Какие акции покупать в кризис
Перейти к содержимому

Какие акции покупать в кризис

  • автор:

Этим акциям не страшны обвалы рынка: в каких бумагах переждать кризис

Аналитики предупреждают о возможном падении рынка уже в ближайшее время. Разбираемся вместе с экспертами, какие акции меньше всего подвержены снижению во время всеобщего обвала и какие из них восстановятся быстрее всего

Фото: Spencer Platt/Getty Images

Фото: Spencer Platt/Getty Images

Периоды роста и падения постоянно сменяют друг друга на фондовом рынке. В разное время они могут быть более или менее глубокими и продолжительными. Мировые индексы бьют рекорды, но многие эксперты говорят о перегретости, скорой возможной коррекции и даже обрушении фондового рынка. В то же время, никто не может назвать точного времени начала его падения, чтобы к этому можно было подготовиться.

Фото:unsplash.com

Известно, что есть традиционные «защитные» инструменты на бирже, которые помогают снизить риски и максимально сберечь свои средства в любые времена. Но в период кризиса на рынке некоторые активы чувствуют себя лучше других и помогают инвестору заработать даже при общем падении. Разбираемся, какие акции и инструменты могут расти даже во время обвала.

Акции стоимости

Исследование профессора университета Рована Дэниэла Фолкиншейна, проведенное в 2017 году, подтвердило, что акции стоимости, как правило, менее чувствительны к значительному падению фондового рынка, чем акции роста. На основе данных о пяти крупных обвалах бирж в период с 1987 по 2008 годы, а также кризисов в период с 1980 по 2015 годы, ученый пришел к выводу, что акции стоимости превосходят как рынок в целом, так и акции роста в то время, когда рынок падает.

Фото:Alex Wong / Getty Images

Фото: Alex Wong / Getty Images

Акции стоимости — это ценные бумаги, которые существенно недооценены рынком. Особенность такого бизнеса — способность генерировать денежный поток в долгосрочной перспективе, что позволяет наращивать капитализацию. Обычно это зрелая, стабильная компания, которая не привлекает много внимания со стороны СМИ и инвесторов.

Фото:uforms.ru для РБК Quote

  • Berkshire Hathaway
  • Verizon Communications
  • AbbVie
  • Altria
  • Procter & Gamble

Акции «защитных» секторов

Аналитик ФГ «Финам» Алексей Коренев в качестве наименее склонных к обвалу во время кризисов называет акции классических «защитных» секторов. К ним относится сектор коммунальных услуг, потребительских товаров повседневного спроса, здравоохранения.

«Компании из этих секторов менее подвержены циклическим колебаниям экономики, их продуктами и услугами потребители продолжают пользоваться, даже если уровень доходов снижается», — отмечает эксперт.

Стабильный спрос в период падений также будет на продукцию сельхозпроизводителей и ретейлеров, добавляет директор аналитического департамента «Фридом Финанс» Вадим Меркулов.

Перспективные акции «защитных» секторов:

  • Tyson Foods
  • McDonald’s
  • TJX Companies
  • Costco Wholesale
  • Walmart

«Голубые фишки» — наиболее ликвидные акции крупнейших, стабильных компаний. Как правило, они представляют сильный бизнес с высокой капитализацией, и наиболее востребованы у инвесторов. Поэтому спрос на них есть при любых рыночных условиях. Как правило, они более устойчивы к потрясениям на рынке, так как инвесторы не стремятся от них избавиться.

Фото:Deutsche Börse AG

Акции этой группы обладают низкой волатильностью — не показывают сильной динамики цены.

Главный инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции » Барри Эрлих отмечает, что есть общая тенденция: ликвидные акции качественных эмитентов (высокодоходные компании с низким уровнем долга и высоким уровнем корпоративного управления) восстанавливаются быстрее рынка. «Мы наблюдали эту закономерность в период с марта по август 2020 года», — отмечает он.

Фото:VCG/Getty Images

Фото: VCG/Getty Images

Преимуществом «голубых фишек» служит также и то, что по ним, как правило, выплачиваются дивиденды , даже в самые сложные для экономики времена. К примеру, компания ExxonMobil выплачивает дивиденды уже на протяжении 38 лет, и ежегодно выплаты инвесторам растут в среднем на 6,1%. Компания не остановила выплаты даже в сложный для нефтяного сектора 2020-й год. А «дивидендный аристократ» Coca-Cola увеличивает выплаты уже 59 лет подряд.

«Голубые фишки»

Оптимальным инструментом, обеспечивающим сохранность средств в периоды снижения или коррекции на рынках, директор аналитического департамента «Фридом Финанс» Вадим Меркулов называет облигации. Фиксированная доходность этих бумаг позволяет не беспокоиться о том, что происходит на рынке акций, сырьевых или валютных рынках.

«Даже если вам не придется продавать облигации до момента их погашения, вы всегда можете «досидеть» в них или до того момента, как облигации будут погашены (и вы получите весь причитающийся вам номинал плюс еще последние купонные выплаты), или дождаться, когда цены на них начнут расти. К тому же, облигации позволяют получать стабильный денежный поток в виде купонных выплат, что так же является крайне удобным для инвесторов фактором», — отмечает Вадим Меркулов.

Фото:Shutterstock

Фото: Shutterstock

Барри Эрлих также выделяет гособлигации, номинированные в долларах, так как этот актив является эквивалентом денежных средств, говорит он. Хорошим выбором могут стать корпоративные облигации, однако, при возникновении высоких экономических или политических рисков от инвестиций в них лучше воздержаться.

Самые стабильные акции периода пандемии

Вадим Меркулов считает, что при выборе наиболее перспективных бумаг перед падением рынка следует обратить внимание на то, какой именно кризис способствовал обвалу рынка.

  • В 2008-2009 годах, когда кризис начался с рынка ипотечного кредитования, наименее надежными являлись ценные бумаги девелоперов и страховщиков, которые понесли большие потери;
  • В кризис «доткомов» под удар попали акции IT-корпораций;
  • Сейчас кризис вызван пандемией коронавируса. И выбирать надо акции тех компаний, продукция которых будет пользоваться наибольшим спросом (или спрос на нее не сильно упадет) именно в период карантинных ограничений. Меркулов выделяет занявшие лидерские позиции фармацевтические компании и заявившие о себе IT- корпорации

Примеры «пандемийных» акций:

«Мне нравится китайский фондовый рынок: Alibaba, JD, Xiaomi и другие. В США есть Zoom и Uber. Такие компании будут в цене почти всегда, и относительно безопасны для широкого круга инвесторов», — считает эксперт.

Владимир Верещак

Владимир Верещак
Финансовый консультант

Какие акции лучше всего восстанавливаются после падений

При выборе акций, которые смогут быстрее всех восстановиться после обвала, также нужно обращать внимание на его причины и избегать вложений в компании, связанные с этими кризисными факторами. Как говорит Вадим Меркулов, практика показывает, что сильнее всего в момент обвала падают циклические акции, но они же могут и быстрее всего восстанавливаться.

«В момент панических настроений давлению подвергаются практически все акции, так как крупные фонды избавляются от рискованных активов и продают ETF на широкие фондовые индексы. В этом случае быстрее всего восстановятся акции компаний, бизнес которых меньше других пострадал от факторов, спровоцировавших обвал на широком рынке. Как правило, это акции, относящиеся к фактору Quality (высокая маржинальность, низкая долговая нагрузка, стабильные темпы роста финансовых показателей). Яркие представители — Microsoft, Apple, Facebook, Alphabet», — пояснил эксперт.

Фото:Spencer Platt/Getty Images

Фото: Spencer Platt/Getty Images

Что еще можно сделать перед тем, как рынок в очередной раз рухнет

Вадим Меркулов из «Фридом Финанс» напоминает, что ключевой способ защиты портфеля от обвала — это диверсификация инвестиций. Акции в портфеле должны представлять разные секторы, а выручка бизнеса также должна быть диверсифицирована географически. В ожидании обвала разумно сократить долю акций до минимума, увеличив долю денежных средств, гособлигаций и золота до 70-80% в портфеле, замечает он.

Фото: JUSTIN LANE / EPA

«Наличие денежных средств позволит купить активы по более привлекательным ценам после обвала. Профессиональные инвесторы используют защиту от обвала рынка с помощью покупок пут-опционов, но для рядового частного инвестора производные финансовые инструменты могут быть недоступны в торговых системах и требуют понимания механизма их ценообразования», — рассказывает Вадим Меркулов.

Пут-опцион — производный биржевой инструмент, позволяющий продать актив по определенной цене в будущем. Покупается с расчетом на то, что цена актива упадет.

В то же время аналитик ФГ «Финам» Алексей Коренев рекомендует инвесторам, опасающимся падения рынка, не торопиться с выходом в кэш — лучше подождать, пока появятся явные признаки смены рыночного тренда.

Фото:Shutterstock

«Конечно, есть соблазн посоветовать клиентам выйти в кэш или даже встать в короткую позицию (продажа без покрытия). Но вся мировая история и вся статистика биржевых крахов показывают, что инвесторы больше теряют не от самих обрушений рынка или глубоких коррекций, а от того, что в их ожидании чрезмерно торопятся выйти из позиций или даже перевернуться в шорты .Так что я бы не рекомендовал чрезмерно спешить и уже сейчас закрывать длинные позиции . Вы всегда успеете это сделать, когда увидите, что тренд сменился с растущего на понижающийся (или, если вы используете механические торговые стратегии, получите соответствующий сигнал от своей системы). Куда больше можно потерять, просидев несколько месяцев в кэше в ожидании обвала», — говорит аналитик.

Анализ событий, «распаковка» компаний, портфели топ-фондов — в нашем YouTube-канале

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка. Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Торговая позиция при биржевых операциях. Она возникает, когда инвестор покупает ценные бумаги, валюту или товар в ожидании роста цен на них. В этом случае инвестор не ограничен во времени и может владеть инструментом (бумагой, валютой, товаром, контрактом и пр.) сколь угодно долго, отчего такая позиция получила название «длинной» Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском. Изменение курса акций или валют в сторону, обратную основной тенденции рыночных цен. Например, рост котировок после недельного снижения цены на акцию. Коррекция вызывается исполнением стоп-ордеров, после чего возобновляется движение котировок согласно основному рыночному тренду. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Подборка лучших классов активов в кризис

Подборка лучших классов активов в кризис

Золото, облигации, сырьевые товары — в каких активах хранить капитал во время кризиса

Кризис — время возможностей. Пока некоторые инвесторы пытаются оградить себя от риска и не вкладывают деньги в ценные бумаги, другие инвесторы понимают, что кризис — шанс получить бОльшую ожидаемую доходность.

Конечно, сама суть инвестиций в принятии риска. Принимая компенсируемый риск акций и облигаций инвестор надеется получить компенсацию в виде прибыли от доходов бизнеса или выплаченных долгов. Но рисками можно и нужно управлять. Один из способов — инвестиции в консервативные и так называемые «защитные» активы. Это инвестиционные инструменты, которые помогают страховать основные риски рынка акций. Их добавление в портфель помогает диверсифицировать вложения и добиться лучших показателей риск-прибыль.

1. Золото

Первый инвестиционный инструмент, который приходит в голову при словосочетании «защитные активы». Но на самом деле, защитная роль золота немного преувеличена. Оно не помогает защитить капитал от инфляции. Перед вами график цены на золото (желтым) и график инфляции в США (красным).

Как видите, нет никакой четкой зависимости между пиками инфляции и ценами на золото. Наоборот, основной рост биржевой стоимости унции золота пришелся на периоды низкой инфляции.

Также золото не защищает от кризисов на рынке акций. Если посмотреть показатели корреляции между рынком акций США и золотом, этот показатель будет примерно равен нулю. То есть цена драгоценного металла по отношению к ценам на акции движется случайно.

Если бы золото действительно росло бы в кризисы на фондовом рынке, то показатель корреляции был бы отрицательным.

И тем не менее, золото действительно помогает снизить показатели риска портфеля. Перед вами график доходности и риска разных портфелей из акций США и 10-летних облигаций США (синие точки). Шаг — 10%.

Добавление 10% золота в эти портфели сдвигает результат вверх и влево. То есть одновременно в сторону большей доходности и меньшего риска.

Это реальные исторические данные за последние 50 лет.

Но не стоит забывать, что золото — это актив с очень высокой волатильностью.

2. Облигации

Второй защитный актив — облигации. Тут стоит оговориться, что речь идет о надежных государственных облигациях. Именно они помогают страховать капитал инвестора в периоды кризисов.

Корпоративные бонды и облигации развивающихся стран часто также падают в кризисы (иногда даже сильнее акций), поэтому страховки никакой не получается.

В отличие от золота, у гособлигаций и у акций корреляция отрицательная. Бонды обычно растут в то время как падают акции, и наоборот. Это хорошая страховка от кризисов.

Происходит это из-за того, что в периоды неопределенности или проблем на фондовом рынке, инвесторы переводят свои накопления в кэш или в надежные облигации. Вследствие роста спроса, растут и цены на долговые бумаги.

2.1. Облигации с индексацией на уровень инфляции

В США это TIPS, в России — ОФЗ-ИН. Это облигации, которые учитывают уровень инфляции.

Номинал таких облигаций (в отдельных случаях и купоны) индексируются на размер инфляции. Такие облигации сохраняют свою реальную ценность при любом уровне роста потребительских цен.

3. Акции сырьевых компаний, ETF на коммодитиз

Если проанализировать все кризисы на фондовом рынке за последние 50 лет, то половина из них была вызвана в том числе ростом цен на энергоносители. Поэтому определенную долю портфеля стоит выделить под активы, которые растут при повышении цен на нефть и другие сырьевые товары.

Например, это могут быть фонды commodities или акции компаний, работающих в энергетическом секторе.

Добавление этих классов активов в портфель поможет инвесторам получить лучший результат по соотношению риск-доходность. Кроме того, такой набор защитных активов поможет защититься от большинства классических кризисов на фондовом рынке: инфляционных, энергетических, рецессионных и финансовых.

Содержание статьи не является инвестиционной рекомендацией.

Более того, для составления портфеля, который индивидуально будет подходить под ваши цели и склонность к риску стоит обратиться за помощью к профессиональному инвестиционному консультанту. Сделать это вы можете на нашем сайте.

Для звонков по России

  • Мы в СМИ
  • Информация для депонентов
  • Информация для получателей финансовых услуг
  • Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
  • Старая версия личного кабинета

Представленная информация носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. Информация, представленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности.

АО «Единый Фондовый Брокер» не гарантирует и не обещает в будущем доходности вложений, не дает гарантии надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией получения доходов в будущем.

АО «Единый Фондовый Брокер» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций и инвестирования в финансовые инструменты, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.

Настоящим АО «Единый Фондовый Брокер» уведомляет о том, что АО «Единый Фондовый Брокер» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг: на осуществление депозитарной деятельности №092-14129-000100 от 07.04.2022; на осуществление брокерской деятельности №092-14128-100000 от 07.04.2022; на осуществление дилерской деятельности №092-14159-010000 от 20.10.2022 и на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №092-14160-001000 от 20.10.2022, а также уведомляет о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления АО «Единый Фондовый Брокер» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности.

Как инвестировать в кризис: стратегии и распространенные ошибки

Инвестиционный рынок в 2023 году продолжает пребывать в состоянии турбулентности. Несмотря на то, что инвестиционная активность выросла на 5,9% уже в сентябре прошлого года, участники сомневаются, стоит ли выходить на рынок в кризис, нужно ли менять стратегию и какие акции покупать.

Ольга Сабитова Финансовый аналитик, создатель курсов по финансам и автор YouTube-канала про финансы «ИнвестДруг»

В этой статье:
  • Обзор инвестиционного рынка в России в 2022 и 2023 году
  • Стратегии инвестирования в 2023 году
  • Распространенные ошибки инвесторов во время паники
  • Семь советов инвестору

Обзор инвестиционного рынка в России в 2022 и 2023 году

События 2022 года существенно повлияли на инвестиционный рынок в России. Из-за санкций нерезиденты больше не смогли участвовать в торгах. Объем сделок сократился, потому что отечественные инвесторы не смогли его компенсировать. «Править балом» стали физические лица.

Российским инвесторам, в свою очередь, пришлось столкнуться с проблемами в работе на зарубежных рынках. Так, их акции, хранящиеся в иностранных депозитариях, заблокировали. И если часть из них получилось «вытащить», то остальные превратились в «замороженные» активы. Большинство зарубежных брокеров прекратили обслуживание россиян. Например, торговать в США продолжает ограниченный круг российских инвесторов. А что происходит у других участников рынка?

Фонды

В последние месяцы они отметили рост интереса к ним, бюджетов и стали активнее участвовать в торгах.

Профессиональные инвесторы

Сфокусировались на российском фондовом рынке из-за санкций. Работа через субброкера — дополнительный риск. Они активно ищут перспективные акции на китайском рынке, покупают активы известных эмитентов из Азии, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже.

Новички

Начинающие инвесторы первое время опасались выходить на рынок. Все ниши «шатает», перспективы туманны. Но опытные игроки рынка инвестируют как раз в кризис, когда стоимость акций низкая. Да, есть риск, что цена опустится еще ниже. Но когда кризис закончится, ценные бумаги резко получат переоценку. Тогда покупать их будет поздно, а те, кто не побоялся и вложил в них деньги, получат прибыль.

Московская биржа

Работает над созданием благоприятных условий для выхода на фондовый рынок. Разработаны новые виды индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), существующие — дорабатываются. Устанавливаются новые требования к брокерам: им нужно ограничивать использование неквалифицированными инвесторами высокорисковых инструментов на начальных этапах работы. Это защищает новичка от потери капитала и разочарования в рынке.

Стратегии инвестирования в 2023 году

Рынок адаптируется под новые условия. Так, из-за сниженных объемов торгов трейдеры отмечают:

  • Большие спреды в малоликвидных акциях. Спред — это разница между максимальной стоимостью заявок на покупку акции и минимальной ценой заявок на их продажу. Чем больше сделок, тем меньше спред.
  • ГЭПы на графиках — разрыв между ценой открытия и закрытия.
  • Недостаточную ликвидность фондового рынка.
  • Сложности в работе с большим количеством акций.

В стратегиях глобальных изменений не произошло. Классические наименее рискованные показывают хороший результат.

«Купи и держи»

Многие инвесторы купили в 2022 году акции по минимальной стоимости и за год без кредитного плеча получили 50% прибыль. А тем, кто выбрал акции крупных, известных компаний, например, Тинькоффа, Сбербанка, заработали свыше 100% за короткий промежуток времени.

Покупка акций перед выплатой дивидендов

Стоимость акций перед выплатой дивидендов начинает расти. После фиксации реестра держателей происходит дивидендный ГЭП — разрыв котировок. Можно купить акции и заработать на его закрытии. Размер разрыва соответствует дивидендам. 10% дохода по дивидендам обеспечат 10% биржевой доходности по акциям в случае их покупки. Если компания сильная, ГЭП закрывается быстро.

А вот пример проигрышной стратегии.

Покупка акций третьего эшелона

Это акции новичков фондового рынка, компаний с небольшой капитализацией. Они могут вырасти в цене за один день на 50%, а на следующий на столько же «просесть». Начинающим инвесторам может показаться, что это отличный способ быстро заработать, ведь такие ценные бумаги плюс ко всему еще и стоят недорого. Но их характеризуют высокие риски, низкая ликвидность и маленькие внутридневные объемы.

Резкий рост стоимости малоликвидных акций связан с «разгоном», которым занимаются отдельные трейдеры. Они продают эти бумаги новичкам по высокой стоимости и хорошо на этом зарабатывают. Начинающие инвесторы теряют деньги на таких инструментах. Поэтому лучше выбирать акции проверенных временем компаний.

Распространенные ошибки инвесторов во время паники

Как часто бывает: акция падает, инвестор в панике, а уже к концу вечера стоимость выросла, и появилась прибыль. И наоборот, акция резко выросла на 10%, инвестор счастлив, но курс резко разворачивается и снова появляется множество эмоций.

Лучший друг игрока на фондовом рынке — холодный ум. Нужно просто подождать, пока курс развернется и вместо этапа снижения начнется тренд роста.

Чаще всего инвесторы совершают две ошибки:

  1. Попытка совершить сделку, когда уже слишком поздно. В такой ситуации важно не поддаваться эмоциям, а трезво оценить ситуацию и осознать, что придется дожидаться нового витка цены. Чтобы не совершать импульсивных действий, нужно четко следовать правилам стратегии. От них нельзя отходить ни при каких обстоятельствах. Лучше подождать, понаблюдать за движением стоимости, не открывать позицию или закрыть текущую.
  2. Усреднение на падающем рынке, когда стоимость акции снизилась на незначительный процент. Допустим, инвестор купил акции по $50, $55, $60 и $65. Стоимость снизилась на $5, и инвестор начал усреднять. Так он не сможет быстро подхватить растущий тренд. Продолжит «падать» с большей позиции. Усреднять необходимо только в перспективных точках разворота и при закреплении на них.

Семь советов инвестору

  1. Выберите стратегию, которая совпадает с вашей целью и строго следуйте ей. Не меняйте параметры только потому, что в моменте показалось, что так будет лучше. Если вы решили это сделать, проделайте полноценную глубокую работу и дальше неукоснительно придерживайтесь новой стратегии.
  2. Диверсифицируйте риски. Держите «яйца в разных корзинах». Грамотно составьте инвестиционный портфель из акций разных компаний. При росте одних и снижении других инвестор сможет оставаться в плюсе. А вот если купить акции только одной компании, инвестор будет либо зарабатывать, либо нести убытки. Профессиональные инвесторы так не работают.
    На одну акцию не должно приходиться больше 10% портфеля. Причем лучше сочетать в нем активы с разным уровнем риска. Большая часть — акции со стандартным уровнем риска, с повышенным — незначительное количество.
  3. Получите необходимые знания и навыки, прежде чем выходить на рынок. Обучайтесь постоянно, если у вас нет соответствующего образования. Экономистам проще: все термины знакомы и понятны. Но это не гарантия 100% работы в плюс. Так не бывает.
    А вот без умения анализировать рынок, знания инвестиционной терминологии, интерфейсов и инструментов бирж работать будет затруднительно. Сложно правильно выбрать акции. Придется или следовать советам опытных инвесторов, или обучаться: смотреть ролики, читать книги, общаться на тематических форумах и в Telegram-каналах.
    Распоряжаться вашим портфелем может инвестор, которому вы доверили управление им. Обычно это опытный эксперт рынка, стоимость его услуг исчисляется тысячами долларов, но могут попасться и мошенники. Поэтому лучше выходить на рынок после обучения.
  4. Не копируйте действия других аналитиков и инвесторов, если не понимаете их смысл. Этот совет вытекает из предыдущего. Если совместить стратегии нескольких аналитиков, они могут противоречить друг другу, и тот результат, к которому стремился инвестор, получить не выйдет. Без понимания того, для чего инвестор проделывает те или иные действия, вряд ли получится действовать правильно в дальнейшем.
  5. Относитесь к инвестициям серьезно. Это полноценная работа, которая у многих известных инвесторов стала не просто полноценным источником дохода и основным видом деятельности, а причиной обогащения и попадания на первые позиции Forbes. Придется тратить много времени на изучение рынка, динамики акций, отслеживание и анализ макроэкономических и геополитических новостей.
  6. Входите в рынок с правильными ордерами. Во время открытия часто покупают акции с ГЭПом (резким скачком курса), из-за чего параметры сделки становятся невыгодными. Тейк-профит уже рядом, а стоп-лосс еще далеко. Тейк-профит позволяет закрыть сделку и забрать прибыль при достижении нужной цены, а стоп-лосс — ограничивает убытки. Но условия изменились из-за ГЭПа. В такой ситуации поможет стоп-лимит ордер. Это приказ на покупку при достижении нужного уровня цены, но с ограниченным «верхним потолком». Если в биржевом стакане заявок будет мало, сделка не состоится. Инвестор перестрахован от покупки по невыгодной цене.
  7. Правильно относитесь к неудачам. Пришлось закрыть сделку, чтобы сократить потери или получить минус — это нормальная практика на инвестиционном рынке. Даже опытные инвесторы закрывают сделки в минус. На это влияют геополитика, громкие новости, как в прошлом году. Чтобы свести количество таких ситуаций к минимуму, важно просчитывать параметры сделки заранее и постоянно вести ее, четко знать тейк-профит и стоп-лосс.

Ольга Сабитова Финансовый аналитик, создатель курсов по финансам и автор YouTube-канала про финансы «ИнвестДруг»

Актуальные материалы раз в неделю
Поделиться
Раз в неделю — дайджест материалов, достойных внимания Актуальные материалы раз в неделю

Другие статьи→

Налоговый вычет за спорт: как получить в 2024 году

Закон об эскроу-счетах в ИЖС принят в первом чтении: как это отразится на рынке недвижимости

Законодательные новшества для граждан России в 2024 году

Инфографика

Единое пособие: кто сможет на него рассчитывать в 2024 году

В чем и где хранить финансовую подушку безопасности для бизнеса в 2024 году

25 декабря 2023

Что происходит на российском рынке инвестиций и какой актив сегодня самый ценный

15 декабря 2023

Имущественный налоговый вычет: как получить в 2023 году

18 сентября 2023

Пенсия ИП: как рассчитывается и от чего зависит

13 июля 2023

Что делать, если вы не можете оплатить кредиты

3 июля 2023

В какие сферы стоит вкладываться в 2023 году

26 января 2023

Право самозанятых на пособия на детей

24 ноября 2022

Кешбэк за отдых: как вернуть 20 % от стоимости тура по России

23 августа 2022

Как самозанятому не остаться без пенсии

2 августа 2022

Раздел бизнеса между супругами: три варианта

4 июля 2022

Регистрация сделок с недвижимостью: как изменились правила с 29 июня

1 июля 2022

Налоговый вычет за спорт: как получить в 2024 году

Закон об эскроу-счетах в ИЖС принят в первом чтении: как это отразится на рынке недвижимости

Законодательные новшества для граждан России в 2024 году

Инфографика

Единое пособие: кто сможет на него рассчитывать в 2024 году

В чем и где хранить финансовую подушку безопасности для бизнеса в 2024 году

25 декабря 2023

Что происходит на российском рынке инвестиций и какой актив сегодня самый ценный

15 декабря 2023

Имущественный налоговый вычет: как получить в 2023 году

18 сентября 2023

Пенсия ИП: как рассчитывается и от чего зависит

13 июля 2023

Что делать, если вы не можете оплатить кредиты

3 июля 2023

В какие сферы стоит вкладываться в 2023 году

26 января 2023

Право самозанятых на пособия на детей

24 ноября 2022

Кешбэк за отдых: как вернуть 20 % от стоимости тура по России

23 августа 2022

Как самозанятому не остаться без пенсии

2 августа 2022

Раздел бизнеса между супругами: три варианта

4 июля 2022

Регистрация сделок с недвижимостью: как изменились правила с 29 июня

1 июля 2022
2 комментария
Наташа Авдеева 5 июня 2023
Полезная статья, спасибо!
6 Ответить

Ошибки часто вызывают стресс. А стресс — это не самое лучшее что может случиться в нашей жизни. Как справляться со стрессом? Рекомендую ознакомиться с интересной статьей на странице сайта https://egoistki.info/articles/kak-seks-umenshaet-stress/ где вы можете узнать много инересного про стресс и как его избегать.

Ну а от себя добавлю —

Современная жизнь часто наполняется стрессом, который может негативно повлиять на наше физическое и психическое здоровье. Однако существует множество способов уменьшить стресс и повысить общее благополучие. Вот несколько методов, которые могут помочь:

Релаксация и дыхание: Глубокое дыхание и регулярные практики релаксации, такие как йога или медитация, помогают снизить уровень стресса.

Физическая активность: Занятия спортом помогают высвободить эндорфины, которые улучшают настроение и снижают стресс.

Правильное питание: Здоровое и сбалансированное питание обогащает организм необходимыми питательными веществами и укрепляет иммунную систему.

Сон: Регулярный и качественный сон восстанавливает организм и помогает бороться со стрессом.

Управление временем: Планирование и организация задач помогают избежать чрезмерной нагрузки.

Социальная поддержка: Общение с близкими друзьями и семьей может помочь разделить эмоциональное бремя.

Позитивное мышление: Практика оптимистичного отношения к жизни способствует снижению стресса.

Исключение стрессоров: Если возможно, избегайте ситуаций или людей, вызывающих стресс.

Управление задачами: Разделите большие задачи на меньшие, более управляемые части, и решайте их поочередно.

Развлечения и хобби: Уделите время хобби, которые приносят удовольствие, чтобы расслабиться и отвлечься от повседневных забот.

Психологическая помощь: Поиск совета у психолога или психотерапевта может быть полезным в управлении стрессом.

Медикаменты: В некоторых случаях, врач может назначить лекарства для снижения симптомов стресса и тревожности.

Соблюдение границ: Научитесь говорить «нет», когда это необходимо, чтобы избежать перегрузки.

Планирование отдыха: Регулярные перерывы и отпуск помогают восстановиться и снизить стресс.

Смех и юмор: Смех излечивает, поэтому не забывайте смеяться и находить радость в мелочах.

Избегание стресса — важная часть поддержания здоровья и благополучия. Экспериментируйте с разными методами, чтобы найти те, которые наиболее эффективны для вас.

Куда вложить деньги в кризис в 2024 году

В новостях пугают то кризисом, то девальвацией, то инфляцией, то всем и сразу. Да еще и ставки по вкладам падают. Что делать со сбережениями в таких условиях? Во что вложить деньги в 2024 году?

Представим ситуацию. У вас есть свободные 100 — 200 тысяч рублей. В новостях пугают то кризисом, то девальвацией, то инфляцией, то всем и сразу. Да еще и ставки по вкладам падают. Что делать со сбережениями в таких условиях? Бежать и что-то покупать? Или пусть лежат тихо-мирно в банке? Эксперт «КП» — директор Национальной ассоциации специалистов финансового планирования Андрей Паранич прокомментировал все возможные способы.

1. Съездить в путешествие

Если планируете поездку на зарубежный курорт, то есть смысл часть сбережений перевести в доллары. Это позволит исключить валютный риск. Но есть один нюанс. Если у вас нет подушки безопасности, то все сбережения на отдых тратить не рекомендуется. Пусть хотя бы сумма двухмесячных доходов останется.

2. Купить необходимое

Шопинг — это вполне нормально. Особенно если давно хотели совершить эту покупку. Но такие вещи лучше покупать осознанно, не допускать спонтанных решений только потому, что вышла новая модель или вы боитесь девальвации. Лучше сначала ответить на вопрос, зачем вы это делаете. И конечно, любые покупки лучше делать на дополнительные деньги — сверх резервного фонда.

3. Вложиться в себя

Если он нужен не для хобби, а для работы, которая приносит доход, то это правильный выбор. Инвестиции в средства производства — лучшие вложения. Потому что собственный бизнес дает гораздо более высокую прибыль, чем рынок ценных бумаг. Хотя и рисков здесь немало.

4. Инвестировать в доллары или золото

Это стандартная страховка от кризиса. Но она не всегда работает. Поэтому переводить все рубли в доллары только потому, что вы боитесь кризиса, не совсем правильно. Если посмотреть на 10-летний срок, то доходность рублевых активов была выше. То есть, положи мы одинаковую сумму и в рублях, и в долларах на депозиты 10 лет назад, то к нынешнему времени рублевый депозит оказался бы выгоднее. Даже несмотря на девальвацию. Потому что ставки по рублевым вкладам в банках были гораздо выше долларовых. У золота тоже есть свои нюансы. Самый главный — его нельзя покупать в физическом виде, потому что тогда придется заплатить НДС, который при продаже не возвращается. А если покупать золото на бирже, то оно колеблется в цене. И во время кризиса тоже падает.

5. Инвестировать в акции

Этот вариант подходит только для тех, у кого уже есть подушка безопасности. Потому что ситуация на рынках сейчас неопределенная. Акции вполне могут упасть на 30 — 40%. Поэтому на биржу лучше пускать те деньги, которые вам точно не потребуются в течение трех лет. Почему такой срок? Потому что, по многолетней статистике, вероятность получить убыток на бирже в течение года составляет 30%. В течение трех лет — 5%. А в течение 10 лет — это доли процента. Кроме того, три года — это минимальный срок, при котором можно получить налоговый вычет по ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — подробнее о нем ниже).

6. Отдать долги

Разумный подход. Потому что ставки по кредитам всегда выше, чем по большинству вариантов вложений. Но все сбережения отдавать банкирам не совсем верно. Часть денег лучше оставить в заначке — на всякий пожарный.

это интересно
Личный финансовый кризис
Совсем не осталось денег? Расскажем о вариантах продержаться при личном финансовом кризисе

7. Закупиться впрок

Такое поведение имеет смысл, когда мы точно знаем, что в будущем возможны перебои с поставками этих товаров, а инфляция в стране быстрая и непредсказуемая. Но сейчас нет предпосылок к тому, чтобы цены резко росли, а какие-то товары исчезали из магазинов. Поэтому на всю сумму точно покупать не стоит.

Есть ли смысл держать деньги в банке?

Мы доверяем банкам, потому что в стране действует система страхования вкладов. По ней, если банк теряет лицензию или банкротится, клиентам возвращают всю сумму, лежащую на счетах (но не больше 1,4 млн рублей).

По мнению экспертов, вклад в банке — это фундамент личных финансов. Там должна лежать как минимум треть сбережений (или все деньги, если сумма меньше двух-трех ваших зарплат). Если у вас больше миллиона рублей, то есть смысл излишки разместить в других инструментах.

Двойной доход — на бирже

Наиболее удобный и выгодный способ начать торговать на бирже — открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Если вы «чайник» в мире инвестиций, самая консервативная стратегия — открыть ИИС и купить государственные облигации (ОФЗ). Тогда доход будет складываться из двух составляющих. Во-первых, купонов, которые сопоставимы с процентами по вкладу. Во-вторых, налогового вычета, который дает государство (13% от вложенной суммы). Безопасность близка к 100%.

это интересно
Как начать инвестировать с нуля
Эксперт рассказал, как начать инвестировать с нуля и получить возможность хорошо зарабатывать

Для льготных инвестиций есть лишь два ограничения. Первое — вычет можно получить не более чем с 400 тысяч рублей в год (то есть 52 тысячи рублей на руки, если у вас есть доход, с которого уплачивался НДФЛ). Второе — чтобы иметь право на вычет, нельзя снимать основную сумму со счета в течение трех лет. При этом начисленные дивиденды и купоны тратить можно.

Прибыль по ИИС даже при самом консервативном подходе почти вдвое выше, чем по банковскому депозиту. Если вы вложите деньги в гособлигации (сейчас их доходность около 4 — 5% годовых) и получите налоговый вычет, средняя доходность в течение трех лет составит 8 — 9% годовых.

По данным Национальной ассоциации участников фондового рынка, более 2,5 млн россиян уже открыли ИИС. Чтобы сделать это, нужно заключить договор с брокерской компанией, у которой есть лицензия ЦБ (или с брокерским отделением крупного банка — так обычно удобнее). Она откроет счет и предоставит доступ к торговой системе. Сделки совершаются онлайн: через компьютер или смартфон.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *