Как оформить налоговый вычет в сбере
Перейти к содержимому

Как оформить налоговый вычет в сбере

  • автор:

Как оформить налоговый вычет в сбере

1. Войдите в меню Сервисы, раздел «Получить пакет документов для ФНС»; 2. Авторизуйтесь через учетную запись на портале Госуслуг или Сбер ID (это не потребуется, если вы уже авторизовались через учетную запись портала Госуслуг или Сбер ID при входе в Личный кабинет); * Этот шаг не потребуется, если вы уже авторизовались через учетную запись портала Госуслуг или Сбер ID при входе в Личный кабинет. 3. Выберите нужный договор, по которому хотите получить налоговый вычет;
4. Выберите налоговый период (календарный год), за который получаете налоговый вычет; 5. Поставьте отметку о согласии на направление электронных документов по открытым каналам связи; 6. Нажмите кнопку «Сформировать». Комплект документов (выписка по договору, копия договора и копия лицензии Фонда) поступит на электронную почту в течение 10-15 минут. Обратите внимание, что в моменты пиковых нагрузок на сервис, например, днём, время получения документа может быть увеличено до 30-60 минут. Если выписка не пришла, проверьте в почтовом аккаунте папку «Спам».
Важно! Если выбрать налоговый период не удается, это значит, что получить комплект документов по этому договору невозможно по одной из причин: получение социального налогового вычета не предусмотрено по выбранному договору (например, выбран договор корпоративной пенсионной программы от работодателя, который не предусматривает возможность уплаты пенсионных взносов от работника); в СберНПФ отсутствует электронная копия договора. В этом случае обратитесь в офис СберНПФ для получения документов; выбранный договор вступил в силу в текущем году, и оформить вычет будет возможно только в следующем.

Был ли ответ полезен?

Согласие на обработку персональных данных для посетителей сайта

Продолжая работу на сайте, я выражаю свое согласие АО «НПФ Сбербанка» (адрес: 115162, г. Москва, ст. м. Шаболовская, ул. Шаболовка, д. 31Г, 4 подъезд, 3 этаж) на автоматизированную обработку моих персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях пользователя на сайте, сведения об оборудовании пользователя, дата и время сессии), в т.ч. с использованием метрических программ Яндекс.Метрика, Rambler с совершением действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, передача (предоставление, доступ) партнёрам ПАО Сбербанк, предоставляющим сервис по указанным метрическим программам. Обработка персональных данных осуществляется в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг АО «НПФ Сбербанка».
Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.
В случае отказа от обработки персональных данных метрическими программами я проинформирован о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера.

Условия и принципы обработки персональных данных в соответствии с GDPR*

  • — клиентами, потенциальными клиентами, их родственниками или представителями;
  • — контрагентами и партнерами (как существующими, так и потенциальными);
  • — сотрудниками (включая их родственников) и соискателями.

Мы можем собирать ваши персональные данные, информацию о предпочтениях, совершенных действиях и транзакциях и т.п. при помощи веб-сайта и мобильных приложений АО «НПФ Сбербанка» для заранее определенных и законных целей.

Мы можем передавать ваши персональные данные строго при соблюдении требований законодательства.

Мы уважаем ваши права и свободы, в частности, связанные с вопросами обработки ваших персональных данных.

*GDPR – Регламент №2016/679 Европейского парламента и Совета Европейского Союза «О защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном обращении таких данных» General Data Protection Regulation

**Под термином «персональные данные» понимается любая информация, относящаяся к идентифицированному или идентифицируемому физическому лицу («субъект данных»). В состав персональных данных могут входить фамилия, имя, отчество, номер телефона, почтовый адрес, паспортные данные, сведения об образовании, доходах, предыдущих местах работы, а также другая информация, например, файлы cookie

АО «НПФ Сбербанка» использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта) для персонализации сервисов и удобства пользователей и серьезно относится к защите персональных данных — ознакомьтесь с условиями и принципами обработки персональных данных, а также с рекомендациями по защите информации. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.

Получение социального налогового вычета со взносов на негосударственное пенсионное обеспечение

2 способ. Отправьте следующие документы почтой по адресу 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31Г, получатель «АО НПФ Сбербанка»:

Через офисы ПАО Сбербанк документы на возврат НДФЛ предоставить нельзя.

Что такое социальный налоговый вычет?

Вычет в связи с расходами гражданина на что-то важное – благотворительность, лечение, учебу, формирование дополнительных пенсионных отчислений и т.д.

По какому договору можно получить вычет?

  • По договору негосударственного пенсионного обеспечения – если вы уплачивали пенсионные взносы в свою пользу;
  • По договору об обязательном пенсионном страховании – если вы являлись участником программы государственного софинансирования формирования пенсионных накоплений и уплачивали взносы по программе в свою пользу. Проверить участие в программе можно при обращении в Пенсионный фонд Российской Федерации по месту вашего жительства.

Как получить социальный налоговый вычет?

  • Через Личный кабинет налогоплательщика (на сайте Федеральной налоговой службы);
  • При личном обращении в налоговый орган по месту вашего жительства.

Какие документы предоставить в налоговый орган?

  • Заполненная налоговая декларация (форма 3-НДФЛ);
  • Справка 2-НДФЛ, полученная по месту работы;
  • Копия договора, заключенного с НПФ Сбербанка и выписку по счету договора;
  • Лицензия НПФ Сбербанка.

Документы по пп. 3 – 4 можно получить тут .

В каком размере я получу вычет?

Вы можете получить социальный налоговый вычет, если:

1) Не являетесь должником по налогам и сборам;

2) Вы исправно платите НДФЛ (13%) с вашей официальной заработной платы;

3) В рамках периода производили расходы по одной или нескольким ниже указанным направлениям:

  • расходы на перечисление пенсионных взносов по договорам индивидуального пенсионного плана (ИПП), заключенным с негосударственным пенсионным фондом в свою пользу и (или) в пользу членов семьи и (или) близких родственников;
  • расходы на перечисление дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию;
  • расходы на медицинские услуги;
  • расходы на свое обучение и обучение своих детей (в том числе опекунами и попечителями);
  • расходы на помощь благотворительным организациям, социально ориентированным некоммерческим организациям, религиозным организациям.

4) У вас есть подтверждающие документы о произведенных расходах за период.

С 2024 года общая сумма социального налогового вычета составляет 13% от произведенных вами за год расходов, но не более 19 500 рублей (эквивалентно расходам за год в размере 150 000 руб.)

До 2024 года общая сумма указанного вычета в год составляла не более 15 600 руб.

Внимание! 19 500 рублей в год – это максимальная сумма налогового вычета для всех выше указанных видов расходов, применяемая с 01.01.2024. Если вы в 2024 году произведёте расходы по нескольким направлениям, и расходы составят более 150 000 рублей, вы сможете получить не более 19 500 руб. в виде возврата налога за 2024 год.

За какие годы я могу получить вычет?

Вычет можно получить только за последние три года (например, в 2024 году – за 2023, 2022, 2021 гг.). При этом, если вы получаете вычет в ИФНС, то нужно подать документы по истечении календарного года, в котором уплачивались взносы. Если уплата взносов производилась через работодателя, то получить вычет можно в течение календарного года, в котором уплачивались взносы (т.е. работодателю подаются одновременно два заявления: 1. На удержание и перечисление взносов в НПФ Сбербанка и 2. Заявление на предоставление социального налогового вычета со взносов).

Согласие на обработку персональных данных для посетителей сайта

Продолжая работу на сайте, я выражаю свое согласие АО «НПФ Сбербанка» (адрес: 115162, г. Москва, ст. м. Шаболовская, ул. Шаболовка, д. 31Г, 4 подъезд, 3 этаж) на автоматизированную обработку моих персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях пользователя на сайте, сведения об оборудовании пользователя, дата и время сессии), в т.ч. с использованием метрических программ Яндекс.Метрика, Rambler с совершением действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, передача (предоставление, доступ) партнёрам ПАО Сбербанк, предоставляющим сервис по указанным метрическим программам. Обработка персональных данных осуществляется в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг АО «НПФ Сбербанка».

Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.

В случае отказа от обработки персональных данных метрическими программами я проинформирован о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера.

Условия и принципы обработки персональных данных в соответствии с GDPR*

АО «НПФ Сбербанка» очень серьезно относится к вопросам конфиденциальности и безопасности информации. Защита ваших персональных данных** — один из наших ключевых приоритетов.

Мы обрабатываем ваши персональные данные, собранные на законных основаниях и в рамках четко сформулированных целей, характерных для взаимодействия АО «НПФ Сбербанка» со всеми сторонами:

  • — клиентами, потенциальными клиентами, их родственниками или представителями;
  • — контрагентами и партнерами (как существующими, так и потенциальными);
  • — сотрудниками (включая их родственников) и соискателями.

Мы можем собирать ваши персональные данные, информацию о предпочтениях, совершенных действиях и транзакциях и т.п. при помощи веб-сайта и мобильных приложений АО «НПФ Сбербанка» для заранее определенных и законных целей.

Мы можем передавать ваши персональные данные строго при соблюдении требований законодательства.

Мы уважаем ваши права и свободы, в частности, связанные с вопросами обработки ваших персональных данных.

*GDPR – Регламент №2016/679 Европейского парламента и Совета Европейского Союза «О защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном обращении таких данных» General Data Protection Regulation

**Под термином «персональные данные» понимается любая информация, относящаяся к идентифицированному или идентифицируемому физическому лицу («субъект данных»). В состав персональных данных могут входить фамилия, имя, отчество, номер телефона, почтовый адрес, паспортные данные, сведения об образовании, доходах, предыдущих местах работы, а также другая информация, например, файлы cookie

АО «НПФ Сбербанка» использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта) для персонализации сервисов и удобства пользователей и серьезно относится к защите персональных данных — ознакомьтесь с условиями и принципами обработки персональных данных, а также с рекомендациями по защите информации. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.

Приложение «Возврат налогов» Сбербанка

Приложение «Возврат налогов» Сбербанка — адаптированная версия приложения проекта NDFLка для клиентов крупнейшего российского банка. Сервис помогает заполнять и сдавать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, и получить возврат налогового вычета без посещения налоговой.

Задача

Разработать удобное клиентское приложение сервиса для пользователей мобильных устройств.

Создать дополнительный канал коммуникации с клиентами.

Onboarding

Для пользователя доступны
2 варианта услуги:

Поручить заполнение декларации личному налоговому консультанту, а затем самому подать готовые документы для получения вычета в налоговую инспекцию.

Мы готовим вашу декларацию, и выпустим электронную подпись, с помощью которой вы отправите декларацию в налоговую.

Услуги

После выбора услуги и оплаты личный налоговый консультант направляет точный список документов для загрузки в чат. Пользователю достаточно сфотографировать все документы на телефон или загрузить фотографии из альбома в приложение.

Далее налоговый консультант заполняет декларацию. По готовности документа пользователю приходит уведомление в чат.

На каждом шаге доступны консультации личного налогового консультанта. В чате приложения консультант ответит на все вопросы, поможет с отправкой декларации в налоговую. При этом ему можно поручить всю работу по возврату налогов.

Обо всех значимых событиях пользователь оперативно извещается при помощи push-уведомлений.

Экраны

Хочу также

  • предыдущая Мобильное приложение «Взаимопомощь на дороге»
  • следующая Мобильное приложение для возврата налога NDFLKA.ru

Этот сайт использует cookie и другие технологии, необходимые для эффективной работы. Находясь на сайте, вы соглашаетесь с использованием этих технологий в соответствии с Политикой конфиденциальности.
Если вы не согласны, покиньте сайт.

Возврат налогов через Сбербанк: разъясняем правила подачи декларации на имущественный вычет

Налоговым вычетом можно воспользоваться при покупке жилья за счет собственных средств или по ипотеке. На основании декларации, поданной налогоплательщиком, государство возвращает часть суммы за покупку жилья или проценты по ипотеке. Условия получения вычета описаны в Налоговом кодексе РФ (НК РФ).

Сбер предлагает клиентам услуги по оформлению и подаче документов на возврат НДФЛ. У банка есть несколько тарифов, в том числе льготных и бесплатных. Подключить услугу можно в приложении. Подробнее про возврат налогов по ипотеке в Сбербанке читайте в нашем материале.

Можно ли самому рассчитать сумму
возврата налога при ипотечном кредите?

Что это за программа

Налоговые вычеты дают не банки, а государство в лице налоговой инспекции. Покупатель квартиры может вернуть часть собственных средств, потраченных на приобретение жилья, а также проценты по ипотечному договору. Решение о возврате принимается после проверки декларации 3-НДФЛ. Также заявителю нужно подтвердить факт оплаты стоимости квартиры или внесения платежей по ипотеке, регистрацию права собственности.

Сбербанк предлагает платные услуги по оформлению документов на налоговый вычет

Возврат НДФЛ можно получить по расходам на покупку жилья и на погашение процентов по ипотеке. Бесплатные услуги по оформлению и подаче декларации на вычет предлагает портал «Домклик».

У Сбербанка есть программа, которая называется «Вернем налоги в семью». Речь идет об оказании услуг по получению имущественного вычета. При этом банк сразу указывает, что не гарантирует положительный результат. Итоговое решение принимает налоговая инспекция.

За оформление и подачу документов через Сбер нужно платить. Бесплатный тариф доступен только для владельцев некоторых пакетов услуг банка. При этом заемщик по ипотеке вполне может сам собрать, заполнить и подать документы. Это не очень сложно, особенно учитывая возможность направления декларации через «Госуслуги» или личный кабинет сайта ФНС. Имеет ли смысл переплачивать за услуги — каждый решает самостоятельно.

Как вернуть налоговый вычет через Сбербанк

Услугу по налоговому возврату в Сбербанке можно подключить в мобильном приложении. Алгоритм действий:

  • в главном профиле нужно перейти в меню «У вас подключено», выбрать карточку пакета;
  • далее в разделе «Финансовые сервисы» необходимо перейти на вкладку «Помощь с возвратом налогов»;
  • в меню «Как пользоваться» будет разъяснен порядок взаимодействия со специалистом Сбербанка, который займется оформлением и подачей документов.

На сайте Сбера не указано, можно ли подключить услугу на возврат процентов по ипотеке, оформленной в другом банке. В публичной оферте об этом также ничего не сказано.

Суммы расходов, которые можно предъявить для получения вычета, указаны в НК РФ:

  • 2 000 000 рублей — при покупке жилья за счет своих средств, либо при оплате строительства дома;
  • 3 000 000 рублей — при погашении процентов по ипотечному договору.

От указанных сумм государство вернет 13%, но не больше того объема уже уплаченного НДФЛ, который был удержан до года, в котором подается декларация 3 НДФЛ.

Соответственно, при покупке квартиры за свой счет возврат составит до 260 000 рублей. Из расходов на погашение процентов по ипотеке возмещение составит до 390 000 рублей. Если жилье покупалось за счет своих и ипотечных средств, можно подать декларацию на оба вида вычетов.

Читайте также
  • Что делать, если нечем платить ипотеку и можно ли сохранить квартиру
  • Что будет, если просрочить ипотеку в Сбербанке? Можно остаться без жилья
  • Как отказаться от страховки по кредиту по новым правилам

Общие условия для получения вычета

Основания для предоставления вычета будут одинаковы при самостоятельной подаче декларации или при подключении услуги Сбербанка. Чтобы налоговая инспекция приняла положительное решение, нужно:

  • представить документы, подтверждающие регистрацию права собственности на квартиру (договор купли-продажи, выписка ЕГРН);
  • доказать факт перечисления собственных средств продавцу (это может быть платежное поручение с отметкой банка, расписка);
  • подтвердить факт уплаты процентов по ипотеке (предоставляется справка из банка, договор на кредитование).

Также ИФНС проверит, не использовал ли заявитель право на получение вычета ранее.

Вычет доступен для процентов по любым кредитным программам, в том числе по социальной ипотеке. Документы на возмещение НДФЛ через банк может подать как сам заемщик, так и его супруг. Они вправе оформить заявление о распределении суммы вычета в любой пропорции (например, 50% на 50%, 70% и 30%, и т.д.). Допускается возврат подоходного налога за 3 предыдущих года. Если максимальная сумма вычета не будет полностью исчерпана в текущем периоде, остаток переносится на следующие годы.

В какой срок ИФНС вернет средства
налогового вычета? Спросите юриста

Перечень услуг Сбербанка

Услуги по оформлению и подаче документов оказывает компания-партнер банка — АО «Интеркомп», которая входит в «контур» маркетплейса СберРешения. Сначала нужно зарегистрироваться в сервисе, пройти авторизацию. Это можно сделать с использованием Сбер ID. После завершения регистрации будет предложено начать оформление документов на возврат НДФЛ.

Общий алгоритм действий для получения вычета описан на сайте Сбербанка. После подключения услуги клиенту необходимо:

  • указать год, за который осуществляется возврат подоходного налога;
  • заполнить реквизиты для перечисления вычета;
  • самостоятельно собрать и загрузить документы в личный кабинет (там есть сервис автоматической загрузки 2-НДФЛ со сведениями о доходе, суммах удержанного подоходного налога);
  • нажать кнопку «Передать консультанту» после загрузки всех документов и заполнения формы.

Обращаем внимание, что работодатели обязаны сдать отчетность по НДФЛ не позже 25 февраля. Пока эти сведения не будут загружены в систему налогового учета, справку о размере удержанного налога не получить. Запросить 2-НДФЛ можно через личный кабинет «Госуслуг» в разделе «Доходы и налоги».

После загрузки документов сервис предложит оплатить услуги. Для этого нужно выбрать один из тарифов. После оплаты специалист начнет работу по заявке. Срок проверки сведений и документов клиента составляет до 2 рабочих дней. Далее возможны следующие варианты:

  • если все в порядке и право на вычет подтверждено, специалист заполняет декларацию 3-НДФЛ;
  • если необходимо представить дополнительные сведения и документы, клиенту дается на это до 30 дней;
  • если право на вычет не подтверждено, заявка аннулируется, а деньги за услугу возвращаются клиенту.

Порядок подачи декларации в налоговую инспекцию зависит от пакета услуг, который выбрал пользователь. По тарифу «Максимальный» специалист сам подаст заполненный документ в ИФНС. Для этого необходимо предоставить доступ к личному кабинету налогоплательщика (такой порядок предусмотрен публичной офертой). По тарифу «Оптимальный» клиенту выдается готовый комплект документов, который направляется в ИФНС самостоятельно.

Тарифы на услуги

Базовая стоимость тарифа «Максимальный» составляет 3 333 рубля, а пакета «Оптимальный» — 1 699 рублей. При определенных условиях можно воспользоваться льготами:

Бесплатно — владельцы пакетов услуг «Сбер первый» и «Sber Private banking»

1 800 рублей — владельцы пакетов «Сбер Премьер»

2 333 рубля — владельцы пакетов «Золотой» и «Зарплатный»

Бесплатно — владельцы пакетов услуг «Сбер первый» и «Sber Private banking»

1 189 рублей — владельцы пакетов «Золотой» и «Зарплатный»

Если нужно будет внести уточнения в ранее поданную декларацию 3-НДФЛ, то оплачивается новая услуга по тарифу со скидкой 40%. Если ошибка была допущена по вине специалиста СберРешений, то за корректировку платить не нужно.

Можно ли через Сбербанк вернуть переплату
подоходного налога не за ипотеку,
а, например, за лечение?

Как оформить налоговый вычет через «Домклик»

«Домклик» — это сервис Сбербанка по подбору и купле-продажи недвижимости, в том числе за счет ипотечных средств. Там есть собственная программа по получению вычета. Ключевые особенности:

  • возврат НДФЛ можно получить при покупке жилья за счет своих средств или по ипотечным процентам;
  • для возмещения по процентам программа действует только для ипотеки Сбербанка;
  • услуги по оформлению и подаче декларации предоставляются бесплатно;
  • все действия осуществляются напрямую через личный кабинет «Домклик».

Таким образом, программа от «Домклика» выгоднее, чем пакеты услуг от СберРешений, так как она бесплатная для клиента.

Условия упрощенной процедуры получения налогового вычета через портал «Домклик»:

  • клиентом может быть только основной заемщик по ипотечному договору;
  • ипотека должна быть оформлена после 2020 года;
  • у клиента должен быть доступ в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС;
  • на момент оказания услуги ипотечный кредит должен быть действующим.

Общие условия для получения вычета распространяются и на программу от «Домклика». Это относится к подтверждению права на возврат НДФЛ, к лимитам на суммы возмещения.

Порядок оформления вычета по упрощенной процедуре

Чтобы обратиться за вычетом, необходимо зарегистрироваться и войти в личный кабинет на портале «Домклик».

  • в разделе «Обслуживание ипотеки» нужно выбрать вкладку «Услуги», а затем опцию «Налоговый вычет»;
  • необходимо заполнить форму опроса, чтобы подтвердить, что вы соответствуете условиям получения вычета;
  • после завершения опроса будет предложено подать заявку на услугу по оформлению декларации;
  • после подключения услуги заполняется анкета (там указываются данные паспорта, ипотечного договора и документов на куплю-продажу жилья);
  • на заключительном этапе в приложении к анкете нужно указать реквизиты счета, куда ИФНС перечислит деньги;
  • заявка с декларацией будет направлена в ФНС (отслеживать ее статус можно через личный кабинет налогоплательщика);
  • при положительном решении необходимо сформировать заявление на перечисление вычета.

Для работы с сервисом «Домклика» не нужна электронная цифровая подпись. Но для заявления о перечислении вычета через сайт ФНС необходимо иметь ЭЦП. Ее можно бесплатно оформить в личном кабинете налоговой службы.

Нечем платить ипотеку и вы не понимаете,
что теперь делать? Закажите
звонок юриста

Сроки получения вычета

С 2021 года срок на проверку декларации и иных документов на вычет составляет 1 месяц. При положительном решении ИФНС перечислит деньги в течение 15 дней. По информации от издания РБК, сейчас налоговые органы работают по ускоренной схеме. Решение по вычету принимается в течение 15 дней. На перевод средств отводится такой же срок.

Деньги по вычету будут перечислены на счет или карту, чьи реквизиты указал заявитель. После этого средствами можно распоряжаться на свое усмотрение, в том числе на оплату ипотеки.

Если вычет поступит на арестованную карту, то банк спишет деньги по постановлению пристава, так как возврат налогов — это не те средства, которые закон считает неприкосновенными. Если средства перечислены после возбуждения банкротства, их могут включить в конкурсную массу.

Подробнее о нюансах прохождения банкротной процедуры можно узнать у юристов нашей компании!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *