До какой суммы можно купить валюту без паспорта
Перейти к содержимому

До какой суммы можно купить валюту без паспорта

  • автор:

6. Порядок продажи и вывоза иностранной валюты физическими лицами за границу

6.1. Продажа гражданам — резидентам наличной иностранной валюты производится без ограничения суммы. Данная операция осуществляется по предъявлении внутреннего общегражданского паспорта, подтверждающего факт постоянного проживания данного гражданина на территории Российской Федерации (для лиц без гражданства — вид на жительство в Российской Федерации; для военнослужащих — удостоверение личности; для лиц, выезжающих на постоянное жительство за границу, — заграничный паспорт, оформленный уполномоченными органами Российской Федерации). В случае покупки или продажи гражданином средств в размере эквивалентном 10.000 (десяти тысячам) долларов США и свыше — банки обязаны не позднее 3-х рабочих дней сообщить в Главное территориальное управление Банка России паспортные данные о покупателе иностранной валюты.

Работник обменного пункта записывает сумму, подлежащую продаже, в реестр проданной валюты (приложение N 9) и выдает клиенту второй экземпляр справки ф. N 377, подтверждающий факт произведенной операции данным обменным пунктом. Первый экземпляр справки помещается в кассовые документы дня.

Вывоз купленной иностранной валюты гражданами — резидентами, выезжающими за границу в частную поездку и на постоянное место жительство, в сумме, не превышающей в эквиваленте 500 (пятьсот) долларов США на одно лицо осуществляется без предъявления таможенным органам разрешения банка (обменного пункта) на вывоз валюты за границу, свыше 500 долларов США — с предъявлением указанного разрешения.

Разрешение на вывоз за границу купленной иностранной валюты выдается гражданину — резиденту по представлении внутреннего общегражданского паспорта (для лиц без гражданства — вид на жительство в Российской Федерации; для военнослужащих — удостоверение личности; для лиц, выезжающих на постоянное жительство за границу, — заграничный паспорт, оформленный уполномоченными органами Российской Федерации), при этом банки (обменные пункты) записывают реквизиты предъявленных документов в специальные журналы с сохранением указанных данных в банке в течение не менее двух лет. При оформлении разрешения на вывоз валюты в нем делается запись «Куплено за рубли». На втором экземпляре разрешения работник обменного пункта фиксирует паспортные данные гражданина.

Указанное разрешение является бланком строгой отчетности, выписывается в двух экземплярах, первый из которых выдается клиенту, а второй — помещается в кассовые документы дня. Указанное разрешение подписывается работником обменного пункта с проставлением печати (штампа) обменного пункта.

Выдача разрешений на вывоз иностранной валюты производится непосредственно при совершении операции по покупке иностранной валюты и в последующем порядке категорически запрещается. Действие указанного разрешения сохраняется в течение одного года со дня его выдачи.

6.2. Продажа наличной иностранной валюты за рубли гражданам — нерезидентам может производиться только в пределах обратного обмена неизрасходованных во время нахождения на территории Российской Федерации рублей, полученных ранее от продажи иностранной валюты обменным пунктам. За счет неизрасходованных рублей по желанию клиента могут быть также проданы платежные документы, произведено зачисление средств в иностранной валюте на личный счет гражданина — нерезидента, а также выполнен перевод за границу.

Обменные пункты обязаны производить операции по обратному обмену гражданам — нерезидентам неизрасходованных рублей на иностранную валюту вне зависимости от того, где была произведена первоначальная операция.

Операция по продаже гражданам — нерезидентам иностранной валюты за рубли в рамках обратного обмена производится на основании первого экземпляра справки ф. N 377.

Работник обменного пункта, приняв от клиента первый экземпляр справки ф. N 377, проверяет ее действительность (соответствие бланка установленной форме; правильность оформления справки при выдаче и срок ее действия) и предлагает клиенту проставить свою подпись в разделе «Обмен неизрасходованных рублей на иностранную валюту». Подпись должна быть совершена в присутствии работника обменного пункта и должна соответствовать подписи, проставленной на справке в момент ее получения. При этом сумма принимаемых к обратному обмену на иностранную валюту рублей не может превышать суммы рублей, указанной в справке. Произведенные записи заверяются подписью работника обменного пункта (штампом).

Операции по обмену (продаже) рублевых средств на иностранную валюту регистрируются в кассовом журнале или реестре проданной валюты.

Обменивать деньги без паспорта разрешили на сумму до 40 тысяч рублей

Президент России Владимир Путин подписал закон, разрешающий разменивать банкноты на сумму до 40 000 рублей без паспорта. Ранее без предъявления документов можно было обменивать банкноты и монеты только на сумму до 15 000 рублей. Нововведение должно упростить процедуру взаимодействия людей с банками, а также облегчить работу самим кредитным организациям.

Как говорится в законе, сотрудники банка не будут спрашивать документы у тех, кто хочет обменять банкноты одного достоинства на банкноты другого достоинства на сумму, не превышающую 40 000 рублей.

При проведении таких операций на сумму от 40 000 до 100 000 рублей предусмотрена «упрощённая идентификация клиента».

Всё то же самое относится и к иностранной валюте. При её обмене используется рублёвый эквивалент. Без паспорта, как и сейчас, можно будет обменять на рубли примерно $550, или €484 (по текущему курсу Центробанка).

В документе отмечается, что сотрудник банка всё же будет иметь право запросить у клиента паспорт, если он сочтёт запрашиваемую операцию подозрительной.

Ранее «Секрет» сообщал, что жители России в сентябре купили наличную валюту на $4,7 млрд. Это на 48% больше, чем месяцем ранее, и выше аналогичных показателей двух предыдущих лет. Особенно заметно вырос спрос на доллары — на 58%. Россияне обзавелись американскими деньгами на $3,2 млрд.

Эксперты советуют совершать операции с валютой в рабочее время. В выходные и праздничные дни, по их словам, банки точно не знают, как откроются валютные торги в первый рабочий день, и предпочитают подстраховаться — расширяют диапазон между ценой покупки и ценой продажи валюты. В будни фактор риска сводится к минимуму.

Дума разрешит менять купюры на сумму до 40 тысяч рублей без предъявления паспорта

Дума разрешит менять купюры на сумму до 40 тысяч рублей без предъявления паспорта

Москва. 1 июня. INTERFAX.RU — Депутаты Госдумы приняли в первом чтении поправки о праве финансовых организаций не проводить идентификацию граждан, если они хотят обменять или заменить банкноты на сумму до 40 тысяч рублей.

Законопроект № 1105089-7 в феврале внесла в палату группа депутатов и сенаторов во главе с преседателем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Это поправки в закон о борьбе с отмыванием и финансированием терроризма.

Из поправок следует, что при обмене банкнот различных достоинств и замене поврежденных банкнот на сумму не более 40 тысяч рублей спрашивать паспорт или другой документ, идентифицирующий личность, у клиента не нужно. При проведении таких операций на сумму от 40 до 100 тысяч рублей предусмотрена упрощенная идентификация клиента.

Если у сотрудника финансовой организации возникнут подозрения в связи с предложенной операцией, он все равно сможет потребовать паспорт у клиента, следует из законопроекта.

Сейчас работающие с деньгами организации — банки, ломбарды, страховые организации — обязаны до приема денег идентифицировать клиента. Идентификация не проводится, если сумма операции не превышает 15 тысяч рублей; если физическое лицо покупает или продает иностранную валюту на сумму до 40 тысяч рублей; при покупке гражданином ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 тысяч рублей, а в случае расчета по карте — на сумму до 200 тысяч рублей.

Путин увеличил максимальную сумму для обмена валюты без паспорта

Президент России Владимир Путин внес упрощающие обмен валюты изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Документ опубликован на официальном портале правовой информации. Новые правила позволяют гражданам обменивать иностранную валюту на сумму до 40 тыс. руб. без предъявления паспорта. До этого идентификация не требовалась при обмене до 15 тыс. руб. Таким образом, пороговое значение было повышено в три раза. Закон также увеличивает с 40 тыс. до 100 тыс. руб. лимит для упрощенной идентификации во время обмена валюты. В этом случае достаточно предъявить лишь паспорт. Дополнительную информацию — ИНН, номер телефона, место работы и т.д. — указывать не придется.

Документ был принят Госдумой 15 июня, Совфед одобрил его 29 июня. Закон вступает в силу со дня его опубликования.

Авторы законопроекта отмечали в пояснительной записке, что новые правила снизят операционную нагрузку на банки и их затраты на оформление операций по обмену валюты физическими лицами. О том, почему банки с декабря прошлого года стали проводить идентификацию клиентов при обмене валюты на сумму более 15 тыс. руб., читайте в материале «РБК Деньги».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *