Какие данные нужны для международного перевода
Перейти к содержимому

Какие данные нужны для международного перевода

  • автор:

Международные переводы S.W.I.F.T.

Международный банковский перевод в иностранной валюте является одним из самых надежных, безопасных и популярных способов перевода средств, позволяющий отправить деньги в любую страну мира, где работают банки.

  • Иностранную валюту можно отправить физическому лицу, а также произвести оплату за товары, работы, услуги в пользу юридического лица в соответствии с законодательством Республики Беларусь
  • По поручению физического лица банковский перевод может быть оформлен как с текущего счета, так и без открытия счета

Для отправки перевода необходимо представить следующие документы:

  • на счёт юридического лица – договор либо иной документ, обосновывающий осуществление платежа (в том числе административный протокол, исполнительный лист, решение суда, информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, сумме (стоимости), подлежащей оплате, назначении платежа. Информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет должна содержать запись клиента «Информация взята из сети Интернет»;
  • на счёт физического лица – документ удостоверяющий личность отправителя и данные получателя.

Для оформления банковского перевода за пределы Республики Беларусь отправитель должен предъявить документ, удостоверяющий личность, и представить в банк следующие реквизиты получателя и перевода:

  1. наименование банка-нерезидента, его адрес, SWIFT code (для переводов в СКВ), БИК-код (для переводов в российских рублях);
  2. наименование бенефициара, номер счета бенефициара или IBAN, адрес, реквизиты документа, удостоверяющего личность (при необходимости);
  3. назначение платежа;
  4. по переводам в российских рублях в пользу юридического лица дополнительно: код вида валютной операции (VO).

Все реквизиты указываются в платежном поручении на английском языке или языке страны бенефициара с использованием латинской графики с переводом указанных реквизитов на русский (белорусский) язык.

При отправке международного банковского перевода в пользу юридического лица отправителю необходимо также представить документы, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.

  • номер счета (при его наличии), с которого будет произведена оплата,
  • данные документа, удостоверяющего личность;
  • банковские реквизиты получателя:
    наименование банка получателя;
    адрес банка получателя;
    SWIFT – код банка;
    номер счета получателя или IBAN (международный номер счета — при расчетах со странами Европейского Союза) получателя

Международные переводы S.W.I.F.T. в долларах США, евро, польских злотых.

Для осуществления международного банковского перевода в иностранной валюте (кроме российских рублей) наименование бенефициара и его адрес указываются на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинского алфавита.

Образец заполнения

The sender (плательщик) IVANOV IVAN IVANOVICH, PASP. AB0222542, SOVETSKIM RUVD MINSKA 20.09.2010, MINSK, KRASNAYA, 3-145 Belarus
Sender’s account number (номера счета плательщика) 3819333004015
Beneficiary’s bank SWIFT (SWIFT-код банка получателя) DEUTDEFF
Beneficiary’s bank name and address
(наименование и адрес банка получателя)
DEUTSCHE BANK AG, Frankfurt/ Main, Germany
Beneficiary’s full name (полное ФИО получателя) PETROV PETR PETROVICH, Germany
Beneficiary’s account number (номера счета получателя) DE11200903000007700900
Details of payment (назначение платежа) PRIVATE TRANSFER NON ECONOMIC ACTIVITY.

Международные переводы S.W.I.F.T. в российских рублях.

Для осуществления международного банковского перевода в Российскую Федерацию в российских рублях все реквизиты платежного поручения заполняются на русском языке.

В поле «Плательщик» указывается:

  • наименование бенефициара или полные фамилия, имя (при наличии — отчество) бенефициара — физического лица;
  • страна (место) регистрации бенефициара;
  • номер счета бенефициара
  • код валютной операции в соответствии с инструкцией Центрального банка Российской Федерации «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением»

Образец заполнения

Плательщик (полное ФИО, адрес) ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ, ПАСПОРТ АК0333534, СОВЕТСКИМ РУВД Г.МИНСК 20.09.2010, МИНСК, СТОЛЕТОВА, 3-632
Номера счета плательщика 3819333004015
Банк-бенефициара Сбербанк России
117997, Москва, ул. Вавилова, 19
БИК банка-бенефициара 044525225
Номер корреспондентского счета банка-бенефициара 30101810400000000225 в ОПЕРУ Московского ГТУ банка России
Реквизиты бенефициара ООО ЛЮТИК, Российская Федерация,
ул. КРАСНАЯ, 3-5
ИНН 7707083893 КПП780401002
Номер счета бенефициара 40730219261718128899
Код валютной операции VO10200
Назначение платежа За рубероид по контракту N 16-81 от 31.11.2011

Платежи из-за рубежа в пользу физических лиц-клиентов ЗАО «Цептер Банк» в долларах США, евро, польских злотых

Для осуществления перевода из-за рубежа в пользу физических лиц-клиентов ЗАО «Цептер Банк» необходимо указать следующие реквизиты:

  • полностью фамилию, имя (при наличии — отчество) или наименование отправителя;
  • страну отправителя (место) регистрации;
  • наименование банка-корреспондента получателя;
  • SWIFT код банка-корреспондента получателя;
  • наименование и SWIFT-код банка получателя — CJSC ZEPTER BANK, ZEPTBY2X;
  • адрес банка получателя;
  • полностью фамилию, имя (при наличии — отчество) получателя;
  • наименование и номер документа, удостоверяющего личность получателя, дату выдачи, наименование органа, выдавшего документ;
  • номер счета получателя;
  • назначение платежа.

Образец заполнения

The sender (Плательщик) IVANOV IVAN IVANOVICH, Germany
Correspondent bank name (наименование банка-корреспондента) Raiffeisen Bank International AG, Austria
Correspondent bank SWIFT (SWIFT-код банка-корреспондента) RZBAATWW
Beneficiary’s bank SWIFT (SWIFT-код банка получателя) ZEPTBY2X
Beneficiary’s bank name and address
(наименование и адрес банка получателя)
CJSC ZEPTER BANK
Platonova str., 1 B
Minsk, Belarus
Beneficiary’s full name (полное ФИО получателя) PETROV PETR PETROVICH, PASP. AB0222542, SOVETSKIM RUVD MINSKA 20.09.2010, MINSK, KRASNAYA, 3-145
Beneficiary’s account number (номер счета получателя) 3819999001751
Details of payment (назначение платежа) PRIVATE TRANSFER NON ECONOMIC ACTIVITY
  • полностью фамилию, имя (при наличии — отчество) или наименование отправителя;
  • страну (место) регистрации;
  • наименование банка-корреспондента (Банки-корреспонденты);
  • БИК, номер счета банка-корреспондента в учреждении Банка России;
  • наименование банка бенефициара — ЗАО «Цептер Банк»;
  • адрес банка бенефициара;
  • номер счета ЗАО «Цептер Банк» в банке–корреспонденте, полностью фамилию, имя (при наличии — отчество) бенефициара;
  • наименование и номер документа, удостоверяющего личность, дату выдачи, наименование органа, выдавшего документ;
  • номер счета бенефициара;
  • код валютной операции в соответствии с инструкцией Центрального банка Российской Федерации «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок»;
  • назначение платежа.
Плательщик (полное ФИО, адрес) ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ, ПАСПОРТ АК0333534, СОВЕТСКИМ РУВД Г.МИНСК 20.09.2010 МИНСК, СТОЛЕТОВА, 3-632
Банк-корреспондент Сбербанк России
БИК банка-корреспондента 044525225
Номер счета банка-корреспондента в учреждении банка России 30101810400000000225 в ОПЕРУ Московского ГТУ банка России
Банк-бенефициар

Мы используем файлы cookie, чтобы сделать наш сайт максимально удобным для вас. Узнайте об этом Подробнее

Международные банковские переводы S.W.I.F.T.

Банковский перевод – оптимальный выбор для отправки денежных средств на счет физического или юридического лица за пределы Республики Беларусь.
Отправка перевода осуществляется с текущего счета физического лица.

Для осуществления денежного перевода в иностранной валюте необходимо предоставить:

  • документ, удостоверяющий личность физического лица;
  • реквизиты банка-получателя перевода (Beneficiary Bank), в том числе – его код SWIFT (BIC); БИК-код (для переводов в российских рублях);
  • подробную информацию о бенефициаре (Beneficiary) – наименование (фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица), адрес и номер счета получателя (Веnеficiary Account);
  • данные о платеже (цель перевода денежных средств);
  • по переводам в российских рублях в пользу юридического лица дополнительно: код вида валютной операции (VO);
  • реквизиты банка – посредника (Correspondent Bank) (при наличии).
  • договор либо иной документ, обосновывающий осуществление платежа (в том числе административный протокол, исполнительный лист, решение суда, информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, сумме (стоимости), подлежащей оплате (за исключением валютных операций, связанных с осуществлением благотворительности и пожертвований), назначении платежа. Информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет должна содержать запись клиента «Информация взята из сети Интернет»;
  • договоры, связанные с уступкой права требования или переводом долга, или другие документы (дополнения к договору, уведомления, письма), связанные с переменой лиц в обязательстве либо содержащие указания платить третьему лицу;
  • при совершении операции от имени иного физического лица на основании доверенности — документ, удостоверяющий личность, а также доверенность;
  • иные документы, необходимые банку для осуществления функций агентов валютного контроля и исполнения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения).

При необходимости в банк представляется свидетельство о регистрации физическим лицом валютного договора.

Банк принимает от клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица.

Для осуществления функций агента валютного контроля, банк вправе потребовать перевод документов на русский либо белорусский язык.

При отсутствии у клиента необходимых документов либо в случае неверного заполнения платежных инструкций/несоответствия представленной информации требованиям валютного законодательства Республики Беларусь, Банк отказывает в осуществлении перевода.

  • Для открытия счета необходимо обратиться в удобное для получения перевода подразделение ОАО «Технобанк», либо открыть счет онлайн.
  • Для перевода иностранной валюты из-за границы отправителю платежа необходимо указать:

Банк-получатель/ Beneficiary Bank

Список банков-корреспондентов ОАО «Технобанк» можно посмотреть здесь

С информацией о тарифах за отправку и выплату международных банковских переводов можно ознакомиться здесь

Дополнительную информацию о международных банковских переводах Вы можете получить по телефону: +375 (17) 388-57-57

Как осуществить SWIFT-перевод из Израиля

SWIFT-перевод – это удобный и быстрый способ отправки международных платежей по всему миру. Такой платеж можно отправить и юридическим, и физическим лицам, а для отправки платежа вам даже не обязательно иметь банковский счет.

Сегодня узнаем, как отправить SWIFT-перевод из Израиля в другие страны, сколько стоит сделать SWIFT-перевод в Израиле и каковы сроки осуществления перевода.

Также рассмотрим альтернативу банковским переводам, которая может оказаться удобной и выгодной для вас, – международные денежные переводы с Wise. Для вас доступны переводы в разных валютах на сайте Wise или через мобильные приложения. Прозрачные комиссии, понятный среднерыночный курс, высокая скорость осуществления платежей – вот далеко не все преимущества Wise.

Что такое SWIFT-перевод

SWIFT-переводы используются для осуществления международных платежей. Преимущество переводов в системе SWIFT состоит в скорости обработки транзакций. Сообщения стандартизированы и обрабатываются одновременно в разных процессинговых центрах. К системе подключены банки и организации во многих странах, поэтому отправку и получение SWIFT-платежей можно осуществить практически по всему миру.

Даже если банк отправителя и банк получателя не связаны между собой напрямую, международный перевод можно осуществить безопасно и без задержек. Для этого в цепочке участвуют банки-корреспонденты, которые передают сообщение от одного к другому, пока информация о платеже не будет доставлена по назначению.

Какие данные нужны для SWIFT-перевода

Посмотрим, какие данные понадобятся вам для SWIFT-перевода из Израиля, если вы будете отправлять деньги со счета в Israel Discount Bank. Вам нужно указать:

  • данные отправителя: номер счета, полное имя, адрес;
  • данные банка получателя: SWIFT-код, название банка, отделение, адрес;
  • данные получателя: имя, номер счета, адрес, включая город и страну;
  • назначение платежа.

Для стран, у которых банковская система поддерживает формат IBAN, необходимо указывать номер счета получателя в данном формате¹.

Что касается SWIFT-кода, обычно вы можете найти его у себя в банковских реквизитах или на сайте банка. Также для поиска SWIFT-кода можете воспользоваться нашим онлайн-инструментом.

Комиссии и сроки доставки

Сколько стоит отправить SWIFT-перевод из Израиля? Ответ на этот вопрос зависит от многих факторов, ведь кроме банков отправителя и получателя в транзакции могут участвовать несколько банков-корреспондентов, и каждый из них может взимать комиссии за осуществление перевода. Количество участников в цепочке также может влиять на сроки осуществления платежа.

Сколько стоит отправка SWIFT-перевода

Есть важный момент, который нужно учесть, когда вы отправляете SWIFT-перевод в другую страну. Помимо банковской комиссии за совершение операции, банки могут добавлять скрытую наценку на обменный курс, зарабатывая также на конвертации валюты. В таком случае итоговая стоимость перевода может оказаться неприятным сюрпризом.

Например, банк Mizrahi Tefahot у себя на сайте предупреждает, что курс конвертации, использующийся в калькуляторе для валютного обмена является ознакомительным и не используется непосредственно при осуществлении транзакции. Для онлайн обмена валют будет использован тот курс, который был актуальным на конец торгового дня².

Israel Discount Bank также предупреждает, что стоимость перевода включает в себя и комиссию за операцию, и комиссию за обмен валюты/наценку на обменный курс¹.

Сколько занимает SWIFT-перевод

Перевод в системе SWIFT занимает приблизительно от одного дня до недели. Как правило, перевод приходит без задержек, однако по разным причинам сроки могут увеличиваться. Среди них, например, ошибка в реквизитах, проверки в одном из банков, которые участвуют в цепочке, или праздничные дни. Вы всегда можете уточнить сроки доставки перевода в своем банке.

Международные переводы из Израиля с Wise

В качестве альтернативы банковскому переводу вы можете использовать денежные переводы с Wise. Регистрация в Wise бесплатна и занимает несколько минут. Затем вам становятся доступны быстрые международные переводы в разных валютах и практически по всему миру.

Для обмена валют при платеже Wise использует прозрачный среднерыночный курс, который не содержит скрытых наценок. Вы платите только фиксированную комиссию, которая известна вам заранее, так что посчитать стоимость перевода не потребует усилий.

Wise обеспечивает высокий уровень безопасности, а транзакции обрабатываются с высокой скоростью. Кроме того, и сайт, и приложение поддерживают разные языки для вашего удобства.

Учтите, что для некоторых видов международных переводов, таких как переводы в USD за пределы США, переводы в EUR за пределы зоны SEPA и переводы в GBP за пределы Великобритании, Wise будет также использовать систему SWIFT. Такие переводы могут занимать больше времени, чем стандартные переводы Wise, а к комиссии за перевод могут добавиться дополнительные сборы. Также учтите, что банк получателя и банки-корреспонденты, проводящие платеж, могут взимать свои комиссии при осуществлении перевода, что может отразиться на итоговой сумме.

*Ознакомьтесь с условиями использования и доступностью продукта для вашего региона или посетите страницу Цены и комиссия Wise для получения актуальной информации о ценах и сборах.

Эта публикация предоставляется для общих информационных целей и не является юридической, налоговой или другой профессиональной консультацией от Wise Payments Limited или ее дочерних компаний и аффилированных лиц, а также не предназначена для замены консультации от финансового консультанта или другого специалиста.

Мы не даем никаких заверений или гарантий, явных или подразумеваемых, что содержание публикации является точным, полным или актуальным.

Что такое SWIFT и как работает межбанковская система переводов

SWIFT — международная система денежных переводов, которая позволяет переводить деньги между банками разных стран. Наличие SWIFT-кода говорит о надежности банка и безопасности переводов за границу для физлиц и организаций. Как работает SWIFT и кто может пользоваться этими переводами — читайте в нашей статье.

Команда Райффайзен Банка

SWIFT — что это такое

SWIFT — это аббревиатура, которая расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications — «Сообщество Международных Межбанковских Переводов». SWIFT объединяет функции платежной системы и корпоративного сообщества.

Сообщество регулирует взаимоотношения между кредитно-финансовыми организациями в международно-правовом поле, определяет порядок применения правовых норм в отношении защиты информации и финансовых операций на территории других стран, контролирует соблюдение единого стандарта проведения транзакций и устанавливает фиксированный тариф за переводы, привязанный к сумме операции. SWIFT используется только для международных переводов, для транзакций внутри страны каждое государство применяет свои протоколы и идентификаторы.

Участие в SWIFT является добровольным, но доступно не для всех: у организации есть критерии отбора участников и вступительный взнос, который могут оплатить только действительно крупные банки. Присоединение к SWIFT повышает рейтинг банка на международной арене, позволяет его клиентам совершать переводы денег на счета брокеров, страховых и торговых компаний, а также расчетные счета физических лиц с минимальной комиссией и гарантией доставки средств.

Система была создана в 1973 году и объединила 248 банков Европы и Америки. По состоянию на 2021 год SWIFT объединяет уже более 13 тыс. банков в 215 странах мира, обеспечивая единый формат проведения платежных операций между иностранными контрагентами в безопасной финансовой среде.

Аналогом SWIFT в России является Система быстрых платежей — СБП, разработанная Банком России и начавшая работу в 2019 году.

Как расшифровать код

После рассмотрения советом директоров SWIFT заявки на вступление нового участника, при положительном решении ему присваивается SWIFT-код. Структурно он близок к БИК, применяемому в российской банковской системе, и состоит из набора групп символов, каждая из которых имеет свое значение. Всего в составе кода может быть от 8 до 11 символов. Рассмотрим расшифровку кода на примере Райффайзен Банка, свифт которого записывается как RZBMRUMM:

  • первые 4-е символа, только буквы — RZBM — указывают на название финансовой организации, уникальны для всех участников;
  • 5-й и 6-й символы, только буквы — RU — код страны присутствия, одинаковы для банков одной страны;
  • 7-й и 8-й символы, цифры, буквы или их комбинация — ММ — регион нахождения центрального офиса банка, в том числе город федерального значения, округ, республика в составе федерации;
  • 9–11 символы, цифры, буквы или их комбинация — только для региональных подразделений, где три символа ХХХ указывают на головной офис, два или три изменяемых — на филиал.

То есть RZBMRUMMХХХ — код головного офиса Райффайзен Банка, расположенный в Москве.

Кто может использовать

SWIFT-переводы
доступны для физических лиц при условии, что их счет и счет получателя находятся в банке-участнике международной системы. Их могут использовать все граждане РФ и иностранных государств, чтобы отправить деньги родственникам, оплатить покупку, сделать пожертвование, рассчитаться за услуги.

С помощью SWIFT-перевода можно:

  • купить ценные бумаги на бирже или у брокера;
  • оплатить покупку техники, автомобиля, недвижимости за рубежом;
  • заплатить за обучение, услуги турагентства, страховой компании, риэлтора;
  • пополнить банковский счет физического лица или компании.

Особенности системы переводов SWIFT

  • Лимиты по сумме перевода. Если вы переводите деньги с карты на карту, вы можете выполнить операцию только в пределах, установленных тарифами банка. SWIFT-переводы регулируются законодательством стран, в которых находится банк отправителя и получателя и правилами сообщества. Так в РФ при сумме перевода свыше 5000 долларов в пользу третьих лиц необходимо предоставить основание транзакции — договор или счет за обучение, например.
  • Переводы в любых валютах, за исключением австралийского доллара, — валюта не поддерживается из-за отсутствия гарантий по обязательствам партнеров этого континента. Но это не означает, что в любом банке можно отправить перевод в любую страну в нужной вам валюте. Во-первых, у банка, в который вы обратились, должна быть лицензия на работу с нужной вам валютой. Во-вторых, у банка-получателя должен быть открыт корреспондентский счет в банке-отправителе. Если корсчета нет, перевод будет совершен через банк-посредник, что повысит стоимость транзакции, так как комиссия взимается за каждый перевод из банка в банк. Переводы в долларах и евро доступны повсеместно, но если вы хотите отправить деньги в малоиспользуемой валюте, например японской йене, стоит заранее узнать возможность совершения таких операций и совокупную комиссию: не все региональные подразделения работают с подобными валютами.
  • Комиссия за операции устанавливаются банками самостоятельно. Именно поэтому необходимо правильно рассчитать стоимость перевода с учетом всех возможных сборов — уточнить это информации можно на сайте банка при оформлении заявки. Важно: если в платежном поручении есть ошибки и требуется уточнение платежа, информационные запросы внутри системы тоже сопровождаются комиссией. Если платеж будет возвращен по инициативе банка или запросу отправителя — вы заплатите дополнительный сбор. Некоторые банки при приеме заявок на SWIFT-переводы предлагают услугу полного покрытия расходов на сопровождение транзакции. Это фиксированная сумма, которая выступает в роли страховки. Она чуть больше базовой комиссии, но гарантированно покроет все расходы, которые могут возникнуть в процессе перевода. Если услуга не подключена, возможные дополнительные комиссии будут выставлены после завершения транзакции. В России оплату за SWIFT вносить отправитель. SWIFT-перевод может стоить дороже перевода с карты на карту, уточните стоимость перевода до его отправки.
  • Гарантия доставки денег. Зачисление средств зависит от числа посредников при проведении транзакции и разницы банковских и рабочих дней разных организаций. Если перевод не будет доставлен вовремя в следствие сбоев или технических ошибок в протоколах — деньги вернутся отправителю, комиссия за операции будет списана по правилам банка.
  • Для перевода необходимо знать полные реквизиты счета получателя: SWIFT-код банка-получателя, его полное наименование на английском, IBAN (номер счета получателя), название отделения банка, на счет которого поступят средства, реквизиты-банков посредников, если они установлены и известны. Если не указаны банки-посредники, банк-отправитель может выбрать их сам или обратиться за уточнением информации.

Как отправить SWIFT-перевод из России

В зависимости от банка сервис SWIFT-переводов может быть доступен в интернет-банкинге и мобильных приложениях организации или же только в операционных кассах. При наличии возможности самостоятельной отправки денег по SWIFT за границу, комиссия за такие переводы может быть ниже, чем при обращении в кассу банка.

Чтобы отправить перевод по SWIFT, надо:

  • Подготовить реквизиты платежа, перевести их на английский. Чтобы исключить ошибки, попросите получателя предоставить реквизиты его банка на латинице — сведения можно взять на сайте организации или в личном кабинете владельца счета.
  • Заполнить заявление на перевод онлайн .
  • Внести средства на счет списания, проверить данные, оплатить комиссию, подтвердить операцию.

На основании 173-ФЗ «О валютном регулировании» и 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк вправе затребовать подтверждение основания платежа, если сумма перевода больше установленных лимитов или переводы совершаются часто.

Как получить деньги по SWIFT в банке РФ

Деньги можно получить на свой счет в банке РФ, входящем в платёжную систему SWIFT.

Для получения денег на счет необходимо предоставить на английском все данные о вашем банке, включая свифт-код
, наименование с указанием подразделения, банка-корреспондента, а также данные о получателе — ФИО, номер счета.

Несмотря на необходимость предоставления большого пакета документов для крупных транзакций, система позволяет снизить их стоимость и доставить любую сумму без дробления на малые платежи одновременно.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 29 февраля 2024 года можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *