Как работает майнинг ликвидности на бирже gate
Перейти к содержимому

Как работает майнинг ликвидности на бирже gate

  • автор:

Gate.iо выделила $100 млн для поддержки ликвидности на крипторынке

Биржа Gate.iо объявила о запуске фонда в размере $100 млн для поддержки ликвидности в криптоиндустрии. Платформа сообщила об этом в Twitter (соцсеть заблокирована в России), отметив, что проект не имеет ограничений по срокам действия и доступен для всех игроков в сфере Web3. Gate.io входит в топ-10 ведущих криптобирж и насчитывает более 12 млн пользователей по всему миру. На платформе представлено более 1,5 тыс. цифровых активов и 2,7 тыс. торговых пар, а суточный объем торгов на бирже, по данным CoinGecko, за последние 24 часа составил $593 млн. Фонд поддержки Gate.io создан для маркет-мейкеров, торговых платформ, проверенных криптопроектов и других институциональных клиентов или частных лиц. Предоставленные средства могут быть использованы для торговли или для поддержания ликвидности маркетмейкерами на спотовом и фьючерсном рынках Gate.io. Средства могут использоваться самостоятельно в рамках контроля рисков.

В соответствии с потребностями каждого клиента, ему может быть предоставлена поддержка в виде токенов на сумму до $10 млн. Сумма финансирования может быть дополнительно увеличена в любое время в зависимости от рыночной конъюнктуры, говорится на сайте биржи. Первой о создании фонда для поддержки криптоотрасти этой осенью объявила Binance. Глава платформы Чанпэн Чжао сообщил, что фонд будет создан для того, чтобы уменьшить негативное влияние краха FTX на отрасль и призвал и других участников криптоиндустрии присоединиться к проекту. В конце ноября криптобиржа Bybit также объявила о создании фонда помощи институциональным клиентам в размере $100 млн. Bybit предложила помощь действующим и новым маркетмейкерам на своей платформе. Кроме того, на поддержку фонда могут рассчитывать менеджеры по работе с клиентами. — Coca-Cola выпустит NFT-коллекцию в честь Чемпионата мира по футболу 2022

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Криптоэнциклопедия Gate.io: Как заработать на майнинге ликвидности?

Майнинг ликвидности — это способ пассивного заработка на криптовалюте путем ее залога или стейкинга в пуле ликвидности. Это новое направление в децентрализованных финансах (DeFi), где инвесторы зарабатывают максимальный доход на своих цифровых активах. Майнинг ликвидности доступен всем, такой принцип лежит в основе всех децентрализованных финансовых моделей. Проще говоря, вы можете получить щедрое вознаграждение за стейкинг вашей криптовалюты.

Почему майнинг ликвидности так популярен?

Для начала нам нужно понять децентрализованные финансы (DeFi). Цель DeFi — оказывать децентрализованные, открытые, одноранговые финансовые услуги на основе публичных блокчейнов и механизмов смарт-контрактов. Новая модель майнинга ликвидности на основе DeFi не только стимулирует пользователей инвестировать, но также повышает ликвидность протокола. Пока в пул ликвидности вливаются средства, инвесторы получают высокий доход с хорошей ликвидностью. Такая модель доступна всем, это одна из причин популярности DeFi.

Как работает майнинг ликвидности?

Майнинг ликвидности тесно связан с поставщиками ликвидности (LP) и пулами ликвидности: поставщики ликвидности финансируют пулы ликвидности с целью получить токены ликвидности (токены LP), а пулы ликвидности стимулируют рынок и производят комиссию. Поставщики ликвидности получают вознаграждение согласно доле их токенов LP.

Однако, майнинг ликвидности можно улучшить. Например, когда доля крупного участника более 50%, он/она легко может контролировать пул ликвидности и проводить арбитраж. Поэтому для майнинга ликвидности очень важны механизм и ликвидность. В общем, если у пула ликвидности достаточная глубина и достаточно поставщиков ликвидности, обеспечить хороший трейдинг намного проще.

Как я могу получить доход от майнинга ликвидности?

Пользователи получают токены вознаграждения (токены ликвидности) за депонирование активов в пул. При наличии транзакций пул производит комиссию и токены распределяются по установленным правилам. Эти токены — доход от майнинга ликвидности.

Доход от майнинга ликвидности рассчитывается аналогично доходу на традиционных рынках: по годовой процентной ставке (APR) и годовой процентной доходности (APY). Обратите внимание: на рынке майнинга ликвидности высокая конкуренция и волатильность. Независимо от используемого метода расчета, отображаемые результаты — это только оценочные значения для справки.

*Внимание: Годовая процентная ставка (APR) — это мера заработанных процентов, рассчитанная по формуле: сумма процентов и комиссий / взятая в кредит основная сумма. Годовая процентная доходность (APY) представляет годовой доход в процентах и включает сложный процент — дополнительный процент с основной суммы и процент, заработанный с основной суммы.

Риски майнинга ликвидности

1. Риски смарт-контрактов: уязвимости кода, проблемы совместимости и взлом.

2. Риски арбитража: если глубина пула ликвидности недостаточная, крупные инвесторы могут манипулировать им для арбитража.

3. Потенциальные риски: майнинг ликвидности — новый продукт, его можно улучшить по многим направлениям, в нем есть потенциальные риски. Например, одно из главных преимуществ DeFi — комбинируемость. Ее обратная сторона — если одно из звеньев начинает работать неправильно, есть риск распространения ошибки на всю систему.

4. В настоящее время порог участия в торговле на децентрализованных биржах высокий. Пользователи должны использовать цифровой кошелек, понимать и знать закрытые ключи, мнемонические фразы и т. д. — это неудобно и сложнее по сравнению с централизованными биржами. Централизованные платформы типа Gate.io предлагают множество финансовых продуктов майнинга ликвидности. Пользователи всего лишь выбирают продукт для участия, не нужно использовать кошелек, закрытый ключ, мнемоническую фразу и другие сложные шаги, это удобнее, безопаснее и дешевле.

Популярные протоколы DeFi: Compound Finance, MakerDAO, Uniswap, Curve Finance, Balancer, Yearn.finance

Compound Finance

COMP — это актив стандарта ERC-20, который улучшает управление протоколом Compound со стороны сообщества. Держатели токенов COMP и их представители ведут обсуждения, вносят предложения и голосуют об изменениях протокола. Передав COMP прямо в руки пользователям и приложениям, растущая экосистема сможет обновлять протокол и вознаграждать за всеобщее движение протокола в будущее через хорошее управление.

MakerDAO

MakerDAO (MKR) — это автономная организация на основе Ethereum, которая создала цифровой токен DAI. DAI — это стейблкойн, привязанный к доллару США. Стоимость каждого токена DAI 1 доллар.

Uniswap

Uniswap — это децентрализованная биржа на основе подхода автоматического маркетмейкера (AMM). Поставщик ликвидности депонирует два токена равной стоимости, и трейдеры могут использовать такой пул ликвидности для торговли. За обеспечение ликвидности поставщик может зарабатывать комиссию с торговли, идущей в пуле.

Curve Finance

Curve Finance — это децентрализованная биржа. Она специализируется на эффективном обмене стейблкойнов и обеспечении поставщикам ликвидности дополнительного низкорискованного дохода с комиссии. В отличие от Uniswap, на Curve пользователи могу торговать стейблкойнами с высокой стоимостью с относительно малой задержкой.

Balancer

Протокол Balancer — это популярная децентрализованная биржа и автоматический маркетмейкер (AMM) с функциями, позволяющими платформе самостоятельно уравновешивать портфель активов и отслеживать цены.

Yearn.finance

yearn.finance — это агрегатор ликвидности для платформ кредитования. Экосистема yearn.finance включает: 1) yearn.finance — кредитор для конверсии прибыли и оптимизации дохода с кредитов (запущен); 2) ytrade.finance — торговля стейблкойнами с кредитным плечом (тестовая сеть); 3) yliquidate.finance — автоматическая ликвидация на Aave без капитала; 4) yswap.exchange — односторонний автоматический маркетмейкер (запущен); 5) iborrow.finance — библиотека кредитных агентов для кредитов на смарт-контрактах (бета-версия)

Связанные термины

(Вы можете найти больше материалов для изучения в Криптоэнциклопедии Gate.io).

Ликвидность: обычно имеется в виду ликвидность рынка. Это скорость проведения транзакций или способность участников рынка совершать транзакции по рыночным ценам без значительных колебаний цены.

Ловушка ликвидности: ситуация, когда процентные ставки снижены почти до нуля и их нельзя снизить дальше, а любое увеличение денежной массы не влияет на цены.

Майнинг: процесс, в котором компьютер вычисляет криптографическую функцию цифровой валюты для получения цифровой валюты, т. е. доказательство выполненной работы (PoW).

Транзакционный майнинг: понятие появилось в 2018 году. Выполнение транзакций на бирже для получения соответствующей награды.

Майнер (устройство для майнинга): специализированный компьютер для вычисления криптографических функций, исполняющий только одну вычислительную программу. Обычно оборудован специализированными чипами для майнинга.

Пул для майнинга: метод объединения рассредоточенной вычислительной мощности для совместной работы и вебсайт с такой функциональностью.

Смарт-контракт: впервые создан Ником Шабо (Nick Szabo) в 1990-х годах. Компьютерный протокол для создания, распространения, проверки и обеспечения исполнения контрактов.

Поставщик ликвидности (LP): участник рынка, который может предоставить и увеличить ликвидность рынка. В случае DeFi это пользователь, который предоставляет средства и ликвидность пулу ликвидности. Часто чем больше средств в пуле, тем выше ликвидность и стабильнее цены. Чем больше ордеров, тем больше заработок поставщика ликвидности.

Токен ликвидности (токен LP): токен, создаваемый, когда поставщик ликвидности вносит средства и блокирует их в пуле ликвидности. Чем больше средств внесли в пул ликвидности, тем выше доля полученных токенов ликвидности. Токен LP — это математическое доказательство наличия средств в пуле ликвидности. Участники должны хранить токены LP, чтобы иметь возможность извлечь свои средства из пула.

Непостоянный убыток: убыток капитала из-за спреда, возникающего, когда цена цифрового актива приходит в движение после внесения инвестором средств в пул ликвидности автоматического маркетмейкера. Непостоянный убыток возникает независимо от направления движения цены цифрового актива. Чем больше отклонение, тем больше непостоянный убыток. Сейчас это одна из главных проблем автоматических маркетмейкеров.

Зависимость от нескольких токенов (Multi-Token Exposure): еще одна проблема автоматических маркетмейкеров. Обычно автоматические маркетмейкеры обязывают поставщиков ликвидности депонировать два разных токена для обеспечения равной ликвидности для обеих сторон транзакции. В целях диверсификации рисков поставщики ликвидности не могут долгосрочно хранить один токен, и им нужны дополнительные резервные активы, отсюда возникает зависимость от нескольких токенов.

Автоматический маркетмейкер (AMM): маркетмейкер (MM) — это субъект, который предоставляет бирже торговую ликвидность и управляет ценами. MM покупают и продают активы при помощи собственных учетных записей, это создает ликвидность для других трейдеров и уменьшает проскальзывание в больших транзакциях. Автоматический маркетмейкер (AMM), напротив, стимулирует маркетмейкеров на рынках DeFi при помощи алгоритмических роботов для достижения максимальной ликвидности и наибольшего среднего ежедневного объема торгов.

Проскальзывание: отклонение между реальной ценой транзакции и заданной ценой транзакции. Проскальзывание обычно происходит в невыгодное для инвестора направление, поэтому оно вызывает дополнительные убытки в транзакциях.

Продукт по управлению активами «Зарабатывайте каждый день» от Gate.io

Новый продукт по управлению активами от Gate.io «Зарабатывайте каждый день» был запущен 12 октября. Каждый день в 07:00 МСК запускается как минимум один новый раунд. Доступна линейка DeFi-продуктов майнинга ликвидности для заработка USDG, новый раунд начнется в эту субботу. Плавающая процентная ставка доходности при блокировке активов на 7 дней составляет около 10–15%, следите за новостями. Для получения информации о других финансовых продуктах перейдите на сайт Gate.io.

Официальные ресурсы Gate.io

Майнинг ликвидности на биржах – обзор DeFi инструментов и протоколов для заработка

Автор Редакция Profinvestment Эксперт Sergey Vorobey Обновлено Мар 6, 2024

Майнинг ликвидности – разновидность доходного фермерства, которую инвесторы используют для получения пассивного дохода, инвестируя деньги в пулы децентрализованных финансов. При грамотном выборе протоколов и проектов для заработка можно получать постоянный поток дохода. Редакция Profinvestment.com рассмотрела, какие платформы дают возможность участвовать в майнинге ликвидности, какие есть преимущества и риски такого вида заработка.

Что такое майнинг ликвидности в DeFi

Под майнингом ликвидности понимают предоставление токенов децентрализованной бирже, чтобы пользователи могли совершать сделки (это называется поставлять ликвидность протоколу). За свою деятельность поставщики получают финансовое вознаграждение. Такая стратегия активно применяется в биржах с пулами AMM (автоматизированного маркет-мейкера).

Поставки ликвидности необходимы пулу, чтобы пользователи могли торговать различными парами токенов. При этом зачастую можно вносить как один вид токенов, так и два, но поощряется именно внесение сразу пары активов.

Вознаграждения между поставщиками ликвидности распределяются на основе их доли в конкретном пуле и количества транзакций в нем.

Майнинг ликвидности

Пулы ликвидности, а соответственно, и Liquidity Mining, это важная часть индустрии децентрализованных финансов, она лежит в основе практически всех DeFi проектов.

Итак, как работает майнинг ликвидности (по шагам):

  • Поставщики ликвидности, которых принято называть LP, должны внести свои криптоактивы в пул ликвидности.
  • Взамен протокол предоставляет поставщику токен ликвидности (LP-токен).
  • LP-токены являются доказательством доли инвестора в пуле. Помимо этого, LP-токены часто служат для каких-либо еще функций в протоколе.
  • В дополнение пользователи обычно вознаграждаются служебными токенами или токенами управления платформы. Их можно продавать, хранить или использовать на свое усмотрение.
  • Когда участник хочет вывести деньги из пула, он обменивает LP-токены на базовые активы 1:1 и перестает получать доход.

До того, как появилась концепция AMM и пулов ликвидности, децентрализованные биржи пользовались значительно меньшей популярностью – были медленными и сложными, а также имели крайней низкую ликвидность в силу малого числа пользователей.

Что такое непостоянные потери

Непостоянные потери

Получение прибыли от майнинга ликвидности затрудняется таким явлением, как непостоянные потери (Impermanent Loss, IL). Просчитать и спрогнозировать их довольно сложно, но общее понимание стоит иметь.

Непостоянные потери – это издержки, которые получает инвестор, вкладывающийся в пулы ликвидности, по сравнению с тем, если бы он просто удерживал эти монеты.

Если токен в пуле ликвидности после внесения депозита сильно теряет в цене или, напротив, вырастает, то пользователь может как увеличить свой капитал, так и потерять деньги. Криптоактивы очень волатильны, поэтому непостоянных потерь не избежать. Однако пока средства находятся в пуле, убытки не идут в счет – потеря денег будет иметь место, если вывести ликвидность.

Можно просто переждать неблагоприятный рыночный период, пока цена не вернется к допустимым уровням. Однако, если этого не происходит, и ситуация только ухудшается, инвесторы вынуждены выводить деньги и нести потери.

Платформы для майнинга ликвидности

Рассмотрим несколько платформ, где можно зарабатывать на майнинге ликвидности. Среди них есть и централизованные платформы, оснащенные пулом ликвидности, и наиболее популярные из децентрализованных. В целом же, все DEX с AMM поддерживают такую концепцию.

Binance

Binance

Майнинг, или фарминг ликвидности на Binance, осуществляется в собственном пуле ликвидности биржи. Любой верифицированный пользователь может стать LP, добавляя ликвидность в пулы и получая награды в BNB и комиссии с транзакций. В разделе есть и удобный калькулятор непостоянных потерь.

Как добавить и удалить ликвидность:

  • Перейти в раздел Earn -> Фарминг ликвидности.
  • Указать пул ликвидности и его тип (для одного или для двух токенов). Внесение сразу двух токенов выгоднее, так как при внесении только одного пул получает второй путем свопа, что несет финансовые затраты в размере 0,15 % от суммы конвертации.
  • Принять условия использования платформы. Нажать «Добавить ликвидность».
  • В дальнейшем, нажав «Показать мою долю», вы сможете просмотреть состояние своих вложенных токенов.

Для вывода токенов просто нажмите «Удалить ликвидность», перейдя в тот же раздел «Фарминг ликвидности» на вкладку «Удалить». Binance в автоматическом режиме рассчитает стоимость, вашу долю в пуле, общий объем пула и другие показатели. Обратите внимание, что если удалять токены одного вида, то, как и в случае с внесением, будет взята комиссия за конвертацию.

Bybit

Аналогичный инструмент есть и на бирже Bybit. Можно стать LP, добавив ликвидность в пул, и получать прибыль от комиссий за свопы в данном пуле. В любой момент разрешается добавить ликвидность, чтобы увеличить свою долю и, соответственно, доход. Примечательно, что доступен майнинг ликвидности с кредитным плечом (до 3x). Этот вариант сопряжен с рисками ликвидации, как любые маржинальные позиции на рынке.

Как добавить ликвидность на Байбит:

  • Пройти верификацию 1 уровня (паспорт, лицевая проверка) и пополнить счет.
  • Перевести средства со спотового кошелька в раздел Earn. Это делается через кошелек в личном кабинете.Перевод средств на Earn кошелек Bybit
  • Перейти в раздел Earn -> Майнинг ликвидности. По умолчанию откроется вкладка «Все пулы», можно выбрать вкладку «Майнинг ликвидности».Bybit - страница майнинга ликвидности
  • Выбрать подходящий пул ликвидности. У каждого из них указана потенциальная доходность, но это не гарантированный уровень прибыли.Bybit - выбор пула для майнинга ликвидности
  • Ввести сумму – можно добавить только один токен или сразу оба.Bybit - добавление токеноа
  • Установить кредитное плечо, если нужно (ползунок внизу).
  • Нажать «Добавить ликвидность» и подтвердить действие.Bybit - подтверждение внесения ликвидности в пул

Ордер на добавление ликвидности будет исполнен в течение пяти минут. На вкладке «Моя ликвидность» можно добавлять еще токены, удалять позиции, совершать обмен (комиссия 0,3 %), корректировать кредитное плечо.

Bybit - раздел

Имеется также калькулятор расчета доходности.

Доход, доступный к получению, можно вывести на свой баланс, однако можно его реинвестировать обратно в пул ликвидности. Для этого сумма должна быть равна и более 1 USDT.

OKX

На OKX нет собственного пула ликвидности, но биржа работает с наиболее популярными DEX и кредитными протоколами, перемещая средства туда и возвращая прибыль. Удобно, что всё собрано в одном месте и не требуется переходить по множеству сайтов, чтобы использовать больше одного протокола. Конечно, биржа предупреждает, что не несет ответственности за состояние активов в тех или иных протоколах, так как является в этом случае лишь посредником.

Liquidity Mining на OKX

Примеры доступных на данный момент протоколов:

Инструмент находится в разделе «Нарастить капитал» -> «DeFi». Прибыль, как правило, рассчитывается ежедневно около 6:00 (мск), состоит она из бонусов и процентов.

Gate.io

Gate.io

На бирже Gate.io майнинг ликвидности работает по такому же принципу, как на Binance и Bybit, однако один токен вносить нельзя, только пару. Комиссия за внесение и вывод средств из пула отсутствует.

Добавить в пул можно минимум 100 USDT в эквиваленте. Вывести – не ранее чем через час после внесения. После вывода активы поступают на спотовый счет пользователя.

Как и в случае с другими децентрализованными биржами, при майнинге ликвидности и доходности на Gate пользователи несут риски непостоянных убытков, однако защищены от потенциально опасных децентрализованных протоколов.

Uniswap

Uniswap

Uniswap – это самая популярная децентрализованная биржа с AMM. Работает на базе блокчейна Ethereum, то есть поддерживает работу с ETH и любыми токенами стандарта ERC-20. Предназначена как для легкого обмена таких активов друг на друга, так и для заработка на поставках ликвидности. Основной смарт-контракт написан на языке Vyper и обеспечивает высокую степень децентрализации, устойчивости к цензуре, безопасности.

В приложении Uniswap есть раздел Pool, где можно:

  • Добавить ликвидность.
  • Удалить ликвидность.
  • Создать новую валютную пару (иными словами, создать новый пул, которого еще нет на платформе).

Верификация не требуется, достаточно подключиться к приложению с помощью Coinbase Wallet или другого кошелька, работающего с цепочкой Ethereum. В награду поставщики, помимо LP токенов, получают награды в виде токенов UNI.

PancakeSwap

PancakeSwap

По сути, аналог Uniswap, но работает на Binance Smart Chain (BNB Chain), а значит, может предложить более низкие комиссии и повышенную скорость транзакций по сравнению с блокчейном эфира. Поставщики ликвидности PancakeSwap могут рассчитывать на доходность в токенах CAKE.

Можно сколько угодно добавлять ликвидность в один или несколько пулов, а также в любой момент вывести ее (полностью или частично). Разумеется, все действия подписываются при помощи подключенного кошелька, например, Trust Wallet, который недавно запустил браузерную версию, и теперь стало удобнее работать с DeFi приложениями с компьютера.

Майнинг ликвидности vs Доходное фермерство vs Стейкинг

Все эти три варианта относятся к пассивным видам заработка, напоминающим банковский депозит, но есть нюансы, отличающие их друг от друга:

  • Майнинг ликвидности, как мы уже разобрались, это концепция получения прибыли с помощью поставок ликвидности в пулы децентрализованных финансов.
  • Доходное фермерство – более широкое понятие, в которое входит и liquidity mining, а помимо этого другие направления, например, вложение средств в кредитные протоколы, чтобы из них выдавались криптокредиты другим пользователям.
  • Стейкинг – самое старое из этих направлений. Подразумевает поддержку блокчейн-сети путем валидации транзакций (альтернатива майнингу – стейкинг). Чтобы стать валидатором, нужно удерживать на балансе определенную сумму.

Как правило, при стейкинге строго регламентирована не только минимальная сумма, но и сроки – активы замораживаются на некоторое время и только потом можно будет их вывести. В остальных же вариантах предусмотрена значительно более высокая гибкость.

Преимущества и недостатки

  • Возможность получения высокого пассивного дохода.
  • Большой выбор протоколов и пулов для вложений.
  • Дополнительно распределяются токены управления проектами, что дает возможность принимать участие в их развитии. Кроме того, такие токены часто растут в цене.
  • Низкий барьер входа.
  • Риски непостоянных потерь.
  • Риски взлома протокола и кражи средств.
  • Риски скама проекта.

FAQ

Что такое майнинг ликвидности на бирже?

Возможность получать пассивный доход, инвестируя в DeFi пулы при помощи децентрализованных или централизованных платформ.

Возможен ли майнинг ликвидности на Bybit?

Да, минимальная сумма инвестиций эквивалентна 50 USDT, инструмент находится в разделе Earn -> Майнинг ликвидности.

На каких еще биржах возможен майнинг ликвидности DeFi?

Binance, Gate.io, все децентрализованные биржи с AMM. А на платформе OKX можно получить доступ к нескольким популярным пулам ликвидности.

Как генерируется прибыль?

Поставщики ликвидности получают прибыль с каждой транзакции, осуществленной другими трейдерами в пуле, в который он вложился.

Что такое непостоянные потери?

Убытки, связанные с колебаниями цен криптовалют, вложенных в пул ликвидности.

Какие есть риски майнинга ликвидности, помимо непостоянных потерь?

Например, опасность хакерских атак или мошенничества со стороны разработчиков протоколов.

Заключение

Майнинг ликвидности – это один из множества способов получения пассивного дохода с криптовалюты. Позволяет пристроить в дело средства, которые в данный момент не используются, и заставить их работать. Сам процесс немного напоминает обычный банковский депозит – внесение денег под проценты – но потенциальная доходность существенно выше. Однако, как и к любым инвестициям, относится к таким вложениям нужно аккуратно, тщательно исследовать каждый проект, в который планируется вкладывать деньги, и не рисковать средствами, которые было бы критично потерять.

Profinvestment — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. На сайте вы найдете тематические статьи, рейтинги, обзоры. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды. Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию.

Криптовалютный эксперт, инвестор и трейдер на рынке криптовалют с 2017 года. Эксперт Яндекс.Кью в теме «Финансы», специализации: криптовалюты, криптобиржи, обменники. Постоянно отслеживает последние события и обладает глубоким пониманием новых тенденций в криптоиндустрии.

Что такое майнинг ликвидности

Что такое майнинг ликвидности

Майнинг ликвидности – понятие из мира криптовалюты, подразумевающее получение пассивного дохода путем вложения нативных токенов. Это могут быть совершенно разные монетные пары, ликвидность которых необходимо обеспечить на выбранной площадке. Я предлагаю остановиться на этой теме более детально и разобраться во всех аспектах данного вида деятельности на криптовалютных биржах и различных децентрализованных сервисах.

Принцип работы майнинга ликвидности

Для начала давайте рассмотрим само понятие «майнинг ликвидности». Это процесс, подразумевающий инвестирование личных средств на биржу: на их сумму в равных долях покупаются два разных токена, ликвидность которых и будет обеспечиваться. В этом случае ликвидность означает доступность средств на бирже или децентрализованной площадке. Другие пользователи будут видеть, что есть определенный пул монет, значит, можно свободно осуществлять транзакции.

Ваши купленные токены будут заблокированы на определенное время или до момента, когда вы самостоятельно не решите забрать свою прибыль и обменять монеты, если в этом будет необходимость. В большинстве случаев от вас не требуется никаких других действий, поскольку вы просто инвестируете личные средства, оставляя их на временное распоряжение биржи. Вместе с этим происходит получение пассивного дохода – вознаграждение за инвестиции. Обычно они выплачиваются в виде процентов за транзакции, которые осуществляются на данной площадке.

Схематическое описание понятия майнинга ликвидности

Из этого и выходит, что майнинг ликвидности – процесс получения прибыли за счет своих инвестиций в общий пул криптовалюты на бирже или других специальных сайтах, где есть стейкинг и другие похожие инструменты. При этом доходность от такого вложения гарантируется только в тех случаях, если речь идет о выбранных парах в стейблкоинах, что доступно не всегда. Однако об этом речь пойдет немного ниже.

Комьюнити теперь в Телеграм
Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

Где используется майнинг ликвидности

Начну с того, что инструменты для майнинга ликвидности сейчас есть практически на всех популярных криптовалютных биржах, однако с небольшим процентом, поскольку поставщиков ликвидности, то есть инвесторов, довольно большое количество. Следовательно, чем больше в проект приходит инвесторов, тем меньше процент вознаграждения для всех вкладчиков.

Поэтому популярными становятся как раз новые проекты, в частности, которые специализируются на DeFi, то есть децентрализованных финансах. На таких сайтах пул ликвидности еще толком не сформирован, и они очень сильно нуждаются в инвесторах. Если вам повезет быть одним из первых, то вы будете получать огромную прибыль с расчетом на месяцы и год майнинга ликвидности. Чем больше новых людей будет инвестировать, тем быстрее этот процент будет падать.

Однако в этом есть и свои риски, поскольку новым площадкам не всегда можно доверять. В этом случае я не даю никаких рекомендаций и не советую вкладывать свои активы в сомнительные проекты. Всегда внимательно подходите к этому делу и инвестируйте только те средства, которые не боитесь потерять.

Читайте также

Как работают торговые боты в трейдинге криптовалюты

Как добавить сеть в Metamask

Какая криптовалюта поддерживает майнинг ликвидности

Давайте попробую ответить на вопрос из заголовка этого раздела статьи. Если брать в общем, то никаких ограничений нет, поскольку может быть выбрана совершенно любая пара токенов, которая есть на бирже или DeFi-площадке. В этом и кроется единственное «но», связанное с тем, что выбрать можно только ту пару, которая представлена на используемой инвестиционной платформе.

Если биржа или DeFi-площадка имеет свой токен, обязательно можно будет майнить именно его в паре с другими криптовалютами. Поддерживаются популярные монеты и, конечно, стейблкоины. В последнем случае процент вознаграждения будет минимальным, поскольку этот тип пассивного дохода является самым стабильным и практически не имеет рисков.

Выбор криптовалютной пары на бирже для майнинга ликвидности

В остальных случаях, когда речь идет о биткоине, эфириуме, BNB и других популярных монетах, необходимо отталкиваться от того, что цена на выбранные криптовалюты довольно часто меняется и не всегда в большую сторону. Есть риски потерять процент от своего вклада из-за колебаний цены, и в итоге проценты за комиссию только покроют убытки или вы вовсе останетесь в небольшом минусе.

Всегда учитывайте такие особенности пассивного заработка и подходите с умом к выбору криптовалютной пары, в которую хотите инвестировать свои фиатные деньги (рубли, доллары и прочее) или USDT (в любом случае на биржи и сайты чаще всего заводится именно USDT с дальнейшей покупкой токенов для майнинга ликвидности в равных долях).

Где заниматься майнингом ликвидности

Снова повторюсь, что я не даю никаких финансовых советов, а только освещаю тему, разбирая детально работу инструмента. Поэтому при выборе площадки для майнинга ликвидности отталкивайтесь только от той информации, которую узнали самостоятельно из официальной документации или посмотрели обзоры людей, которым доверяете.

Если выбирать уже долго работающие биржи или DeFi-площадки со сформированным пулом ликвидности для большинства монет, процент вознаграждений в этом случае будет не таким большим, поскольку инвесторов довольно много. Однако можно быть уверенным в том, что завтра биржа не закроется, а вы не потеряете свои деньги. Если вы доверяете конкретному сайту, тому же Binance или ByBit, можете посмотреть доступные пары для майнинга ликвидности и выбрать подходящую для себя.

Больше прибыли приносят новые биржи или специальные «свапалки», занимающиеся обменом непопулярных криптовалют. Новым проектам всегда нужны вклады, чтобы при запросе транзакций токены всегда были на счету, и у пользователей не возникало задержек. В этом случае первые инвесторы всегда получают большие проценты от майнинга ликвидности. Есть даже специальные площадки, занимающиеся исключительно майнингом ликвидности и стейкингом нативного токена. Они всегда оптимизируют процесс, позволяя инвестору не выполнять лишних транзакций.

Пример децентрализованной площадки для майнинга ликвидности

В общем, разгуляться в этом плане есть где. Если словить момент и вовремя найти перспективный проект, можно получить довольно большую прибыль за короткий промежуток времени только за счет того, что вы были одним из первых, кто инвестировал в майнинг ликвидности и поддержал работоспособность сайта.

В заключение

Из этой статьи вы узнали, что майнинг ликвидности – пассивное получение прибыли за счет инвестиции в определенные криптовалютные пары на разных сайтах. Проценты получаются за заблокированные средства и выполняемые за их счет транзакции другими пользователями. Эффективность инструмента зависит напрямую от выбранной площадки, пары монет и суммы вклада.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *