Сколько стоит обслуживание брокерского счета в сбербанке
Перейти к содержимому

Сколько стоит обслуживание брокерского счета в сбербанке

  • автор:

Тарифы брокера Сбер

На сайте BestStocks в разделе тарифов брокера Сбер вы узнаете всю необходимую информацию для принятия
решения об открытии счета: условия открытия и обслуживания счета, какой размер комиссий по каждой
операции на разных тарифах и сколько будет стоить вывод средств с брокерского счета Сбер

Инвестиционный

Для клиентов, которые совершают небольшое количество сделок. Подходит при ежемесячном обороте до 500 тыс. ₽

Доступные площадки
Фондовый, валютный и срочный рынок Мосбиржи, и международные площадки
Фиксированное вознаграждение
Отсутствует
Терминалы, включенные в тариф
Приложение «Сбербанк Инвестор»
Самостоятельный

Для активных клиентов и для клиентов с крупными активами. Чем больше размер активов или суммарный дневной оборот по всем площадкам, тем меньше комиссия

0,018 % — 0,06 %
Доступные площадки
Фондовый, валютный и срочный рынок Мосбиржи и международные площадки
Фиксированное вознаграждение
Отсутствует
Терминалы, включенные в тариф
Приложение «Сбербанк Инвестор»
Почту читаем круглосуточно, оперативно отвечаем на вопросы и предложения
Проект создан при поддержке
С приложением удобнее
Документация
Россия, 2024

Ограничение ответственности. Информация на Сайте адресована неограниченному кругу лиц, и не может рассматриваться в качестве индивидуальной рекомендации. Информация носит исключительно информационно-аналитический характер и не должна расцениваться как рекомендация или предложение, направленное на стимулирование пользователей Сайта к приобретению, продаже или совершению иных сделок. А также гарантией или обещанием в будущем доходности вложений. Информация, изложенная в информационных материалах, основана на фактических и аналитических данных. При составлении информационных материалов, размещаемых на Сайте, никоим образом не учитываются цели, возможности и финансовое положение пользователей Сайта. Информационные материалы, продукты и услуги, описанные на Сайте, могут не подходить всем пользователям, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствовать их потребностям. Предупреждаем об отсутствии ответственности за результат принятия вами тех или иных инвестиционных решений и заключения сделок на основании любых рекомендаций, аналитических обзоров, данных системы автоматического прогноза, результатов работы приобретённых индикаторов, иных информационных материалов, размещенных на Сайте, в том числе за убытки, понесенные в результате использования информационных материалов. Содержание информации на Сайте может изменяться и обновляться без уведомления пользователей Сайта. Также сообщаем, что данные, предоставленные на Сайте, не обязательно даны в режиме реального времени и могут не являться точными. Все цены на акции носят ориентировочный характер и на них нельзя полагаться при торговле. При принятии инвестиционного решения пользователь должен руководствоваться комплексом факторов, исключая принятия решений на основании информационных материалов, расположенных на Сайте.

Подача заявки по телефону

Первые 20 заявок в месяц — бесплатно, дальше — 150 рублей за заявку.

Сделки РЕПО и внебиржевые сделки — бесплатно независимо от количества

Подробнее

Тарифы ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для юридических лиц (действуют с 11.04.2022)

Полезно знать

Как пополнить брокерский счет?

Брокерский счет можно пополнить через СберБизнес или стандартным переводом средств по реквизитам. Реквизиты для пополнения счета в рублях и валюте

Как совершить сделку по телефону?

Позвоните по номеру 8 800 707-94-80 или 8 499 673-11-69, если вы находитесь за рубежом. Это бесплатная выделенная телефонная линия для корпоративных клиентов. Подробнее о том, как подавать торговые поручения, читайте по ссылке.

Как вывести деньги с брокерского счета?

По телефонам 8 800 707-94-80 или 8 499 673-11-69, если вы находитесь за рубежом. Средства также можно вывести через QUIK, инструкцию можно посмотреть по ссылке.

Можно ли управлять брокерским счетом онлайн?

Это можно делать через платформу QUIK — (у этой платформы есть мобильные приложения для iOS и Android, веб-версия и программа для десктопа). Открыть брокерский счёт и пополнить его можно через СберБизнес. А совершать сделки — по телефону 8 800 707-94-80 или 8 499 673-11-69, если вы находитесь за рубежом.

Можно ли торговать на заемные средства?

Да, можно. Вы можете совершать необеспеченные сделки бесплатно, если закрываете позицию в течение торгового дня. Если вы переносите позицию на следующий день, Сбер взимает плату: денежная позиция — 17% годовых, ценные бумаги — 15% годовых. Подробнее здесь.

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Нужно обратиться к специалистам банка. Юридическое лицо должно быть коммерческой организацией и соответствовать хотя бы одному из требований:
— капитал не менее 200 млн ₽;
— оборот за год не менее 2 млрд ₽;
— сумма активов за год не менее 2 млрд ₽;
— сделки с ценными бумагами и ПФИ не реже 5 раз в квартал за последние четыре квартала, но не реже 1 раза в месяц, при этом совокупная цена таких сделок за последний год не менее 50 млн ₽. Подробнее здесь.

Куда зачисляются дивиденды и купоны по ценным бумагам?

Купонный доход и дивиденды в случае выплаты перечисляются на расчётный счёт или на брокерский счёт в зависимости от того, какой способ вы выбрали в анкете инвестора.

Как я узнаю, что дивиденды или купоны зачислены на счет?

В день выплаты Сбер отправит вам СМС или письмо с адреса corp@sberbank.ru. Если в анкете инвестора вы выбрали перевод на брокерский счет, информация о зачислении будет в отчете брокера, который вы получите на электронную почту на следующий день после зачисления.

* Можно получать дополнительный доход от краткосрочного размещения ценных бумаг в рамках услуги по совершению сделок ОТС-РЕПО-овернайт.

** Получение дохода от инвестирования не гарантировано, инвестиции не являются вкладом и всегда связаны с риском, который, в свою очередь, не подлежит страхованию в соответствии с ФЗ № 177-ФЗ от 23.12.2003.

Под Сбером по тексту выше может подразумеваться как ПАО Сбербанк, так и его аффилированные лица.

ПАО Сбербанк совершает сделки ОТС-РЕПО на внебиржевом рынке от своего имени, но за счёт и по поручению клиента на основании полученных заявок на сделки ОТС-РЕПО с контрагентом в соответствии с Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк..

Данная информация представляет собой информацию о продукте ПАО Сбербанк, не является офертой, рекламой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНДИВИДУАЛЬНОЙ ИНВЕСТИЦИОННОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ. НАСТОЯЩИЙ(АЯ) ИНФОРМАЦИОННЫЙ МАТЕРИАЛ / ПРЕЗЕНТАЦИЯ ПОДГОТОВЛЕН(А) ПАО СБЕРБАНК И/ИЛИ ЕГО АФФИЛИРОВАННЫМИ ЛИЦАМИ (СОВМЕСТНО ИМЕНУЕМЫЕ «СБЕР»), ПРЕДНАЗНАЧЕН ДЛЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ТОЛЬКО В КАЧЕСТВЕ ИНФОРМАЦИИ ОБЩЕГО ХАРАКТЕРА И ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ ОЗНАКОМЛЕНИЯ НА УСЛОВИЯХ, ОПРЕДЕЛЕННЫХ ДИСКЛЕЙМЕРОМ, РАЗМЕЩЕННЫМ ПО ССЫЛКЕ: https://sbercib.ru/publication/disclaimer. ОЗНАКОМЛЕНИЕ С ИНФОРМАЦИОННЫМ МАТЕРИАЛОМ / ПРЕЗЕНТАЦИЕЙ ОЗНАЧАЕТ СОГЛАСИЕ С УКАЗАННЫМИ УСЛОВИЯМИ.

ВСЕ ПРАВА СОХРАНЕНЫ; КАК ПОЛНОЕ, ТАК И ЧАСТИЧНОЕ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЕ ИЛИ РАСПРОСТРАНЕНИЕ БЕЗ СОГЛАСИЯ СБЕРа НЕ ДОПУСКАЕТСЯ.

Брокерский счет Сбербанка — инструкция и подводные камни

В настоящее время ставки по депозитам стремительно двигаются вниз и целесообразность держать деньги в банках стремиться к нулю. О чем подумали люди у которых были некоторые накопления? Правильно — надо искать альтернативные варианты для сохранения денег (ведь инфляцию никто не отменял). Есть ряд идей, в числе которых опишем брокерский счет сбербанка.

  • закупиться валютой и спасти рублевые накопления
  • купить золото в банке (металлический счет), ювелирку, дорогую технику или автомобиль.
  • кому повезло больше с накоплениями, то квартиру или еще что по-дороже.
  • вложить деньги в акции — открыть брокерский счет, например, в Сбербанке.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Учитывая, что накопления у меня были не очень большие, то я принялся именно к последнему варианту и открыл брокерский счет в Сбербанке. Какая процедура и подводные камни , все ниже по пунктам и отзывами, основанными на личном опыте.

Клиентами Сбера являются до 80% жителей России и соответственно показывать вход в личный кабинет ( ссылка — https://online.sberbank.ru ) смысла нет.

Далее находим: Инвестиции — Брокерское обслуживание

сбербанк управление счетами

Учитывая, что я пишу уже с открытым брокерским счетом, он уже есть на скриншоте. Процедура открытия максимально простая, там будет буквально одна кнопка — открыть счет. Далее примерно через сутки вам поступит смс сообщение с номером счета и паролем. После чего вы сможете перевести деньги с вашей карты на брокерский счет ( не с вклада или сберегательной книжки, а только с карты), комиссий нет.

Внимание: брокерский счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет)

Если кратко, то брокерский счет — это для покупки и продажи акции и других ценных бумаг в свободном порядке, а ИИС — снять деньги можно не ранее 3 лет. Т.е. это для долгосрочных вложений. Полное описание тонкостей возможно напишу попозже ( в том числе наличие налоговых вычетов и тд), но в данный момент я рассматриваю оперирование своими деньгами без дополнительных обязательств.

И так допустим вы открыли брокерский счет и пополнили его, далее Вам предложат использовать для купли-продажи мобильное приложение Сбербанк Инвестор.

сбербанк инвестор

По идее это очень удобно и я им пользовался достаточно долго, после перехода на более продвинутый инструмент для компьютера как Quik. И так самое главное.

Подводные камни при торговле — тарифы

сбербанк тариф самостоятельный

Главным подвохом является тариф, изначально по умолчанию вам поставят тариф инвестиционный, а не самостоятельный . В чем разница спросите вы? А вот…

сбербанк тариф самостоятельный и инвестиционный сравнение

  • Инвестиционный тариф — 0.3% комиссия
  • Самостоятельный тариф — 0,06% и ниже, в зависимости от объёма операций

Скачать тарифы Сбербанк Брокер

  • Инвестиционный тариф — СКАЧАТЬ
  • Самостоятельный тариф — СКАЧАТЬ
  • или на сайте банка, они в самом низу страницы если не спрятали, в том случае если нужны более свежие — перейти

Торговля в мобильном приложении — как не платить лишнего

Я использую мобильное приложение уже меньше, так как через него невозможно более четко смотреть уровни для торговли, нельзя видеть все акции, нельзя ставить индикаторы …. ну в общем функционал минимальный.

Мобильное приложение годится, если вы купите и вам нужно просто наблюдать как меняется ваш баланс в ту или иную сторону. Можно сказать для общего мониторинга, для срочной торговли оно не приспособлено по сути. Хотя на момент написания статьи уже внедрен тейк-профит и стоп-лимит, это уже что-то.

А теперь, как покупать/продавать в приложении и не платить ЕЩЕ БОЛЬШЕ чем даже по тарифу инвестиционный))) 2% за сделку. Хитрые ребята из Сбербанка об этом не пишут в самом приложении и не показывают стоимость комиссии, об этом я лично узнал только по непонятному изменению цены и отчету, который уже потом пришел на почту. Это было некоторое время назад, теперь скриншоты как система устроена в настоящий момент и как можно попасть.

приложение рынок разница
рыночная 220,88 216,55 101,9995
лимитная 216,52 216,51 100,0046

сбербанк брокер лимитная и рыночная заявка

Во время выставления заявок обращайте внимание на текущую цену торгов, так как нажав кнопку купить и совершив покупку сразу, вы рискуете приобрести по завышенной цене.

В лимитной заявке цена автоматом делается завышенной на 2%, вроде как для того, что бы совершить покупку со 100% гарантией и она может быть меньше по факту. Но мне как то очень сомнительно, что думали именно о клиенте с этой штукой.

Давайте подумаем на какую сумму будут совершать покупки обычные люди? Думаю на небольшую. А теперь сравните покупки в течении часа на пару миллиардов рублей) А? как вам объемчики. Так что покупки через приложение, это меньше песчинки, но если покупок и продаж много, вот и прибыль брокера. Кстати, кроме брокера Сбербанка, комиссию берет еще и Мосбиржа — 0.01%, но это нормально.

При выводе денег с брокерского счета с вас вычтут 13% налога на доходы физических лиц автоматом, так что это дополнительный небольшой плюс.

Брокер СберИнвестиции

Один из самых надежных брокеров России – дочерняя организация «Сбербанка». Компания имеет лицензии профессионального участника финансового рынка и занимает лидирующие позиции в рейтингах лучших брокеров России.

СберИнвестиции, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

О брокере СберИнвестиции

«Sber CIB» — инвестиционная компания, которая предоставляет физическим лицам возможность торговать на фондовых биржах. Организация занимает четвёртое место в пятёрке крупнейших брокеров России.

Надёжность брокера «Сбер» доказывает наличие лицензий на осуществление 3-х видов деятельности:

  • брокерской;
  • депозитарной;
  • дилерской.

Посредник предоставляет доступ инвесторам к фондовому, внебиржевому, валютному и срочному рынку.

Брокерские услуги «Сбера»

С брокером «Сбер» можно покупать множество финансовых активов:

  • акции;
  • облигации;
  • ETF — биржевые инвестиционные фонды;
  • ПИФы — паевые инвестиционные фонды;
  • депозитарные расписки;
  • валюту (доллары, евро);
  • фьючерсы;
  • опционы;
  • еврооблигации;
  • структурированные продукты.

Также брокерская компания предоставляет дополнительные услуги:

  • Открытие ИИС и брокерского счёта.
  • Маржинальное кредитование — инвестирование на заёмные у брокера активы под залог текущего портфеля.
  • Аналитическое сопровождение.
  • Обучение от экспертов.
  • Кредитование под залог ценных бумаг.
  • Доверительное управление активами.

Организация является налоговым агентом и самостоятельно вычитает налоги с доходов инвесторов.

О тарифах

У «Сбера» всего два тарифа брокерского обслуживания — инвестиционный и самостоятельный.

Инвестиционный тариф
Подходит начинающим трейдерам. Пакет предлагает низкие комиссии и аналитическую поддержку новичкам.

  • Сделки на Мосбирже — 0,3%;
  • Сделки на Мосбирже по звонку — 0,3%;
  • Сделки с ETF — 0 руб.
  • Сделки на валютном рынке Мосбиржи — 0,2%;
  • Сделки на срочном рынке Мосбиржи — 0,5—10 руб. за контракт;
  • Покупка инструментов на внебиржевом рынке — 0,1—1,5%;
  • ОФЗ — 0,5—1,5%
  • РЕПО, СВОП* — 0,0045-0,009%;
  • Поручения по телефону — первые 20 бесплатно, далее 150 руб.

Для квалифицированных инвесторов открыт доступ к обзорам финансовых инструментов от аналитической команды брокера.

В инвестиционном тарифе есть дополнительные брокерские услуги — инвестиционный дайджест и Sberbank Investment Research (инвестиционное исследование).

Инвестиционный дайджест содержит актуальные идеи по мировым активам:

  • Новости российского и мирового рынка;
  • Портфели облигаций в 3-х валютах;
  • Подборку биржевых инвестиционных фондов (ETF);
  • Подборку российских и иностранных акций;
  • Предложения по вкладам на определенный срок (структурированные продукты).

Sberbank Investment Research включает аналитическую поддержку от команды брокера в виде обзоров по акциям, облигациям, денежному и сырьевому рынку.

Самостоятельный тариф
Подойдёт для профессиональных трейдеров. Чем больше оборот активов на счету пользователя, тем ниже будет комиссия брокера «Сбер». В тарифе не предлагается аналитической поддержки.

  • Сделки на Мосбирже — 0,018—0,06%;
  • Сделки на Мосбирже по звонку — 0,018—0,3%;
  • Сделки с ETF — 0 руб.
  • Сделки на валютном рынке Мосбиржи — 0,02—0,2%;
  • Сделки на срочном рынке Мосбиржи — 0,5—10 руб. за контракт;
  • Покупка инструментов на внебиржевом рынке — 0,17—1,5%;
  • ОФЗ — 0,5—1,5%
  • РЕПО, СВОП* — 0,0045-0,009%;
  • Поручения по телефону — первые 20 бесплатно, далее 150 руб.

*РЕПО, СВОП — операции по купле-продаже финансового инструмента с обязательством обратной сделки через определённый срок.

Открытие счетов по обоим тарифам — бесплатно.

За сделки по валютным инструментам, срочным контрактам и государственным ценным бумагам комиссия не взимается.

Депозитарные услуги брокера оплачиваются отдельно.

Плюсы и минусы брокера «Сбер»

  • Аналитическая поддержка.
  • Торговля через мобильное приложение или терминал QUIK.
  • Автоматическое отчисление налогов брокером.
  • Вывод купонов и дивидендов на карту.
  • Пополнение и вывод разными способами: приложение, личный кабинет, карта.
  • Доступ к покупке иностранных ценных бумаг.
  • Исполнение поручений клиентов по звонку.
  • Пробный режим на 30 дней для новичков.
  • Нет доступа к Санкт-Петербургской бирже.
  • ИИС доступен только совершеннолетним резидентам РФ.
  • Комиссии на тарифы выше, чем у других крупнейших биржевых брокеров.

Порог некоторых торговых операций брокера «Сбер» — от 1000 рублей.

История

«Сбербанк» получил дилерскую, депозитарную и брокерскую лицензию в 2003 году. В то время банк ещё не был структурирован, поэтому вёл и банковскую, и инвестиционную деятельность.

В 2012 году появилась брокерская компания «Sber CIB» посредством слияния «Сбера» с инвестиционной организацией «Тройка Лидер». Банк выкупил организацию и образовал отдельное акционерное общество с аналитическим отделом и доступом на фондовые рынки.

Брокер «Sber CIB» стал профессиональным посредником и неоднократно получал награды в номинациях:

  • Лучший инвестиционный банк;
  • Дилер Года;
  • Лучший банк 2017 года;
  • Лучший банк на срочном рынке;
  • Лучший брокерский дом;
  • Лучший брокер с аналитическим отделом;
  • Лучший банк в стратегиях сырьевого и фондового рынка.

Компания до сих пор занимает высшие места в европейских рейтингах лучших банков и дилеров РФ.

Финансовые показатели

За первое полугодие 2021 года брокер «Сбер» показал финансовые результаты:

  • Уставный капитал — 6 461 710 руб.;
  • Прибыль — 334 893 000 руб.;
  • Собственные средства — 1 905 238 480 руб.;
  • Клиенты — 4 918 995.

Финансовая отчётность располагается на официальном сайте брокера «Sber CIB».

Владельцы

Контрольным пакетом акций брокера «Сбер» (52,32%) владеет Министерство Финансов РФ.

В чём подвох брокера «Сбер»?

Клиенты брокера «Сбер» жалуются на проблемы:

  • Долгое зачисление средств на счёт — инвесторам приходится писать в поддержку, которая тоже долго отвечает.
  • Период вывода средств после совершения сделки — сутки.
  • В мобильном приложении происходят сбои системы.

Отдельный нюанс условий брокера «Сбер» — высокие пороги входа для многих операций.

Как стать клиентом

Открыть счёт у брокера «Сбер» можно на сайте «Сбербанк Онлайн», если гражданин — клиент банка.

Для этого нужно зайти в личный кабинет, найти вкладку «Прочее» и выбрать «Брокерское обслуживание» — «Открыть счёт».

Открытие брокерского счёта возможно и в мобильном приложении «Сбербанка».

После процедуры клиенту нужно пополнить счёт, скачать приложение «СберИнвест» или вести биржевую торговлю на платформе QUIK.

Стать клиентом брокера можно в банковском отделении «Сбера». Для этого нужно подать заявление и анкету, затем подписать брокерский договор.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *