Чем отличается платежное поручение от платежного требования
Перейти к содержимому

Чем отличается платежное поручение от платежного требования

  • автор:

Чем отличается платежное поручение от платежного требования

6. Расчеты платежными требованиями — поручениями

6.1. Платежное требование — поручение представляет собой требование поставщика к покупателю оплатить на основании направленных в обслуживающий банк плательщика расчетных и отгрузочных документов стоимость поставленной по договору продукции, выполненных работ, оказанных услуг.

6.2. Платежные требования — поручения выписываются поставщиком на бланке (ф. 0401040) и вместе с документами направляются в трех экземплярах в банк покупателя, который передает требование — поручение плательщику, а отгрузочные документы оставляет в картотеке к счету плательщика (картотека N 1).

6.3. Плательщик обязан представить в банк платежное требование — поручение в течение трех дней со дня поступления его в банк плательщика.

При необходимости телеграфного авизования платежа поставщиком на всех экземплярах требования — поручения сверху на полях проставляется надпись «Платеж перевести телеграфом».

Платежное требование — поручение принимается при наличии средств на счете плательщика.

6.4. Об отказе полностью или частично оплатить платежное требование — поручение плательщик уведомляет обслуживающий его банк в течение этих трех дней.

Требования — поручения вместе с приложенными отгрузочными документами и извещением об отказе в оплате возвращаются непосредственно поставщику.

6.5. При согласии оплатить полностью или частично платежное требование — поручение плательщик оформляет его подписями лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати на всех экземплярах и сдает их в обслуживающий банк, из которых:

первый — служит основанием для списания средств со счета плательщика и после совершения операции помещается в документы для банка;

второй — направляется банку, обслуживающему поставщика;

третий — вместе с отгрузочными документами возвращается плательщику как расписка в приеме к проводу и совершении оплаты товара, выполненных работ, оказанных услуг.

В графе «сумма к оплате» должна быть проставлена цифрами и прописью сумма, подлежащая списанию со счета плательщика.

Управление организации расчетов

Чем отличается платежное поручение от платежного требования

РАБОТА С БАНКОМ

6 МИН

Дата публикации: 5 июня 2023

Что такое платёжное поручение и для чего оно нужно

Какие данные указывать в платёжном поручении, как быстро банк его исполнит и что будет, если допустить ошибку в реквизитах — разбираемся вместе с основателем аутсорсинговой компании «Бизнес Финанс Груп» Евгенией Зубовой.

Что такое платёжное поручение и для чего оно нужно

Платёжное поручение, или платёжка — это документ, с помощью которого вы даёте банку задание перевести деньги с вашего счёта на счёт физического лица, компании или в бюджет.

В платёжном поручении указывают:

  • номер платёжки и дату;
  • ФИО физического лица, ИП или наименование организации — плательщика и получателя;
  • ИНН и КПП плательщика и получателя;
  • сумму платежа цифрами и прописью;
  • номер корреспондентского счёта, БИК и наименование банка плательщика и получателя;
  • номер счёта получателя;
  • вид операции;
  • назначение платежа (о том, как указывать его корректно, — в нашей статье);
  • ОКТМО — код муниципального образования.

Другие поля заполняют по желанию или в зависимости от вида платежа.

Скачать стандартную форму платёжного поручения можно здесь. Для уплаты налогов можно заполнить платёжку с помощью онлайн-сервиса ФНС.

Как провести платёж в офисе банка

Вы можете заранее заполнить бланк платёжного поручения и принести его в отделение банка в распечатанном виде. Если нет времени заполнять бланк или боитесь допустить ошибку — оформить документ за вас может сотрудник банка. Однако в последнее время «бумажные» платёжки встречаются всё реже.

Как провести платёж в интернет-банке

Заполнить платёжное поручение в интернет-банке проще, чем самостоятельно на бумаге. Некоторые поля уже будут предзаполнены, останется только ввести недостающие данные, пользуясь подсказками, и платёжка сформируется автоматически. При отправке через интернет-банк платёжное поручение подписывается электронной подписью собственника бизнеса или сотрудника, на которого оформлена доверенность. О том, какие бывают доверенности и как их оформлять, мы написали в отдельной статье.

Примерно таким же образом платёжное поручение заполняется и в бухгалтерских программах.

Если бухгалтерская программа, предположим «1С», синхронизирована с интернет-банком, то остаётся только нажать в ней кнопку «Отправить», и платёжка сразу отображается в интернет-банке.

Евгения Зубова,
основатель аутсорсинговой компании «Бизнес Финанс Груп»

При открытии счёта и выборе тарифа обращайте внимание на стоимость исполнения платёжных поручений.

В каждый пакет услуг СберБизнеса входят платежи без комиссии. Например, ПУ «Только для ИП» включает в себя 10 переводов юридическим лицам, а также переводы физическим лицам до 500 000 рублей в месяц. Предпринимателям, которые делают много переводов юрлицам, подойдёт ПУ «Полным ходом»: в него включено 75 платежей в месяц, или «Двойной Полным ходом» — в нём 150 платежей без комиссии. За исполнение платёжных поручений сверх этих лимитов банк берёт плату — по 100 рублей за платёжку. Подобрать подходящий пакет услуг и открыть счёт можно онлайн.

Как исполняются платёжные поручения и что бывает, если ошибиться в реквизитах

По закону банк исполняет платёжки в срок до двух банковских (операционных) дней, если деньги переводятся в пределах одного субъекта РФ, и до 5 дней, если плательщик и получатель находятся в разных регионах. Это максимальный срок — на деле всё обычно происходит быстрее. Конечно, если все обязательные поля платёжки заполнены, а на счёте отправителя хватает средств. Если на счёте недостаточно денег для совершения операции, банк всё равно принимает платёжки — они образуют очередь и исполняются по мере пополнения баланса.

Если в платёжном поручении ошибка — например, неправильно указан номер корреспондентского счёта или БИК банка — платёж не будет исполнен, деньги автоматически вернутся на счёт отправителя в срок до 5 дней (чаще всего быстрее).

В последние годы всё реже возникает необходимость писать заявление на расследование и поиск платежа, хотя раньше платежи часто терялись и на поиск денег уходило до 1 месяца.

Если допущена ошибка в наименовании организации — например, неправильно указана одна буква — платёж, вероятнее всего, пройдёт, так как основной индикатор для банка — это ИНН.

Евгения Зубова,
основатель аутсорсинговой компании «Бизнес Финанс Груп»

Если из-за ошибки в платёжном поручении деньги отправились не тому адресату, то отозвать платёж, скорее всего, не получится: из-за высокого уровня автоматизации документы уходят в работу практически мгновенно. В данном случае единственный способ всё исправить — связаться с получателем и попросить его вернуть деньги. В случае отказа можно попробовать восстановить справедливость через суд.

Платёжное поручение и платёжное требование: в чём отличие

Кроме платёжного поручения, существуют и другие документы, на основании которых банк может перевести деньги с вашего счёта на счёт того или иного адресата. Например, платёжное требование: с его помощью другая организация может запросить у вас плату за товар или услугу. Платёжное требование бывает с акцептом плательщика (деньги списываются после вашего подтверждения) или без него (оплата происходит автоматически).

Чаще всего платёжные требования рассылают ресурсоснабжающие компании — для списания платы за электричество или газ. Для расчётов между контрагентами — поставщиками и покупателями — в малом бизнесе такой вид документа используется редко.

Есть и другие виды платёжных документов. Для безакцептного списания денег в пользу судебных приставов используется инкассовое поручение, а для расчётов между банком и клиентом — например, списания платежа по кредиту или начисления процентов на остаток по счёту — банковский ордер.

И всё же обычное платёжное поручение остаётся самым востребованным типом документа для перевода денег с одного счёта на другой.

Платежное поручение и платежное требование в 1С Бухгалтерия предприятия

Документ «Платежное поручение» в 1С Бухгалтерия предприятия необходим для формирования печатной формы платежного поручения и выгрузке данных в программу «Клиент банка».

Для того, чтобы ввести новый документ, заходим в раздел «Банк и касса» — «Платежные поручения».

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/1.png

Здесь отражены все платежные поручения, чтобы создать новое нажимаем кнопку «Создать».

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/2.png

Далее последовательность действий может быть разная.

Если вы формируете платежное поручение одновременно с вводом данных для отражения в учете списания денежных средств, то можно поступить следующим образом:

  • Создать «Платежное поручение», заполнить все сведения, необходимые для передачи в банк.
  • Из документа «Платежное поручение» по ссылке «Ввести документ списания с расчетного счета», создать документ списания и заполнить реквизиты.

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/5.png

При этом нужно обязательно снять галку «Подтверждено выпиской банка».

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/4.png

Если вы сначала формируете платежное поручение, а спустя время, отражаете в учете списание денежных средств, то сначала нужно сформировать «Платежное поручение» и заполнить его.

После заполнения платежного поручения его можно распечатать по кнопке «Печать».

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/6.png

Если вам необходимо сделать какие-то индивидуальные настройки банковского счета организации или контрагента, для платежных поручений, сделать это можно по кнопке «Еще».

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/7.png

Платежное требование

Документ «Платежное требование» предназначен для формирования требования поставщика к покупателю оплатить стоимость поставленной продукции, товаров, выполненных работ и услуг.

Сформировать новый документ можно в разделе «Банк и касса» — «Платежные требования».

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/8.png

В данном разделе отражаются все платежные требования организации, чтобы создать новое нажимаем кнопку «Создать».

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/9.png

Заполняем все необходимые поля:

img/instruktion/platezhnoe-poruchenie-1s-buhgalteriya-respublika-belarus/10.png

  • организация — организация от имени которой, выставляем платежное поручение. Если вы ведете в одной базе учет по нескольким компаниям, выбрать нужную можно в выпадающем списке;
  • банковский счет — подтягивается автоматически из настроек организации, если у выбранной организации несколько банковских счетов, выбираем нужный из выпадающего списка;
  • плательщик — контрагент, которому выставляем платежное поручение;
  • счет плательщика — выбираем нужный из выпадающего списка;
  • сумма платежа — вводим сумму, которую нам должен оплатить контрагент;
  • ставка НДС — система проставляет автоматически, изменить можно выбрав ставку в выпадающем списке;
  • сумма НДС — система посчитает исходя из «Суммы платежа» и «Ставки НДС»;
  • вид платежа — проставляется программой автоматически;
  • назначение платежа — указываем номер договора, заказа или другие реквизиты;
  • условия оплаты — выбираем «Без акцепта» или «С акцептом».

После заполнения всех реквизитов нажимаем кнопку «Провести и закрыть», система автоматически присвоит номер платежного требования.

Платежное требование

Платежное требование – это платежный документ, по которому переводятся безналичные деньги по требованию получателя, то есть по прямому дебетованию.

Когда применяется платежное требование

Составляет платежное требование получатель денег. Но для перечисления по платежному требованию сформировать документ и отправить его в банк недостаточно. Плательщик должен дать согласие на перевод денег с его расчетного счета. Причем его можно дать как заранее, так и после поступления требования в банк. Только после этого деньги будут перечислены на счет получателя.

Кроме этого, в договор на банковское обслуживание счета должно быть включено условие о возможности перечисления денег по платежному требованию. Так как если плательщик не включит такое условие в договор РКО, банк просто не будет запрашивать подтверждение (акцепт) на перевод или сверять ранее данный акцепт. Требование просто будет возвращено обратно в банк получателя.

Платежное требование без акцепта

В некоторых ситуация деньги по платежному требованию могут быть списаны и без подтверждения со стороны плательщика. Обычно это долги по судебному решению. В этом случае банк не должен проверять акцепт или запрашивать его у плательщика.

Также безакцептный перевод может быть прописан в условиях договора между контрагентами. Однако такие случаи очень редкие.

Как заполнить платежное требование

Форма платежного требования утверждена положением Центробанка РФ от 29.06.2021 № 762-П.

В нем указывается:

  • дата, номер и вид платежа;
  • наименование, ИНН, КПП и банковские реквизиты получателя и плательщика;
  • назначение платежа и сумма;
  • условия и срок перечисления денег, а также срок получение согласия от плательщика.

Документ заверяется ЭЦП ответственного лица и направляется в банк. Также платежное требование можно оформить и на бумажном носителе.

Недостаточно денег на счете для прямого дебетования

Если на счете у плательщика недостаточно денег для перечисления денег по платежному требованию, то остаток, который еще не был переведен, банк ставит в очередь неисполненных платежей. Как только деньги поступят на счет плательщика, они будут списаны по прямому дебетованию.

Срок действия платежного требования

У этого вида документа есть срок действия – 10 календарных дней с даты составления платежного требования.

  • Платежное поручение
  • Платежное распоряжение

Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.

. частности, платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер) составляются, удостоверяются и .

. виде: платежного поручения; инкассового поручения; платежного требования; платежного ордера; распоряжения, отличного от . форме: платежного поручения; инкассового поручения; платежного требования; платежного ордера; банковского ордера. Банк . 2013 г. в платежном поручении, платежном требовании, инкассовом поручении, платежном ордере указываются .

. на счете денежных средств платежные требования, акцептованные плательщиком, платежные требования на безакцептное списание денежных .

. · платежные поручения; · аккредитивы; · чеки; · платежные требования; · инкассовые поручения. В Общероссийском классификаторе . средств (взыскателя) — по платежным требованиям и инкассовым поручениям. Первый экземпляр . получателя средств, производит отзыв платежных требований и инкассовых поручений на основании . закрывается; · при невозможности возврата платежных требований и инкассовых поручений, в . работника. В журнале регистрации платежных требований и инкассовых поручений делается запись .

. относятся и инкассовые поручения, и платежные требования, и платежные ордера и иные . № 119н) к расчетным документам относятся платежные требования, платежные требования-поручения, счета, товарно-транспортные накладные .

. документы: платежные поручения, аккредитивы, чеки, платежные требования, инкассовые поручения. В соответствии с .

. организаций на основании платежного поручения, платежного требования на общую сумму с реестром .

. или оказанные услуги ( платежные поручения, платежные требования, платежные требования-поручения, расчетные чеки, аккредитивы). 4 .

. реквизитов платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования” к Положению о правилах осуществления .

. предусматривает следующие документы: Платежное поручение Платежное требование Поступление на расчетный счет Списание . счета Документы « Платежное поручение » и « Платежное требование » используют только для создания печатных .

. (на основании платежного поручения или платежного требования) не влияет на принятие решения .

. , являющихся платежными поручениями, инкассовыми поручениями, платежными требованиями, приведены в приложении 1 к .

. . Речь идет о платежном поручении, платежном требовании и других документах. По отношению .

. именно не доказал направление кооперативу платежных требований на уплату налогов в добровольном . за счет денежных средств по платежным требованиям N 2313 от 22.01 .

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *