Какие etf лучше купить сегодня
Перейти к содержимому

Какие etf лучше купить сегодня

  • автор:

Лучшие ETF фонды для инвестирования

Стоимостные биржевые фонды упрощают сложный и трудоёмкий процесс поиска акций, которые недооценены рынком. Стоимостные акции торгуются по ценам ниже их предполагаемой внутренней стоимости, что является ещё одним способом сказать, что они могут быть очень выгодными.

Несмотря на последние свидетельства обратного, в долгосрочной перспективе стоимостные акции опережают акции роста. Согласно исследованию, проведённому компанией Dimensional Funds, доходность стоимостных акций в период с 1927 по 2021 год была в среднем на 4% выше, чем доходность акций роста.

В нашем списке лучших стоимостных ETF есть варианты для любого типа инвесторов — от тех, кто придерживается пассивного подхода к индексированию, до тех, кто жаждет превзойти рынок. Мы также включили несколько международных фондов, поскольку зарубежные акции могут быть оценены значительно ниже сопоставимых американских акций.

SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF (SPYV)

Коэффициент расходов: 0,04%; Дивидендная доходность: 2,17%; 5 лет.годовая доходность: 8,20%

Инвесторам, которые ищут лучший стоимостной ETF с низкой ставкой, стоит обратить внимание. SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF проверяет акции, входящие в S&P 500, на предмет соответствия критериям стоимости, а затем отбирает те, которые соответствуют их критериям. Как и следовало ожидать от фонда S&P 500 Value, 445 компаний, принадлежащих этому ETF, имеют внушительную среднюю рыночную стоимость в 165 миллиардов долларов.
SPYV имеет самый низкий коэффициент расходов в этом списке и предлагает надёжный доступ к вселенной стоимости крупных компаний. Три крупнейших холдинга составляют 8% портфеля фонда: Berkshire Hathaway, Johnson & Johnson и Exxon Mobil. Благодаря минимальному коэффициенту расходов фонд обогнал средний показатель доходности аналогов на 1% за период с января 2011 года по март 2022 года. Если вы ищете возможность инвестировать в акции с большой капитализацией, SPYV — отличный выбор.

Fidelity Value Factor ETF (FVAL)

Коэффициент расходов: 0,29%; Дивидендная доходность: 1,77%; 5 лет.годовая доходность: 9,80%

Благодаря недавнему спаду на рынках многие бывшие акции роста превратились в акции стоимости. Fidelity Value Factor ETF ищет прибыльные компании с хорошими перспективами роста, солидным балансом и ценой стоимости. Долгосрочный темп роста прибыли фонда в 14% выше, чем средний показатель по категории в 11,4%, что может объяснить приличную трех- и пятилетнюю годовую доходность.
Фонд FVAL имеет значительный вес акций технологического, медицинского и финансового секторов, поэтому он выиграл от роста этих секторов. Как и у многих других крупных компаний-аналогов, в десятку крупнейших активов фонда входят такие известные имена, как Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet и Johnson & Johnson.

Invesco FTSE RAFI Developed Markets ex-U.S. ETF (PXF)

Коэффициент расходов: 0,45%; Дивидендная доходность: 5,07%; 5 лет.годовая доходность: 2,39%

Факторная стратегия ETF Invesco FTSE RAFI Developed Markets начинается с пула из 1000 акций компаний развитых рынков из индекса FTSE RAFI Developed ex U.S. 1000 Index, а затем ранжирует их в соответствии с их фундаментальными показателями. Стратегия пытается превзойти доходность неуправляемого индекса компаний развитых рынков. Четыре фактора ранжирования — балансовая стоимость, денежный поток, продажи и дивиденды — представляют собой характеристики, которые могут привести к высоким долгосрочным доходам.
PXF — это международный фонд стоимости, который включает в себя несколько смешанных компаний и компаний роста. Три энергетические компании составляют 7% фонда, японские компании — 19%, а на Великобританию, Францию и Канаду приходится примерно по 10%. Инвесторы, которые хотят получить международное присутствие, высокие дивиденды и возможность роста капитала, могут оценить этот вариант.

Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)

Коэффициент расходов: 0,2%; Дивидендная доходность: 5,08%; 5 лет.годовая доходность: 2,57%

Vanguard International High Dividend Yield ETF — это пассивно управляемый индексный фонд, в который входят глобальные компании, расположенные за пределами США и обеспечивающие дивидендную доходность выше среднего. В его состав входят 1 326 компаний, расположенных как в развитых странах, так и в странах с развивающимися рынками, со средней рыночной стоимостью 37 млрд долларов США и средним темпом роста прибыли 8,1%. В портфеле преобладают высококачественные акции с низкой волатильностью.
С февраля 2016 года по июль 2022 года VYMI превзошел свой базовый индекс более чем на один процентный пункт, а также продемонстрировал более низкую волатильность. С 2018 года фонд также превзошел средний показатель по категории.
VYMI направляет 21,70% фонда на развивающиеся рынки, 42,8% — в Европу, 26,10% — в Тихоокеанский регион и 8,80% — в Северную Америку. Инвесторы, которые ищут разумные комиссии и компании с хорошими дивидендами, могут рассмотреть этот международный фонд стоимости.

Методология отбора

Подборка лучших фондов ETF, специализирующихся на оценке стоимости, включает как пассивные, так и активные фонды, которые используют ряд стратегий для инвестирования в недооцененные акции.
Начали с отбора американских и международных фондов с серебряным или золотым рейтингом Morningstar и четырех- или пятизвездочным рейтингом аналитиков Morningstar. Затем исключили все фонды с коэффициентом расходов выше 0,69%, что позволило получить предварительный список из 41 варианта. После сортировки по категориям мы проанализировали индексные, факторные, активно управляемые, мало-, средне- и крупнокапитальные фонды.

Что такое стоимостное инвестирование?

Все знают, что такие дорогие товары, как телевизоры и ноутбуки, всегда рано или поздно поступают в продажу. Опытные покупатели экономят свои деньги и ждут распродаж, а не платят полную цену прямо сейчас. И это неплохой способ понять, что такое стоимостное инвестирование: покупать акции на распродажах, только когда они продаются со скидкой, а затем ждать, пока они со временем вырастут, чтобы соответствовать своей истинной стоимости.
Распродажи бывают довольно часто, и нетрудно определить, сколько стоит телевизор, на который вы положили глаз, или какая скидка является отличной сделкой. Стоимостное инвестирование гораздо сложнее, и оно требует большого количества исследований и детективной работы, чтобы выяснить, какие акции являются выгодными покупками и какова должна быть их «истинная» цена — их так называемая внутренняя стоимость.
Стоимостные инвесторы считают, что фондовый рынок слишком остро реагирует на новости и события, которые влияют на отдельные компании. Они считают, что краткосрочные события определяют движение цен на акции, которое не всегда отражает долгосрочные фундаментальные показатели компании. Глубокое изучение фундаментальных показателей — таких как P/E, P/B и балансовая стоимость — помогает стоимостным инвесторам понять внутреннюю стоимость компании и понять, соответствует ли текущая рыночная цена этой стоимости или она торгуется с большим дисконтом.
Для стоимостного инвестирования, чем больше разница между внутренней стоимостью акции и ее текущей рыночной ценой, тем больше возможностей. Но даже в этом случае не каждая ценная акция увидит, как ее рыночная цена поднимется до уровня, который, по мнению инвестора, соответствует ее внутренней стоимости, что делает инвестирование в стоимость сложным предложением, которое далеко не в каждом случае является верным.

Как работают ETFs стоимости крупных капиталов?

ETFs стоимости крупных капиталов отслеживают базовый индекс, целью которого является зеркальное отражение производительности группы недооцененных акций крупных капиталов. Хотя эти ETF имеют общие характеристики, между индексами, которые они отслеживают, могут быть существенные различия. Например, каждый индекс по-своему определяет, как он измеряет стоимость. Хотя метрики варьируются от одного индекса к другому, большинство из них включают такие факторы, как P/E и P/B.
ETFs из этого списка демонстрируют широкий разброс, когда речь идет об этих показателях стоимости. Например, средний показатель P/E фондов из списка варьируется от менее 13 до более 18. Эти различия следует учитывать при оценке того, какие фонды могут быть подходящими для портфеля — помните, что более низкие коэффициенты P/E могут указывать на лучшую стоимость для инвесторов.
Каждый индекс также может варьироваться в зависимости от средней рыночной капитализации входящих в него компаний. Фонды в списке варьируются от средней рыночной капитализации около 62 миллиардов долларов до высокой — более 100 миллиардов долларов.

Какие фонды ETF лучше купить сегодня

Ниже приведён список лучших ETF, которые можно выгодно купить на Московской бирже сегодня. В этой статье мы рассмотрим какие ETF лучше купить сейчас, чтобы заработать. Поскольку у всех фондов разный состав, то отдельно рассмотрим ETF на акции и облигации.

Какие ETF купить на российские акции

Все выше рассмотренные ETF на российские акции реинвестируют дивиденды, увеличивая стоимость одного пая. Это удобно для тех, кто хочет просто заработать побольше на курсовом росте. Российский рынок акций характеризуется высокой дивидендной доходностью. В среднем дивиденды составляют 5-7% в год. Поэтому даже, если курсовая стоимость не вырастет, то инвесторы всё равно смогут заработать на дивидендах.

Примечание Поскольку SBMX, VTBX и DIVD являются БПИФ, то они не платят налога на дивиденды, что немного увеличивает их доходность для инвесторов.

  • Дивидендная доходность российских акций;
  • Что такое дивиденды;
  • Как жить на дивиденды;
  • Обзор дивидендных стратегий;
  • Как заработать деньги на дивидендах;

Какие ETF купить на зарубежные акции

Ниже приведённые ETF больше не торгуются после 24 февраля 2022 г. Возможно, когда вы читаете этот раздел ситуация уже изменилась.

ETF на зарубежные акции позволяет с минимальными затратами и суммами инвестировать сразу в огромный пул иностранных акций. Также плюсом для инвесторов является тот факт, что российский инвестор защищён от девальвации рубля, поскольку эти активы котируются в долларах.

Эти ETF также реинвестируют дивиденды.

Какие ETF купить в качестве сохранения денег

На Московской бирже представлены несколько фондов денежного рынка. Для обычного инвестора эти инструменты позволяют сохранить деньги на какое-то время. Его можно не продавать и длительный срок.

Есть ещё два фонда денежного рынка TMON и SBMM.

Чтобы просто сохранить деньги с небольшим ростом, можно инвестировать в ETF денежного рынка. Есть фонды, которые инвестируют в зарубежные облигации ФРС (трежерис), но они несут большой риск после начала СВО. Лучше всё-таки сосредоточится на российских краткосрочных облигаций.

Инвестор может самостоятельно купить краткосрочные облигации, вместо фондов.

Какие ETF купить на облигации

ETF на облигации не так интересны в плане доходов, как акции, поскольку облигации в целом не растут. Единственное, на что рассчитывает инвестор это купонный доход, а он относительно небольшой.

Можно выделить фонд FXRU, поскольку он котируется в рублях, но в нём содержатся еврооблигации, номинированные в долларах. Соответственно, если рубль укрепляется в доллару, то FXRU падает. Если рубль девальвируется, то FXRU растёт. Фактически его можно использовать как доллары, но с каким-то ростом за счёт купона. FXRB больше не будет торговаться.

Какие ETF купить на золото

На нашем рынке представлены несколько ETF на золото. Можно выделить следующие ликвидные:

Комиссия за управление составляет не более 1%. На текущий момент нет смысла покупать эти ETF, поскольку можно приобрести GLDRUB_TOM на бирже напрямую без каких-либо годовых издержек.

Открыть ИИС, купить акции и облигации онлайн:

Бесплатное пополнение/снятие, минимальные комиссии за оборот

Любые покупки ETF несут риски. Даже лучшие ETF не являются исключением. Примером риска является Finex. Фонд FXRB перестал существовать без компенсации для вкладчиков.

Какие ETF лучше купить сегодня

Сложно ответить однозначно какие ETF лучше купить сейчас, поскольку будущее никто не знает. Можно лишь сделать выводы на основе предыдущих данных.

Поскольку акции склонны к росту на большом промежутке времени на 10-15% в среднем, а облигации на 5-7% в среднем, то логичнее на долгосроке инвестировать основные деньги в акции. Ведь они более прибыльны. Но с другой стороны, они более волатильны в цене. То есть инвестор будет видеть периодические падения. Возможно даже, если он вложит на самом пике, а после будет несколько лет ждать пока цены восстановятся (это самый плохой сценарий).

Облигации же более стабильны и сглажены. Они медленно, но верно растут.

  • Доходность акций и как её рассчитать;
  • Какова доходность облигаций;
  • Инвестиции в акции — полное описание;
  • Инвестиции в облигации — полное описание;

Некоторые инвесторы не склонны к риску. Падение даже на 3-5% у них вызывает паническое желание побыстрее всё продать, хотя рынок за год совершает таких движений очень много раз. Бывают даже и 10, и 30% откаты.

Многие формируют портфель из разных ETF, чтобы сгладить кривую дохода. В принципе это логично. Например, 40% российских акций, 20% зарубежных акций и 40% облигаций.

Лучшие фондовые брокеры для покупки ETF:

Комиссия за ввод и вывод средств отсутствуют. У этих брокеров самые низкие комиссии за торговый оборот, есть полный перечень финансовых активов для торговли на бирже, возможность приобретать иностранные ценные бумаги. Можно открыть ИИС-3 для получения налоговых вычетов.

  • Недооценённые акции на российском рынке;
  • Топ дивидендных российских акций;
  • Топ дивидендных акций США;
  • Российские акции роста;
  • Инвестиционные идеи на российские акции;

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендаций! Информация представлена только для ознакомления.
Мы не гарантируем достоверность и полноту данных. Мы не несём ответственность за убытки от использования представленной информации.

Я хочу вложиться в ETF на золото. Что мне нужно знать

Обвал рынков из-за коронавируса заставляет инвесторов уходить в защитные активы, например в золото. Но для этого его вовсе не обязательно покупать. Рассказываем, что такое ETF на золото и в какие фонды стоит вложиться

Фото: Michael Steinberg / pexels.com

Фото: Michael Steinberg / pexels.com

Падение рынков, продолжившееся на этой неделе, затронуло и золото — 16 марта фьючерсы на него упали до самого низкого уровня с декабря 2019-го. Так инвесторы отреагировали на меры стимулирования экономики и рынка ФРС.

Однако цены на золото не опустились ниже $1440 — ключевого уровня поддержки, на котором трейдеры начали закрывать короткие позиции и открывать длинные, преимущественно на азиатских площадках, отметил главный экономист из Insignia Consultants Чинтан Канарнини.

18 марта на 12:50 мск золото торгуется на уровне $1500 за тройскую унцию и на фоне падения прочих фишек по-прежнему выглядит привлекательной инвестицией. Помимо покупки фьючерсов и физического золота, на рынке есть другой способ инвестирования в драгоценный металл — это ETF-фонды на золото. В этом тексте мы расскажем, что это такое и в чем преимущества ETF .

ETF — что это такое?

ETF (Exchange Traded Fund) — инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Его котировки повторяют динамику портфеля, в который могут входить акции, фьючерсы на сырье, валюта, облигации и прочие активы. ETF даже может копировать структуру ведущих биржевых индексов, например американского S&P500. Покупка акций ETF — это удобный способ диверсифицировать портфель, инвестируя в набор финансовых инструментов, вместо того чтобы покупать и распродавать акции компаний по отдельности. Это более доступно — некоторые ценные бумаги могут стоить тысячи долларов, и с ограниченным инвестиционным бюджетом собрать желаемый портфель будет проблематично.

«Золотые» фонды ETF позволяют фактически вложиться в золото без необходимости приобретать его физически. Акции такого фонда будут полностью повторять движения рыночной цены на золото. Для российских инвесторов это интересная опция, поскольку при приобретении физического золота нужно заплатить НДС в 20%, а для покупки ETF нужно лишь уплатить комиссию провайдеру. Кроме того, отпадает вопрос хранения золота: банки берут за это комиссию, а домашнее хранение может плохо сказаться на слитке.

Как вложиться в золотые ETF в России?

В мире ETF — один из самых востребованных инструментов, но в России рынок ETF-фондов пока лишь начинает развиваться. На данный момент на Московской бирже представлено всего 18 ETF от двух провайдеров — Finex и ITI Funds. Из них только один позволяет вложиться в золото — биржевой инвестиционный фонд FXGD, торгующийся с сентября 2013 года. Риски покупки акций FXGD меньше по сравнению с фьючерсами на золото. Его акции торгуются в рублях и доступны всем участникам. Провайдер берет комиссию за обслуживание в 0,45% на 1 ETF в год. Дивиденды по таким акциям не предусмотрены.

Фото:Marco Verch / foto.wuestenigel.com

Фото: Marco Verch / foto.wuestenigel.com

Иностранные ETF на золото можно приобрети на Санкт-Петербургской бирже — там выбор ETF шире, но для их покупки необходим статус квалифицированного инвестора. Один из вариантов вложений в золото — американский ETF-фонд SPDR Gold Shares (GLD). Его акции обеспечены физическим золотом. Но это не значит, что инвестор сможет обменять акции на слитки — обмен доступен только крупным игрокам с объемом позиции свыше $16 млн. Кроме того, инвестировать в зарубежные ETF можно на иностранных биржах через иностранного брокера. Однако в этом случае бюджет должен быть достаточно высоким, чтобы издержки на валютные переводы и брокерские комиссии не съедали значительную часть дохода. Маленький бюджет также может лишить доступа к некоторым возможностям — например, к рыночным данным и исследованиям. Кроме того, инвесторам придется самостоятельно заниматься налоговыми вопросами.

Что думают эксперты об инвестициях в золото?

Несмотря на «взрывной характер неприятия риска», инвесторы стали придерживаться принципа «продавай что можешь» — чтобы покрыть резкие потери в акциях, считает Лукман Отунуга из FXTM. Это и стало причиной снижения цен на драгметалл: «Судьба золота, похоже, связана с глобальными акциями, и дальнейшие потери ожидаются по мере того, как фондовый рынок погружается все глубже в пропасть». Золото «продается для генерирования ликвидности и компенсации убытков на других рынках», — объяснил Александр Зумпфе из Heraeus Metals Germany. Именно проблемами с ликвидностью на рынках объясняет снижение цен на золото, а вместе с ним и на золотые ETF, объясняет аналитик ИК «Фридом Финанс» Елена Беляева. Обычно защитные активы неинтересны для спекулянтов, поскольку в периоды роста рынка они не приносят высокого дохода, однако за последние три недели именно спекулянты обеспечили основной приток средств в золото в надежде заработать за короткий период паники, объясняет аналитик из QBF Ксения Лапшина. «Но коррекция затянулась, поэтому спекулянты стали закрывать свои позиции и массово выходить из рынка. Это привело к падению золота с $1700 до $1470 за унцию», — добавила Лапшина. «Сложность с прогнозированием будущих результатов в этот актив связана с неопределенностью курса рубля на ближайшее время. Для диверсификации инвестиционного портфеля такой вариант рассмотреть можно опять-таки с пониманием существующих рисков дальнейшего снижения стоимости золота в краткосрочной перспективе», — считает Елена Беляева. По мнению Ксении Лапшиной, коррекции в защитных активах не должны пугать инвесторов: «На графиках видно, что золото и повторяющие его динамику золотые ETF показывают признаки разворота». Для частных инвесторов она предлагает следующие ETF-фонды: SPDR Gold Shares (GLD), ProShares Ultra Gold (UGL), iShares Gold Strategy (IAUF): «С 9 по 16 марта они потеряли в стоимости от 10% до 20%, но такая умеренная коррекция открывает хорошие возможности для покупки активов на среднесрочную и долгосрочную перспективу». Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!» Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Изменение курса акций или валют в сторону, обратную основной тенденции рыночных цен. Например, рост котировок после недельного снижения цены на акцию. Коррекция вызывается исполнением стоп-ордеров, после чего возобновляется движение котировок согласно основному рыночному тренду. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее

Что такое ETF и как инвестировать

Начнем с определения. ETF – это разновидность зарубежного биржевого фонда. Покупая его, инвестор становится владельцем частей всех активов, входящих в состав фонда. Активы подбирают по принадлежности к сектору, стране или по другому принципу. Цена одного ETF равна чистой стоимости его составляющих, приходящихся на одну акцию. Такой показатель называют расчетным.

Фонд можно сравнить с супермаркетом. Чтобы не ходить отдельно в овощной магазин и мясной, человек приходит в одно место и покупает сразу все товары – посуду, игрушки, бытовую химию, продукты, выпечку, всего понемногу. Преимущество таких инвестиций в том, что можно купить части даже очень дорогих ценных бумаг по комфортной стоимости, стоимость паев (частей) фондов начинается от нескольких сот рублей.

Преимущество инвестиций в фонды

Инвестиции ETF – это покупка подготовленного финансовыми экспертами актива, диверсифицированного и максимально защищенного от рисков. Для этого общую сумму портфеля разделяют по:

  • секторам;
  • компаниям;
  • валютам;
  • рынкам.

Подбор активов осуществляется не случайно, за это отвечают управляющие фонда. Бумаги составлены таким образом, чтобы максимально защитить вложения от рисков – точечных просадок, дефолтов отдельных эмитентов, курсовых колебаний валют и прочего. Часто ETF ориентированы на определенный индекс, поэтому растут равномерно с рынком.

Но у фондов есть и обратная сторона. Можно купить ETF и не дождаться прибыли, например если весь рынок или сектор в упадке. Кроме того, из фонда нельзя выйти частично. Если срочно понадобились деньги, придется продавать все – даже если портфель при этом будет в убытке.

Классификация

Проведем сравнение ETF. Они, как инструмент фондового рынка, бывают разных видов. Если у вас нет статуса квалифицированного инвестора, Московская биржа предлагает следующие варианты:

  1. ETF на облигации;
  2. на акции;
  3. на акции страны или нескольких стран;
  4. отраслевые и тематические;
  5. на товары.

Разберем каждый вариант отдельно и определим, какие ETF купить в зависимости от выбранной цели.

На облигации

Подойдут инвесторам, не готовым к высоким рискам, и желающим получать стабильный доход. При этом, размер полученной прибыли зависит от ценных бумаг, входящих в выбранный пакет. Приобрести облигационные фонды можно на Московской фондовой бирже.

FXMM. Это долларовый фонд, но хеджирование у него рублевое. Состоит из краткосрочных облигаций, выпускаемых США. Надежность инвестиций в эти активы максимальная – ААА, это означает, что риск дефолта по этим бумагам практически нулевой.

FXTB. Также краткосрочные облигации, выпускаемые США. Отличаются рекордно низким размером комиссии в 0,2%. Высокий рейтинг надежности, относится к категории ААА.

VTBH. Состоит из американских корпоративных облигаций. Комиссия 0,41%.

Если у вас есть брокерский счет, зарегистрированный не в России, вам доступны американские ETF:

VBMFX. Американские облигации, комиссия 0,15%.

AGG. Зарегистрирован в Сан-Франциско, комиссия составляет 0,05%.

FXMM. Еще один долларовый фонд с государственными облигациями США. Рейтинг его самый высокий — ААА.

На акции

Сначала необходимо определиться, во что вы будете инвестировать. Акции разделяются по:

Инвестирование в ETF такого формата позволяет избежать убытков при банкротстве или плохой отчетности одной компании.

Например, вы хотите инвестировать в нефтегазовую отрасль. Чтобы диверсифицировать риски, вам нужно купить акции не менее 4 компаний сектора. Стоимость каждой будет составлять от нескольких тысяч рублей.

Купив отраслевой фонд вы заплатите за пай всего 1000 рублей. При этом в вашем портфеле окажутся те же 4 компании, а значит правила диверсификации соблюдены.

Какие активы доступны инвесторам:

RUSE. Акции, относящиеся к индексу РТС (RTSI). В него входят такие компании как Газпром, Сбербанк, Лукойл, Норникель, и другие голубые фишки. Всего представлено 50 участников.

FXRL. Также 44 акции, входящие в индекс РТС. Фонд стал первым в России ETF, его называют самым патриотичным.

FXKZ. Включает в себя акции компаний Казахстана, которые можно купить за рубли. Также вы можете провести дополнительную диверсификацию портфеля, вложив часть капитала в тенге.

FXWO. Фонд включает в себя около 500 акций разных стран. Это мультинабор, состоящий из США, Японии, Китая, Великобритании и других.

FXES. Подойдет для любителей кибертематики. Это первый в России ETF, специализирующийся на компьютерных играх и киберспорте.

На товары

Вы можете инвестировать в нефть, уголь, газ, золото, платину и другие товары. Тратить деньги на страховку или хранение ценных бумаг не нужно, а ETF уже предполагает диверсификацию. Поэтому, при падении в цене одного товара, другие скорректируют убыток и сведут его к минимуму.

FXGD. Фонд для тех, кто решил инвестировать в золото. Валюта, принимаемая в фонде – это рубли и доллары. Комиссия равна 0,45%.

Экзотические активы

Выделяют виды ETF, владеть которыми сложно при классическом инвестировании. Их называют экзотическими или специфическими. Выделим три группы среди них:

  • Перевернутые. Их динамика противоположна стоимости актива. Их используют в шортах, краткосрочных операциях.
  • Маржинальные. Полная противоположность перевернутых. Инвесторам они интересны для длинных позиций. ETF, в этом случае, превышают доходность базового актива.
  • На волатильность. Основывается на индексе страха (так называемый индекс волатильности).

Преимущества и недостатки

Как и у любого инструмента фондового рынка, у ETF есть плюсы и минусы. Начнем с положительного.

  • Низкие риски за счет диверсификации портфеля.
  • Для приобретения не нужно быть профессиональным инвестором.
  • Механизм формирования цены похож на акционный. Стоимость обновляется в течение дня, что позволяет анализировать движение фонда относительно товара, валюты или сектора.
  • Инвестирование в ETF выгоднее, чем покупка акций по отдельности. Активы на фондовом рынке, если брать их единично, продаются по рыночной цене. Учитывайте также и надбавки от брокеров.
  • Удобство анализа. Владелец видит изменение ценных бумаг в режиме реального времени онлайн.
  • Возможность сэкономить на проценте брокеру. Купить фонд – это одна сделка, чтобы купить ETF как отдельные бумаги, придется заплатить комиссию за каждую покупку.
  • Снижение волатильности. Если одна акция упадет в цене, это компенсируется ростом или стабильностью других.
  • Если вы выберете ETF на облигации, не придется погашать их к определенному сроку. Если же актив требует погашения, полученную прибыль можно вложить снова в другие бумаги. Так, реинвестируя, вы увеличите доходность портфеля.

Отвечая на вопрос, какой срок существования ETF, отметим, что его нет. Они по сути бессрочные, что тоже относится к плюсам.

Теперь разберем риски ETF.

  • Если вы вкладываетесь в ценные бумаги фонда, ваш доход зависит от его общей стабильности. Отдельные активы упали в цене – ваш доход также стал меньше или вовсе ушел в минус.
  • Отсутствие страховки. Готовый портфель и сбалансированные активы не дают гарантию заработка.
  • Диверсификация зависит от количества отраслей в ETF. Если вы приобретаете фонд, где представлены акции одной группы, например, металлообрабатывающих компаний, он более подвержен колебаниям на рынке.
  • Если вам не нравится определенная компания из-за ее отчетности, репутации или новостей СМИ, вы не можете отказаться от нее, покупая акции фонда.
  • При работе со сложными фондами необходимы дополнительные знания для понимания динамики. К тому же, неквалифицированный инвестор совершать сделки не сможет.

Пошаговая инструкция

Если вы хотите приобрести и увеличить капитал, узнать как инвестировать в ETF, необходимо:

  1. Выбрать инвестиционную стратегию. Для этого определитесь, сколько времени вы готовы уделять изучению фондового рынка, слежению за его показателями. Что для вас в приоритете:
  • диверсификация инвестиционного портфеля для минимизации рисков;
  • ставка на одну отрасль, например, компании, разрабатывающие лекарства от COVID-19;
  • хеджирование, когда вы страхуете основную часть портфеля от снижения цен активов.
  1. Отдавайте предпочтение ETF, наименее подверженным волатильности.
  2. Выберите брокера, с которым будете сотрудничать. Почитайте о нем отзывы в интернете, сравните, какую комиссию за сделки он берет, и проверьте историю его работы.
  3. Если это необходимо, скачайте отдельное приложение или специальный терминал для торговли. Все зависит от требований брокера.
  4. Проведите дополнительную диверсификацию, распределив средства между ETF разных стран.
  5. Выберите и фонды на облигации. Не избегайте их, думая, что они менее доходны – они отлично защищают портфель от кризисных ситуаций.

Помните, что самостоятельно приобрести активы вы не сможете. Поэтому серьезно отнеситесь к выбору посредника.

Советы от аналитиков

Начинающим инвесторам советуют приобретать фонды, включающие в себя несколько секторов. Так, вы повысите диверсификацию портфеля и минимизируете риски. ETF, собравшие в себя одну отрасль, лучше не брать на первых этапах.

Сейчас есть программы, в которые вы можете ввести необходимые параметры – валюту, сумму, доходность, наличие дивидендов – и получить варианты ETF. Подобные сайты называют скринерами, они есть в приложениях некоторых банков или на сайтах финансовых организаций. Не советуем пользоваться ими, так как чаще всего банки «подсовывают» свои продукты чтобы побольше заработать.

Ознакомьтесь с торгами на Московской бирже

Где купить ETF? На Московской бирже, для этого вам необходимо открыть собственный торговый счет. Вы можете воспользоваться как ИИС, так и просто брокерскими услугами. Открывая индивидуальный инвестиционный счет, вы получаете дополнительный бонус – право на налоговый вычет. После того, как у вас появился счет, вы можете в любое время приобрести ETF.

Какая сумма нужна для инвестирования

Стоимость ETF начинается буквально с 1 рубля. Чуть больше чем за рубль, вы можете приобрести активы FXRW. Конечно, и доходность таких ETF будет небольшой. Чтобы рассчитать прибыль, необходимо учесть комиссию, которую берет фонд.

  • Российские ETF обычно выставляют комиссию в 1%;
  • зарубежные – от 0,03 до 0,95%.

Крупные фонды для привлечения большего числа инвесторов выставляют низкий размер комиссии. Предсказать ожидаемую прибыль, особенно на средних позициях, сложно.

Доходность актива

Для составления прогноза необходимо следить за отчетностью компаний, ситуацией на мировом экономическом рынке и инфляцией. Если обобщать, вы можете заработать в среднем от 4-6% за год, приобретая ETF на акции, и от 2% на облигациях.

Если вам нужно самостоятельно рассчитать, насколько выросла стоимость актива, используйте следующую формулу: стоимость актива на настоящий момент/его изначальная стоимость*100%.

Для подсчета годовой доходности по дивидендам формула немного другая: размер полученных дивидендов/стоимость акции через год после покупки*100%.

Разберем на примерах. Допустим, вы приобрели ETF на акции газовых компаний. Вы покупали его по цене 100 рублей, сейчас же он вырос до 200 рублей. Получается, мы делим 200/100 и умножаем на 100%, получается 200%. Это и есть стоимость актива.

При выстраивании инвестиционной стратегии, учитывайте, что влияет на доходность актива:

  • Размер комиссии. В европейских фондах она самая маленькая. Помните, что комиссия вычитается из размера стоимости актива, поэтому она влияет на успехи вашего инвестирования. Но не стоит вестись на любые низкие проценты. Иногда только открывшиеся фонды заманивают инвесторов небольшой комиссией, но риски будут слишком высоки.
  • Бенчмарки (индексы). Помогут следить за отклонением актива. Чем оно меньше, тем лучше для инвестора. Это значит, он может рассчитывать на доходность ETF, близкую к индексу.
  • Дивиденды. Если вы повторно их инвестируете, повышаете доходность фонда и собственного портфеля. Здесь в игру вступает сложный процент.
  • Размер налога. Как и за любую прибыль, за доходы от инвестиций нужно платить. Размер налога составляет 13%. Но, если инвестор открывает ИИС, можно получить налоговый вычет и сэкономить.
  • Выбирая сейчас валютные фонды следите за новостями. Из-за обострения геополитической ситуации и вводимых санкций, не все активы доступны для торгов, по иностранным бумагам могут не приходить дивиденды и купоны.

За всеми показателями необходимо следить. Хоть ETF и относят к стабильным активам, не забывайте интересоваться новостной повесткой. Особенно, если вы выбрали фонд, относящийся к одному сектору.

Так, в 2020 году в европе решили перейти на зеленую энергетику, отказавшись от нефти и угля. Тогда газовые компании увидели большой приток инвесторов. Спустя пару лет страны поняли, что газа для полного обеспечения производства не хватит, акции угольного гиганта «Мечел» взлетели на 17%. Сыграли и ожидания инвесторов от увеличения дивидендных выплат.

Особенности инвестирования

Инвесторы, не работавшие ранее с фондами, обольщаются их доходностью, которая показывается на сайтах. Чаще всего речь идет об ожидаемой доходности, которая имеет мало общего с реальной.

Учитывайте также, что данные на платформах показывают прибыль с учетом реинвестирования. Если вы не планируете повторно вкладывать полученные дивиденды, прибыль будет меньше. Выбирая ETF проверьте – совершает ли он выплаты клиентам. Так, европейские фонды в большинстве случаев отчисляют дивиденды и не один раз в год. Для русских ETF такая политика не свойственна.

Теперь, когда мы смогли ответить на вопрос: «ETF, что это?», вам остается принять решение, готовы ли вы взять актив в свой инвестиционный портфель. Да, фонды кажутся простыми инструментами: они автоматически проводят диверсификацию, дешево стоят и подходят для долгосрочных низкорисковых инвестиций, но есть и подводные камни. Чем дешевле стоимость актива, тем меньше его доходность, чтобы выбирать более рискованные но доходные инструменты, нужны знания и время.

Если вы хотите сформировать грамотный инвестиционный портфель, выйти на пассивный доход и не попасть к мошенникам, обратитесь к услугам управляющей компании. Финансовые специалисты с многолетним опытом работы выберут подходящие для вас активы и выстроят оптимальную стратегию.

Сейчас не столько важно приумножить капитал, сколько сохранить его в условиях инфляции и повышения ключевой ставки. Выбирайте стабильность, которая в будущем окупится и принесет доход.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *