Как перевести клиенту сбербанка без комиссии
Перейти к содержимому

Как перевести клиенту сбербанка без комиссии

  • автор:

СДМ-Банк присоединился к экосистеме переводов Сбербанка по номеру телефона

Теперь клиенты СДМ-Банка и Сбербанка могут просто и удобно делать переводы друг другу. Для перевода достаточно знать номер мобильного телефона получателя.

СДМ-Банк стал третьим банком из девяти партнеров, которые уже подключились к экосистеме переводов Сбербанка. Для перевода денег с карты СДМ-Банка на карты Сбербанка и обратно достаточно знать только номер мобильного телефона, привязанного к карте получателя.

Услугой можно воспользоваться в мобильном приложении. Для этого нужно зайти в раздел «Переводы» и выбрать «Перевод клиенту Сбербанка по номеру телефона». Минимальная сумма перевода из СДМ-Банка в Сбербанк и/или обратно — 50 рублей, максимальная — 50 000 рублей.

Елена Волкоедова, заместитель председателя правления СДМ-Банка:

«СДМ-Банк открывает для своих клиентов возможность присоединиться к экосистеме Сбербанка. Новый сервис позволит совершать денежные переводы в «Мобильном Банке» на счета клиентов Сбербанка всего парой кликов и в режиме 24/7. Нам хотелось, чтобы переводы между картами разных систем были такими же удобными, как и внутри банка. Уверена, что новый функционал в самое короткое время станет востребованным и незаменимым».

В Сбербанке есть две системы быстрых платежей. Рассказываем в чем разница

Система быстрых платежей

На самом деле в Сбербанке быстрые платежи можно проводить в рамках двух систем. Система быстрых платежей и Система моментальных платежей.

Система моментальных платежей

Система моментальных платежей — это быстрые переводы клиентам Сбербанка. Деньги можно перевести как по номеру карты или счета, так и по номеру телефона. По номеру телефона, правда, перевод можно сделать не во все банки, а с кем у Сбера есть договор. Получателя денег, например, можно выбрать из своей записной книжке, если дадите приложению доступ к ней.

Без комиссий клиентам Сбербанка по всей России можно перевести не более 50 тысяч рублей в месяц. Это лимит. Если переводов будет больше, то комиссия составит 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей.

Сбербанк отчитался, что в мобильном приложении появился новый сервис — раздел «У вас подключено».

Этот сервис позволяет быстро посмотреть все подключенные опции на осуществление переводов и срок действия. Например, узнать, какой лимит на переводы без комиссии и какой остаток по нему по Системе моментальных платежей.

Важно! Система моментальных платежей — это НЕ Система быстрых платежей.

Система быстрых платежей (СБП) — это другое. Ее повсеместно внедрил Банк России и именно он установил общие правила для банков.

Как в Сбербанке бесплатно проводить платежи по номеру телефона в любой банк или Система быстрых платежей

Подключаем Систему быстрых платежей. Для этого входим в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей». Там отмечаем «галкой» Входящие и Исходящие переходы.

Как переводить деньги в рамках СБП

Перевод денег в Сбербанке по Системе быстрых платежей, т.е. по номеру телефона, — это еще один квест. Заходим в личный кабинет в мобильном приложении в раздел “Платежи” (внизу на панели). В Платежах в самом-самом низу находим раздел “Перевод по Системе быстрых платежей”.

Система быстрых платежей

Заходите туда и вводите номер телефона получателя денег. Кстати, проводить переводы через СБП теперь можно и не резидентам.

Перевод денег с карты на карту, даже на карту чужого банка, будет бесплатным. Но есть условие, чтобы общая сумма переводов в месяц не превысила 100 тысяч рублей. Если в месяц переводите более 100 тысяч, комиссия будет — до 0,5% от суммы, но не больше 1 500 рублей.

Важно про СБП:

  1. Не забываем про общий лимит в месяц (до 100 тыс руб) на бесплатные переводы.
  2. Есть еще одно ограничение — сумма одного перевода в любом случае не может превышать 600 тысяч рублей.
  3. Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, у которого банк подключен к этой системе и он сам подключился. Поэтому уточните у вашего получателя, подключен ли он. А проверить подключен ли его банк с СБП можно тут .
  4. С кредитной карты по системе быстрых платежей деньги переводить нельзя. В отличие от системы моментальных переводов, где такой платеж сделать можно. Но будет комиссия за перевод — 3% от суммы, и не менее 390 рублей.
  5. В Сбербанке есть еще лимит бесплатного перевода в день и на одну операцию — не более 50 тыс рублей.

И, да, Сбер опять схитрил, в своем новом сервисе «У вас подключено» лимит и остаток по системе быстрых платежей не показывает.

Как переводить деньги с карты Сбербанка без комиссии

У современного человека есть карты разных банков: в одном оформлена кредитка под низкий процент, в другом зарплатная карта с бесплатным обслуживании, в третьем может быть оформлена рассрочка или дебетовая карта для определенных целей. Переводить деньги между своими счетами можно разными способами, но большинство из них подразумевают комиссии. Как можно переводить деньги с карты Сбербанка без дополнительных сборов – мы расскажем далее.

19.07.22 —> 44299 7 Поделиться
Автор Бробанк.ру Елена Кокош
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее экономическое образование в Поволжском государственном университете сервиса. Более 8 лет сотрудничает с финансовыми порталами, исследует экономические рынки, банковскую деятельность, анализирует финансовые показатели. Выступает в качестве независимого эксперта и дает комментарии СМИ. Открыть профиль

Какие есть способы перевода денег с карт Сбербанка

Россияне уже давно не пользуются одной картой для всего. Конечно, многие банки пытаются создать универсальную карту, которая удовлетворяла бы всем потребностям клиентам, но часто это невозможно, слишком разные у всех предпочтения и потребности.

Если случилось так, что у вас открыты счета в разных банков, между которыми надо перекидывать деньги, либо вы часто обмениваетесь платежами с друзьями, родственниками, партнерами или клиентами, вам нужно будет узнать обо всех доступных способах для перевода денег. Это важно, потому как в зависимости от выбранного способами перечисления будут действовать разные правила: лимиты, комиссии, временные рамки.

Какие варианты предлагает Сбер для своих клиентов:

В Сбербанк

Если вы отправляете деньги клиенту Сбера, то до 50.000 рублей можно перевести бесплатно. Если сумма превышает этот лимит, то банк берет комиссию в размере 1% от суммы перевода, но не более 3000 рублей.

В другой банк

Здесь Сбербанк предлагает клиентам широкий перечень возможностей по осуществлению перевода. Например, если переводить деньги по номеру телефона в банки-партнеры, то за это нужно будет заплатить 1% комиссии, но не более 3000 рублей, такая же комиссия при перечислении по номеру счета в онлайн-сервисах. При переводе в офисе берут комиссию 2%, но не более 1500 рублей.

Если же для перечисления используется номер карты, то берут повышенную комиссию – 1,5% от суммы, и не менее 30 рублей. И действует ограничение, что в сутки можно отправить не более 150.000 рублей. Все, что выше – только через кассу.

Через Систему быстрых платежей

СБП – это наиболее выгодный вариант перевода денег, который позволит перевести любому человеку и в любой банк до 100.000 рублей в месяц. За сумму выше придется заплатить 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей. Интересно, что перевод идет по номеру телефона, а не по реквизитам карты или счета. Поэтому важно, чтобы и у вас и у получателя был подключен сервис СБП, и к нему был привязан актуальный номер телефона, к которому у вас есть доступ.

перевод денег через сбп

Интересно, что сервис СБП позволяет не только переводить деньги другому человеку, но также и пополнять свою карту Сбербанка с карт других банков без комиссии. Важно, чтобы сервис СБП был подключен в приложении Сбербанк Онлайн и в приложении того банка, где вы собираетесь запросить деньги.

Здесь также нет ничего сложного:

запрос денег через сбп

Большой минус СБП заключается в том, что он работает только в мобильном приложении Сбербанка. И если у вас по каким-либо причинам «слетала» программа Сбера, либо вы не успели её установить на новый телефон, то скачать её могут только владельцы устройства на Андроид. Тем же, у кого IOS, придется скачивать приложение СБПпэй, чтобы пользоваться бесплатными переводами.

Сбербанк вводит комиссию за переводы: подробности нововведения

1 июля 2022 года представители Сбербанка сообщили о том, что крупнейший банк страны вводит комиссию за переводы со своих карт на карты других финансовых и кредитных организаций через их сайты и приложения. Речь идет о так называемом «стягивании», когда человек может в приложении одного банка «привязать» сразу несколько карт от разных банков, и переводить деньги между своими счетами буквально в пару кликов, не используя сторонние приложения.

  • Если человек заказывал себе карту в этом банке, то получал он ее на личной встрече с представителем, который сразу помогал установить мобильное приложение Тинькофф и сохранить там карточки, которыми вы часто пользуетесь;
  • Если сохранить там карты, то можно было нажать на кнопку «Пополнить с карты другого банка»;
  • Нажав на нее и выбрав карту снятия и пополнения, можно было за минуту пополнить счет Тинькофф. Это и есть «стягивание».

Лимит на переводы между счетами разных банков (стягивание) определял тот банк, с чьего счета переводились деньги. И у Сбербанка долгое время действовал бесплатный лимит в размере 50.000 рублей: если переводить со Сбера на тот же Тинькофф сумму, не превышающую 50 тысяч, то никаких комиссий за это платить не нужно было.

Были, конечно, исключения. Например, и раньше если клиент Сбера хотел перевести деньги со своих счетов через приложения и сайты Альфа-Банка, то он платит 1,95% комиссии, но не менее 30 рублей, и также в Газпромбанке – 2% комиссии (не менее 30 руб.), за исключением премиальных и зарплатных клиентов. У остальных стягивание было бесплатным.

Однако, в июле этого года ситуация изменилась: Сбербанк объявил о введении новых комиссий именно на «стягивание» денег со своих счетов при помощи сторонних сервисов.

  1. За перевод при помощи чужих онлайн-сервисов – 1,25% от суммы, не менее 30 рублей и не более 150 рублей.
  2. Если перевод валютный, то минимальная комиссия равна 1 доллар\евро, а максимальная – 3 доллара\евро. При использовании счетов в иностранной валюте, сумма операции будет пересчитываться по курсу банка в валюту счета.
  3. Лимит установлен в размере 150.000 рублей в день и 1,5 миллиона рублей в месяц.

Как объясняют это нововведение в самом банке, Сбер доработал множество сервисов и отдельных продуктов, которые должны полностью закрыть потребности клиентов. И после этого банк начал менять тарификацию в соответствие с практикой других банков, которые давно уже берут определенный процент за «стягивание» денег через сторонние сервисы.

Как перевести деньги с карты Сбера без комиссий

На данный момент возможность проведения бесплатных переводов сохраняется. Но только при условии, что клиент соблюдает определенные ограничения, и пользуется только рекомендованными для этого способами.

  1. Переводы между своими счетами внутри Сбербанка. Они по-прежнему бесплатные, можно переводить с дебетового на кредитные счета, с зарплатной или социальной карты на вклад и обратно. Снять деньги в банкомате можно будет ту сумму, которая заложена в тарифах вашей карты.
  2. Переводы другим клиентам Сбербанка. Если человек, которому вы хотите отправить деньги, также обслуживается в Сбере, то ему можно отправить до 50.000 рублей без комиссии. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом в Сбербанк Онлайн, его мобильной версией (приложением на телефоне или смартфоне).
  3. Переводы организациям. Если вы ежемесячно делаете какие-то периодические платежи, например, оплачиваете одну и ту же сумму в счет погашения кредита, оплаты мобильной связи или Интернета, то вы можете в своем личном кабинете настроить автоплатеж. Он будет списываться автоматически в тот день и на ту сумму, которую вы установите. И что самое важное – банк не будет учитывать автоплатеж в эти 50.000 рублей, которые даются в виде бесплатного лимита.
  4. Платная подписка. Если вам недостаточно суммы перевода в 50.000 рублей, и вы хотите его увеличить, то это можно сделать при помощи специального подписочного сервиса. Он может быть оформлен на месяц для увеличения лимита, либо на снятие всех лимитов на все переводы. Стоимость – от 99 до 199 рублей в месяц. Плата небольшая, и если вы в этом месяце планируете крупные траты, то она может быть полезна.

подписка на переводы

Но наиболее удобным и современным способом является использование Системы Быстрых Платежей (СБП), которая была анонсирована несколько лет назад. Поначалу банки неохотно к ней подключались, то потом Центробанк настоял на том, что все банки должны предоставить возможность клиентам переводить деньги бесплатно, и Сбербанк одним из самых последних также ввел такую функцию.

  1. Зайдите в приложение Сбербанка.
  2. Нажмите на троеточие в правом верхнем углу экрана.
  3. Выберите пункт «Все настройки».
  4. Выберите пункт «Система быстрых платежей» — СБП.
  5. Подключитесь к исходящим и входящим переводам.
  6. Выберите приоритетную карту.

После этого можно будет отправлять уже до 100.000 рублей в месяц без комиссии на счета любых банков просто по номеру телефона. Для этого в разделе «Платежи» выбираете СБП, который должен высветиться в верхней строчке с моими операциями и шаблонами.

  1. Перевести через СБП. В этом случае вы отправите деньги другому человеку в Сбер или другой банк, нужно просто ввести номер его телефона, и, при необходимости, указать название финансовой организации, куда вы хотите отправить деньги.
  2. Запросить деньги через СБП. В этом случае вы можете сделать перевод между своими счетами, открытыми в разных банках. Надо будет указать счет зачисления, ваш номер телефона, привязанный к системе, банк списания и нужную сумму.

Мы рекомендуем использовать именно этот способ, если надо отправить единоразово или в короткий промежуток времени крупную сумму. Если и этого недостаточно, то остаток можно отправить просто межбанковским переводом с лимитом в 50000 рублей, комиссии не будет.

А вот если требуется перевод крупной суммы, превышающей 150.000 рублей, то придется все же оплатить дополнительный сбор за такую операцию. Причем это также можно сделать через СБП, комиссия составит всего 0,5% за превышение от 100.000 рублей бесплатного лимита.

Частые вопросы

За что Сбербанк ввел комиссию в июле 2022 года?

Новая комиссия в размере 1,25% от суммы перевода введена за «стягивание» денег со счета Сбера на счета других банков через сторонние сервисы и сайты.

Как перевести деньги без комиссии: список бесплатных способов

Как перевести деньги без комиссии: список бесплатных способов

Существует множество способов перевода денег без комиссии, в некоторых кредитных организациях бесплатны все их виды, в других только часть.

5 способов перевести деньги без комиссии

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

Денежные переводы – одна из востребованных финансовых услуг. За такие операции взимается плата. Однако это не является общим правилом. Существует несколько способов перечислить деньги без комиссии, о них и расскажем в этой статье.

Внутрибанковские переводы

Перечисление средств между счетами, открытыми в одном финучреждении, может быть как платным, так и бесплатным – в каждом банке установлены свои правила. При этом вариантов может быть несколько: с карты на карту, с картой и счётом, между счетами, без открытия счёта. Операции могут проводиться через специалиста финучреждения, банкомат, систему интернет- и мобильного банкинга.

Сбербанк выполняет денежные переводы бесплатно, если один его клиент перечисляет другому клиенту деньги на банковский (карточный) счёт.

Действует это правило в пределах одного региона, точнее Единой тарифной зоны (ЕТЗ).

За отправку денег в другое финучреждение или на счёт Сбербанка в другой ЕТЗ взимается комиссия в размере от 1% до 2%. Она зависит от способа перечисления средств, местоположения и клиентского статуса получателя.

Альфа-Банк переводит деньги между счетами своих клиентов бесплатно по всей территории страны. За перечисление средств на счёт клиента другого банка финучреждение взимает комиссию. Так, перевод с дебетовой карты Альфа-Банка на карту стороннего финучреждения отправителю обойдётся в 1,95% от суммы (минимум 30 руб.).

С карты одного банка на карту другого

Перечисление денег клиентам других финучреждений без взимания комиссии – явление для банковской системы России редкое. Такие бесплатные операции обычно ограничены по суммам.

Бесплатный перевод средств на карты сторонних банков осуществляет Рокетбанк. По этой услуге установлено ограничение – не более 100 тыс. руб. в месяц. Но это возможно только в рамках тарифа «Всё включено», стоимость ежемесячного обслуживания – 290 руб.

Держатели карт Tinkoff Black могут без комиссии пополнить пластик сторонних банков до 20 тыс. руб. ежемесячно.

Вконтакте и Одноклассники

Социальная сеть Вконтакте совместно с платежной системой Мастеркард для всех зарегистрированных пользователей дают возможность осуществлять платежи внутри сети. Знать номер карты получателя не обязательно. Достаточно выбрать аккаунт человека , которому вы хотите перевести деньги.

Акция имеет ограниченный срок. На момент написания статьи — до 30 сентября 2018 года.

Но на моей памяти акцию продлевают каждый раз на 1-2 месяца снова и снова. И так на протяжении уже наверное 2-х лет.

Условия перевода:

Между картами Маэстро и Мастеркард — переводы бесплатные. Месячный лимит — 75 000 рублей. Далее 0,6% + 20 рублей.

Печальнее с Visa. Все переводы платные — 1%, но не менее 50 рублей.

Как перевести деньги Вконтакте?

На страничке друга, кому хотим перевести деньги, жмем на три точки. И выбираем «Отправить деньги»

Если вы это делаете первый раз — система запросит данные вашей карты. С которой будут списываться деньги. Номер пластика, срок, CVC-код и ФИО владельца.

Пишем сумму и жмем «отправить деньги».

Получателю придет уведомление о переводе. Если его карта не привязана, нужно указать реквизиты пластика, на который будет зачислен перевод.

В дальнейшем все происходит автоматически. Отправил — получил. Без ввода данных пластика.

Что нам это дает?

Можно переводить деньги на разные карты в пределах лимита (75 тысяч) с одного аккаунта.

Совет! Если нужно переводить деньги между своими картами — создайте второй «фейковый» аккаунт. И отправляйте переводы самому себе без комиссий. При необходимости меняйте карты отправителя или получателя.

В Одноклассниках есть подобная штука. Но она стала платная. С карт Mastercard и Maestro с ваc попросят 0,6%, но не менее 20 рублей за перевод. С карт других платежных систем дороже.

Переводы по реквизитам счета

Для межбанковского перевода нужно выполнить следующие операции:

  1. Открываем личный кабинет
  2. Нажимаем на «Межбанковский перевод». Могут быть отличия в банках. Допустим, «Перевод» или «Перевод на счет»
  3. Вносим ФИО получателя, № счета и БИК
  4. Вбиваем нужную сумму
  5. Нажимаем на «Отправить»

Вот, пожалуй, и все. Удачи в переводах. Главное, не ошибитесь при переводе в реквизитах (третий пункт).

Перевести деньги через СБП

СБП – это Система быстрых платежей, по ней можно переводить деньги по номеру телефона клиента без комиссии. В рамках программы можно перевести не более 100 000 р. в месяц.

  1. Войти в личный кабинет банка, в котором открыта карта.
  2. Выбрать «Переводы СБП».
  3. Указать номер телефона получателя, выбрать банк.
  4. Ввести сумму.
  5. Подтвердить перевод.

Стоит отметить, что многие банки, такие как Сбербанк, сначала просят подключиться к Системе быстрых платежей. Для этого потребуется в личном кабинете активировать услугу и после пользоваться.

  • https://hranidengi.ru/kak-perevesti-dengi-bez-komissii-spisok-besplatnyh-sposobov/
  • https://money.inguru.ru/navigator/stat_5_sposobov_perevesti_dengi_bez_komissii
  • https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/banki/perevod-s-kartu-na-kartu-besplatno.html
  • https://prosto-eto.ru/top-debetovyh-kart-s-besplatnymi-perevodami-na-karty-drugih-bankov-2021/
  • https://bankstoday.net/last-articles/dengi-na-kartu-pochti-lyubogo-banka-mozhno-perevesti-besplatno-dlya-etogo-est-srazu-6-sposobov

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *