Стейкинг на бинанс это и как работает
Перейти к содержимому

Стейкинг на бинанс это и как работает

  • автор:

Что такое стейкинг и как на нем заработать

Основной способ пассивного инвестирования на криптовалютном рынке и главная альтернатива майнингу – это стейкинг криптовалют. Расскажем о том, что такое стейкинг, как зарабатывать на стейкинге, не выводя деньги из кошелька, какую биржу и какие монеты выбрать для стейкинга, а также с какими рисками может столкнуться инвестор в долгосрочной перспективе.

Что такое стейкинг

Стейкинг — это процесс хранения средств на криптовалютном кошельке для обеспечения поддержки всех операций на блокчейне. По существу, он состоит из блокировки определенного количества криптовалюты в кошельке для получения вознаграждений.

В большинстве случаев этот процесс зависит от пользователей, принимающих участие в осуществлении операций на блокчейне с помощью личного криптовалютного кошелька, такого как Trust Wallet.

Концепция стейкинга тесно связана с механизмом доказательства доли (от англ. Proof of Stake, сокр. PoS). Этот вариант валидации операций используется во многих блокчейнах, которые основаны на PoS или одном из его многочисленных вариантов.

Топ-5 монет для стейкинга

Эксперты криптовалютного рынка выделяют сразу несколько интересных токенов, которые смогут принести долговременную прибыль инвесторам.

Существует два варианта стейкинга эфириума. Первый – это стейкинг эфира в депозитном контракте ETH 2.0.

Второй вариант пассивного заработка – стейкинг эфира в DeFi. Тут годовой процент значительно выше и в некоторых проектах доходит вплоть до 400%.

Однако не стоит забывать, что этот вид заработка несет риски недобросовестности разработчиков, взлома контракта DeFi проекта, активы могут быть потеряны.

В целом, по мнению аналитиков, 10-15% при стейкинге ETH считается нормой. При этом такой процент обычно дают проверенные проекты, что существенно снижает риски стейкинга.

Один из главных конкурентов эфириума. Стейкинг токена DOT можно совершать в официальном кошельке проекта, а также на биржах, годовая доходность вложений находится на уровне 10-18%.

На перспективу имеет смысл застейкать токены DOT до запуска парачейнов. Таким образом, можно получить не только проценты от стейкинга, но и заработать на росте курса самого токена. Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет 28 дней.

У Cardano одно из самых больших сообществ, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA. Работает на алгоритме dPos. Стейкинг на биржах и кошельках приносит годовую доходность 3-12%.

Это платформа для смарт-контрактов и создания приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов проводят голосования, на которых принимают решения по поводу обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития проекта.

Tezos разрабатывается с 2014 г., а первая тестовая сеть была запущена в 2018 году. Стейкинг токенов XTZ принесет от 3-11% годовых на официальном сайте.

Крупный, известный и востребованный в крипто сообществе проект. Больше половины всех USDT выпущено на блокчейне TRON. Стейкинг TRON приносит 4-9% годовых.

Лучшие платформы для стейкинга, которые работают в РФ

Существует множество различных площадок для заработка на стейкинге. В результате пользователям становится трудно сделать выбор. Предлагаем наиболее выгодные варианты для стейкинга:

1 OKBits – биржа с широким спектром услуг, в том числе опциями стейкинга (работает с РФ).

Стейкинг и накопления на Binance: все, что нужно знать

Это руководство охватывает все популярные возможности стейкинга и сбережений, предлагаемые биржей, от Binance DeFi до Binance Launchpad.

Стейкинг и накопления на Binance: все, что нужно знать

Всего несколько месяцев назад компания Binance запустила свое первое предложение High Yield Staking Offer, которое дало криптоэнтузиастам возможность заработать до 37,49% APY за счет стейкинга ADA, DOT, TRX, EOS и CAKE.

Стейкинговые мероприятия обычно работают по принципу очередности. Такие мероприятия демонстрируют множество возможностей для стейкинга, доступных на Binance.

Что такое стейкинг криптовалют? Давайте рассмотрим всю концепцию!

Что такое стейкинг криптовалют?

Во многих отношениях стейкинг вашей криптовалюты с помощью определенного механизма Proof of Stake является эквивалентом PoW- майнинга, поскольку он способствует безопасности и работе сети.

Однако, в отличие от майнинга, стейкинг менее ресурсоемкий, поскольку все, что вам нужно, — это заблокировать свои криптовалюты в кошельке для стейкинга, взамен чего вы получаете определенное вознаграждение.

Стейкинг работает с блокчейн сетями proof of stake — они полагаются на валидаторов, которые блокируют свои монеты, чтобы получить шанс быть случайным образом выбранными для проверки новых блоков в блокчейне. Если у вас недостаточно монет для стейкинга в качестве валидатора, вы можете поставить свои монеты в стейк совместно с известным валидатором, аналогичного тому, как вы можете заблокировать свои монеты в пуле ликвидности. Таким образом, вознаграждения, которые валидаторы получают за поиск блоков для майнинга, распределяются пропорционально вкладу каждого участника.

Этот процесс намного проще, чем майнинг в сети PoW, поскольку большинство вариантов стейкинга позволяют просто совершать стейкинг из своего кошелька, или вы даже можете ставить свои монеты в стейкинг прямо из кошелька биржи, как в случае с Binance.

Binance предлагает множество монет, которые вы можете поставить в стейкинг с разными процентными ставками APY, что дает вам больше свободы и доступ к прибыльным возможностям криптовалютного стейкинга.

Типы стейкинга на Binance

Binance предлагает несколько способов поставить вашу криптовалюту в стейкинг. Вот инструкция:

DeFi стейкинг на Binance

Стейкинг DeFi может быть рискованным, и по этой причине Binance проверяет своих партнеров по стейкингу DeFi, чтобы минимизировать риски для своих клиентов. Однако, несмотря на то, что стейкинг DeFi на Binance имеет высокие APY, все еще существует риск, поскольку Binance не несет ответственности за какие-либо проблемы с безопасностью смарт-контрактов в сети.

Активности

Эта функция на бирже Binance позволяет вам получать вознаграждения за стейкинг определенной криптовалюты на определенный срок. Например, такая монета, как BEL, способна предложить 15-дневный период стейкинга с годовой процентной ставкой, примерно, 18%. Возможности для стейкинга не длится вечно, поэтому по истечении этих 15 дней процесс стейкинга завершается. Вы можете проверить раздел активности на Binance, поскольку эти предложения меняются от месяца к месяцу.

Стейкинг ETH 2.0 на Binance

Вы можете поставить свой Ethereum в стейкинг на длительный срок и зарабатывать вознаграждения с помощью функции стейкинга ETH 2.0 на Binance. Процесс прост: выберите «Еще» в мобильном приложении Binance и прокрутите вниз до раздела «Финансы». Поскольку вы ставите ETH в стейкинг в сети Binance Smart Chain, ваши ETH будут преобразованы в Beacon ETH (BETH), который является токенизированным активом, представляющим ваш стейк Ethereum. BETH может делать все, что может ETH, и вы можете обменять BETH на ETH в равной пропорции. Процентная ставка, которую вы зарабатываете, размещая свой ETH в стейкинге ETH 2.0, будет варьироваться в зависимости от количества людей, совершающих стейкинг в данный момент.

Заблокированные сбережения на Binance

Вы можете заблокировать свои средства на Binance под гибкую процентную ставку в зависимости от количества дней, на которые ваши средства остаются заблокированными на бирже. Например, вы можете заблокировать свои средства в форме BUSD, USDC или USDT на 7 дней под годовую процентную ставку 4,5% или на 90 дней под 5,1%.

Binance Vault

Вы можете заблокировать ваши BNB и заработать APY, просто перейдя в раздел хранилища BNB на бирже. APY определяется существующими возможностями заработка на платформе. По своей сути Binance Vault больше похож на оптимизатор доходности, который берет ваши средства и инвестирует их в места, которые предлагают гарантированный доход, такие как launch pool или гибкие возможности для накоплений.

Binance Launchpad

Благодаря Binance Launchpad, биржа стала пионером в механизме первичного биржевого предложения (IEO), при котором крипто стартапы генерируют капитал при помощи биржи. Binance Launchpad время от времени предлагает несколько проектов, позволяющих пользователям ставить в стейкинг свои монеты, чтобы получать вознаграждения. Список проектов, доступных для стейкинга, постоянно меняется.

В двух словах

Функция стейкинга на Binance предоставляет широкий спектр возможностей. Пользователи могут анализировать все варианты, доступные на платформе, и уровень связанных с ними рисков. Высокие показатели APY обычно связаны с высоким риском, в то время как предложения с низкой процентной ставкой являются вариантами инвестирования с низким риском. Гибкие варианты накоплений предлагают вознаграждение на ежедневной основе, однако с низкой доходностью; заблокированные сбережения в свою очередь вознаграждают пользователей по истечении срока более высокой доходностью.

Эта статья предоставляет ссылки на сторонние веб-сайты или другой контент только в информационных целях («Сторонние сайты»). Сторонние сайты не находятся в ведении CoinMarketCap, и CoinMarketCap не несет ответственности за содержание любого Стороннего сайта, включая, помимо прочего, любые ссылки, содержащиеся на Стороннем сайте, или любые изменения или обновления Стороннего сайта. CoinMarketCap предоставляет вам эти ссылки только для удобства, и включение любой ссылки не означает поддержку, одобрение или рекомендацию сайта со стороны CoinMarketCap или какой-либо связи с его операторами. Эта статья предназначена для использования и должна использоваться только в информационных целях. Важно провести собственное исследование и анализ, прежде чем принимать какие-либо существенные решения, связанные с описанными продуктами или услугами. Эта статья не является и не должна толковаться как финансовая консультация. Взгляды и суждения, выраженные в этой статье, являются собственным мнением автора [компании] и не обязательно отражают взгляды и мнения CoinMarketCap.

Что такое стейкинг криптовалюты и чем он отличается от других методов инвестирования

Что такое стейкинг криптовалюты и чем он отличается от других методов инвестирования

Криптовалюта — это актив, в выпуске которого не участвует Центральный банк или другой регулятор денежного обращения страны. Криптовалюты существуют только в нематериальном виде, поэтому все операции с ними, такие как создание, выпуск и хранение, также происходят в цифровом формате. Это касается и стейкинга.
Рассказываем, как работает стейкинг криптовалют, каких видов он бывает и чем привлекателен для инвесторов.

Что такое стейкинг

Стейкинг или стекинг (staking, от англ. stake — «доля», «ставка») — это процесс поддержки работы блокчейна за счет хранения криптовалюты в криптовалютном кошельке или на специальной платформе для получения вознаграждения. Процесс стейкинга предусматривает размещение («заморозку») криптовалюты для поддержания сети блокчейна, генерации новых блоков и проведения операций. Владелец криптовалюты предоставляет платформе свои монеты для хранения на какое-то время. За это он получает вознаграждение в виде дополнительных токенов. Вознаграждение, как правило, выплачивается в той же криптовалюте, которая используется в стейкинге. В процессе стейкинга используется алгоритм консенсуса доказательства доли хранения (Proof-of-stake, или PoS). Доказательство доли хранения — один из методов защиты блокчейна от несанкционированного вмешательства и недостоверности размещаемых данных. Держатель счета получает право удостоверения блока, когда количество средств и срок владения ими соответствуют заданным критериям. Узнать актуальные курсы криптовалют «Заморозка» (блокировка) определенного количества токенов в алгоритме доказательства доли хранения позволяет участвовать в генерации и подтверждении новых блоков в блокчейне. Такие операции выполняют специальные доверенные узлы — валидаторы, которые получают за это вознаграждение. Стейкинг по механизму работы похож на хранения средств на депозите, при этом по своей природе противоположен идее добычи криптовалюты. В отличие от выпуска криптовалюты, при котором используется протокол доказательства выполнения работы (Proof-of-work, или PoW), право удостоверения блока дается на основании выполнения определенной достаточно сложной работы с заданными критериям), стейкинг не требует больших вычислительных мощностей для генерации новых блоков. В PoS-блокчейнах вместо создателей криптовалюты, конкурирующих за решение сложных математических задач для проверки операций и добавления новых блоков в цепочку блоков, выбираются валидаторы на основе количества монет, которые они хранят, поясняет сооснователь платформы Encry Foundation Роман Некрасов. При этом стейкинг возможен только для криптовалют, которые работают на протоколе доказательства доли хранения и близких к нему, например, доказательства полномочий (Delegated Proof-of-Stake, Proof of Authority): Ethereum, Tezos, Tron, Cosmos и другие. Для биткоина, который работает на протоколе доказательства выполнения работы, стейкинг недоступен.

Виды стейкинга

  • Фиксированный стейкинг (Fixed staking, Locked staking).

В этом виде стейкинга владелец криптовалюты получает фиксированную награду в виде процента или определенного количества токенов за определенный срок их блокировки.

  • Гибкий (бессрочный) стейкинг (Flexible staking).

В этом виде стейкинга его участники могут гибко управлять своими «замороженными» токенами, добавлять их в стейкинг или выводить их оттуда без ограничений. Доходность при этом, как правило, ниже, чем в фиксированном стейкинге.

  • Ликвидный стейкинг (Liquid staking, DeFi-staking).

В этом виде стейкинга заблокированные токены можно использовать в качестве залога или гарантии для получения кредита или других инструментов в сфере децентрализованных финансов (DeFi).

  • Делегированный стейкинг (Delegated staking).

В этом виде стейкинга владельцы токенов делегируют их другим участникам сети, которые и используют их для стейкинга, и оба участника делят полученное вознаграждение.

Как работает стейкинг криптовалюты

Чтобы начать хранить (стейкать) монеты, необходимо иметь в наличии определенное количество токенов. Затем нужно выбрать подходящий кошелек, который поддерживает функцию стейкинга.

Наиболее распространенный способ хранения токенов, который подходит для многих криптовалют, использующих алгоритм консенсуса доказательства доли хранения, — аппаратный кошелек. Для менее популярных или новых токенов может потребоваться использование стороннего приложения. Еще один способ — поиск инструментов для стейкинга на криптобиржах.

Начать хранить криптовалюту можно с помощью специальной функции в кошельке или приложении. Для этого нужно выбрать сумму криптовалюты для «заморозки» и стейк-пул – группу участников стейкинга, от которой может зависеть доходность.

14.08.2023 17:58

После этого можно ожидать получения вознаграждения. Вознаграждение зависит от доходности стейкинга той или иной криптовалюты и заблокированной для него суммы. Например, если стейкинг предполагает доходность 5% в год, а заблокированы 100 токенов, то через год вознаграждение составит 5 токенов.

Некрасов поясняет, что в каждом блокчейне существуют свои правила «разморозки» криптомонет: где-то их можно вывести в любой момент, где-то требуется две — четыре недели, где-то токены блокируются на год. По его словам, в каждой блокчейн-сети есть и другие нюансы: минимальное количество монет для стейкинга (например, для стейкинга Ethereum необходимо иметь 32 монеты), порядок хранения (на своем кошельке или на специальном смарт-контракте), размер вознаграждения (процентная доходность).

Генеральный директор (СЕО) и сооснователь Mineplex Digital Banking Александр Мамасидиков добавляет, что на рынке есть масса платформ для стейкинга. Многие из таких площадок позволяют обходить ограничения: например, можно обойти ограничение о принудительной блокировке 32 монет для стейкинга Ethereum.

Вознаграждение может начисляться автоматически на кошелек участника либо должно быть запрошено участником в ручном режиме, поясняет генеральный директор (CEO) Byzantium Agency Петр Бел.

Также в каждом блокчейне есть штрафы за недобросовестную работу хранения криптовалюты. Штраф списывается с заблокированной суммы.

Какие токены популярны для стейкинга

Чтобы инвестировать в стейкинг, важно убедиться в благонадежности и устойчивости проекта, который за ним стоит, отмечает Бел. По его словам, имеют значение размер сети (чем она крупнее, тем устойчивее), соответствие действий компании правилам регуляторов и обеспечение кибербезопасности.

24.06.2023 00:04

Самая популярная криптовалюта для стейкинга — Ethereum, говорят эксперты, опрошенные Банки.ру. Некрасов поясняет, что у Ethereum низкая доходность, но эта монета выглядит наиболее надежной в глазах инвесторов. Другие популярные криптовалюты для стейкинга: Solana, Cardano, Tezos, Avalanche, Polkadot, Polygon, Algorand, Near Protocol.

Посмотреть статистику стейкинга в реальном времени можно на специализированных сервисах, например на stakingrewards.

Преимущества и риски стейкинга

Основное достоинство стейкинга — возможность получения пассивного дохода без необходимости продажи активов или их части.

К преимуществам стейкинга можно также отнести следующие особенности:

В то же время у стейкинга есть и ряд недостатков и рисков, это:

  • потенциальная потеря средств из-за сбоев в безопасности сети;
  • волатильность рынка криптовалют;
  • умеренная доходность;
  • невозможность или ограниченная возможность использования замороженных токенов.

Мамасидиков также считает потенциальным риском для инвесторов то, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) видит в PoS-криптовалютах признаки ценных бумаг.

По мнению Некрасова, стейкинг подходит для криптоинвесторов, которые планируют вкладывать деньги на долгий срок. «Но следует помнить, что курсы криптовалют достаточно волатильны, и никто не сможет сказать, какой в будущем будет их цена», — предупреждает он.

Сравнение стейкинга с другими методами инвестирования в криптовалюты

Стейкинг и добыча криптовалюты (майнинг)

Стейкинг — альтернатива классической добычи криптовалюты посредством протокола доказательства выполнения работ, которая подразумевает подключение к сети криптовалюты вычислительных мощностей для обработки сетевых задач.

Сеть самой капитализированной PoW-криптовалюты — биткоина — может автоматически корректировать сложность выпуска: чем больше участников криптосообщества к ней подключено, тем сложнее добывать монеты. Участники вынуждены подключать все больше оборудования, чтобы выдерживать конкуренцию.

Стейкинг же подразумевает блокировку криптовалюты для поддержания работоспособности сети. Участникам стейкинга (стейкерам) не нужно подключать к сети криптовалюты дорогостоящее вычислительное оборудование, которое будет потреблять значительное количество электроэнергии. Для работы достаточно заблокировать обозначенное разработчиками криптопроекта или представителями платформ для стейкинга количество монет. Такой подход проще в реализации и экологичнее добычи криптовалюты посредством протокола доказательства выполнения работ, считает Мамасидиков.

Бел добавляет, что у стейкинга, особенно делегированного, порог входа ниже, чем у процесса выпуска криптовалюты.

Стейкинг и хранение криптовалюты (холдинг)

Холдинг (от англ. to hold — держать) — это стратегия долгосрочного хранения криптовалют с целью получения выгоды от роста ее стоимости.

По мнению Бела, удерживание — не самая перспективная стратегия в том случае, если инвестор хранит «токены проекта с инфляционной экономикой».

Стейкинг и торговля криптовалютой

Еще одна стратегия инвесторов на криптовалютном рынке — торговля токенами, то есть их покупка и перепродажа по более высокой цене.

Торговля криптовалютой требует специальных навыков, отмечает Мамасидиков. А для стейкинга не нужно глубоко погружаться в рынок, говорит он.

«Стейкинг выглядит фаворитом среди перечисленных способов инвестиций в крипторынок», — считает Бел.

Как вести себя начинающим инвесторам по стейкингу

Для стейкинга важно выбирать только проверенные платформы. Необходимо самостоятельно проводить анализ перспектив каждой интересующей криптовалюты, не ориентируясь исключительно на интернет-рейтинги: их авторы могут ошибаться или целенаправленно рекламировать те или иные проекты, в том числе сомнительные.

Бел рекомендует обратить внимание на то, с какими сложностями сталкивалась ранее та или иная блокчейн-сеть, пострадали ли рядовые пользователи и как на это реагировали представители проекта. Второй важный критерий, по его мнению, — количество участников: чем оно больше — тем лучше.

При отправке средств на криптокошелек или смарт-контакт необходимо убедиться, что речь не идет о фишинговых сайтах, добавляет эксперт.

Мамасидиков советует новичкам-стейкерам зарегистрироваться на платформах — трекерах инвестиционного портфеля, сохранить в закладках максимум сервисов, которые участники стейкинга используют в работе для поиска перспективных криптовалют и отслеживания последних новостей, а также контактировать с другими участниками стейкинга.

Как застейкать криптовалюту: главное

  • Стейкинг — это процесс поддержки работы блокчейна за счет хранения имеющейся в наличии криптовалюты в криптовалютном кошельке или на специальной платформе для получения вознаграждения.
  • Процесс стейкинга предусматривает «заморозку» криптовалюты для поддержания сети блокчейна, генерации новых блоков и проведения операций. За это владелец криптовалюты получает вознаграждение в виде дополнительных токенов.
  • В процессе стейкинга используется алгоритм консенсуса доказательство доли хранения (PoS), поэтому он возможен для криптовалют, которые работают на этом алгоритме, таких как Ethereum. Для биткоина, который работает на протоколе доказательства выполнения работы (PoW), стейкинг недоступен.
  • Стейкинг бывает нескольких видов: фиксированный, гибкий, ликвидный, делегированный.
  • Чтобы начать стейкать, необходимо иметь в наличии определенное количество токенов, выбрать подходящий кошелек, приложение или программное обеспечение и «заморозить» определенную сумму криптовалюты.
  • Вознаграждение будет зависеть от доходности стейкинга и заблокированной суммы. Оно может начисляться автоматически либо должно быть запрошено участником. В каждом блокчейне есть штрафы за недобросовестную работу участников стейкинга.
  • Самая популярная криптовалюта для стейкинга — Ethereum. Другие популярные криптовалюты для стейкинга: Solana, Cardano, Tezos, Avalanche, Polkadot, Polygon, Algorand, Near Protocol.
  • Основное достоинство стейкинга — возможность получения пассивного дохода без необходимости продажи активов или их части. Главный недостаток — высокая волатильность рынка криптовалют и высокий риск потери средств из-за сбоев в безопасности сети.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете глубже изучить тему инвестиций, выбрать брокера, подобрать вклад или накопительный счет, а также узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

11.07.2023 00:05

Внимание! Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты, организации, сервисы (сайты, ресурсы), сделки либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям), Банки.ру не осуществлял проверку упомянутых сервисов и организаций. Определение соответствия финансового инструмента, сделки либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.

Банки.ру не несет ответственности за информацию, предоставленную в настоящей статье, за возможные убытки в случае совершения операций, сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Мнение экспертов, упомянутых в статье может не совпадать с вашим мнением или мнением редакции. Материал приведен исключительно с ознакомительной целью и не подразумевает побуждение к совершению каких-либо операций. Торговля криптовалютой обладает существенным риском полного обесценения в случае потери доверия к ней пользователей и потери всех вложенных средств.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Что такое стейкинг и как на нем заработать?

Что такое стейкинг и как на нем заработать?

Что такое алгоритм Proof-of-Stake (PoS) и как он связан со стейкингом?

Proof-of-Stake (от англ. «Доказательство доли владения») — механизм консенсуса, при котором право на генерацию новых блоков, проверку транзакций и включение их в блокчейн по определенному алгоритму разыгрывается между вычислительными узлами (нодами) с учетом того, какой суммой монет данного блокчейна они владеют.

В базовом сценарии нода, которой принадлежит 1% всех монет в обращении, получает право на обработку 1% блоков, а за свою работу получает 1% от всех вознаграждений сети. Однако во многих криптовалютах учитывается также срок владения монетами и другие факторы.

Так или иначе, стейкинг — это получение той самой награды за производство новых блоков и верификацию данных с помощью своей доли (нативных монет).

Впервые алгоритм Proof-of-Stake был реализован в 2012 году в криптовалюте PPCoin (сейчас известной под названием PeerCoin). Впоследствии он стал наиболее используемым механизмом достижения консенсуса в блокчейн-проектах.

Одной из наиболее популярных и часто используемых модификаций PoS является Delegated-proof-of-stake (DPoS). Этот алгоритм был создан в 2013 году Дэниелом Ларимером для блокчейн-платформы BitShares, сейчас он также используется во многих сетях.

Главное преимущество DPoS в том, что владельцу монет не обязательно разворачивать свою ноду для участия в стейкинге — он может делегировать их валидаторам, которые управляют высокопроизводительными узлами и обеспечивают их бесперебойную работу.

На принципе делегирования было разработано множество аналогичных механизмов. Вот лишь некоторые из них:

  • Leased Proof-of-Stake (LPoS) — арендованное доказательство доли владения. Используется в сети Waves.
  • Nominated Proof-of-Stake (NPoS) — предусматривает номинаторов, которые вносят залоги за валидаторов и отвечают за их добросовестность. Используется в блокчейне Polkadot.
  • Proof-of-Staked-Authority (PoA) — гибридный алгоритм, совмещающий PoS и репутацию валидаторов (Proof-of-Authority). На PoSA работает BNB Chain.

Как работает стейкинг в Proof-of-Stake?

В криптовалютах, работающих на «классическом» PoS, каждый официальный кошелек выполняет функцию полной ноды, то есть проверяет и подтверждает транзакции и выпускает новые блоки.

Технические требования отличаются от одного блокчейна к другому: в какой-то сети для разворачивания и управления нодой достаточно домашнего компьютера, а в какой-то потребуется профессиональное серверное оборудование. Таким образом обеспечивается децентрализация и безопасность блокчейна без огромных энергозатрат, свойственных криптовалютам, работающим на механизме консенсуса Proof-of-Work.

Условия участия в стейкинге могут отличаться. Общий механизм состоит в том, что нужно купить нативную монету, в стейкинге которой вы хотите участвовать, и отправить ее в смарт-контракт самостоятельно (например, через кошелек) или передать валидатору.

В зависимости от скорости выпуска монет доходность стейкинга может достигать десятков и сотен процентов. В то же время, он является способом выпуска криптовалют, поэтому слишком высокая ставка награды может привести к инфляции монеты, что негативно отразится на прибыли.

В чем отличия стейкинга в Delegated Proof-of-Stake?

В DPoS-блокчейнах каждый кошелек с монетами на балансе может голосовать за делегатов-валидаторов — вычислительные узлы, между которыми по сложному алгоритму переходит право генерировать блоки, проверять транзакции, а также получать вознаграждения и комиссии за переводы.

У разных блокчейнов количество валидаторов может значительно отличаться: в BNB Chain их всего 21, а в Solana — около 1800.

В качестве примера приведем последовательность действий при стейкинге Cardano (ADA):

  • установить на компьютер десктопный кошелек Daedalus или браузерный кошелек Yoroi;
  • дождаться синхронизации кошелька с блокчейном Cardano;
  • создать новый адрес для кошелька;
  • перевести в кошелек не менее 10 ADA;
  • в разделе Delegation Center выбрать подходящего валидатора и кнопкой Delegate проголосовать за него, отправив свои монеты;
  • награда от стейкинга будет приходить в кошелек по завершению каждой пятидневной эпохи.

Схожая процедура действует и для других популярных PoS-сетей. Чтобы получать от стейкинга монет Solana (SOL), нужно в кошельке Phantom выбрать подходящего валидатора из списка и делегировать ему свои монеты. Награды распределяются в конце каждой эпохи, длящейся около двух суток, а доходность составляет 7% годовых.

Поскольку общая сумма награды за стейкинг в каждую эпоху является неизменной, его доходность зависит от того, какая доля выпущенных монет заблокирована в кошельках валидаторов. Для популярных блокчейн-платформ это значение составляет 50-90% от общего оборота.

Кто такие стейкинг-провайдеры?

Стейкинг — популярная стратегия для вложений в цифровые активы. Однако настройка ноды или стейка в отдельном криптопроекте может занимать достаточно много времени.

Поэтому на рынке криптовалют получили распространение специальные платформы, предоставляющие услуги для стейкинга по принципу «все в одном». Они являются приложениями, где пользователи могут просто отправить свои средства в различные пулы через кошелек провайдера.

Стейкинг-провайдеры также позволяют анализировать текущую доходность от стейкинга в выбранной сети и показывают другие необходимые данные. Платформы для стейкинга максимально упрощают процедуру для пользователей, взимая небольшую комиссию от получаемого ими вознаграждения.

Услуги стейкинга предлагают как специализированные сервисы (Midas Investments, Everstake, Stake.fish и др.), так и централизованные криптобиржи (Coinbase, KuCoin, eToro и др). Также стейкинг криптовалют возможен через мультивалютные криптокошельки, такие как Trust Wallet и Atomic Wallet.

Актуальный рейтинг сервисов для стейкинга доступен на сайте Staking Rewards.

Как работает стейкинг ETH в Ethereum 2.0?

В декабре 2020 года в рамках масштабного обновления под названием Ethereum 2.0, которое предполагает переход блокчейна на алгоритм PoS, появилась официальная тестовая сеть под названием Beacon Chain. Она должна стать основой для нового блокчейна. Объединение с текущим мейннетом Ethereum станет отдельным крупным событием под названием The Merge и состоится до конца 2022 года.

В Ethereum 2.0 предусмотрен стейкинг, и стать его участником можно уже сейчас. Для этого нужно отправить монеты ETH в специальный смарт-контракт. А те, кто владеют по крайней мере 32 ETH, могут стать валидаторами новой сети.

Ряд стейкинг-провайдеров позволяют поучаствовать в стейкинге ETH и мелким инвесторам, не имеющим необходимого числа монет для запуска ноды.

Например, децентрализованное приложение Lido Finance позволяет блокировать любое количество ETH и получать взамен не только награды от стейкинга, но и токены ликвидности stETH. Протокол делегирует собранные средства крупным валидаторам и ежедневно распределяет доход от стейкинга в размере 4% годовых между владельцами stETH.

Риск участия в стейкинге ETH — отправленный в контракт монеты нельзя будет забрать обратно до тех пор, пока не завершится этап The Merge. Хотя некоторые провайдеры услуг стейкинга освобождают от такого ограничения. Рекомендуем проверять подробные условия заранее.

Какие есть риски у стейкинга криптовалют?

Стейкинг представляется выгодной и относительно безопасной альтернативой простому хранению криптовалют в кошельке, обещая доходность, которая может быть существенной. Однако существует ряд рисков, которые могут значительно снизить ожидаемую доходность и даже привести к убыткам:

  • поскольку участники стейкинга получают доход в монетах данной криптовалюты, колебания ее обменного курса влияют на стоимость вложенных средств и на реальную доходность стейкинга;
  • высокая доходность стейкинга, которую предлагают некоторые PoS-криптовалюты (десятки и сотни процентов годовых) достигается за счет высокой скорости выпуска монет. Это зачастую приводит к стремительному падению рыночной цены монеты и быстрому обесцениванию вложений в данную криптовалюту;
  • требования к стейкерам могут включать блокировку монет на срок от нескольких дней до нескольких месяцев. В этот период владелец не может отозвать и продать свои монеты;
  • стейкинг криптовалют с использованием стейкинг-провайдеров несет все риски, связанные с доверием сторонней организации, которая может подвергнуться атаке хакеров или присвоить активы, собранные у стейкеров.

Какие еще бывают виды стейкинга?

Помимо стейкинга PoS-криптовалют существует так называемый DeFi-стейкинг. Он заключается в блокировании разных типов токенов (ютилити и гавернанс-токенов, NFT) в смарт-контракте для получения награды или доступа к каким-либо сервисам.

Чаще всего DeFi-стейкинг используется блокчейн-проектами для привлечения ликвидности, а также для повышения внутренней стоимости их нативных токенов. Этот инструмент активно используют децентрализованные криптобиржи и DeFi-сервисы, выдавая свои токены управления в качестве вознаграждения за размещение ликвидности.

Некоторые блокчейн-игры также предлагают стейкинг игровых NFT, выплачивая в качестве вознаграждения игровые токены, выдавая другие невзаимозаменяемые токены или предоставляя таким способом доступ к игре.

Ответы на частые вопросы

В чем суть стейкинга?

Стейкинг простым языком — это участие в подтверждении транзакций и производству новых блоков блокчейна с помощью криптовалюты. Участники стейкинга получают за свою работу награды — новые монеты данной сети.

Как участвовать в стейкинге?

Основными участниками стейкинга являются валидаторы, которые управляют нодами и играют роль майнеров в блокчейнах на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake. Зачастую держатель даже минимальной суммы криптовалюты может делегировать ее валидаторам и, таким образом, участвовать в стейкинге и получать за него вознаграждение.

Можно ли заработать на стейкинге криптовалют?

Стейкинг криптовалюты — популярный способ пассивного заработка. Доходность зависит от двух главных параметров: объема наград, то есть скорости производства новых монет через стейкинг, а также цены криптовалюты.

Чем отличается майнинг от стейкинга?

Майнинг используется в сетях, работающих на базе алгоритма Proof-of-Work, например в биткоине. Главное отличие майнинга от стейкинга — необходимость использовать специальное вычислительное оборудование. Для стейкинга требуются лишь монеты данного блокчейна (если участвовать в нем через посредника — валидатора).

В чем разница между стейкингом и фармингом?

Стейкинг — поддержание работы самого блокчейна с помощью его нативных монет. Фарминг же — получение комиссий за обмен в пуле ликвидности децентрализованной биржи, которая является приложением, построенным на блокчейне.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *