Что такое defi курс для начинающих
Перейти к содержимому

Что такое defi курс для начинающих

  • автор:

Обзорная статья по DeFi для чайников. Как зарабатывать на DeFi?

DeFi (Decentralized Finance) — децентрализованные финансы.

DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Это современная альтернатива банковскому сектору.

DeFi успешно заменяют традиционные технологии финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. Таким образом открывается доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам.

Из чего состоит DeFi?

Блокчейнов: чаще всего используется сеть Ethereum, с неё все начиналось. Также используют такие сети как: Solana, BSC, Polygon и др.

Кошельков: активы пользователей хранятся в специальных интерфейсах – кошельках. Пользователи контролируют их через приватные ключи, которые формируются при создании кошелька. Например, Metamask (это один из видов криптокошелька)

Цифровых активов или токенов: основными токенами считаются Ethereum и Bitcoin.

SMART-контрактов – программных кодов, которые выполняют функцию соглашения в блокчейне между двумя людьми. На их основе создают децентрализованные сервисы и приложения.

Стейблкоинов – специальных валют, напрямую зависящих от какого-либо фиата. Например, USDT, который связан с $ USD.

Но для чего конкретно в нынешних реалиях можно использовать проекты на DeFi?

Коротко рассмотрим некоторые из способов применения:

1. Получение кредита: практически любой пользователь defi может получить на той или иной платформе кредит, причём почти мгновенно, без заполнения документов(отсутствие бумажной волокиты). Также для оформления кредита на defi платформа не важна ваша кредитная история, а сам кредит можно получить на любой срок, даже на неделю (что не предлагает классическая финансовая система). Важный момент — для получения криптокредита нужно предоставить обеспечение в криптовалюте. Как правило, ваш залог будет полностью покрывать стоимость кредита, иногда даже в х2 раза.

2. Одолжить криптовалюту другому пользователю «в кредит»: с помощью Defi продуктов вы можете одалживать деньги и получать проценты.

3. Торговля: defi платформы позволяют покупать и продавать криптоактивы другим пользователям, часто с минимальными комиссиями.

4. Накопление и рост: криптоактивы можно не просто держать на кошельке в надежде на рост, но и воспользоваться услугами defi платформ и разместить их на одной из платформ и получать доходность(о конкретных способах мы расскажем в следующих статьях)

5. Покупка деривативов: это что-то вроде криптовалютной версии опционов на акции или фьючерсных контрактов.

Также на основе технологии defi создают различные сервисы и игры. Их количество постоянно растет. Так, в конце сентября 2022 года сумма заблокированных средств в смарт-контрактах DeFi приложений достигло показателя в $26.83 миллиарда, согласно данным портала defipulse

И теперь о самом интересном — как зарабатывать на Defi прямо сейчас?

Предоставление криптовалюты в пул ликвидности. Инвестор размещает ликвидность (криптовалюту) на децентрализованной криптобирже и получает долю от комиссии с торговых сделок.

Выдача займов. Криптоинвестор депонирует ликвидность в пуле лендингового протокола, и эти средства выдаются в качестве займов. За использование займа другим пользователем инвестор получает прибыль.

Инвестирование. Клиент может через defi платформы присоединяться к криптопортфелям, которые создают управляющие. Доходность этого портфеля распределяется между теми, кто в него вложился, за вычетом комиссии управляющего. Наша платформа amaze. finance как раз является такой платформой. У нас вы сможете инвестировать в криптопортфели и стратегии, а также использовать такие инструменты как опционы. Присоединяйтесь к нашим соц. сетям и следите за новостями, там мы сообщим о релизе проекта

Доходное фермерство. Сложный, но также популярный инструмент. Вот стандартная схема:

1) Инвестор приобретает токен и размещает его в пуле ликвидности какого-либо трейдингового или лендингового протокола, в качестве подтверждения участия в пуле инвестор получает специальные LP-токены;

2) Эти LP-токены депонируются (стейкаются) на специальном смарт-контракте.

3) Далее инвестор получает регулярные выплаты в токенах проекта. Он фактически «сажает» LP, и из них «вырастают» новые бесплатные токены — отсюда и термин «фермерство».

Мир DeFi постоянно меняется, появляются всё новые способы заработка, о которых мы также будем рассказывать в нашем блоге.

Материал данной статьи не является инвестиционной рекомендации, принимайте решения самостоятельно.

Что такое DeFi? Руководство для начинающих

DeFi — это альтернатива традиционным финансовым услугам, работающая на смарт-контрактах на блокчейн-платформах, таких как Ethereum. Она предоставляет децентрализованный доступ к услугам, таким как кредитование, накопление средств, инвестирование и торговля, без посредников.

�� DeFi против CeFi (Централизованные финансы)

DeFi работает без центральных организаций, предоставляя пользователям контроль над своими активами 24/7. В отличие от этого, CeFi включает традиционные банки, которые контролируют активы, но ограничивают доступность и гибкость.

�� Почему важны децентрализованные финансы (DeFi)?

DeFi стремится создать открытый, доверительный и разрешенный финансовый рынок, предоставляя финансовые услуги небанковским клиентам и улучшая пользовательский опыт.

�� Как работает DeFi?

DeFi использует смарт-контракты для замены традиционных финансовых систем, обеспечивая прозрачное и равноправное взаимодействие на блокчейн-сетях, таких как Ethereum.

�� Что включает в себя децентрализованные финансы (DeFi)?

DeFi включает различные секторы, включая децентрализованные биржи (DEX), агрегаторы, кошельки, децентрализованные рынки и оракулы/рынки прогнозирования, все созданные на разных блокчейн-платформах.

�� Варианты использования DeFi

DeFi предлагает платформы для кредитования, стабильные монеты для стабильных транзакций, маржинальную торговлю и рычаг, ликвидность для обмена и приумножения активов, а также другие возможности.

Несмотря на потенциал, DeFi сталкивается с проблемами масштабируемости и юридической неопределенностью. Важно оценить ликвидность, меры безопасности и репутацию платформы перед инвестированием.

�� Как зарабатывать с DeFi?

Заработать пассивный доход с DeFi можно, стейкая токены или вкладывая активы в платформы, предлагающие годовую процентную доходность (APY) или вознаграждения.

�� Безопасно ли инвестировать в DeFi?

Инвестиции в DeFi несут риски, и важно исследовать историю протокола, меры безопасности и ликвидность перед вложением средств.

Источник: cointelegraph. com

Спасибо что дочитали до конца, ваш ��Хешрейт.

Как это DeFi — учебник по децентрализованным финансам для начинающих. Часть 2

Еще

познакомимся с кое-чем легким и веселым – беспроигрышной децентрализованной лотереей.

Лучшая часть лотереи PoolTogether заключается в том, что ее участники могут забрать свой депозит назад, если они не выиграли. В этой игре нет проигравших, есть только издержки упущенных выгод.

PoolTogether – это децентрализованная беспроигрышная лотерея или децентрализованное приложение для призовых сбережений, в котором пользователи сохраняют первоначальную сумму депозита после розыгрыша приза.

призовой фонд формируется за счет процентов, заработанных на Compound пулом пользовательских депозитов.

В начале каждого раунда PoolTogether все пользовательские депозиты отправляются в Compound для получения процентов, и в конце каждого раунда случайным образом выбирается один счастливчик, которому достается денежный приз в виде всего процентного дохода, полученного пулом.

Есть небольшая загвоздка – альтернативные издержки размещения ваших средств в PoolTogether.

Если вы вложите свои средства в Compound для предоставления кредитов, вы сможете зарабатывать с этого проценты, а если вы вложите их в PoolTogether, вы потеряете проценты, которые можно заработать с помощью Compound, но вместо этого у вас появится возможность выиграть.

Ваша «плата» за участие в лотерее фактически равна проценту, который вы бы заработали, вложив деньги в Compound.

ГЛАВА 11. ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ ПЛАТЕЖИ.

Некоторые из наиболее известных проектов по децентрализованным платежам это Lighting Network, Request Network, xDai и Sablier.

Sablier – проект, который способен решить некоторые проблемы людей, для которых перебои в платежах могут иметь очень тяжелые последствия.

Sablier – это приложение для потоковых платежей.

Это означает, что оно позволяет осуществлять платежи и снятие средств в режиме реального времени и небольшими порциями (посекундно!).

Подумайте об оплате за почасовую консультационную работу, ежедневной оплате наемных работников или ежемесячной арендной плате, осуществляемых в режиме реального времени по мере выполнения работы/прогресса.

Точно так же, как вы можете стримить музыку на Spotify, вы можете стримить деньги на Sablier!

Потоковая оплата может быть особенно полезна для новых, удаленных работников, которые до этого должны были доверять своим новым работодателям, что они действительно заплатят им за выполненную работу. Когда контракт подписывается через Sablier, обе стороны точно знают, что платежи совершаются, и могут проверить это в режиме реального времени.

ГЛАВА 12. ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННОЕ СТРАХОВАНИЕ.

Вот некоторые из рисков, с которыми сталкиваются пользователи DeFi:

1. Технические риски.

Смарт-контракты могут быть взломаны или содержать ошибки, которые могут быть использованы злоумышленниками.

2. Риски ликвидности. Такие протоколы, как Compound, могут остаться без ликвидности.

3. Риски администраторского ключа. Приватный мастер-ключ протокола может быть скомпрометирован.

Если вы имеете дело с большими суммами в DeFi, то эти риски делают необходимой покупку страховки.

Пример поставщика децентрализованного страхования Nexus Mutual –

это децентрализованный страховой протокол, построенный на Ethereum.

Nexus Mutual предлагает страховку, которая защищает от потенциальных ошибок в коде смарт-контракта.

Страховое покрытие может защитить от финансовых потерь, которые могут возникнуть из-за взломов или эксплойтов кода смарт-контракта.

такие события, как потеря приватных ключей или взлом централизованной биржи, страховкой не покрываются.

Nexus Mutual имеет свой собственный токен, известный как NXM.

Токен NXM используется для покупки страховки, участия в оценке рисков и оценке заявок на возмещение.

Он также используется для стимулирования предоставления капитала и дает право собственности на капитал этого общества взаимного страхования. По мере увеличения пула капитала этого общества, стоимость NXM также будет увеличиваться.

Под видео Вы можете увидеть график стоимости актива.

Как это DeFi - учебник по децентрализованным финансам для начинающих. Часть 2

ГЛАВА 13. ДАШБОРДЫ DEFI.

Дашборд – это простая платформа, которая объединяет все ваши действия с DeFi в одном месте.

Это полезный инструмент для визуализации и наблюдения за вашими активами, которые находятся в разных DeFi-протоколах.

Дашборд позволяет разделить ваши активы на различные категории, такие как депозиты, долги и инвестиции.

Примеры дашбордов дающих возможность отслеживать ваши активы: Frontier, InstaDApp, MyDeFi.

(ЧАСТЬ ЧЕТВЕРТАЯ. DEFI В ДЕЙСТВИИ).

Рассмотрим DeFi в действии на примере двух кейсов, показывающих надежность и полезность DeFi.

Пережить высокую инфляцию в Аргентине.

Уровень инфляции в Аргентине в 2019 году достиг 53,8%, самый высокий показатель за 28 лет. Аргентина попала в топ-5 стран мира с самыми высокими темпами инфляции.

Как это DeFi - учебник по децентрализованным финансам для начинающих. Часть 2

Чтобы выжить в Аргентине, Мариано попросил, чтобы его зарплата полностью выплачивалась в DAI.

DAI — стейблкоин, привязанный к доллару США. А, аргентинцы очень ценят доллары.

Но, правительство Аргентины устанавливает контроль над капиталом, затрудняя доступ к долларам.

Существует ограничение на покупку долларов, и аргентинцы могут приобрести максимум $200 в месяц.

Из-за этого спрос на доллар на черном рынке вырос, в результате чего его обменный курс был приблизительно на 30% выше официально объявленного курса правительства.

несколько лет назад многие аргентинские фрилансеры предпочли получать деньги в биткоинах.

это работало хорошо до 2018 года, когда цена биткоина находилась в восходящем тренде, когда рынок развернулся вниз, возникла необходимость немедленно конвертировать полученные биткоины в аргентинское песо, чтобы не потерять значительную часть своей зарплаты.

В то время, как биткоин предоставлял многим аргентинцам альтернативный способ оплаты, волатильный характер биткоина означал, что существует потребность в «лучших деньгах».

Для фрилансеров- аргентинцев DAI является решением этой проблемы, поскольку имеет все преимущества криптовалюты, оставаясь при этом привязанным к доллару США.

что герой кейсв делает со своими DAI?

Раз в месяц он снимает минимальную сумму, необходимую для оплаты аренды, продуктов и счетов по кредитной карте, сохраняя свой баланс аргентинского песо близким к 0.

Он также использует свои DAI для криптовалютных транзакций, таких как покупка ETH и отправка DAI на сберегательный счет в Maker.

Благодаря этому он может зарабатывать проценты на свои стейблкоины, к чему он в противном случае не имел бы доступа.

Несмотря на то, что герой признает, что, используя DeFi-приложения, он подвергает себя рискам, связанным с работой смарт-контрактов или платформ.

оплата в DAI позволяет ему «избегать» таких проблем, как волатильность, инфляция и контроль, с которыми сталкивается его страна.

Эта проблема стоит не только перед Аргентиной, но и перед рядом других стран мира, и это является доказательством того, что DeFi могут быть ценными для людей, живущих в этих странах.

В экосистеме DeFi цензура также случалась.

Одним примечательным случаем стала географическая блокировка Uniswap (децентрализованной биржи) в декабре 2019 года.

В то время команда Uniswap незаметно сделала изменения в своем открытом исходном коде, который хранится на Github, чтобы запретить некоторым странам (Беларусь, Куба, Иран, Ирак,, Либерия, Северная Корея, Судан, Сирия).

Поговаривают, что команда Uniswap должна была сделать это, чтобы функционировать в соответствии с законами США, поскольку их команда находится в Нью-Йорке.

Но, истинный дух DeFi восторжествовал:

географическая блокировка, введенная командой Uniswap, не помешала пользователям взаимодействовать с протоколом Uniswap.

По факту, команда Uniswap не могла этому помешать.

Протокол Uniswap создан и развернут на блокчейне Ethereum, который доступен всем во всем мире.

В течение нескольких часов было запущено несколько сайтов, подключенных к протоколу Uniswap, что позволило заблокированным пользователям снова получить доступ к этому протоколу.

Это был очень интересный кейс, поскольку он показал сильные стороны DeFi-протоколов, что-то, чего не случилось бы в традиционных финансах.

Ход, который первоначально был сделан вразрез с основным принципом DeFi, в итоге продемонстрировал одно из ключевых достоинств DeFi.

ГЛАВА 15. DEFI ЭТО БУДУЩЕЕ, И ЭТО БУДУЩЕЕ НАСТУПИЛО.

давайте кратко остановимся на некоторых вещах, которые DeFi позволяют нам достичь:

1. Прозрачность. Прозрачная, проверяемая финансовая экосистема.

2. Доступность. Бесплатный доступ к DeFi-приложениям без страха дискриминации по признаку расы, пола, верований, национальности или географического положения.

3. Эффективность. Программируемые деньги позволяют устранить централизованных посредников, чтобы создать более доступный и эффективный финансовый рынок.

4. Удобство. Теперь деньги можно отправлять куда угодно, когда угодно и всем, у кого есть доступ к криптовалютному кошельку, с маленькими комиссиями и небольшим временем ожидания.

DeFi сделало возможным для пользователей выполнять некоторые из следующих действий:

предоставлять ликвидность для получения дохода от непроизводительных активов без каких-либо ограничений по срокам,

брать кредиты (под залог) без документов

и погашать их в любое время, а также легко реализовывать автоматизированные торговые стратегии.

одной из основных проблем для DeFi остается пользовательский опыт.

Тем не менее, многие команды усердно работают, пытаясь улучшить его.

Вот некоторые из этих попыток и аспекты, которые они пытаются улучшить:

Кошелек Argent (https://www.argent.xyz/) создает радикально улучшенный пользовательский опыт взаимодействия с криптокошельком, с бесплатными транзакциями в Ethereum, встроенной интеграцией с Compound и другими DeFi-приложениями, а также без необходимости в seed-ключах.

Использование финансовых продуктов.

DeFiZap (https://defizap.com/) позволяет пользователям получать доступ к нескольким финансовым продуктам за одну транзакцию, экономя время и усилия.

Удобная для пользователя разработка.

Gelato Finance (https://play.gelato.finance/) запустил инструмент «если это, тогда то» (“If this, then that”) для криптовалют.

Этот инструмент позволяет пользователям задавать действия, которые будут выполняться после выполнения определенных условий.

Например, «купи ETH, когда он будет по $3200», или «отправь немного денег Алисе, когда у нее будет день рождения».

На рынке существует множество различных децентрализованных бирж (DEX) с разной ликвидностью, и пользователям трудно понять, какая из них лучше для их торговли.

Это постепенно уходит в прошлое с такими агрегаторами ликвидности, как 1inch.exchange, Paraswap и DEX.AG,

которые помогают автоматически распределять ордера по децентрализованным биржам, чтобы вы могли совершить сделку по лучшей из возможных цен.

такие оптимизаторы доходности, как idle.finance, DeFiSaver и iEarn,

автоматически распределяют ваши криптоактивы по DeFi-приложениям, которые дают лучшую доходность в блокчейне Ethereum.

Поздравляю, теперь вы в курсе того, что нужно знать о DeFi, и вы должны похвалить себя за это!

Добро пожаловать в DeFi и будущее финансов.

Теперь, когда Вы уже не новичок в DeFi – предлагаю Вам познакомиться с обзором книги: «Что такое DeFi: Продвинутый курс. Первая редакция, Май 2021 года» Ссылка под видео.

  • Ключевые слова:
  • DeFi,
  • децентрализованные финансы

Разжать кулак. Что такое DeFi и как на них зарабатывать

Смарт-контракты для ICO в свое время произвели настоящий фурор. Долгое время такой способ сбора денег оставался главным преимуществом блокчейна. Главным, но не единственным. Теперь начинается новая революция под названием децентрализованные финансы

Весной прошлого года в американском журнале Forbes сектор DeFi назвали «новой динамикой, оживившей индустрию криптовалют». Децентрализованные финансы действительно стали трендом 2019 г. и до сих пор их популярность продолжает набирать обороты. DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Главная задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. То есть открыть большому количеству людей доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам. И позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов, а также экономить на комиссионных сборах за переводы, кредиты и депозиты. Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет. Так, в начале февраля количество Ethereum, заблокированных на смарт-контрактах DeFi-приложений, достигло показателя в $938, согласно данным портала defipulse.com.

Популярные DeFi

Пожалуй, самым известным проектом в сфере децентрализованных финансов считается MakerDAO — протокол децентрализованного кредитования. Более половины заблокированного эфира приходится именно на эту платформу. У проекта довольно большой функционал, но главным преимуществом считается наличие особого типа смарт-контрактов под названием «Залоговые долговые позиции». С помощью них каждый пользователь может отправить определенное количество ETH в смарт-контракт и выпустить свой токен, обеспеченный второй по значимости криптовалютой. При этом, созданные токены DAI — это, по сути, обеспеченный залогом долг перед MakerDAO. Платформа выступает своеобразным банком, однако взять кредит у этого банка может абсолютно любой пользователь. Заемные средства зачастую используются клиентами DeFi-сервисов для восполнения дефицита ликвидности, в качестве альтернативы дорогим деньгам банков. Другими наиболее известными кредитно-депозитными платформам считаются InstaDApp, BlockFi, Compound. Последний позволяет не только брать кредиты, но и вкладывать криптовалюту под 6% годовых. А клиенты BlockFi могут брать в кредит цифровые активы по привычным кредитным схемам: кредитные чеки или посредники. К децентрализованным финансам также относятся платформы для выпуска токенов-акций, например, Polymath и Harbour; протоколы обмена — Uniswap или Bancor, которые позволяют моментально конвертировать одну криптовалюту в другую; сервисы прогноза такие как Augur; платформы для управления цифровыми активами, например, Melonport и другие.

Преимущества и недостатки DeFi-приложений

Несмотря на то, что сектор децентрализованных приложений только развивается, преимуществ уже довольно много. Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка. Децентрализованные лендинговые протоколы минимизируют риски и открывают доступ к заемным средствам в режиме 24/7. Новые продукты особенно актуальны у заемщиков из стран с дорогими банковскими кредитами. Процедура создания собственного цифрового актива и его вывод на рынок заметно упростилась и стала доступной почти каждому. Обработка платежей длится не по несколько суток, а максимум пару часов, гораздо ниже стали процентные ставки и комиссии. Также у пользователей появились новые способы заработка на криптовалюте. Для разработчиков явным преимуществом становится простота создания приложений из-за прозрачности и открытого кода, к тому же проекты сектора децентрализованных финансов можно разрабатывать на любой платформе, взаимодействующей со смарт-контрактами. Однако не исключено, что в моменты сильной волатильности пользователи DeFi должны будут выплачивать более высокие комиссий для своевременного выполнения необходимых обязательства перед сервисами, что в свою очередь может привести к резкому росту комиссий в сети Ethereum. Так, в конце ноября прошлого года размер комиссий Ethereum в некоторых блоках превысил $30. Это произошло на фоне активации «бомбы сложности» в блокчейне. Тогда, аналитики утверждали, что подобная ситуация могла быть вызвана продуктами в сфере децентрализованных финансов (DeFI). Резкое падение курса криптовалюты со $185 до $145 привело к ликвидации кредитных позиций. Поэтому несмотря на быстрое развитие относительно новой сферы в цифровой индустрии и появление все большего количества сервисов децентрализованных финансов, не стоит забывать о таких факторах, как волатильность и высокий кредитный риск.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *