Как перевести акции из альфа в тинькофф
Перейти к содержимому

Как перевести акции из альфа в тинькофф

  • автор:

Спросил Альфу и Тинькофф про перевод акций, огромный налог и замороженные бумаги

В 2022 году многим инвесторам перевели их брокерские счета и ИИС из ВТБ, а следом из Альфы к другим брокерам. В некоторых случаях у конечного брокера при продаже бумаг появлялся неприлично огромный налог. Вся сумма продажи шла в прибыль. Решил уточнить детали по переводам и замороженным акциям у Альфы и Тинькофф.

Альфа-Инвестиции

— В Альфу из ВТБ переводили не отдельные бумаги, а полностью все брокерские счета, включая ИИС. Когда можно закрыть ИИС из ВТБ? Три года отсчитывается с момента открытия в ВТБ или с момента перевода в Альфу?

  • Альфа: Срок ИИС сохраняется. Рекомендуем обратиться к вашему прежнему брокеру и уточнить точную дату открытия счёта. Если 3 года прошло, то вы можете закрыть счёт ИИС с переводом ценных бумаг на обычный брокерский счёт.

— Вы учитываете цену покупки бумаг в ВТБ? Или вся сумма продажи акций идет у вас в прибыль и облагается налогом?

  • Альфа: ВТБ при переводе передавал учетную стоимость, от нее мы рассчитываем прибыль/убыток при закрытии позиции. Болеедетальная информация доступна в отчете Детальный расчет. В мобильном приложении АИнвестиции его можно сформировать: Еще-Отчетность-Отчеты-Детальный расчет.

— А что с замороженными акциями? Какие сейчас варианты действий по ним?

  • Альфа: Продать иностранные ценные бумаги на текущий момент нет возможности из-за ограничений, которые коснулись Альфа-Банка. Для того, чтобы вернуть вам доступ к ценным бумагам, мы подали ваше поручение на перевод активов европейским регуляторам, ожидаем ответ от них. Как только поступит какая-то информация, обязательно вас уведомим.

— Почему у меня некорректно отображается портфель с акциями в мобильном приложении? Часть акций пропадает, сумма в портфеле меняется.

  • Альфа: Мы готовим разблокировку ваших иностранных ценных бумаг и их перевод к другому брокеру, и эти бумаги могут не отображаться в вашем портфеле. Состав вашего портфеля не изменился, временно поменялось только его отображение. Не переживайте, в ближайшее время вам поступит уведомление о статусе перевода. Увидеть свои бумаги вы можете и сейчас в своем брокерском отчете: Ещё→Личный кабинет→Отчетность/Отчеты→Брокерский.

Из Альфы в Тинькофф переводили уже не все счета целиком, а отдельные акции. Причем, в конце 2022 года Тинькофф рассылал письмо о том, что не учтет входящую цену покупки бумаг, переведенных из Альфа-Инвестиций. И нужно было лично предоставить оригиналы документов из Альфы до 25 декабря 2022 года для учета.

— Я не привозил оригиналы документов из Альфы и не писал никакие заявления. Сейчас мне тоже не учтут цену покупки акций в Альфе?

  • Тинькофф: Проверили информацию по вам в системе. У вас есть всё для учета расходов. Все данные предоставил Альфа-Банк. Теперь заявление подписывать не требуется. Если подписали ранее, это не повлияет на учет расходов. Дополнительные документы от вас не потребуются.

— А что можно сделать с замороженными акциями, кроме их созерцания в приложении?

  • Тинькофф: Мы ведем работу над тем, чтобы открыть доступ по заблокированным бумагам на внебиржевом рынке. В настоящий момент продолжается работа в данном направлении. Также в Тинькофф Инвестициях стали доступны самые популярные акции и ETF, заблокированные на счете НРД в Euroclear для продажи. Если ценная бумага есть в разделе «Что купить» — «Акции» — «Заблокированные» приложения Тинькофф Инвестиции, то в таком случае, вы можете совершать сделки с данными инструментами в рабочие дни с 14:00 до 19:00 по московскому времени. Комиссия за совершение сделки составляет 1,5% от суммы сделки. В дальнейшем список будет расширяться.
  • Если ещё не продали перенесенные бумаги, но планируете это сделать, то обязательно уточните у вашего брокера ситуацию по вам в плане налога.
  • При продаже акций на внебиржевом рынке учитывайте, что цена на них может значительно отличаться от справедливой.
  • Отчеты брокеров тоже желательно проверять. Мы в НДФЛ Гуру по итогам 2022 года встречали в отчетах некоторых брокеров не только отсутствие учета цены покупки переведенных бумаг, но отсутствие учета обанкротившихся компаний. То есть инвестор получил убыток, который снижает налоговую базу, но в отчëте это не указано.

Важная информация
для инвесторов

Приём заявок на перевод завершён. Поручения клиентов по переводу иностранных ценных бумаг к другим брокерам исполнены. Инвесторам нужно дождаться подтверждения в личном кабинете и смс о том, что другой брокер принял ваши иностранные ценные бумаги.
Комиссии за перевод активов не будет.

Ниже мы собрали ответы на важные вопросы.

Как перенести ИИС к другому брокеру и сохранить налоговые льготы?

Поручения на перевод уже исполнены. Для сохранения налоговых льгот нужно сделать следующее:

1. До 16 мая откройте ИИС у брокера, которого вы выбрали, и узнайте реквизиты нового счёта.

2. С 16 по 20 мая подайте заявку в личном кабинете Альфа-Инвестиций. В заявке укажите реквизиты нового ИИС.

Почему мои иностранные ценные бумаги, которые хранятся в Euroclear, не были переведены, хотя я подавал поручение?

Мы получили ваше поручение на перевод и направили все необходимые документы и инструкции по приёму ценных бумаг новому брокеру и в депозитарий Euroclear, где хранятся ваши активы.

Но Euroclear без объяснения причины не сделал перевод до 6 мая.

К сожалению, эти иностранные ценные бумаги останутся на вашем брокерском счёте. Сделки с ними снова станут доступны после снятия ограничений с Альфа-Банка.

Мне пришло подтверждение о переводе. Но в Альфа-Инвестициях и у нового брокера иностранные ценные бумаги отображаются неверно. Это ок?

Если вы получили подтверждение о переводе иностранных ценных бумаг, значит, они уже у брокера, которого вы выбрали. Скоро всё будет отображаться корректно.

Нужно ли платить налоги при переводе к новому брокеру?

Налоги по бумагам на брокерском счёте и право на налоговые льготы по ИИС учтёт ваш новый брокер. Вся необходимая информация по вашим активам передана, чтобы расчёты были корректными. Если дохода от сделок не было, налог платить не нужно.

Смогу ли я торговать иностранными ценными бумагами у нового брокера?

Да, но есть исключения. Если ранее вы не могли продать некоторые бумаги, то смена брокера ни на что не повлияет.

Можно ли торговать российскими ценными бумагами в Альфа-Инвестициях?
Да, сделки с акциями и облигациями российских компаний, а также ОФЗ можно проводить без ограничений.
Как сейчас торговать валютой?

Покупать и продавать доллары США и евро в Альфа-Инвестициях пока нельзя. Ограничений по сделкам с китайским юанем, фунтами стерлингов, турецкой лирой, швейцарским франком или гонконгским долларом нет. Валюту можно оставить на брокерском счёте или перевести на счёт в Альфа-Банке — как вам будет удобно.

Перевести бумаги в Тинькофф

Как перевести бумаги в Тинькофф от другого брокера или регистратора?

Депозитарный перевод активов в Тинькофф состоит из трех этапов:

Вы подаете поручение на вывод ценных бумаг вашему прежнему брокеру. Для этого вам понадобятся депозитарные реквизиты Тинькофф, которые можно получить в чате поддержки Тинькофф Инвестиций.

Затем подаете поручение на прием ценных бумаг — также через чат поддержки Тинькофф Инвестиций. Для этого понадобятся копии поручений и депозитарные реквизиты прежнего брокера, от которого переводите ценные бумаги.

Когда ценные бумаги поступят на ваш брокерский счет в Тинькофф, запросите расходные документы у прежнего брокера, от которого переводили бумаги. Это нужно, чтобы мы правильно учли ваши налоги и права на получение налоговых льгот. Подробнее про необходимые расходные документы

Как проходит депозитарный перевод ценных бумаг?

Перевод ценных бумаг с одного брокерского счета на другой называется депозитарным, потому что проходит через центральный депозитарий, который ведет учет и хранение данных о владельцах активов, торгуемых на бирже. Для ценных бумаг с Московской биржи таким депозитарием является НКО АО НРД, а для бумаг с СПБ Биржи — ПАО «СПБ Банк» (старое название — «Бест Эффортс Банк»). Подробнее про депозитарии и других участников рынка

После того как вы подадите поручение на перевод ценных бумаг и старому, и новому брокеру, они сообщат о планирующемся переводе в центральный депозитарий, и уже он переведет бумаги с депозитарного счета прежнего брокера на депозитарный счет в Тинькофф.

Как рассчитывается налог при переводе?

Когда бумаги переведут на ваш счет в Тинькофф, вам понадобится собрать комплект документов, которые подтвердят ваши затраты на покупку ценных бумаг на счет у прежнего брокера и то, что вы владели бумагами непрерывно с момента покупки и до момента перевода. Это нужно сделать, чтобы новый брокер смог правильно рассчитать налог с дохода от ваших инвестиций и подтвердить ваше право на налоговые льготы, если оно есть.

Когда соберете нужный пакет документов, передайте его нам:

При личном визите — в офис Тинькофф по адресу Москва, 2-я Хуторская улица, 38А, БЦ «Мирленд». Если планируете приехать в офис, обратитесь в службу поддержки Тинькофф Инвестиций, чтобы согласовать детали встречи.

По Почте России — в этом случае документы нужно отправить по адресу: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, 38А, стр. 26, БЦ «Мирленд». В графе «Кому» укажите: Тинькофф Банк, отдел налогообложения брокерских операций.

Как определить вид перехода права собственности при переводе бумаг?

Если переводите ценные бумаги между своими брокерскими счетами, перехода прав собственности не будет. При заполнении поручения на перевод выберите пункт «Без перехода права собственности».

Если переводите ценные бумаги третьему лицу или получаете их по наследству, в подарок или по сделке купли-продажи, для перехода прав собственности нужно указать название документа, на основании которого меняется право собственности на ценные бумаги, а также его номер и дату подписания. Например, таким документом может быть договор-купли продажи активов на внебиржевом рынке либо нотариально заверенный акт вступления в наследство.

Как узнать номер депозитарного договора?

Депозитарный договор — это контракт на оказание депозитарных услуг и ведение счетов депо. Он всегда заключается вместе с брокерским договором и имеет свой уникальный номер. Этот номер нужен для учета ценных бумаг и идентификации клиента в случае перевода ценных бумаг от одного брокера к другому. Что такое счет депо

В Тинькофф Инвестициях посмотреть номер депозитарного договора можно в личном кабинете на сайте tinkoff.ru через компьютер:

Выберите раздел «Инвестиции» → «Портфель».

В левой части экрана нажмите на конкретный брокерский счет или ИИС — это нужно сделать, даже если у вас открыт всего один счет.

На странице счета найдите раздел «Действия» и нажмите на фразу рядом с ним «Развернуть» → «О счете».
В блоке «Документы» откройте файл «Счета депо».
Если хотите, документ можно сохранить на компьютере в формате PDF.

Есть ли какой‑то риск при депозитарном переводе ценных бумаг?

В целом при таком переводе активов вы ничем не рискуете, но в редких случаях могут возникнуть некоторые сложности в самом процессе перевода.

Отказ в переводе — если в поручении обнаружатся ошибки или опечатки, вышестоящий депозитарий может отказать в его исполнении. В этом случае процесс депозитарного перевода придется начинать заново.

Бумаги блокируются на 30 дней — во время депозитарного перевода брокер, от которого вы выводите бумаги, блокирует сделки с ними на срок до 30 календарных дней. Поэтому в случае резкого падения цены вы не сможете продать бумаги, пока перевод не будет завершен или вы его не отмените.

Бумаги перевели другому депоненту — такие случаи крайне редки, но возможны. Вышестоящий депозитарий видит не конкретных людей, а реквизиты брокера, у которого открыт счет. Ошибка может возникнуть, если два человека в один и тот же момент переводят одинаковые бумаги от одного брокера и с очень похожими данными в поручениях. В этом случае брокер будет связываться с этими инвесторами и решать проблему в индивидуальном порядке.

Как заполнить поручение на перевод бумаг?

Перевод бумаг в Тинькофф — поручения на входящий перевод ценных бумаг можно подать в электронном виде. Для этого напишите в чат поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций или личном кабинете на сайте tinkoff.ru.

Поручение, которое нужно подать другому брокеру, — предпочтительный способ подачи такого поручения лучше уточнить в службе поддержки этого брокера. В таком поручении вам понадобится указать реквизиты депозитарного счета Тинькофф, чтобы ваш прежний брокер мог сообщить их центральному депозитарию.

Когда исполнят мое поручение на перевод ценных бумаг?

Перевод исполнят, когда центральный депозитарий получит встречные поручения от обоих брокеров:

Альфа-Банк предложил инвесторам самим перевести активы к другим брокерам

Банк счел невозможным централизованную передачу активов из-за давления санкций. Вместо этого клиенты смогут самостоятельно выбрать российского брокера и перевести к нему свои иностранные ценные бумаги

Фото: Shutterstock

Фото: Shutterstock

Альфа-Банк предложил клиентам самостоятельно перевести свои иностранные бумаги к другим брокерам. Об этом сообщается на сайте банка. В перечень российских брокеров, к которым клиенты могут перевести свои иностранные ценные бумаги , входят «Ак Барс Финанс», АТОН, банк «Дом.РФ», банк «Санкт- Петербург», Газпромбанк, «Гарант-Инвест», инвестиционная компания «Риком-Траст», МТС Банк, «Ренессанс Брокер», Банк Синара, Тинькофф Банк, «УРАЛСИБ Брокер», «Финам» и другие.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

В банке отметили, что ценные бумаги можно оставить в «Альфа-Инвестициях». Российскими ценными бумагами можно будет торговать без ограничений, а иностранными — когда санкционные ограничения будут сняты. Для того чтобы перевести иностранные ценные бумаги к другому брокеру, клиенту необходимо оставить заявку в личном кабинете до 23:59 мск понедельника, 25 апреля. Ранее брокер «Альфа- Инвестиции » принял решение отказаться от идеи централизованного перевода счетов с иностранными активами к другому брокеру, чтобы клиенты не пострадали от санкций.

Фото:Shutterstock

«Мы не планируем централизованно переводить иностранные ценные бумаги клиентов Альфа-Банка к другому отдельно выбранному брокеру или брокерам. Мы проанализировали все сценарии и пришли к выводу, что это невозможно ввиду санкционных ограничений. Также это несет санкционные риски для клиентов», — заявили в банке. В начале апреля Альфа-Банк и шесть его «дочек» подпали под блокирующие санкции США. Это означает заморозку активов, запрет для граждан и компаний из США на ведение с ними бизнеса, а также блокировку счетов в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы.

Фото:Shutterstock

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *