Какие инвестиционные инструменты характеризуются незначительным финансовым риском
Перейти к содержимому

Какие инвестиционные инструменты характеризуются незначительным финансовым риском

  • автор:

Тест «Ценные бумаги»

а) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью получения дохода;
б) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью обеспечения их физической сохранности;
в) процедура купли-продажи недвижимости;
г) приобретение драгоценных металлов

2. Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов?

а) акции «голубых фишек»
б) банковский депозит свыше 1млн 400тыс. руб.
в) акции «второго эшелона»
г) размещение средств на обезличенном металлическом счете

3. Если инвестор не обращает внимания на степень риска и руководствуется лишь возможной высокой доходностью, то речь идёт:

а) о консервативной стратегии инвестирования;
б) об умеренной стратегии инвестирования;
в) об агрессивной стратегии инвестирования;
г) о диверсификации

4. Соотнесите понятие и его содержание

Вид стратегии
1. Агрессивная стратегия инвестирования
2. Умеренная стратегия инвестирования
3. Консервативная стратегия инвести-рования

Характеристика
А. Инвестор не может себе позволить убытки. Объект инвестиций — безрисковые или низкорисковые активы
Б. Инвестор не обращает внимания на степень риска, руководствуясь лишь возможной высокой доходностью
В. Инвестор может позволить себе некую степень риска для достижения поставленных перед собой целей

5. Диверсификация инвестиционного портфеля — это

6. К долевым ценным бумагам относятся:

а) акции
б) облигации
в) векселя
г) лотерейные билеты

1. Пакет акций в уставном капитале общества, который позволяет блокировать большинство важнейших решений общего собрания акционеров в том случае, если они для владельца такого пакета невыгодны – это

2. Пакет акций, который позволяет его владельцу принимать решения в компании единолично, в том числе назначать руководство организации – это

8. Вы со своими друзьями являетесь акционерами небольшого АО. Общее количество выпущенных обществом акций составляет 250000 шт., каждая акция стоит 10 руб. Структура уставного капитала (и акций соответственно) распределяется следующим образом: вам принадлежит 75 001 акция, Олегу принадлежат 87499 акций, Татьяне — 25 000 акций, Ольге — 25 000 акций, Михаилу -25 000 акций, Оксане — 12500 акций. Вы хотите стать генеральным директором компании, но для этого на общем собрании акционеров нужно набрать более 50% голосов участников собрания. Подумайте и перечислите варианты голосования, при которых вы можете получить желаемую должность.

17.07.2021 Тест по ценным бумагам финансовая грамотность 10-11 класс с ответами

ответы варианты задания

1)Инвестирование — это: а) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью получения дохода; б) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью обеспечения их физической сохранности; в) процедура купли-продажи недвижимости; г) приобретение драгоценных металлов

Ответ: а

2)Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов? а) акции «голубых фишек» б) банковский депозит свыше 1млн 400тыс. руб. в) акции «второго эшелона» г) размещение средств на обезличенном металлическом счете

Ответ: в

3)Если инвестор не обращает внимания на степень риска и руководствуется лишь возможной высокой доходностью, то речь идёт: а) о консервативной стратегии инвестирования; б) об умеренной стратегии инвестирования; в) об агрессивной стратегии инвестирования; г) о диверсификации

Ответ: в

5)Диверсификация инвестиционного портфеля — это

Ответ: распределение инвестируемых средств между несколькими инвестиционными инструментами с целью снизить риски и свести к минимуму возможные потери.

6)К долевым ценным бумагам относятся: а) акции б) облигации в) векселя г) лотерейные билеты

Ответ: а

7)Пакет акций в уставном капитале общества, который позволяет блокировать большинство важнейших решений общего собрания акционеров в том случае, если они для владельца такого пакета невыгодны – это 2. Пакет акций, который позволяет его владельцу принимать решения в компании единолично, в том числе назначать руководство организации – это

Ответ: 1.Блокирующий пакет 2. Контрольный пакет

8)Вы со своими друзьями являетесь акционерами небольшого АО. Общее количество выпущенных обществом акций составляет 250000 шт., каждая акция стоит 10 руб. Структура уставного капитала (и акций соответственно) распределяется следующим образом: вам принадлежит 75 001 акция, Олегу принадлежат 87499 акций, Татьяне — 25 000 акций, Ольге — 25 000 акций, Михаилу -25 000 акций, Оксане — 12500 акций. Вы хотите стать генеральным директором компании, но для этого на общем собрании акционеров нужно набрать более 50% голосов участников собрания. Подумайте и перечислите варианты голосования, при которых вы можете получить желаемую должность.

Задания и ответы из 2 варианта:

1)Какие инвестиционные инструменты характеризуются незначительным финансовым риском? а) банковский депозит до 1млн 400тыс.руб.; б) акции «второго эшелона»; в) долгосрочные корпоративные облигации; г) векселя

Ответ: а

2)Доходность — это: а) показатель, характеризующий выгодность инвестиций б) время, в течение которого осуществляется инвестирование в) возможная угроза потерь г) горизонт инвестирования

Ответ: а

3)Если инвестор руководствуется невысокой, но низкорисковой доходностью, то речь идёт: а) об агрессивной стратегии инвестирования б) об умеренной стратегии инвестирования в) о консервативной стратегии инвестирования г) об обналичивании основных капиталов

Ответ: в

5)Миноритарный пакет – это

Ответ: пакет акций в уставном капитале, который не позволяет оказывать значительного влияния на решения, принимаемые общим собранием акционеров.

6)Доход по облигациям выплачивается в форме: а) купонного дохода; б) дивиденда; в) прибыли; г) процента.

Ответ: а

7)В приведенном списке указаны долевые и долговые ценные бумаги, выпишите в первый столбец номера долевых, во второй – номера долговых ценных бумаг. 1. привилегированная акция 2.вексель 3.облигация 4.простая акция 5.паевой взнос

Ответ: 2

8)Вы со своими друзьями являетесь акционерами небольшого АО. Общее количество выпущенных обществом акций составляет 250000 шт., каждая акция стоит 10 руб. Структура уставного капитала (и акций соответственно) распределяется следующим образом: вам принадлежит 75 001 акция, Олегу принадлежат 87499 акций, Татьяне — 25 000 акций, Ольге — 25 000 акций, Михаилу -25 000 акций, Оксане — 12500 акций. Вы хотите стать генеральным директором компании, но для этого на общем собрании акционеров нужно набрать более 50% голосов участников собрания. Подумайте и перечислите варианты голосования, при которых вы можете получить желаемую должность.

«Фондовый рынок: как его использовать для роста доходов» Выполнил: Ученик 10 «Б» класса Муниципального бюджетного общеобразовательного учреждения «Гимназия. — презентация

Презентация 10 класса на тему: ««Фондовый рынок: как его использовать для роста доходов» Выполнил: Ученик 10 «Б» класса Муниципального бюджетного общеобразовательного учреждения «Гимназия.». Скачать бесплатно и без регистрации. — Транскрипт:

1 «Фондовый рынок: как его использовать для роста доходов» Выполнил: Ученик 10 «Б» класса Муниципального бюджетного общеобразовательного учреждения «Гимназия 1» Смирнов Пётр г. Мончегорск, 2022 год

2 Любому человеку, желающему приумножить свой капитал неизбежно придется столкнуться с понятием фондового рынка. Ценные бумаги являются наиболее востребованным способом вложения денег, так как позволяют получить многократную прибыль и являются ходовым продуктом, позволяющим быстро покупать их и продавать, чего нельзя сказать, например, о той же недвижимости.

3 1. Что же такое фондовый рынок?

4 рынок. рынком ценных бумаг Главное слово в этом определении рынок. Раз это рынок, следовательно, существуют продавцы, предлагающие некий товар, и покупатели, которые этот товар покупают. На фондовом рынке товаром являются ценные бумаги. Именно поэтому фондовый рынок по-другому можно назвать рынком ценных бумаг. Ценными бумагами являются : акции облигации векселя чеки инвестиционные паи фьючерсы и опционы

5 2. Механизмом чего является Фондовый рынок?

6 Фондовый рынок является механизмом, обеспечивающим переход денежных средств из одного сектора экономики в другой. Чтобы это было легче понять, приведем простой пример. Есть компания, которая выпускает определенный товар, и для продолжения производства ей не хватает денег. Чтобы эти деньги получить, предприятие от своего имени выпускает на фондовый рынок некие ценные бумаги. При этом другая компания, имеющая необходимую сумму денег, эти бумаги покупает. Таким образом происходит перераспределение капитала между предприятиями и отраслями.

7 3. Каковы функции фондового рынка?

8 Суть и функции фондового рынка не сильно отличаются от деятельности других рынков, например того же продуктового рынка. Основная задача это свести покупателей и продавцов. Другими словами фондовый рынок – это место в котором собираются продавцы и покупатели.

9 После того, как они встретились, становится очевидным вторая важная функция фондового рынка, которая заключается в концентрации свободных капиталов и денежных накоплений. Т.е. фондовый рынок предлагает инвесторам множество вариантов вложения денег, которые затем накапливаются на рынке.

10 Также, фондовый рынок выполняет распределительную функцию. Накопленные капиталы распределяются между различными отраслями экономики, переходят от одних предприятий к другим. К этой же функции относится и ликвидация дефицита государственного бюджета за счет выпуска гособлигаций.

11 Наконец, фондовый рынок является инструментом привлечения иностранного капитала. К примеру, если на российском рынке появится интересная и перспективная компания, то она сможет привлечь деньги иностранных инвесторов для своего развития, которые будет использовать опять же на российском рынке. Таким образом, это будет полезно не только для компании, которая привлекла иностранный капитал, но и для жителей России, так как они смогут претендовать на новые рабочие места. Выигрывает бюджет страны или того региона, в котором работает компания, так как она будет выплачивать большее количество налогов.

12 4. Какие модели фондового рынка существуют?

13 Исторически существуют три условные модели фондового рынка в зависимости от банковского или небанковского характера финансовых посредников: в качестве посредников выступают небанковские компании по ценным бумагам. Небанковская модель (США) посредниками выступают банки. Банковская модель (Германия) посредниками являются как банки, так и небанковские компании. Смешанная модель (Япония)

14 5. Что такое ценные бумаги, и какие виды ценных бумаг существуют?

15 Ценная бумага- это документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. Эмитент — юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных ими. Владелец Владелец — лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.

16 Акции Акция — это ценная бумага, выпускаемая акционерным обществом и закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества (АО) в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, оставшегося после его ликвидации. Как правило, акции делятся на две группы: Обыкновенные акции. Владельцы обыкновенных акций АО могут в соответствии с Федеральным законом и уставом общества участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, а также имеют право на получение дивидендов, а в случае ликвидации общества — право на получение части его имущества Привилегированные акции. Владельцы привилегированных акций не имеют права голоса на общем собрании акционеров.

17 Облигации Облигация — это ценная бумага, которая является долговым обязательством, выданным государством или предприятием на определенных условиях при выпуске ими внутреннего займа и дающая ее держателю (владельцу) доход в виде фиксированного процента от ее нарицательной стоимости. Облигации могут быть: именными или предъявительскими; свободного обращения или с ограниченным кругом обращения; с единовременным сроком погашения или с погашением по сериям в определенные сроки; с фиксированной или плавающей купонной ставкой; обычными или конвертируемыми.

18 Векселя Вексель –письменное денежное обязательство, оформленное по строго установленной форме, дающее владельцу векселя (векселедержателю) право на получение от должника по векселю определённой в нём суммы в конкретном месте. Вексель используется как: средство платежа; залог и средство платежа при кредитовании. Коммерческие банки выпускают векселя следующих видов: простые векселя, которые представляют собой одностороннее, ничем не обусловленное обязательство банка заплатить указанную в векселе определенную сумму в установленный срок;

19 Чеки Чек – это ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в чеке суммы чекодержателю. Чеки бывают следующих видов: именные ордерные предъявительские Чекодателем является юридическое лицо, имеющее денежные средства в банке, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков, а чекодержателем — юридическое лицо, в пользу которого выдан чек.

20 Инвестиционный пай Это именная ценная бумага, удостоверяющая долю её владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда. Каждый инвестиционный пай удостоверяет одинаковую долю в праве общей собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, и одинаковые права. Инвестиционный пай не имеет номинальной стоимости. Количество инвестиционных паев, принадлежащих одному владельцу, может выражаться дробным числом. Инвестиционные паи свободно обращаются по окончании формирования паевого инвестиционного фонда. Ограничения обращения инвестиционных паев могут устанавливаться федеральным законом.

21 Депозита́рная распил́ска Это документ, удостоверяющий, что ценные бумаги помещены на хранение в банке-кастодиане в стране эмитента акций на имя банка-депозитария, и дающий право его владельцу пользоваться выгодами от этих ценных бумаг. Наиболее известные виды депозитарных распилсок американские депозитарные распилски (ADR American Depositary Receipt) и глобальные депозитарные распилски. ADR выпускаются для обращения на рынках США (хотя обращаются и на европейских). В 2007 году в российском законодательстве появилось понятие «российская депозитарная распилска» (РДР). Глобальные депозитарные распилски размещаются за пределами стран компании-эмитента на рынках двух и более стран.

22 Фондовые варранты Варрант (англ. warrant полномочие, доверенность) это: 1. ценная бумага, дающая держателю право покупать пропорциональное количество акций по оговорённой цене в течение определённого промежутка времени, как правило, по более низкой по сравнению с текущей рыночной ценой; 2. свидетельство товарного склада о приёме на хранение определённого товара, то есть варрант это товарораспределительный документ, который используется при продаже и залоге товара. Обычно варранты используются при новой эмиссии ценных бумаг. Варрант торгуется как ценная бумага, цена которой отражает стоимость лежащих в его основе ценных бумаг. Варранты приобрели популярность среди биржевых спекулянтов, потому что курс варранта на покупку акции, по которому он котируется на бирже, существенно ниже курса самой акции, поэтому для сохранения заданной позиции нужно меньше денег.

23 Опционы Опцио́н (лат. optio выбор, желание, усмотрение) договор, по которому покупатель опциона получает право, но не обязательство, совершить покупку или продажу данного актива по заранее оговорённой цене в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени. При этом продавец опциона несёт обязательство совершить ответную продажу или покупку актива в соответствии с условиями проданного опциона. Опцион это один из производных финансовых инструментов. Различают опционы : 1. На продажу 2. На покупку

24 Фьючерсы Фью́черс (фьючерсный контракт) производный финансовый инструмент, стандартный срочный биржевой контракт купли-продажи базового актива, при заключении которого стороны (продавец и покупатель) договариваются только об уровне цены и сроке поставки. Виды фьючерсов: Поставочный фьючерс предполагает, что на дату исполнения контракта покупатель должен приобрести, а продавец продать установленное в спецификации количество базового актива. Расчётный (беспоставочный) фьючерс предполагает, что между участниками производятся только денежные расчёты в сумме разницы между ценой контракта и фактической ценой актива на дату исполнения контракта без физической поставки базового актива.

25 Фьючерсная цена: Фьючерсная цена это текущая рыночная цена фьючерсного контракта, с заданным сроком окончания действия. Расчётная (справедливая) стоимость фьючерсного контракта может быть определена как такая его цена, при которой инвестору одинаково выгодна как покупка самого актива на спотовом рынке (для немедленной поставки) и последующее его хранение до момента использования (потребления, продажи, получения дохода по нему), так и покупка фьючерсного контракта на этот актив с соответствующим сроком поставки.

26 Сберегательные (депозитные) сертификаты Сберегательный (депозитный) сертификат — это ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат, или в любом филиале этого банка. Его можно подарить или передать другому лицу. Сберегательный сертификат, выписанный на предъявителя, передается другому лицу простым вручением, а именной сертификат передается простым оформлением цессии (уступки требования). Сертификаты можно завещать своим наследникам. Его можно использовать в качестве залога при кредитовании. Используется для хранения денежных средств во время поездок. Используется как средство расчетов между физическими лицами. Сертификат используется как:

27 6. Как классифицируются рынки ценных бумаг?

28 По характеру движения ценных бумаг (первичный, вторичный). По виду ценных бумаг (рынок облигаций, рынок акций, рынок производных финансовых инструментов). По форме организации (организованный и неорганизованный, биржевой и внебиржевой). По территориальному принципу (международные, национальные и региональные рынки). По эмитентам (рынок ценных бумаг предприятий, рынок государственных ценных бумаг и т. п.). По срокам (рынок кратко-, средне-, долгосрочных и бессрочных ценных бумаг). По видам сделок (кассовый рынок подразумевает мгновенное исполнение сделок, форвардный рынок и т. д.). По отраслевому принципу. По другим критериям.

29 Классификация по характеру движения ценных бумаг Первичный рынок рынок, на котором происходит первичное размещение вновь выпущенных ценных бумаг. Это размещение может быть публичным или закрытым, без широкого предложения неограниченному кругу лиц. Процедура первичного размещения может проходить через фондовую биржу или другим способом. Вторичный рынок рынок, на котором производятся сделки с ранее выпущенными и прошедшими процедуру первичного размещения ценными бумагами. На вторичный рынок приходится основной оборот сделок с ценными бумагами. Именно со вторичным рынком лучше всего знаком начинающий инвестор, поскольку вторичный рынок представлен прежде всего биржей.

30 Третий рынок охватывает торговлю, как правило незарегистрированными на бирже, то есть не прошедшими процедуру листинга, ценными бумагами. Его также называют внебиржевым рынком или OTC. Третий рынок традиционно использовался в качестве площадки крупными пакетами акций между институциональными инвесторами. С развитием интернета он стал доступен для частных инвесторов. Четвёртый рынок это электронные системы торговли крупными пакетами ценных бумаг напрямую между институциональными инвесторами. Самые известные системы четвёртого рынка InstiNet, POSIT, Crossing Network.

31 7. Какова инфраструктура рынка ценных бумаг?

32 Функциональная К ней относятся: фондовая биржа; внебиржевые торговые системы; альтернативные торговые системы. Бомбейская фондовая биржа Старейшая биржа в Индии и Азии, основанная в 1875 году. Признана правительством как официальная биржевая площадка в 1956 году. В 2005 году преобразована в корпорацию.

33 Инвестиционная К ней относятся: банк; брокерские и дилерские компании; небанковская кредитно- финансовая организация (НКФО).

34 Техническая К ней относятся: клиринговые и расчётные организации; депозитарии; регистраторы (то есть это те организации, которые способствуют организации сделок).

35 Информационная К ней относятся: информационные и аналитические агентства (например, РБК); аналитические издания, деловая пресса (например Financial Times).

36 8. Каковы задачи фондовой биржи?

37 Предоставление централизованного места, где может происходить как продажа ценных бумаг их первым владельцам, так и вторичная их перепродажа; Выявление равновесной биржевой цены; Аккумулирование временно свободных денежных средств и способствование передаче права собственности; Обеспечение гласности, открытости биржевых торгов; Обеспечение арбитража; Обеспечение гарантий исполнения сделок, заключенных в биржевом зале; Разработка этических стандартов, кодекса поведения участников биржевой торговли.

38 Контрольный тест – Фондовый рынок: как его использовать для роста доходов.

39 ВОПРОС 9: Инвестирование — это: а). процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью получения дохода; б). процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью обеспечения их физической сохранности; в). процедура купли-продажи недвижимости; г). приобретение драгоценных металлов.

40 ОТВЕТ: Инвестирование — это: а). процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью получения дохода;

41 ВОПРОС 10: Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов? а) акции «голубых фишек»; б) банковский депозит свыше 1 млн 400 тыс. руб.; в) акции «второго эшелона»; г) размещение средств на обезличенном металлическом счете.

42 ОТВЕТ: Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов? в) акции «второго эшелона».

43 ВОПРОС 11: Если инвестор не обращает внимания на степень риска и руководствуется лишь возможной высокой доходностью, то речь идёт: а) о консервативной стратегии инвестирования; б) об умеренной стратегии инвестирования; в) об агрессивной стратегии инвестирования; г) о диверсификации.

44 ОТВЕТ: Если инвестор не обращает внимания на степень риска и руководствуется лишь возможной высокой доходностью, то речь идёт: в) об агрессивной стратегии инвестирования;

45 ВОПРОС 12: Доходность — это: а) показатель, характеризующий выгодность инвестиций; б) время, в течение которого осуществляется инвестирование; в) возможная угроза потерь; г) горизонт инвестирования.

46 ОТВЕТ: Доходность — это: а) показатель, характеризующий выгодность инвестиций.

47 ВОПРОС 13: Доход по облигациям выплачивается в форме: а) купонного дохода; б) дивиденда; в) прибыли; г) процента.

48 ОТВЕТ: Доход по облигациям выплачивается в форме: а) купонного дохода;

49 ВОПРОС 14: Если инвестор руководствуется невысокой, но низкорисковой доходностью, то речь идёт: а) об агрессивной стратегии инвестирования; б) об умеренной стратегии инвестирования; в) о консервативной стратегии инвестирования; г) об обналичивании основных капиталов.

50 ОТВЕТ: Если инвестор руководствуется невысокой, но низкорисковой доходностью, то речь идёт: в) о консервативной стратегии инвестирования.

51 ВОПРОС 15: В приведенном списке указаны долевые и долговые ценные бумаги, выпишите в первый столбец номера долевых, во второй – номера долговых ценных бумаг. 1. привилегированная акция; 2. вексель; 3. облигация; 4. простая акция; 5. паевой взнос. Долевые — Долговые —

52 ОТВЕТ: В приведенном списке указаны долевые и долговые ценные бумаги, выпишите в первый столбец номера долевых, во второй – номера долговых ценных бумаг. 1. привилегированная акция; 2. вексель; 3. облигация; 4. простая акция; 5. паевой взнос. Долевые — 1; 4; 5. Долговые — 2; 3.

53 ВОПРОС 16: Какие инвестиционные инструменты характеризуются незначительным финансовым риском? а) банковский депозит до 1 млн 400 тыс.руб.; б) акции «второго эшелона»; в) долгосрочные корпоративные облигации; г) векселя.

54 ОТВЕТ: Какие инвестиционные инструменты характеризуются незначительным финансовым риском? а) банковский депозит до 1 млн 400 тыс. руб.

55 ВОПРОС 17: Пакет акций в уставном капитале общества, который позволяет блокировать большинство важнейших решений общего собрания акционеров в том случае, если они для владельца такого пакета невыгодны – это . _________________________________________________________

56 ОТВЕТ: — ЭТО Блокирующий пакет.

57 ВОПРОС 18: Пакет акций, который позволяет его владельцу принимать решения в компании единолично, в том числе назначать руководство организации – это . _________________________________

58 ОТВЕТ: — ЭТО Контрольный пакет.

59 ВОПРОС 19: К долевым ценным бумагам относятся: а) акции; б) облигации; в) векселя; г) лотерейные билеты.

60 ОТВЕТ: К долевым ценным бумагам относятся: а) акции.

61 ВОПРОС 20: За счёт чего формируются доходы фондовой биржи?

62 ОТВЕТ: 1. Регулярные членские взносы членов фондовой биржи. 2. Продажа акций биржи, дающих право вступить в ее члены. 3. Биржевые сборы с каждой сделки, заключенной на бирже.

Финансовые риски и стратегии инвестирования. Занятие-презентация по финансовой грамотности, 10-11 класс

Нажмите, чтобы узнать подробности

Занятие-презентация «Финансовые риски и стратегия инвестирования» предназначено для учителей, учащихся, родителей, осваивающих УМК «Финансовая грамотность» в 10-11 классах в пилотном режиме.

Просмотр содержимого документа
«Финансовые риски и стратегии инвестирования. Занятие-презентация по финансовой грамотности, 10-11 класс»

Финансовые риски и стратегии инвестирования Финансовая грамотность Логотип Урок № 24 Модуль 6. Риски в мире денег: как защититься от разорения Д.З.: § 24 (с.318-329), ?? (с.329) © А.И. Колмаков

Финансовые риски и стратегии инвестирования

Финансовая грамотность

Модуль 6. Риски в мире денег: как защититься от разорения

§ 24 (с.318-329), ?? (с.329)

Цель занятий Логотип Название слайда обучить школьников основам принятия инвестиционных решений с позиции минимизации финансовых рисков. обучить школьников основам принятия инвестиционных решений с позиции минимизации финансовых рисков. Базовые понятия: Инвестиции, инвестирование, инвестиционный портфель, стратегия инвестирования, инвестиционный инструмент, диверсификация инвестиционного портфеля, финансовый риск, доходность, срок инвестирования, сумма инвестирования Инвестиции, инвестирование, инвестиционный портфель, стратегия инвестирования, инвестиционный инструмент, диверсификация инвестиционного портфеля, финансовый риск, доходность, срок инвестирования, сумма инвестирования

Цель занятий

Название слайда

  • обучить школьников основам принятия инвестиционных решений с позиции минимизации финансовых рисков.
  • обучить школьников основам принятия инвестиционных решений с позиции минимизации финансовых рисков.

Базовые понятия:

Умения и компетенции Логотип Название слайда уметь: различать стратегии инвестирования; выбирать приемлемую для себя стратегию инвестирования с позиции приемлемого уровня риска и доходности; рассчитать доходность инвестиций; диверсифицировать инвестиционный портфель с точки зрения минимизации рисков и приемлемости доходности обладать компетенциями: Сравнивать и выбирать оптимальный вариант размещения своего капитала в различные инвестиционные инструменты, оценивать доходность своих инвестиций, определять уровень риска инвестиционного портфеля.

  • Инвестиции, инвестирование, инвестиционный портфель, стратегия инвестирования, инвестиционный инструмент, диверсификация инвестиционного портфеля, финансовый риск, доходность, срок инвестирования, сумма инвестирования
  • Инвестиции, инвестирование, инвестиционный портфель, стратегия инвестирования, инвестиционный инструмент, диверсификация инвестиционного портфеля, финансовый риск, доходность, срок инвестирования, сумма инвестирования

Умения и компетенции

Название слайда

  • различать стратегии инвестирования;
  • выбирать приемлемую для себя стратегию инвестирования с позиции приемлемого уровня риска и доходности;
  • рассчитать доходность инвестиций;
  • диверсифицировать инвестиционный портфель с точки зрения минимизации рисков и приемлемости доходности

обладать компетенциями:

Базовые знания Логотип Название слайда В результате изучения данной темы учащиеся должны знать: • как соотносятся между собой риск и доходность инвестиций; • какие существуют стратегии инвестирования и чем они отличаются друг от друга; • на что следует обратить внимание при выборе инструмента инвестирования; • почему инвесторы диверсифицируют свой инвестиционный портфель; • в чём состоит основной принцип диверсификации инвестиционного портфеля; • как рассчитать доходность инвестиционного инструмента; • как количественно определить величину финансового риска; • как сумма инвестирования ограничивает перечень доступных инвестиционных инструментов; • как соотносятся временной горизонт инвестирования с потенциально возможной доходностью и рисками

  • Сравнивать и выбирать оптимальный вариант размещения своего капитала в различные инвестиционные инструменты, оценивать доходность своих инвестиций, определять уровень риска инвестиционного портфеля.

Базовые знания

Название слайда

В результате изучения данной темы учащиеся должны знать:

• как соотносятся между собой риск и доходность инвестиций;

• какие существуют стратегии инвестирования и чем они отличаются друг от друга;

• на что следует обратить внимание при выборе инструмента инвестирования;

• почему инвесторы диверсифицируют свой инвестиционный портфель;

• в чём состоит основной принцип диверсификации инвестиционного портфеля;

• как рассчитать доходность инвестиционного инструмента;

• как количественно определить величину финансового риска;

• как сумма инвестирования ограничивает перечень доступных инвестиционных инструментов;

• как соотносятся временной горизонт инвестирования с потенциально возможной доходностью и рисками

Личностные характеристики и установки: Логотип Название слайда Понимание взаимосвязей риск – доходность инвестиционных инструментов, ключевых характеристик выбора стратегии инвестирования, особенностей функционирования мошеннических финансовых схем.

Личностные характеристики и установки:

Название слайда

  • Понимание взаимосвязей риск – доходность инвестиционных инструментов, ключевых характеристик выбора стратегии инвестирования, особенностей функционирования мошеннических финансовых схем.

Финансовые риски и стратегии инвестирования Изучение нового материала Логотип Если вы обратитесь в инвестиционную компанию для инвестирования своих сбережений и вам предложат активы с различной доходностью и рискованностью, какую из альтернатив вы выберете и почему? Кто ищет одних лишь верных прибылей, навряд ли станет очень богат; а кто вкладывает всё имущество в рискованные предприятия, зачастую разоряется и впадает в нищету; поэтому надлежит сочетать риск с известным обеспечением на случай убытков . Фрэнсис Бэкон ?

Финансовые риски и стратегии инвестирования

Изучение нового материала

Если вы обратитесь в инвестиционную компанию для инвестирования своих сбережений и вам предложат активы с различной доходностью и рискованностью, какую из альтернатив вы выберете и почему?

Кто ищет одних лишь верных прибылей,

навряд ли станет очень богат; а кто вкладывает всё имущество

в рискованные предприятия, зачастую разоряется и впадает в нищету;

поэтому надлежит сочетать риск с известным обеспечением

на случай убытков .

Фрэнсис Бэкон

Финансовые риски и стратегии инвестирования Изучение нового материала Логотип Если вы обратитесь в инвестиционную компанию для инвестирования своих сбережений и вам предложат активы с различной доходностью и рискованностью, какую из альтернатив вы выберете и почему? Кто ищет одних лишь верных прибылей, навряд ли станет очень богат; а кто вкладывает всё имущество в рискованные предприятия, зачастую разоряется и впадает в нищету; поэтому надлежит сочетать риск с известным обеспечением на случай убытков . Фрэнсис Бэкон Выбор альтернативы зависит от множества факторов. Основные из них – это риск , который вы готовы на себя взять, и приемлемый для вас уровень доходности , сумма к инвестированию, которой вы располагаете, и предполагаемый срок инвестирования. Таким образом, всё определяется финансовыми целями, возможностями и вашей склонностью принимать рискованные решения .

Финансовые риски и стратегии инвестирования

Изучение нового материала

Если вы обратитесь в инвестиционную компанию для инвестирования своих сбережений и вам предложат активы с различной доходностью и рискованностью, какую из альтернатив вы выберете и почему?

Кто ищет одних лишь верных прибылей,

навряд ли станет очень богат; а кто вкладывает всё имущество

в рискованные предприятия, зачастую разоряется и впадает в нищету;

поэтому надлежит сочетать риск с известным обеспечением

на случай убытков .

Фрэнсис Бэкон

Выбор альтернативы зависит от множества факторов. Основные из них – это риск , который вы готовы на себя взять, и приемлемый для вас уровень доходности , сумма к инвестированию, которой вы располагаете, и предполагаемый срок инвестирования. Таким образом, всё определяется финансовыми целями, возможностями и вашей склонностью принимать рискованные решения .

Финансовые риски и стратегии инвестирования Изучение нового материала Виды рисков при осуществлении финансовых операций

Финансовые риски и стратегии инвестирования

Изучение нового материала

  • Виды рисков при осуществлении финансовых операций

Вводное слово Логотип Если обратиться в инвестиционную компанию, чтобы инвестировать свои сбережения, предложат активы с раз- личной доходностью и рискованностью. И неизбежно встанет вопрос о выборе одной из альтернатив. Как же соотносятся между собой риск и доходность? В каком случае есть опасность потерять все свои накопления? Какие бывают стратегии инвестирования? Что такое диверсификация инвестиционного портфеля?

Если обратиться в инвестиционную компанию, чтобы инвестировать свои сбережения, предложат активы с раз-

личной доходностью и рискованностью. И неизбежно встанет вопрос о выборе одной из альтернатив.

Как же соотносятся между собой риск и доходность? В каком случае есть опасность потерять все свои накопления? Какие бывают стратегии инвестирования? Что такое диверсификация инвестиционного портфеля?

Инвестиционные инструменты Ограничивая сегодняшнее потребление и вкладывая средства в какие-либо активы для получения доходов, человек надеется расширить свои возможности в будущем. Действительно, деньги должны работать . Однако, пойдя по этому пути, гражданин может столкнуться с множеством рисков и опасностей, о которых поговорим далее. На сегодняшний день известен широкий круг инструментов для инвестирования. К инвестиционным инструментам можно отнести банковские депозиты, акции, облигации, обезличенные металлические счета, инвестиционные монеты, паевые инвестиционные фонды, вложения в недвижимость и пр. Если не все значения этих слов вам известны, переживать не следует: мы о них обязательно расскажем. Все инструменты различаются между собой по ряду критериев, с рассмотрения которых мы и начнём.

Инвестиционные инструменты

Ограничивая сегодняшнее потребление и вкладывая средства в какие-либо активы для получения доходов, человек надеется расширить свои возможности в будущем. Действительно, деньги должны работать . Однако, пойдя по этому пути, гражданин может столкнуться с множеством рисков и опасностей, о которых поговорим далее.

На сегодняшний день известен широкий круг инструментов для инвестирования. К инвестиционным инструментам можно отнести банковские депозиты, акции, облигации, обезличенные металлические счета, инвестиционные монеты, паевые инвестиционные фонды, вложения в недвижимость и пр.

Если не все значения этих слов вам известны, переживать не следует: мы о них обязательно расскажем. Все инструменты различаются между собой по ряду критериев, с рассмотрения которых мы и начнём.

Критерии выбора инвестиционных инструментов. Критерий 1: доходность Доходность является неотъемлемой частью инвестирования, поэтому каждый человек, принимая решение об инвестировании, ориентируется прежде всего на эту характеристику. Доходность – это основной показатель выгодности инвестиций. Он показывает, на сколько процентов вырос ваш капитал за определённый промежуток времени, например за год. ЗАПОМНИ! Инвестирование – вложение средств в инвестиционные инструменты с целью получения доходов. Простейшая формула расчёта доходности: доходность = прибыль/сумма вложений х 100%. Инвестиционные инструменты – объекты и механизмы вложения свободных денежных средств для получения дохода. Доходность – это количественная характеристика, от ражающая выгодность инвестиций.

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 1: доходность

Доходность является неотъемлемой частью инвестирования, поэтому каждый человек, принимая решение об инвестировании, ориентируется прежде всего на эту характеристику.

Доходность – это основной показатель выгодности инвестиций. Он показывает, на сколько процентов вырос ваш капитал за определённый промежуток времени, например за год.

Инвестирование вложение средств в инвестиционные инструменты с целью получения доходов.

Простейшая формула расчёта доходности:

доходность = прибыль/сумма вложений х 100%.

Инвестиционные инструменты объекты и механизмы вложения свободных денежных средств для получения дохода.

Доходность – это количественная характеристика, от ражающая выгодность инвестиций.

Критерии выбора инвестиционных инструментов. Критерий 2: риски Финансовый риск – это вероятность возникновения непредвиденных финансовых потерь. Доходность, как правило, связана с рисками инвестирования, поэтому данные критерии инвестирования всегда рассматриваются в единой связке. Объект инвестирования может иметь высокую потенциальную доходность, но и высокие риски, которые при складывающихся обстоятельствах могут свести уровень доходности до нуля, вплоть до отрицательного уровня, т. е. убытков. Обычно чем рискованнее вложение, тем выше должна быть доходность . В самом общем смысле под риском понимается возможная угроза потерь, вытекающая из специфики деятельности субъекта или ситуации . Заставляя свои деньги работать, ты можешь столкнуться с огромным количеством финансовых рисков.

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 2: риски

Финансовый риск – это вероятность возникновения

непредвиденных финансовых потерь.

Доходность, как правило, связана с рисками инвестирования, поэтому данные критерии инвестирования всегда рассматриваются в единой связке.

Объект инвестирования может иметь высокую потенциальную доходность, но и высокие риски, которые при складывающихся обстоятельствах могут свести уровень доходности до нуля, вплоть до отрицательного уровня, т. е. убытков.

Обычно чем рискованнее вложение, тем выше должна быть доходность . В самом общем смысле под риском понимается возможная угроза потерь, вытекающая из специфики деятельности субъекта или ситуации .

Заставляя свои деньги работать, ты можешь столкнуться с

огромным количеством финансовых рисков.

Критерии выбора инвестиционных инструментов. Критерий 2: риски 1. Риск рыночной конъюнктуры . Проявляется в изменении цен на инструменты, которые инвестор выбрал в качестве объектов инвестирования. 2. Валютный риск . Это риск потерь, обусловленный неблагоприятным изменением курсов валют в ходе осуществления инвестирования. 3. Процентный риск . Это риск потерь инвесторов, связанный с изменением процентных ставок на рынке. 4. Инфляционный риск . Это риск обесценивания активов и доходов в результате роста рыночных цен. 5. Риск ликвидности . Состоит в опасности снижения ликвидности рынка тех инвестиционных инструментов, в которые были инвестированы сбережения. В результате этого могут возникнут потери в цене при продаже инвестиционного инструмента и может увеличиться время, требующееся для его продажи. 6. Риск финансовых посредников . Состоит в возможном невыполнении своих обязательств финансовым посредником, например коммерческим банком.

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 2: риски

1. Риск рыночной конъюнктуры . Проявляется в изменении цен на инструменты, которые инвестор выбрал в качестве объектов инвестирования.

2. Валютный риск . Это риск потерь, обусловленный неблагоприятным изменением курсов валют в ходе осуществления инвестирования.

3. Процентный риск . Это риск потерь инвесторов, связанный с изменением процентных ставок на рынке.

4. Инфляционный риск . Это риск обесценивания активов и доходов в результате роста рыночных цен.

5. Риск ликвидности . Состоит в опасности снижения ликвидности рынка тех инвестиционных инструментов, в которые были инвестированы сбережения. В результате этого могут возникнут потери в цене при продаже инвестиционного инструмента и может увеличиться время, требующееся для его продажи.

6. Риск финансовых посредников . Состоит в возможном невыполнении своих обязательств финансовым посредником, например коммерческим банком.

Критерии выбора инвестиционных инструментов. Критерий 2: риски Выбор различных инвестиционных инструментов часто связан с ситуацией неопределённости . Например, ты должен определиться и решить, куда инвестировать свои средства: на банковский депозит, где незначительный риск, однако и доходы невелики, или в более рискованный, но и более доходный актив – акции. Для того, чтобы определиться в своём выборе, нужно количественно определить величину финансового риска и сравнить степени риска альтернативных вариантов инвестирования . Финансовый риск , как и любой риск, имеет математически выраженную вероятность наступления убытков, которая опирается на статистические данные и может быть определена с достаточной точностью. Чтобы количественно определить величину финансового риска, необходимо знать все возможные последствия каких-либо событий и вероятность самих последствий. Вероятность означает возможность получения определённого результата.

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 2: риски

Выбор различных инвестиционных инструментов часто связан с ситуацией неопределённости . Например, ты должен определиться и решить, куда инвестировать свои средства: на банковский депозит, где незначительный риск, однако и доходы невелики, или в более рискованный, но и более доходный актив – акции.

Для того, чтобы определиться в своём выборе, нужно количественно определить величину финансового риска и сравнить степени риска альтернативных вариантов инвестирования .

Финансовый риск , как и любой риск, имеет математически выраженную вероятность наступления убытков, которая опирается на статистические данные и может быть определена с достаточной точностью. Чтобы количественно определить величину финансового риска, необходимо знать все возможные последствия каких-либо событий и вероятность самих последствий.

Вероятность означает возможность получения определённого результата.

Критерии выбора инвестиционных инструментов. Критерий 2: риски ВАЖНО! Между риском и доходностью существует связь. Как правило, высокорискованная инвестиция может быть оправдана только ожиданием большого дох ода. Безопасность инвестирования , т. е. безрисковость инвестиционной деятельности, возможно обеспечить путём отказа от высокой доходности, что не всегда может удовлетворить интересы инвестора . Для достижения приемлемой доходности часто нужно идти на разумный для себя риск.

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 2: риски

Между риском и доходностью существует связь. Как правило, высокорискованная инвестиция может быть оправдана только ожиданием большого дох ода.

Безопасность инвестирования , т. е. безрисковость инвестиционной деятельности, возможно обеспечить путём отказа от высокой доходности, что не всегда может удовлетворить интересы инвестора .

Для достижения приемлемой доходности часто нужно идти на разумный для себя риск.

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 3: срок инвестирования

Срок инвестирования это горизонт инвестирования,

т. е. период времени, в течение которого осуществляется

В зависимости от срока, которым ты располагаешь для инвестирования, меняется перечень доступных инструментов. Например, если срок инвестирования составляет около полугода, то в качестве инструментов инвестирования могут быть предложены векселя, депозиты, облигации, т. е. инструменты с фиксированными сроками погашения и фиксированной доходностью .

Вложение на такой короткий срок в долевые ценные бумаги – акции, объекты недвижимости представляется опасным, поскольку это так называемые «длинные» инструменты. «Длинные» инструменты инвестирования – это направления вложения свободных денежных средств для получения прибыли в достаточно отдалённый период времени.

инвестирование.

Как правило, чем больше временной горизонт инвестирования, т. е. чем на больший срок ты вкладываешь свои средства, тем выше риск, так как за более длительный период времени случается больше событий, влияющих на стоимость активов .

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 4: сумма инвестирования

Многие люди считают, что инвестиции – удел обеспеченных и богатых. Однако это не так. Как правило, сумма для инвестирования у новичка совсем небольшая. Чтобы попробовать свои силы в этом новом деле, этой суммы вполне достаточно. В инвестировании небольших сумм есть свой плюс. Если ты вдруг ошибёшься и потеряешь свои вложения, это будет не так критично, как было бы при потере значительной суммы.

Однако стоит помнить, что некоторые финансовые инструменты требуют достаточно больших первоначальных вложений, и в этом случае они могут быть тебе просто недоступны.

При выборе инвестиционного инструмента необходимо учитывать следующее:

предполагаемую сумму вложения . Ряд инвестиционных инструментов требует значительной суммы вложений, что может сделать данный инструмент недоступным;

сроки инвестирования . От сроков инвестирования зависит перечень доступных инвестиционных инструментов;

доходность. При инвестировании должна быть определена минимальная требуемая величина доходности. Инвестиционные инструменты, не обеспечивающие требуемой величины доходности, можно сразу исключить из анализируемых вариантов вложения средств;

рискованность. Исключи из рассмотрения инструменты, которые для тебя слишком рискованны.

Критерии выбора инвестиционных инструментов. Вывод Таким образом, прежде чем принять решение, каждый инвестор сам для себя должен определиться с приемлемым соотношением возможного риска и потенциальной доходности со сроками, суммой и инвестиционными инструментами . В зависимости от степени финансового риска выделяют несколько видов стратегий инвестирования. Каждый характеризуется разными потенциально возможными уровнями потерь и разной доходностью. Остаётся понять, что в данной конкретной ситуации подходит именно тебе. Несмотря на то что некоторые компании предлагают своим клиентам до полутора десятков стратегий инвестирования, все они могут быть сведены к трём.

Критерии выбора инвестиционных инструментов. Вывод

Таким образом, прежде чем принять решение, каждый инвестор сам для себя должен определиться с приемлемым соотношением возможного риска и потенциальной доходности со сроками, суммой и инвестиционными инструментами .

В зависимости от степени финансового риска выделяют несколько видов стратегий инвестирования. Каждый характеризуется разными потенциально возможными уровнями потерь и разной доходностью.

Остаётся понять, что в данной конкретной ситуации подходит именно тебе. Несмотря на то что некоторые компании предлагают своим клиентам до полутора десятков стратегий инвестирования, все они могут быть сведены к трём.

Стратегии выбора инвестиционных инструментов. Консервативная

  • Консервативная стратегияинвестирова ния подойдёт , если ты не готов пойти на серьёзные финансовые риски ради заманчивой высокой доходности. Главная задача стратегии – обеспечить сохранность твоих сбережений и защитить их от инфляции . Так, в ситуации игры на бирже инвестиционный портфель при консервативной стратегии обычно состоит из отечественных корпоративных долговых обязательств, муниципальных облигаций, государственных ценных бумаг Российской Федерации, а также её субъектов. Эти ценные бумаги считаются, как правило, низкорисковыми. Низкорисковыми можно считать и инвестиции в банковские депозиты до 700 тыс. руб.

При торговле на фондовой бирже для минимизации финансовых рисков обычно распределяют инвестируемые средства между несколькими видами ценных бумаг. Практика свидетельствует, что для снижения финансовых рисков инвестировать нужно не более 20% средств в ценные бумаги одного эмит ента.

В случае если акции какого-то одного эмитента, имеющиеся в твоём инвестиционном портфеле, упадут в цене, ты потеряешь лишь часть своих инвестиций.

Стратегии выбора инвестиционных инструментов.

Агрессивная

Данная стратегия инвестирования является полной противоположностью консервативной стратегии. Она подойдёт, если ради ожидаемой высокой доходности готов пойти на высокие риски .

На отечественном рынке акций погоду делают «голубые фишки» (от англ. «blue-chip», по аналогии с самыми дорогими фишками при игре в покер) – акции самых известных, высокодоходных и стабильных компаний.

Однако на российских биржах обращаются не только «голубые фишки», но и акции компаний «второго эшелона». Основное отличие акций «второго эшелона» от «голубых фишек» состоит в их рискованности, нестабильности, низкой ликвидности и в том, что они могут приносить как сверхдоход, так и сверхубытки.

Доходность вложений средств в подобные активы может превышать сотни и тысячи процентов, но, как правило, случается это относительно редко. Вложения в быстрорастущие, но способные столь же быстро упасть в цене акции компаний «второго эшелона» – пример агрессивнойстратегии.

Если ты не боишься потерять большую часть или даже все свои средства, этот вариант для тебя. Зато и заработать можешь в разы больше, чем вложил.

Стратегии выбора инвестиционных инструментов.

Данная стратегия инвестирования занимает промежуточное положение между консервативной и агрессивной стратегиями . Умеренная стратегия нацелена на получение высокой доходности при минимальном риске потери вложенных средств . При игре на фондовом рынке объектами инвестирования в подобном случае являются «голубые фишки».

Впрочем, какую бы стратегию ты ни выбрал, необходимо помнить золотое правило инвестора: чем выше риск, тем выше должна быть доходность. Так что если ты стремишься лишь сохранить собственные сбережения, придерживайся консервативной линии поведения. Если же ты мечтаешь «сорвать куш», будь готов потерять абсолютно всё. Однако шансы получить сверхдоходы есть. Ну а золотая середина никогда не принесёт баснословного Богатства.

Очень часто начинающие инвесторы выбирают один инвестиционный инструмент и вкладывают в него все свои сбережения. К сожалению, часто бывает так, что, казалось бы, надёжный инструмент не оправдывает их ожиданий. Что после этого ждёт инвестора, который вложил все свои накопления? Правильно, полная, практически полная или частичная потеря выделенной для инвестиций суммы денежных средств.

Если же средства инвестора будут вложены в разные инвестиционные инструменты, вероятность того, что инвестор потеряет все средства, снижается.

Диверсификация инвестиционного портфеля Чем больше сумма, которую ты можешь инвестировать, тем на большее количество частей её нужно дробить, чтобы свести к минимуму риск убытков . Конечно, если ты обладаешь незначительным инвестиционным капиталом, то можешь и рискнуть, потому что убытки не будут очень велики. Но вот если сумма инвестиций достаточно высока, без диверсификации никак не обойтись. ЗАПОМНИ! • Деньги должны работать. • Не принимай инвестиционных решений в суете, второпях и под давлением. • Никогда не вкладывай денег больше, чем можешь себе позволить. Ни в коем случае не инвестируй заёмные деньги. • Никогда не инвестируй все средства в один инструмент.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Чем больше сумма, которую ты можешь инвестировать, тем на большее количество частей её нужно дробить, чтобы свести к минимуму риск убытков . Конечно, если ты обладаешь незначительным инвестиционным капиталом, то можешь и рискнуть, потому что убытки не будут очень велики. Но вот если сумма инвестиций достаточно высока, без диверсификации никак не обойтись.

Деньги должны работать.

Не принимай инвестиционных решений в суете, второпях и под давлением.

Никогда не вкладывай денег больше, чем можешь себе позволить.

  • Ни в коем случае не инвестируй заёмные деньги.

Никогда не инвестируй все средства в один инструмент.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля – это

распределение инвестируемых средств между несколькими инвестиционными инструментами с целью снизить риски и свести к минимуму возможные потери.

Инвестиционный портфель – это совокупность инвестируемых в различные инвестиционные инструменты с целью получения прибыли средств, диверсифицированная с целью снижения рисков и управляемая как одно

Благодаря диверсификации инвестиционного портфеля доходность инвестора будет более стабильной и предсказуемой.

Таким образом, основной принцип диверсификации«не держать все яйца в одной корзине». Диверсификация должна проявляться во всех инвестиционных инструментах, будь то недвижимость, рынок акций, нефть, золото и пр.

Например, инвестируя средства в акции, нужно позаботиться о том, чтобы эмитентами этих ценных бумаг были разные юридические лица. Если ты, например, решил инвестировать средства в недвижимость, постарайся, чтобы эта недвижимость была различной по своему назначению: жилая, офисная, торговая.

Кроме того, желательно, чтобы инструменты инвестирования, которые входят в инвестиционный портфель, не были взаиомосвязаны, т. е. не зависели друг от друга. Если при формировании своего инвестиционного портфеля это учесть, то риски серьёзных убытков значительно снизятся, а вероятность получения прибыли повысится.

Контрольные вопросы Логотип Каков порядок налогообложения и возможные налоговые режимы для индивидуальных предпринимателей? Особенности? Каковы налоги организаций, и в частности, обществ с ограниченной ответственностью? Какие альтернативные варианты налогообложения вы знаете? В чём их суть и отличия?

Контрольные вопросы

Проверь себя Логотип Задание 1 Опиши, как соотносятся между собой возможные риски и потенциальная доходность. Задание 2 Соотнеси термины и их значения. 1. Агрессивная стратегия инвестирования 2. Умеренная стратегия инвестирования 3. Консервативная стратегия инвестирования А. Инвестор не может себе позволить убытки. Объект инвестиций – безрисковые или низкорисковые активы Б. Инвестор не обращает внимания на степень риска, руководствуясь лишь возможной высокой доходностью В. Инвестор может позволить себе некую степень риска для достижения поставленных перед собой целей. Задание 6 Определи доходность акций . Дмитрий купил 100 акций компании «Богатство» по 100 руб. за штуку, вложив 10 000 руб. За год цена акции возросла до 110 руб. за штуку, и Дмитрий продал их за 11 000 руб.

  • Каков порядок налогообложения и возможные налоговые режимы для индивидуальных предпринимателей? Особенности?
  • Каковы налоги организаций, и в частности, обществ с ограниченной ответственностью?
  • Какие альтернативные варианты налогообложения вы знаете? В чём их суть и отличия?

Проверь себя

Задание 1

Опиши, как соотносятся между собой возможные риски и потенциальная доходность.

Задание 2

Соотнеси термины и их значения.

1. Агрессивная стратегия инвестирования

2. Умеренная стратегия инвестирования

3. Консервативная стратегия инвестирования

А. Инвестор не может себе позволить

убытки. Объект инвестиций – безрисковые или низкорисковые активы

Б. Инвестор не обращает внимания на степень риска, руководствуясь лишь возможной высокой доходностью

В. Инвестор может позволить себе некую степень риска для достижения поставленных перед собой целей.

Задание 6

Определи доходность акций . Дмитрий купил 100 акций компании «Богатство» по 100 руб. за штуку, вложив 10 000 руб. За год цена акции возросла до 110 руб. за штуку, и Дмитрий продал их за 11 000 руб.

Проверь себя

Задание 3

Если бы у тебя были свободные средства для инвестирования, какую стратегию инвестирования ты бы предпочёл? Обоснуй свой ответ.

Задание 4

Опиши, что представляет собой диверсификация инвестиционного портфеля. Почему необходимо диверсифицировать свой инвестиционный портфель?

Задание 5

Выбери наиболее близкий тебе ответ и обоснуй его. Поду-

май, как данный выбор характеризует твою склонность к риску.

• Спустя 50 дней после инвестирования денежных средств в

акции компании «второго эшелона» цена приобретённого акти-

ва упала на 25%. Какие действия ты предпримешь? а) Продашь соответствующие ценные бумаги, чтобы избежать дальнейших возможных потерь, и попытаешься вложить свой капитал в другие активы;

б) приобретёшь дополнительную порцию этих бумаг, поскольку ранее они оказывались хорошим капиталовложением;

в) не будешь предпринимать никаких действий и будешь ждать, чем всё это закончится.

• Тебе только что подвернулась возможность удачно вложить свой капитал, но собственных средств у тебя нет. Готов ли ты взять кредит в банке?

в) безусловно, нет.

Ответы

Рефлексия Логотип Что узнали? Каким способом? Чему научились? Какие испытывали трудности? Интересно ли было на уроке?

задание 1. Инвестирование – это: а) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью получения доходов; б) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью обеспечения их физической сохранности; в) процедура купли-продажа недвижимости. г) Нет верного ответа. 2. Какие инвестиционные инструменты характеризуются незначительным финансовым риском? а) Банковский депозит до 700 тыс. руб.; б) акции «второго эшелона»; в) Хайп. г) Все ответы верны.

  • Что узнали?
  • Каким способом?
  • Чему научились?
  • Какие испытывали трудности?
  • Интересно ли было на уроке?

1. Инвестирование – это:

а) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью получения доходов;

б) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью обеспечения их физической сохранности;

в) процедура купли-продажа недвижимости.

г) Нет верного ответа.

2. Какие инвестиционные инструменты характеризуются незначительным финансовым риском?

а) Банковский депозит до 700 тыс. руб.;

б) акции «второго эшелона»;

г) Все ответы верны.

задание 3. Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов? а) Акции «голубых фишек»; б) банковский депозит свыше 1 млн руб.; в) акции «второго эшелона». г) Нет верного ответа. 4. Доходность – это: а) показатель, который характеризует выгодность инвестиций; б) время, в течение которого осуществляется инвестирование; в) возможная угроза потерь. г) Нет верного ответа. 5. Если инвестор не обращает внимания на степень риска и руководствуется лишь возможной высокой доходностью, то речь идёт: а) о консервативной стратегии инвестирования; б) об умеренной стратегии инвестирования; в) об агрессивной стратегии инвестирования. г) Нет верного ответа.

3. Какие инвестиционные инструменты характеризуются потенциально высокими рисками и возможностью получения высоких доходов?

а) Акции «голубых фишек»;

б) банковский депозит свыше 1 млн руб.;

в) акции «второго эшелона».

г) Нет верного ответа.

4. Доходность – это:

а) показатель, который характеризует выгодность инвестиций;

б) время, в течение которого осуществляется инвестирование;

в) возможная угроза потерь.

г) Нет верного ответа.

5. Если инвестор не обращает внимания на степень риска и руководствуется лишь возможной высокой доходностью, то речь идёт:

а) о консервативной стратегии инвестирования;

б) об умеренной стратегии инвестирования;

в) об агрессивной стратегии инвестирования.

г) Нет верного ответа.

Ответы на задания ОТВЕТЫ НА КИМ Тест 1а; 2а; 3в; 4а; 5в.

Ответы на задания

ОТВЕТЫ НА КИМ

Самооценка

Выполни вычисления самооценки в Microsoft Excel и отправь учителю в журнал оценок Приложение 1. образец Лист самооценки учащегося № п Критерий (за каждый критерий от 0 до 5 баллов) 1 2 моя оценка Индивидуально: слушал (а) внимательно, работал (а) активно, материал усвоил (а) внешняя оценка (группы) 5 При работе в паре: аргументировал (а) своё мнение, принимал (а) другую точку зрения, был (а) корректен (тна), вносил (а) предложения 3 4 комментарий учителя 4 При работе в группе: выслушивал (а) мнения других, активно принимал участие, принимал (а) иное мнение, аргументировал (а) свою точку зрения, убедил (а) в правоте других 4 5 4 средняя оценка 5 5 В изучаемой теме: получил (а) знания, умения, навыки; сформировал (а) убеждения, навыки 4,33 4 Получил (а) новые, развил имеющиеся УУД (универсальные учебные действия): • личностные • регулятивные • познавательные • коммуникативные 5 4 4,33 5 средние показатели по категорям оценок 5 4 применяем способ округления до целого числа свыше 0,5 4,40 4 5 5,00 4,33 4,80 4 4,33 4,20 4,5

Выполни вычисления самооценки в Microsoft Excel и отправь учителю в журнал оценок

Приложение 1.

образец

Лист самооценки учащегося

Критерий (за каждый критерий от 0 до 5 баллов)

Индивидуально: слушал (а) внимательно, работал (а) активно, материал усвоил (а)

внешняя оценка (группы)

При работе в паре: аргументировал (а) своё мнение, принимал (а) другую точку зрения, был (а) корректен (тна), вносил (а) предложения

комментарий учителя

При работе в группе: выслушивал (а) мнения других, активно принимал участие, принимал (а) иное мнение, аргументировал (а) свою точку зрения, убедил (а) в правоте других

средняя оценка

В изучаемой теме: получил (а) знания, умения, навыки; сформировал (а) убеждения, навыки

Получил (а) новые, развил имеющиеся УУД (универсальные учебные действия): • личностные • регулятивные • познавательные • коммуникативные

средние показатели по категорям оценок

применяем способ округления до целого числа свыше 0,5

  • Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: учебная программа. 10–11 классы общеобразоват.орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. —16 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению
  • Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 400 с., ил. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
  • Брехова Ю.В.Финансовая грамотность: материалы для родителей. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 112 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
  • Брехова Ю.В.Финансовая грамотность: методические рекомендации для учителя. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 80 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
  • Брехова Ю.В. Финансовая грамотность: контрольные измерительные материалы. 10–11 классы общеобразоват. орг. / Ю. В. Брехова, А. П. Алмосов, Д. Ю. Завьялов. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. — 48 с. (Дополнительное образование: Серия «Учимся разумному финансовому поведению»).
  • Банковские услуги. Отношения людей с банками. РМЦ Алтайского края. 2017.
  • Рисунки, иллюстрации – сеть Интернет

-75%

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *