Хоум кредит где снять наличные без комиссии
Перейти к содержимому

Хоум кредит где снять наличные без комиссии

  • автор:

Банки партнеры Хоум кредит банка

Банки партнеры банка Хоум Кредит

Обширные сети банкоматов растянулись по всей территории России. Но это вовсе не означает, что терминалы создают финансовые удобства при выводе денег. Как правило, каждый такой банкомат обслуживается одним конкретным банком. Следовательно, операции с картами выгодны прежде всего клиентам этого банка, а уже потом всем остальным. Почему так происходит? Всё очень просто – банки берут комиссию за вывод денег или пополнение счёта. Но если воспользоваться устройствами корпоративной сети, то комиссии скорее всего не будет. На примере Банка Хоум Кредит рассмотрим, как это работает.

Банк Хоум Кредит

Датой начала работы Банка Хоум кредит считается 31 января 2002 года. За всё время пребывания на рынке банковских услуг Хоум Кредит успел взять под крыло финансовые счета свыше 33 млн жителей России.

Основная деятельность банка охватывает центральную часть нашей страны, а точнее Москву и Подмосковье. Именно там сосредоточено большее количество банкоматов, где клиенты могут снимать деньги без комиссии. Правда, положение Хоум Кредит Банка не позволяет ему расширять уже существующую сеть банкоматов. Сюда можно добавить и факт отсутствия партнёрской связи с другими банками. Зато Хоум Кредит может похвастаться установлением деловых отношений с торговыми сетями, а клиенты банка получают возможность расплачиваться картой Хоум Кредит со скидкой и накоплением бонусов. Как итог, у банка нет банков партнеров в которых можно снять деньги без комиссии.

У банка Хоум Кредит нет банков партнеров в которых можно снять деньги без комиссии.

Операции с картами Банка Хоум Кредит

Снятие наличных с карты Хоум Кредит

Отсутствие банков-партнёров отнюдь не усложняет жизнь Хоум Кредит. Банк имеет собственные взгляды на проведение операций с картами. Вот только почти все из них подвергаются комиссии.

Особенности финансовых операций:

  • При снятии наличных с кредитных карт комиссия составит 4,9% от суммы или минимум 399 рублей.
  • Обналичивание дебетовых карт «Космос» или «Ключ» обойдется в 0% комиссии при условии совершения операции в банкоматах Хоум Кредит Банка.
  • При выводе собственных денег в банкоматах сторонних банков, например, ВТБ или Сбербанка, комиссия составит 100 рублей за одну операцию. Однако Хоум Кредит даёт возможность бесплатно снимать средства в других терминалах в течение 5 первых заходов.
  • Дебетовые карты могут приносить доход за счёт начисления 7,5% на остаток счёта, что очень удобно для увеличения общей суммы хранящихся на карте денег.
  • Максимальная сумма к снятию через банкомат для классических карт Visa и Master Card составляет 50 тысяч, карт Gold – 100 тысяч, Visa Platinum – 500 тысяч рублей.
  • Пополнение кредитной или дебетовой пластиковой карты Хоум Кредит в терминалах бесплатное.
  • Перевод денег с карты на карту также предполагает комиссию. Для экономии можно совершать транзакцию через Интернет Банк – комиссия составит всего 10 рублей за один транш.
  • При отправке средств со счёта Банка Хоум Кредит на счёт стороннего банка через кассу придётся уплатить от 500 рублей или 1% от суммы.
  • Осуществление перевода через банкомат с карты «родного» банка на карту сторонней организации обойдется в 100 рублей комиссии.

Таким образом, выгоднее всего совершать переводы в Интернет-Банке и обналичивать дебетовые карты в «родных» банкоматах или прибегать к помощи сторонних устройств не более 5 первых бесплатных раз.

Есть ли у «Хоум Кредит» банки-партнеры и как вносить и снимать деньги?

Клиенты «Хоум Кредит» часто спрашивают меня, как сотрудника, есть ли у нашей компании банки-партнеры, в банкоматах которых можно было бы снимать средства без комиссии и пользоваться другими услугами. В статье я подробно отвечу на этот вопрос, а еще расскажу о том, как пополнить карту без процентов.

Партнеров нет – чем это грозит

Партнеры банка Home Credit

В настоящее время у Home Credit нет банков-партнеров, поэтому представить какой-либо список невозможно. Это означает, что при совершении операции в другом банкомате с вас может быть удержана комиссия:

  1. Со стороны Home Credit (в зависимости от условий обслуживания карты).
  2. Со стороны банка-владельца данного банкомата. В большинстве случаев они не взимают комиссию – например, Сбербанк, ВТБ, «Альфа-Банк» позволяют пользоваться своими устройствами бесплатно.

Обращаю ваше внимание, что иногда в Сети можно найти некий «перечень» банков-партнеров Home Credit. На самом деле, эта информация является некорректной, поэтому рекомендуют дополнительно проверять такие сведения, обратившись на горячую линию банка по номеру +7-495-785-8-222. Позвонить в колл-центр можно из любой точки мира, при этом соединение оплачивается по тарифу вашего мобильного оператора.

Как положить деньги на карту без комиссии

Для этого есть несколько доступных способов:

  1. В банкоматах или терминалах «Хоум Кредит».
  2. Через отделения нашего банка (необходимо взять с собой карту и паспорт).
  3. Через мобильное приложение «Мой кредит», которое можно скачать на сайте банка, пройдя по ссылке в соответствующий сервис (Google Play или App Store).

Зайти в приложение можно по номеру телефона, на который и будет выслан одноразовый пароль. В личном кабинете вы выбираете карту и нажимаете «Пополнить». После этого вводите данные любой другой карты (например, Сбербанка) и нужную сумму.

Такие денежные операции проводятся бесплатно, но только по кредитным картам. Также в мобильном приложении вы можете изменить ПИН-код, уточнить остаток, задолженность, общий кредитный лимит и т.п.

Можно ли проводить операции в банкоматах за рубежом

Да, вы можете пользоваться нашими услугами и за рубежом – в любом банкомате, который обслуживает платежную систему Visa или MasterCard. Однако сторонний банк, скорее всего, удержит с вас комиссию, ее размер отобразится на экране до совершения операции. При этом в зарубежных банкоматах вы сможете получить не рубли, а банкноты местной валюты – например, евро.

Является ли Сбербанк партнером Home Credit

Нет, Сбербанк не является нашим партнером. Однако он не взимает комиссию за снятие наличных с других карточек. Поэтому удержать небольшую сумму в данном случае может только Home Credit, в зависимости от тарифа по вашей карте.

Как видите, даже несмотря на то, что у «Хоум Кредит» нет собственных партнеров, вы можете пополнять карту бесплатно самыми разными способами. Причем все операции вы совершаете онлайн, не тратя время на то, чтобы добраться до ближайшего банкомата.

В комментариях я отвечу на ваши вопросы, если они у вас остались после прочтения статьи.

Партнеры Хоум Банка — список магазинов с рассрочкой и адреса банкоматов

Хоум Банк сотрудничает с большим количеством магазинов, которые предусматривают спецпредложения для его клиентов. Подробнее об этих предложениях вы узнаете далее.

Хоум Банк специализируется на потребительском кредитовании. Помимо кредитов, он предлагает клиентам кредитные и дебетовые карты. Банк сотрудничает с большим количеством магазинов, которые предусматривают спецпредложения для его клиентов. Подробнее об этих предложениях вы узнаете далее.

Условия снятия или внесения денег через сторонние банки

Хоум Кредит не сотрудничает с другими банками, поэтому снять наличные без комиссии и дополнительных платежей можно только через его родные устройства. Бесплатное снятие денег в сторонних банках возможно, но с ограничениями. В «чужих» устройствах комиссия не взимается только за первые пять занятий. За каждую последующую операцию придется заплатить по 100 рублей.

Исключение сделано для зарплатных карт. Если поступающая на карту зарплата после вычета налогов превышает 20 000 рублей, то вывод средств будет бесплатным бесплатными независимо от выбранного банкомата.

Пополнить карту без комиссии можно одним из следующих способов:

  • В отделении банка
  • В банкоматах Хоум Банка
  • В мобильном приложении «Мой кредит»

Карта банкоматов для снятия и внесения денег без комиссии

Полный перечень банкоматов Хоум Кредит с адресами и графиком работы можно найти на официальном сайте банка или в мобильном приложении. Дополнительно уточнить адрес ближайшего устройства можно и по номеру горячей линии у менеджера.

Партнеры Хоум Банка по карте рассрочки Свобода

Условия рассрочки по карте Свобода

Держатели Свободы могут оформить рассрочку на покупки как у партнеров банка, так и в любых других магазинах. Выпуск и обслуживание карты бесплатны.

Рассрочка предоставляется на следующие категории товаров:

  • Электроника
  • Одежда и обувь
  • Мебель
  • Путешествия
  • Ювелирные украшения
  • Товары для спорта
  • И другие

Рассрочка доступна всем держателям карт, оплатить за счет нее можно любое количество покупок в пределах ного лимита. Чтобы воспользоваться ей, достаточно расплатиться картой в магазине или на сайте — дополнительные действия совершать не нужно. Сумма покупки будет поделена на равные части, которые необходимо будет выплачивать в течение периода рассрочки. Проценты и дополнительные платежи за предоставление услуги отсутствуют.

При оплате покупок у партнеров рассрочка оформляется на срок до 12 месяцев. Вне партнерской сети этот период сокращается до 51 дня. Каждый партнер самостоятельно определяет длительность рассрочки и сумму минимального платежа по ней. При подключении опции Свобода+ клиенты могут за дополнительную плату продлить рассрочку. Продление на 6 месяцев стоит 990 рублей, на 10 месяцев — 1 490 рублей.

Полный список и адреса магазинов-партнеров

В список партнеров карты Свобода входит более 30 000 магазинов и заведений по всей стране. Он постоянно пополняется новыми партнерами. Полный перечень магазинов с их адресами и условиями можно найти на сайте программы рассрочки. Примеры доступных предложений представлены в таблице:

Партнер Период рассрочки
Яндекс.Еда 1 месяц
Колесо 3 месяца
Л’Этуаль 4 месяца на покупки от 3 500 рублей
Samsung от 2 до 4 месяцев
Huawei от 2 до 4 месяцев
Аптека 36,6 2 месяца
Горздрав 2 месяца
Joom 2 месяца
Счастливый взгляд 3 месяца
Карусель 1 месяц

Дебетовая карта Польза

Условия пользования картой

Держатели дебетовых и кредитных карт Польза участвуют в одноименной программе лояльности, по условиям которой на каждую покупку они получают кэшбэк в размере до 10% от суммы. У дебетовых карт на остаток дополнительно начисляется до 10% годовых. За покупки у партнеров программы начисляется кэшбэк до 20%.

Хоум Кредит выпускает 4 типа дебетовых карт Польза:

  • Стандартная Польза
  • Зеленая Польза
  • Польза InGame
  • Польза Travel

Они отличаются друг от друга величиной кэшбэка и категориями, в которых они начисляются.

Как получить и потратить бонусы

Бонусы начисляются на любые покупки, оплаченные Пользой. Независимо от выбранной карты, клиент может получить 3 категории бонусов:

  • Кэшбэк за покупки в магазинах-партнерах
  • Кэшбэк в специальных категориях
  • Кэшбэк за прочие покупки

Накопленные бонусы можно обменять на реальные деньги и вывести на карту. Один балл равен одному рублю. За один раз можно обменять от 500 до 100 000 баллов. Срок действия бонусов — 12 месяцев с момента начисления.

Кэшбэк по стандартной Пользе

По карте Польза действуют следующие категории кэшбэка:

  • 10% — Одежда и обувь
  • 3% — Кафе и Рестораны, Аптеки, АЗС
  • 3% — Товары для детей, Товары для дома, Электроника, Развлечения, Товары для животных, Одежда, Здоровье и красота (категории подключаются на 1-12 месяцев, стоимость подключения — 99-1 999 баллов)
  • 1% — прочие покупки

Кэшбэк по Зеленой пользе

Зеленая Польза начисляет кэшбэк за следующие покупки:

  • 10% — у партнеров
  • 1% — за прочие покупки (максимум 2 000 бонусов в месяц)

Кэшбэк по Пользе InGame

По карте Польза InGame действуют следующие категории кэшбэка:

  • 5% — Видеоигры, мобильные игры, внутриигровые покупки
  • 3% — Кафе и рестораны, кино
  • 1% — прочие покупки

Кэшбэк по Пользе Travel

Польза Travel возвращает баллы в следующих категориях:

  • 5% — Путешествия
  • 3% — прочие покупки за границей
  • 1% — прочие покупки в РФ

Список партнеров по программе Польза

Для всех карт Польза действует единый список партнеров, у которых можно получить бонусы за покупки. При этом для каждого клиента формируется свой перечень предложений в зависимости от его активности и товаров, которые он покупает чаще всего. Полный список партнеров можно найти на сайте банка, а перечень индивидуальных предложений — в личном кабинете.

Примеры доступных предложений от партнеров представлены в таблице:

Партнер Категория покупок Размер кэшбэка
5 карманов Одежда, обувь, аксессуары от 4%
AliExpress Одежда, обувь, аксессуары от 4,2%
Booking/com Билеты и путешествия от 6%
Kari Одежда, обувь, аксессуары от 9%
lamoda Одежда, обувь, аксессуары от 8%
Level Travel Билеты и путешествия от 2%
Олант Детские товары от 1,6%
Офисмаг Книги, канцелярия от 3%
Грузин Рестораны и кафе от 4,2%
Askona Товары для дома от 4%

Обзор дебетовой карты «Польза» от Хоум Банка

В рамках акции «Оформи карту с подарком» начисляется 500 баллов при покупке от 10 000 ₽ в течение 30 дней с даты заключения договора.

  • Мир Классическая
  • Физическая именная

Доставка да
Привилегии для держателей

карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир»

  • МИР Pay

Как копить?
Название программы
Как копить?
Название программы
Программа лояльности «Польза»
Порядок начисления
1–15 баллов за каждые 100 ₽

  • до 15% в 4 выбранных из 7 категорий, которые меняются ежемесячно в личном кабинете, макс. 1000 баллов в месяц;
  • 1% на все покупки (является одной из категорий на выбор), макс. 3000 баллов в месяц

Повышенная максимальная сумма баллов в месяц для клиентов с повышенными остатками на счетах или при соблюдении требований индивидуального зарплатного проекта.

Максимальное вознаграждение в месяц
3 000 баллов
Категории баллов

  • Супермаркеты
  • Транспорт и такси
  • Аптеки и медицина
  • Путешествия и активный отдых
  • Авто и заправки
  • Игры и хобби
  • Дом и ремонт
  • Кафе и рестораны
  • Кино и развлечения
  • Красота и здоровье
  • Одежда и обувь
  • Детские товары
  • Домашние животные
  • Спорттовары
  • Электроника

ещё 12 cвернуть
Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить?
Конвертация баллов
Срок действия
12 месяцев
Варианты трат

Баллы можно обменять через личный кабинет на рубли.

Стоимость выпуска бесплатно

Возможен выпуск цифровой карты для действующих клиентов.

Стоимость обслуживания бесплатно
Стоимость СМС-информирования

99 ₽/мес. с третьего месяца

Снятие наличных

  • бесплатно

в банкоматах банка

  • бесплатно в банкоматах банка-партнера;
  • бесплатно при снятии до 50 000 ₽/мес., далее — 1,99% от суммы (мин. 199 ₽)

в сторонних банкоматах
Лимиты на снятие наличных 500 000 ₽ в сутки, 1 500 000 ₽ в месяц
Возраст от 18 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • бесплатный выпуск и обслуживание карты;
  • возможность бесплатного снятия наличных в любых банкоматах;
  • выгодная акция по программе лояльности

Дата актуализации: 15.03.2024 10:19

3 причины, по которым вам пригодится «Польза» от Хоум Банка

Хоум Банк называет дебетовую карту «Польза» своей лучшей картой. В качестве основных преимуществ карточки банк выделяет бесплатное обслуживание, отсутствие комиссий за снятие наличных и переводы и кэшбэк до 15% за покупки в выбранных категориях. Разберем преимущества «Пользы» подробно и выясним, какие подводные камни скрываются за этими возможностями.

Преимущества «Пользы» от Хоум Банка

1. Бесплатное обслуживание

Выпуск и обслуживание «Пользы» бесплатные без каких-либо условий. Дополнительная карта открывается также бесплатно. Плановый перевыпуск основной карты бесплатный, дополнительной — 200 рублей. За первый перевыпуск карты по инициативе клиента банк тоже не берет комиссию, а вот второй и последующий перевыпуски стоят по 500 рублей.

СМС-уведомления об операциях по карте в первые два месяца бесплатные, далее — 99 рублей в месяц.

Подать заявку на карту можно онлайн, в том числе в личном кабинете и на сайте банка, а также в офисах Хоум Банка. В Москве и Московской области, а также в других городах присутствия банка есть бесплатная курьерская доставка.

2. Снятие наличных и переводы без комиссии

Снимать наличные с «Пользы» в банкоматах Хоум Банка разрешается бесплатно и без ограничений, а вот на бесплатную обналичку в сторонних банкоматах установлен лимит — не более 50 000 рублей в месяц. В этом лимите учитываются не только снятие наличных, но и переводы в другие банки по номеру карты или через сторонние онлайн-сервисы («стягивание» денег). После превышения лимита комиссия за эти операции составит 1,99%, минимум 199 рублей.

Лимит на бесплатные переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей — 150 000 рублей в месяц (для зарплатных клиентов банка — 300 000 рублей). Комиссия за переводы сверх лимита — 0,49%, но максимум 1 499 рублей.

На переводы по номеру карты и «стягивание» действуют те же ограничения, что и на снятие наличных в сторонних банкоматах — бесплатно до 50 000 рублей в месяц суммарно по всем операциям, дальше с комиссией 1,99%, минимум 199 рублей.

3. Кэшбэк за покупки

По карте начисляется кэшбэк от 1% до 15% за покупки в четырех категориях. Категории нужно ежемесячно выбирать из числа предложенных банком через личный кабинет (общий список доступных категорий). Размер вознаграждения по каждой категории банк устанавливает отдельно.

Кэшбэк выплачивается бонусными баллами, причем вознаграждение полагается даже за покупки на сумму до 100 рублей — это редкое явление в мире банковского кэшбэка. При покупках до 100 рублей баллы начисляются за каждый полный рубль, а вот при покупках от 100 рублей — только за каждые 100 рублей в чеке.

Кроме того, в качестве самостоятельных категорий банк может предложить опции «Кэшбэк за все» (обычно 1–1,5%) и «Х процентов баллами на остаток».

Если подключить опцию «Кэшбэк за все», вознаграждение будет начисляться за все покупки, кроме списка исключений. В него входят оплата услуг ЖКХ (если только не выбрать категорию «ЖКХ» для начисления повышенного кэшбэка), мобильной связи и интернета, операции по снятию наличных и приравненные к ним операции и т. п.

При выборе опции «Х процентов баллами на остаток» нужно совершать покупки по карте на общую сумму, указанную в описании категории в личном кабинете.

Баллы в рамках этой категории рассчитываются по формуле:

(Z * Y) * X / 365, где:

  • Z – среднемесячный остаток средств на счетах по всем дебетовым картам с бонусной программой «Польза»;
  • Y – количество дней в месяце;
  • X – процент начисления, указанный банком в описании категории.

Ограничения на выплату кэшбэка

Лимит кэшбэка в месяц зависит от остатка средств на счетах в банке на 27-е число предыдущего месяца:

  • меньше 2 млн рублей — до 3 000 баллов, из них до 1 000 баллов за покупки в категориях повышенного кэшбэка с бонусной ставкой выше 1%;
  • больше 2 млн рублей — до 5 000 баллов, из них до 3 000 баллов за покупки в категориях повышенного кэшбэка.

Лимит для зарплатных клиентов: до 4 000 баллов, из них 2 000 баллов — в категориях повышенного кэшбэка.

Накопленные бонусы от 500 баллов можно конвертировать в рубли по курсу 1 балл = 1 рубль. Срок действия баллов — один год.

Помимо вознаграждения от банка за покупки у партнеров полагается акционный кэшбэк до 30%. В партнерскую сеть входят крупные магазины электроники, супермаркеты, магазины товаров для дома и ремонта, аптеки, салоны связи, сервисы по бронированию отелей и др. Правда, баллы за покупки у большинства партнеров начисляются только при переходе по ссылке в личном кабинете участника программы «Польза».

Доход по накопительному счету

Проценты на остаток средств на карте не начисляются, но банк предлагает открыть к карте накопительный счет с доходностью до 8% годовых.

Ставка по счету зависит от суммы ежемесячных покупок по карте:

  • до 10 000 рублей — 4%;
  • от 10 000 до 50 000 рублей — 5%;
  • от 50 000 рублей — 8%.

Проценты начисляются на ежедневный остаток на счете. Если остаток на счете больше 1,5 млн рублей, на сумму превышения начисляется 4% годовых.

Плюсы и минусы

Плюсы «Пользы» Хоум Банка:

  • бесплатное обслуживание;
  • есть курьерская доставка карты;
  • можно бесплатно снимать в чужих банкоматах и переводить на карты других банков до 50 тыс. рублей в месяц;
  • интересная бонусная программа.

Минусы «Пользы» Хоум Банка:

  • маленький лимит кэшбэка за покупки в любимых категориях;
  • не начисляется доход на остаток на карте.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *