Через какого брокера покупать американские акции
Перейти к содержимому

Через какого брокера покупать американские акции

  • автор:

Обзор: как купить акции американских компаний из России

Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или Facebook звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!

Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера

Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.

Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.

В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.

Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).

Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:

  • Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
  • Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
  • Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.

Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах.

Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.

Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах

Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.

В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, Facebook и другие. Подробности и условия торговли описаны здесь.

Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.

Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах

Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.

Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора.

Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:

  • Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
  • Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
  • У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
  • У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.

Способ #4: Покупка ETF

Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.

Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него.

Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов. В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов:

Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.

Заключение: нужно поторопиться

Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний. По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.

Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.

Инвестиции в американские акции. Как выгодно купить акции американских компаний в России

Фондовый рынок США привлекает многих инвесторов. Это неудивительно: здесь представлены сотни компаний, в том числе крупнейшие транснациональные корпорации, а инвестиции в акции США могут приносить хороший доход в иностранной валюте.

Но стоит помнить, что такие вложения сопряжены с рядом трудностей и рисков, которые необходимо оценивать на старте, чтобы не уйти в минус. Рассмотрим основные варианты того, как можно купить акции США в России и какие нюансы нужно учитывать для того, чтобы делать это с выгодой.

Как инвестировать в акции в США

Для покупки ценных бумаг вам потребуется брокерский счет у лицензированного брокера. Это может быть российский брокер с доступом к биржам NYSE и NASDAQ либо иностранный, который предлагает доступ к эмитентам в США.

Ключевые пути приобретения американских активов для инвесторов в РФ следующие:

  • счет на Санкт-Петербургской бирже,
  • счет на американской бирже с иностранным брокером,
  • счет на американской бирже с посредничеством брокера в РФ.

Разберем плюсы и минусы каждого из вариантов.

Санкт-Петербургская биржа

С помощью этого инструмента россиянам достаточно легко получить доступ к американским активам через брокеров России. На этой бирже торгуется много эмитентов из США, в том числе крупных и прибыльных компаний.

  • Портфель можно составлять и из российских и из американских эмитентов, оплачивая покупку с одного счета.
  • Стартовые вложения не ограничены, то есть порог вхождения мал, что открывает дорогу инвесторам с небольшим капиталом.
  • Налоговым агентом по операциям выступает брокер, и инвестору не нужно заниматься расчетами и подачей декларации по доходам со сделок.
  • Акции можно приобретать на ИИС, по которому доступны различные налоговые льготы.
  • Комиссия за сделки не отличается от выплат за операции по российским эмитентам, то есть инвестор экономит на обслуживании счета.
  • Небольшие объемы торгов на бирже и низкая ликвидность активов. Данная сложность особенно заметна для инвесторов с крупными капиталами.
  • Ограниченный выбор эмитентов ценных бумаг, к которым предоставляется доступ.

Иностранный брокер

Счет у зарубежного брокера позволяет дотянуться до тех активов, которые не представлены на российских биржах. То же самое касается не только акций, но и, например, облигаций. Выбор эмитентов, в ценные бумаги которых можно вложить средства, тоже значительно больше, а проведя аналитику иностранного рынка, у инвестора есть все шансы составить высокодоходный портфель с хорошими дивидендами.

Среди плюсов – максимальный доступ ко всем инструментам на фондовом рынке США.

  • Процедура открытия счета сложнее, чем в России. Как минимум, потребуется заполненная форма идентификации физического лица W-8BEN, чтобы снизить налог с 30% до 13% (10% из них уходит в американский бюджет, 3% нужно уплатить в РФ). К анкете прилагается и скан паспорта. Процесс создания счета займет пару недель.
  • «Трудности перевода». Русскоязычная поддержка есть не у всех американских брокеров. А без отличного знания английского языка и специфичных терминов инвестиции в американские компании могут быть значительно сложнее.
  • Стартовые суммы весьма большие.
  • Налоговые декларации придется оформлять самостоятельно, как и рассчитывать налоговые выплаты по доходам.

К выбору брокера тоже стоит подходить очень внимательно, ведь от этого зависит безопасность ваших средств.

Рекомендуется отдавать предпочтение брокерам, которые:

  • зарегистрированы и действуют на территории США,
  • находятся под контролем SEC (государственная комиссия Соединенных Штатов по ценным бумагам),
  • включены в FINRA (частная ассоциация участников финансового рынка),
  • застрахованы со стороны SIPC (корпорации по защите инвесторов).

Начинающим инвесторам с небольшим капиталом не стоит прельщаться перспективам открытия счетов в оффшорных зонах, поскольку это может быть сопряжено с рискованными и дорогими услугами по посредничеству в получении средств со счета.

УЗНАЙТЕ КАКИЕ АКЦИИ ВЗЛЕТЯТ В КРИЗИС И ПРИНЕСУТ
ДОХОДНОСТЬ ОТ 103%
*Доходность смоделированного портфеля за 3 года
Бесплатный вебинар от инвестиционного стратега с капиталом 300+ млн рублей
Заявка оформлена, мы свяжемся с вами в ближайшее время!

Российский брокер-посредник

Такой метод позволяет выйти на рынок США и купить американские акции на биржах NYSE и NASDAQ, где торгуется более 7000 активов крупных, средних и мелких компаний США, других стран. Открытие счета и защита интересов клиента лежит на брокере и осуществляется посредством иностранного подразделения либо дочерней компании, которая имеет зарубежную регистрацию.

  • Полноценный доступ к различным ценным бумагам отдельных эмитентов и фондам.
  • Русскоязычная поддержка и легкость понимания данных от брокера.
  • Немалые стартовые капиталы, которые потребуются для открытия счета.
  • Длительное оформление счета.
  • Необходимость самому инвестору декларировать свои доходы.

Важный нюанс: некоторые российские компании работают таким образом, что ваши инвестиции в американские акции оформлены на брокера, а не на инвестора. Происходит это потому, что посредник оформлен как субброкер американских брокерских служб. Если вы не хотите, чтобы активы были в фактическом владении брокера (хотя эти риски обычно страхуют путем создания для клиентов сегрегированных счетов), то пользоваться этим способом не стоит.

Особенности инвестирования в компании США

Прежде всего, купить акции американских компаний инвесторы стремятся с целью диверсифицировать свой портфель. Курс валют в паре «рубль-доллар» стабильно возрастает, кроме того, именно в долларах проводится больше половины расчетов на глобальном рынке. Это обуславливает то, что многие хотят приобрести активы, торгующиеся за эту твердую валюту.

Кроме того, развитый фондовый рынок США обеспечивает доступ к огромному количеству эмитентов, многие из которых выплачивают достойные дивиденды и в целом отличаются стабильным ростом стоимости ценных бумаг. Немаловажным фактором выступает и уважение интересов миноритарных владельцев ценных бумаг. В России немногие компании регулярно выкупают свои активы и платят большие дивиденды, повышая капитализацию. В то же время в США рост капитализации и поддержка миноритариев – одни из ключевых приоритетов.

Говоря о рынке американских акций, нужно учитывать и ряд тонкостей, которые важны для работы с иностранными брокерами и операциями.

Во-первых, американские эмитенты зачастую сильно переоценены, что может вызывать чрезмерно высокие цены на активы. К примеру, средний показатель мультипликатора P/E (соотношения цены и прибыльности компании) на рынке РФ составляет 8, в то время как на рынке США — 25. Это говорит о том, что в среднем компания в Соединенных Штатах стоит втрое дороже российской.

Во-вторых, даже при учете соглашения об отсутствии двойного налогообложения, которое действует между Россией и США, разница в курсах валют может нивелировать ваши доходы со сделок. Происходит это за счет того, что инвестор вынужден оплачивать комиссии по операциям, услуги посредничества брокеров за рубежом или в России.

В-третьих, относительная устойчивость доллара США не отменяет инфляцию и периодические спады цены этой валюты по комплексным социальным, экономическим, геополитическим причинам. В целом для диверсификации на случай девальвации рубля, спада российской экономики это хороший вариант сбалансировать риски и снизить потери. Но рассчитывать на то, что с вложениями в американский рынок ждет только высокая прибыль, не стоит, по крайней мере без серьезной аналитики.

Большое число эмитентов, представленных на бирже США, заставляет инвесторов заниматься трудоемкими исследованиями компаний в целях найти действительно перспективные. Сложности процессу добавляет то, что данные представлены на английском языке. То же самое касается и отчетов, работы с иностранными брокерами. Недопонимание может вылиться в потери инвестора.

В какие американские акции лучше инвестировать

Как уже было сказано, американский рынок может показаться переоцененным. Поэтому выбирая активы на бирже акций США, не стоит пренебрегать развернутым анализом эмитентов. Работа с компаниями, в которые вы собираетесь вложить средства, в целом не отличается от аналогичного процесса на фондовом рынке РФ.

  • наличие и объем долга компании,
  • ее стоимость и прибыль,
  • статистику выплаты дивидендов,
  • перспективность с учетом рыночных тенденций.

Упростить задачу инвестору могут отраслевые и другие фонды, которые торгуются и на российских (в меньшей степени), и на иностранных рынках. Такие коллективные инвестиции привязаны к мировым индексам и формируют собой внушительные портфели акций компаний в конкретных странах и секторах деятельности. Чтобы купить активы фондов, не требуется так хорошо разбираться в показателях эмитентов, и входной порог для покупки ценных бумаг, как правило, ниже. Тем не менее, теоретическая база для эффективной работы с биржей США будет необходима в любом случае.

Не рекомендуется покупать те компании, которые у всех на слуху и кажутся беспроигрышным вариантом для многократного увеличения прибыли. Велика вероятность того, что в средне- и долгосрочной перспективе шансы получить высокий доход окажутся не более чем «пузырем». К примеру, активы Tesla стоят весьма дорого, но опытные инвесторы сомневаются, что в дальнейшем стоимость ценных бумаг этого эмитента оправдает себя. Инвестору не стоит делать поспешных выводов и вкладываться в акции без изучения положения эмитента.

В 2022 году самыми перспективными с точки зрения роста и капитализации в США представляются следующие направления:

  • цифровая экономика и e-commerce,
  • образовательные технологии,
  • медиа для развлечений,
  • металлургия,
  • здравоохранение и фармакология,
  • биотехнологии,
  • ритейл,
  • энергетика.

Изучение тенденций американского и глобального рынка, выбор компаний для покупки акций будет достаточно непростым для инвестора из России. Однако подобные инвестиции станут выгодным способом разнообразить портфель из российских активов и получать стабильные дивидендные выплаты от крупнейших транснациональных компаний.

Биржевой брокер

Чтобы сформировать диверсифицированный портфель ценных бумаг, выберите надежного фондового брокера, которому можно доверять. Компания Investing.com провела тщательный анализ ведущих фондовых брокеров и сравнила все стороны их деятельности. Прочтите наш экспертный обзор, чтобы найти подходящего брокера.

Предупреждение о риске info_outline

Список проверенных брокеров для категории stock brokers. Каждый брокер доступен в вашей стране (Slovakia).

Just2Trade

  • 30,000+ Торговых активов
  • Три типа счетов
  • Собственная торговая платформа
  • Широкий спектр торгуемых инструментов
  • equalizer Торгуемые активы: 30,000
  • account_balance_wallet Мин. вклад: $100
  • phone_iphone Мобильное приложение: Да
  • Минимальный депозит в размере $0
  • Более 1200 торговых активов
  • Без комиссии на стандартном счете
  • Надежный выбор торговых платформ

Посети сайт Pepperstone Обзор 74-89 % счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD

  • equalizer Торгуемые активы: +1200
  • account_balance_wallet Мин. вклад: $0
  • phone_iphone Мобильное приложение: Да
  • строгая поднадзорность;
  • более 1000 активов;
  • отсутствие комиссий на многие активы.
  • equalizer Торгуемые активы: 1000
  • account_balance_wallet Мин. вклад: €250
  • phone_iphone Мобильное приложение: Да

Рекомендуемые нами брокеры

Акции — это инвестиции в компанию. Владелец доли в акционерном капитале компании владеет частью компании и имеет право на часть ее прибыли. Принимая решение о вложении средств в компанию, вы ожидаете, что она рано или поздно принесет прибыль. На торговле акциями можно хорошо заработать, поэтому некоторые инвесторы даже открывают пенсионные счета, которые пополняются доходами с акций.

В этой статье мы расскажем о том, как начать торговлю на фондовом рынке, а именно обсудим первый шаг — выбор фондового брокера.

Как начать торговлю акциями?

Новичку может быть непросто влиться в высокоскоростную торговлю акциями. Не зная основ, окунаться в этот мир рискованно. К счастью, у хороших фондовых брокеров есть инструменты, которые помогут новым трейдерам освоиться на рынке и получить консультацию.

Что такое торговля акциями?

Трейдеры покупают и продают пакеты акций. Цель трейдера — извлекать выгоду из ежедневного колебания цен на акции, которые иногда могут меняться поминутно. Краткосрочные трейдеры рассчитывают получить прибыль в течение следующей минуты или часа. Долгосрочные трейдеры покупают «голубые фишки» (акции престижных компаний, считающиеся надежной инвестицией) и удерживают их годами, получая прибыль постепенно.

Сравнение активной и внутридневной торговли

Полезно знать о двух типах торговли акциями: активной и внутридневной. Активная торговля подразумевает заключение от десяти сделок в месяц. Активные трейдеры стремятся выбрать правильный момент и использовать к своей выгоде события, происходящие на уровне рынка или компаний в краткосрочной перспективе.

Внутридневную торговлю ведут инвесторы, которые буквально играют в «горячую картошку» с рынком. Они покупают и продают акции, закрывая позицию в течение дня. Их мало интересует деятельность компаний, чьими акциями они торгуют, — они относятся к своему делу скорее как к игре в рулетку. Некоторые брокерские фирмы ограничивают или запрещают внутридневную торговлю.

Открытие брокерского счета

Успешная карьера трейдера начинается с выбора и открытия брокерского счета, поэтому важно понять, как это правильно сделать. При торговле акциями вы вносите средства на брокерский счет, предназначенный для хранения инвестиций. Такой счет открывается за считаные минуты, однако не жалейте времени и тщательно выбирайте брокера.

Нужны ли мне услуги фондового брокера?

Торговля с прямым доступом к рынку отличается от торговли через брокера. В первом случае трейдеры заключают сделки с маркет-мейкерами и специалистами, не прибегая к услугам биржевых посредников. Трейдеры с прямым доступом к рынку используют специальное (легальное) ПО, с помощью которого напрямую подключаются к главной электронной торговой системе (ECN) или фондовой бирже.

Сотрудничать с брокером необязательно, однако его услугами стоит воспользоваться. Брокеры предоставляют консультации, рекомендации и надежную площадку. Некоторые из них предлагают услуги по управлению счетами. Торговать акциями в одиночку непросто, особенно для новичков в этой сфере. Брокер поможет как справиться с техническими затруднениями, так и разобраться в сложной системе фондового рынка.

Любой трейдер может извлечь пользу из сотрудничества с фондовым брокером, например пользуясь обзорами, аналитикой и данными для принятия решений. Кроме того, можно выбрать степень участия брокера в сделках — от полного невмешательства до индивидуального обслуживания.

На чем зарабатывают фондовые брокеры?

Думая о фондовых брокерах, вы наверняка представляете персонажа Леонардо Ди Каприо из фильма «Волк с Уолл-стрит» . Этот образ не вполне отражает реальность. Некоторые фондовые брокеры действительно зарабатывают большие деньги, однако это дело не всегда бывает доходным. Кроме того, есть фондовые брокеры, получающие заработную плату (а не комиссию), и их заработок сохраняет стабильность с течением времени.

Фондовые брокеры зарабатывают, взимая сборы и комиссии с инвесторов. Брокер помогает покупать и продавать инвестиционные инструменты и оставляет себе часть от суммы этого оборота. Некоторые брокерские фирмы не взимают комиссий и сборов при торговле определенными инвестиционными продуктами, а недавно такие крупные компании, как Fidelity и Charles Schwab, задали свою планку, сократив комиссии до минимума.

По каким критериям следует выбирать фондового брокера?

В этом разделе мы рассмотрим основные особенности хорошего брокера. Наш список не будет исчерпывающим, но следующие пять критериев послужат надежным ориентиром: продукты, удобство работы, прозрачность, аналитика и данные, а также служба поддержки клиентов.

Продукты

Качество и разнообразие продуктов играют важную роль. Сколько акций предлагает ваш брокер? В ассортименте «большой четверки» Америки (Charles Schwab, E*Trade, Fidelity Investments и TD Ameritrade) десятки тысяч акций на любой вкус.

К примеру, Charles Schwab предлагает акции более чем из 35 стран, включая любые акции из индекса S&P 500. Этот брокер также предоставляет клиентам доступ более чем к 60 международным фондовым рынкам. Таким разнообразием могут похвастаться не все фирмы, однако стоит сделать выбор в пользу компании с достаточно широким ассортиментом.

Удобство работы

Удобство работы в основном определяется тремя составляющими — сборами и комиссиями, функциональностью платформы и проведением сделок. Сборы и комиссии могут серьезно снизить ваши доходы, если вы не будете осторожны. В обзоре на каждого брокера на нашем веб-сайте вы найдете информацию о сборах и комиссиях, взимаемых брокером по различным продуктам.

Функциональность платформы важна для стабильной ежедневной торговли. Кому понравятся технические неполадки, препятствующие заключению сделок? Поэтому бесперебойная работа системы, будь то веб-сайт, загружаемый клиент или приложение, — обязательное условие. При проведении сделок тоже не должно возникать проблем. Торговля — быстрый процесс, и трейдер не может сбавлять темп из-за технических накладок.

Прозрачность

Прозрачность в отношении цен, регулирования, сроков вывода и внесения средств служит хорошим индикатором добросовестности брокера. Компания, которая скрывает от клиентов важную информацию или личность своих сотрудников, наверняка ведет не вполне законную деятельность, и вам следует всеми силами избегать таких партнеров.

Аналитика и данные

Для того чтобы вам было проще вести торговлю, брокер должен предоставлять анализ рынка и необходимые данные. При этом он может проводить его самостоятельно либо заимствовать из авторитетных источников. Аналитика и данные могут сыграть решающую роль в торговле, поскольку осведомленность трейдера повышает вероятность успеха на столь изменчивом рынке.

Служба поддержки клиентов

Не менее важна и работа службы поддержки. Вам нужна оперативно реагирующая служба поддержки клиентов, с которой не придется ждать решения вопросов по нескольку часов. Проблемы должны решаться в течение 48 часов, а лучше — еще быстрее, чтобы вы могли вернуться к торговле.

Какие вопросы следует задать при выборе брокера?

Выбирая брокера, задайте себе два вопроса: «Стоит ли этот брокер затраченных на него денег?» и «Могу ли я доверять этому брокеру?». Обзоры и тщательный анализ помогут понять, можно ли ответить на эти вопросы положительно в отношении того или иного брокера, а также убедиться в том, что конкретный брокер соответствует описанным выше критериям.

© 2007-2024 Fusion Media Limited. Все права зарегистрированы. 18+

Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.
Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.
Перечисленные партнеры могут не предлагать какие-либо из описанных на этой странице услуг. Конкретный спектр услуг уточняйте у поставщика.

Через какого брокера покупать американские акции

Российские инвесторы нередко с завистью поглядывают на американский фондовый рынок, который по праву считается самым большим и продвинутым в мире. На американских фондовых биржах торгуются акции около 10000 компаний, а с учетом внебиржевого рынка, число компаний, акции которых можно купить, достигает 15000.

Многим кажется, что рядовому гражданину России невозможно попасть на американские биржи и покупать акции известных на весь мир корпораций. Некоторые считают процедуру открытия счета у американского брокера сложной и запутанной. На самом деле, и те и другие заблуждаются. Уже много лет граждане России имеют законное право открывать счета у западных брокеров и инвестировать в зарубежные компании. Согласно “Закону РФ о валютном регулировании и валютном контроле”, принятому в 2003 году, физические лица могут покупать ценные бумаги на сумму до $150000 в год без каких-либо ограничений. Кроме того, процедура открытия счета, перевода денег и покупки необходимых бумаг ненамного сложнее, чем аналогичные действия на российском фондовом рынке. Эту процедуру можно рассмотреть более детально.

Поскольку частный инвестор не может самостоятельно купить акции на бирже, то, прежде всего, необходимо определиться с брокером, при помощи которого это можно сделать. Следует отметить, что брокеров, дающих доступ на американские биржи, великое множество, как говорится, на любой вкус и цвет. Однако их можно разделить на две большие группы: универсальные брокеры, или брокеры с полной комиссией и дисконтные брокеры, или брокеры с пониженной комиссией. Более подробно об этом можно прочитать в одном из обзоров k2kapital. В силу целого ряда обстоятельств, среди которых немаловажное значение имеет стоимость обслуживания, индивидуальному инвестору предпочтительнее открывать счет у дисконтного брокера.

За последние несколько лет конкуренция между американскими брокерами значительно усилилась, что привело к снижению стоимости обслуживания. Кроме того, различия в качестве предоставляемых услуг и стоимости обслуживания у различных брокеров постепенно сглаживаются, поэтому нет необходимости ломать голову, выбирая “самого лучшего”. Достаточно выбрать крупного и надежного брокера, являющегося членом Корпорации по защите прав инвесторов, Securities Investor Protection Corporation, SIPC. Членство в данной организации гарантирует инвестору, что в случае банкротства брокера или наступления каких-либо других форс-мажорных обстоятельств, его потери будут компенсированы. Максимальная сумма покрытия составляет $500000, из которых в виде денежных средств будет выплачено не более $100000. Как правило, информация о членстве в SIPC представлена на вебсайте брокера, кроме того, эти сведения можно получить на sipc.org. Необходимо понимать, что SIPC не будет возмещать потери в тех случаях, когда они произошли по вине самого инвестора, к примеру, в результате неудачной инвестиции в акции компании, которая впоследствии обанкротилась.

Есть еще один пункт, который необходимо прояснить прежде, чем выбрать брокера и приступить к процедуре открытия счета. Важно заранее определиться с тем, насколько часто будут совершаться сделки по покупке или продаже ценных бумаг, поскольку американских дисконтных брокеров можно в свою очередь разделить на две большие подгруппы. Первая больше подходит для тех, кто торгует редко, вторая же позволит сократить расходы на обслуживание тем, кто торгует очень часто. Наиболее популярными среди российских инвесторов, работающих на американском рынке, являются такие брокеры, как Ameritrade (AMTD) и Interactive Brokers. При этом можно утверждать, что Ameritrade больше подходит инвесторам, совершающим сделки редко, в то время как Interactive Brokers подойдет активным трейдерам, совершающим десятки сделок в месяц. Немаловажным обстоятельством является также и то, что оба брокера охотно открывают счета гражданам России. Многие известные американские брокеры не работают с нерезидентами США, некоторые отличаются разборчивостью, открывая счета гражданам одной страны и отказывая гражданам другой.

Условия обслуживания у американских брокеров

В таблице достаточно понятно отражена информация о стоимости обслуживания и доступных для торговли инструментах. Пояснения требует лишь последний пункт. Если Ameritrade не накладывает никаких ограничений на торговлю нестандартными лотами акций, то Interaktive Brokers может отказаться осуществлять подобные сделки. Другими словами, в Ameritrade можно свободно купить или продать 7, 23 или 146 акций, а Interaktive Brokers нередко отказывается исполнять такие ордера и требует, чтобы лот был “круглым” — 10, 100 или 1000 акций. В этом нет никаких неудобств, если покупаются акции по цене $1 за штуку, однако не каждый инвестор может купить 10 или 100 акций Google (GOOG), каждая из которых стоит $470.

Если инвестор уже определился с тем, у какого брокера открывать счет, то можно рассмотреть процесс оформления необходимых документов более детально. В качестве примера можно выбрать Ameritrade. Американские брокеры не имеют отделений в России, но это не является проблемой, поскольку все необходимые документы можно отправить почтой, распечатав их предварительно с вебсайта брокера. Торговля осуществляется через интернет, хотя можно делать это и по телефону. Следует отметить, что работа большинства американских брокеров настолько четко организована и отлажена, что необходимость созваниваться со специалистами для решения возникших проблем возникает крайне редко, по крайней мере в тех случаях, когда инвестор торгует не очень часто. Если подобная необходимость все же возникает, то почти все крупные брокеры имеют службу поддержки, работающую круглосуточно семь дней в неделю, за исключением праздничных дней.

Для того, чтобы открыть счет, необходимо отправить брокеру почтой три документа:

  • Заполненное и подписанное заявление на открытие счета, Application form
  • Форму W8-BEN, которая идентифицирует заявителя как нерезидента США
  • Копию загранпаспорта

Ameritrade позволяет заполнить заявление на открытие счета прямо на своем вебсайте, после чего его необходимо распечатать и подписать. Опишем эту процедуру по шагам. Зайдя на сайт брокера tdameritrade.com, нужно пройти по ссылке Open an Account, в загрузившемся окне жмем Apply Online Now. Далее появится окно, в котором следует выбрать какой именно счет мы хотим открыть: индивидуальный, Individual, совместный счет, которым могут совместно владеть и управлять два и более человека, Joint, а также персональный пенсионный счет, Individual Retirement Account (IRA).

Нерезиденты США не могут открывать пенсионные счета. Выбираем наиболее простой вариант: Individual и жмем Next.

В новом окне необходимо выбрать тип счета. Если мы выберем Cash, то сможем работать только с собственными средствами. Cash & Margin означает, что при необходимости можно будет совершать операции с ценными бумагами на деньги, взятые в долг у брокера. Если инвестор не собирается брать в долг, но планирует работать с такими инструментами, как опционы, то следует выбрать Cash & Option. В случае, если нужно и то, и другое, то выбираем Cash, Margin & Option.

Выберем самый простой и безопасный вариант Cash. В дальнейшем, если потребуется, возможности своего счета можно расширить. Ниже отмечаем, что ознакомились с условиями обслуживания брокера, и жмем Next.

На загрузившейся странице еще раз жмем Next. Теперь необходимо ввести основную информацию о себе. Обязательные для заполнения поля обозначены звездочкой, поэтому, чтобы не тратить время, можно писать только там, где отмечено.

Имя и фамилию следует писать так же, как они написаны в загранпаспорте. В поле Zip/Postal Code пишем почтовый индекс. Если адрес, на который инвестор желает получать почтовую корреспонденцию от брокера отличается от адреса, по которому он живет, то необходимо отметить окошко “My mailing address is different from the street address” и ввести адрес для писем. После того, как вся информация введена, жмем Next.

Если заявитель является сотрудником брокерской компании, важной политической фигурой, управляющим или владельцем более 10% акций какой-либо публичной компании, то сведения об этом нужно ввести на следующей странице.

Если нет, отмечаем во всех трех пунктах No и жмем Next.

На следующей странице следует ввести информацию о своем работодателе, уровне годового дохода, общей стоимости своего имущества за вычетом долгов, а также стоимости ликвидных активов за вычетом долгов. Кроме того, необходимо указать, где брокеру следует держать денежные средсва, временно не вложенные в ценные бумаги. Эти средства можно держать на брокерском счете, а можно перевести на депозит, по которому будет выплачиваться более высокий процент.

После того, как информация введена, жмем Next.

На следующей странице система предлагает ознакомиться с уже введенными данными и при необходимости отредактировать.

Если все в порядке, жмем Next.

На следующей странице система предлагает ввести код для получения бонуса.

Если код неизвестен, то просто жмем Next.

На загрузившейся странице нужно указать ПИН-код для управления своим счетом по телефону, а также имя пользователя и пароль для доступа к счету через интернет.

На следующей странице будет изложена информация об условиях обслуживания у брокера.

Ознакомившись с условиями, следует отметить окошко внизу страницы и нажать Next.

Далее вводится информация о способе перевода средств на счет. Для граждан России, открывающих счет впервые, безальтернативным вариантом является банковский перевод, Wire Transfer.

Отметив соответствующий пункт, жмем Next.

Далее появится очень важная страница, на которой помимо благодарности за открытие счета содержится инструкция о дальнейших действиях.

Согласно этой инструкции, необходимо пройти по ссылке Application, сохранить открывшийся файл, распечатать, поставить дату, подписать и отправить почтой брокеру, приложив заполненную форму W8BEN и копию загранпаспорта. Адрес, по которому следует отправить документы, указан тут же. Ниже можно скачать инструкцию о порядке перевода денег на счет, Funding Instructions.

Форма W8BEN необходима для того, чтобы идентифицировать заявителя как нерезидента США и предоставить ему соответствующие налоговые льготы. Между Российской Федерацией и США заключено соглашение об избежании двойного налогообложения, поэтому российские инвесторы не платят в США налог на прибыль от операций с ценными бумагами, за исключением 10-процентного налога на дивиденды. В случае, если инвестор предоставил правильно заполненную форму W8BEN, брокер не будет взимать налог на прирост капитала, который в США может достигать 35%. В России инвестор должен платить 13-процентный подоходный налог, причем ответственность за уплату этого налога целиком лежит на совести самого инвестора, поскольку американский брокер о полученных им доходах никуда не сообщает. Ниже представлен образец заполнения формы W8BEN.

К документам также необходимо приложить ксерокопию загранпаспорта. К этому документу нет никаких особых требований, не обязательно снимать копии всех страниц и заверять у нотариуса, достаточно лишь копии разворота с фотографией. Важно, чтобы копия была качественной и легко читаемой. После того, как письмо отправлено по указанному брокером адресу, следует ждать подтверждения получения им документов. Обычное заказное письмо дойдет за две-три недели, если воспользоваться услугами курьерской почты, то этот срок сокращается до 2-3 дней. Подтверждение получения документов и открытия счета должно поступить по электронной почте. Как только оно пришло, можно идти в банк оформлять поручение на перевод денег по инструкции, предоставленной брокером.

В некоторых случаях брокер может потребовать дополнительное подтверждение того, что Ivan Ivanov постоянно проживает в Москве, а не в Чикаго. Подобным подтверждением может служить либо выписка с банковского счета, в которой указан адрес владельца, либо копия счета на оплату коммунальных услуг, в котором также должны быть указаны имя, фамилия и адрес лица, открывающего брокерский счет. С этим нет никаких сложностей, за исключением того, что документы должны быть на английском языке. Маловероятно, что местный ЕИРЦ согласится выписать счет на оплату коммунальных услуг на английском, поэтому самый простой вариант решения проблемы — это обратиться в свой банк и попросить соответствующий документ. В отличие от форм Application и W8BEN, эти документы можно отправить факсом или электронной почтой.

Следует отметить, что брокер зачисляет денежные средства на брокерский счет только в том случае, если они поступают с банковского счета, владельцем которого является то же самое лицо. Переводы от третьих лиц не принимаются. Согласно “Закону РФ о валютном регулировании и валютном контроле” и инструкциям Центробанка, для осуществления подобных переводов достаточно предоставить в банк копию заявления на открытие брокерского счета, Application. Без открытия банковского счета из РФ можно перевести не более $5000 в течение одного операционного дня. В некоторых случаях российские банки требуют справку о том, что брокерский счет поставлен на учет в налоговой инспекции, однако эти требования противоречат действующему законодательству. После оформления поручения на перевод денег необходимо подождать еще два-три дня, пока они будут зачислены на брокерский счет. Как только деньги зачислены, можно совершать сделки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *