Как оплачивать счета через сбербанк бизнес онлайн
Перейти к содержимому

Как оплачивать счета через сбербанк бизнес онлайн

  • автор:

Онлайн платеж в иностранной валюте

Онлайн платеж — платежи в иностранной валюте в пользу контрагентов-клиентов ПАО Сбербанк РФ в течение 30 минут.

Воспользоваться сервисом можно при соблюдении следующих условий:

  • предоставление платежных поручений посредством СберБанк Бизнес Онлайн;
  • наличие на счете/-ах суммы денежных средств, достаточных для проведения платежа и списания комиссионного вознаграждения;
  • отсутствие ограничений на счете (арест, приостановление).

Контакты для частных клиентов ,
Контакты для бизнес-клиентов

Мобильный банк для бизнеса

  • Раскрытие информации
  • Карьера
  • Центр клиентской поддержки
  • Закупки
  • Реализация имущества
  • Финансовая грамотность
  • Акционерам и инвесторам
  • Политика обработки персональных данных

ОАО «Сбер Банк» (далее – Банк) использует файлы «cookie» с целью повышения эффективности работы с веб-сайтом Банка, персонализации возможностей веб-сайта Банка под Ваши потребности и упрощения Вашего взаимодействия с веб-сайтом Банка во время будущих сессий.
Если Вы не хотите использовать файлы «cookie» рекомендуем Вам изменить настройки Вашего браузера или прекратить работу с веб-сайтом Банка.

Финансовый эксперт

С помощью системы Сбербанк Бизнес можно производить разные финансовые операции, в том числе, оплачивать счета. Обычно это не занимает много времени, а платеж, чаще всего, поступает адресату в течение дня или нескольких минут. Для этого надо пройти определенный порядок действий.

сбербанк бизнес оплатить счет

Оплата счета контрагента в СББОЛ

Для оплаты какого-либо счета, в системе необходимо создать платежное поручение. Порядок его создания зависит от того, куда будете направлять платеж. Наиболее популярным является направление денежных средств контрагенту. Для этого:

  1. Зайдите на сайт https://sberbank.ru/ru/s_m_business/new_sbbol.
  2. Нажмите вкладку «Интернет-банк СберБизнес», которая находится в правом верхнем углу.
  3. На открывшейся странице введите логин и пароль.
  4. В появившемся меню выберите категорию «Платежи и переводы».
  5. Появится список. Нажмите на его первый пункт «Платеж контрагенту».
  6. Откроется форма для заполнения. Укажите необходимые сведения. Среди них: счет списания, получатель, сумма перевода, назначение платежа, вид и т.п.
  7. Если хотите проверить данные отправителя и адресата, то нажмите на кнопку «Проверить реквизиты».
  8. Если все указали верно, нажмите кнопку «Создать».
  9. Откроется новая страница. В правой части экрана кликните по строке «Получить СМС-код».
  10. Подтвердите операцию кодом, который придет на контактный телефон, и нажмите «Отправить в банк».

Появится ссылки, пройдя по которым можете скачать документ. После отправки платежное поручение отобразится в категории проведенных операций.

сбербанк бизнес как оплатить счет - создаем шаблон платежки

Оплата выставленных счетов в Сбербанк Бизнес

В некоторых случаях через Сбербанк Бизнес Онлайн могут выставлять платежные требования, которые также подлежат оплате. Для этого:

  1. Зайдите на сайт www.sberbank.ru/ru/s_m_business/new_sbbol.
  2. Перейдите на страницу авторизации.
  3. Введите логин и пароль.
  4. Перейдите в категорию «Платежи и переводы».
  5. Нажмите на раздел «Входящие требования».
  6. Отметьте нужное требование, нажав кнопку «На акцепт».
  7. Кликните на пункт «Заявление на акцепт». Заполните необходимые сведения: тип заявления, сумма, дата отправки и т.п. Проверьте данные, которые отобразятся автоматически: БИК, ИНН, банк получателя, счет, плательщик и т.п.
  8. Подтвердите оплату счета кодом, который придет в смс, и отправьте заявление в банк.
  9. После проверки денежные средства перечислят на счет получателя.

Платежное поручение отобразится во вкладке «Заявления».

сбербанк бизнес оплачиваем счет

Как оплатить счет физического лица в Сбербанк Бизнес Онлайн

Если необходимо оплатить счет физического лица, то процедура идентична. Для этого:

  1. Зайдите на сайт https://sberbank.ru/ru/s_m_business/new_sbbol.
  2. Пройдите авторизацию на соответствующей странице.
  3. В открывшемся меню выберите категорию «Зарплатный проект».
  4. Перейдите на вкладку «Выплаты».
  5. В правом верхнем углу нажмите на вкладку «Новая выплата».
  6. В открывшейся форме заполните требуемые сведения.
  7. Кликните по вкладке «Добавить» и укажите реквизиты вашего счета.
  8. Создайте заявление и подтвердите операцию электронной подписью.
  9. Направьте платежное поручение в банк.

как оплатить счет сбербанк бизнес

Учитывайте тот факт, что за оплату счета физического лица взимают комиссию. В среднем она составляет:

  • 0,5% — если сумма перевода до 300 тыс.рублей;
  • 1,5% — если сумма перевода до 1 500 000 рублей;
  • 2% — при переводе до 5 000 000 рублей. Если сумма выше, то комиссия составляет 4%.

По счетам: как выбрать способ оплаты для бизнеса

Редакция «Сбер Бизнес Live» вместе с руководителем отдела продаж «Яндекс.Денег» Дмитрием Кармишиным выяснила, нужно ли бизнесу подключать все виды приёма платежей и какие ограничения и нюансы стоит учитывать.

Эквайринг

Эквайринг — это безналичная оплата товаров и услуг картой через платёжные терминалы или специальные интерфейсы. Чтобы настроить такой сервис, продавец заключает договор с банком-эквайером, который предоставляет оборудование и обслуживает коммерческий расчётный счёт в обмен на комиссию от поступлений. Тариф может зависеть от разных факторов: деятельности компании, региона, оборота, количества терминалов, типа эквайринга (торговый, мобильный, интернет-эквайринг).

Согласно подсчётам лаборатории «СберДанные», по итогам первого квартала 2020 года доля безналичных платежей во всём торговом обороте превысила 53 %. Чаще всего россияне таким способом расплачиваются в ресторанах и покупают электронику и одежду. Они делают это как в онлайне, так и в офлайне. По прогнозам «Левада-центра», к концу 2021 года доля россиян, не использующих для расчёта наличные, вырастет с 2 до 4 %.

Для кого обязателен

Розничным магазинам (обычные и в онлайне).

Ресторанам и кафе.

Предприятиям сферы услуг.

Кому не нужен

От подключения эквайринга освобождаются торговые объекты, выручка которых за предшествующий календарный год составила менее пяти миллионов рублей, а также предприятия без технической возможности подключить безналичную оплату.

От подключения эквайринга освобождаются торговые объекты, выручка которых за предшествующий календарный год составила менее пяти миллионов рублей, а также предприятия без технической возможности подключить безналичную оплату.

Бесконтактные платежи мобильным телефоном

Бесконтактные платежи мобильным телефоном

Этим способом покупатели могут оплачивать товары или услуги, если торговая точка подключена к эквайрингу и в ней есть терминал с функцией бесконтактной оплаты. Чтобы совершить покупку, клиент должен приложить к терминалу смартфон с поддержкой NFC (англ. Near Field Communication — «радиочастотная связь ближнего действия») и подтвердить оплату в электронном кошельке смартфона. Бесконтактно можно рассчитаться также через сайт или мобильное приложение. По данным сервиса «ЮKassa», средний чек при бесконтактной оплате выше, чем при расчёте картой (например, в магазинах одежды и обуви в пять раз), а конверсия достигает 94 %.

Кому пригодится

Бесконтактным способом чаще всего рассчитываются в продовольственных магазинах и заведениях общепита, а по обороту платежей лидируют магазины бытовой техники и электроники, непродовольственных товаров, а также кинотеатры и музеи.

Кому не нужен

Частным специалистам. По данным исследования Data Insight и RBK.Money, таким способом редко оплачивают услуги физических лиц, например нотариуса или ремонтника. В этом сегменте доля расчётов наличными составляет 49 %

Интернет-магазинам, которые отдают доставку на аутсорс. По словам Дмитрия Кармишина, удобнее заранее провести онлайн-платёж, чтобы позже не рассчитываться дополнительно с курьерской компанией.

Платежи по QR-коду

Частным специалистам. По данным исследования Data Insight и RBK.Money, таким способом редко оплачивают услуги физических лиц, например нотариуса или ремонтника. В этом сегменте доля расчётов наличными составляет 49 %

Интернет-магазинам, которые отдают доставку на аутсорс. По словам Дмитрия Кармишина, удобнее заранее провести онлайн-платёж, чтобы позже не рассчитываться дополнительно с курьерской компанией.

Платежи по QR-коду

QR-код — относительно новый способ приёма платежей: российские предприниматели используют его меньше года. Процедура выполняется по принципу эквайринга, только данные о транзакции, расчётном счёте компании и сумме оплаты содержатся в графическом коде.

Показываем, как это работает, на примере сервиса Сбербанка «Плати QR».

Вариант 1. Покупатель оплачивает покупку с помощью своего QR-кода в приложении «Сбербанк Онлайн».

Чтобы рассчитаться, покупатель открывает мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», нажимает кнопку с изображением QR-кода и переходит на вкладку «Оплатить», предъявляет кассиру появившийся QR-код для сканирования. Кассир считывает QR-код сканером, и оплата проходит. Способ напоминает сканирование бонусных карт, которые многие клиенты хранят в телефонах.

Вариант 2. Покупатель сканирует QR-код в магазине или ресторане. QR-код может быть в виде наклейки, может выводиться на кассе, экране автомата по продаже напитков или смартфоне кассира. Чтобы оплатить заказ, клиенту нужно навести камеру своего смартфона на QR-код.

Для того чтобы принимать QR-платежи, не нужно приобретать дополнительное оборудование, например терминал. Если код динамический, покажите его на экране смартфона покупателю. Если код статический, можете распечатать его и разместить около кассы, на витрине и даже использовать при доставке, например добавить на кассовый чек.

Если вы пользуетесь онлайн-кассой, можете интегрировать «Плати QR» в кассовое программное обеспечение. Это даст возможность пользоваться сервисом и в других каналах продажах, например на сайте или в мобильном приложении. Платежи по QR-коду доступны владельцам онлайн-касс «Эвотор». При подключении появится кнопка оплаты по QR, при этом касса будет генерировать код с суммой чека на экране и сможет считывать метку покупателя встроенной камерой или сканером. Благодаря такой функции оплатить заказ бесконтактным способом смогут даже те клиенты, чьи смартфоны не оборудованы NFC-модулем.

Для того чтобы принимать QR-платежи, не нужно приобретать дополнительное оборудование, например терминал. Если код динамический, покажите его на экране смартфона покупателю. Если код статический, можете распечатать его и разместить около кассы, на витрине и даже использовать при доставке, например добавить на кассовый чек.

Если вы пользуетесь онлайн-кассой, можете интегрировать «Плати QR» в кассовое программное обеспечение. Это даст возможность пользоваться сервисом и в других каналах продажах, например на сайте или в мобильном приложении. Платежи по QR-коду доступны владельцам онлайн-касс «Эвотор». При подключении появится кнопка оплаты по QR, при этом касса будет генерировать код с суммой чека на экране и сможет считывать метку покупателя встроенной камерой или сканером. Благодаря такой функции оплатить заказ бесконтактным способом смогут даже те клиенты, чьи смартфоны не оборудованы NFC-модулем.

При оплате по QR-коду комиссия ниже, чем при подключении эквайринга. Например, у Сбербанка тарифы варьируются от 0,6 до 1,5 % и не привязаны к обороту. В разных банках и сервисах ставки по эквайрингу обычно составляют 1,5–2,5 %, по интернет-эквайрингу — до 3,5 %, а процент зависит от объёма платежей.

QR-платежи принимают курьеры, фрилансеры и предприятия сферы услуг. Этот способ оплаты не требует подключения к электричеству и покупки терминала. Он будет удобен для мелкой розницы, например в павильонах на рынках или торговых залах, киосках и передвижных торговых точках. QR-платежи помогут малому бизнесу сэкономить на эквайринге.

Как в Сбербанк Бизнес Онлайн оплатить счет

Версия Сбербанк Онлайн для бизнеса используется чаще всего для проведения расчетов с партнерами. Обычно за услуги или товары выставляется счет, а клиенту остается его только оплатить. Но сделать это нужно правильно. Иначе деньги могут попасть не туда и зависнуть в невыясненных платежах на несколько дней, а иногда и вовсе потеряться.

Как оплатить счет через Сбербанк Бизнес Онлайн: пошаговая инструкция

Сбербанк Бизнес Онлайн – это полноценная система удаленного банковского обслуживания. Она позволяет совершить платеж за различные услуги (например, аренду, связь) или товары. Для этого надо подготовить платежное поручение и отправить его в банк. После обработки в соответствии с регламентом деньги будут перечислены на счет получателя.

Порядок создания платежного документа

Платежное поручение – это документ, которым клиент дает распоряжение финансовой организации перечислить деньги со своего счета контрагенту. Платежку можно подготовить в бумажном виде с подписями уполномоченных лиц и передать в банк или создать в электронном виде. Последний вариант не только удобней, но и дешевле.

Инструкция по созданию платежного поручения в Сбербанк Бизнес Онлайн включает в себя 4 шага:

  1. Открыть систему и выполнить вход. Потребуется подтвердить авторизацию с помощью кода из SMS или с использованием токена.Вход в Бизнес
  2. Создать новый платежный документ. Для этого на главном экране надо нажать на кнопку «Новый платеж» и выбрать направление перевода – «Контрагенту» в выпадающем списке.Мои платежи
  3. Сформировать платежку. Потребуется выбрать счет для списания денег, указать или создать нового контрагента, а также ввести сумму и назначение платежа, выбрать очередность проведения операции.Рублевый платеж

После формирования платежки система предложит ознакомиться с данными платежа. По желанию можно сразу загрузить на компьютер платежное поручение в PDF, Word или Excel. Это может быть удобно, если привычнее проверять реквизиты в стандартном бланке документа. Например, большинству опытных бухгалтеров форма представления данных в сервисе Сбербанка не очень нравится, и они предпочитают пользоваться для проверки возможностью скачать платежный документ в стандартной регламентированной форме.

Отправка созданного поручения в банк для оплаты

Созданное платежное поручение изначально просто сохраняется в качестве черновика. Для оплаты клиенту потребуется сделать еще 3 шага:

  1. Подписать документ. В зависимости от используемого метода подтверждения подпись может ставиться через SMS-код или с использованием токена.СМС подтверждение
  2. Проверить все данные еще раз. Нужно ответственно подходить к финансовым документам. Дополнительная проверка никогда не помешает, особенно если все работы с платежками проводит 1 человек.
  3. Отправить платеж в банк. Соответствующая кнопка появится после того, как у документа будут оформлены все необходимые подписи.Подпись платежного поручения

После отправки в банк платеж передается на обработку. Если все нормально, то его обработают в самое ближайшее время.

Какой счет оплатить не получится

Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет проводить любые платежи, которые соответствуют законодательству. С помощью сервиса можно перечислить деньги за самые разные товары и услуги. Но надо учитывать, что с помощью функции «Платеж контрагенту» не получится оплатить налоги, взносы и т. п. Для этого в сервисе был создан отдельный модуль.

Замечание. Платежи контрагентам в валюте требуют также прохождения валютного контроля и имеют иную форму оформления. Но с ними приходится сталкиваться далеко не всем представителям бизнеса.

Как оплатить налог через Сбербанк Бизнес Онлайн

Оплата налогов в сервисе Сбербанка происходит немного иначе. Это связано с тем, что форма платежного поручения для оплаты налоговых и других аналогичных платежей требует указания дополнительных реквизитов – КБК, ОКТМО и т. п.

Инструкция по оплате налогов в Сбербанк Бизнес Онлайн включает в себя 6 шагов:

  1. Пройти авторизацию в сервисе с использованием активной учетной записи.
  2. Нажать на кнопку «Новый платеж» и выбрать направление «В бюджет».Платеж в бюджет
  3. Заполнить основные реквизиты. На этом этапе надо выбрать счет списания и указать получателя из сохраненного списка или создать нового.Платеж в рублях
  4. Ввести дополнительные реквизиты. Надо указать статус плательщика, а также КБК, ОКТМО, налоговый период и другую обязательную информацию для бюджетных платежей.Реквизиты
  5. Заполнить назначение платежа. Обычно в нем указывается наименование налога или сбора.Назначение платежа
  6. Проверить платежку, подписать ее и отправить в банк на обработку.

Как отозвать платежное поручение

Иногда ранее созданное и отправленное в банк платежное поручение может содержать ошибки или некорректные данные. Если оно еще не было обработано и ему не присвоен статус «Исполнено», то его можно отозвать. Для этого клиенту необходимо выполнить 4 действия:

  1. Перейти к переписке с банком. Она открывается по кнопке с изображением конверта в главном меню системы.Почта
  2. Нажать на кнопку «Написать письмо» и выбрать тему обращения «Отзыв платежа». Можно отзывать платежи в обработке, а также в картотеке.Письмо в банк
  3. Заполнить в письме недостающую информацию. Потребуется указать данные платежки, а также контактный телефон.Тип письма
  4. Подписать письмо. Это можно сделать с использованием SMS-кода или токена, в зависимости от выбранного способа подтверждения при заключении договора.Пример письма

Письмо отправляется в банк и поступает сразу же в обработку. Если платеж еще не был проведен, то деньги никуда перечисляться не будут. В остальных случаях банк попробует запросить возврат от банка получателя.

Лимиты и комиссии за операции

Ограничений на суммы переводов между организациями не существует. Хотя в рамках законодательства иногда банк может затребовать документы относительно некоторых операций, если они покажутся ему подозрительными.

Комиссия за отправку платежа регулируется тарифами и может составлять от 16 до 100 рублей. Во многих тарифах уже включена возможность отправлять определенное число платежек в месяц бесплатно, а в некоторых все переводы внутри Сбербанка выполняются без комиссий.

При переводах частным лицам действуют отдельные лимиты и комиссии. Они также установлены раздельно для каждого из тарифных планов.

Провести оплату счета в Сбербанк Бизнес Онлайн можно буквально за 1 минуту. Но надо учитывать, что получателю в другом банке деньги придут не моментально. Обработка перевода может затянуться на 3 дня, но обычно занимает несколько часов.

Это Интересно:

  1. Переводы между своими счетами в Сбербанк Онлайн Бизнес
  2. Как распечатать платежку в Сбербанк Бизнес Онлайн
  3. Способы отменить платеж в Сбербанк Бизнес Онлайн
  4. Как выставить счет в Сбербанк Бизнес Онлайн

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *