Где покупать валюту по биржевому курсу физическому лицу
Перейти к содержимому

Где покупать валюту по биржевому курсу физическому лицу

  • автор:

Покупка валюты на бирже

Банки покупают валюту на бирже, а потом продают её с наценкой, устанавливая цену покупки ниже курса ЦБ РФ, а продажи – выше. Получите доступ к биржевому курсу и покупайте валюту по её реальной цене.

Пополнение счёта — 0 ₽

Нет комиссии за внесение денежных средств

Комиссия за сделку — 0 ₽

Нет комиссий брокера за сделку купли-продажи валюты

Вывод средств — 0 ₽

Отсутствует комиссия брокера за вывод денежных средств *

* Тариф НКО АО НРД за перевод денежных средств в иностранной валюте (в т.ч. перечисление дивидендов в иностранной валюте) — 2100 руб. за одну операцию.

Как это работает

Зарегистрируйтесь на сайте и пополните брокерский счёт

Онлайн за 10 минут

Купите валюту по биржевому курсу

Нет комиссий брокера за сделки

Переведите деньги в ваш банк

Вывод денежных средств на ваш счёт в любом банке без комиссии

Что ещё нужно знать?

Полученная за счёт курсовой разницы валют прибыль облагается налогом. Декларацию нужно подавать самостоятельно.

С 2021 года валюта на Московской бирже продается маленькими лотами. Чтобы купить валюту, не понадобится большая сумма.

Валюта нужна, чтобы купить акции иностранных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже, а также иностранные облигации.

Для валюты действует два режима торгов – сегодня (TOD) и завтра (TOM). От режима торгов зависит, когда валюта поступит на счёт.

Вопросы и ответы

  • Покупка долларов на бирже или обмен в банке?
  • Выгодно ли покупать валюту на бирже?
  • Покупка валюты на бирже: налогообложение?
  • Как покупать валюту на бирже физическому лицу?

Остались вопросы?

Свяжитесь с АО ИК «Фондовый Капитал» удобным для Вас способом. Наша команда специалистов готова ответить на любые вопросы.

  • Заказать звонок
  • Позвонить

Где покупать валюту по биржевому курсу физическому лицу

Для подачи торговых поручений

Потребуется назвать уникальный код клиента и кодовое слово

invest@rshb.ru

По брокерскому обслуживанию

Восстановление логина и номера соглашения

broker@rshb.ru

Получение расчета финансового результата и справки 2-НДФЛ

Брокерские услуги оказывает АО «Россельхозбанк» (далее – Банк).

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3349 (выдана Банком России 12.08.2015).

Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08455-100000).

Лицензия на осуществление депозитарной деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08461-000100).

Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 17.11.2009 №1473).

Настоящие материалы, размещенные в разделе «Брокерское обслуживание» https://www.rshb.ru/natural/brokerage (далее – Раздел) подготовлены Департаментом по работе на рынках капитала Банка.

Информация, предоставленная в Разделе, носит исключительно ознакомительный и справочно-информационный характер и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке.

Представленная в Разделе информация не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного консультирования.

Банк не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником, не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций и не определяет инвестиционный профиль Клиента.

Банк, его аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за финансовые или иные последствия, за прямой или косвенный ущерб, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в данном Разделе, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и Вашим инвестиционным целям, и ожиданиям. Вы должны самостоятельно определить соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска.

Банк не гарантирует доходов от указанных в данном Разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации.

Представленная информация, мнения и оценки подготовлены с учетом ситуации на дату публикации материала, в том числе, на основе публичных источников, которые рассматриваются как надежные. Однако за достоверность предоставленной информации Банк ответственности не несет. Банк оставляет за собой право вносить или не вносить в данный Раздел изменения и корректировки без предварительного уведомления.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет Клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк осуществляет свою деятельность в Российской Федерации. Данный материал может использоваться инвесторами на территории РФ при условии соблюдения российского законодательства. Использование настоящего документа за пределами Российской Федерации должно регулироваться законодательством той страны, в которой оно осуществляется. Банк обращает внимание на то, что инвестиции в российскую экономику и операции на финансовом рынке связаны с повышенным риском и требуют соответствующей квалификации и опыта. Распространение, копирование и изменение материалов Банка не допускается без получения предварительного письменного согласия Банка. Дополнительная информация предоставляется на основании запроса.

Банк информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в Разделе финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов.

Любые логотипы, иные чем логотипы Банка, если таковые приведены в материалах Раздела, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

Когда можно купить валюту на бирже и снять с брокерского счета

Рассказываем, как купить валюту на бирже для личного пользования, можно ли переводить ее на свой банковский счет и как продать имеющуюся валюту.

Команда Райффайзен Банка

Когда можно будет купить валюту на бирже

Торговать на бирже можно уже сейчас: ограничения на покупку валюты не распространяются на биржевые сделки. Сделать это можно через брокера, который послужит посредником и откроет специальный счет. Самый надежный вариант для первого опыта на бирже — обратиться в один из крупных известных банков. Если у вас уже оформлен счет в нем, брокерский можно будет открыть дистанционно.

Перед заключением договора необходимо выяснить, какими валютами разрешает торговать брокер: сейчас даже некоторые крупные компании вводят моратории на покупку евро или долларов. Кроме того, Московская биржа может приостановить торги по отдельным валютам.

Большинство брокеров предлагают бесплатные курсы трейдинга, но с покупкой валюты можно разобраться самостоятельно. Для этого нужно зарегистрироваться в личном кабинете на странице брокера или скачать мобильное приложение, а также пополнить счет.

Как определяется курс

Курс на бирже определяется исключительно спросом и предложением на конкретную валюту, никакого регулирующего органа не существует. Торги проходят с понедельника по пятницу кроме дней, на которые выпадают государственные праздники РФ, с 10:00 до 19:00 МСК.

В указанное время можно проводить сделки, для этого в приложении брокера нужно заполнить заявку. Сначала понадобится выбрать нужную пару: валюту продажи и покупки. Например, для доллара это будут пары usd\rub _ tod и usd\rub _ tom — курсы на сегодня и на завтра соответственно. Торги по первой паре идут до 17:45 текущего дня и их можно вывести сразу, по завтрашнему — до закрытия биржи, а купленные доллары можно переводить с брокерского счета только на следующий день. Больше разницы между этими парами нет, поэтому курс можно выбирать более выгодный для себя.

После выбора пары вы указываете, по какой цене готовы приобрести валюту и желаемое количество лотов, подаете заявку и ждете. Если в течение торговой сессии курс сравняется с указанной цифрой, покупка пройдет автоматически. Если этого не случится, заявку на следующий день придется подать повторно. Посмотреть заявки других участников, чтобы понять средний уровень спроса и предложения, можно в разделе «стакан».

Кроме этого можно купить валюту проще: по рыночной заявке, что подразумевает покупку имеющейся в текущий момент валюты по сформированной на момент заявки цене без ожидания и торга. Рыночная заявка подходит людям с минимальным опытом биржевой торговли, а также в случае, если активы нужны незамедлительно. Формально это выглядит как обмен валюты, который можно совершить с помощью мобильного приложения вашего банка.

Можно ли обналичить

С брокерского счета технически невозможно снять валюту, ее и раньше нужно было переводить на свой банковский счет и потом уже обналичивать. Сейчас из-за действующих ограничений некоторые кредитные организации перестали принимать и отправлять валютные переводы. По тем же причинам брокеры отправляют деньги только в банки, которым они принадлежат. Но даже если удастся отправить купленную валюту себе на счет, сейчас обналичить эти деньги можно только в рублях. Центробанк запретил снимать в евро и долларах средства, зачисленные позднее 9 марта 2022 года, а валюта, приобретенная на бирже, будет считаться новым поступлением. Планируется, что этот порядок будет действовать уже до 9 марта 2024 года.

Как продать валюту

Никаких ограничений со стороны Банка России по продаже иностранных дензнаков на момент публикации нет. Наличные евро и доллары легко продать в кассе любого банка или обменном пункте , которые выполняют эти операции на условиях, установленных конкретным банком. К примеру, некоторые из них принимают только неповрежденные банкноты долларов США. Менее распространенные валюты принимают не везде, но в крупных городах тоже можно найти финансовую организацию, которая с ними работает. Правда, курс покупки не всегда оказывается выгодным.

Можно ли открыть валютный счет

Открывать валютные счета можно без ограничений, но не все банки предоставляют такую услугу. Если счет вам нужен для вывода валюты, купленной на бирже, вот о чем следует помнить:

  • Все поступившие после 9 сентября 2022 года валютные средства можно снять рублями только по внутреннему курсу банка. Накопления, которые были на счете до этой даты можно обналичить рублями по курсу ЦБ РФ на день сделки или внутреннему курсу банка, если он окажется выгоднее для клиента.
  • Большинство ведущих банков уже ввели комиссии за хранение валюты на балансе.
  • У брокера стоит заранее выяснить, в какой банк можно выводить средства с брокерского счета и есть ли возможность переводить средства из этого кредитного учреждения на другие свои счета по России или за границу.
  • Банкам уже разрешили вводить отрицательные ставки по валютным вкладам организаций. Это пока не касается физических лиц, но может повлиять на условия оборота валюты в целом. Хранить евро и доллары на текущих счетах становится все менее выгодно.

Как купить валюту физическому лицу

Рассказываем, как правильно купить и, главное, вывести валюту с биржи с учетом действующих ограничений. Плюсы и минусы такого способа покупки для физлица.

Команда Райффайзен Банка

Физлица могут самостоятельно покупать валюту на бирже. Кроме привычных евро и доллара там обращаются юань, фунт, йена, швейцарские франки и некоторые другие иностранные валюты. Российские банки при установке цены валют опираются на курс биржи. При этом при покупке евро или доллара через приложение цена в рублях будет, скорее всего, выше, так как банки могут взимать комиссию за проведение операции.

На бирже более выгодные условия покупки валюты за счет узкого спреда, то есть разницы между ценой покупки и продажи. Например, по паре рубль-доллар спред меньше 1 копейки. Банковский курс обычно отличается от биржевого, расхождение составляет 1–2%. На бирже такие перепады меньше.

Как купить валюту на бирже. Пошаговая инструкция

Купить валюту на бирже самостоятельно можно только при наличии брокерского счета. Еще один немаловажный момент: брокеры не вправе выдавать наличные. Это значит, что с такого счета деньги можно либо вывести на банковский валютный счет, либо продолжать использовать в торгах. Присоединиться к ним несложно:

  • Откройте счет у брокера или в банке. Это можно сделать лично в офисе или онлайн с авторизацией через профиль на Госуслугах. После открытия счета у вас появится доступ к торгам на фондовом и валютном рынках.
  • Установите специальное приложение. Какого-то универсального инструмента не существует, каждый брокер предлагает свое приложение, обычно его можно скачать в AppStore и Google Play.
  • Начните инвестировать. Продать или купить можно от 1 доллара или евро, а также лоты других валют, кратные 1000 единиц. Чтобы провести сделку, откройте в своем брокерском приложении вкладку «Валюты», выберите интересующую вас валюту и купите ее в нужном вам количестве по текущему курсу.

Валютный рынок действует в рабочие дни с 10:00 до 19:00.

Важно помнить, что валютные операции, как и любая финансовая деятельность, требуют повышенной безопасности. Стоит выбирать лицензированных брокеров или крупные банки с прозрачной репутацией на рынке. И вне зависимости от выбора брокера, валюту имеет смысл покупать на бирже, а не у частной компании или отделения самого брокера. В сделках без участия биржи высок риск пострадать от мошенничества.
Райффайзен Банк в 2022 году входит в тройку самых надежных финансово-кредитных учреждений России по версии Forbes. Здесь можно открыть и пополнить счет без визита в офис, для участия в торгах достаточно приложения «Райффайзен Инвестиции». Брокерские счета обслуживаются бесплатно, инвестор платит комиссию только за закрытые сделки.

Как вывести деньги с брокерского счета

Поскольку брокеры не вправе выдавать наличные, средства с брокерского счета нужно сначала перевести на валютный счет в банке. Некоторые посредники разрешают выводить только евро, доллары и фунты. Если вас интересует какая-то другая валюта, лучше уточнить доступные варианты до заключения договора с брокером. Еще один важный момент — состав и размер брокерских комиссий. Их могут взимать за открытие или обслуживание счета, транзакции.

Валюту, купленную на бирже и перечисленную на свое имя в банк после 9 марта, обналичить пока не получится. Дело в том, что действующие правила Центробанка запрещают снимать наличными евро или доллары, поступившие на счет или внесенные в качестве вклада после этой даты. Планируется, что ограничение будет действовать до 9 марта 2023 года. Если средства были зачислены на баланс раньше, физлицо вправе снять с валютного счета до 10 тысяч долларов, остальную сумму можно получить только в рублях по курсу на день выдачи. Для крупных сумм рекомендуется воспользоваться функцией заказа наличных в приложении или через чат. Наличные выдадут в кассе, но банку может понадобиться несколько дней на доставку нужной суммы в отделение.

Если снять наличные нельзя, что же можно сделать с купленной на бирже валютой? Вот несколько вариантов:

  • хранить средства на вкладе: проценты будут начислены в той валюте, в которой он открыт;
  • перевести на свой счет в зарубежном банке или ближайшим родственникам за границу (на данный момент перечислить можно до 1 млн. долларов или эквивалент в месяц);
  • открыть валютный счет и привязать к нему карту, которой можно расплачиваться в некоторых странах за границей (в данный момент неактуально);
  • копить деньги перед крупной покупкой в иностранном магазине или путешествием: например, если планируете каникулы в Швейцарии, имеет смысл заранее купить на бирже нужное количество франков — это может быть намного выгоднее, чем расплачиваться картой и платить высокие комиссии или терять на неожиданных курсовых разницах.

Особенности покупки валюты на бирже

Участие в торгах уже перестало быть технически сложной операцией, достаточно открыть счет и разобраться в несложном приложении. Но у такого способа приобрести валюту есть свои сильные и слабые стороны.
Преимущества покупки валютной на бирже:

  • быстрое закрытие сделок — можно отслеживать курс и инициировать покупку, когда удобно;
  • узкий спред;
  • простые инструменты, интуитивно понятный процесс;
  • единые для всех участников цены;
  • курс выгоднее банковского;
  • безопасность операций.

Недостатки покупки валюты на бирже:

  • зависимость от расписания биржевых торгов;
  • минимальный лот в 1000 единиц валюты неудобен тем, кто хочет приобрести меньшую сумму;
  • комиссии биржи и брокеров.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 29 февраля 2024 года можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *