Как перевести деньги по номеру телефона
Перейти к содержимому

Как перевести деньги по номеру телефона

  • автор:

муниципального образования город-герой Новороссийск

Как быстро перевести деньги по номеру телефона при помощи системы быстрых платежей СБП)

Перевести деньги себе или другому человеку внутри одного банка уже давно не проблема. Теперь по номеру телефона получателя можно так же легко и быстро делать переводы на счета в других банках. Рассказываем, как это работает.

Сегодня межбанковские переводы по номеру телефона доступны клиентам банков, которые уже подключились к Системе быстрых платежей (СБП). К СБП уже присоединились все крупнейшие российские банки.

В чем отличие Системы быстрых платежей от других межбанковских переводов?

Предположим, вы регулярно переводите деньги из своего зарплатного банка в тот, где лучше условия по вкладам. Или, например, снимаете квартиру и каждый месяц должны перечислять оплату хозяину жилья на счет в другой банк. В обоих случаях перевести деньги через СБП будет проще и быстрее:

— Для перевода нужны только номер телефона получателя и название банка, в котором у него открыт счет. Вам не придется узнавать номер карты или переживать из-за возможных ошибок при вводе реквизитов счета.

— Перевод займет несколько секунд. Тогда как обычный межбанковский перевод по номеру счета или карты иногда идет несколько рабочих дней.

Получатель денег может заранее определить, в какой банк он хочет получать переводы через СБП. Это можно сделать, например, в личном кабинете на сайте банка или в его мобильном приложении.

Тогда отправитель сможет сразу понять, в какой банк доступен перевод, — в списке банков — участников СБП напротив такого банка он увидит пометку «Выбран получателем».

Некоторые банки и платежные системы развивают собственные сервисы межбанковских переводов по номеру телефона. Но пока к этим сервисам подключились меньше организаций, чем к Системе быстрых платежей. И комиссии за переводы у них могут быть выше, чем у банков — участников СБП.

Как работает Система быстрых платежей?

Рассмотрим это на конкретном примере.

Допустим, вы хотите перевести 500 рублей со своего счета в банке А на счет друга в банке Б:

1. Убедитесь, что оба банка есть в списке участников Системы быстрых платежей.

2. Зайдите в мобильное приложение своего банка.

3. Выберите в меню «Перевод по номеру телефона».

4. Наберите номер получателя вручную или выберите из контактов своего телефона.

5. Укажите сумму перевода — 500 рублей.

6. Выберите банк, в который нужно перевести деньги. В приложении появится список всех банков, которые подключены к СБП. Если ваш друг заранее выбрал банк, в который хочет получать все переводы через СБП, он будет помечен как «выбранный получателем».

7. Вы увидите на экране информацию о переводе: сумму, размер комиссии, которую ваш банк может взимать за перевод, а также имя, отчество и первую букву фамилии получателя.

8. Проверьте, верно ли указаны все данные. Обратите внимание на размер комиссии за перевод, которую установил ваш банк.

9. Если все корректно, подтвердите перевод.

Через несколько секунд вам придет уведомление о списании и деньги поступят на счет вашего друга.

По такой же схеме можно перевести деньги и на свой счет в другом банке. Для этого надо будет ввести свой номер телефона и выбрать банк, в который вы хотите перевести необходимую сумму.

Кроме того, СБП позволяет быстро собрать деньги со своих счетов в разных банках, например, чтобы оплатить кредит или крупную покупку. Не придется заходить в несколько банковских онлайн-сервисов — только в приложение того банка, счет в котором вы хотите пополнить.

В разделе СБП-переводов сделайте запрос на нужные суммы со своих счетов в других банках. Система распознает ваши счета по номеру мобильного телефона, который к ним привязан.

Участники СБП постепенно подключают эту опцию. Вы можете уточнить по горячим линиям своих банков, появилась ли уже такая функция в их приложениях.

У меня несколько счетов в одном банке. На какой из них придет перевод по номеру телефона?

На тот счет, который указан в вашем банковском договоре как счет для любых видов зачислений. Если вы не помните, о каком счете речь, то можно уточнить эту информацию в банке.

Вы можете поменять счет, на который будут приходить все зачисления. Это можно сделать в настройках банковского приложения или в личном кабинете на сайте банка. Также можно решить этот вопрос в офисе банка или по телефону его горячей линии — он указан в договоре банковского счета, на оборотной стороне банковской карты или на официальном сайте банка.

Какой будет комиссия за переводы?

До 100 000 рублей в месяц можно пересылать бесплатно. За перечисление сумм сверх бесплатного лимита банки вправе брать до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей.

Банк России установил такие тарифы с 1 мая 2020 года бессрочно.

Можно ли отменить ошибочный перевод?

Отозвать перевод по номеру телефона нельзя. Деньги зачисляются получателю за несколько секунд. Поэтому важно перед отправкой платежа внимательно проверить номер телефона и имя получателя, а также сумму перевода. Если вы по ошибке отправили не ту сумму или не на тот номер, то сможете вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.

Сколько денег можно перевести за один раз?

Сумма одного денежного перевода должна быть меньше 600 000 рублей. Минимальный размер не ограничен. Но у банков могут быть свои лимиты. Лучше уточнить эту информацию заранее в своем банке.

Я не хочу, чтобы по моему номеру телефона кто-то мог узнать, в каком банке у меня есть счет. Как скрыть эту информацию?

СБП не показывает, в каких именно банках у вас открыты счета. Отправитель сможет увидеть только пометку, какой банк вы выбрали в качестве основного для получения переводов через СБП.

Если кто-то попытается методом тыка разузнать, в каких банках у вас есть счета, защитные алгоритмы системы распознают этого пользователя и заблокируют его.

Вы можете отключить от СБП свои счета через мобильное приложение или личный кабинет на сайте своего банка. Тогда вы не сможете получать или отправлять деньги через систему. При попытке перечислить вам деньги по номеру телефона отправитель денег получит уведомление, что перевод не может быть отправлен на ваш номер.

Как переводить деньги по номеру телефона: способы

Банки стремятся сделать свои услуги максимально удобными для широкого круга клиентов. Именно поэтому каждый год появляются все новые варианты оплаты товаров и услуг, перечисления денег с карты на карту и т. д. В этой статье мы расскажем, какие существуют варианты перевода средств по номеру телефона, а также рассмотрим особенности каждого из них.

Команда Райффайзен Банка

Как можно перевести деньги с карты по номеру телефона

С помощью приложения банка

Один из самых быстрых и простых вариантов, для которого вам понадобится только приложение вашего банка. В этом случае вы переведете деньги со своей банковской карты на карту получателя.

Действуйте следующим образом:

  • Зайдите в приложение своего банка.
  • Выберите вкладку с платежами и переводами (у разных банков могут называться по-разному).
  • Введите номер телефона, к которому привязана карта получателя платежа, или выберите его из списка своих контактов.
  • Укажите нужную сумму в рублях и при необходимости введите текстовое сообщение.
  • Проверьте данные получателя и подтвердите платеж.

При использовании этого способа банк может взимать комиссию с платежа.

Через систему быстрых платежей (СБП)

Еще один простой, но более безопасный и быстрый способ перевести деньги по номеру телефона. В отличие от предыдущего варианта, при использовании СБП вы осуществляете перевод сразу со счета на счет, а не с карты на карту — деньги придут мгновенно. Кроме того, в данных об операции получатель не будет видеть последние 4 цифры номера вашей карты.

Чтобы сделать перевод по номеру при помощи СБП, действуйте следующим образом:

  • Зайдите в приложение своего банка.
  • Перейдите в раздел с платежами и выберите сервис «Перевод через СБП» (в зависимости от банка подпись может немного различаться, но рядом всегда будет нарисован символ системы, выглядящий как 3 разноцветных треугольника).
  • Введите номер телефона получателя.
  • Выберите банк получателя (обычно приложение отображает доступные варианты автоматически), введите нужную сумму и при необходимости текстовое сообщение.
  • Проверьте информацию и подтвердите платеж.

При использовании данного способа комиссия не взимается при переводах до 100 000 руб. в месяц. В сутки можно перечислить не более 150 000 руб.

Через смс-сообщение

Этим способом могут воспользоваться клиенты, у которых подключена услуга смс-уведомлений об операциях. Номер, на который нужно отправлять сообщение, зависит от банка, выпустившего вашу карту. Клиенты Райффайзен Банка отправляют смс на номер 7722.
Далеко не во всех банках есть возможность перевести деньги через смс другому человеку — в большинстве случаев вы сможете перекинуть средства между собственными счетами внутри одного банка. При этом вам понадобится знать последние 4 цифры номеров обеих карт — и той, откуда надо сделать платеж, и той, на которую надо отправить деньги.

Чтобы сделать перевод по номеру этим способом, действуйте следующим образом:

  • Создайте новое смс-сообщение с номером получателя 7722 (для клиентов Райффайзен Банка).
  • Введите сообщение в формате: С ХХХХ НА ZZZZ СУММА. ХХХХ — последние 4 цифры номера той карты, с которой нужно сделать перевод. ZZZZ — последние 4 цифры номера карты, на которую нужно зачислить деньги. СУММА — количество денежных средств, которые нужно перевести.

При таком способе комиссия не взимается. Вам не понадобится подключение к интернету, но перекинуть деньги может получиться только между собственными счетами одного и того же банка.

Через банкомат

Осуществить перевод на чужую карту по номеру телефона можно через банкомат.

Действуйте следующим образом:

  • Вставьте карту в устройство или приложите ее к NFC-модулю, если ваш пластик оснащен чипом бесконтактной оплаты.
  • Введите 4-значный пин-код и нажмите «Далее».
  • Войдите в раздел «Платежи и переводы», затем нажмите на «Перевод средств» и выберите пункт «По номеру телефона».
  • Введите номер телефона получателя, укажите сумму и проверьте правильность внесенных данных.
  • Подтвердите платеж.

Внимательно читайте информацию об условиях перевода: банки могут брать разную комиссию и вводить ограничения на максимальную сумму платежей.

Через личный кабинет на сайте банка

Перевод средств по номеру телефона можно совершить через интернет-банкинг.

Действуйте следующим образом:

  • Войдите в личный кабинет на сайте банка, выпустившего вашу карту.
  • Нажмите на раздел «Карты», затем войдите в подраздел «Переводы».
  • Введите номер телефона получателя денег, затем сумму.
  • Проверьте данные и подтвердите платеж. На привязанный к карте номер телефона будет отправлено смс-сообщение с кодом. Введите его, чтобы завершить операцию.

В кассе банковского офиса

Чтобы сделать перевод суммы по номеру телефона через кассу офиса банка, вам потребуется иметь при себе паспорт для подтверждения личности. Всё остальное сделает сотрудник банка — вам понадобится только сообщить ему номер телефона получателя и сумму.

За перевод через кассу взимается комиссия — процент зависит от конкретного банка. Важно учитывать, что деньги могут быть зачислены на счет получателя не сразу, так как на совершение операции отводится до 3 рабочих дней.

Сколько денег можно переводить по номеру телефона

Лимиты для переводов устанавливаются банком. Если вы используете СБП, суточный лимит будет не менее 150 000 руб., так как банкам запрещено устанавливать меньшую сумму.

Комиссии за переводы

Бесплатное перечисление денег возможно только с дебетовых карт — за перевод с кредиток банки почти всегда взимают комиссию.
Если речь идет о дебетовых картах, то при использовании СБП комиссия не взимается, если общая сумма переводов не превышает 100 000 рублей в месяц. После превышения придется платить 0,5% от суммы каждого платежа, но не более 1 500 рублей. Если вы осуществляете операцию не через СБП, а через систему банка, он вправе списать комиссию: лимиты по бесплатным переводам и размеры комиссии устанавливает сам банк.

Если у вас есть карта Райффайзен Банка, осуществить перевод по номеру телефона без комиссии можно на сайте банка. Для этого войдите в личный кабинет и следуйте инструкции из нашей статьи. Также на сайте вы можете оставить онлайн-заявку на оформление дебетовой или кредитной карты — для ее получения вам не придется ехать в офис банка, по вашему желанию платежное средство отправят в письме.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 29 февраля 2024 года можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

Как перевести деньги по номеру телефона Сбербанк

Всем своим клиентам Сбербанк предлагает удобную услугу – перевод денежных средств по номеру телефона. Это очень удобно, так как при совершении перевода не нужно указывать длинный номер карты, а достаточно ввести номер телефона и быстро совершить операцию. Перевод можно осуществить как клиенту Сбербанка, так и другого банка.

Существует несколько способов осуществления перевода денег через Сбербанк по номеру телефона:

  1. Через интернет-банк Сбербанк Онлайн.
  2. Через СМС-запрос.
  3. Через USSD-команду.
  4. Через мобильное приложение.
  5. В банкомате.
  6. Через Систему Быстрых Платежей.

Перевод через мобильный банк

Установив бесплатное мобильное приложение, можно прямо в телефоне быстро совершить денежный перевод. В мобильном приложении можно совершить перевод как внутри банка, так и в сторонний банк.

Перевода средств клиенту Сбербанка. Для совершения перевода внутри банка необходимо на главной странице выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, нажать «Оплатить или перевести», «Клиенту Сбербанка» и далее выбрать номер телефона получателя средств из телефонной книги либо ввести его вручную, тут же после ввода номера подтянется имя, отчество и первая буква фамилии получателя, которое необходимо проверить, чтоб деньги ушли нужному адресату. Если ФИО совпали, нажимаем «Продолжить», вводим сумму перевода и при необходимости сообщение получателю, проверяем еще раз все параметры перевода и нажимаем «Перевести». Деньги поступят в течение 15 секунд.

Перевод клиенту в сторонний банк по номеру телефона возможен в банки-партнеры Сбербанка. К ним относятся:

  • ВТБ;
  • Альфа Банк;
  • Совкомбанк;
  • Тинькофф Банк;
  • Газпромбанк.

Если счет получателя перевода находится в одном из вышеперечисленных банков, то для совершения перевода необходимо на главной странице выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, нажать «Оплатить или перевести», «Другому человеку», выбрать номер телефона получателя средств из телефонной книги либо ввести его вручную, далее из списка выбрать банк-партнер, в котором находится счет получателя, вводим сумму перевода и при необходимости сообщение, проверяем еще раз все параметры перевода, на этом этапе подтянется имя, отчество и первая буква фамилии получателя, сверяем и нажимаем «Перевести».

Виды переводов

1. Перевод через интернет-банк Сбербанк Онлайн.
При наличии доступа к интернету, можно совершать переводы через личный кабинет Сбербанк Онлайн. Перевести денежные средства можно как клиенту Сбербанка, так и клиенту стороннего банка.

Процедура перевода в интернет-банке идентична процедуре в мобильном приложении (о ней описано выше).

2. Перевод через СМС-запрос.

Чтобы отправить деньги, зная номер телефона получателя, необходимо отправить СМС-сообщение на номер 900 с текстом «ПЕРЕВОД ХХХХХХХХХХХ СУММА», где

  • ХХХХХХХХХХХ – это номер телефона получателя (указывается без «8»);
  • СУММА – это размер перевода в рублях.

3. Перевод через USSD-команду.

Для совершения перевода на телефоне необходимо набрать следующую команду: *900*12*ХХХХХХХХХХХ*СУММА#, где

  • ХХХХХХХХХХХ – это номер телефона получателя (указывается без «8»);
  • СУММА – это размер перевода в рублях.

Данный сервис доступен для абонентов операторов Билайн, Мегафон, МТС и ТЕЛЕ2.

4. Перевод через банкомат.

Для того чтобы отправить деньги с карты требуется:

  • вставить карту в банкомат;
  • ввести пин-код;
  • выбрать пункт меню «Перевод средств»;
  • выбрать способ оплаты «По номеру телефона»;
  • указать номер телефона получателя;
  • указать сумму перевода;
  • проверить все введенные данные и подтвердить платеж.

5. Перевод через Систему Быстрых Платежей (СБП).

Система Быстрых платежей – сервис для осуществления переводов по номеру телефона между клиентами банков, присоединившихся к сервису, созданная Центробанком России. Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно знать номер телефона и название банка у получателя средств.

Чтобы совершить перевод сначала необходимо самостоятельно подключится к СПБ в настройках приложения и отправителю и получателю.

Для отправки денег нужно на главной странице приложения выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, нажать «Оплатить или перевести», вверху выбрать разноцветный ярлычок с надписью «СБП», нажать «Перевести через СБП», выбрать из справочника либо ввести вручную номер телефона получателя, далее выбрать банк из списка банков-участников СБП, ввести сумму перевода и при необходимости сообщение получателю, проверяем еще раз все параметры перевода, на этом этапе подтянется имя, отчество и первая буква фамилии получателя, сверяем и нажимаем «Перевести».

Условия для выполнения перевода

Для выполнения перевода необходимо учесть следующие условия:

1. Номер телефона и отправителя и получателя обязательно должны быть подключены к мобильному банку, независимо от его тарифа («Эконом» или «Полный»).

2. Нельзя отправлять деньги с корпоративного, кредитного и виртуального счета.

3. Переводы осуществляются только в рублях.

Лимиты и комиссия по переводу

При совершении переводов по номеру телефона необходимо учитывать ограничения по сумме перевода, а также на возможные комиссии:

  • перевод в интернет-банке, мобильном приложении, через СМС или USSD команду возможен до 50 тыс. рублей в месяц, за перевод свыше взимается комиссия 1% от суммы, максимум 3 тыс. рублей;
  • за перевод в банкоматах Сбербанка комиссия 1% от суммы, максимум 3 тыс. рублей;
  • в другой банк по номеру телефона в мобильном приложении Сбербанк Онлайн 1% от суммы перевода, максимум 3 тыс. рублей;
  • ч ерез СБП разрешено переводить от 10 до 150 тыс. рублей в сутки, но при этом без комиссии можно перевести до 100 тыс. рублей в месяц, за сумму свыше взимается комиссия 0,5% от суммы, максимум 1 500 рублей.

Правила безопасности при переводах

Чтобы максимально минимизировать риски использования дистанционных сервисов и обезопасить свои деньги на банковских счетах, нужно соблюдать рекомендованные банком правила безопасности:

  • использовать только официальный сайт Сбербанк Онлайн или мобильное приложение, никому не передавать данные для входа в личный кабинет;
  • при утере телефона, к номеру которого привязаны банковские сервисы и карта, незамедлительно обратиться в банк и временно заблокировать сервис, а также заблокировать сим-карту у сотового оператора;
  • не подключать к своим картам чужие телефоны;
  • не устанавливать на телефон непроверенные или сомнительные финансовые приложения и программы.

Переводы по номеру телефона

Какие условия переводов по номеру телефона с дебетовых карт?

В Тинькофф нет комиссий за переводы по номеру телефона с дебетовых карт.

Куда можно отправить: на счета российских банков.

Лимиты: до 1 000 000 ₽ за одну операцию, не более 20 переводов за сутки, не более 5 000 000 ₽ в месяц — лимит обновляется первого числа каждого месяца. Лимит переводов по номеру карты и номеру телефона общий.

Как перевести деньги по номеру телефона?

Эта инструкция подходит для переводов в приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru:

Перейдите в раздел «Платежи» и в блоке «Переводы по телефону» нажмите на поле для ввода номера.

Введите или выберите из адресной книги номер телефона. Если переводите деньги через приложение, можете нажать на значок сканера номера телефона, чтобы распознать его автоматически — для этого наведите камеру устройства на номер телефона.

Выберите счет, с которого хотите сделать перевод, укажите банк, на карту которого хотите отправить деньги, введите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Как перевести деньги по номеру телефона, чтобы получатель сам выбрал, на какой счет их зачислить?

Создайте ссылку в приложении Тинькофф или личном кабинете на сайте tinkoff.ru, а потом отправьте ее получателю.

Ему придет СМС со ссылкой на страницу, где он сам сможет ввести реквизиты карты, на которую нужно перевести деньги. Ссылкой из СМС можно воспользоваться в течение суток.

В приложении Тинькофф
Выберите раздел «Платежи» и в блоке «Переводы по телефону» нажмите на поле для ввода номера.

Введите или выберите из адресной книги номер телефона. Еще вы можете нажать на значок сканера номера телефона, чтобы распознать его автоматически — для этого наведите камеру устройства на номер телефона.

Выберите счет, с которого хотите отправить перевод, нажмите на блок «Ссылка», введите сумму перевода и затем нажмите «Перевести».

Мы отправим получателю СМС со ссылкой для перевода. По ссылке откроется поле — получатель должен ввести в него номер карты, на которую хочет зачислить перевод, и нажать «Получить деньги». Готово!

В личном кабинете на сайте tinkoff.ru

Перейдите в раздел «Платежи». В блоке «Переводы по телефону» нажмите на поле для ввода номера, а затем введите номер или выберите человека, которому хотите перевести деньги.

Нажмите на поле «Способ перевода» и пролистайте появившийся список до строки «Отправить ссылку». Ниже введите сумму и нажмите «Перевести».

Мы отправим получателю СМС со ссылкой для перевода. По ссылке откроется поле — получатель должен ввести в него номер карты, на которую хочет зачислить перевод, и нажать «Получить деньги».

Комиссия: 0 ₽ — при переводах до 20 000 ₽ за расчетный период, 1,5% — от превышения лимита, минимум 30 ₽.

Лимит бесплатных переводов таким способом общий с лимитом переводов по номеру карты. Чтобы узнать, сколько еще денег можно перевести без комиссии, в приложении Тинькофф нажмите на номер счета и внизу экрана выберите «Тарифные лимиты». Как увеличить лимит бесплатных переводов

Срок: отправим СМС со ссылкой для перевода получателю мгновенно. Ссылка действительна 24 часа. Если получатель воспользуется ссылкой в течение этого времени, деньги отправим мгновенно. Если не воспользуется, — вернем деньги отправителю.

Как всегда получать переводы по номеру телефона на карту Тинькофф?

Это можно настроить для переводов по номеру телефона: так все переводы по вашему номеру будут зачисляться на карту Тинькофф, если отправитель перед переводом не выберет другой банк.

В приложении Тинькофф:

Зайдите в раздел «Еще» → «Настройки» → пролистайте экран до блока «Контакты и переводы». Переключите тумблер «Сделать банком по умолчанию в СБП».

Подтвердите действие кодом из СМС. Готово.

В личном кабинете на tinkoff.ru:

Зайдите в раздел «Еще» → «Настройки». В блоке «Система быстрых платежей» нажмите «Подключить».

Подтвердите действие кодом из СМС. Готово!

Как изменить банк в СБП по умолчанию с Тинькофф на другой банк?

Это можно сделать в мобильном приложении банка, который вы хотите выбрать приоритетным для получения переводов.

Откройте приложение другого банка и сделайте его банком по умолчанию в СБП. Если возникнут сложности, обратитесь в службу поддержки банка, который хотите назначить приоритетным.

Вы можете вернуть Тинькофф как приоритетный банк для получения переводов по СБП в любое время в приложении Тинькофф. Как это сделать

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *