь приоритетным направлением деятельности. Дебетовые карты Сбербанка получили широкое применение практически во всех сферах. Они могут быть зарплатными, студенческими, пенсионными, и даже детскими — специально для несовершеннолетних клиентов.

21.11.18, обновили 10.02.23 —> 31191 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль

Что означает «дебетовая карта»

Выпускается два основных типа банковских карт — дебетовые и кредитные. По кредитной карте каждый клиент получает в распоряжение определенный лимит денежных средств. По сути, это тот же самый потребительский кредит, но с определенным механизмом использования.

На дебетовой карте у клиента находятся только собственные деньги

В случае с дебетовой картой клиент не получает от банка лимита на расход денежных средств. Готовые карты выдаются в пользование с нулевым балансом. Оформляются такие продукты строго для пользования собственными средствами.

Механизм использования карты:

  1. Активация — самостоятельная или в офисе банка.
  2. Пополнение баланса — предусматривается несколько вариантов пополнения, основным из которых считается операция через «собственный» банкомат.
  3. Совершение расходных операций — по усмотрению владельца карты.

Brobank.ru: То есть, владелец карты пополняет ее баланс и распоряжается своими же деньгами лично, без каких-либо обязательств перед банком-эмитентом.

Банк, в свою очередь, обеспечивает безопасное и надежное проведение всех операций по карте. Также банк гарантирует полную сохранность денежных средств на карточном счете своего клиента. При этом безопасность карты и сохранность денег обеспечивается не только с технической точки зрения. Держатель карты и сам должен соблюдать элементарные нормы безопасности.

Какие бывают дебетовые карты у Сбербанка

У Сбербанка дебетовки бывают Пенсионные, Студенческие, Стандартные, С начислением миль

  • Пенсионные — для перечисления пенсий.
  • Студенческие — с большим количеством дополнительных опций, разработанных специально для студентов.
  • Стандартные — для расширенного круга клиентов.
  • С начислением миль — для часто путешествующих граждан.
  • С большими бонусами.
  • Золотая — карты уровня категории Gold.
  • Классическая — с индивидуальным дизайном.
  • Классическая — «серебряная» карта.

Что нужно для оформления дебетовой карты Сбербанка

Для оформления и получения банковской карты нужен только паспорт РФ

В отличие от кредитных карт, дебетовые продукты оформляются в более упрощенном порядке. Банк не предоставляет по ним заемные средства, поэтому доказать платежеспособность здесь не нужно. Для оформления дебетовой карты соискателю потребуется только паспорт.

Карты такой категории выдаются без предъявления серьезных требований в отношении потенциальных клиентов. Важно: обязательно нужно иметь общегражданский паспорт и номер телефона любого национального оператора. Оформление дебетовой карты без предъявления паспорта не производится.

  1. Подача заявки — на сайте или в отделении банка.
  2. Визит в офис для подтверждения заявки — пользователь прибывает с паспортом для заполнения документов.
  3. Фиксация заявки в системе.
  4. Выдача карты — в течение 5-7 банковских / рабочих дней.

Несколько рабочих дней требуется для изготовления карты. В приоритете пользование именными дебетовыми картами, которые намного удобное в функциональном смысле. Поэтому их готовность занимает немного времени.

Дебетовые карты Сбербанк Виза Классик (VISA Classic)

Список карт от Сбера с платежной системой Виза Классик

Классические карты пользуются наибольшей популярностью у клиентов. Их преимуществом считается относительно недорогое обслуживание — 750 рублей в первый год и 450 рублей на все остальное время, и простое оформление. Владельцем такой карты может стать гражданин 14 летнего возраста.

Карты классического типа предназначены для использования в нескольких целях. У них нет никакой конкретной опции, как, к примеру, по картам с милями. Поэтому владельцам такого продукта являются представители самых разных категорий населения.

Выпускается продукт на срок 3-5 лет. Овердрафт предусматривается только для совершеннолетних клиентов, и только по их собственному желанию. Оформляется и закрывается карта по стандартному принципу — при наличии общегражданского паспорта.

Оформить дебетовую карту в СберБанке

Оформить дебетовую карту в СберБанке

Ежегодно растет число дебетовых карт, выпускаемых СберБанком. Многим клиентам удобно держать сразу несколько видов пластика. Для чего нужна дебетовая карта СберБанка? Ее можно назвать кошельком, с помощью которого проводится безналичная оплата. Такие карты позволяют хранить средства и не беспокоиться об их сохранности.

Дебетовая карта СберБанка – что это такое?

Термин «дебетовая карта» означает банковский продукт, привязанный к расчетному счету владельца. Такой пластик используется для оплаты покупок и услуг, перевода денежных средств и получения определенной суммы на карту. Основная функция дебетовой карты – хранение денег. В отличие от кредитной карты все имеющиеся у вас средства являются вашей собственностью. Деньги на кредитке – принадлежат банку.

Читайте также:

Разнообразие дебетовых карт от СберБанка

Сбербанк России создал широкий ассортимент пластиковых карт, каждая из которых имеет свои особенности по использованию и оформлению. Получить любой понравившийся банковский продукт очень легко. Достаточно прийти в отделение СберБанка с паспортом и написать заявление. Какой карте отдать предпочтение и сколько стоит обслуживание дебетовых карт СберБанка? Все зависит от вида пластика.

Банкирос рекомендует!

СберКарта

СберБанк, Лиц. № 1481
Оформить карту

Оформить дебетовую карту в Сбербанке

Виды дебетовых карт от СберБанка

Каждый год «СберБанк» предлагает клиентам новые дебетовые карты — счета, на которых они могут хранить и тратить собственные средства. Это своеобразные кошельки, на которые приходит зарплата, пенсия, другие выплаты от разных организаций. А клиент – владелец счета, который сам определяет, на что и когда он хочет потратить эти средства. Давайте разберемся, какие дебетовые карты нам предлагает «СберБанк».

СберКарта

  • можно выбрать между Visa, MasterCard и Мир;
  • обслуживание бесплатное при покупках от 5000 рублей в месяц, иначе нужно будет заплатить комиссию от 150 руб./мес.;
  • начисляются бонусы «СберСпасибо», от банка до 10% и до 30% от партнеров;
  • до 500 000 рублей можно снимать в банкоматах без комиссии каждый день;
  • оплата в одно касание.

СберКарта Тревел

В чем особенность карты:

  • получение СберМилей и оплата ими покупок по курсу 1 СберМиля =1 рубль;
  • можно получить до 3% за стандартные покупки, до 7% за покупку ж/д билетов и до 10% за бронирование отелей;
  • скидка до 10% на аренду авто с сервисом Rentalcars;
  • обслуживание – 200 руб./мес.;.

Банкирос рекомендует!

СберКарта

СберБанк, Лиц. № 1481
Оформить карту

Молодежная СберКарта

  • карта для молодежи – для лиц от 14 лет до 22 лет;
  • до 10% от потраченной суммы может вернуться бонусами «СберСпасибо» от «СберБанка» и до 30% – от его партнеров;
  • обслуживание – 0 рублей при покупках от 5000 рублей в месяц, иначе нужно будет заплатить комиссию от 150 руб./мес.;
  • доступны все основные операции по карте – переводы, платежи, изменение пин-кода;
  • только в рублях;
  • снимать в день можно в пределах 500000 рублей, за превышение лимита – дополнительная комиссия;
  • можно выбрать дизайн карты;
  • можно выбрать платежную систему – Visa, MasterCard или Мир.

Карта для пособий и пенсии

Выдается для пенсии и иных социальных выплат.

  • бесплатное обслуживание;
  • до 3,5% годовых на остаток по карте;
  • до 3% бонусов «СберСпасибо» за стандартные покупки и до 30% за покупки у партнеров;
  • ежедневно можно снимать до 150000 рублей наличными без комиссии;
  • действует 4 года;
  • платежная система только «Мир».

Золотая карта Аэрофлот

Чем отличается от других карт «СберБанка»:

  • начисляется по 1,5 мили за каждые потраченные пользователем 60 рублей;
  • годовое обслуживание составляет 3500 рублей в год;
  • можно снимать до 300000 рублей без комиссии.

Карта Аэрофлот Signature

  • начисление по 2 мили за каждые потраченные 60 рублей;
  • обслуживание – 12000 рублей в год;
  • снятие наличных – 500000 рублей ежедневно без комиссии;
  • можно открыть дополнительную карту 2500 рублей в год.

Цифровая карта Visa

Чем отличается от других карт:

  • оформляется за пару минут;
  • не требует оплаты за обслуживание;
  • можно оформить ее в приложении;
  • доступна оплата в одно касание через приложение и в интернете.

Классическая, платиновая или золотая карта «Подари жизнь»

Три вида карт, 0,3% от каждой покупки по которым переводят в специальный фонд для помощи.

Отличаются между собой так:

Обзор дебетовой карты «СберКарта» от Сбербанка

Выпуск цифровой карты доступен действующим клиентам банка.

Стоимость обслуживания до 1 800 ₽

Обслуживание бесплатно первый месяц и далее — при выполнении одного из условий:

  • сумма покупок от 5 000 ₽/мес.;
  • неснижаемый остаток от 20 000 ₽;
  • зачисление на карту заработной платы, стипендии или пенсии;
  • наличие подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+».

Стоимость СМС-информирования

Бесплатно при покупках от 75 000 ₽/мес. или неснижаемом остатке от 150 000 ₽/мес.

Снятие наличных

  • бесплатно

в банкоматах банка

  • бесплатно при покупках от 75 000 ₽/мес. или при наличии неснижаемого остатка от 150 000 ₽
  • 1% от суммы (мин. 150 ₽)

в сторонних банкоматах

Лимиты на снятие наличных до 500 000 ₽ в сутки, до 5 000 000 ₽ в месяц в зависимости от суммы трат и остатка на карте за месяц

Возраст от 14 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • возможность бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах

Дата актуализации: 15.03.2024 09:45

«СберКарта» от Сбербанка: подробности условий и нюансы

Карта Сбера есть почти у каждого россиянина. В этом обзоре мы рассмотрим флагманскую дебетовую карточку Сбера — «СберКарту»*.

«СберКарта»: тарифы и условия

  • Тип карты — «Мир» классическая.
  • Стоимость обслуживания — от 0 до 1 800 рублей в год.
  • Кэшбэк — до 10% баллами «СберСпасибо».

Выпуск и доставка карты

«СберКарта» открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Карта стандартного образца выпускается бесплатно, а за выпуск карточки с индивидуальным дизайном придется заплатить 500 рублей. Обслуживание карты стоит 150 рублей в месяц (для молодежи в возрасте до 21 года при несоблюдении условий бесплатного обслуживания — 40 рублей в месяц). Плата не взимается при соблюдении любого из условий:

  • ежемесячные покупки по карте на сумму от 5 000 рублей;
  • ежедневный остаток на счете от 20 000 рублей;
  • поступление на карту зарплаты, стипендии, пенсии или других соцвыплат;
  • наличие подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+».

Заказать карту можно онлайн, в том числе на сайте банка и в «Сбербанк Онлайн», в любом офисе Сбера и с помощью выездного персонального менеджера (сервис доступен действующим клиентам Сбера, проживающим в городах из списка). Карту моментальной выдачи персональный менеджер может выдать сразу на встрече, в остальных случаях «пластик» придется получать в офисе банка.

Снятие наличных

С карты можно бесплатно снимать наличные только в банкоматах самого Сбера. В банкоматах сторонних банков без комиссии снять деньги получится только при условии, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей. В противном случае за получение денег через чужое устройство Сбер удержит 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств — уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции.

В кассах банка без комиссии снять наличные с карты можно в пределах суточного лимита, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения. Чтобы снять наличные в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.

Лимиты на выдачу наличных зависят от ежемесячного оборота и суммы остатка на счете:

  • ежемесячные траты до 5 000 руб. или остаток до 20 000 руб. — 50 тыс. руб. в сутки и 500 тыс. руб. в месяц;
  • ежемесячные траты от 5 000 руб. или остаток от 20 000 руб. — 150 тыс. руб. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц;
  • ежемесячные траты от 20 000 руб. или остаток от 40 000 руб. — 300 тыс. руб. в сутки и 3 млн руб. в месяц;
  • ежемесячные траты от 75 000 руб. или остаток от 150 тыс. руб. — 500 тыс. руб. в сутки и 5 млн руб. в месяц.

Переводы

Внутри банка бесплатно разрешается переводить до 50 000 рублей в месяц. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, банк берет комиссию — 1%, максимум 5 000 рублей. Для безлимитных и бесплатных внутрибанковских переводов можно оформить подписку стоимостью от 199 рублей в месяц.

Также до 100 тыс. рублей в месяц можно бесплатно переводить по номеру телефона через Систему быстрых платежей, комиссия за переводы сверх лимита — 0,5%, максимум 1 500 рублей. За межбанковские переводы по номеру карты Сбер берет 1,5% от суммы, минимум 30 рублей.

За стягивание, то есть за перевод денег с карты Сбера через сервисы других организаций, тоже есть комиссия — 1,25%, минимум 30 рублей, максимум 150 рублей.

СМС-информирование

Услуга СМС-информирования об операциях по карте стоит 70 рублей в месяц (по пенсионным и социальным картам — 40 рублей в месяц). Плата за услугу не взимается, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей.

Бонусная программа

В рамках программы лояльности «СберСпасибо» за покупки по картам Сбера начисляются бонусы «Спасибо», которыми можно расплачиваться за товары и услуги у партнеров банка.

Баллы за покупки начисляются в зависимости от уровня привилегий:

  • «Спасибо»: 30% от партнеров;
  • «Большое спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка;
  • «Огромное спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + 2 категории с повышенным начислением до 20%;
  • «Больше, чем спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + 4 категории с повышенным начислением до 20% + обмен баллов на рубли.
  • −5% в категории «Кафе и рестораны» при сумме покупок от 20 000 рублей в месяц или остатке на карте от 40 000 рублей в месяц;
  • −10% в категории «АЗС», 5% в категории «Кафе и рестораны» и «Такси» при сумме покупок от 75 000 рублей в месяц или остатке на карте от 150 тыс. рублей в месяц.

Также все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров платежной системы — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Кому подойдет «СберКарта» от Сбербанка

Итак, кому же действительно подходит дебетовая карта Сбера? В принципе, у банка получилась вполне универсальная карточка для повседневного использования. Чтобы не платить за обслуживание, достаточно расходовать от 5 000 рублей в месяц, а если тратить от 20 000 рублей в месяц, можно получать повышенный кэшбэк за покупки в востребованных категориях. Еще одно достоинство обслуживания в Сбере — офисы и банкоматы банка есть почти в каждом населенном пункте. Так что «СберКарта» подойдет любому человеку, которому карточка нужна, главным образом для того, чтобы расплачиваться в магазинах и снимать наличные в банкоматах.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

  • «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
  • «Умная карта UnionPay» от Газпромбанка
  • «Карта для жизни» от ВТБ
  • Карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Плюсы и минусы «СберКарты» от Сбербанка

Плюсы

  • Лояльные условия бесплатного обслуживания.
  • Кэшбэк за покупки в популярных категориях.
  • Принадлежность карты к платежной системе «Мир».
  • Широкая сеть банкоматов и офисов банка.

Минусы

  • Платное СМС-информирование.
  • Запутанная бонусная программа.
  • Банк берет комиссию за внутрибанковские переводы от 50 000 рублей в месяц.
  • Нет дохода на остаток.

Популярные вопросы о «СберКарте» от Сбербанка

Как заказать платежный стикер к «СберКарте» от Сбербанка?

Стикер можно заказать в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» и получить в любом офисе банка или курьерской доставкой. Чтобы оформить стикер, надо зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» → «Кошелек » → нажать на «+» → «СберКарта Стикер». Для стикера можно выбрать стандартный дизайн или один из лимитированных дизайнов с героями Союзмультфильм. С подпиской «СберПрайм+» выпуск стикера стоит — 500 рублей, без подписки — 700 рублей.

Как заблокировать «СберКарту», если ее украли или она застряла в банкомате?

В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» надо выбрать в списке продуктов нужную карту → на экране детальной информации перейти в «Настройки» → в разделе «Безопасность» выбрать «Заблокировать».

Другой вариант — позвонить в банк по телефону:

  • 900 для бесплатных звонков с мобильного телефона;
  • 7 495 500-55-50 для звонков из любой точки мира.

После блокировки можно подать в личном кабинете заявку на перевыпуск карты. При перевыпуске номер карты не изменится.

Сколько делают «СберКарту»?

Если выпустить карту без пластика в цифровом формате, ей можно пользоваться уже через пять минут после оформления.

Для выпуска пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займет от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удаленные населенные пункты может потребоваться до 15 рабочих дней.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать карту вечером в пятницу, срок изготовления будет считаться с понедельника.

*Условия актуальны на 16.02.2024

Для чего нужна дебетовая карта Сбербанка?

Дебетовая карта предназначена для использования личных средств владельца. Использование карты снижает риски хищения наличных средств и делает покупки более безопасными.

Как правильно пользоваться такой картой Сбербанка?
Как заказать дебетовую карту Сбербанка?
Правила безопасности и конфиденциальности
Плюсы и минусы по сравнению с кредитными картами
Переводит ли Сбербанк дебетовые карты в овердрафтные?
Что делать, если дебетовая карта Сбербанка ушла в минус?

Стандартные операции по дебетовой карте: оплата товаров и услуг через интернет и в торговых точках, переводы между физическими лицами и т.д.

Как правильно пользоваться такой картой Сбербанка?

При оформлении банковской карты к ней прилагается уникальный идентификационный пароль – ПИН-код. Ввод ПИН-кода на терминале передает согласие банку о списании денежных средств.

Оплата в интернете: на обратной стороне карт (VISA и Master Card) расположен CVV код, являющийся подтверждением оплаты в интернете.

Помимо ввода данных владельца, Сбербанк запрашивает двухфакторную идентификацию – подтверждение операций осуществляется через пароль, приходящий в личный кабинет или на номер мобильного телефона.

Как заказать дебетовую карту Сбербанка?

Для оформления карты необходимо обратиться в любой территориальный офис Сбербанка. Заполнить заявку на выпуск карты можно также на официальном сайте банка и затем придти в выбранный офис для получения.

Правила безопасности и конфиденциальности

Правила безопасности для использования банковских карт:

  • ПИН-код – уникальный идентификатор, информацию о нем нельзя передавать никому; при вводе пароля в банкомате нужно следить, чтобы на самом аппарате отсутствовали любые дополнительные наклейки, буклеты и т.д. Нельзя хранить ПИН-код вместе с картой;
  • Контролировать поступающие сообщения: ПАО Сбербанк использует только 2 номера: 900 – для информации обо всех операциях, 9000 – для проведения опроса о качестве обслуживания;
  • При возникновении любых тревожных ситуаций (например, звонок с колл-центра с просьбой предоставить информацию о владельце или назвать разовый пароль), следует перезвонить в контактный центр по номеру, указанному на карте, и перепроверить информацию (сотрудники банка не имеют права запрашивать ПИН-код, вся информация о владельце хранится в базе);
  • Для использования мобильного приложения следует установить антивирус.

Плюсы и минусы по сравнению с кредитными картами

Дебетовые и кредитные – различные по своему назначению банковские продукты.

Преимущества дебетовых карт:

  • Контроль расходных операций в пределах личных сбережений;
  • Отсутствуют комиссии за снятие наличных;
  • Не надо представлять документы для подтверждения доходов при оформлении;
  • Для кредитных карт предусмотрен льготный период, в течение которого не начисляются проценты за пользование заемными средствами. В случае недостатка собственных финансов, владельцу дебетовой карты необходимо будет искать дополнительные источники привлечения денег.

Переводит ли Сбербанк дебетовые карты в овердрафтные?

Недавно появилась новость, что ПАО Сбербанк автоматически перевел все дебетовые карты в овердрафтные (при недостатке личных средств карта уходит в минус, но операции можно продолжать совершать, используя заемные средства банка, выданные под большой процент и небольшими суммами). Данная новость распространилась из-за смены статуса дебетовых карт в мобильном приложении.

По официальным разъяснениям Сбербанка статус дебетовых карт не изменялся, отображается овердрафт исключительно для удобства банка. Чтобы разрешить овердрафт владелец должен лично написать заявление в офисе, все условия предоставления прописаны в договоре с банком.

Что делать, если дебетовая карта Сбербанка ушла в минус?

Карта Сбербанка может уйти в минус по следующим причинам:

  • Разрешенный овердрафт: карта блокируется после использования лимита заемных средств, после погашения задолженности автоматически активируется;
  • Технический овердрафт: карта может уйти в минус при конвертации валют, списания стоимости годового обслуживания, комиссии за снятие наличных сверх лимита или в сторонних банкоматах. Использование карты в стандартном режиме доступно после внесения средств;
  • Технический сбой: необходимо обращение в техническую поддержку банка;

Арест счетов вследствие неуплаты штрафов, алиментов и т.д. Арест налагается судебными приставами, списание с карты осуществляется до полного погашения задолженности. В случае ухода карты в минус использование ее возможно после погашения долга.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *