Страховка для ипотеки где дешевле спб
Перейти к содержимому

Страховка для ипотеки где дешевле спб

  • автор:

Страхование ипотеки в Санкт-Петербурге

При остатке долга по ипотечному кредиту 3 000 000 руб. можно сэкономить на страховке 3 000 руб., сравнив и выбрав подходящее для вас предложение.

Заполните анкету

Мы максимально упростили оформление, не требуя подтверждающих документов. Выберите способ оплаты и получите полис на email.

С нами вы в полной уверенности:
Без лишних
движений
Дистанционное взаимодействие без поездок и очередей
Рядом
когда надо
В любой сложной ситуации будем с вами на связи
Под защитой
закона
На все время действия договора наши юристы будут на вашей стороне
Удобный
формат
Если вам нужны оригиналы документов, мы сами все привезем в удобное время
Нас рекомендуют
35 отзывов
54 отзывов
275 отзывов
Добавить отзыв
Ипотечное страхование

Страхую ипотеку через данного брокера второй год. Менеджер по страхованию Иванова Олеся подбирает разные варианты, можно выбрать наиболее подходящий для себя по цене и другим условиям. Отстаивает интересы перед страховыми компаниями, старается получить скидку. Мне все нравится, компанию рекомендую!

24 июня 2021
Санкт-Петербург
Ипотечное страхование

С компанией работаю уже несколько лет. Могу сказать, что страховые оказывают +- одинаковые услуги. Поэтому, делая свой выбор, мы идём за выгодой и отношением. По сравнению с конкурентами, у «INFULL» более выгодные тарифы, более высокие выплаты по страховому возмещению. Очень удобно сотрудничать, меня подкупает индивидуальный подходик клиенту.

16 июля 2021
Санкт-Петербург
Ипотечное страхование

Хочу поделится положительным опытом страхования в инфулл. Мне нужна была срочно страховка на ипотеку. Я позвонила, уточнила сколько будет стоить страхование и не задумываясь направила документы для оформление. К моему удивлению договор был готов очень быстро. Так что я смело рекомендую.

Где выгоднее страховать ипотеку Банка Санкт-Петербург: сравнение тарифов

Ипотека предполагает крупные затраты. Никто не хочет тратиться на дорогой полис, особенно если условия не сильно различаются. Узнайте, от чего зависит цена ипотечного полиса, как её уменьшить, и где дешевле застраховаться для Банка Санкт-Петербург.

Онлайн калькулятор страховки ипотеки

Точная стоимость полиса зависит от разных параметров. Общаясь с разными СК или блуждая по офисам, вы тратите много сил и нервов.

Чтобы быстро рассчитать цену ипотечной страховки и сравнить все варианты существует онлайн калькулятор. Он быстро найдет подходящие компании и выведет их условия всего за пару кликов.

Виды страхования ипотеки для Банка Санкт-Петербург в 2024 году

БСП обязывает застраховать лишь имущество, точнее его конструктивные элементы. В этом случае будут защищены стены, окна, крыша, лестница и т.д.

Техника, ремонт, шкафы, двери, люстры и прочее не относятся к базовому покрытию. Могут учитываться лишь при приобретении расширенной программы.

Страховая выплатит банку, если произойдет пожар, наводнение, ураган, взрыв и т.д. В целом, во всех случаях, которые будут указаны в договоре.

Личная страховка покрывает расходы при больничном, инвалидности или смерти. Она не является обязательной. Но банк, идя на уступки, вместе с ней предоставляет снижение процентной ставки.

К еще одному необязательному виду относится титульное страхование. Если сделка будет признана недействительной по решению суда и заемщик в этом не виноват, то это будет отнесено к страховому случаю. За его отсутствие банк никаких санкций не делает.

Выберите страхование:

Что будет, если не застраховать ипотеку

Если при окончании срока в БСП не было предоставлено нового полиса, то через 5 дней начисляется штраф в 10 000 руб. Также в соглашении могут быть прописаны пени за каждый день просрочки.

Если не было пролонгации личной страховки, то через 30 дней банк повышает ставку до первоначальной и увеличивает ежемесячный платеж.

Сотрудники кредитной организации не обязаны сообщать заемщикам о введенных наказаниях, поэтому многие пытаются с ними судиться. Для клиентов, как правило, дела проигрышные. У кредитной организации обоснованные требования.

Когда необходимо делать страховку

Банк Санкт-Петербург просит предоставлять страховку при заключении ипотечного соглашения. Если она берется на строящееся жилье, то при окончании строительства у клиента есть 5 дней, для оформления договора с СК и сообщение этого СПБ.

При пролонгации важно уведомить банк и предоставить документы: новый оригинал и квитанцию по оплате. На уведомление кредитной организации дается 14 дней до окончания предыдущей страховки. Сообщается в офисе либо отправляется скан документов на электронную почту.

От чего зависит цена страхования ипотеки

Стоимость зависит от степени рисков для компании. Соответственно чем рискованнее для банка, тем дороже для человека. Давайте разберем их детальнее.

Личное страхование зависит от:

  • Пола лица. Мужчины платят больше, т.к. по статистике их продолжительность жизни короче и составляет 68 лет. У женщин — 78.
  • Возраста. Чем старше человек, тем более высокая вероятность заболеть. Поэтому молодое поколение меньше платит;
  • Здоровья. Перед подписанием соглашения, банк Санкт-Петербург выдает анкету здоровья в которой необходимо ответить на вопросы и описать состояние здоровья. Наличие серьезных болезней, таких как ВИЧ, СПИД, рак могут провоцировать отказ страховой. Но если о них умолчать, то в будущем в возмещениях может быть отказано;
  • Хобби. Если человек занимается опасным видом спорта, то это увеличивает риск травм.

Страховка на имущество — цена складывается из:

  • Тип недвижимости. Дом будет страховаться значительно дороже, чем квартира;
  • Год. Чем больше возраст сооружения, тем выше вероятность его разрушения, поэтому большинство не страхуют здания старше 1995 года;
  • Материал. Защита дома из бетона обойдется дешевле, чем деревянного;
  • Газ, огонь. Наличие в доме проведенного газа, построенных каминов или сауны удорожают процесс.

Как сделать страховку ипотеки дешевле

Единого способа для уменьшения стоимости нет, но есть некоторые хитрости которые смогут помочь.

  • Первоначально не стоит покупать полис в первой же компании от банка. Банк Санкт-Петербург предложит СК с которыми плотно сотрудничает, но не факт, что вам это будет полезно. Лучше всего самостоятельно поискать фирму.
  • Если все таки заключили, то всегда можно не делать пролонгацию, а сменить страховщика через год. Зачастую при таких сменах новый агент будет предлагать дополнительные скидки и акции около 15%.
  • В качестве застрахованного выдвигать женщину, но это помогает не всегда. Здесь необходимо смотреть у кого лучше кредитная история, больше опыта работы и т.д.
  • Выбирать компанию в которой уже есть полисы, например на автомобиль. Не забудьте упомянуть работнику, что вы пользуетесь их услугами уже не первый год и намерены продолжать с ними сотрудничать.
  • Оформлять онлайн. Так на Полис812 предоставляется скидка в 15%.

Где дешевле застраховаться при ипотеке в Банке Санкт-Петербург

Для расчета стоимости откроем онлайн калькулятор на Полис812 и внесем любые данные. Например: возраст 40 лет, заемщик — женщина, страхует квартиру, а остаток долга 1 500 000 млн. руб. Далее получаем результат — комплексная страховка недвижимость+жизнь:

страхование ипотеки банка СПб

Как оформить дешевую страховку ипотеки

Самым выгодным вариантом является Полис812. Преимущества:

  • Оформление онлайн без посещения офиса;
  • Цена ниже, чем напрямую у страховых;
  • Надежные партнеры. Предлагаем услуги только у проверенных СК;
  • Скидка на все предложения 15%;
  • Дополнительный бонус — 500 баллов на первую покупку.

Страхование ипотеки в Санкт-Петербурге

В случае смерти застрахованного лица (заемщика или созаемщика) или установления ему I или II группы инвалидности в результате несчастного случая или болезни Ингосстрах выплатит банку оставшуюся сумму задолженности по ипотечному кредиту.

Титул собственности

Если по решению суда право собственности страхователя на недвижимость прекращается из-за признания сделки по ее покупке недействительной или ограничивается, Ингосстрах выплачивает банку оставшийся долг по ипотеке.

Какие риски можно включить в полис

Пожар, взрыв Стихийное бедствие Залив Противоправные действия третьих лиц Другие риски по требованию банка

Жизнь и здоровье

Смерть заемщика или созаемщика Инвалидность * Получение заемщиком или созаемщиком инвалидности I или II группы в результате болезни или несчастного случая

Титул собственности
Прекращение права собственности по решению суда Ограничение права собственности по решению суда
+300 Ингорублей в подарок за регистрацию

Карта с повышенным кешбэком

Получайте кешбэк Ингорублями до 10% за покупку полисов, покупайте полезные товары для дома у наших партнеров, платите картой и получайте повышенный кешбэк

Программы страхования
Ипотечное страхование
В полис можно включить:
Страхование имущества(только конструктивных элементов)
Страхование жизни и здоровья
Страхование титула
Страховая суммаот 100 000 ₽ до 15 000 000 ₽

Страхование имущества обязательно по закону. Выбирать остальные виды страхования или нет — зависит от требований вашего банка

Росвоенипотека
В полис можно включить:
Страхование имущества(только конструктивных элементов)
Страхование жизни и здоровья
Страхование титула
Страховая суммаот 200 000 ₽ до 5 000 000 ₽

Полис страхования военной ипотеки обязательно принимается банками: Промсвязьбанк, СберБанк. Продукт рекомендован к использованию ФГКУ «Росвоенипотека»

Полезные сервисы
Продлить полис
Сервис быстрого продления полиса
Оплатить полис
Сервис оплаты очередного платежа
Что делать при страховом случае

Порядок действий зависит от того, что именно произошло: пострадало имущество, здоровье или суд признал сделку купли-продажи жилья недействительной.

Подробную инструкцию для каждого вида ипотечного страхования (имущество, жизнь и здоровье, титул) можно прочитать, нажав на кнопку «Подробнее».

Вопросы и ответы
Вопросы и ответы Документы
Что влияет на стоимость полиса?
На стоимость полиса комплексного ипотечного страхования влияют:

  • Выбранные риски.
  • Размер ипотечного кредита
  • Вид объекта недвижимости (квартира, дом и т.д.), материал стен и перекрытий,
  • Возраст и пол заемщика (созаемщика), состояние здоровья, профессия — при страховании жизни и здоровья (при необходимости страхования жизни и здоровья)
  • Другие факторы, связанные с характеристиками объекта страхования (недвижимость, жизнь, титул собственности)

Можно ли отказаться от страхования жизни, даже если банк требует включение этого риска в полис?
Да, можно, но при отказе Заёмщика от страхования жизни банк имеет право увеличить ставку по кредиту.
Сколько действует договор ипотечного страхования?

Договор ипотечного страхования на практике заключается на один год либо на весь срок действия кредитного договора с ежегодным продлением.

Как и где можно продлить договор или оплатить выставленный счет?

Продлить договор или оплатить выставленный счет можно онлайн на нашем сайте Ingos.ru в сервисах Продление и Оплата.

Можно ли заменить банк в течение действия договора?

Согласно условиям кредитного договора банк, являющийся держателем кредита или закладной, должен выступать выгодоприобретателем по всем видам страхования.
В случае, если кредит выкупается другим финансовым учреждением, выгодоприобретатель по полису изменяется автоматически, никаких дополнительных уведомлений или соглашений между сторонами не требуется.
Если же кредитующий банк меняется при рефинансировании, тогда необходимо обратиться в страховую компанию для перезаключения договора страхования.

Можно ли сделать перерасчет стоимости в течение льготного периода или в середине года при досрочном частичном погашение кредита?

Частично-досрочное погашение возможно только на дату пролонгации или очередного взноса. Досрочные погашения в течение года будут учтены и пересчитаны на следующий год страхования. Перерасчету подлежат очередные неоплаченные взносы.

Страхование ипотеки в Санкт‑Петербурге

Газпромбанк

Сегодня улучшить жилищные условия можно с помощью ипотеки. Но для того, чтобы гарантированно получить кредит на покупку недвижимости, необходимо выполнить ряд условий, одно из которых – оформление страховки. Она дает банку гарантии своевременного возврата средств, а заемщику — позволяет получить приятные бонусы от кредитора, например, расчет по сниженной процентной ставке. Если вы живете в Санкт-Петербурге, есть немало выгодных вариантов по страхованию ипотеки. С лучшими предложениями по рынку вы можете ознакомиться на нашем сайте.

Какие риски предусмотрены по страховке?

  • Недвижимость. Защита непосредственно предмета залога от полного уничтожения, различной степени механических повреждений несущих конструкций, окон, дверей и пр. Список рисков включает: пожар, затопление, взрыв бытового газа, стихийные бедствия, умышленные действия третьих лиц. Застраховать можно не только «коробку» квартиры, но и оборудование, находящееся внутри, предметы отделки и мебели (это прописывается отдельным пунктом в качестве дополнительной опции).
  • Здоровье и/или жизнь. Такое страхование ипотеки в СПб затрагивает непосредственно заемщика. В случае временной потери трудоспособности, инвалидности 1-2 группы, смерти компания покрывает задолженность своего клиента по кредиту.
  • Титул. Действие полиса направлено на защиту права собственности от проблем, которые не случатся в будущем, а уже имеют место быть, но заемщик о них еще не знает. Что это значит. Когда некое физическое лицо покупает жилье, при оформлении документов права переходят от одного собственника к другому. В процессе может выясниться, например, что квартира была продана мошенниками, и появились настоящие хозяева, которые через суд признали сделку недействительной. В этом случае начинает действовать ипотечная страховка. Вернуть недвижимость возможно не получится, а деньги будут сохранены.

Из всего перечисленного обязательным является только ипотечное страхование недвижимого объекта, включающее минимальный, базовый пакет рисков. В идеале же оформлять комплексную защиту.

От чего зависит стоимость ипотечного страхования?

  • Пол и возраст заемщика.
  • Профессия, вид деятельности.
  • Текущее состояние здоровья.
  • Вид страхования.
  • Страховое наполнение.
  • Размер кредита.
  • Характеристики жилья.
  • И т.д..

Для самостоятельного предварительного расчета стоимости онлайн воспользуйтесь калькулятором на нашем сайте.

Что делать при наступлении страхового случая?

  • Сообщить о случившемся в страховую компанию.
  • Собрать документы, подтверждающие факт возникновения страховой ситуации.
  • Написать заявление и приложить собранный пакет документов.
  • Дождаться результатов оценки, решения по выплате компенсации.
  • Получить возмещение в определенной форме.

Если в результате всех действий случай признают не страховым и откажут в компенсации, можно обратиться в суд и оспорить решение СК.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *