Как перевести деньги на карту зарубежного банка
Перейти к содержимому

Как перевести деньги на карту зарубежного банка

  • автор:

Как перевести деньги на карту иностранного банка

В условиях современной глобализации очень часто гражданам России требуется перевести деньги за границу: поддержать детей, обучающихся там, помочь родственникам, путешествующих по странам Европы, выделить средства на лечение близких и родных, поехавших в страны, где уровень медицинского обслуживания намного лучше, чем в России. Да мало ли на какие цели нужно перевести деньги на карту иностранного банка. Давайте разберемся, как это сделать правильно, что для этого нужно и какие есть особенности.

Разбираемся в платежных системах

В мире есть множество платежных систем, однако две из них — глобальные, популярные и универсальные. Это VISA (номер ее карты в любой стране мира начинается на цифру 4) и MasterCard (аналогично, только первая цифра 5), а всего в номере карты насчитывается 16 цифр. Перевести деньги внутри одной платежной системы или между ними легко и просто вне зависимости от того, какой банк был эмитентом в момент выпуска карты, отечественный или иностранный. Это делается быстро, только процент комиссии в случае привлечения двух платежных систем вместо операций внутри одной может быть выше. К сожалению, на сегодняшний момент прямые переводы с карты одной платежной системы на другую невозможен, а значит, используется более сложная схема, отражающаяся на размере комиссии.

Хуже, если карта иностранного банка подключена к местной платежной системе (в России ее аналогом выступает система МИР). А их существует огромное множество:

  • Discovery в США;
  • GiroCard и GeldCard в Германии;
  • Bancontact в Бельгии;
  • Dankort в Дании.

В принципе, ничего невозможного нет, и перечислить деньги можно на любую карту, подключенную к любой платежной системе, даже к локальной. Однако в этом случае и процент за перевод денег будет выше, и сроки перевода будут исчисляться не часами, а днями или даже неделями.

Перевод внутри платежных систем VISA и MasterCard

Если вам повезло, и та карта, на которую за границей следует перекинуть деньги, привязана к платежной системе VISA и MasterCard, то перевод технически не будет отличаться от перевода между картами внутри страны. Однако и тут следует учитывать следующие нюансы:

  • Если ваша карта рублевая, а перевод следует сделать на долларовую, то в процессе перевода будет делаться конвертация, а она не бесплатная, комиссию следует заплатить.
  • Если внутри страны за перевод возьмут от 1% (в случае использования собственных средств) до 3% (в случае, если вы переведете деньги кредитные), то при переводе за границу эти ставки возрастут до 2–4 %. Ставки зависят от банка, выпустившего карту, так что уточнять лучше, созвонившись с оператором их колл-центра.
  • Некоторые банки не занимаются переводами за границу, хотя сегодня таких финансовых учреждений очень и очень мало. Опять же, эту информацию стоит уточнить в информационном банковском центре.
  • Банки могут устанавливать минимальный и максимальный размеры платежа — это их право, и с этим приходится считаться.

Как осуществляется перевод технически

Сделать это можно двумя способами. И в том, и в другом случае номера карты получателя будет достаточно для успешного проведения операции (и паспортных данных получателя для проверки правильности передачи информации).

Первый — это в отделении банка, с помощью кассира. Переводящим средства предоставляется информация о сумме перевода и номере карты, все остальное оформляет банковский оператор. Кассир сам рассчитает сумму, используя банковский курс на день проведения платежа, и эта сумма спишется с вашей карты или вы должны будете предоставить ее наличкой. Если сумма платежа превышает 5 тыс. долларов США в эквиваленте, вас могут попросить представить дополнительные подтверждающие документы, проливающие свет на источник получения средств (например, вы можете продать квартиру или машину, договора купли-продажи будет достаточно).

Второй — это онлайн-перевод, который вы можете сделать самостоятельно из своего онлайн-кабинета. Для этого обязательно иметь собственную платежную карту, да и сумму следует подсчитать самостоятельно, обозначив ее в рублях. Сервис сам подскажет, в какие страны и на какие платежные системы возможно сделать платеж.

Ничего сложного в переводе денег на карту иностранного банка нет, главное — располагать нужной информацией (номером карты и суммой перевода), а остальное система сделает самостоятельно.

Related posts:

  1. Порядок уплаты налогов требует внимания
  2. Как минимизировать риски мерчанта?
  3. Что нужно знать об ИЛС
  4. Регистрация иностранных компаний

Переводы на карту Visa — быстро и удобно!

Получите самое большое количество переводов от 50$ среди всех участников и выиграйте полезные гаджеты!

Visa радует призами!

�� С 29 июля 2021 г. по 29 октября 2021 г.
�� Получите самое большое количество переводов на карту Visa – от $50
�� И выигрывайте гаджеты!
Главный приз – ноутбук
Один из 39 призов может стать вашим! Желаем всем удачи!

Банки-партнеры, карты которых участвуют в акции:

Правила акции:

  • Доступно для всех держателей карт Visa, которые являются клиентами банков-участников розыгрыша.
  • В акции могут участвовать только граждане Кыргызстана, которым уже исполнилось 18 лет.
  • Участники могут выиграть ноутбук Lenovo Ideapad S145.
  • Период акции может быть изменен без предварительного уведомления.

Переводы с картами Visa

С Visa вы можете безопасно, удобно и быстро получать переводы или переводить деньги в любую точку мира через ваш мобильный банк

Скорость переводов

Благодаря Visa при переводе в вашем мобильном банке средства могут быть доступны уже через несколько секунд после отправки — даже ночью и в выходные дни.

Точность переводов

Совершая переводы в вашем мобильном банке с Visa по номеру карты, вы можете быть уверены в точности перевода.

Переводы по всему миру

Отправляйте и получайте деньги на карты Visa в 200 странах и территориях мира в любой из доступных валют в вашем мобильном банке без комиссии или от 1%.

Вопросы-ответы

Общие вопросы

Как перевести деньги на карту Visa?

Мгновенно перевести деньги «с карты на карту» можно с помощью сервисов, доступных в мобильном приложении или интернет-банке вашего банка, а также через социальные сети. Достаточно воспользоваться сервисом переводов, ввести номер карты Visa получателя перевода и подтвердить операцию. Деньги поступят мгновенно, даже если вы делаете перевод на карту Visa между разными банками.

Что такое быстрые переводы на карты Visa?

Быстрые переводы на карты Visa — это сервис, который помогает легко и быстро оплачивать услуги, гасить кредиты и переводить деньги держателям карт Visa, где бы они ни находились. Чтобы перевести деньги, достаточно знать 16-значный номер карты Visa получателя. Вы можете отправить деньги через банкомат, в офисе банка, с помощью мобильного телефона или через интернет.

Взимается ли комиссия за использование услуги?

Банки и системы платежных сервисов устанавливают комиссию за переводы по Кыргызстану и за границу по собственному усмотрению. При этом некоторые банки предлагают своим клиентам эти услуги бесплатно в рамках установленных ежемесячных лимитов по сумме переводов. Уточняйте подробную информацию о стоимости и лимитах переводов по Кыргызстану и за границу в вашем банке.

Можно ли перевести деньги с карты на карту за рубеж?

Быстрые переводы на карты Visa доступны в большинстве стран мира, включая страны СНГ (Беларусь, Казахстан, Украину), а также страны Европы и Азии. Вы сможете перевести деньги в любую из них через интернет-банк или мобильное приложение.

Для перевода понадобится номер карты получателя, а также его имя и фамилия.

Размер комиссии и возможные ограничения по переводу денежных средств за рубеж устанавливаются банком. Пожалуйста, уточните информацию у специалистов вашего банка.

Можно ли переводить деньги в Кыргызстан из других стран?

Быстрые переводы на карты Visa доступны в большинстве стран мира. Вы сможете перевести деньги в Кыргызстан, находясь в любой из них*.

* Существуют ограничения. Пожалуйста, уточните информацию в своем банке.

Существует ли лимит на перевод денег?

Минимальный и максимальный размер суммы перевода устанавливают сами банки, так что они могут варьироваться. Подробную информацию о лимите вы найдете в личном кабинете на сайте вашего банка.

Можно ли переводить деньги клиентам других банков?

Если ваш банк предоставляет услугу быстрых переводов, вы можете свободно переводить деньги другим держателям карт Visa, в каком бы банке ни были выпущены их карты.

Я не могу найти быстрые переводы на карты Visa в личном кабинете на сайте моего банка, что делать?

Возможно, ваш банк пока не поддерживает эту услугу или еще не успел внести соответствующие изменения на сайте. Вы можете перевести деньги со своей карты Visa через любой другой банк, предоставляющий эту услугу.

Можно ли переводить деньги с карты Visa на карту другой платежной системы?

Услуга позволяет переводить деньги только с карты Visa на карту Visa. Некоторые банки предоставляют услугу перевода между картами разных платежных систем. Подробную информацию вы найдете на сайте своего банка.

Зависит ли размер комиссии от страны, из которой переводятся деньги?

Размер комиссии в каждом конкретном случае устанавливает банк, предоставляющий услуги перевода. Подробную информацию о комиссии вы найдете на сайте своего банка.

Как узнать, поддерживает ли мой банк быстрые переводы на карты Visa?

Информацию об этом нужно искать на сайте вашего банка.

Как найти ближайшее отделение банка для быстрых переводов на карты Visa?

Сначала вам необходимо узнать, поддерживает ли ваш банк систему быстрых переводов на карты Visa. Для этого пройдите по ссылке. Если ваш банк поддерживает услугу, откройте карту с адресами отделений на сайте банка и выберите ближайшее.

Может ли сумма перевода быть списана дважды?

Прежде чем сумма будет списана с вашей карты, вас попросят подтвердить правильность перевода. Списание не может произойти без вашего подтверждения.

Я перевел деньги, но они так и не пришли на счет получателя, в чем проблема?

Вероятность того, что деньги потерялись в пути, близка к нулю. Обратитесь к оператору, предоставившему вам услугу (это может быть банк или торговая точка), чтобы выяснить статус перевода.

Какие реквизиты нужно знать, чтобы перевести деньги?

Для перевода достаточно знать 16-значный номер карты Visa получателя.

Как открыть карту Visa?

Чтобы получить карту Visa, необходимо оформить соответствующее заявление в любом отделении банка, имея при себе документ, удостоверяющий личность. Через 10–12 рабочих дней вы получите карту в том же отделении банка. После чего сможете оформить дополнительные сервисы, например, SMS-оповещение и доступ к информации по счету через интернет.

В какой валюте я могу переводить деньги?

Перевести деньги внутри страны можно только в локальной валюте. При переводе денег на карту Visa, эмитированную в другой стране, сумма автоматически поступает на счет в валюте карты, на которую совершается перевод.

Как быстро деньги поступят на счет получателя?

В условиях использования сервиса указано, что транзакция занимает не более 30 минут, но в большинстве случаев деньги поступят на счет получателя всего за несколько секунд. Единичные банки не поддерживают технологию быстрых переводов, в них зачисление средств может занять до 2 дней.

Как перевести деньги за границу?

Сейчас из-за санкций перевести деньги за границу намного сложнее, чем еще год назад. Но россиянам все еще доступно несколько работающих способов. О них мы и расскажем вам в этой статье.

  • Банковские переводы
  • Системы международных денежных переводов
  • Криптовалюта
  • Зарубежный брокерский счет
  • Вывоз наличных денег из страны
  • Лимиты

Банковские переводы

Евросоюз с 12 марта прошлого года стал отключать часть российских банков от SWIFT. С актуальным перечнем таких банков можно ознакомиться на портале Банки.ру. Однако многие финансовые организации избежали отключения от SWIFT и могут обеспечить перевод денег за границу. Но некоторые из не попавших под санкции банков самостоятельно изменили условия по количеству валют, минимальной сумме перевода и размере комиссии. Поэтому, прежде чем переводить деньги, уточните в банке, сможет ли он перевести нужную вам сумму в конкретной валюте, и сколько это будет стоить. Также имейте в виду, что сроки перевода сейчас могут быть увеличены.

При осуществлении банковских переводов за границу следует иметь в виду, что иностранный банк-получатель может запросить дополнительные документы, подтверждающие источник происхождения денег. Кроме того, некоторые европейские банки соглашаются открыть счет российским гражданам и принимать на них поступления только в том случае, если из России будет приходить только 20-30% денежных средств, а остальные 70-80% придутся на источники, расположенные за пределами РФ. Также есть банки, руководство которых приняло решение и вовсе запретить прием входящих платежей из России. Информацию о том, сможет ли иностранный банк принять от вас денежные средства, следует уточнять непосредственно в банке до осуществления перевода. В противном случае деньги могут зависнуть, а на их возврат на счет в банке-отправителе может уйти достаточно длительное время.

В часть стран ближнего зарубежья можно перевести деньги с карты на карту. Однако перечень этих стран ограничен, а переводы с российских карт там принимают лишь некоторые банки. При этом для международного перевода подходят только российские карты Мир, ведь Visa и Mastercard заморозили международные операции для россиян. Есть еще платежная система UnionPay, но она действует еще в меньшем количестве государств и банков.

Некоторые российские банки с недавних пор также начали осуществлять международные переводы по номеру телефона. Пока что список стран, куда можно таким образом отправить деньги, невелик. К примеру, ВТБ дает возможность отправить деньги по номеру телефона только в Армению, а Сбер – в Беларусь. У банка Тинькофф список стран немногим больше: в него входят Армения, Таджикистан, Узбекистан и Кыргызстан. Однако этот способ позволяет перевести деньги моментально, поэтому будет полезен тем, кто хочет осуществить денежный перевод в одну из названных стран.

Системы международных денежных переводов

Для перевода небольших сумм россияне могут использовать системы международных денежных переводов, такие как «Золотая Корона» (KoronaPay), «Юнистрим», QIWI и принадлежащая ей же Contact. При этом каждая из систем имеет свой перечень стран, куда она может отправить деньги, а также свои тарифные расценки и лимиты по сумме перевода. К примеру, «Юнистрим» в рамках одной транзакции может осуществить перевод до 300 тыс. рублей или эквивалент этой суммы в долларах или евро, а в «Золотой Короне» максимальная сумма всех переводов, выполненных в течение 30 дней, не может превышать 600 тыс. рублей.

С помощью криптовалюты

Для тех, кто никогда не сталкивался с криптовалютой, этот способ перевода денег может показаться сложным. Но это только на первый взгляд. Разобравшись в том, как устроены криптобиржи, вы, возможно, предпочтете этот способ всем остальным.

Для покупки криптовалюты вам нужно зарегистрироваться на одной из криптобирж. Некоторые из них, такие как Coinbase и Binance, в прошлом году ограничили россиянам доступ к части своих услуг. Поэтому при выборе криптовалютной биржи, помимо срока ее существования, объема предоставляемых услуг и репутации, нужно обращать внимание, чтобы она была зарегистрирована в одной из дружественных России стран.

После регистрации на криптобирже вы сможете покупать криптовалюту, оплачивая эту операцию с карты российского банка, не находящегося под санкциями, либо через платежные системы, и продавать ее, выводя деньги на карту иностранного банка. Этот способ позволит вам в течение нескольких минут перевести деньги практически в любую страну. А если вы уже находитесь за границей, то для вывода денег с криптобиржи вам даже не обязательно открывать счет в иностранном банке. Во многих странах есть криптообменники, которые выдадут вам наличные деньги в обмен на криптовалюту.

Если вы не хотите регистрироваться на бирже и отправлять подтверждающие вашу личность документы, вам подойдет перевод денег через сайты-обменники, такие как Kurs. expert или Bestchange. Однако в этом случае вам придется заплатить гораздо более высокие комиссии. Кроме того, существует риск нарваться на мошенников.

Недостаток переводов денег через криптовалюту – банк может посчитать подозрительной транзакцию по пополнению криптовалютного кошелька или выводу средств с него. В таком случае он может попросить у вас документы, подтверждающие происхождение денежных средств, или даже вовсе заблокировать вашу карту. Чтобы уменьшить вероятность этого, в назначении платежа не пишите ничего связанного с криптовалютой. Также опытные пользователи криптобирж советуют не переводить большие суммы единовременно и в целом совершать переводы не очень часто.

Через зарубежный брокерский счет

Вы можете пополнить открытый за границей брокерский счет со счета российского банка, подключенного к SWIFT. Затем оттуда вы сможете перевести деньги на счет, открытый в иностранном банке. Однако у брокера могут появиться вопросы о причинах смены счета вывода. А некоторые брокеры и вовсе блокируют вывод на заграничный счет денежных средств, заведенных из России, как сомнительную операцию, подпадающую под подозрение в отмывании денег. Поэтому надежным этот способ назвать нельзя.

Вывоз наличных денег из страны

Этот способ подойдет тем, кто планирует поездку за границу. Его плюс в том, что за вывоз денег вам не придется платить никакие комиссии. Минус – в том, что с 1 марта 2022 года существует ограничение на вывоз валюты в размере 10 тыс. долларов США или эквиваленте на одного человека. За попытку тайно провезти большую сумму грозит административная или даже уголовная ответственность.

В рублях деньги можно вывозить в неограниченном количестве – нужно только задекларировать их. Однако с обменом банкнот за границей могут возникнуть проблемы – далеко не во всех странах вы сможете найти рублевые обменные пункты. А если и найдете, то курс в них будет достаточно высоким.

Какие есть лимиты?

Помимо ограничения на вывоз физической валюты, ЦБ ввел лимиты на перевод денег за границу. До 31 марта 2023 года резиденты РФ и нерезиденты из дружественных стран могут переводить на зарубежные счета не более 1 млн долларов или эквивалента в другой валюте в месяц. На переводы без открытия счета в иностранном банке распространяются лимиты в размере 10 тыс. долларов в месяц.

Отметим также, что все перечисленные способы позволяют конвертировать рубли в иностранную валюту прямо в процессе перевода. Однако обменный курс в таком случае будет не самым приятным. Наиболее выгодный способ приобретения валюты – покупка ее на бирже через брокера. В АО «НФК-Сбережения» вы можете приобретать валюту по биржевым ценам, а затем выводить ее на банковский счет для совершения дальнейших переводов.

Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Международная банковская карта

— оплата покупок;
— переводы с карты на карту;
— снятие наличных;
— годовое обслуживание 0 ₽.

Способы пополнения карты иностранного эмитента (банка, кредитной организации) через счета в Реалист Банке

Валюта перевода Комиссия АО «РЕАЛИСТ БАНК»
Доллары США 2% от суммы + 45 USD
Евро 2% от суммы + 45 EUR
Перевод с карты Мир на карту банка-партнера* 1,5% от суммы, по курсу банка-партнера

*комиссия стороннего сервиса переводов с карты на карту

Что входит в услугу?

Что входит в услугу?

  • Консультация по оформлению и использованию карты иностранного банка (способы пополнения, мобильное приложение)
  • Помощь в заполнении регистрационных форм иностранного банка
  • Прием платежа за оформление карт в адрес иностранного банка
  • Заверение документов клиента для иностранного банка
  • Отправка экспресс-почтой документов клиента в адрес иностранного банка
  • Отслеживание прохождения заявки на карту
  • Получение готовой карты от иностранного банка
  • Организация выдачи карты клиенту

Что можно делать с картой иностранного банка?

  • Оплачивать онлайн покупки и сервисы
  • Расплачиваться за границей без ограничений
  • Снимать наличные денежные средства в банкоматах за пределами России
  • Получать иностранные переводы на карту

Как получить карту?

Оставьте заявку

на нашем сайте или по телефону

Предоставьте
необходимые документы

Получите карту

в отделении Банка

Вопросы и ответы
В какой валюте открывается карта?
Карта платежной системы Mastercard может быть в валюте: USD, EURO.
Какой самый быстрый способ пополнить карту Mastercard банка-партнера?

Самый быстрый способ пополнить баланс на своей карте — сделать перевод с карты Мир любого банка на карту банка-партнера (выдается в комплекте с картой Mastercard), затем через ДБО банка-партнера пополнить карту Mastercard без комиссии.

Надо ли уведомлять налоговую?
Да, нужно сообщить об открытии счета за границей в личном кабинете налоговой.
Сколько стоит открытие карты?
Комиссия за услуги Реалист Банка составит 20 тысяч рублей.
В каких странах будет работать карта?

Карты Mastercard принимают к оплате по всему миру без ограничений. Исключение для таких карт составляет территория РФ.

Какой срок действия карты?
Нужно ли платить за обслуживание карты?

Нет, годовое обслуживание карты бесплатное. Оно уже включено в стоимость и дополнительно ничего платить не надо.

Можно ли открыть кредитную карту в иностранном банке?

На данный момент кредитные карты для нерезидентов в иностранных банках не открывают. Без гражданства определенной страны россияне могут получить только дебетовую карту.

Как убедиться, что карта точно моя?
Вы получите именную карту. И доступ для смены паролей будет только у вас.
Какой срок изготовления карты?
В среднем на изготовление карты уходит от 7 до 10 рабочих дней.
Кто может получить доступ к моим персональным данным?
Никто. Мы гарантируем конфиденциальность и безопасность ваших данных, что прописывается в договоре.
Какие документы нужны, чтобы открыть карту в иностранном банке?

Для оформления карты понадобятся копии паспортов: паспорта РФ. Могут потребоваться и другие документы, в том числе с доверенностью нотариуса. Точный список уточняйте у наших менеджеров. Если в паспорте гражданина РФ местом его выдачи указана Республика Крым, банк откажет в выпуске карты.

Что можно оплачивать международной картой?
Покупки в магазинах, интернет-покупки, билеты, отели, онлайн-сервисы и многое другое.
В каком городе я могу получить карту?

Оформить и получить карту вы можете в офисах Реалист Банка по адресам:

  • Москва, ул. Станиславского, д.4
  • Москва, Милютинский пер., д.2
  • Москва, пос.Внуковское, ул. Лётчика Ульянина д.2
  • Сергиев Посад, ул. Ударной Армии, д.12
  • Кострома, ул. Симановского д.7А
  • Смоленск, ул. Большая Советская, д.33
  • Казань, просп. Ямашева д.37б
  • Иркутск, ул. Октябрьской революции, д.5
  • Ангарск, 7а микрорайон, д.6
  • Шелехов, квартал 7, дом 1
  • Магадан, площадь Горького, д.2

Оформить карту для оплаты покупок за границей

Гарантируем, что ваши данные останутся в безопасности.

109004, г. Москва,
ул. Станиславского, д. 4, стр. 1
Ваш регион
Москва и МО

Обслуживание частных лиц:
8 (800) 770-79-20
(Бесплатный звонок по России)

  • Private Banking
  • Вклады
  • Золото, ОМС, Монеты
  • Валютно-обменные операции
  • Интернет-банкинг
  • Банковские карты
  • Международная банковская карта
  • Переводы с карты на карту
  • Реструктуризация
  • Кредит под залог недвижимости
  • Автокредиты
  • Банковские ячейки
  • Депозитарные услуги
  • Биометрия
  • Банковское обслуживание
  • Операции с ценными бумагами
  • Удаленная биометрическая идентификация
  • Актуализация персональных данных
  • Тарифы и документы
  • РКО
  • Интернет — Банк
  • Лизинг
  • Кредиты для малого бизнеса
  • Кредит под залог недвижимости
  • ВЭД
  • Депозиты
  • Банковские гарантии
  • Экспресс-кредит на исполнение контракта
  • Факторинг
  • Операции с ценными бумагами
  • Депозитарные услуги
  • Операции с драгметаллами
  • Валютный контроль
  • Зарплатные проекты
  • Реструктуризация долга
  • QR-Pay
  • Тарифы и документы
  • Грузовая техника
  • Спецтехника
  • Кредит под залог ТС
  • Лёгкий ком. транспорт
  • Документы
  • Техника в наличии
  • Общая информация
  • Карьера и команда
  • Новости
  • СМИ о нас
  • Раскрытие информации
  • Реквизиты
  • Информация о профессиональной деятельности на РЦБ
  • Брендбук
  • Тарифы и документы (архив)

Обслуживание частных лиц:
8 (800) 770-79-20
(Бесплатный звонок по России)

Раскрытие корпоративной информации профессионального участника рынка ценных бумаг
Финансовые показатели
Сведения о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк
Информационно-просветительский портал Банка России «Финансовая культура»
Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами
Политика обработки и защиты персональных данных

© 1990–2024, Реалист Банк (АО). Универсальная лицензия Банка России № 1067.

Вклады застрахованы - Система страхования вкладов

Национальное Рейтинговое Агенство

Для улучшения работы сайта мы используем файлы cookie.
Продолжая работу с сайтом, вы разрешаете использование cookie-файлов.
Вы всегда можете отключить файлы cookie в настройках вашего браузера.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *