Где получить финансирование на стартап
Перейти к содержимому

Где получить финансирование на стартап

  • автор:

Как найти деньги на финансирование стартапа

В этой статье мы рассмотрим, что нужно для накопления средств для предварительного запуска стартапа. Откуда взять деньги на найм персонала, IT-разработку продукта и спонсирование маркетинговых кампаний.

Конечно, каждый случай индивидуален, но здесь мы выделим наиболее известные методы сбора денег и проанализируем причины успеха известных стартапов.

1. Я все сделаю сам!

Вполне реально (и, пожалуй, желательно) финансировать компанию собственными деньгами. Если у вас есть новая идея, не нужны миллионы, чтобы воплотить ее в жизнь. Хорошая бизнес-модель может приносить прибыль даже при небольшом начальном капитале.

Реализация MVP не требует больших инвестиций. Сайт можно сделать бесплатно, на коленке (инструментами no-code, или с тем же WordPress). Навести первых пользователей — из собственных соцсетей. И только если идея покажется перспективной — искать инвесторов Тот же Цукерберг первые полгода развивал Facebook только с собственных денег, и это не помешало ему создать компанию стоимостью триллион долларов.

2. Занимать с умом

Большинство из нас не хотят рисковать даже мелкими суммами. И, когда дело доходит до открытия бизнеса, многие в первую очередь думают о займе. Если люди в меня вложатся, значит, у проекта есть перспектива!

Главный минус получения займа для молодого бизнес-проекта — его неопределенность. Гарантировать будущую прибыль (или оценить её масштаб) здесь пока невозможно. Банки неохотно дают деньги начинающим предпринимателям. Они рассматривают стартовое финансирование как рискованную сделку с высокой вероятностью невозврата инвестиций. Отсюда — жесткие требования к заемщику, сложность и длительность процедуры получения кредита.

Как повысить свои шансы на получение займа?

Больше шансов на одобрение имеют малый и средний бизнес, проработавший хотя бы 6 месяцев. С кредитом на новый проект будет намного сложнее: практически нет оборота, клиентов, поставщиков. Есть только желание основателя развиваться.

Есть страны, в которых работают специальные программы помощи малому бизнесу и стартапам. Например, Управление малого бизнеса США (SBA). Это государственное агентство, которое оказывает поддержку предпринимателям. Оно не может напрямую давать деньги, но может дать гарантию определенному заемщику. У этого заемщика будет на порядок больше шансов получить кредит в банке.

В России таких программ тоже несколько. Например, Национальная гарантийная система (НГС). Можно сразу подать заявку на кредит в один из банков — партнеров НГС, и они сами по вашему поручению обратятся за получением гарантии. Также у нас все еще работает «Сколково». Цель фонда — поддержка технологического предпринимательства в России, и к ним точно стоит обратиться (с вас не убудет). Также интересный проект есть у Сбера.

Найти список действующих программ и конкурсов на получение грантов можно на специальных порталах для малого и среднего предпринимательства.

3. Ангельские инвестиции

Бизнес-ангелы — это профессиональные или честолюбивые частные инвесторы. Вкладывают личные деньги — обычно на предпусковой стадии IT-разработки проекта. Их можно найти на специальных сайтах. Для русскоязычного стартапа можно порекомендовать:

  • INVESTORO
  • Angels Band
  • Angelsdeck
  • Smart Hub
  • Yellow Rockets
  • Московский клуб инвесторов
  • Союз организаций бизнес ангелов
  • Частный капитал

Чтобы произвести впечатление на ангелов, вам понадобятся отличные навыки презентации и много везения.

Как стартапу получить деньги от ангелов?

Бизнес-ангел хочет понять, как компания планирует продвигать себя, сколько будет стоить привлечение каждого клиента. Поэтому нужно на 100% быть готов ответить на следующие вопросы:

  • Какую прибыль принесет каждый клиент?
  • Как вы планируете делать рекламу? Где, когда? Какая у вас PR-стратегия
  • Каков будет типичный цикл продаж от первого контакта с покупателем до заключения сделки?
  • Какая ваша стратегия в социальных сетях?
  • Сколько будет стоить привлечение клиента?

Если у вас есть бизнес-модель, MVP и достойная идея, получить деньги будет не так уж сложно. Шальных денег в мире сейчас очень много, и ангелов тоже хватает, в том числе и в России. Но, конечно, если вы верите в потенциал своего стартапа, отдавать его часть в чужие руки будет неприятно. К счастью, здесь есть альтернативы…

4. Гранты на запуск

В чем разница между инвестициями, кредитами и грантами?

При привлечении инвестиционного финансирования собственник компании продает свою часть (капитал) и получает средства на его дальнейшее развитие. В свою очередь, инвесторы (бизнес-ангелы) часто берут стартапы под свое крыло и помогают получить следующие раунды инвестиций.

При получении кредита в банке последний потребует залог. Даже если стартапам удастся найти сумму или объект под залог, риски все равно очень высоки. В случае неудачи придется долго заниматься рефинансированием, либо вообще лишиться указанного залога.

Гранты на открытие бизнеса — это средства, которые безвозмездно предоставляются стартапам для покрытия базовых расходов. Они позволяют оплатить поиск и обучение команды, покупку оборудования или аренду офиса. Основным преимуществом такого финансирования является то, что получатель не передает фонду часть своей компании. Как правило, нужно всего лишь отчитываться о целевом использовании полученных средств.

Грантодатели — это обычно госфонды поддержки бизнеса, которые не получают взамен ничего. А быть получателем гранта выгодно вдвойне, потому что грантодатели доверяют выбору друг друга. То есть после получения первого гранта вероятность получения второго не снижается, а повышается.

Несколько фондов, к которым реально пробиться:

  • Фонд содействия инновациям. Дает гранты на суммы до 3 млн рублей. Прием заявок как раз начался (27 декабря), продлится до 27 февраля 2022 года.
  • Минцифры России выдает гранты до 20 000 000 рублей. Условия можно почитать у них на сайте, получить поддержку более чем реально.
  • РФРИТ. Российский фонд развития информационных технологий. Обязуется покрывать до 80% расходов стартапа. Предоставляют два гранта, оба на сумму от 20 до 300 млн рублей. Говорят, выиграть здесь очень сложно.
  • Amber Grant, основанная в 1998 году, ежемесячно присуждает гранты компаниям, принадлежащим женщинам. В целом довольно хороший акселератор стартапов.
  • Агентство стратегических инициатив. Постоянно выбирают проекты, которым помогают — правда, к сожалению не рублем. Но попробовать всё равно стоит: вы ничего не теряете, зато можете получить PR и упрощение работы с госорганами.
  • Акселератор Sber500. Программа интенсивного обучения стартаперов от Сбера. Нужно иметь юрлицо, MVP и владеть разговорным английским. Вы проходите онлайн-интенсивы, через несколько недель 25 лучших могут представить свои проекты представителям 500+ корпораций и фондов.

5. Венчурный капитал

Венчурные инвестиции — вложения в развивающийся бизнес или стартап. Это уже не частные инвесторы-ангелы, а фонды, которые не склонны слишком сильно рисковать, и которых нужно будет убеждать четкими цифрами. Также инвесторы потребуют себе долю стартапа / проекта. Но это того стоит. Благодаря венчурным инвестициям и советам венчурных капиталистов в свое время развились такие компании, как Amazon, Apple, Facebook, Gilead Sciences, Google, Intel и Microsoft.

Важно понимать, как венчурные капиталисты узнают о компаниях, в которые они инвестируют. Около трети их инвестиций идут через профессиональные сети: венчурный капиталист общается с другими венчурными капиталистами, юристами, финансистами, профессорами топовых университетов. А те рекомендуют им новых талантов и многообещающие стартапы. То есть, не обязательно сразу выходить на венчурного капиталиста, лучше сначала заручиться рекомендацией одного из его контактов (см. LinkedIn).

Помните, что инвестор также заинтересован в поиске перспективного стартапа, как и стартап в привлечении инвестиций. Поэтому, если вы уверены в своем продукте, не стесняйтесь знакомиться и рассказывать о нем инвесторам.

Среди российских фондов и тех, кто лояльно относится к российским стартапам, можно отметить:

  • Day One Ventures
  • AltaIR Seed Fund
  • Starta Ventures
  • Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ)
  • Runa Capital
  • Target Global
  • I2BF
  • RTP Global (ex Ru-Net)
  • DST Global
  • Flint Capital

Примеры финансирования успешных стартапов:

1. Oculus, шлемы виртуальной реальности

Многие великие компании начинались в гараже. Oculus здесь пошел по стопам Apple, Google, Amazon и HP. После долгого дня работы в Лаборатории смешанной реальности (MXR) Калифорнийского государственного университета основатель Oculus Палмер Лаки отправлялся в свой гараж, чтобы работать над собственным шлемом.

Палмер несколько лет вручную собирал шлемы виртуальной реальности. Зарплата у него была небольшая, поэтому он экономил, как мог. Покупал гаджеты, которые хотели выбрасывать, участвовал в аукционах eBay и даже лично ходил к продавцам, чтобы не платить за доставку. По его собственным оценкам, у Палмера была самая большая в мире частная коллекция недоделанных шлемов виртуальной реальности.

После того как он создал прототип Oculus Rift, он запустил компанию на Kickstarter. Которая собрала $2,5 млн при цели в $250 000. Кампания послужила отличным MVP и подтвердила, что у таких шлемов есть рынок. Лаки бросил работу, бросил учебу и начал создавать цепочку производства Oculus. Через полгода венчурная фирма Andreessen Horowitz инвестировала в компанию $75 млн. А еще через год Палмер продал свой IT-продукт в Facebook (теперь Meta) за $2,3 миллиарда. Такой успешной и быстрой продажи не ждал никто.

2. Youth to the People, средства по уходу за кожей

Youth to the People вошла в число лучших стартапов LinkedIn в 2021 году. У основателей этого бренда, Джо Клойса и Грега Гонсалеса, был небольшой магазинчик в Лос-Анджелесе, который проработал всего несколько месяцев. Затем, оценив ситуацию, они быстро перешли только к онлайн-продажам.

Они вышли на краудфандинг и собрали на Kickstarter $2 млн. Индустрия ухода за кожей очень быстро выросла в своих объемах во время пандемии (вот такой парадокс), и сейчас этот стартап зарабатывает под $8 млн в год.

3. GitHub, веб-служба хостинга репозиториев Git

GitHub был основан Томом Престоном-Вернером и Крисом Ванстратом. Этот стартап начинался просто как совместный проект «по фану» — чтобы вместе над чем-то покодить с друзьями. В 2008 году Престон-Вернер, работая на Microsoft, отклонил предложение компании о бонусах и опционах в размере 300 000 долларов, и уволился, чтобы работать над GitHub на постоянной основе.

Все 3 основателя сами финансировали стартап, покрывая стоимость домена и хостинга. Сегодня у GitHub 3,4 миллиона пользователей с 16,7 миллионами репозиториев, что делает его крупнейшим сервисом для хостинга кода в мире.

В январе 2009 года GitHub выиграл Crunchie (награда, присуждаемая TechCrunch) как лучший стартап. В 2018-м Microsoft выкупила GitHub у основателей за $7,5 млрд.

4. eBay, онлайн-аукцион

eBay сначала назывался AuctionWeb. Его основал иранско-американский программист Пьер Омидьяр в своей гостиной в сентябре 1995 года.

Проект задумывался как площадка для продажи товаров и услуг для физических лиц. Одним из самых первых проданных на нем товаров был сломанный лазерный принтер за $14,83. eBay был просто побочным хобби для Омидьяра, пока его интернет-провайдер не попросил его перейти на более дорогой тарифный план из-за большого объема входящего трафика.

В 1997 году компания получила финансирование в размере 6,7 миллиона долларов от венчурной компании Benchmark Capital. В следующем году eBay вышла на IPO. Сейчас компания оценивается в 41 миллиард долларов.

Как повысить шанс получения гранта/денег ангела/инвестиций от VC:

  • Придумайте идею оформления своего документа, создайте понятный шаблон. Потом его можно будет дополнять или менять в соответствии с требованиями конкретного инвестфонда или бизнес-ангела.
  • Найдите грант, фонд или конкурс на получение помощи малому бизнесу. Ознакомьтесь с требованиями и условиями, изучите, в каком случае вы получите средства, и из-за чего вам могут отказать.
  • Внимательно прочитайте, какие документы вам нужно будет подать. Обычно необходимо предоставить описание проекта и бизнес-план.
  • Отправьте заявку на получение гранта или участие в проекте. Как подать — написано на сайте, обычно это делается онлайн.
  • Вас могут попросить заполнить дополнительную информацию о себе или о проекте. Заявку рассмотрят, отправят ответ по e-mail. Дальше могут пригласить на публичное обсуждение, где вам нужно будет лично защитить свой проект.

Кстати, если вы хотите нанять команду для разработки стартапа — обращайтесь к Rubrain.com! У нас в базе — больше 150 000 опытных специалистов (уровни Middle, Senior и Tech Lead). И больше 15 000 собственных опытных профессионалов. Делаем проекты для Сбера, Яндекса, X5 Group и сотен стартапов из США и Европы. Предоставляем команды под ключ, решающие все задачи стартапа. Также реализуем проекты под ключ — полный цикл, от прототипа до гарантийного сопровождения. От вас только ТЗ.

Как получить деньги на стартап?

Я — молодой амбициозный студент. Учусь в университете, но, заканчивая пятый курс, понимаю, что высшее образование мало что дает в жизни. Я не хочу всю жизнь работать на кого-то, погрязнуть в рутине и не любить то, чем занимаюсь.

В последнее время я обратила внимание на тенденцию стартапов в мире. Это реально круто — ты горишь своей идеей, собираешь друзей и вместе вы делаете проект, который решает проблему общества (неважно — маленькую или глобальную).

Моя идея — создать приложение со скидками в общественные заведения Харькова.

Наш город — это город студентов, амбициозной молодежи, и все жители любят отдыхать по пятницам и выходным. У нас сотни клубов, ресторанов, кафе, мест для активного отдыха, и получить скидку на посещение — отличный бонус. Но, возвращаясь к началу моего рассказа, я студент.

Где мне взять деньги на воплощение мечты? Как привлечь инвестора в стартап?

Таким вопросом задаются не только студенты, но и вполне состоявшиеся личности, которые имеют достойную работу. Создание стартапа требует вложений, а прибыль только в перспективе.

Я проанализировала инструменты, которые помогут помочь мне и десяткам людей превратить идею в результат.

Источники финансирования для стартапа

Оказывается, инвестиции в стартап можно получить со стороны, даже если ты обычный студент.

Да, кредит у большинства из нас вызывает плохие ассоциации. Но если идея актуальна для общества, в вашем продукте есть потребность, то все получится, и вы сможете вернуть займ.

Как получить кредит на стартап?

В Украине есть специализированные центры, которые помогают стартапам развиваться, они могут предоставить нужную сумму в долг. При этом они самостоятельно проводят конкурсный отбор и выбирают, какой стартап финансировать. Для того, чтобы получить кредит нужно серьезно подготовиться — создать бизнес-план и доказать рентабельность проекта.

Я могу рассказать о своей идее в медиа, доказать, что это нужно, а люди, которые заинтересованы в моем приложении, вложат часть финансов в проект. Это выгодно еще и тем, что я соберу фидбек об идее и узнаю, есть ли на нее спрос.

Сервисы, которые занимаются этим:

    • Спільнокошт — краудфандинговая платформа

Как получить деньги на стартап?

    • na-starte
    • Startup.network — ориентирована не только на простых пользователей, но и на инвесторов
    1. Гранты

    Инвестиции в стартап проекты можно получить от специальных фондов — не только украинских, но и европейских. Для того, необходимо детально прописать бизнес-план, проанализировать рынок и перспективы. Гранты разыгрываются на конкурсной основе, так что мне необходимо доказать, что моя идея — лучшая.

    Еще один способ для получения финансового капитала для стартапа — общаться напрямую с инвесторами. Для того чтобы заинтересовать бизнес-ангелов, необходимо показать рентабельность проекта и доказать, что проект точно окажется прибыльным.

    Меня заинтересовала одна из моделей обязательств для такой сделки — деньги вкладываются в обмен на акцию. Таким образом, можно сегментировать стартап и получить вложения от нескольких инвесторов.

    Какую информацию необходимо предоставить:

      • бизнес-план разработки и продвижения
      • анализ целевой аудитории, спроса, конкурентов
      • перспективы приложения
      • команду, которая будет разрабатывать приложение
      • выгоды для инвестора

    Как представить стартап инвесторам?

    Презентация стартапа должна рассказать обо всех преимуществах моего проекта.

    Для того, чтобы реализовать эти задачи, я решила построить презентацию по такой структуре:

    Стартап проекты всегда появляются не только из простого желания заработать, но и решить какую-то проблему, выполнить потребность аудитории. Эту проблему нужно актуализировать для инвестора. В случае моего проекта я буду акцентировать на базовом желании людей сэкономить.

    Рассказываем о том, как мы собираемся решить проблему и выполнить потребность.

    Как получить деньги на стартап?

    Показываем результаты исследования рынка, спрос, фидбеки, прогноз доходности. Для мобильных приложений одним из показателей является % использования сервисов и вовлеченность современных людей в мобайл.

    Инвесторам важно понимать, сколько времени уйдет на реализацию приложения и когда ждать окупаемости

    Без подтверждения экспертности и навыков команды финансирование вам не обеспечат. А если ярко рассказать о своей команде, например, об опыте разработчиков, их портфолио, шансы увеличатся.

    Стартапы с минимальными вложениями — это реально, если хорошо подготовиться и методично покорять фонды и инвесторов, чем я теперь и займусь. Бизнес-мечта того стоит.

    Поделись своей эмоцией после прочтения статьи

    rating-5

    Отлично!

    rating-4

    Хорошо!

    rating-3

    Любопытно..

    rating-2

    Не очень

    rating-1

    О чем это?

    Спасибо, ваша оценка важна для нас
    Поделитесь вашим email Спасибо за подписку!

    Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать интересные материалы и инсайты из жизни компании Мы будем готовить для вас только самые актуальные и интересные материалы ��

    Деньги для стартапа. Как найти финансирование?

    Антон Купринов

    Ответ на вопрос, где найти деньги, чтобы запустить своё дело, во все времена был головной болью стартапера. Какие есть способы привлечь финансирование под свой проект и может ли в этом помочь государство? Попробуем разобраться в достоинствах и рисках разных способов.

    Для начала несколько цифр – о масштабах и динамике сферы малого и среднего бизнеса в России. По итогам первого полугодия 2023 года новых предприятий было открыто 688 тысяч, что на 18% больше, чем в аналогичном периоде 2022 года. По данным ФНС на 10 августа 2023 года число МСП превысило 6 млн. По итогам сентября 2023 года количество занятых в сфере МСП составило 30,5 млн человек, увеличившись по сравнению с сентябрём 2022 года на 2,4 млн человек, или на 8,5%.

    А теперь – про способы привлечения финансирования. Пожалуй, самый известный из которых – деньги семьи, друзей и знакомых. Можно найти бизнес-ангела или попробовать взять заём через краудфандинговые платформы. Есть вариант подписать клиентов на будущий товар или получить проектное финансирование от будущих же клиентов. Финансирование можно получить так же и от заинтересованного в вашем стартапе производства. Существуют акселераторы. Крупные корпорации или общественные организации нередко объявляют о грантах и конкурсах. Одолжить деньги в обмен на часть бизнеса могут венчурные фонды, а также фонды прямых инвестиций. Наконец, можно заложить своё личное имущество и получить обычный кредит в банке.

    Если проранжировать способы по стоимости привлечённого финансирования, то вверху таблицы окажутся гранты и конкурсы как «бесплатные» деньги, однако конкурсы на то и конкурсы, что «золото» забирает один-единственный призёр. Возможно, ещё повезёт «серебру» и «бронзе». И нужно учесть, что качественная подготовка проекта для победы в конкурсе тоже имеет свою цену.

    С деньгами «от семьи» вроде бы всё понятно, но если стартап не взлетит? Как восстановить испорченные отношения с близкими? Да и стоит ли мешать дружбу с бизнесом? Заложить единственную квартиру семьи для старта бизнеса весьма рискованно. Сценарии с подписками от будущих покупателей (клиентов) также заманчивы, как и уникальны в своём роде – понятно, что схема подойдёт не для каждого предприятия.

    Бизнес-ангелы, акселераторы и менторы? Хороший вариант, но растить они берут не всех, услуги могут быть платными, искать их целесообразно через нетворкинг и профессиональные сообщества. Убедить их работать с вами будет нелегко, поскольку это профи в своих отраслях и ваш проект должен для них выглядеть более привлекательным по сравнению с сотнями других.

    А, к примеру, чтобы привлечь деньги с краудфандинговых платформ, нужно неплохо разбираться в маркетинге и рекламе. Можно сказать, даже быть гуру. К слову, технологии привлечения денег на таких площадках – это отдельный стартап. Краудфандинг – это и отличный способ протестировать продажи. Данный рынок растущий, в сравнении с 2021 годом рост в 1,5 раза – до 20,4 млрд рублей, стало быть возможностей открывается больше.

    Кроме того, есть и льготные программы.

    Общий объем кредитов по субсидированной ставке в стране составил 11 трлн рублей. Это более 14% от всего банковского портфеля банковской системы и около 7% ВВП, согласно данным Банка России, которые отражены в проекте Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2024-2026 годов.

    ЦБ планирует, что банки смогут ежегодно до 2030 года кредитовать приоритетные инвестиционные проекты МСП в объёме до 100 млрд рублей.

    В Москве начинающие предприниматели могут взять кредит сроком не более, чем на 3 года и в сумме – до 5 млн рублей на инвестиции и развитие бизнеса, где 70% от суммы кредита покрывает поручительство Московского гарантийного фонда, а оставшиеся 30% – субсидия от Департамента предпринимательства и инновационного развития города Москвы. Сам кредит можно получить в банках-партнёрах: в Сбербанке, в банке «Открытие» и в Промсвязьбанке. Причём ещё и в первый год действует льготная ставка.

    С начала года Московский гарантийный фонд заключил 150 договоров-поручительства на сумму 0,7 млрд рублей, под которые компании из сферы малого и среднего бизнеса получили кредитов на сумму 1,4 млрд. Из этих 150 предпринимателей 82 оказались стартаперами. Им мы предоставили гарантии в рамках московской программы кредитования начинающих предпринимателей.

    Принимая решение в пользу того или иного способа привлечения средств, предпринимателю как минимум стоит изучить разные варианты, взвесить все «за» и «против» именно для своего проекта, но помнить, что частные деньги всегда существенно дороже, чем банковские или государственные, для получения последних требуется чёткое соответствие условиям и критериям программ, конкуренция за них высокая.

    Где получить финансирование на стартап

    Содержание:

    Венчурное финансирование

    Подход, при котором венчурная компания предоставляет денежные средства в обмен на акции. Он наиболее популярен, поскольку обычно позволяет получить большие суммы, чем другие варианты — это особенно важно для тех, кто стремится к быстрому росту.

    Кроме того, стартап на ранней стадии может повысить свою репутацию, если его поддерживает проверенная компания.

    Ожидания венчурных капиталистов зависят от того, на какой стадии находится стартап.

    Предпосевная:

    • Важно видение, а не доходы.
    • Команда играет ключевую роль: оценивается репутация и приверженность основателей.
    • Ожидается, что фаундеры подтвердят целесообразность продукта.

    Посевная:

    • Нужно подробно объяснить проблему и то, как стартап ее решает.
    • Инвесторы смотрят на способности основателя и выясняют, подходит ли он на эту роль.
    • Здорово, если стартап может показать ранний интерес со стороны пользователей и демо-версию продукта.

    Серии A:

    • Основное внимание уделяется цифрам: стартап должен продемонстрировать показатели, подтверждающие его слова.
    • В идеале нужно иметь информацию о продажах, отчет о прибылях и убытках, а также прогноз движения денежных средств как минимум на три года.
    • По-прежнему важны сильные стороны, экспертиза и опыт основателей.

    Акселераторы

    Акселераторы выбирают несколько стартапов на ранней стадии, которые получают помощь в развитии и наставничество. Это удобно для начинающих фаундеров, у которых нет нужных связей. Окончив программу, участники могут получить финансирование, обычно в обмен на долю в стартапе, не превышающую 10%.

    Бизнес-ангелы

    Бизнес-ангелы или angel investors — это частные венчурные инвесторы. Некоторые из них ранее работали в венчурных компаниях, другие были основателями и высшими руководителями в стартапах. Они инвестируют в обмен на акционерный капитал — либо в одиночку, либо в рамках синдиката, объединяющего нескольких частных инвесторов.

    Бизнес-ангелы могут иметь экспертизу в определенной области и учитывать ее при инвестировании — поэтому, в сравнении с венчурными компаниями широкого профиля, иногда они предлагают более конкретные советы. У стартапа может быть несколько бизнес-ангелов.

    Инвестор Techstars London Матильда Бош отмечает, что, хотя бизнес-ангелы — как правило, «пассивные инвесторы», при необходимости к ним можно обратиться за советом и попросить познакомить с нужным человеком.

    Друзья и семья

    Прежде чем обращаться к внешним источникам, некоторые стартапы, особенно на самых ранних стадиях, ищут финансирование в ближайшем окружении. Один из плюсов такого подхода — вы знакомы с теми, кому презентуете идею, и не нужно убеждать их в том, что на вас стоит тратить время и деньги.

    Бутстрэппинг

    Бутстрэппинг или bootstrapping — поход, при котором стартап финансируется за счет основателей, а затем и бизнес-доходов, не привлекая внешний капитал.

    Этот способ может подойти стартапам на ранней стадии, но нужно учесть несколько факторов. Некоторым будет эффективнее привлечь венчурные инвестиции: например, тем, кто работает в капиталоемких секторах или в области, где преобладает тенденция «победитель получает все», а также еще не добился соответствия продукта рынку.

    Читайте по теме:

    Бутстрэппинг позволяет сохранить контроль над бизнесом и принимать все решения самостоятельно. С другой стороны, неопытным основателям может быть непросто, ведь инвесторы предлагают не только деньги, но и советы на основе своего опыта.

    Краудфандинг

    Краудфандинг — вид финансирования, при котором большая группа людей объединяет свои средства и инвестирует их через платформу.

    Он бывает нескольких типов.

    • Краудинвестинг (equity crowdfunding): люди, которые вложились в компанию, становятся ее совладельцами. Основатели, как правило, не могут полностью полагаться на этот вид финансирования и обычно сначала привлекают большую часть средств от ведущего инвестора.
    • Краудфандинг на основе вознаграждений (rewards-based crowdfunding): спонсорам предлагают нефинансовые эксклюзивные привилегии, например мерч и доступ к продукту до его запуска. Второе выгодно фаундерам — так они получают ранние отзывы о продукте.
    • Краудлендинг (crowdlending): стартап занимает средства под проценты через платформу P2P-кредитования. Эти деньги могут быть связаны с активами, и их нужно вернуть к определенному сроку.

    Гранты

    Некоторые организации предлагают гранты — это вид финансирования, которое не приводит к размытию долей, то есть получателю средств не нужно отдавать долю в компании. Это распространенный вариант в сферах BioTech и HealthTech, а также среди других научных стартапов и тех, кто решает важные мировые проблемы.

    Эти секторы подходят для грантового финансирования, поскольку могут ускорить ключевые исследования и разработки, рассказывает CEO британского разработчика полупроводников Pragmatic Скотт Уайт. Pragmatic получил гранты от Европейского совета по инновациям и UKRI, агентства по исследованиям и инновациям Великобритании

    Тем не менее основателям следует выбирать грантовые проекты тщательно и сосредоточиться только на тех, что «создают реальную стратегическую ценность для бизнеса», утверждает Уайт.

    Банковские кредиты

    Большинство крупных банков предлагают бизнес-кредиты для предпринимателей. Однако стартапам на самых ранних стадиях может быть трудно получить такое финансирование, поскольку они не всегда могут доказать, что их бизнес-модель будет работать, и поэтому считаются более высокорисковыми.

    К примеру, среди америнских стартапов был популярен недавно обанкротившийся Silicon Valley Bank, поскольку там было легче получить кредит, чем во многих старейших банках.

    Венчурный долг

    Венчурный долг — вид финансирования, который возвращают, а не обменивают на акции. По словам Уайта, который использовал этот подход до прихода в Pragmatic, это может принести дополнительные средства между раундами инвестиций.

    Обычно венчурный долг легче получить стартапам на более поздних стадиях, которые уже привлекали средства от венчурных капиталистов и институциональных инвесторов. Он также подходит тем, кто ориентирован на прибыльность, а не на рост любой ценой — это повышает шансы на то, что деньги получится быстро вернуть.

    Однако даже для стартапов, которые отвечают всем требованиям, венчурный долг может дорого обойтись, поскольку процентные ставки в нем обычно выше, чем в традиционных банковских кредитах. Кроме того, может быть непросто согласовать условия сделки, в том числе процентную ставку и комиссию за транзакции.

    Конвертируемые займы

    Конвертируемые кредитные ноты — вид финансирования, при котором стартап берет кредит, который, если не погасить его в срок, превращается в акции. Этот вариант подходит основателям, которые нуждаются в деньгах в ближайшее время, но не хотят отдавать долю в компании и считают, что скоро она начнет приносить доход.

    Финансирование на основе доходов

    Технически это кредит, который компания погашает, выплачивая процент от своего будущего валового дохода в течение определенного периода. В отличие от банковского кредита, при таком подходе не нужно предоставлять активы в качестве обеспечения.

    С точки зрения уровня вовлеченности такие спонсоры часто считаются «золотой серединой» между банковскими кредиторами и частными инвесторами.

    По своей природе этот вариант подходит лишь тем стартапам, что получают регулярный доход. Кроме того, компаниям, которые испытывают нехватку средств или нуждаются во всех заработанных деньгах, может быть непросто выделять ежемесячные платежи.

    Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *