Сколько стоит обслуживание металлической карты тинькофф
Перейти к содержимому

Сколько стоит обслуживание металлической карты тинькофф

  • автор:

Металлическая карта от Тинькофф — почему я оформил? Как получить 2 месяца бесплатно? Личный отзыв

Автор

За последние 7 лет я попробовал премиальные карты разных банков — Бинбанка, Открытия, Сбербанка, АкБарса, Хоум Кредита. Все они по своему были хороши, но идеальной карты я не нашел. Разве что Бинбанк выгодно отличался, но банк, как мы знаем, закрылся.

И вот в кошельке у меня появилась очередная «новинка» — премиальная металлическая карта от Тинькофф. Думал, сразу скажу, долго. Перелопатил кучу отзывов и месяц взвешивал, надо ли мне это.

Итого пользуюсь картой более 4-х лет: набил чуть шишек, сэкономил на одной (!) только покупке 11 500 рублей и обнаружил пару преимуществ, о которых нигде ранее не читал. Например, как лучше использовать проходы lounge key (сейчас Grey Wall в России и Everylounge за границей). Сейчас при выполнении условий можно получить и 4 прохода, и безлимитные, но мне хватает тарифа по умолчанию, а именно 2-х проходов в месяц). Если вы едете с девушкой или женой, она может открыть вторую карту по ссылке в статье и получить 2 месяца бесплатно! Чувствую, настало время написать свой собственный отзыв (и уже дважды его обновить и дополнить)!

Сейчас Тинькофф чуть ли не единственный банк, который позволяет переводить SWIFT переводы за границу в долларах (последнее время есть сложности), поэтому судя по словам поддержки, к ним хлынул ОГРОМНЫЙ поток новых клиентов из других банков. Хотя свифты теперь платные, минимум $30 или 1% от суммы перевода, это все равно довольно выгодный способ отправить деньги. Да и переводы на карты иностранных банков в рублях без комиссии — что очень важный момент для тех, у кого открыта карта Турецкого, Армянского, Казахского и других банков.

Содержание

  1. Почему Tinkoff?
  2. Условия Black Metal
  3. Мой лайфхак с «пробным» периодом
  4. Про проходы в бизнес-залы
  5. Плюсы и минусы карты
  6. Выводы

Почему я решил оформить карту Тинькофф Black Metal?

Тинькофф Металл (дебетовая) – моя основная карта даже сейчас, в 2023 году. Она премиальная, и месячное обслуживание, или условия бесплатности, не из дешевых, но и дает она многое.

Чего я не знал (ну, или до конца не осознавал): оформление премиальной металлической карты от Тинькофф подразумевает переход с обычного тарифа Блэк на премиальный Металл – соответственно, карту Блэк приходится закрывать (хорошо, что всё онлайн).

Больше 7 лет я пользовался дебетовой картой Tinkoff Black и сейчас решил перейти на условия получше. Для меня Тинькофф – основная карта, потому что мне нравится:

  • уровень сервиса банка (а на премиум он только улучшился),
  • что не нужно ходить в офисы (поэтому мне тяжко сталкиваться с условным Сбером или Открытием),
  • удобные кешбэки и проценты на остаток.

Тинькофф Блэк Металл

Вот так выглядит карта — довольно стильно, она полностью из металла ��

К оформлению Тинькофф Премиум меня подтолкнули инвестиции – я завел в банке брокерский счет, приплюсовав его к карточному счету и вкладу здесь же. О «плюшках» для инвестиций я расскажу ниже через четыре раздела. По ссылке, кстати, месяц торговли без комиссии. А при открытии вклада дают 0,5% годовых дополнительно!

С переходом на Тинькофф Black Metal меня заинтересовали следующие фишки:

— бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (от 2 раз в месяц),
— хорошо так увеличенные лимиты по кэшбэкам* – до 30 000 рублей в месяц, и переводам на карты других банков – до 100 000 рублей в месяц.
— страховка для выездов за границу, распространяющаяся на ЛЮБЫХ четверых людей (а не только супруг/супруга/дети, как у всех).

*про кэшбек: недавно я приобрел ноутбук и вместо 3000 рублей (максимум по обычной карте Блэк) получил целых 11 500 рублей. Если разделить на стоимость обслуживания карты, уже окупил по ней почти восемь месяцев:)

И, конечно, не могу не отметить само физическое ощущение карты — она же из металла! Тяжеленькая такая, непривычно. У нас в России металлические банковские карты выпускают всего несколько банков. Раньше я видел металлическую карту только от Apple в США.

У нас в блоге есть два хороших текста на тему банковских карт для путешествий и бизнес-залов, можно изучить:

  • Лучшие банковские карты для путешествий
  • Как получить доступ в бизнес-залы аэропортов?

Условия предоставления карты Тинькофф Black Metal

Условия по карте Тинькофф Black Metal

Если кратко про тарифы и условия пользования картой, то она БЕСПЛАТНА при следующих пунктах:

  • Или траты в месяц по карте от 200 000 рублей и поддержание 1 000 000 рублей на счету;
  • Или ежедневный остаток на всех счетах* в банке Тинькофф от 3 000 000 рублей. За это еще можно и 4 прохода в бизнес зал получить вместо 2-х.

*средства считаются на карточном, брокерском, накопительном счетах, на ИИС и на вкладах – всё вместе.

При невыполнении условий стоимость обслуживания – 1990 рублей в месяц. Но есть такой лайфхак…

КАК Я ПОЛУЧИЛ ЕЩЕ +2 ПРОХОДА В БИЗНЕС ЗАЛ?
Можно заказать премиальную кредитную карту ALL AIRLINES (по ссылке — мой отзыв) и получить еще 2 000 рублей за нее, а обслуживание этой второй карты — БЕСПЛАТНОЕ, если выполняется условие по уже оформленной дебетовой премиальной карте.

Как мне сказали в поддержке, если платишь за дебетовую карту 1990 рублей в месяц или выполняешь условия для бесплатного обслуживания по ней, то можно оформить 2-ую карту — кредитную и получать дополнительные бонусы (2% кешбэка на траты по кредитке — главное закрывать траты в течение периода в 55 дней). Раньше было дополнительно 2 прохода, сейчас это отменили.

Акции и бонусы: как получить 2 месяца бесплатно?

Я не видел, чтобы кто-то писал об этом (на сайтах или в отзывах), но картой можно пользоваться ПРАКТИЧЕСКИ 2 МЕСЯЦА БЕСПЛАТНО!

1. Нужно перейти по ссылке >>, заказать карту и получить бонус 2 месяца бесплатного обслуживания карты. Этот рекомендательный бонус «от друга другу» дается за первые потраченные 10 000 рублей (не одним чеком, а вообще).

НО! Если у вас есть обычная карта блэк, лучше написать в поддержку что перешли по ссылке и показать ее — иначе мне писали, что бонус могут не начислить. Можете написать мне, чтобы я тоже написал в поддержку и подтвердил (в последний раз это помогло). Если ранее в Тинькофф не обслуживались — писать не надо, достаточно перехода по ссылке.

2. Подключать тариф (то бишь, заказывать-оформлять карту) нужно СРАЗУ ПОСЛЕ отчетного периода по дебетовой Блэк. Тогда платный период начнет действовать со следующего месяца.

Например, у меня отчетный период по Блэк с 24 июля по 24 августа. Я сделал карту Блэк Метал 25 июля, и премиальные условия мне нужно выполнять только со следующего месяца (а именно – с 24 августа). Ну, а там далее спишутся «условные» 1990 рублей, которые включены в 2 бесплатных месяца по ссылке выше.

Если базовой дебетовой карты Тинькофф Блэк у вас нет, то вот ссылка с бонусом >> на ее оформление, там полагается 3 месяца бесплатного обслуживания. Можно сперва сделать ее, а как получите – перейти по дружеской ссылке из пункта 1. и сменить на премиальную карту Тинькофф, условия обслуживания которой вы теперь знаете. Но всегда есть риск, что банк по условиям может отказать в начислении бонуса по премиальной карте, так как уже была блэк.

А вот Сбербанк…
Я знаю, что кто-то оформляет премиум карту от Сбербанка Премьер (раньше там давали два месяца бесплатно, и ее я тоже себе как-то оформлял — сейчас, вроде, не дают), но там нет таких классных кешбэков реальными деньгами или вот страховки на всех «посторонних», кто едет с вами в путешествие. Плюс, нужно идти в офис, чтобы открыть/забрать/закрыть карту – да не любой ближайший, а только тот, где есть премиум окошко. Да и процента на остаток нет. Поэтому выбор тут, я бы сказал, очевиден.

Так, теперь про бизнес-залы. Как получить от 4 до «безлимитных» проходов?

Доступ в бизнес-залы Grey Wall и Everylounge – как получить 4 прохода вместо 2?

Бизнес зал в аэропорту Шереметьево

Один из лучших бонусов по карте это посещение бизнес залов в аэропортах по всему миру

Обратите внимание! С апреля 2021 года условия немного поменялись, теперь стандартно начисляется 2 прохода в месяц вне зависимости от того, сколько у вас карт. Но при выполнении условий можно получить и больше:

  • 4 прохода в месяц, если баланс за месяц был от 3 млн рублей
  • Безлимитные проходы, если баланс за месяц был от 10 млн рублей

Если вы едете отдыхать семьей и вам не хватает проходов, можете открыть 2 карты — по каждой получить 2 месяца бесплатно, а по приезде просто закрыть одну из них.

Банк Тинькофф работает с системой Grey Wall по России и Everylounge по миру), и проходы осуществляются по самОй банковской карте, в отличие от Priority Pass, где выдается отдельная карта. По Блэк Металл доступны 2 прохода ежемесячно. Если держать на всех счетах от 3 млн рублей — будет 4 прохода в месяц и безлимитка от 10 млн. Мне вполне хватает количества по умолчанию �� Кто-то писал в комментариях, что проходы не работают. Лично проверили в июле-сентябре 2022 и феврале 2023 года года бизнес залы в Москве, в Азии и Европе, все работает, с 2-х человек за проход списали 5 000 рублей и вернули обратно на карту за 5 рабочих дней. Поэтому работают как за границей, так и в России — прошли везде бесплатно. Для этого удобно иметь кредитку, тогда не придется холдить «свои» деньги.

Взламываем систему: у банка есть несколько видов премиальных карт, и открыть можно также несколько, а условия обслуживания привязываются к одним счетам. Понимаете?
То есть, если у вас на счету уже есть необходимые 3 миллиона рублей или 200 тысяч в тратах, засчитываемые для Блэк Метал, они зачтутся и для еще одной премиальной карты! Либо вы как я, платите 1990 рублей за тариф премиум. Единственное условие: нельзя открыть вторую дебетовую, поэтому я открыл премиум-кредитку All Airlines и использую ее для бронирований отелей/авто и проходов в бизнес залы (при проходе морозятся не мои деньги, что удобно) �� Если ехать в путешествие на стыке двух месяцев, будет 4 прохода!

Хотя неоспоримый плюс кредитной карты в том, что можно бронировать по ней авто и жилье и «замораживать» не свои деньги. Тут главное возвратить суммы в течение 50 с чем-то дней, чтобы не платить проценты.

Основные преимущества премиальной карты Тинькофф Металл – чем она мне нравится?

Страховка от Тинькофф карты Премиальное обслуживание Тинькофф

Какие преимущества я выделяю в премиальной карте от Тинькофф? Главное для меня то, что это обычная карта «на каждый день», которая за бОльшие условия экономит больше денег и дает отличные привилегии.

Плюсы.

+ Страховка для путешествий до $100 000 — а основная фишка, что она покрывает активный спорт, и ее можно расширить на ЛЮБЫХ четверых человек, кто едет с вами. Даже девушку, друзей или родителей. И есть интересная допка — страхование третьих лиц (можно не брать страховку у арендованных авто). Так получилось, что мы пользовались страховкой для авто (повредили на трассе бампер о лежачий камень) — за 2 недели нам вернулись $1000, также в 2023 году обращались с этой страховкой трижды в больницы в Турции, в Австралии и Индонезии (два раза болел зуб, один раз было заложено ухо). Такой гладкости и слаженности в работе я если честно от страховой компании не предполагал! Поэтому, даже если вы не планируете открывать карту, но поедете за границу, советую покупать страховку от Тинькофф через этот сервис.

+ Бесплатные проходы по Grey Wall и Everylounge в бизнес-залы в аэропортах – а если ехать на стыке двух месяцев, получите 4 прохода — по 2 за каждый месяц).

+ Увеличенные лимиты на переводы в другие банки – раньше с Блэк у меня было 20 000 рублей в месяц, сейчас 100 000.

+ Повышенный лимит на кешбэк – было до 3000 рублей, стало до 30 000. Его я уже опробовал, о чем выше расписал.

+ Кешбэки на путешествия – а если взять лимит до 30 000 рублей, то это еще и смысл имеет. 10% в отелях, 7% в авиа.

+ Деньги можно держать на накопительном счету, получать процент на остаток, а забрать – в любой момент без их потери (в отличие от вклада). Сумма, на которую начисляется процент, на премиум-тарифе не ограничена!

+ Бесплатное обслуживание в Тинькофф Инвестициях – а если вы решите оформить Interactive Brokers (как я, в дополнение к Тинькофф), SWIFT переводы туда будут без комиссии. Обычно она составляет $15-$20 за транзакцию. С 6 июня 2022 года банк поменял условие, теперь для премиум клиентов за перевод SWIFT комиссия 1% (минимум $30). Последнее время я использовал переводы Свифт также для пополнения зарубежных карт. После проблем со Свифтом, я открыл счет в рублях и отправляю напрямую в рублях на зарубежную карту. В долларах выгодно отправлять сейчас от $3000.

+ Ну, и плюс, который прилагается ко всем картам Тинькофф – суперудобное приложение, где можно решить любую проблему онлайн или по звонку. Вот пример: как-то за границей у меня заблокировали карту, и для разблокировки надо звонить в банк. Местной симки у меня нет, роуминг – грабительский. Знаете, как всё разрешилось? В приложении Тинькофф можно позвонить в банк по вай-фаю!

Да, еще есть Консьерж Сервис, Авто-консьерж Альфред, но, если честно, они идут практически со всеми премиальными картами, и я ими НИ РАЗУ не пользовался.

Минусы.

— Если опустить 2 бесплатных по обслуживанию месяца (о которых писал выше), то условия для пользования всё-таки жесткие: траты в 200 000 рублей и 1 млн на счету или ежедневный остаток в 3 млн рублей. С другой стороны, можно платить 1990 рублей в месяц, окупая их кэшбэками, и наслаждаться премиальным тарифом.

— Ну и минус последних лет — карта не работает за границей, а также не работает в Apple Pay. Это касается почти всех российских банков (за исключением платежной системы UnionPay), которой в Тинькофф до сих пор не было! И вот только с конца мая 2023 года они запустили UnionPay карты для всех клиентов — оформить пластик можно за 1000 рублей, но карты не будут работать в странах ЕС, США, Великобритании и даже в Грузии. Но в Турции, ОАЭ, Таиланде (популярных сейчас направлениях) расплатиться и снять наличные сейчас можно.

Больше минусов я и не вижу. Сервис хорош, в банк ходить не надо, и за 7 лет я понял, что для Тинькофф клиент в приоритете.
Личный пример: сотрудник заверил, что мне положен увеличенный кешбэк в категории, но ошибся, оказалось не так. Мне пошли навстречу и все равно его начислили – и речь не о тысяче рублей, а больше!

При этом я не фанат-фанат банка, так как пользовался многими другими картами, и в какой-то момент их условия были лучше, но, хейтеры Тинькофф — в каком банке вам начисляли по 2-3 тысячи рублей просто так, потому что «новичок» на горячей линии так сказал? У меня же с Тинькофф такое было несколько раз, когда в других банках за подобное даже не извинялись.

Подытоживаю — полезные ссылки и бонусы, которые вам пригодятся:

  • Tinkoff Black – базовая дебетовая, по этой ссылке вы получите 3 месяца обслуживания бесплатно.
  • Tinkoff Black Metal – премиальная дебетовая, по ссылке 2 месяца бесплатно!
  • Tinkoff All Airlines Black Edition – премиальная кредитка для доп.проходов в бизнес-залы в сочетании с Блэк Метал, по ссылке 2 месяца бесплатно
  • Tinkoff Инвестиции – по ссылке 1 месяц торгов без комиссии.

Привилегии по программе Mastercard (сейчас не актуально)

Часто для премиальных карт от Mastercard или Visa проходят акции. Я ими не всегда пользуюсь, так как не слежу. Но пару раз получал бесплатную мобильную связь за границей на 7 дней, упаковку багажа и еще что-то. Ах да, случаются и «халявные» проходы в бизнес-залы (по-моему, сейчас это работает для Визы).

Из интересных на данный момент для Мастеркард (а премиум от Тинькофф идет на мастеркарде) – скидка 15% в Яндекс Такси на тарифы от Business и выше.

Преимущества Тинькофф Блэк Метал для инвестиций

Соберу тут основные фишки:

+ Бесплатное обслуживание на тарифе «Трейдер» в Тинькофф Инвестициях.
+ SWIFT переводы без комиссии — (к сожалению, с 6 июня 2022 года эту опцию отменили, теперь 1% за перевод или минимум $30).

Тинькофф Инвестиции – достойный инструмент для торгов на бирже. Говорю так, потому что пользуюсь ими с декабря 2019 года, всё без нареканий.

Выводы: мой отзыв о карте Тинькофф Black Metal

Бонусы Тинькофф путешествия Повышенный кешбэк Тинькофф

Почему Тинькофф Black Metal? Вот мои отзывы и советы.
Я был клиентом более десяти банков, но почему-то все эти карты либо ушли, либо стали в лучшем случае вторыми или третьими у меня в кошельке. Кто-то закрывается, кто-то меняет условия. Иногда с плохим обслуживанием миришься, когда условия шикарные (так было 3-4 года назад в некоторых банках), но сейчас, на мой взгляд, обслуживание выходит на первое место. Потому что условия теперь – особенно в премиальных картах – плюс-минус похожие.

Дебетовая Тинькофф Блэк стала моей основной картой, как и у большей части моих друзей и знакомых. А Тинькофф Блэк Металл (премиальная), по идее, это апгрейд Блэк — как Macbook Air и MacBook Pro. Оба хороши, но второй создан для более обширных задач.

Теперь парочку советов от меня:

  1. Ехать в поездку за границу желательно на стыке двух месяцев, чтобы воспользоваться четырьмя проходами в бизнес-зал (например, 2 в ноябре и 2 в декабре).
  2. В страховку надо ЗАРАНЕЕ включить людей, с кем вы путешествуете. Без вас у них этой страховки не будет.
  3. Проверяйте перед покупками, с какими магазинами сотрудничает Тинькофф. Я хотел купить ноутбук в Мвидео, но купил в Технопарке — цена была одинаковая, но второй магазин начислял +5% кэшбека! Неплохо.

И еще несколько моментов, которые вам могут быть интересны:

— Если пользоваться картой от 6 месяцев, и после уже вернуться обратно на обычный тариф, металлическую карту можно оставить бесплатно и привязать к ней базовый тариф (она действительно прикольная). До 6 месяцев металлическую можно «выкупить» за 5000 рублей.

— Компенсация за проход в бизнес-зал приходит в течение 5 дней. Вы проходите, у вас списывают деньги и потом они возвращаются.

— Условия в 3 миллиона рублей на счету учитываются по всем счетам в Тинькофф: и брокерский, и вклады, и ИИС, и обычные счета.

Буду дальше пользоваться картой и добавлять при необходимости информацию в статью! Вот сейчас (февраль 2023 года) обновил ее! И вы тоже – оставляйте комментарии внизу: довольны ли вы Тинькофф и его премиум тарифом? Или может я что-то упустил?

Копирование материалов разрешено только с обязательным указанием прямой, активной и открытой к индексации гиперссылки на howtrip.ru.

ЧЕМ ПОЛЬЗУЕМСЯ МЫ — ПОЛЕЗНЫЕ САЙТЫ:
Где искать авиабилеты и машины?
Aviasales Подбирайте даты и сравнивайте цены
Localrent
Травелата Поиск туров по всем туроператорам
Онлайнтурс

Дебетовая карта «Tinkoff Black Premium» в Тинькофф Банке

Металлическая карта выпускается бесплатно при подключении премиум-сервиса минимум на 3 месяца.

Стоимость обслуживания до 23 880 ₽

Бесплатно при соблюдении одного из условий:

  • при наличии на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 3 000 000 ₽ за расчетный период;
  • сумма покупок от 200 000 ₽ и при наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 1 000 000 ₽ за расчетный период;
  • поступление зарплаты от 400 000 ₽/мес.

Стоимость СМС-информирования
Снятие наличных

  • бесплатно

в банкоматах банка

  • бесплатно при снятии до 500 000 ₽;
  • 2% от суммы (мин. 90 ₽), превышающей 500 000 ₽/мес.

в сторонних банкоматах
Возраст от 14 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • банк входит в топ-3 Народного рейтинга (годовой чемпионат);
  • процент на остаток собственных средств;
  • возможность бесплатного снятия наличных до 500 000 ₽ в сторонних банкоматах

Дата актуализации: 15.03.2024 10:58

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

О банке

АО «Тинькофф Банк»

Лицензия № 2673 ОГРН 1027739642281

Премия «Лидер по онлайн-заявкам на Банки.ру. Кредитные карты»
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Финансовый рейтинг \n\t

\n \n»,»content»:»\u041f\u043e \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0443\u0435\u043c\u043e\u0439 \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0426\u0411″>’ >

12 место по активам в России
Народный рейтинг
3 место (Высшая лига)
Средняя оценка
3,95 из 5 на основе 8 423 отзывов
Извините, для данного банка нет информации на карте

Предложения месяца

До 14% на остаток
«Накопительный счёт до 13%»
Кэшбэк 10% на все
«Привилегия MIR Supreme»
Бесплатные переводы
«Альфа-Карта»
3 месяца Tinkoff Pro
«Накопительный счёт до 7%»
до 15% на остаток
«Накопительный счёт до 4%»
Кэшбэк до 10%
«Кэшбэк рублями или милями»

Горячая линия

Руководитель отдела поддержки клиентов в социальных сетях

Другие карты банка

Логотоп карты банка

Тинькофф Банк Tinkoff Black МИР
Процент на остаток
Обслуживание
С доставкой

Логотоп карты банка

Тинькофф Банк Молодёжная Tinkoff Black
Процент на остаток
Обслуживание
С доставкой

Логотоп карты банка

Тинькофф Банк Тинькофф Джуниор КХЛ
Процент на остаток
до 2000/мес.
Обслуживание
С доставкой
Показать ещё

Продукты банка

Подбор кредита 7
Кредитные карты 12
Дебетовые карты 22
Автокредиты 1
Расчетно-кассовое обслуживание 3

Дебетовые карты в банках

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Ещё
Страхование
Карты
Ипотека
РКО
ОСАГО и КАСКО
Кредитные карты
Ипотечные кредиты
Дебетовые карты
Депозиты
Потребительские кредиты
Микрозаймы
Расчетно-кассовое обслуживание

Показать еще
Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру
и в мобильном приложении
app store google play app gallery

Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2024 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

*На основе исследований ООО «Тибурон», август 2023 г. и АО «ИОМ Анкетолог», август 2023 г.

Обзор дебетовой карты «Tinkoff Black Premium» от Тинькофф Банка

Металлическая карта выпускается бесплатно при подключении премиум-сервиса минимум на 3 месяца.

Стоимость обслуживания до 23 880 ₽

Бесплатно при соблюдении одного из условий:

  • при наличии на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 3 000 000 ₽ за расчетный период;
  • сумма покупок от 200 000 ₽ и при наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 1 000 000 ₽ за расчетный период;
  • поступление зарплаты от 400 000 ₽/мес.

Стоимость СМС-информирования
Снятие наличных

  • бесплатно

в банкоматах банка

  • бесплатно при снятии до 500 000 ₽;
  • 2% от суммы (мин. 90 ₽), превышающей 500 000 ₽/мес.

в сторонних банкоматах
Возраст от 14 лет

  • Паспорт РФ

Плюсы

  • банк входит в топ-3 Народного рейтинга (годовой чемпионат);
  • процент на остаток собственных средств;
  • возможность бесплатного снятия наличных до 500 000 ₽ в сторонних банкоматах

Дата актуализации: 15.03.2024 10:58

Tinkoff Black Premium от Тинькофф Банка: сколько стоит и какие преимущества дает

Tinkoff Black Premium — премиальный вариант классической флагманской дебетовой карты Tinkoff Black от Тинькофф Банка. Держателям премиальной карты предлагаются повышенный кэшбэк за покупки, расширенные лимиты на операции, специальные условия по депозитным продуктам и брокерским счетам и другие привилегии.

Разбираемся, сколько стоит премиальное обслуживание в Тинькофф Банке и какие преимущества оно дает.

Tinkoff Black Premium: о карте

Тип карты — Mir Supreme.

Стоимость обслуживания — от 0 до 1 990 рублей в месяц.

Кэшбэк — 1–15%.

Доход на остаток — 5% на остаток до 300 000 рублей.

Сколько стоит

Tinkoff Black Premium открывается в рамках сервиса «Премиум» Тинькофф Банка. Карта выпускается в двух вариантах: на пластике или на металлическом носителе. Пластиковая карта выпускается бесплатно без дополнительных условий, металлическая выпускается бесплатно при использовании от трех месяцев. При отключении сервиса «Премиум» в первые три месяца, за выпуск металлической карты взимается плата 1990 рублей.

Tinkoff Black Premium в рамках подписки «Премиум» обслуживается бесплатно, но сама подписка стоит 1 990 рублей в месяц. Плата не взимается при соблюдении любого из условий:

  • сумма покупок от 200 тыс. рублей в месяц и баланс на счетах от 1 млн рублей;
  • общий остаток на счетах от 3 млн рублей.

Снятие наличных

С Tinkoff Black Premium можно бесплатно и без ограничений снимать наличные в собственных банкоматах «Тинькофф» и до 500 тыс. рублей в месяц — в любых других банкоматах. После превышения лимита комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах составит 2%, минимум 90 рублей.

Переводы

Для держателей Tinkoff Black Premium бесплатны все внутрибанковские переводы, а также переводы в другой банк по номеру телефона через СБП (система быстрых платежей) и по реквизитам счета. По номеру карты в другой банк бесплатно разрешается переводить до 100 тыс. рублей в месяц, далее комиссия составит 1,5%, минимум 30 рублей.

Подробную информацию о переводах по России и за границу можно посмотреть на сайте банка.

Пополнение карты

Tinkoff Black Premium можно бесплатно пополнять с карт других банков через онлайн-сервисы «Тинькофф», то есть карта умеет «стягивать». Также на карту можно без комиссии внести до 500 тыс. рублей в месяц наличными через партнеров банка (например, в сетях «Связной», МТС, «Билайн»). Если вносить больше, будет комиссия — 2% от превышения.

СМС-информирование

Уведомления об операциях по всем картам в рамках премиального сервиса бесплатные.

Доход на остаток

По Tinkoff Black Premium полагается 5% годовых на остаток до 300 тыс. рублей. На сумму сверх лимита проценты не начисляются.

Бонусная программа

Бонусная программа по Tinkoff Black Premium такая же, как и по классической Tinkoff Black, но с небольшими дополнениями. За покупки по карте начисляется кэшбэк:

  • до 15% — за покупки в четырех категориях по выбору клиента. Среди категорий всегда предлагается кэшбэк 1% за любые покупки от 100 рублей, другие категории с повышенным кэшбэком меняются каждый месяц;
  • 5–10% — за бронь отелей и авто, покупку авиа-, ж/д билетов и туров через «Тинькофф Путешествия»;
  • до 30% — за покупки и услуги, заказанные в разделе «Город» приложения «Тинькофф»;
  • до 30% — за покупки у партнеров банка.

Всего за месяц по карте можно получить до 60 000 рублей кэшбэка:

  • 30 000 бонусных рублей — за обычные покупки;
  • 30 000 рублей — отдельно по спецпредложениям.

Если партнерский кэшбэк за месяц превышает 30 000 рублей, сумму сверх лимита банк начислит в следующем месяце. Лимита на кэшбэк за покупки в «Тинькофф Путешествиях» нет.

Кроме того, за оплату в ресторанах по премиальным картам Mir Supreme полагается дополнительный кэшбэк от платежной системы «Мир» — 5%. Лимит кэшбэка в месяц — 5 000 рублей. Подробнее на официальном сайте программы.

За какие операции кэшбэк не начисляется

Вот список операций, за которые банк не начислит кэшбэк:

  • пополнение карты любым способом;
  • снятие наличных;
  • расходные операции в других кредитных организациях;
  • любые денежные переводы с карты;
  • оплата услуг ЖКХ;
  • платежи через личный кабинет на tinkoff.ru или приложение «Тинькофф», кроме платежей в разделе «Транспорт»;
  • пополнение любых электронных кошельков;
  • оплата авиабилетов и сопутствующих услуг (багажа, страховки и прочих), кроме покупок через «Тинькофф Путешествия» и на сайтах авиакомпаний «Аэрофлот», «Сибирь», «Победа», Utair, «Уральские авиалинии»;
  • платежи с использованием QR‑кодов в рамках Системы быстрых платежей и QR‑кодов ПАО «Сбербанк»;
  • операции с МСС‑кодами 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311.

Преимущества Tinkoff Black Premium

Премиальный сервис

Пользователям сервиса «Премиум» полагаются выделенная линия для телефонных консультаций и круглосуточный консьерж-сервис, предусматривающий услуги по организации досуга и путешествий, а также юридическую и медицинскую поддержку.

Повышенная доходность по депозитным продуктам

Для премиальных клиентов действуют повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам: до 8,64% годовых — доходность по вкладу в рублях, 6% годовых — по накопительному счету.

Особые курсы обмена валюты

Премиальным клиентам доступен более выгодный курс обмена валюты по сравнению с биржевым курсом.

Бесплатное страхование всей семьи в путешествии

Вместе с картой доступна расширенная страховка для визы и путешествий по всему миру. В страховое покрытие включены расходы на лечение, лекарства, транспортировку и международные звонки. В полис можно вписать себя и еще четырех людей. Страховка подходит для активного отдыха, например, для катания на горных лыжах и сноуборде на специально оборудованных трассах. Полис бесплатно продлевается каждый год. Количество поездок не ограничено. Подробнее о бесплатной страховке в путешествии.

Доступ в бизнес‑залы Grey Wall Pass и EveryLounge

Владельцам премиальной карты с Tinkoff Premium полагаются бесплатные проходы в бизнес-залы:

  • 2 в месяц — без дополнительных условий;
  • 4 в месяц — если за последний месяц действия премиум-сервиса баланс на всех счетах в банке не опускался ниже 3 млн рублей;
  • без лимита — если баланс на всех счетах в банке был не ниже 10 млн рублей.

При бесплатном проходе стоимость посещения все равно списывается с карты, но банк возвращает деньги в течение дня. Каждое посещение бизнес‑зала сверх этого лимита оплачивается отдельно.

Бесплатный тариф «Премиум» в «Тинькофф Инвестициях»

Владельцы брокерских счетов в «Тинькофф Инвестициях» бесплатно переходят на тариф «Премиум». Он предоставляет инвесторам сниженные комиссии и дополнительные возможности: персонального инвестконсультанта, доступ к аналитике и обзорам рынка, возможность получить статус квалифицированного инвестора и другие привилегии.

Бесплатная мобильная связь и интернет

Премиальным клиентам доступна бесплатная связь по всей России (кроме Крыма и Севастополя) и 1 Гб интернета в роуминге по Европе от «Тинькофф Мобайл».

Бонусы для ИП

Пополнение наличными и вывод без комиссии на карту на 300 тыс. рублей больше, чем по стандартному тарифу.

Бесплатная услуга «Защита карты»

Это страхование денег на всех картах «Тинькофф». Банк обещает вернуть до 100 тыс. рублей в случае кражи денег с карты. Страховка действует в России и за границей.

Стоимость услуги для держателей классической Tinkoff Black — 99 рублей в месяц.

Бесплатная перевозка наличных

Заказать перевозку наличных в Москве, Московской области или Санкт-Петербурге можно в мобильном приложении («Главная» → «Ваш Тинькофф Премиум» → «Инкассация») либо через персонального менеджера в чате приложения «Тинькофф».

В других регионах услугу можно заказать только через персонального менеджера. Минимальная сумма доставки и забора — 2 млн рублей. Ограничений по максимальной сумме в рублях нет.

Как оформить Tinkoff Black Premium

Оформить карту может гражданин России или иностранец, легально находящийся в стране. Минимальный возраст владельца карты — от 14 лет.

Чтобы подать заявку на карту, нужно указать ФИО, дату рождения, паспортные данные и номер телефона. На встрече с представителем банка для получения карты понадобится паспорт (если вы гражданин России) или документы, подтверждающие законность нахождения на территории РФ: миграционная карта, патент на работу, вид на жительство или виза — зависит от гражданства.

Плюсы Tinkoff Black Premium от Тинькофф Банка

  • Возможность пользоваться пакетом бесплатно.
  • Персональное обслуживание.
  • Повышенный кэшбэк за покупки.
  • Расширенные лимиты на бесплатное снятие наличных и переводы.
  • Более выгодные условия для инвесторов и вкладчиков.
  • Сервисы для путешественников.

Минусы Tinkoff Black Premium от Тинькофф Банка

  • Необходимость поддерживать высокие остатки на счетах.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Условия премиум-сервиса

Плата списывается раз в месяц. Дата всегда одна и та же — она зависит от того, в какой день месяца вы подключили премиум-сервис. В этот же день продлевается премиальное обслуживание.

Узнать дату продления премиум-сервиса можно так:

в мобильном приложении Тинькофф: «Главная» → «Кэшбэк и бонусы» → Tinkoff Premium → знак шестеренки;
в личном кабинете на tinkoff.ru: «Главная» → вкладка «Премиум».

Период действия премиум-сервиса и расчетный период ваших карт может не совпадать. Это связано с тем, что действие сервиса начинается с даты подключения, а расчетный период карты — на следующий день после даты выписки. Как посмотреть выписку по карте

Какие есть способы пользоваться премиум-сервисом бесплатно?

Нужно выполнить одно из условий.

Тратить от 200 000 ₽ в месяц и сохранять на счетах от 1 000 000 ₽.

К тратам относятся покупки по всем вашим картам Тинькофф, включая кредитные, дополнительные и непремиальные. Переводы и снятие наличных покупками не считаются.

Неснижаемый остаток 1 000 000 ₽ должен быть на счетах каждый день в течение месяца. Учитывается общая сумма на всех ваших вкладах и счетах, включая накопительные, карточные и брокерские. Совместные счета тоже учитываются, но только если их открыли вы.

Сохранять на счетах от 3 000 000 ₽. Общий баланс на всех ваших вкладах и счетах должен быть не меньше этой суммы каждый день в течение всего месяца.

Получать официальную зарплату от 400 000 ₽ на любую карту Тинькофф — учитываются только поступления от юрлиц с пометкой «Заработная плата». Если хотя бы за один из последних трех месяцев вы заработали 400 000 ₽ или больше, премиальный сервис будет бесплатным.

Вот как мы считаем.

Допустим, дата продления Tinkoff Premium у вас 10 июня. Система проверит поступления от работодателя за период с 1 апреля по 10 июня — то есть за два полных календарных месяца и за 10 дней июня. Если в одном из месяцев, например в мае, вы получили аванс и зарплату на общую сумму 420 000 ₽, этого достаточно, чтобы бесплатно продлить премиальный сервис.

В остальных случаях плата за премиальный сервис составляет 1990 ₽.

Как отключить премиум-сервис?

Вот как это сделать в мобильном приложении Тинькофф: «Главная» → «Кэшбэк и бонусы» → блок Tinkoff Premium → иконка шестеренки в правом верхнем углу → «Отключить Tinkoff Premium».

Также отключить сервис можно в чате поддержки на сайте tinkoff.ru или в приложении Тинькофф Инвестиций.

Отказ от премиального сервиса бесплатный. Но банк может списать плату за оформление премиальных металлических карт.

Этого не произойдет, если за один из периодов действия премиум-сервиса вы:

потратили 200 000 ₽ на покупки со всех карт Тинькофф — включая кредитные и непремиальные;

или сохранили общий остаток свыше 3 000 000 ₽ на всех счетах Тинькофф — включая брокерские и накопительные.

Также оформление металлических карт будет бесплатным, если вы пользовались сервисом Tinkoff Premium минимум три месяца.

Если ни одно из этих условий не было выполнено, спишем 1990 ₽ за каждую выпущенную металлическую карту.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *