Как перевести деньги в ibkr
Перейти к содержимому

Как перевести деньги в ibkr

  • автор:

Актуальное Interactive Brokers

Еще

Инструкция, про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов и трейдеров, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».

Важно сделать первый перевод.
И сохранить реквизиты в личном кабинете.

Далее,
покажу подробно на примерах.

Сейчас переводят в основном Юани, Евро и Турецикие лиры.
Через такие банки как БКС и Финам. Еще Райфайзен банк переводы в Евро (от 20К евро)

Такие банки как: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф и Альфа банк — они под санкциями. Через них перевести не получится. (и др санкционные банки)

В нашем примере будут юани.
И банк БКС

Главное, первый перевод, потому что последующие переводы
делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки.

Небольшой лайфхак: Обменивать юани на доллары(внутри брокера IB) и другие валюты.
Значительно выгоднее. Чем в любых обменниках и банках в РФ.
(любая операция обмена всего 2$, хоть миллион долларов меняете)

Итак, еще раз
В нашем примере будут юани.
И банк БКС

В личном кабинете брокера IB создать уведомление, о том что вы будете пополнять средства к брокеру.

Актуальное Interactive Brokers

Актуальное Interactive Brokers

далее

Актуальное Interactive Brokers

Выбираем валюту как показано

потом, раздел банковский перевод — как на скрине

Актуальное Interactive Brokers

выбираем сколько будем переводить и заполняем дополнительную инфу

Актуальное Interactive Brokers

Инструкция для банковского перевода

Она у каждого своя-берем данные
из нее и заполняем в Банке БКС

Актуальное Interactive Brokers

Актуальное Interactive Brokers

далее
Актуальное Interactive Brokers
вводим данные — как на скрине
Актуальное Interactive Brokers

Актуальное Interactive Brokers

далее

Актуальное Interactive Brokers

Актуальное Interactive Brokers

Вот и всё. Деньги поступят через 3-4 рабочих дня

Пишите у кого есть вопросы и я со временем напишу новый пост
Кому полезно, поставьте лайк посту. Благодарю!

  • спецраздел:
  • брокеры
  • обсудить на форуме:
  • Interactive Brokers
  • Ключевые слова:
  • Interactive Brokers,
  • пополнить счет,
  • брокеры

Справка по финансированию

Существует два типа депозита: уведомление о депозите и сам депозит, при котором непосредственно переводятся деньги.

Уведомления о депозите позволяют нам эффективно распознавать входящие средства для внесения их на ваш счет надлежащим образом и гарантировать, что средства останутся в той валюте, в которой они были отправлены. 1

  • Подробные инструкции о том, где и как перевести средства, будут предоставлены после заполнения вами уведомления о депозите. Указания могут варьироваться в зависимости от вашего местонахождения и типа средств.
  • Чеки или wire-переводы, отправленные в IBKR без оформленных уведомлений о депозите, будут задержаны до тех пор, пока мы не сможем с вами связаться для завершения депозита.
  • Уведомление о депозите не перемещает ваши средства. Вы должны связаться с вашим банком или брокером для завершения перевода.
  • Несмотря на отмену уведомления о депозите, чек будет предъявлен компанией Interactive Brokers к оплате.

Чтобы сообщить нам о депозите средств, создайте уведомление о депозите на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов» или при подаче заявки на открытие счета.

Внесение средств
Повторяющиеся транзакции
Особенности разных типов счета

Методы депозита

  • Банковский перевод
  • US ACH-перевод, инициируемый в IBKR
  • Чек
  • Безналичный онлайн-платеж
  • BPAY
  • Прямое зачисление
  • Канадский безналичный платеж
  • Канадский EFT-перевод
  • Прямой ролловер
  • Между доверительными собственниками
  • Поздний ролловер
  • SEP-вклад сотрудника/работодателя
Банковский перевод
Описание

Электронный перевод средств посредством wire-системы, занимающий один день. Для инициации wire-перевода вам необходимо связаться с вашим банком и указать в реквизитах название и номер вашего IBKR счета. Конкретные инструкции и адреса для wire-перевода будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите.

Время поступления

От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. У неамериканских банков период ожидания, как правило, максимальный. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.

В случае с GBP Faster Payments, IBKR применяется однодневный период резервирования.

Ограничения

Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.

US ACH-перевод, инициируемый в IBKR
Описание

Электронный перевод средств посредством ACH-системы. Инициация ACH-перевода позволяет вам автоматически перевести средства из банка США в IBKR. Вам будет необходимо ввести код банка (ABA) и номер вашего банковского счета. Если вы не знаете ABA-код своего банка, вы можете его найти, введя название банка и город в поиск. Вам понадобится подтвердить каждую новую инструкцию.

Время поступления

ACH-запросы, полученные до 12:00 ET, вносятся на счет в тот же день и становятся доступны для торговли через четыре рабочих дня.

ACH-запросы, полученные после 12:00 ET, приходят от вашего банка на следующий рабочий день и зачисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.

Ограничения

Лимит для ACH-депозитов, инициируемых в IBKR, составляет $100 000 в течение семи рабочих дней.

Перевод доступен только для депозитов в валюте США со счета, зарегистрированного на ваше имя в банке США, разрешающего ACH-депозиты. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.

Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от первоначального, через автоматизированную клиринговую палату (ACH), то действует 44-дневный период резервирования суммы для снятия.

ACH-депозиты требуют использования устройства защиты, которое может быть получено посредством Системы безопасного входа.

Чек 2 (все чеки, включая чеки пенсионного плана)
Описание

Бумажно-почтовый депозит средств. Укажите на чеке номер вашего счета. Специальные инструкции для чекового депозита, включая распечатку формы депозита, а также адреса будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите. Адрес компании IBKR для отправки вашего чека будет напечатан на форме депозита. Пожалуйста, обратите внимание, что клиенты Interactive Brokers Canada не могут финансировать свои счета с помощью чеков или банковских тратт. Interactive Brokers Canada в качестве исключения принимает трансферные чеки от Зарегистрированных программ пенсионного фонда (Registered Retirement Savings Plans – RRSP), Зарегистрированных супружеских программ пенсионного фонда (Spousal Registered Retirement Savings Plans – Spousal RRSP) и Безналоговые программы пенсионного фонда (Tax Free Savings Plans – TFSA).

Время поступления

Зависит от скорости почтовых услуг. Обычно мы осуществляем депозит средств на ваш счет в тот же рабочий день, когда был получен чек.

Ограничения

Чеки в USD Принимаются только банковские, безналичные и персональные чеки в долларах США. Нажмите сюда для просмотра списка допустимых и недопустимых типов чеков. Средства начисляются на ваш счет после шести рабочих дней (период резервирования суммы), за исключением банковских чеков, которые начисляются немедленно.

Чеки в HKD Принимаются только персональные чеки. Средства начисляются на ваш счет в течение одного рабочего дня после официального подтверждения их клиринга от нашего банка. Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней).

Чеки в CAD В настоящее время принимаются только трансферные чеки RRSP, Супружеских RRSP и TFSA от клиентов, не являющихся участниками ATON. Средства зачисляются на счет по истечении пятидневного периода резервирования суммы (средства доступны на шестой рабочий день).

Безналичный онлайн-платеж
Описание

Чековый или электронный перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением. В случае чеков США вы добавляете Interactive Brokers в ваш личный список получателей платежа и ваш банк отправляет чек почтой за вас. В случае электронных переводов средств вы выбираете Interactive Brokers из банковского списка коммерсантов и ваш банк осуществляет электронный платеж.

Время поступления

Электронные переводы средств начисляются на ваш счет немедленно. Сумма, отправленная с помощью чека США, будет начислена на счет спустя шесть рабочих дней.

Ограничения

Электронные переводы средств: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней. Чеки США: вы можете снять средства по истечении шести рабочих дней. Депозиты от третьих лиц не рекомендуются – для них действует продленный период резервирования суммы от трех до десяти рабочих дней. Дополнительная информация доступна здесь.

BPAY
Описание

BPAY – это услуга оплаты счетов, используемая в Австралии. BPAY-депозит – это перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей BPAY, предоставляемый вашим финансовым учреждением. После отправки запроса на BPAY-депозит, мы предоставим вам код поставщика (Biller Code) и номер лицевого счета клиента (Customer Reference Number, или CRN), которые вам будет необходимо предоставить банку для инициации перевода средств.

Время поступления

От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.

Ограничения

Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.

Прямое зачисление
Описание

Прямое зачисление (Direct Deposit) – это удобный способ финансирования вашего брокерского счета. Для зачисления вашей зарплаты, пенсии, государственного пособия или других регулярных платежей на ваш счет предоставьте ваш маршрутный код (ABA) и номер счета своему работодателю, гос. органу или третьему лицу.

Время поступления

В зависимости от используемой вами службы прямое зачисление может занять несколько циклов платежей.

Ограничения

Вывод средств станет возможен по прошествии трех рабочих дней. На данный момент IRA-счета не поддерживают прямое зачисление.

Дополнительная информация доступна здесь.

Канадский безналичный платеж
Описание

Электронный перевод средств, доступный для депозитов в валюте CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валюте CAD, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением в Канаде. Заполните уведомление о депозите, а затем отправьте безналичный платеж с помощью услуги вашего банка для онлайн-платежей.

Время поступления

Безналичные платежи, отправленные посредством этой системы банка до18:00 EST, обычно поступают в IBKR в течение трех рабочих дней.

Ограничения

Электронный перевод средств с использованием безналичного платежа: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней.

Возможность перевода путем канадского безналичного платежа предоставляется только клиентам IB Canada.

Канадский EFT-перевод
Описание

EFT-перевод доступен для депозитов в валютах USD или CAD (для счетов IB-CA) со счета в USD или CAD, зарегистрированного на ваше имя в банке Канады, разрешающем EFT-транзакции. Компания IBKR ограничивает сумму EFT-депозитов до $100 000 (или эквивалент в другой валюте) за семь рабочих дней.

Вам потребуется ввести трехзначный номер учреждения вашего банка, пятизначный транзитный номер и номер вашего банковского счета. От вас потребуется заполнить два этапа проверки с новыми указаниями для каждой новой инструкции. При первом этапе проверки используется номер подтверждения регистрации, который будет отправлен на зарегистрированный электронный адрес пользователя для подтверждения электронной почты. При втором этапе суммы дебета и кредита отправляются в банк, который указан в вашей банковской выписке и должен быть отображен в инструкции для перевода в качестве подтверждения. Такой метод проверки гарантирует, что человек, который ввел банковскую информацию для EFT-перевода, является законным владельцем банковского EFT-счета.

Время поступления

Денежные средства по EFT-запросам, полученным до 09:30 ET, обычно начисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.

Ограничения

Перевод доступен только для депозитов в валютах USD или CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валютах USD или CAD в банке Канады, разрешающем EFT-транзакции. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.

Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от начальных реквизитов, то применяется 60-дневный период резервирования суммы для снятия.

Сумма EFT-депозитов ограничена до 20 000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) для клиентов, не имеющих устройство безопасности IBKR. Данное ограничение действует только на первый EFT-депозит. Дополнительные EFT-депозиты не будут разрешены без устройства защиты.

Прямой ролловер (только для счетов IRA)
Описание

Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения

Доступен только в США для счетов IRA.

От одного доверительного собственника к другому (только для счетов IRA)
Описание

Вы можете перевести активы со счета IRA, открытого у другого доверительного собственника/хранителя, на счет IRA в IBKR. Активы переводятся напрямую от одного доверительного собственника/хранителя другому без распределения вам. Во время процесса транзакции вам будет предоставлена форма для разрешения перевода на счет IRA, которую необходимо распечатать, заполнить и вернуть в IBKR. Вы также можете скачать PDF-форму здесь.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения

Доступен только в США для счетов IRA.

Поздний ролловер (только для счетов IRA)
Описание

Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.

Вы можете произвести поздний ролловер, если подтвердите, что отвечаете условиям освобождения от 60-дневного требования о ролловере.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения

Доступен только в США для счетов IRA.

SEP-вклад сотрудника/работодателя (только для счетов IRA)
Описание

Пенсионный план SEP позволяет работодателям делать взносы на традиционные IRA-счета (SEP-IRA), созданные для сотрудников. Как сотрудник, так и работодатель может переводить средства на счет.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения
  • Доступен только в США для счетов IRA.
  • Поддерживается только ACH, чек или wire-перевод.
  • Лимит для сотрудников: $5500 ($6500, если возраст превышает 50)
  • Лимит для работодателей: $54 000

Повторяющиеся транзакции

Вы можете настроить любой депозит средств, за исключением прямых ролловеров и депозитов от одного доверительного собственника к другому, в качестве повторяющейся транзакции с месячным, квартальным или годовым интервалом. Во время создания уведомления о депозите у вас будет возможность сохранить эту транзакцию как повторяющуюся. Банковская информация, которую вы вводите для транзакции, может быть использована как для повторяющихся, так и неповторяющихся транзакций. Вы можете запрограммировать повторяющиеся транзакции на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов».

Особенности разных типов счета

Счета IRA

Вклады могут быть сделаны с помощью чека, а также wire- или EFT-переводов. Пожалуйста, обратите внимание, что на годовые вклады IRA существует ограничение, информация о котором предоставлена в таблице Ограничение вкладов. Переводы из другого плана IRA могут быть осуществлены посредством ACATS-переводов. Используйте прямой ролловер для переводов из 401k или пенсионного плана. Кроме того, вы можете перевести в IBKR средства, полученные от другого плана посредством чека, wire- или EFT-перевода, но на вас может быть наложена налоговая санкция в случае, если средства не поступят в течение 60 дней с момента выплаты.

Осуществляя перевод с другого счета IRA, вы можете депонировать наличность или позиции только на счет IBKR, который относится к такому же типу счета IRA. IBKR счета для прямого ролловера могут получать средства от любого типа счетов IRA, 401k или пенсионного плана. После перевода со счета 401k или пенсионного плана на IBKR счет прямого ролловера средства не могут быть переведены обратно на счет 401k или в пенсионный план. Пожалуйста, обратитесь к своему консультанту по налоговым вопросам для получения руководства относительно счетов IRA.

Счета консультанта
Проп-трейдинговая компания / Раздельный торговый лимит (STL)
Счета брокеров
Примечания
  • Период резервирования суммы – это количество дней до того момента, когда средства зачисляются на счет клиента и становятся доступными для торговли. Кредитная сумма начисляется после закрытия соответствующего торгового дня (например, 4 рабочих дня означают, что сумма будет начислена после закрытия торговой сессии на 4-й день). Подробную информацию можно узнать в этой статье Базы знаний.
  • Период резервирования суммы для снятия – это количество дней до того момента, когда клиент сможет вывести депонированные средства. Период резервирования суммы для снятия начинается в день ввода данных и заканчивается после закрытия соответствующего торгового дня. Например, шесть рабочих дней означают, что запрос на вывод средств может быть отправлен на седьмой рабочий день.
  • Для чеков в течение периода резервирования процент не выплачивается. Если данный аспект имеет значение, то мы настоятельно рекомендуем клиентам отправлять wire- или ACH-переводы, для которых процент выплачивается начиная с расчетного дня депозита.
  • Обратите внимание, что согласно политике Interactive Brokers мы не принимаем депозиты в виде реальной валюты (наличных). Осуществляйте все депозиты на ваш IBKR счет посредством чека, wire-, прямого банковского перевода (ACH) или другого метода, описанного выше. Компания IBKR будет взимать особую плату за обслуживание в размере 1% от суммы депозита (минимальная плата составляет $50) с любого реального денежного депозита.
  • Казначейские векселя США могут быть использованы для депозита в качестве залога, но сумма векселей для перевода должна быть не менее $1 000 000. Чтобы начать перевод казначейских векселей США свяжитесь со службой поддержки.
  • Компания Interactive Brokers не принимает реальные акционерные сертификаты.
  • Депозиты от третьих лиц – Interactive Brokers категорически не рекомендует и, в большинстве случаев, отклоняет депозиты от третьих лиц, которые в практике финансовой индустрии рассматриваются органами регулирования как часто допускающие акты мошенничества и легализации преступных доходов. Подробнее читайте на странице часто задаваемых вопросов.
  • Выплачиваемый вам процент варьируется в зависимости от условий на рынке. Для получения информации о сумме процентов, которая выплачивается в настоящий момент с кредитного остатка, пройдите по ссылке www.interactivebrokers.com/interest.
  • Компания Interactive Brokers не несет ответственности за какие-либо затраты, возникающие из-за вашего или другого финансового учреждения, которое было вовлечено в процесс перевода средств на ваш IBKR счет. До осуществления перевода средств на IBKR счет проконсультируйтесь с вашим финансовым учреждением относительно того, взимают ли они или их банк-корреспондент плату за подобные услуги.
  • Согласно правилам валютного контроля, введенным Южно-Африканским резервным банком (англ. South African Reserve Bank, или SARB) для резидентов Южной Африки, IBKR имеет право получать депозиты в южноафриканских рэндах (ZAR) от счетов, не принадлежащих резидентам страны, и перечислять ZAR на подобные счета. Тем не менее IBKR не разрешено получать депозиты в ZAR от счетов резидентов или отправлять им средства в данной валюте. Дополнительную информацию об этих правилах можно найти в статье «Базы знаний» IBKR
    http://ibkb.interactivebrokers.com/node/2888.
  1. Пожалуйста, обратите внимание, что в случае wire-депозитов банковские реквизиты отличаются по типу валюты. Конкретные инструкции, которые необходимо будет предоставить вашему банку, станут доступны при создании уведомления о депозите в «Портале клиентов». Депозиты, по ошибке направленные клиентами на банковский счет, не предназначенный для размещения депозитов в исходящей валюте, отклоняются либо автоматически переводятся в местную валюту согласно политике банка. Так как компания IBKR не может принять на себя риск за подобные ошибки, клиентам рекомендуется предоставить их банку правильные инструкции направления для конкретной валюты, использовав уведомление о депозите.
  2. В случае чековых депозитов IBKR не примет чеки, требующие индоссамента в пользу IBKR, поэтому принимаются только чековые депозиты, указывающие IB в качестве прямого получателя платежа, где сторона, выписывающая чек, также:
    • Имеет одинаковую фамилию с владельцем индивидуального счета (например, супруг(а) или ребенок); либо
    • Имеет принадлежность к данному счету в случае институциональных счетов (например, должностное лицо, трейдер или владельцы).

Справка по финансированию

Существует два типа депозита: уведомление о депозите и сам депозит, при котором непосредственно переводятся деньги.

Уведомления о депозите позволяют нам эффективно распознавать входящие средства для внесения их на ваш счет надлежащим образом и гарантировать, что средства останутся в той валюте, в которой они были отправлены. 1

  • Подробные инструкции о том, где и как перевести средства, будут предоставлены после заполнения вами уведомления о депозите. Указания могут варьироваться в зависимости от вашего местонахождения и типа средств.
  • Чеки или wire-переводы, отправленные в IBKR без оформленных уведомлений о депозите, будут задержаны до тех пор, пока мы не сможем с вами связаться для завершения депозита.
  • Уведомление о депозите не перемещает ваши средства. Вы должны связаться с вашим банком или брокером для завершения перевода.
  • Несмотря на отмену уведомления о депозите, чек будет предъявлен компанией Interactive Brokers к оплате.

Чтобы сообщить нам о депозите средств, создайте уведомление о депозите на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов» или при подаче заявки на открытие счета.

Внесение средств
Повторяющиеся транзакции
Особенности разных типов счета

Методы депозита

  • Банковский перевод
  • US ACH-перевод, инициируемый в IBKR
  • Чек
  • Безналичный онлайн-платеж
  • BPAY
  • Прямое зачисление
  • Канадский безналичный платеж
  • Канадский EFT-перевод
  • Прямой ролловер
  • Между доверительными собственниками
  • Поздний ролловер
  • SEP-вклад сотрудника/работодателя
Банковский перевод
Описание

Электронный перевод средств посредством wire-системы, занимающий один день. Для инициации wire-перевода вам необходимо связаться с вашим банком и указать в реквизитах название и номер вашего IBKR счета. Конкретные инструкции и адреса для wire-перевода будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите.

Время поступления

От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. У неамериканских банков период ожидания, как правило, максимальный. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.

В случае с GBP Faster Payments, IBKR применяется однодневный период резервирования.

Ограничения

Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.

US ACH-перевод, инициируемый в IBKR
Описание

Электронный перевод средств посредством ACH-системы. Инициация ACH-перевода позволяет вам автоматически перевести средства из банка США в IBKR. Вам будет необходимо ввести код банка (ABA) и номер вашего банковского счета. Если вы не знаете ABA-код своего банка, вы можете его найти, введя название банка и город в поиск. Вам понадобится подтвердить каждую новую инструкцию.

Время поступления

ACH-запросы, полученные до 12:00 ET, вносятся на счет в тот же день и становятся доступны для торговли через четыре рабочих дня.

ACH-запросы, полученные после 12:00 ET, приходят от вашего банка на следующий рабочий день и зачисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.

Ограничения

Лимит для ACH-депозитов, инициируемых в IBKR, составляет $100 000 в течение семи рабочих дней.

Перевод доступен только для депозитов в валюте США со счета, зарегистрированного на ваше имя в банке США, разрешающего ACH-депозиты. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.

Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от первоначального, через автоматизированную клиринговую палату (ACH), то действует 44-дневный период резервирования суммы для снятия.

ACH-депозиты требуют использования устройства защиты, которое может быть получено посредством Системы безопасного входа.

Чек 2 (все чеки, включая чеки пенсионного плана)
Описание

Бумажно-почтовый депозит средств. Укажите на чеке номер вашего счета. Специальные инструкции для чекового депозита, включая распечатку формы депозита, а также адреса будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите. Адрес компании IBKR для отправки вашего чека будет напечатан на форме депозита. Пожалуйста, обратите внимание, что клиенты Interactive Brokers Canada не могут финансировать свои счета с помощью чеков или банковских тратт. Interactive Brokers Canada в качестве исключения принимает трансферные чеки от Зарегистрированных программ пенсионного фонда (Registered Retirement Savings Plans – RRSP), Зарегистрированных супружеских программ пенсионного фонда (Spousal Registered Retirement Savings Plans – Spousal RRSP) и Безналоговые программы пенсионного фонда (Tax Free Savings Plans – TFSA).

Время поступления

Зависит от скорости почтовых услуг. Обычно мы осуществляем депозит средств на ваш счет в тот же рабочий день, когда был получен чек.

Ограничения

Чеки в USD Принимаются только банковские, безналичные и персональные чеки в долларах США. Нажмите сюда для просмотра списка допустимых и недопустимых типов чеков. Средства начисляются на ваш счет после шести рабочих дней (период резервирования суммы), за исключением банковских чеков, которые начисляются немедленно.

Чеки в HKD Принимаются только персональные чеки. Средства начисляются на ваш счет в течение одного рабочего дня после официального подтверждения их клиринга от нашего банка. Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней).

Чеки в CAD В настоящее время принимаются только трансферные чеки RRSP, Супружеских RRSP и TFSA от клиентов, не являющихся участниками ATON. Средства зачисляются на счет по истечении пятидневного периода резервирования суммы (средства доступны на шестой рабочий день).

Безналичный онлайн-платеж
Описание

Чековый или электронный перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением. В случае чеков США вы добавляете Interactive Brokers в ваш личный список получателей платежа и ваш банк отправляет чек почтой за вас. В случае электронных переводов средств вы выбираете Interactive Brokers из банковского списка коммерсантов и ваш банк осуществляет электронный платеж.

Время поступления

Электронные переводы средств начисляются на ваш счет немедленно. Сумма, отправленная с помощью чека США, будет начислена на счет спустя шесть рабочих дней.

Ограничения

Электронные переводы средств: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней. Чеки США: вы можете снять средства по истечении шести рабочих дней. Депозиты от третьих лиц не рекомендуются – для них действует продленный период резервирования суммы от трех до десяти рабочих дней. Дополнительная информация доступна здесь.

BPAY
Описание

BPAY – это услуга оплаты счетов, используемая в Австралии. BPAY-депозит – это перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей BPAY, предоставляемый вашим финансовым учреждением. После отправки запроса на BPAY-депозит, мы предоставим вам код поставщика (Biller Code) и номер лицевого счета клиента (Customer Reference Number, или CRN), которые вам будет необходимо предоставить банку для инициации перевода средств.

Время поступления

От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.

Ограничения

Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.

Прямое зачисление
Описание

Прямое зачисление (Direct Deposit) – это удобный способ финансирования вашего брокерского счета. Для зачисления вашей зарплаты, пенсии, государственного пособия или других регулярных платежей на ваш счет предоставьте ваш маршрутный код (ABA) и номер счета своему работодателю, гос. органу или третьему лицу.

Время поступления

В зависимости от используемой вами службы прямое зачисление может занять несколько циклов платежей.

Ограничения

Вывод средств станет возможен по прошествии трех рабочих дней. На данный момент IRA-счета не поддерживают прямое зачисление.

Дополнительная информация доступна здесь.

Канадский безналичный платеж
Описание

Электронный перевод средств, доступный для депозитов в валюте CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валюте CAD, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением в Канаде. Заполните уведомление о депозите, а затем отправьте безналичный платеж с помощью услуги вашего банка для онлайн-платежей.

Время поступления

Безналичные платежи, отправленные посредством этой системы банка до18:00 EST, обычно поступают в IBKR в течение трех рабочих дней.

Ограничения

Электронный перевод средств с использованием безналичного платежа: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней.

Возможность перевода путем канадского безналичного платежа предоставляется только клиентам IB Canada.

Канадский EFT-перевод
Описание

EFT-перевод доступен для депозитов в валютах USD или CAD (для счетов IB-CA) со счета в USD или CAD, зарегистрированного на ваше имя в банке Канады, разрешающем EFT-транзакции. Компания IBKR ограничивает сумму EFT-депозитов до $100 000 (или эквивалент в другой валюте) за семь рабочих дней.

Вам потребуется ввести трехзначный номер учреждения вашего банка, пятизначный транзитный номер и номер вашего банковского счета. От вас потребуется заполнить два этапа проверки с новыми указаниями для каждой новой инструкции. При первом этапе проверки используется номер подтверждения регистрации, который будет отправлен на зарегистрированный электронный адрес пользователя для подтверждения электронной почты. При втором этапе суммы дебета и кредита отправляются в банк, который указан в вашей банковской выписке и должен быть отображен в инструкции для перевода в качестве подтверждения. Такой метод проверки гарантирует, что человек, который ввел банковскую информацию для EFT-перевода, является законным владельцем банковского EFT-счета.

Время поступления

Денежные средства по EFT-запросам, полученным до 09:30 ET, обычно начисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.

Ограничения

Перевод доступен только для депозитов в валютах USD или CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валютах USD или CAD в банке Канады, разрешающем EFT-транзакции. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.

Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от начальных реквизитов, то применяется 60-дневный период резервирования суммы для снятия.

Сумма EFT-депозитов ограничена до 20 000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) для клиентов, не имеющих устройство безопасности IBKR. Данное ограничение действует только на первый EFT-депозит. Дополнительные EFT-депозиты не будут разрешены без устройства защиты.

Прямой ролловер (только для счетов IRA)
Описание

Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения

Доступен только в США для счетов IRA.

От одного доверительного собственника к другому (только для счетов IRA)
Описание

Вы можете перевести активы со счета IRA, открытого у другого доверительного собственника/хранителя, на счет IRA в IBKR. Активы переводятся напрямую от одного доверительного собственника/хранителя другому без распределения вам. Во время процесса транзакции вам будет предоставлена форма для разрешения перевода на счет IRA, которую необходимо распечатать, заполнить и вернуть в IBKR. Вы также можете скачать PDF-форму здесь.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения

Доступен только в США для счетов IRA.

Поздний ролловер (только для счетов IRA)
Описание

Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.

Вы можете произвести поздний ролловер, если подтвердите, что отвечаете условиям освобождения от 60-дневного требования о ролловере.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения

Доступен только в США для счетов IRA.

SEP-вклад сотрудника/работодателя (только для счетов IRA)
Описание

Пенсионный план SEP позволяет работодателям делать взносы на традиционные IRA-счета (SEP-IRA), созданные для сотрудников. Как сотрудник, так и работодатель может переводить средства на счет.

Время поступления

Зависит от стороннего администратора.

Ограничения
  • Доступен только в США для счетов IRA.
  • Поддерживается только ACH, чек или wire-перевод.
  • Лимит для сотрудников: $5500 ($6500, если возраст превышает 50)
  • Лимит для работодателей: $54 000

Повторяющиеся транзакции

Вы можете настроить любой депозит средств, за исключением прямых ролловеров и депозитов от одного доверительного собственника к другому, в качестве повторяющейся транзакции с месячным, квартальным или годовым интервалом. Во время создания уведомления о депозите у вас будет возможность сохранить эту транзакцию как повторяющуюся. Банковская информация, которую вы вводите для транзакции, может быть использована как для повторяющихся, так и неповторяющихся транзакций. Вы можете запрограммировать повторяющиеся транзакции на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов».

Особенности разных типов счета

Счета IRA

Вклады могут быть сделаны с помощью чека, а также wire- или EFT-переводов. Пожалуйста, обратите внимание, что на годовые вклады IRA существует ограничение, информация о котором предоставлена в таблице Ограничение вкладов. Переводы из другого плана IRA могут быть осуществлены посредством ACATS-переводов. Используйте прямой ролловер для переводов из 401k или пенсионного плана. Кроме того, вы можете перевести в IBKR средства, полученные от другого плана посредством чека, wire- или EFT-перевода, но на вас может быть наложена налоговая санкция в случае, если средства не поступят в течение 60 дней с момента выплаты.

Осуществляя перевод с другого счета IRA, вы можете депонировать наличность или позиции только на счет IBKR, который относится к такому же типу счета IRA. IBKR счета для прямого ролловера могут получать средства от любого типа счетов IRA, 401k или пенсионного плана. После перевода со счета 401k или пенсионного плана на IBKR счет прямого ролловера средства не могут быть переведены обратно на счет 401k или в пенсионный план. Пожалуйста, обратитесь к своему консультанту по налоговым вопросам для получения руководства относительно счетов IRA.

Счета консультанта
Проп-трейдинговая компания / Раздельный торговый лимит (STL)
Счета брокеров
Примечания
  • Период резервирования суммы – это количество дней до того момента, когда средства зачисляются на счет клиента и становятся доступными для торговли. Кредитная сумма начисляется после закрытия соответствующего торгового дня (например, 4 рабочих дня означают, что сумма будет начислена после закрытия торговой сессии на 4-й день). Подробную информацию можно узнать в этой статье Базы знаний.
  • Период резервирования суммы для снятия – это количество дней до того момента, когда клиент сможет вывести депонированные средства. Период резервирования суммы для снятия начинается в день ввода данных и заканчивается после закрытия соответствующего торгового дня. Например, шесть рабочих дней означают, что запрос на вывод средств может быть отправлен на седьмой рабочий день.
  • Для чеков в течение периода резервирования процент не выплачивается. Если данный аспект имеет значение, то мы настоятельно рекомендуем клиентам отправлять wire- или ACH-переводы, для которых процент выплачивается начиная с расчетного дня депозита.
  • Обратите внимание, что согласно политике Interactive Brokers мы не принимаем депозиты в виде реальной валюты (наличных). Осуществляйте все депозиты на ваш IBKR счет посредством чека, wire-, прямого банковского перевода (ACH) или другого метода, описанного выше. Компания IBKR будет взимать особую плату за обслуживание в размере 1% от суммы депозита (минимальная плата составляет $50) с любого реального денежного депозита.
  • Казначейские векселя США могут быть использованы для депозита в качестве залога, но сумма векселей для перевода должна быть не менее $1 000 000. Чтобы начать перевод казначейских векселей США свяжитесь со службой поддержки.
  • Компания Interactive Brokers не принимает реальные акционерные сертификаты.
  • Депозиты от третьих лиц – Interactive Brokers категорически не рекомендует и, в большинстве случаев, отклоняет депозиты от третьих лиц, которые в практике финансовой индустрии рассматриваются органами регулирования как часто допускающие акты мошенничества и легализации преступных доходов. Подробнее читайте на странице часто задаваемых вопросов.
  • Выплачиваемый вам процент варьируется в зависимости от условий на рынке. Для получения информации о сумме процентов, которая выплачивается в настоящий момент с кредитного остатка, пройдите по ссылке www.interactivebrokers.com/interest.
  • Компания Interactive Brokers не несет ответственности за какие-либо затраты, возникающие из-за вашего или другого финансового учреждения, которое было вовлечено в процесс перевода средств на ваш IBKR счет. До осуществления перевода средств на IBKR счет проконсультируйтесь с вашим финансовым учреждением относительно того, взимают ли они или их банк-корреспондент плату за подобные услуги.
  • Согласно правилам валютного контроля, введенным Южно-Африканским резервным банком (англ. South African Reserve Bank, или SARB) для резидентов Южной Африки, IBKR имеет право получать депозиты в южноафриканских рэндах (ZAR) от счетов, не принадлежащих резидентам страны, и перечислять ZAR на подобные счета. Тем не менее IBKR не разрешено получать депозиты в ZAR от счетов резидентов или отправлять им средства в данной валюте. Дополнительную информацию об этих правилах можно найти в статье «Базы знаний» IBKR
    http://ibkb.interactivebrokers.com/node/2888.
  1. Пожалуйста, обратите внимание, что в случае wire-депозитов банковские реквизиты отличаются по типу валюты. Конкретные инструкции, которые необходимо будет предоставить вашему банку, станут доступны при создании уведомления о депозите в «Портале клиентов». Депозиты, по ошибке направленные клиентами на банковский счет, не предназначенный для размещения депозитов в исходящей валюте, отклоняются либо автоматически переводятся в местную валюту согласно политике банка. Так как компания IBKR не может принять на себя риск за подобные ошибки, клиентам рекомендуется предоставить их банку правильные инструкции направления для конкретной валюты, использовав уведомление о депозите.
  2. В случае чековых депозитов IBKR не примет чеки, требующие индоссамента в пользу IBKR, поэтому принимаются только чековые депозиты, указывающие IB в качестве прямого получателя платежа, где сторона, выписывающая чек, также:
    • Имеет одинаковую фамилию с владельцем индивидуального счета (например, супруг(а) или ребенок); либо
    • Имеет принадлежность к данному счету в случае институциональных счетов (например, должностное лицо, трейдер или владельцы).

Interactive Brokers — надёжный и экономный способ вывести доллары из России

В прошлой статье мы разбирали из каких банков можно отправить доллары из России. Выбор не очень большой. Есть еще один широко известный в узких кругах способ — зарубежный брокер Interactive Brokers. Если Вы считаете, что акции/облигации и другие инструменты — не Ваше, не спешите с выводами, у нас задача сильно проще — завести одну валюту, а вывести другую, в другую страну.

Прежде всего, данный способ не подойдёт для тех кто:

  • арбитражит (зарабатывает на разнице курса валют на разных биржах / площадках)
  • хочет перевести третьему лицу или получить от третьего лица
  • не имеет подтверждения происхождения капитала.

Рассмотрим простую ситуацию — Вы получили работу и переезжаете в США. Да что уж, давайте усложним, Вы уже переехали в США. Вы выписали доверенность родственникам, они продают Вашу квартиру. А Вы почитали форумы, посмотрели статистику на OhMySwift и открыли счёт в Райффайзене, надеясь перевести капитал сразу как будет продана квартира.

Это не супер редкая ситуация, примерно каждая вторая моя консультация об этом, только страны отличаются. Увы, Райффайзен всех подвёл и больше не отправляет переводы в долларах кроме тех клиентов, которые на конец февраля имели премиальный статус.

У Вас остаются фактически 3 способа:

  • близкие родственники могут перевести из Интезы и оставшихся в живых банков с долларовыми корреспондентами
  • отправить перевод в евро или юанях
  • использовать USDT или перестановки.

Я люблю криптовалюты, но доказывать банку легальность происхождения 100k USDT — своеобразная задача. Банки очень консервативны. А ещё надо смотреть местное законодательство. Но с деньгами всегда лучше чем без них, так что если это остаётся единственным способом — сильно уж не капризничайте.

Как вывести капитал через зарубежного брокера?

Переводы в евро и юанях не везде доходят, когда речь про страны вроде США, Канады, Латинской Америки. А ещё обмен будет проводиться по непредсказуемому курсу. Но у нас есть волшебное решение — зарубежный брокер. Не так много из них открывают всё ещё счета россиянам — Interactive Brokers на удивление держится. Если Вы знаете другие, напишите мне, я обязательно их добавлю в список.

Не пугайтесь слова «брокер», у нас нет задачи играть в волк с Wall Street, нам нужно перевести юани или евро, которые отправляют многие российские банки, обменять в доллары и вывести их на свой банковский счёт в новой стране.

Для перевода в юанях подойдёт любой несанкционный банк, например, БКС. Так же должен подойти Райффайзен, но получится чуть дороже. Любимый всеми Тинькофф, к сожалению, попал под санкции и из него переводы не доходят — будьте осторожны.

Как зарегистрироваться в Interactive Brokers?

Всё делается онлайн, ходить никуда не нужно. Вам понадобится паспорт. У меня упорно требовали именно внутренний, хотя вроде и зарубежный должен подойти. Ещё понадобится подтверждение адреса — например, свежая выписка из текущего банка. Приготовьтесь к бесконечному количеству вопросов — регулятор заставляет брокеров собирать кучу информации. Процедура проверки документов, как правило, занимает 3-7 дней.

Важно: Interactive Brokers предоставляет набор инструментов в зависимости от страны резидентства. Для Европы и остального мира — это два разных юр лица. И если Вы переехали в ЕС, то у Вас не будет доступен юань в качестве валюты пополнения. Но Вы всё ещё можете это делать в евро. В этом смысле у резидентов РФ есть преимущество.

После того как Вам одобрили учётную запись, нужно создать заявку на пополнение счёта. На главном экране слева кнопка “Deposit”.

Некоторые банки не хотят отправлять на Interactive Brokers, например, Юникредит. Они считают, что это нарушение постановления ЦБ. Это не совсем так, потому что пока Вы не покупаете ценные бумаги (акции, например) и просто меняете валюту, Вы ничего не нарушаете.

Пополнять счёт в Interactive Brokers можете не только Вы, но и близкие родственники. Пополнения от третьих лиц не пройдут.

Дальше нам нужно выбрать валюту. Как я уже сказал, для резидентов ЕС не доступен юань, поэтому я для нашего примера буду использовать евро.

После выбора валюты Вы увидите список доступных методов пополнения. Для Евро — это перевод по реквизитам и привязанный аккаунт Wise. При переводе по реквизитам генерируется адрес немецкого JPM Chase. В реквизитах указываете Ваш номер счёта.

Информации о переводах в евро немецкий JP Morgan не очень много, но мы видим, что отзывчивый человек даже подчеркнул, что переводил на IBKR. С высокой долей вероятности переводы всё так же ходят в этом направлении.

Никто не любит транзит — сегодня отправил, завтра вывел. Переведя накопления в Interactive Brokers, постарайтесь не торопиться с выводом. Официально холд 3 дня на вывод, но я бы предложил подождать месяц. Есть ещё поверье, что нужно «прогреть» маршрут для вывода. Положите какую-то номинальную сумму в иностранном банке на счёт и пополните Interactive Brokers с него, должно помочь с дальнейшим выводом. В любом случае, относитесь к этому инструменту как к одноразовому — гонять зарплату два раза в месяц скорее всего не получится, быстро закроют счёт.

Если у Вас возникнут какие-то вопросы по SWIFT переводам в/из Interactive Brokers — welcome в наш чат. Не смотря на страшное название «SWIFT — пропали деньги» в нём обсуждают абсолютно разные вопросы, включая переводы брокеру.

Ссылки по теме:

  • Открыть счёт в Interactive Brokers
  • Какие банки всё ещё переводят доллары США
  • В какие страны дойдут евро?

Уже много прочитали про международные переводы, но остаются сомнения? Запишитесь на консультацию. Поможем выбрать банки, валюту и сопроводим перевод до зачисления.

Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog

SWIFT-переводы: статистика, трекинг, консультации

Партнёры сервиса:

MoneyPort — надежная альтернатива SWIFT.

Карта VISA — заказать доставку на дом.

Чаты по странам

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *