Что такое скам в криптовалюте
Перейти к содержимому

Что такое скам в криптовалюте

  • автор:

Что такое «скам»?

С каждым днем мы сталкиваемся с новыми терминами и понятиями, особенно в свете развития технологии блокчейн. Вместе с такими словами, как «криптовалюта», «токен» и «майнинг», в наш словарный запас добавилось и слово «скам». Если вы еще не знакомы с этим термином, то стоит прочитать статью, ведь методы мошенничества постоянно совершенствуются, и возможно, вы узнаете что-то новое.

Скам (от английского scam) – это мошенничество, обман, афера. В последнее время этот термин активно используется в русском языке благодаря развитию криптовалютных проектов. Криптовалютная инфраструктура на данный момент практически не регулируется, а технологии обладают высоким уровнем анонимности. В связи с этим в отрасль притягивается множество мошенников, которые пытаются обмануть людей и выкрасть их деньги.

Давайте рассмотрим несколько самых распространенных видов мошенничества (скама).

1. Покупка и продажа неизвестных токенов

Мошенникы используют следующую схему: они утверждают, что приобрели определенное количество новых токенов, которые никому еще не известны. Они уверяют, что как только токены появятся на бирже, их цена взлетит до небес. Чтобы воспользоваться этим шансом, предлагается купить токены срочно и как можно больше, обычно через биржу Pancakeswap. Сообщения с такими предложениями распространяются по скам-каналам в Telegram, а также рекламируются на других каналах за деньги.

На деле же токен, который вы купите, окажется бесполезным, и никакая биржа не будет его листить. Вы купите «воздух», а мошенник получит ваши деньги. Будьте осторожны и не ведитесь на подобные обманные схемы.

2. Трейдинг через API ключи

В большинстве случаев это является мошенничеством.

API предоставляет доступ к управлению вашим счетом на бирже, иногда без возможности вывода средств. Даже в этом случае мошенники могут использовать ваши деньги для манипуляций с низколиквидными монетами, устраивая пампы/дампы, а также играя против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов. Таким образом, ваши деньги будут использованы для увеличения прибыли мошенников, и вы рискуете потерять их.

Да, к сожалению трейдинг через API — опасное занятие, и в 90% процентов случаев — скам. Но есть и те 10% процентов, которые реально на этом зарабатывают, по факту ничего не делая. Я лично арендую робота у компании «Белый Ворон», который увеличивает мне количество Биткойнов, а мне лишь остаётся ждать, поскольку инвестиции — это на долгосрок.

3. Бонусы за регистрацию

Если появляется новый проект, например, крипто-биржа, и предлагает бонусы за регистрацию, то необходимо быть осторожным. В процессе регистрации могут стать известными дополнительные условия, такие как, например, что бонус будет зачислен только после пополнения счета на определенную сумму. Это может быть признаком скама, поскольку после пополнения счета вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме того, такие «биржи» могут собирать персональные данные, сканы документов и другую информацию, которая будет использоваться в мошеннических схемах.

4. Помощь при выводе средств

Мошенники предлагают свою помощь в решении различных проблем, с которыми может столкнуться пользователь. Например, если счет заблокирован на бирже, есть ограничения на вывод средств или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне. Однако, в таких случаях 100% вероятность, что это скам. Вопросы, связанные с биржей, может решить только служба поддержки самой биржи, а все проблемы, связанные с блокчейном и смарт-контрактами, необратимы, транзакцию нельзя отменить или изменить.

5. «Старые добрые» финансовые пирамиды

В крипто-зоне появилось множество хайп-проектов, которые обещают огромную прибыль в кратчайшие сроки, но на самом деле представляют собой классические финансовые пирамиды. Они сильно опаснее традиционных пирамидных схем, поскольку используют криптовалюту и технологии блокчейн, что делает их еще более непрозрачными и сложными для выявления. Даже если организаторы таких проектов будут пойманы, то они могут избежать наказания за незаконную деятельность, используя анонимные криптовалютные кошельки и другие технологии, которые скрывают их личность.

6. Стартапы, заранее обреченные на неудачу

Это скам на стыке реального бизнеса и крипты. Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось».

Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд. долларов в попытке стабилизировать ситуацию.

Что же делать, чтобы не попасться на скам проект?

Довериться надежным людям, которые уже долгое время занимаются инвестициями в криптовалюту. Одной из таких компаний является «Белый ворон».

Присоединяйтесь к сообществу «Белый ворон» и откройте для себя передовые технологии в мире криптовалют! В современном цифровом мире, чтобы добиться успеха, нужно быть на переднем крае революционных изменений. Мы понимаем, что люди до сих пор испытывают недоверие к криптовалютам из-за сложности использования и низкой безопасности. Наша цель — изменить это, предоставив участникам нашего сообщества лучшие инструменты для управления и защиты их криптовалют.

Скам-проекты в криптовалюте

скоро крипта отрастёт

На данный момент крипторынок — это лакомый кусочек для аферистов. Сейчас даже биржам нет доверия, ведь до краха FTX глава данной компании распоряжался средствами клиентов, как своими. А что мешает делать аналогично другим владельцам бирж? Ведь аудит отсутствует, топовые аудиторские компании отказываются от проверок крипто-бирж, которые находятся в офшорных экономических зонах. Даже опытным инвесторам сейчас повсюду мерещится скам.

Скам (scam) в криптовалюте — это проекты, которые обманули своих инвесторов, в большинстве случаев, это была изначальная цель. Существует огромное количество мошеннических схем, некоторые из них очевидны и на них ведутся многие люди, которые мечтают о получении больших доходов, вложив минимум денег и усилий для углубления в тематику. Бывают и сложные схемы, функционирующие не один год, вызывающие доверие у многих пользователей. Скамом чаще всего называют мошеннические проекты, связанные с криптовалютами. Аферисты всегда ищут новые возможности для обмана, поэтому быстрорастущая блокчейн индустрия привлекает их внимание. Несмотря на всеобщее мнение о большом количестве скама в криптомире, люди по-прежнему попадают в руки мошенников. Количество скам токенов Главное не путать фразу «скам» и резкое падение токена. Допустим, токен ADA снижался в 2019 году на 99%, до 1 цента, а в 2024 году стоит уже 59 центов, то есть на 5900% дороже. Дело в том, что над проектом постоянно велась разработка, а в период медвежьего рынка ликвидность по монете отсутствовала, соответственно цена «каталась по дну». Cardano цена Антиподом токена ADA можно назвать алгоритмический стейблкоин UST, который практически обнулялся в мае 2022 года, хотя должен был держать паритет к доллару 1 к 1. Многие крипто-блогеры «переобулись на ходу» и начали говорить, что это скам, работающий по схеме пирамиды «Понци». У проекта было достаточно финансового обеспечения, которое при падении курса должно было быть направлено на стабилизацию ситуации, но этого не произошло + активность «игроков на понижение» (скорее всего это были фонды) оказалась настолько сильной, что удержать курс так и не удалось. Только спустя время, подтвердилось, что большая часть обеспечения испарилась, задолго до падения токена. Поэтому проект Terra можно отнести к скаму. График USTC

Признаки возможного скама

  • Высокая доходность в короткие сроки. Если проект обещает доходность, несопоставимую с реальными цифрами, например 100% чистой прибыли за месяц, то стоит мгновенно закрыть сайт и больше не заходить на него. Несмотря на высокую доходность криптовалют, они не дают заоблачной прибыли, только в период буллрана, который длится непродолжительное время.
  • Отсутствие известных инвесторов. Чаще всего в перспективные проекты вкладываются именитые инвесторы, которые разбираются в блокчейн технологиях. Не стоит путать достигших серьёзных результатов инвесторов с артистами или спортсменами. Для россиян ярким примером служит проект «Краудвиз», который «пиарили» артисты. После недовольства инвесторов, артисты благополучно стали открещиваться от данного проекта.
  • Отсутствие поддержи крипто-сообщества. У скама не будет «живого» и активного комьюнити. Такие проекты не создают открытые чаты для пользователей. Они избегают общественного мнения, так как пользователи будут говорить правду.
  • Отсутствие токеномики. Проекты, рассчитанные на развитие в долгосрочной перспективе, прописывают все нюансы развития, в том числе токеномику. Она важна для понимания концепции развития стартапа.
  • Проблемы с выводом средств. Так как цель – обокрасть людей, мошенники избегают выплат, либо определяют минимальный лимит для вывода. Чаще всего этот лимит не афишируется. При его превышении происходит техническая ошибка и пользователей «кормят завтраками», обещая решить проблему в ближайшее время.
  • Частые технические сбои в работе сайта. Сайты скам-проектов не рассчитаны на высокую пропускную способность, так как разработчики чаще всего не планируют долго поддерживать работоспособность.
  • Большое количество рекламы на разных площадках. Часто скам-проекты закупают рекламу везде, где только можно, чтобы повысить узнаваемость и попасть в поле зрения множества потенциальных жертв. Такие проекты тратят на рекламу больше, чем на развитие.
  • Сомнительные способы продвижения. Когда проекты продвигаются через рассылку сообщений в мессенджерах от лица неизвестных людей, это не вызывает доверия.
  • Большое количество негативных отзывов.
  • Отсутствие негативных отзывов и не уникальные позитивные отзывы.

Как обманывают в криптовалюте в 2024?

Большинство скам-проектов можно разбить на несколько категорий, у каждой из которых есть свои отличительные черты.

Наименование Описание Время жизни Сложность распознавания скама
Honeypots Это когда пользователь может купить токен, но не может его продать. В 99% случаях проект продвигается через Telegram. Жертвы привлекаются за счет рекламы на популярных каналах. До месяца Легко распознать. Обязательно будут недоступны дизлайки и комментарии.
Rugpull Создатели проекта выводят ликвидность, которая была получена от вкладчиков, из пула. Затем мошенники пропадают с похищенными средствами. Неограниченный период времени. Трудно распознать, ведь непонятно, что может взбрести в голову владельца. Не всегда схема Rugpull предполагается как основная, она может применяться, когда стартап провалился.
ICO Команда разработчиков создаёт фейковое ICO, со всеми его составляющими. Проект может выглядеть перспективным и похожим на настоящий. После сбора средств разработчики сворачивают проект и пропадают. Проект существует, пока не соберёт нужное количество денег. Чаще всего он живёт до года. Проанализировав проект на признаки скама, можно достаточно легко отсеять сомнительные ICO.
Шиткоины Криптовалюты, основанные на хайпе (HYIP). Например, на твитах Илона Маска или популярных сериалах. Они опасны бессмысленностью своего создания и отсутствием каких-либо гарантий. От нескольких дней до нескольких лет. Легко распознать
Обменник Фейковые обменники выдают себя за настоящие и крадут средства пользователей. Зависит от огласки. Некоторые обменники закрываются в течение нескольких дней, другие могут жить несколько месяцев. Если обменник не присутствует на агрегаторах, риски нарваться на проблемы повышаются.
Биржа Из последних крупных бирж, которые не сделали финальные выплаты своим клиентам, можно отметить американскую FTX и турецкую Thodex. Несколько лет. Очень сложно, если биржа активно работает.
Быстрый заработок Проект предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой и даёт нереалистичный процент доходности. От нескольких месяцев до нескольких лет. Легко разглядеть подвох.
Майнинг без оборудования Инвестиции в майнинг без покупки оборудования. Инвестор вкладывается в чужую несуществующую майнинг ферму. От нескольких месяцев до нескольких лет. Зависит от грамотности разработчиков, многие проекты выглядят перспективными и вполне реальными.

Крупнейшие скам-проекты за последние годы

Terra Luna

Кореец До Квон создал блокчейн проект Terra, куда входили токен Luna и алгоритмический стейблкоин UST. Всё шло прекрасно, проект развивался ровно до тех пор, пока не началась атака на стейблкоин UST. Случился «депег», ситуация, когда один актив теряет фиксированный паритет (1:1) с другим. Так как стейбклоин являлся алгоритмическим, то на поддержание паритета 1UST = $1 приходилось создавать новые токены LUNA. Соответственно цена токена LUNA начала снижаться, появилась паника, стейблкоин так и не удалось спасти, а монет «Луна» было напечатано так много, что их стоимость приблизилась к нулю. Далее была попытка создать проект Terra 2.0, но он не оказался жизнеспособным. Монета UST перестала существовать, на её место пришла USTC.

USTC

До Квон бросился в бега, только спустя год его удалось задержать в аэропорту Черногории. Потери клиентов достигли $60 млрд, ведь началась череда каскадных ликвидаций проектов. Именно с тех пор начался медвежий период на крипто-рынке. После этой ситуации Европейский союз запретил выпуск алгоритмических стейблкоинов на 2 года.

FTX

Сэм-Бэнкман Фрид создал биржу FTX, нативным токеном которой стал FTT. Практически весь период существования данной биржи её владелец распоряжался средствами клиентов, как своими. Как итог, при наступлении медвежьего рынка у FTX начались проблемы с ликвидностью. Пользователи просто не могли вывести свои средства с платформы, на этой панике обвалился токен FTT, соответственно, ещё больше людей потеряли деньги.

Цена FTT

Клиенты офшорного FTX до сих пор не получили своих денег назад, вряд ли стоит ожидать этого и в 2024 году.

Thodex

26 летний основатель турецкой криптовалютной биржи Thodex Фарук Фатих Озер сбежал, забрав с собой $2 млрд, оказалось, что это были средства пользователей. Скандал в Турции разгорелся настолько серьезный, что делом занялся сам президент, в течение нескольких месяцев беглеца задержали в Албании. Основателя и его подельников приговорили к тюремному сроку, общая продолжительность которого составляет 11 196 лет.

Africrypt

Africrypt

Africrypt – это криптобиржа, созданная в южной америке. В апреле 2021 года основатели заявили о взломе и обратились к пользователям с просьбой не обращаться за юридической помощью и в полицию. Вскоре после этого они пропали, забрав с собой около 4 миллиардов долларов, находившихся на бирже.

Squid Games (SQUID)

Токен появился осенью 2021 года и основывался на идее о воспроизведении в реальности событий популярного корейского сериала «Игра в кальмара», в честь которого он и был назван. Игра предполагала 6 раундов с заданиями. Для участия было необходимо купить определённую сумму токенов. Победитель забрал бы все монеты. До выплат дело не дошло, а создатели проекта забрали все средства инвесторов, сумма превысила 2 миллиона долларов.

Скам в криптовалюте: как распознать мошеннические схемы

Криптовалюты привлекают не только инвесторов, но и мошенников. Уже сейчас действует множество преступных схем, или скамов, которые вынуждают доверчивых владельцев цифровых активов расставаться со своими средствами. Рассмотрим самые распространенные схемы обмана и расскажем, как не попасться на удочку злоумышленников.

Фишинг

Фишинг — это попытка злоумышленников получить доступ к конфиденциальной информации человека (реквизитам счета или паролям к криптокошелькам) через электронные письма или личные сообщения в социальных сетях. Мошенники, использующие этот метод, часто выдают себя за известную криптовалютную компанию или доверенное лицо в криптосообществе.

Такие электронные письма или личные сообщения часто очень хорошо составлены и имеют логотип реальной компании, поэтому бывает трудно определить, что они поддельные.

Чтобы защититься от фишинговых атак, самое главное — никогда не переходить по ссылкам в электронных письмах или личных сообщениях людей, которым вы не вполне доверяете. Простой, но эффективный способ убедиться в подлинности отправителя — проверить его адрес электронной почты или профиль (для таких сайтов, как Instagram или Twitter). Надо обращать особое внимание на орфографию. Мошенники часто используют лишние символы, которые, на первый взгляд, делают адрес или электронное письмо похожими, но при ближайшем рассмотрении оказываются подделкой. Например, настоящий Илон Маск в соцсетях имеет имя @elonmusk, а поддельные аккаунты могут использовать такие имена, как @elonmuskk или @alon musk.

Поддельный «Илон Маск». Источник — Swyftx.Learn

Романтичные скамы

Мошенники часто используют сайты знакомств или приложения, такие как Tinder, чтобы установить с будущей жертвой доверительные отношения. Как только они заслужат доверие нового знакомого, разговоры обычно переходят к прибыльным возможностям криптовалюты. Часто это приводит к передаче либо данных учетной записи, либо криптоактивов. Как только мошенник получает эти данные или средства, он исчезает без следа.

Обычно присутствует несколько тревожных сигналов, по которым можно распознать этот вид скама. Например, новый знакомый задает слишком много личных вопросов, а вот сам редко делится информацией о себе. На аватарках мошенников часто стоят фотографии, принадлежащие другим людям, а в описании нередко упоминается, что пользователь занимается криптоинвестициями.

Шантаж

Шантаж — это угроза мошенника выдать конфиденциальную информацию, если ему не заплатят за молчание. Так, преступник может угрожать выложить в соцсеть запись о посещении пользователем сайтов для взрослых. Мошенник также может заявить, что у него есть доступ к личным фотографиям, видеозаписям или документам, которые жертва хотела бы сохранить в тайне. Затем мошенник угрожает раскрыть эту информацию, если ему не переведут определенную сумму в криптовалюте или не сообщат ключи от криптокошелька.

Лучший способ избежать скама с использованием шантажа — очень внимательно относиться к тому, какие сайты вы посещаете и кому предоставляете свою информацию. По возможности надо использовать двухфакторную аутентификацию.

Если же кто-то пытается шантажировать вас, то надо обратиться к правоохранительным органам, так как шантаж является преступлением.

Поддельные приложения или биржи

Поддельные биржи — это копии настоящих площадок, которые могут быть представлены в виде приложений или веб-сайтов. Такие фейковые платформы внешне очень похожи на легальные, но их единственная цель — похитить криптовалюту. Часто мошеннические биржи привлекают инвесторов и трейдеров, предлагая им бесплатную раздачу монет, низкие комиссии за обмен, выгодные цены или даже подарки.

Некоторые продвинутые мошенники даже делают рекламные объявления, в которых копируют название и метаданные биржи в поисковой выдаче Google и используют URL-адрес с очень похожим написанием. Такой результат иногда появляется одним из первых на странице результатов поиска Google. Если ничего не подозревающий человек нажмет на эту ссылку, он попадет на мошенническую версию биржи и лишится ключей или паролей для доступа к своим средствам.

Пример объявления, ссылающегося на поддельную биржу. Источник Swyftx.Learn

Лучший способ защититься от такого вида скама — сохранить в закладках настоящий URL-адрес и всегда перепроверять его перед входом в систему.

Не стоит загружать непроверенные криптовалютные приложения. Поэтому важно уточнять информацию о разработчике, отзывы, комментарии и количество загрузок. Скорее всего, поддельные биржи будут иметь меньшее количество загрузок и преимущественно негативные отзывы и комментарии.

Мошенничество при проведении ICO

По мере развития криптовалютной экосистемы появляются новые возможности для инвестиций в криптовалюты, например ICO. Этим и пользуются мошенники.

ICO (Initial Coin Offering) — это привлечение инвестиций через продажу криптовалюты. Существует несколько видов такого вида скама. Однако у всех у них одна цель — преступники привлекают деньги инвесторов и затем исчезают, не выполнив своих обязательств.

Поэтому перед тем, как участвовать в ICO, важно убедиться, что у проекта есть надежный продукт, прозрачная и выполнимая «дорожная карта», а команда проекта обладает достаточным опытом и знаниями, чтобы выполнить обещанное.

Криптопирамиды, или схемы Понци

Схемы Понци — это инвестиционные возможности, которые обещают высокую отдачу от инвестиций, но на самом деле они просто забирают деньги у новых «инвесторов», чтобы расплатиться с существующими «инвесторами».

Схемы крипто-Понци (или пирамиды) часто принимают форму стейкинга или облачного майнинга, когда пользователей просят внести монеты на счет и обещают высокую отдачу от их инвестиций, как только они достигнут минимального порога. На самом деле этих проектов не существует, и они не могут приносить прибыль, потому что у них нет никаких активов. Эти схемы основаны на привлечении все большего числа людей обещаниями более высокой прибыли, которые быстро становятся неустойчивыми и рушатся, когда становится невозможным выполнить эти обещания.

Распознать криптопирамиду можно по обещаниям слишком высоких процентов и чрезмерно настойчивой рекламы, в которой могут участвовать знаменитости, иногда даже не подозревающие, что помогают преступникам.

Самыми известными криптовалютными схемами Понци были OneCoin и Bitconnect. В период с 2014 по 2019 год OneCoin обманула криптовалютных инвесторов на $5,8 млрд. Bitconnect, действовавшая в 2016-2018 годах, лишила своих пользователей $3,5 млрд.

Источники: CryptoNews, Swyftx.Learn

Дисклеймер. Инвестирование в любые финансовые активы сопряжено с риском потери капитала. Ничто в настоящем тексте не может считаться инвестиционной рекомендацией или предложением покупать/продавать какие-либо финансовые инструменты. За все свои действия на фондовом рынке каждый инвестор несет всю полноту ответственности самостоятельно.

Подпишись на наш телеграм канал

только самое важное и интересное

Скам криптовалюты

Скам — это сленговое выражение интернет-проекта, который перестал выполнять свои обязательства или закрылся. В переводе с английского языка scam – это мошенничество.

Содержание

  • Признаки скам-проектов
  • Виды скама и схемы
  • Сервисы для проверки
  • Как обезопаситься
  • Как зарабатывают мошенники
  • Можно ли заработать на скаме честно
  • Отзывы и комментарии

Скам открыт на экране планшета.

Особое распространение скам получил среди инвестиционных проектов в интернете, работающих по принципу схемы Понци. Суть его в запуске инвестиционной программы, проведение активной рекламы и привлечение новых пользователей обещающий высокий проценты. Спустя некоторое время пирамида закрывается. Первое время идут выплаты за счёт поступления средств от новых участников. После того, как привлечено достаточно денег схема внезапно перестает функционировать, оставляя вкладчиков без выплат.

Скам-проекты получили популярность во время проведения ICO. Создатели выпускают токен для привлечения средств под различные программы. Большая часть из них так и остается на этапе токенсейла, а развитие прекращается.

Не все проекты, которые называют скамом являются мошенническими. Закрытие может произойти по ряду других обстоятельств. Для инвестора — это потеря средств, в итоге они попадают под общее определение неблагонадёжных.

В криптовалютной сфере скамов достаточно много. Особенно часто это происходит в новых или шуточных монетах, где создатели открыто заявляют о несерьёзных намерениях. Несмотря на это DogeCoin и Shiba Inu имеют успех в криптосообществе. Этому способствует поддержка знаменитостей. В случае DogeCoin – это частые твиты от Илона Маска, которые увеличивают популярность.

Широко распространена практика, когда монету искусственно пампят, собирая деньги на пике цены. Дальше актив пускается на самотёк и скамится. Данные спекуляции характерны для небольших бирж, имеющих низкий рейтинг и малый объём торгов. На популярных площадках существует высокий порог входа и тщательная проверка проектов перед листингом.

Признаки скам-проектов

Среди основных признаков указывающий на скам стоит отметить следующие.

  1. Неоправданно высокий процент доходности в сравнении с другими проектами.
  2. Агрессивный маркетинг и реклама.
  3. Качество сайта и/или инфоресурса низкое. Наличие технических проблем: страницы некорректно отображаются, проблемы с переводом текста и отсутствует техническая поддержка. Также важно обратить внимание на домен и проверить его на различных сервисах.
  4. Отсутствие информация об разработчике и команде проекта. Обычно эта информация доступна.
  5. Нет информации на сторонних ресурсах об данном проекте.

Виды скама и схемы

Пять видов типовых скам-проектов.

Существую различные методы и схемы работы скам-проектов. Среди них можно выделить несколько типовых.

  1. Мошеннические сайты. Представляют различные интернет-проекты, в которые необходимо инвестировать средства и в итоге обещают хорошую прибыль. Как правило мало информации о самом проекте, разработчике, технической документации и команде. Акцент делается на прибыль. В этой категории часто встречаются фишинговые сайты популярных и хорошо зарекомендовавших себя проектов. После пополнения счёта деньги пропадают или открывается виртуальный счёт без возможности дальнейшего снятия средств.
  2. Финансовые пирамиды. Подразумевается инвестирование в проект на начальном этапе и получение высокой прибыли в дальнейшем. В рекламе описывается, что деньги вкладываются в развитие или разработку новых технологий, стратегий на финансовых рынках, создание уникальных платформ, позволяющих приносить сверхприбыль. В большинстве случаев – это финансовая пирамида и после сбора средств с инвесторов проект закрывается. На раннем этапе проходят выплаты и работает реферальная программа, что позволяет привлечь больше пользователей. У финансовых пирамид подобного рода достаточно высокие проценты в сравнении с открытием инвестиционного счёта на популярных криптовалютных биржах. Одним из ярких примеров служит OneCoin, нанёсший ущерб вкладчикам в размере 4 млдр. долларов.
  3. Шиткоины. Это монеты которые не представляют особой ценности или являются шуточными. Этот термин сленговый и употребляется для низкорейтинговых криптомонет. Среди них есть и достаточно перспективные, которые еще не обрели популярности. Но в большинстве случаев – это мошеннические проекты. Привлекают инвесторов с помощью агрессивного маркетинга. Благодаря этому неопытные вкладывают средства в мёртвые монеты с надеждой быстро обогатиться. Также используется стратегия «Pump and Dump». Это когда цену монеты искусственно надувают, а после сбора средств создателями, монета скамится.
  4. Мошеннические ICO. Изначально процедура создана для привлечения инвестиции в различные проекты и стартапы. Для криптовалютных проектов выпускаются цифровые акции (токены). После выхода на биржу их можно обменять на деньги с перспективой более высокой цены. Мошеннические ICO собирают деньги давая взамен токены-пустышки. Впоследствии проект закрывается так и не реализуя дальнейшие планы. В большинстве случае это делается целенаправленно.
  5. Спам. На электронную почту или мессенджеры пишут фейковые представители «успешных компаний» и предлагают инвестировать в какую-либо монету или проект. В этом случае предлагаемые варианты практически всегда являются скамом.

Важно отметить, что кроме привлечения средств скам-проектов мошенники получают персональную информацию о пользователе, номера банковских карт, адресов и др. Это в последствии может привести также к неприятным последствиям.

Сервисы для проверки

Для начала рекомендуется проверить историю сайта. Среди известных мониторингов Интернет-ресурсов: checktrust.ru , www.mywot.com/ru/ и другие аналогичные сервисы. Про деятельность проекта и его отзывы можно посмотреть на агрегаторах:

  • iqmonitoring.ru;
  • bestinvestor.ru;
  • poocoin.app.

Криптопроекты которые прекратили своё существование и находятся на кладбище криптовалют. Их можно отследить на coinopsy.com .

Как обезопаситься

Полностью обезопасит себя от неудачных инвестиций невозможно, но можно минимизировать риски используя следующие рекомендации.

  1. Оценить идею проекта и его востребованность.
  2. Ознакомиться с учредителями и командой проекта. Для этого лучше использовать отдельные независимые ресурсы. Изучить биографии, предыдущие проекты участников команды.
  3. Наличие дорожной карты и технической документации добавляет надёжности.
  4. Сравнивать доходность по сравнению с другими аналогичными проектами.
  5. Проверить работоспособность консультантов и компетентность ответов специалистов на вопросы, связанные с работой проекта.

Как зарабатывают мошенники

После выпуска красивой «упаковки» и запуска рекламы инвесторам предлагается внести определённую сумму средств в фиатных деньгах или криптовалюте. С целью мотивации предлагаются различные тарифные пакеты или бонусы для того, чтобы заполучить больше. После получения средств инвесторы получают токены или фейковый счёт где видно, как начисляется прибыль. Некоторые проекты позволяют выводить на начальном этапе заработанные средства. Это подкрепляет доверие со стороны аудитории и привлекает больше участников. Собрав определённую сумму проект закрывается, и вложенные деньги пропадают. В случае покупки токенов они остаются на балансе, но конвертировать их на другие валюты нельзя.

Можно ли заработать на скаме честно

Возможности для заработка на скаме также существует, но они сопряжены с высокими рисками потери средств. Основная задача – это вовремя зайти и выйти из проекта. На начальном этапе, пока количество участников невелико, организаторы стараются выполнять свои обязательства перед инвесторами. В большинстве случаев это касается пирамид, работающих по схеме Понци. В случае с покупкой токенов криптовалют на этапе ICO заработок возможен только при выходе проекта на криптовалютную биржу, где можно произвести обмен.

Существует возможность заработка, не инвестируя собственные средства в сам проект. Для этого необходимо привлекать новых участников (реферальная программа). С каждой суммы пополнения или приобретения токенов начисляется вознаграждение. Также есть многоуровневая система благодаря которой удается привлечь больше участников. Для этого типа заработка также важно вовремя войти в проект и при первой же возможности выводить средства. После того как он становиться скамом реферальная программа также закрывается.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *