Как проверить человека на мошенничество
Перейти к содержимому

Как проверить человека на мошенничество

  • автор:

Как проверить телефон на мошенничество

Как компании, не обладающие мощными ресурсами в области безопасности, могут защитить себя от телефонных мошенников?

Телефонный мошенник

Мошенники, несмотря на ожесточающуюся борьбу с ними, продолжают приносить огромные убытки и бизнесу, и обычным гражданам. Мошенники почти всегда выдают себя за другого человека, и делают это все более совершенными методами. Как компании, не обладающие мощными ресурсами в области безопасности, могут защитить себя от таких личностей, как определить, что в компанию звонит мошенник, что он хочет добавить фиктивные данные при регистрации на сайте? IDX разработала комплекс быстрых проверок, который четко отсекает подобных личностей. Причем для этого достаточно знать фамилию, имя, отчество (ФИО) и телефон человека, что (в отличие от номера паспорта, например) почти всегда доступно при регистрации или первых контактах по телефону.

Как мы проверяем телефон?

  • количество входящих и исходящих звонков за последние 6 месяцев,
  • соотношение входящих/исходящих звонков,
  • направленность и соотношение трафика и др.

2. Еще один важный параметр, говорящий о потенциальном мошенничестве – срок действия телефонного номера с момента регистрации в сети оператора связи до настоящего времени.

Если срок жизни номера нулевой или короткий, то это вызывает подозрение и требует дополнительной проверки человека, который его указал.

А если проверить и срок жизни, и активность телефонного номера, то можно определить мошенников, которые «выдерживают» сим-карты для того, чтобы срок жизни сим-карты был большим.

3. Но наиболее полную защиту от мошенников дает наша услуга IDX VerifyPhone Score. Она отвечает на вопросы: насколько номер телефона связан с конкретным человеком и насколько телефонный номер ассоциирован с мошенничеством.

Мы определяем, действительно ли человек пользуется тем телефонным номером, который указал. Мы проверяем не то, на кого номер зарегистрирован, а кто им пользуется на постоянной основе, связку ФИО-телефон.

Если человек регистрируется на каком-то сервисе, указывает свой телефон и чужое ФИО, то с большой степенью вероятности человек хочет скрыть свою личность.

Отвечая на вопрос, кто именно реально пользуется телефонным номером, мы узнаем информацию в достоверных источниках (госреестры, банки, удостоверяющие центры и др.), в тех организациях, где человек проходил очную идентификацию.

Кроме того, мы проверяем такие параметры как:

  • наличие у физлица других номеров телефонов и их количество;
  • наличие у телефона других пользователей и их количество;
  • информация о том, что этот телефонный номер или человек встречаются в подозрительных инцидентах (фрод) и т.д.

Если в ходе проверок выявлены отрицательные факты, IDX сообщает компании, что риск противоправных действий со стороны физлица велик. Дальше сама компания решает, сразу прервать отношения с этим человеком, или проводить другие проверки.

Если телефон проверен на мошенничество и оказался «чистым», то можно с большой степенью вероятности утверждать, что человек именно тот, за кого себя выдает. Что дальше?

Компании можно приступать к оценке самой персоны. В зависимости от сферы деятельности, одним компаниям необходимо просто лучше узнать клиента (KYC), чтобы предложить правильные товары и услуги, другой – проверить на благонадежность, третьей – соблюсти требования закона. Для всех этих нужд у IDX есть проверки личности по определенным параметрам . Про нюансы этого сервиса мы расскажем в следующей статье.

Как проверить человека на мошенничество

Мошеннических схем много, и регулярно появляются новые. Чтобы не стать жертвой обмана, полезнее знать не столько сами схемы, сколько ключевые признаки того, что вы столкнулись с мошенником. Тогда меньше шансов остаться без денег.

По статистике в четырех из пяти случаев мошенничества клиенты банков теряют свои деньги не из-за хакерской атаки, а из-за того, что сами их отдают или сообщают мошенникам реквизиты карт. Обычно мошенники выуживают номер и срок действия карты, трехзначный CVV/CVC-код, а также пароли и коды из СМС, которые банки присылают для подтверждения операций. То есть киберпреступники – это по большей части не столько хакеры, сколько психологи, которые «взламывают» не компьютер (ноутбук, телефон, планшет и другое), а сознание своей жертвы.

По каким же признакам можно распознать мошенников?

1) На вас выходят сами
Кто-то сам вам звонит (пишет письмо, присылает ссылку и так далее). Вне зависимости от того, кем он представляется, – сотрудником банка, полиции, магазина, братом миллионера из Нигерии – и чего он хочет, надо быть осторожным. Помните: если кто-то незнакомый звонит вам, значит ему что-то нужно. Вопрос: что?

2) Разговор касается денег или вашей банковской карты
Важно помнить, что у мошенников единственная цель – ваши деньги. Ключ к ним – банковская карта. Жулики либо вынуждают человека самого отдать деньги, либо выуживают у него информацию (например, данные карты), которая позволит эти деньги украсть. Если вас просят перевести деньги на некий счет, заплатить налог, бронь, штраф, внести залог, аванс или совершить другие действия, связанные с денежным переводом или раскрытием данных карты, – это скорее всего мошенники.

3) Делают супер-выгодное предложение или пугают
Вам делают супер-выгодное предложение: щедрые выплаты, призы, невероятно привлекательные условия по кредитам и депозитам, инвестиционные продукты, обещающие огромную доходность. При этом вас убеждают, что нельзя упускать шанс получить сразу много денег, надо обязательно использовать уникальную возможность. Противоположная схема – вас пытаются запугать: деньги вот-вот украдут, спишут со счета, вы лишитесь потенциального дохода.

Имейте в виду, что у мошенников всегда заготовлены ответы на возможные вопросы. Поэтому даже не пытайтесь вступать с ними в беседу, ведь чем дольше вы беседуете, тем крепче вас «подсаживают на крючок».

Помните, если вам обещают многое, требуя взамен малое, то вы лишитесь либо малого, либо всего, что есть на карте, но так и не получите ничего взамен.

4) Морально давят, требуют принять решение немедленно
Мошенники работают с большим количеством людей. Им некогда долго возиться с каждым в отдельности. Кроме того, их задача – не дать жертве опомниться. Поэтому они всегда требуют от человека быстрого принятия решений, действуют уверенно и агрессивно. Если вы чувствуете, что на вас давят, угрожают, ставят условие сделать покупку, совершить транзакцию «либо сейчас, либо никогда» – прерывайте общение. Это точно мошенники.

5) Запрашивают информацию о банковской карте
Банки обязаны отслеживать подозрительные операции со счетами своих клиентов. Если у банка возникает подозрение, что совершается несанкционированная операция, его представитель может связаться с владельцем счета и уточнить, действительно ли он совершает эту операцию. Владелец счета должен только подтвердить или не подтвердить операцию – на этом общение заканчивается. Мошенники же начинают выуживать разные данные: коды из СМС, номер карты, трехзначный код на ее обратной стороне, ПИН-код и так далее. Важно помнить, что настоящий сотрудник банка никогда и ни при каких обстоятельствах не будет запрашивать у человека данные его карты. Если кто-то пытается это сделать, прервите разговор – вы общаетесь с мошенником.
___
Если вы будете всегда помнить об этих признаках, то вне зависимости от хитрости и новизны мошеннической схемы, не попадете в расставленные сети. Важно понимать, что каждый из этих признаков в отдельности не является однозначным доказательством того, что с вами говорят мошенники (кроме случаев, когда у вас запрашивают трехзначный код на обратной стороне банковской карты, ПИН-код или код из СМС). Но чем больше таких признаков, тем больше вероятность того, что вас пытаются обмануть.

Если после разговора с незнакомцем у вас возникли какие-то сомнения или вопросы, перезвоните в свой банк по номеру телефона, указанному на его сайте или банковской карте, и уточните интересующую вас информацию.

9 признаков того, что вас пытаются развести мошенники

Профессиональные мошенники — хорошие психологи и ораторы. Это только со стороны кажется, что развод очевидный, но мошенники легко могут запудрить мозги. Мы собрали 9 признаков, которые помогут распознать мошенников и не дадут им шанса на обман.

Звонят с незнакомого номера или с мобильного

Мошенникам сложно получить номер вида 8-800, поэтому они звонят с мобильных или вообще скрывают номер. Если вам звонят с мобильного от лица компании, это повод насторожиться. Настоящая компания никогда не будет скрывать свой номер

Как прикидываются банком

Торопят и не дают времени на размышления

Мошенникам важно сделать дело побыстрее, чтобы вам некогда было задуматься. В честной компании вам дадут время подумать или перезвонят, а мошенники будут говорить «предложение скоро закончится» или «да что тут думать, выгода налицо»

Как торопят с ответом

Играют на эмоциях и пугают

Чтобы заставить жертву совершить ошибку, в ход пускают пугающие сценарии. Например, «родственник попал в аварию» или «у вас спишут все деньги с карты». Последнее может оказаться правдой, если поверить, а не позвонить в банк по номеру на карте

Как прикидываются родными

Спрашивают данные карты или смс-код

Смс-код — все равно что пароль. Сотрудники банка никогда его не спросят, а номер карты они и так знают. Никогда никому не говорите код из смс. Особенно если собеседник утверждает, что ваш случай — исключение

Как выпрашивают смс-код

Обещают выгоду без усилий

Чтобы завлечь жертву, мошенники обещают солидный доход: суперприбыльную работу, выгодные инвестиции, курсы, которые сделают всех богатыми. В итоге деньги вы только потеряете: например, внесете предоплату за липовое обучение

Как обещают халяву

Поздравляют с внезапным выигрышем

Вы не регистрировались в розыгрышах, а все равно что-то выиграли: смартфон, деньги, дырку от бублика. Это может стать вашим, если заплатить налог и оплатить доставку. Настоящие организаторы розыгрышей и лотерей берут такие расходы на себя

Как разводят в соцсетях

Не могут ответить на простые вопросы

Оператор настоящей компании знает про нее все и готов ответить на ваши вопросы. Если собеседник не может ответить на простой вопрос о компании или уводит разговор в другую сторону, вам звонит мошенник

Как обманывают с данными

Предлагают обойти закон

Человек, который предлагает взломать почту или оформить поддельные документы, — преступник, даже если он говорит, что «все честно и легально». Расчет на то, что вы не пожалуетесь в полицию на обман, ведь тогда у вас тоже будут проблемы

Как не стать соучастником

Хотят вас оштрафовать

Мошенники могут обвинять вас в чем угодно: просмотре видео для взрослых, просрочке кредита и во всех смертных грехах. Только вот официальные органы никогда не будут требовать деньги напрямую, а отправят квитанцию о штрафе почтой

Как не стать героем из сериала

Пытаются убедить не читать Т⁠—⁠Ж

Потому что мы знаем все их хитрости наперед и не дадим вас обмануть. Каждую неделю в вашей почте лучшие истории разоблачения мошенников

Что бы ни случилось, не платите мошенникам. Это еще больше их раззадорит. Нет никакой гарантии, что они перестанут вас шантажировать. Чтобы знать, как обезопасить себя, почитайте, как вымогали деньги у наших читателей:

А вас пытались обмануть мошенники?

Загрузка

А я почти всегда отвечаю на звонки мошенников взаимностью (исключение когда у меня нет времени), веду себя как наивный но даю неверные пароли. Один раз было вдохновение и я пошёл на рекорд- я сказал что у меня на карте Сбер 823 тыс руб, и мы «спасали» деньги. Я продержал четырех мошенников на трубке более 4 часов (мне звонил и начальник службы безопасности и кто только не звонил). В начале назвав выдуманную сумму на своей карте я через трубку почувствовал как у них ладошки вспотели. После 4 часов безуспешных попыток они больше не перезвонили, и мне стало их жалко и я скинул им одну копейку — чтоб они поняли что перевод с моей карты был возможен и это что-то мы не так делали 🙂 У меня есть мечта развести мошенников

Как распознать онлайн-мошенников: еще 9 советов

Рассказываем про более хитрые уловки онлайн-мошенников и объясняем, как защититься от обмана.

Как распознать онлайн-мошенников: еще 9 советов

Roman Dedenok

  • 11 марта 2022
  • Мы уже рассказывали про наиболее очевидные признаки того, что кто-то пытается обмануть вас в Сети. Однако не всегда мошенничество легко узнать с первого взгляда. Так что если вы планируете переводить деньги или вводить данные карты, лучше потратить чуть больше времени и сил на более детальную проверку писем и сайтов. Ниже мы собрали девять советов, которые в этом помогут.

    1. Проверьте электронный адрес

    Прежде чем переходить по ссылкам из письма или отвечать на него, повнимательнее взгляните на адрес отправителя. Он состоит из двух частей: имени и собственно адреса электронной почты. Имя можно указать какое угодно — мошенники нередко пользуются этим и вписывают в это поле название организации, за которую выдают себя.

    А вот подменить сам адрес — тот, который с собакой — гораздо труднее, поэтому именно здесь злоумышленники могут проколоться. В большинстве мошеннических писем адрес либо вообще не будет иметь ничего общего с названием компании, которой они притворяются, либо будет похож на настоящий, но не идентичен ему — с заменой одного или нескольких символов (например, буквы «о» на цифру «0»), какими-нибудь лишними словами в домене и так далее.

    Заметили опечатки и несоответствия или увидели, что e-mail отправителя — непонятная абракадабра? Не отвечайте на письмо, не кликайте по ссылкам, а лучше всего сразу отправьте его в «Спам».

    2. Изучите ссылки в письме

    Если в письме есть гиперссылки или кнопки с надписью вроде «Получить скидку», «Забрать подарок», «Подробнее» и так далее, на которые вам намекают нажать, то стоит сразу проверить, что за ними скрывается.

    Если вы наведете курсор на ссылку или кнопку, то увидите адрес веб-ресурса, на который создатели письма хотят вас отправить. Найдите через поисковик официальный сайт компании и сравните его URL со ссылкой из письма. Если адреса различаются — например, в ссылке из письма указан другой домен (скажем .org или вовсе какой-нибудь .xyz вместо нормального .ru или .com), — то открывать страницу не стоит.

    Заодно, пока официальный сайт под рукой, имеет смысл открыть его и посмотреть, упомянуты ли там скидки, подарки или акции из письма. Если никаких данных о специальных предложениях там нет, то, скорее всего, с вами связались мошенники.

    3. Загляните в сертификат безопасности сайта

    Некоторые символы настолько похожи, что подмену практически не видно невооруженным взглядом. Поэтому предлагаем еще один быстрый способ проверить, кому принадлежит сайт — уже после того, как вы туда зашли. Разберем на примере Google Chrome, в других браузерах названия пунктов меню могут немного отличаться.

    • Нажмите на «замочек» слева от URL-адреса.
    • В появившемся окне выберите Безопасное подключение.
    • Нажмите на Действительный сертификат.
    • Убедитесь, что рядом с пунктом Кому выдан указана именно та компания, которая владеет сайтом.

    Как проверить SSL-сертификат сайта

    Как проверить SSL-сертификат сайта

    «Замочек» — это знак того, что данные на этот сайт (и с него) будут передаваться безопасно, в зашифрованном виде, и что независимая организация заверила это сертификатом. Его мы как раз и смотрели. Получить такой сертификат в принципе несложно, но, к счастью, не на имя чужой компании. Поэтому если в сертификате указано название организации, то ему обычно можно верить (правда, следует убедиться, что оно правильное).

    А если замочка нет? Значит, данные не защищены, и их могут перехватить не только владельцы сайта, но и посторонние пользователи, так что вводить конфиденциальную информацию на таком сайте точно не стоит.

    4. Проверьте, кем и когда зарегистрирован сайт

    Получить дополнительную информацию о сайте можно с помощью специального сервиса whois. Он предоставляет данные обо всех существующих IP-адресах и доменных именах. Введите адрес интересующей вас страницы в соответствующее поле и проверьте, когда и на кого был зарегистрирован домен.

    Разница между корпоративным и частным доменами в данных whois

    Разница между корпоративным и частным доменами в данных whois

    Дату регистрации домена можно найти в строке Registered On. Если сайт выдает себя за официальный ресурс известной компании с многолетней историей, а по данным сервиса домену всего пара месяцев, то очень вероятно, что вы на странице мошенников.

    Также полезно посмотреть, на кого зарегистрирован домен. Контактную информацию владельца можно найти в разделе Registrant Contact. Для сайтов серьезных компаний там будет как минимум указано название организации, а часто еще и ее адрес, телефон и другие данные.

    Если же сайт делает вид, что он принадлежит крупной компании, но в поле, в котором указано, на кого зарегистрирован домен, вы видите только надпись Private Person (частное лицо), то ресурсу доверять не стоит. На всякий случай уточним: в самом факте регистрации домена частным лицом нет ничего страшного, но это крайне подозрительно в том случае, когда сайт утверждает, что принадлежит он огромной корпорации.

    5. Ознакомьтесь с содержимым сайта

    Изучите сайт поподробнее: если он состоит из одной-двух страниц, очень вероятно, что вы столкнулись с мошенниками. Именно такие сайты, не требующие значительных вложений, злоумышленники использовали, чтобы продавать несуществующие билеты в театр, заставить жертву оплатить поход в частный кинозал или поучаствовать в лотерее якобы от Гослото. На официальных веб-ресурсах компаний всегда есть несколько разделов с полезной информацией — новости, подробная информация об организации и ее услугах и так далее.

    Сравнение количества контента на настоящем и поддельном сайтах

    Сравнение количества контента на настоящем и поддельном сайтах

    6. Изучите юридические данные компании

    Чтобы внушить доверие жертвам, мошенники могут указать на своем сайте в разделе «Контакты» или «О компании» какие-нибудь юридические данные, например ИНН — обычно чужой или вымышленный.

    Проверьте указанный ИНН на сайте Федеральной налоговой службы — так можно узнать, кому компания принадлежит и чем занимается. Если вы видите, что деятельность компании не совпадает с тем, что заявлено на сайте — велика вероятность, что сайт «не самых честных правил».

    Раздел с информацией о компании на мошенническом сайте. Даже адрес — без номера дома

    Раздел с информацией о компании на мошенническом сайте. Даже адрес — без номера дома

    Также можно проверить в базах или просто в поиске разные другие данные — номера лицензий, адреса, телефоны и так далее. Если результат такой проверки выглядит подозрительно, с сайтом лучше не иметь дела.

    7. Добавляйте важные сайты в закладки

    Все сайты, которые вы часто посещаете, добавьте в панель закладок и открывайте только оттуда — так вы исключите риск случайно зайти на мошеннический ресурс. Прежде всего это касается тех сайтов, на которых вы вводите личные данные, будь то соцсети, онлайн-банки, криптобиржи или почтовые клиенты. Добавить ресурс в закладки можно, нажав на «звездочку» в правой части адресной строки.

    8. Проявляйте особенную осторожность при платежах и переводах

    Конечно, необязательно так тщательно изучать сайт, на который вы зашли, чтобы почитать статьи или посмотреть видеоролики. Однако те, где вы планируете вводить платежные данные, нужно проверять каждый раз. Не выглядит ли странным адрес сайта? Нет ли на странице орфографических ошибок или странных элементов дизайна? Есть ли у страницы SSL-сертификат, о котором мы говорили выше? Вводите данные своей карты только в том случае, если все в порядке.

    9. Положитесь на профессионалов

    Даже самые внимательные пользователи порой совершают ошибки. Но есть и хорошая новость: проверку сайтов можно автоматизировать. Для этого используйте надежное решение с защитой от спама, фишинга и онлайн-мошенничества — оно вовремя предупредит об опасности и заблокирует угрозу.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *