Etf что это простыми словами
Перейти к содержимому

Etf что это простыми словами

  • автор:

Что такое ETF фонды

Биржевые фонды (Торгуемые на бирже фонды или ETF) быстро становятся популярными среди частных инвесторов, но настолько ли они прозрачны, как это кажется?

Что именно представляют собой ETF? И настолько ли они прозрачны и доступны, чтобы стать наиболее удобным форматом инвестиций, как хотят нам это показать? Здесь мы осветим наиболее важные аспекты того, что нужно знать инвесторам, интересующимся ETF.

Что такое ETF?
ETF – это фонды, которые торгуются на фондовой бирже, подобно акциям. Они представляют собой сборные инвестиционные фонды, где каждый может получить доступ к индексу или сырью, обеспечивая инвесторам ту же доходность, что и основные рынки. Существует невероятно широкий диапазон фондов ETF, которые могут инвестировать в соевые бобы, лесоматериалы и продукцию лесного хозяйства, равно как и в индекс FTSE 100 или фонд ETF, отслеживающий корпоративные облигации.

Джастин Уркварт Стюарт, директор Seven Investment Management, говорит, что «ETF – это наиболее популярные акции на фондовом рынке. Они являются простым способом инвестировать в индексы и сектора, не оплачивая услуги управляющего фондом.

Вам нужно быть осторожными, инвестируя в некоторые ETF. Например, вы покупаете ETF развивающихся рынков, и сектор включает 800 компаний, но ваш ETF включает только 400 из них. Например, может случиться, что вы не инвестируете в Индию. Перед покупкой ETF, проверьте, что включает в себя ваш фонд».

В чем разница между традиционным фондом и торгуемым на бирже (ETF)?
ETF обращаются на бирже, это значит, что цена не устанавливается раз в день, как в ПИФах, а постоянно плавает. Вы сможете осуществить более выгодную инвестицию, если правильно подберете время покупки и продажи в течение дня. Вы можете покупать или продавать традиционные фонды только один раз в день, но ETF могут быть куплены и проданы множество раз, пока открыта биржа.

Дебора Фур из BlackRock говорит, что эта гибкость по-настоящему удобна инвесторам. «Если вышла какая-то новость, которая, на ваш взгляд, должна отразиться на определенном рынке, вы можете с легкостью пойти и купить ETF, который отслеживает этот рынок и наслаждаться потенциальной прибылью».

Цены на акции ETF двигаются вместе с ценами на индексы, которые они созданы копировать. Цена, по которой вы покупаете или продаете, близка к цене базовых активов, хотя комиссии фонда и ошибки отслеживания означают, что динамика не полностью идентична. Некоторые, например, реинвестируют дивиденды поквартально, а не ежедневно, что может создать лаг на растущем рынке.

В чем разница между ETF, ETN и ETC?
Основное различие состоит в риске банкротства второй стороны. Это когда третья сторона ответственна за выплату любой премии и доходности по любому капиталу. Все это приводит к проблемам, если третья сторона испытывает финансовые трудности – вне зависимости от показателей активов фонда, инвестиции могут быть потеряны.

Это может быть проблемой с синтетическими ETF – другими словами, они не подкреплены физическими активами. Физически подкрепленные ETF означают, что вы на самом деле являетесь держателем активов вашего фонда. Например, ETF iShares FTSE 100 будет на самом деле владеть акциями компаний, входящих в FTSE 100.

«Весь спектр наших фондов – тех, которые доступны розничным инвесторам – физически подкрепленные ETF. Но это не означает, что у синтетических ETF нет своих преимуществ», — говорит Джулиан Хинс из iShares. «Некоторые географические, торговые или имущественные ограничения могут препятствовать прямому владению активами, тогда вместо этого вы покупаете деривативы в инвестиционном банке, и эти активы обеспечивают вам инвестиционный доход».

Торгуемые на бирже обязательства (Exchange-traded notes, ETNs) или сырьевые активы (Exchange-traded commodities, ETCs) имеют другую структуру в сравнении с ETF. Обычно они являются долговыми инструментами, которые не попадают под законодательство ЕС, которое называется UCITS III, которое ограничивает риск контрагента и поощряет диверсификацию инвестиций. Подчеркивается, что ETFмогут иметь максимальный риск контрагента в 10%, что означает, что другие структуры, перечисленные здесь не попадают под эти правила. Вместо этого, такие продукты попадают либо в категорию ETN, либо, как в случае с золотом, — в категорию ETC.

Попаду ли я под схему компенсации Британии?
Важно иметь в виду, что все размещаемые по правилам UCITS фонды, такие как iShares и другие ETF не попадают под компенсационную схему. Схемы компенсации в целом покрывают те сценарии, когда инвестиционная фирма не может отвечать по своим обязательствам.

В случае с iShares, компании фондов имеют отдельные юридические права от BlackRock и активами, возложенными на держателей соответствующих фондов компании iShares. Если управляющий фондом обанкротится, ETF может назначить другого управляющего, который будет вести портфель или ликвидировать все бумаги и вернуть все активы инвесторам.

Помимо этого, нет риска эмитента в корзине, которая содержит ценные бумаги.

Какие еще существуют риски?
М-р Хинс считает, что ETF имеют те же риски, как и другие инвестиционные вложения – нет никаких гарантий, что вы не потеряете весь свой капитал, и вам нужно обратиться к финансовому консультанту, чтобы выбрать тот ETF, который подойдет вам по степени риска.

Некоторые ETF, как, например, те, что позволяют ставить на падение рынка, принося в этом случае прибыль, и маржинальные ETF могут оказаться слишком сложными для непрофессиональных инвесторов. Недостаток знаний может повлечь убытки и рекомендуется не инвестировать в те ETF, принцип действия которых вы не сможете объяснить другим. Используйте лишь то, что полностью понимаете, и все будет хорошо.

Сколько это стоит?
Приверженцы ETFs говорят, что такие фонды «очень демократичная» форма инвестиций, так как розничные и институциональные инвесторы платят одни и те же комиссии и несут те же издержки. Это необычно для финансового мира, где частные инвесторы обычно платят в несколько раз больше институциональных. ETF дешевле многих традиционных сборных фондов и первоначальные вложения в них ниже, чем в большинство инвестиций или ПИФов.

При этом в них не существует никакой платы за выход, но торговые комиссии могут различаться, как объясняет Дэн Дрэпер, объясняет глава фонда ETF в Credit Suisse.

«Чем активней ETF торгуется на бирже, тем ниже будут комиссии за сделку, так как брокеры будут конкурировать между собой, снижая спред между покупкой и продажей», — говорит он. «В плане комиссий, некоторые компании отказываются от брокерских комиссионных по некоторым ETF. ETF обходятся дешевле и являются более открытыми в сравнении с более традиционными инвестициями, например ПИФами».

Что такое ETF-фонд и как в него инвестировать

Баннер

Начинающий инвестор сталкивается со множеством непонятных аббревиатур: ОФЗ, БПИФ, ETF. Из-за этого биржа поначалу кажется непроходимыми джунглями. В статье расскажем простыми словами, что такое ETF-фонды и стоит ли с ними связываться.

  • Что такое ETF
  • Для чего нужны биржевые фонды
  • Где и как можно приобрести ETF
  • ETF и БПИФ – в чем разница
  • Какие фонды доступны российским инвесторам

фонд пицца кусок

ETF – сравнительно молодой, но популярный биржевой инструмент. Источник: unsplash.com

Что такое ETF

Аббревиатура ETF расшифровывается как exchange traded fund. По-русски – фонд, который торгуется на бирже. Это инструмент, позволяющий инвестору вкладывать деньги сразу в несколько активов.

Фонд формируется из акций или облигаций различных компаний. Активы подбирают не рандомно, а по конкретному признаку. Например, фонд FXIT включает в себя акции американских IT-гигантов. Фонд FXRL состоит из бумаг крупнейших российских фирм.

Покупая акции ETF, инвестор приобретает небольшую часть общей корзины фонда. Если, например, фонд сформирован из бумаг 100 компаний, биржевой игрок получает крохотные доли в каждой из них.

Чтобы было понятнее, объясним на примере.

Вадим любит конфеты «Ромашка», «Василек» и «Анютины глазки». Они продаются в упаковках по 50 штук. Парню не нужно так много. Он хоть и сладкоежка, но за здоровьем следит.

Одна пачка каждого вида стоит 200 рублей. Значит, полный набор обойдется в 600 рублей. Слишком дорого, чтобы за раз отдать за конфеты. Тем более съесть все Вадим не сможет.

Решить проблему помог местный предприниматель. Он купил несколько упаковок «Ромашек», «Васильков» и «Анютиных глазок», расфасовал их в пачки по 15 штук и начал продавать наборы под названием «Цветочная радость» .

В каждой упаковке оказались конфеты всех трех видов. Теперь Вадим может устроить чаепитие с любимыми сладостями, не становясь при этом конфетным магнатом.

Можно сказать, что «Цветочная радость» – своеобразный аналог ETF в конфетном мире.

фонд доля

Биржевой фонд – ассорти из нескольких инвестиционных инструментов. Источник: unsplash.com

Для чего нужны биржевые фонды

ETF-фонд сегодня – один из самых популярных биржевых инструментов. Им пользуются как новички, так и опытные инвесторы.

Фонды позволяют биржевым игрокам решить сразу несколько задач.

  • Диверсифицировать портфель

Что такое диверсификация, мы писали в отдельной статье. Кратко повторимся, что это наполнение портфеля разнообразными активами.

Яйца курицу не учат, особенно если лежат в одной корзине. Что такое диверсификация

Фонды позволяют приобрести акции нескольких сотен компаний из различных сфер. При желании можно охватить практически весь рынок. Где-то убудет, а где-то обязательно прибудет – этот принцип еще никого не подводил.

Чем выше диверсификация, тем ниже риски. Представьте, что инвестор вложил 10 000 рублей в акции двух компаний. Одна обанкротилась, и человек лишился сразу половины капитала.

Более осторожный биржевой игрок на ту же сумму купил бумаги фонда, в котором представлены акции ста фирм. Даже если десять из них обанкротятся, последствия не будут столь плачевными.

  • Инвестировать небольшие суммы

Фонды позволяют инвестировать на бирже с тысячей рублей в кармане. Стоимость одной акции некоторых ETF не превышает 10 рублей. Для сравнения: акции «Лукойла» сегодня (12.12.2022) торгуются по цене около 4500 рублей за штуку.

Это огромный плюс для новичков. Можно постигать азы инвестирования с небольшими вложениями и не бояться уйти глубоко в минус.

Чтобы неудачи на начальном этапе не фрустривовали вас, предлагаем простой лайфхак. Покупайте ценные бумаги на средства от пассивного дохода. Разместите накопления в онлайн-копилке Совкомбанка, ежемесячно получайте проценты и переводите их на брокерский счет.

Хороший способ сберечь деньги — онлайн-копилка с возможностью пополнения и снятия средств. Откройте онлайн-копилку до 10% годовых в мобильном приложении «Халва — Совкомбанк».

  • Упростить управление портфелем

Чем больше позиций в портфеле, тем сложнее им управлять. Нужно следить за динамикой изменения цен, докупать одни активы, избавляться от других. Без специальных знаний не обойтись.

ETF – настоящее спасение для «ленивых» инвесторов. Управлением занимается компания-эмитент . Как правило, это крупные фирмы, в которых трудятся десятки профессиональных трейдеров.

  • Получить доступ к иностранным активам

На Московской бирже представлены акции и облигации в основном российских эмитентов. Иностранных ценных бумаг сравнительно немного. Посредством ETF можно вложиться в компании, прямого доступа к которым у большинства российских инвесторов нет.

В средневековой Англии деньги хранили в посуде под названием pygg. Это звучит как pig — свинья. Поэтому большинство копилок имеет именно такую форму.

Другой факт

Где и как можно приобрести ETF

Купить и продать ETF можно на фондовой бирже. Самые популярные в России – Московская и Санкт-Петербургская.

Чтобы получить доступ к торгам, нужно открыть брокерский счет. Сделать это можно только через посредника – брокера. Полный список организаций, предоставляющих доступ на биржу, доступен на сайте Центробанка .

Выбирайте любую и заключайте договор брокерского обслуживания. Обратите внимание на размер комиссии за операции, наличие приложения, способы зачисления и вывода средств.

Как искать ETF на бирже? После установки специальной программы или приложения ищите ETF в разделе «Фонды». У каждого из них есть специальный код – тикер. Например, RUSB, AKMM, FXRU.

Чтобы узнать, что скрывается за загадочными буквами, посетите сайт Мосбиржи . Или просто вбейте тикер в поисковике. Информация по всем фондам находится в свободном доступе. Это еще одно преимущество данного инструмента. Любой желающий может узнать:

  • кто эмитирует акции;
  • кто занимается управлением портфелем;
  • какие активы в него входят;
  • как менялась цена акции на протяжении существования фонда.

Инвестирование на бирже всегда сопряжено с риском. Трейдер должен быть морально готов расстаться с частью активов. Если не хотите рисковать кровно заработанными деньгами, выбирайте более консервативные способы инвестирования.

Например, банковский вклад. Суммы в пределах 1,4 млн рублей застрахованы государством, поэтому вам не о чем беспокоиться.

Заставьте свои сбережения работать и приносить вам пассивный доход! В Совкомбанке есть линейка вкладов с гибкими условиями — вы сможете подобрать подходящий вариант. Высокая ставка до 15,5% убережет деньги от инфляции и поможет быстрее накопить на крупные покупки. Подайте заявку онлайн!

биржа фондовый рынок

ETF торгуются на фондовой бирже. Источник: unsplash.com

ETF и БПИФ – в чем разница

Вместе с ETF часто упоминают еще одну аббревиатуру – БПИФ . Суть у них примерно одинакова. БПИФ также состоит из нескольких активов. Разница в том, что ETF оформлены по международным законам, а БПИФ – по российским.

Биржевые паевые инвестиционные фонды – самый молодой из представленных на российском рынке инструментов. Первые БПИФы появились в 2018 году. Тогда как ETF ведут свою историю с 90-х годов прошлого века.

Иностранные фонды отличаются более серьезным контролем со стороны независимых организаций, а также более жесткими требованиями к стратегии инвестирования. ETF может состоять исключительно из однородных активов – например, только акций или только облигаций. У БПИФов такого ограничения нет.

Какие фонды доступны российским инвесторам

События последнего года не обошли стороной и фондовый рынок. В конце февраля на Мосбирже были временно приостановлены торги. Весной рынок постепенно стал оживать и к сегодняшнему дню практически полностью вернулся к нормальной работе.

Однако из-за санкций пока не удается возобновить торговлю некоторыми ETF и БПИФами, состоящими из иностранных ценных бумаг. Совершать операции с ними пока нельзя. В частности, заблокированными оказались бумаги международной инвестиционной компании FinEx.

Если планируете вложиться в ETF в ближайшее время, учитывайте этот момент. Среди доступных сегодня фондов тоже можно найти достойные варианты. Приведем несколько примеров:

  • SBMX – фонд, состоящий из акций крупнейших российских компаний. Чуть больше половины портфеля приходится на ресурсодобывающую отрасль;
  • SBGB – фонд государственных облигаций федерального займа. Один из самых консервативных и низкорисковых инструментов;
  • AKGD – БПИФ, который позволяет вложиться в физическое золото;
  • TUSD – «сборная солянка» из акций, облигаций и золота.

ETF – сравнительно молодой, но очень популярный инвестиционный инструмент. С помощью него можно диверсифицировать портфель, снизить риски и получить доступ к бирже с небольшой суммой на счету.

Информация действительна на момент публикации.

Что такое ETF простыми словами

Биржевые инвестиционные фонды или ETF – это инвестиционные фонды, ценные бумаги которых котируются на биржах. ETF фонды приобрели широкую популярность за последние несколько десятков лет.

Что такое ETF

Говоря простыми словами, ETF – это «корзина с акциями». То есть, инвестиционный фонд, который следит за изменениями значений индекса и котируется на биржах как одна ценная бумага. Рост стоимости ETF фонда указывает на его успешность и перспективную доходность. Инвестиционные фонды могут самостоятельно заниматься приобретением акций и остальных биржевых активов. К примеру, существуют ETF на золото и ETF на евробонды. Но, зачастую они полностью копируют составы фондовых индексов, к примеру, инвестиционный фонд под названием PowerShares (QQQ) полностью скопировал индекс NASDAQ 100. Но индекс – это не актив сам по себе, это просто величина, на которую создаются деривативы наподобие фьючерсных контрактов, опционов и прочего. Поэтому биржевые фонды покупают ценные бумаги, которые входят в состав индекса по тем же принципам, по которым рассчитываются индексы, полностью копируя составную часть, и продают как отдельный актив для инвестиции денег. Акции биржевых фондов котируются на биржевом рынке как обыкновенные ценные бумаги. Самые дешевые акции, которые торгуются на рынке стоят порядка нескольких центов, стоимость самых дорогих достигает несколько сотен долларов. Для тех трейдеров, которые желают открывать сделки с ценными бумагами из различных регионов мира, инвестиционные фонды являются некими индикаторами состояния промышленности ведущих государств – от Азии до Австрии и от Европы до рынков прогрессирующих стран. Эмитенты ETF находятся под жестким контролем у комиссии по надзору за рынком ценных бумаг Соединенных Штатов Америки. Некоторые из них, использующие в своих инвестиционных портфелях фьючерсные контракты и опционы, также находятся под контролем у комиссии по торговле товарными фьючерсами. Создать ETF фонд могут только крупные и зарекомендованные компании, которые для инвестирования и управления капиталом применяют пассивную тактику. Кроме выпуска акций, компания берет на себя обязательства поддерживать котировки своих ценных бумаг. От них требуется удерживать ликвидность на достаточном уровне, что обеспечивается за счет регулярной продажи и покупки собственных акций. Это позволяет удержать постоянную динамику рыночного спроса и предложения, а также снижает риски инвесторов.

Дивиденды ETF фонда

Владельцам акций ETF выплачивается дивидендная прибыль. Размер выплаты зависит от суммы дивидендов акций, которые входят в портфель инвестиционного фонда. Регулярность выплат дивидендной прибыли – разная (выплаты могут происходить каждый квартал, каждые полгода или каждый год). Ознакомиться с графиком выплат прибыли по дивидендам можно посетив официальный сайт фонда, который можно найти на ресурсе агентства SPDR. Там же каждый заинтересованный инвестор может ознакомиться с подробными характеристиками того или иного ETF фонда: перечень активов, входящих в портфель фонда, размер рыночной капитализации, количество выпущенных акций и другую информацию.

Разновидности ETF

Индексные. Структура инвестиционных портфелей этих ETF фондов основывается на рыночных индексах экономики Соединенных Штатов Америки. Страновые. В эту категорию входят те инвестиционные фонды, в основе которых лежат индексы различных фондовых бирж со всего мира: Россия – RTSI, Бразилия – FTSE, Германия – DAX, Япония – Nikkei225 и другие. Отраслевые. Инвестиционные фонды, которые инвестируют средства в отдельные отрасли экономики. К примеру, сектор здравоохранения, финансовый сектор, энергетический сектор и так далее. Товарные. ETF, которые инвестируют в драгоценные металлы, газ, нефть и другие подобные активы. Валютные. ETF фонды, представленные валютной корзиной. Облигационные. Инвестиционный фонды, инвестирующие капитал в разные облигации с различными сроками погашения.

История создания ETF фондов

Инвестиционные фонды ETF как финансовый инструмент появились не так давно. В 80-х годах сотрудник американской фондовой биржи под названием AMEX Натан Мост думал над тем, какие есть способы для увеличения объема совершаемых на бирже сделок. Через некоторое время к нему пришла мысль о создании фонда, акции которого котировались бы на бирже. С этой идеей Натан Мост пошел к владельцу одной крупной инвестиционной компании. В итоге, в 1993 году был создан первый фонд ETF под название Exchange Traded Fund в Соединенных Штатах Америки. В структуре фонда лежали акции, которые входили в состав индекса S&P 500. ETF получил тикер SPY. Концепция фонда ETF с того времени осталась неизменной. К концу 90-х появился инвестиционный фонд под названием «DIA» (входят акции с индекса Dow Jones), а в начале нулевых был образован фонд «QQQ» (входят акции из состава NASDAQ 100). С ростом количества ETF фондов в состав их инвестиционного портфеля начали входить не только индексные акции, но и другие биржевые активы из различных сфер экономики.

Преимущества ETF по сравнению с акциями и фьючерсами

Основное преимущество ETF фондов по сравнению с акциями и фьючерсными контрактами заключается в «составной» натуре. Ведь, по сути, приобретая ETF, вы не просто приобретаете его акцию, а покупаете диверсифицированный портфель акций. Также стоит заметить, что инвестиционный портфель ETF – это не просто набор акций или других активов, это отобранные профессиональными трейдерами бумаги, которые с высокой вероятностью принесут дивиденды своим держателям. Особенно это будет выгодно для тех инвесторов, которые хотят вложить свои деньги на длительный срок, ведь им не нужно проводить сложный и долгий анализ многих компаний. Достаточно ознакомиться с характеристиками ETF фонда, приобрести его ценные бумаги и получать прибыль от дивидендов. Кроме этого, важным отличием ETF является особое строение рынка – он состоит из двух «слоев»: • Первичный рынок ETF фонда – к этому «слою» имеют доступ лишь авторизированные инвесторы; • Вторичный рынок ETF фонда – здесь могут приобретать акции инвестиционного фонда как физические, так и юридические лица. На этом рынке не проводятся операции выпуска и погашения пакетов – лишь приобретение или продажа, так как это происходит с акциями и другими биржевыми активами. Главные преимущества ETF 1. Акции инвестиционного фонда ETF можно приобрести и продать в любое время в течение суток по ранее установленной цене, из-за чего они становятся индикатором «быстрого реагирования» на различные ситуации на фондовом рынке. 2. Акции ETF фонда постоянно идут следом за индексом, который лежит в его структуре. Поэтому, его рост и доходность ни в коей мере не зависят от воли управляющего. 3. Плата за управление капиталом не превышает отметку в 0,4% годовых от инвестированных средств. Стоимость на акции ETF рынок устанавливается самостоятельно, поэтому управляющему не требуется ежедневно высчитывать цену чистых активов и стоимость одного пая. Кроме этого, в основе каждого ETF фонда лежит тот или иной индекс, поэтому управление инвестиционным портфелем сводится к полному копированию портфеля, лежащего в основе «привязанного» индекса. 4. Сегодня существует около 9 000 ETF фондов, что позволяет инвестировать средства в огромное количество активов, начиная от драгоценных металлов, заканчивая ценными бумагами различных компаний из разных государств. Плюсы по сравнению с акциями: • Комиссия. Ведя торговлю, используя портфель акций, вы оплачиваете комиссию за сделку, что снижает отдачу от многих стратегий, кроме долгосрочных. • Диверсификация. Или как говорят в народе «не складывай все яйца в одну корзину». «Сегодня купил газодобывающий сектор, а завтра планирую продавать развивающиеся рынки» — сказать подобное может только тот трейдер, которые занимается торговлей ETF фондами. Торгуя ETF фондами, вы даже можете стать участником сдачи недвижимости в аренду. • Ликвидность. Компания, которая создает ETF, она и занимается его обслуживанием, поэтому огромные спреды в ETF – редкость. Плюсы по сравнению с фьючерсными контрактами: • Разнообразие. По сути, на бирже присутствуют ETF-аналоги всех торгуемых фьючерсов. • Бюджетность. Никто не запрещает приобрести одну акцию ETF фонда, как в то же время, фьючерсные контракты требуют гарантийное обеспечение в размере от двух до пяти тысяч долларов.

О компании FinEX

FinEx – финансовая группа, которая ведет свою деятельность на международном уровне. Компания была основана в 2004 году. Представительства организации находятся в Лондоне и Москве. FinEX успешно реализовывает различные инвестиционные продукты и решения на базе своей международной инфраструктуры. Сегодня компания FinEX воссоединяет платформу хедж-фондов, биржевые инвестиционные фонды для неограниченного количества инвесторов (FinEX ETF) и фонды прямых инвестиций. В 2013 году компания начала активную работу над развитием рынка ETF в Российской Федерации, запустив первый биржевой индексный фонд на российские корпоративные еврооблигации. Акции FinEx можно приобрести в России на Московской бирже.

ООО «Цифра брокер»
© 2011 – 2024

Что такое ETF?

Инвестиции в ETF фонды. Что такое ETF, какие типы ETF существуют. Чем ETF отличается от БПИФа. На какую доходность ETF можно рассчитывать.

Начинаем разбираться в современных финансовых инструментах и сегодня поговорим о ETF. Это один из популярных в России и зарубежном инвестиционном мире инструмент инвестирования.

  1. Что же такое ETF.
  2. Какие типы ETF существуют .
  3. Чем ETF отличается от ПИФов?
  4. Преимущества и недостатки ETF
  5. На какую доходность можно рассчитывать?
  6. Как инвестировать в ETF?
  7. Выводы

Что же такое ETF?

ETF Exchange-Traded Funds — это биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже.

«Торгуемый на бирже» означает, что любой инвестор может купить ценные бумаги фонда, так же, как и обычные акции компаний. В этом ETF отличается от взаимных фондов или ПИФов, которые на бирже не торгуются. Будучи «биржевым продуктом», стоимость акции ETF может постоянно меняться даже в течение одного дня. Как правило, ETF обладают большей ликвидностью и взимает меньшую комиссию за управление, чем ПИФы и взаимные фонды. Это свойство делает их весьма привлекательными для инвесторов.

Например, вы хотите купить облигации нескольких эмитентов или облигации государства, или даже нескольких государств, но вам не хочется, да и нет времени, разбираться в тонкостях покупки каждой облигации — в итоге вы идете и покупаете ETF на облигации. Причем вы можете выбрать ETF на облигации определенной страны, сектора экономики или группы стран, например, облигации развивающихся стран. Такая же ситуация с ETF на акции.

В отличие от акции, ETF — это не одна ценная бумага, а их «набор». По сути, приобретая долю ETF, инвестор получает уже готовый и диверсифицированный портфель, за качеством которого следят профессиональные финансисты, входящие в управление фондом. Провайдер ETF формирует портфель за вас, ваша «миссия» — просто купить бумаги этого индексного фонда на бирже через своего брокера.

На сегодняшний день по всему миру через ETF инвестировано более 3 триллионов долларов, существует более 270 глобальных провайдеров ETF.

Первый ETF появились в 1990 году, им стал Toronto Index Participation Fund (TIP 35). Первый американский фонд появился три года спустя и включал в себя акции S&P 500. В 1998 году появились фонды на другие крупнейшие мировые индексы — Dow Jones Industrial Average и NASDAQ-100, что ознаменовало новый виток в развитии ETF. Первый ETF на московской бирже появился всего пять лет назад, в 2013 году.

Вы, наверное, слышали о необходимости диверсифицировать свои вложения или, как говорят в России: «Не храните все яйца в одной корзине». ETF как раз помогает вам в полной мере диверсифицировать свои инвестиционные портфели. Вам нет необходимости покупать каждую акцию в отдельности, вы можете купить ETF сразу десяти компаний входящих в корзину ETF.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *