Система быстрых платежей сколько стоит услуга
Перейти к содержимому

Система быстрых платежей сколько стоит услуга

  • автор:

Сбербанк подключился к Системе быстрых платежей

Клиенты Сбербанка теперь могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц в другие банки — участники Системы быстрых платежей (СБП), включая ВТБ, Альфа-Банк и другие крупнейшие банки (и наоборот). Сбербанк завершил подключение к СБП, сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.

В банке уточнили, что этот сервис доступен всем клиентам в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на платформах iOS и Android.

Чтобы воспользоваться переводом через СБП в приложении Сбербанка, нужно сначала в настройках профиля выбрать вкладку «Соглашения и договоры», в ней внизу выбрать подключение к СБП и подтвердить свое согласие. Только после этого перевод через СБП станет доступным в разделе «Платежи».

В рамках СБП переводы на счета физлиц в сторонние банки на сумму до 100 тысяч рублей в месяц производятся без комиссии — такое правило Банк России ввел с 1 мая. У части банков переводы через СБП остаются бесплатными и сверх этой суммы. У Сбербанка комиссия за переводы свыше 100 тысяч рублей в месяц составит 0,5%, но не более 1500 рублей (такие ограничения установил Банк России).

Переводы в СБП производятся по номеру телефона получателя средств.

Согласно требованиям Банка России, Сбербанк должен был подключиться к СБП до 1 октября 2019 года в числе 11 системно значимых кредитных организаций. Он стал единственным крупным банком, который нарушил это требование, подключившись почти на 8 месяцев позже.

Система быстрых платежей

Система быстрых платежей

«Система быстрых платежей (СБП)» — это сервис Банка России, с помощью которого ваши покупатели могут оплачивать товары или услуги через свои мобильные банковские приложения.

Система быстрых платежей встроена в программы 1С.

Как это работает:

  • В момент покупки программа 1С создает функциональную ссылку СБП.
  • Продавец может вывести функциональную ссылку в виде QR-кода на экран своего компьютера, дисплей покупателя, распечатать на счете или отправить по электронной почте или sms.
  • Покупатель производит оплату по СБП в мобильном приложении своего банка. Деньги мгновенно зачисляются на счет продавца.

Возможности сервиса:

  • Прием оплаты и возвратов. Деньги на счет зачисляются за несколько секунд. Покупатели могут оплачивать товары и услуги из мобильного приложения банка участника СБП
  • Система быстрых платежей работает без выходных и праздников.

Подключиться можно в любом регионе РФ Все это доступно непосредственно из вашей программы 1С.

  • Зарабатывайте больше с каждой продажи через СБП Комиссия за операцию составляет 0,4% или 0,7%. Комиссия за возврат денежных средств не взимается. Кроме того, по 31 декабря 2022 года действует программа компенсации со ставкой 0% для МСБ.
  • Начните прямо сегодня Система быстрых платежей работает без выходных и праздников. Подключиться можно в любом регионе РФ. Все, что нужно для работы с бесконтактными платежами, у вас есть — Система быстрых платежей уже встроена в ваши программы 1С. Не требуется дополнительных внедрений и доработок в программах 1С. Настройка в программе 1С займет не более 10 минут.
  • Принимайте платежи от клиентов разных банков Деньги на ваш счет зачисляются за несколько секунд. При этом не имеет значение, какой банк использует покупатель.
  • Экономьте на оборудовании Система быстрых платежей работает без дополнительных затрат. Не нужно приобретать эквайринговый терминал или другое оборудование и тратить деньги на его обслуживание.

Чтобы подключиться к Системе быстрых платежей необходимо:

  • Заключить договор на СБП с банком или платежным агрегатором. В этом случае расчетный счет может быть открыт в любом банке, который подключен к СБП.
    Уже сейчас СБП в 1С можно подключить через:
    Банки — Открытие, СКБ, ПСБ
    Платежный агрегатор — PayMaster (ООО «Пэймастер»)
  • Заполнить в программе «1С» полученные от банка или платежного агрегатора данные и настроить дополнительные параметры для работы системы.

Обмен данными и интеграции

  • «1С:Розница 8», релиз 2.3.10 и выше;
  • «1С:РМК», релиз 1.0.5 и выше;
  • «1С:Мобильная касса», релиз 3.13 и выше;
  • «1C:Бухгалтерия 8», релиз 3.0.108 и выше;
  • «1С:УНФ», релиз 1.6.27 и выше;
  • «1С:Касса», релиз 4.0.1 и выше;
  • «1С:Садовод», релиз 3.0.118 и выше;
  • «1С:Гаражи», релиз 3.0.118 и выше.

Фирма «1С» в настоящее время предоставляет возможность использовать систему быстрых платежей без дополнительной оплаты.

Обращайтесь по 1С к официальному партнеру

Стать пользователем «Программы 1С» можно только через официальных партнеров фирмы 1С.
Компания «ПрофЭксперт» — сертифицированный представитель и ваш надежный поставщик «Программ 1С»!

Тарифы банков за переводы в СБП

Проект СБП – система быстрых платежей – был инициирован и разработан Центральным банком в сотрудничестве с НСПК (Национальной системой платежных карт). Идея была реализована в 2019 году, в 2020 году к проекту присоединяется все больше банков. Главная цель СБП – сделать денежные переводы моментальными и недорогими. То есть доступными для любого гражданина РФ.

Условия использования

В каждом банке установлены свои условия пользования системой моментальных платежей. Это в основном касается лимита в сутки и комиссии за превышение максимальной суммы в месяц.

Тарифы и условия для физических лиц

Центробанк с 1.05.2020 установил максимальный размер комиссии, который могут взимать банки-участники СБП:

  • до 100 000 руб. в месяц – 0 руб.;
  • более 100 000 руб. в месяц – не выше 0,5 % от суммы, но не более 1 500 руб. за одну операцию.

До 30.06.2022 Центробанк не берет с банков плату за СБП по транзакциям между физическими лицами. После этой даты условия могут поменяться, в т. ч. и для нас.

Банки устанавливают собственные ограничения на размер перевода в день. Например:

  1. В Сбербанке можно перевести за одну операцию от 10 до 50 000 руб. В день – не более 50 000 руб.
  2. ВТБ – лимит в 50 000 руб. в день и за один раз. Комиссия за превышение 100 000 руб. в месяц – 0,5 % (не меньше 20 руб., не более 1 500 руб.).
  3. Тинькофф Банк – максимальная сумма одного платежа составляет 150 000 руб. В сутки можно делать не более 20 операций.

Как перевести деньги с помощью СБП

Как перевести деньги с помощью СБП

Чтобы отправить деньги с помощью этого сервиса, надо найти в приложении своего банка на смартфоне, компьютере или планшете соответствующую вкладку. Она не всегда очевидна. Например, в Тинькофф Банке это функция прячется в разделе “По номеру телефона”. Далее действуем по схеме.

Пример работы с СБП в Тинькофф Банке:

  1. В мобильном приложении выбрать раздел “Платежи и переводы” – “Переводы по телефону” – “По номеру”. Ввести номер телефона или выбрать из списка контактов, ввести сообщение для получателя и сумму. Нажать кнопку “Готово”.
  2. В приложении выбрать вкладку “Действия” – “Оплатить” – “Перевести” – “По номеру телефона”. Далее ввести номер телефона получателя средств, сообщение ему, если надо, и нажать кнопку “Перевести”.

Пример перевода в мобильном приложении Россельхозбанка:

  • вкладка “Операции” – “Оплатить” – “По телефону в другой банк через СБП”;
  • ввести номер телефона, сумму и сообщение получателю.

В других финансовых организациях схема примерно такая же. Имейте в виду, что приложения часто меняют интерфейс. То, что я написала сегодня на примере двух банков, завтра может быть неактуально. Все условия можно посмотреть на официальном сайте СБП. Например, в карточке ВТБ вот такая информация.

Как перевести деньги с помощью СБП - 2

Какие банки уже подключены?

На первом этапе в проекте участвуют 12 финансовых организаций: Газпромбанк, ВТБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, «Ак Барс», Райффайзенбанк, Тинькофф Банк, группа QIWI, СКБ-Банк, Росбанк, Совкомбанк и РНКО «Платежный центр». С 28 февраля эти банки открыли доступ к системе всем своим розничным клиентам.

Также известно, что еще 40 банков планируют подключиться к СБП в обозримой перспективе. По данным Банки.ру, в 2019 году около половины топ-50 банков по активам уже присоединятся к СБП.

В Госдуме находится законопроект, который внесет изменения в существующее правовое поле и обяжет все значимые на рынке платежей банки подключиться к Системе быстрых платежей.

  • https://mainfin.ru/wiki/term/sistema-bystryh-platezhey-chto-eto-i-kak-podklyuchit
  • https://iklife.ru/finansy/sistema-bystryh-platezhej.html
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/482093/

Система быстрых платежей: сколько стоит обслуживание

Сервис запущен Банком России и Национальной системой платежных карт с января 2019 года. Сразу же к услуге подключились почти все российские банки (на данный момент более 200 банков-участников) и предоставили своим клиентам возможность ощутить на себе все выгоды быстрого перевода. По простому идентификатору (номеру телефона или QR-коду) пользователи могут делать денежные переводы на счета банков-участников, а также оплачивать товары и услуги через мобильные приложения.

Система быстрых платежей: взимается ли плата?

Система быстрых платежей берет комиссию за транзакции. Минимальный размер комиссии – 0,4%, он устанавливается для участников, оказывающих социально значимые услуги. Максимальный — 0,7%. Комиссия зависит от вида деятельности (на сайте LIFE PAY есть удобный калькулятор для расчета стоимости услуг). Для малого и среднего бизнеса ежегодная экономия на комиссии, при подключении к СБП составит от десятков до сотен тысяч рублей.

По этой причине, система быстрых платежей уже составила заметную конкуренцию эквайрингу. Пока этот натиск сдерживается тем, что для оплаты по СБП клиенту требуется сделать несколько шагов (установить приложение, выбрать счет списания и т.д.), к этому не все привыкли, поэтому чтобы не терять деньги и повысить лояльность клиентов лучше установить сразу оба сервиса.

Изначально СБП позиционировался как сервис физических лиц. Пользователи могут без комиссии переводить до 100 000 рублей в месяц со счета на счет в банках-участниках.

Но вскоре свою выгоду в полной мере получил и бизнес.

Предприниматели в сфере торговли, HoReCa, оказании услуг и E-commerce получили еще один способ приема платежей за проданные товары и услуги и возможность оплачивать госуслуги и переводить средства между своими счетами в банках-участниках. При этом комиссия за принятые платежи существенно снизилась или составила 0%.

Дальше пойдет речь именно о предпринимателях, для которых подключить перевод денег по системе быстрых платежей — это способ:

  • мгновенно получать оплату за свои товары и услуги;
  • существенно сэкономить на комиссии с транзакций;
  • отказаться от покупки специального оборудования и технического обслуживания.

Стоимость СПБ и эквайринга

Когда торгово-сервисное предприятие подключается к СБП для него формируется QR-код. Этот код показывается покупателям наиболее удобным предпринимателю способом — размещается на кассе, на сайте или в мобильном приложении компании. Его также можно передать вместе с курьером, осуществляющим доставку.

Покупатель открывает приложение у себя на смартфоне, сканирует код, подтверждает оплату. Деньги мгновенно поступают продавцу. Таким образом выгода для предпринимателя еще и в сроках получения денег за продажу.

Комиссия — в ней главное преимущество Системы быстрых платежей. Давайте сравним:

  • Предприниматель оплачивает эквайеру процент от стоимости покупки, размер комиссии зависит от выручки и вида деятельности торгового предприятия. Плата взимается за каждую транзакцию, что может быть экономически сложно для малого и среднего бизнеса.
  • Плюс, отдельных денег стоит техническое обслуживание терминалов, что тоже стоит учитываем при выборе поставщика сервиса. Грамотный поставщик предоставит гибкие и выгодные условия подключения. К тому же ЦБ РФ проводит акции по снижению ставок для предпринимателей, предоставляющих клиентам ряд значимых услуг, что также снижает конечную стоимость услуги.

В современных условиях бизнесу намного выгоднее подключиться к обоим сервисам — к эквайрингу и к Системе быстрых платежей. Так вы привлекаете к себе более широкую аудиторию, предоставляете вашим клиентам дополнительную удобную опцию в осуществлении оплаты и усиливаете свои конкурентные преимущества.

Обратите внимание, что прием платежей по куарингу – это обязательная услуга, которую должны предоставлять своим клиентам все торговые предприятия с оборотом от 20 млн. рублей. А эквайринг обязателен для торговых точек с оборотом от 40 млн. рублей.

Отметим несколько отличий между этими сервисами:

  • В эквайринге для приема безналичных платежей нужен платежный терминал для считывания карт. Для этого нужно договориться с банком-эквайером о предоставлении расчетного счета, купить или взять в аренду и установить терминал, оплатить комиссию за установку и сопровождение.
  • Для покупателя все просто: он прикладывает карту к терминалу и подтверждает покупку. Дальше деньги поступают на счет банка-эквайера и затем к предпринимателю. В некоторых случаях деньги приходят в течение нескольких минут, а иногда срок ожидания повышается до 5 дней.
  • В эквайринге оплата происходит с помощью карт, однако около 30% покупателей не носят их с собой. Зато кто выйдет из дома без смартфона? И вот тут поможет Система быстрых платежей. Этот сервис помогает предпринимателю увеличить свою выручку. При нем не нужен терминал, а оплата происходит с помощью приложения.

Как подключиться к СБП

Первым шагом откройте Расчетно-кассовое обслуживание у банка-участника системы. Оставьте заявку на сайте или в мессенджере LIFE PAY и мы бесплатно подберем оптимальное решение для вашего бизнеса. Настройка онлайн-кассы, подключение сервиса и обучение персонала —это мы возьмем на себя, и в ближайшее время вы уже сможете принимать платежи по этой услуге.

Статья относится к тематикам: 54-ФЗ. Онлайн-кассы, Автоматизация торговли: ПО, кассы, сканеры, весы
Поделиться публикацией:

Подписывайтесь на наши новостные рассылки, а также на каналы Telegram , Vkontakte , Дзен чтобы первым быть в курсе главных новостей Retail.ru.
Добавьте «Retail.ru» в свои источники в Яндекс.Новости

Система быстрых платежей: сколько стоит обслуживание https://www.retail.ru

Сервис запущен Банком России и Национальной системой платежных карт с января 2019 года. Сразу же к услуге подключились почти все российские банки (на данный момент более 200 банков-участников) и предоставили своим клиентам возможность ощутить на себе все выгоды быстрого перевода. По простому идентификатору (номеру телефона или QR-коду) пользователи могут делать денежные переводы на счета банков-участников, а также оплачивать товары и услуги через мобильные приложения.

Система быстрых платежей: взимается ли плата?

Система быстрых платежей берет комиссию за транзакции. Минимальный размер комиссии – 0,4%, он устанавливается для участников, оказывающих социально значимые услуги. Максимальный — 0,7%. Комиссия зависит от вида деятельности (на сайте LIFE PAY есть удобный калькулятор для расчета стоимости услуг). Для малого и среднего бизнеса ежегодная экономия на комиссии, при подключении к СБП составит от десятков до сотен тысяч рублей.

По этой причине, система быстрых платежей уже составила заметную конкуренцию эквайрингу. Пока этот натиск сдерживается тем, что для оплаты по СБП клиенту требуется сделать несколько шагов (установить приложение, выбрать счет списания и т.д.), к этому не все привыкли, поэтому чтобы не терять деньги и повысить лояльность клиентов лучше установить сразу оба сервиса.

Изначально СБП позиционировался как сервис физических лиц. Пользователи могут без комиссии переводить до 100 000 рублей в месяц со счета на счет в банках-участниках.

Но вскоре свою выгоду в полной мере получил и бизнес.

Предприниматели в сфере торговли, HoReCa, оказании услуг и E-commerce получили еще один способ приема платежей за проданные товары и услуги и возможность оплачивать госуслуги и переводить средства между своими счетами в банках-участниках. При этом комиссия за принятые платежи существенно снизилась или составила 0%.

Дальше пойдет речь именно о предпринимателях, для которых подключить перевод денег по системе быстрых платежей — это способ:

  • мгновенно получать оплату за свои товары и услуги;
  • существенно сэкономить на комиссии с транзакций;
  • отказаться от покупки специального оборудования и технического обслуживания.

Стоимость СПБ и эквайринга

Когда торгово-сервисное предприятие подключается к СБП для него формируется QR-код. Этот код показывается покупателям наиболее удобным предпринимателю способом — размещается на кассе, на сайте или в мобильном приложении компании. Его также можно передать вместе с курьером, осуществляющим доставку.

Покупатель открывает приложение у себя на смартфоне, сканирует код, подтверждает оплату. Деньги мгновенно поступают продавцу. Таким образом выгода для предпринимателя еще и в сроках получения денег за продажу.

Комиссия — в ней главное преимущество Системы быстрых платежей. Давайте сравним:

  • Предприниматель оплачивает эквайеру процент от стоимости покупки, размер комиссии зависит от выручки и вида деятельности торгового предприятия. Плата взимается за каждую транзакцию, что может быть экономически сложно для малого и среднего бизнеса.
  • Плюс, отдельных денег стоит техническое обслуживание терминалов, что тоже стоит учитываем при выборе поставщика сервиса. Грамотный поставщик предоставит гибкие и выгодные условия подключения. К тому же ЦБ РФ проводит акции по снижению ставок для предпринимателей, предоставляющих клиентам ряд значимых услуг, что также снижает конечную стоимость услуги.

В современных условиях бизнесу намного выгоднее подключиться к обоим сервисам — к эквайрингу и к Системе быстрых платежей. Так вы привлекаете к себе более широкую аудиторию, предоставляете вашим клиентам дополнительную удобную опцию в осуществлении оплаты и усиливаете свои конкурентные преимущества.

Обратите внимание, что прием платежей по куарингу – это обязательная услуга, которую должны предоставлять своим клиентам все торговые предприятия с оборотом от 20 млн. рублей. А эквайринг обязателен для торговых точек с оборотом от 40 млн. рублей.

Отметим несколько отличий между этими сервисами:

  • В эквайринге для приема безналичных платежей нужен платежный терминал для считывания карт. Для этого нужно договориться с банком-эквайером о предоставлении расчетного счета, купить или взять в аренду и установить терминал, оплатить комиссию за установку и сопровождение.
  • Для покупателя все просто: он прикладывает карту к терминалу и подтверждает покупку. Дальше деньги поступают на счет банка-эквайера и затем к предпринимателю. В некоторых случаях деньги приходят в течение нескольких минут, а иногда срок ожидания повышается до 5 дней.
  • В эквайринге оплата происходит с помощью карт, однако около 30% покупателей не носят их с собой. Зато кто выйдет из дома без смартфона? И вот тут поможет Система быстрых платежей. Этот сервис помогает предпринимателю увеличить свою выручку. При нем не нужен терминал, а оплата происходит с помощью приложения.

Как подключиться к СБП

Первым шагом откройте Расчетно-кассовое обслуживание у банка-участника системы. Оставьте заявку на сайте или в мессенджере LIFE PAY и мы бесплатно подберем оптимальное решение для вашего бизнеса. Настройка онлайн-кассы, подключение сервиса и обучение персонала —это мы возьмем на себя, и в ближайшее время вы уже сможете принимать платежи по этой услуге.

1с, автоматизация торговли, автоматизация Система быстрых платежей: сколько стоит обслуживание

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *