Как выйти на фондовый рынок
Перейти к содержимому

Как выйти на фондовый рынок

  • автор:

Что такое выход на IPO: как подготовиться, примеры и риски

В статье узнаете, что такое IPO и зачем это нужно компаниям. Рассмотрим процесс подготовки, риски и факторы для успешного выхода на IPO. А ещё узнаете, почему выход Snap на IPO был неудачным и почему «взлетели» акции Alibaba.

Что такое выход на IPO

IPO — это когда компания продает свои акции на бирже, чтобы собрать деньги на развитие бизнеса. Если ты купишь эти акции, то станешь совладельцем компании и можешь заработать на росте цены акций. Но это может быть рискованно, потому что цена акций может упасть.

Выход на IPO — это способ привлечения дополнительных инвестиций для развития компании. Компания может использовать эти деньги для расширения бизнеса, улучшения продуктов и услуг, погашения долгов и т.д. Кроме того, выход на IPO может повысить узнаваемость компании и укрепить ее позиции на рынке.

Если компания хочет продать свои акции на бирже, она нанимает банкиров, которые помогают ей подготовиться. Они анализируют финансовую отчетность, определяют цену акций и готовят документы для регулирующих органов. Затем компания выходит на биржу и продает свои акции инвесторам.

Что нужно подготовить для выхода на IPO?

Для выхода на IPO необходимо подготовить:

1. Проект проспекта эмиссии ценных бумаг — это документ, в котором описываются основные характеристики эмиссии: тип ценных бумаг, количество выпускаемых ценных бумаг, цена, условия размещения и т.д.

2. Финансовая отчетность — финансовая отчетность за последние три года, включая баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств.

3. Описание бизнеса — описание своей деятельности, продуктов и услуг, рынка, конкурентов и перспектив развития.

4. Описание руководства — информация о ключевых руководителях, их опыте и квалификации.

5. Описание рисков — описание основных рисков, связанных с деятельностью, например, риски рынка, риски юридического характера и т.д.

6. Другие документы — в зависимости от требований регулирующих органов, компания может быть обязана предоставить дополнительные документы, такие как аудиторские отчеты, оценку активов и т.д.

Как происходит выход компании на IPO

Когда компания решает выйти на IPO в первый раз, она обращается к инвестиционным банкам, которые помогут ей оценить стоимость компании и разработать стратегию продажи акций.

Затем компания подает заявку на регистрацию управления по ценным бумагам и биржам (SEC) и проводит предварительное согласование с биржей, на которой она хочет торговать своими акциями.

После этого компания начинает продавать свои акции инвесторам на первичном рынке, обычно по цене, которая определяется инвестиционными банками.

Первичный рынок IPO (Initial Public Offering) — это процесс, при котором компания продает свои акции впервые на открытом рынке, чтобы привлечь новых инвесторов и получить дополнительные средства для развития бизнеса. В рамках IPO компания определяет стоимость своих акций и продает их инвесторам через инвестиционные банки. Когда все акции проданы, они начинают торговаться на вторичном рынке, где цена акций определяется спросом и предложением.IPO

Вторичный рынок IPO — это рынок, на котором уже торгуются акции компании, которая провела IPO. На этом рынке инвесторы могут купить или продать акции компании, которые были выпущены на первичном рынке. Цена акций на вторичном рынке зависит от спроса и предложения, а также от финансовых показателей компании и общей экономической ситуации. Вторичный рынок IPO позволяет инвесторам получать доход от инвестиций в акции компаний, которые уже прошли процесс IPO.

Как определяется цена акции компании

Цена акции компании на IPO определяется исходя из оценки стоимости компании, ее финансовых показателей и перспектив роста. Компания проводит анализ активов, прибыли, долгов и других факторов, чтобы определить цену акций, которая будет привлекательна для инвесторов и соответствовать реальной стоимости компании. Это сложный процесс, требующий тщательной подготовки и сотрудничества с финансовыми экспертами.

Одним из самых успешных в истории было IPO «Алибабы» — крупнейшей китайской интернет-компании, которая занимается электронной коммерцией, облачными вычислениями, цифровыми медиа и другими секторами. Её основатель Джек Ма решил провести IPO в 2014 году.

Компания решила разместить акции на американской фондовой бирже NYSE. Перед IPO была проведена широкая подготовка Компания оценила активы, разработала проспект IPO и нашла инвестиционные банки, которые помогли провести процесс.

В день IPO акции Алибабы были оценены в $68 за штуку. Однако на самом деле спрос на акции был очень высоким и цена увеличилась до $92 за акцию на открытии торгов. В первый день торгов акции «Алибабы» выросли на 38%, достигнув цены $93.89, что означало, что компания стала одной из самых дорогих в мире. Это было рекордное IPO по объему привлеченных средств — «Алибаба» получила около $25 миллиардов в результате размещения акций.

IPO «Алибабы» имело огромный успех благодаря высокой популярности компании и ее огромному потенциалу. Инвесторы видели, что это компания с быстрым ростом и огромной аудиторией.

В результате IPO компания получила дополнительные финансовые средства. Она использовала их для расширения и укрепления лидерства на рынке. IPO также повысило прозрачность и доверие к компании со стороны инвесторов и общественности.

Этот случай показывает, как правильно проведенное IPO может принести компании колоссальный успех.

Что нужно для успешного выхода на IPO

Чтобы успешно провести IPO, компания должна быть готова к открытому финансовому анализу и предоставить инвесторам привлекательные перспективы роста и прибыли. Важно правильно оценить стоимость компании и определить цену акций, чтобы привлечь достаточное количество инвесторов. Также нужно иметь хорошую репутацию и доверие со стороны инвесторов, уметь эффективно коммуницировать с рынком.

Подготовьте компанию к открытому финансовому анализу. Убедитесь, что финансовые отчеты и документы компании находятся в порядке и готовы к проверке со стороны инвесторов и регуляторных органов.

Обязательно, контролируйте все финансовые операции и ведите отчётность. Например, в инструменте, финансы и финансовое планирование от Platrum.

Создайте привлекательные перспективы роста и прибыли для инвесторов. Разработайте стратегию роста и расширения бизнеса или появление новых продуктов и услуг.

Оцените стоимость компании и определите цену акций. Для решения этой сложной задачи, компании часто нанимают инвестиционных банкиров или консультантов.

Создайте хорошую репутацию и доверие у инвесторов. Для этого установите прозрачные отношения с инвесторами, предоставьте полную информацию о компании и ее деятельности, а также соблюдайте этические нормы.

Эффективно коммуницируйте с рынком. Важно уметь объяснять свою стратегию, показатели и результаты деятельности компании, а также отвечать на вопросы инвесторов и регулирующих органов. Проводите презентации, интервью, участвуйте в отраслевых мероприятиях.

Риски IPO

Выход на IPO является важным шагом для компании, но он также связан с определенными рисками. Рассмотрим некоторые из них:

1. Риск неудачного размещения акций. Если компания не сможет привлечь достаточное число инвесторов или цена акций будет слишком низкой, это может сказаться на успешности IPO. В результате компания может получить меньше денег, чем планировала.

2. Риск потери контроля над компанией. При выходе на IPO компания привлекает инвесторов, которые покупают ее акции. Акционеры и инвесторы начинают влиять на принятие стратегических решений и компания частично теряет контроль над деятельностью.

3. Усложнение управлением бизнесом. После IPO к компании предъявляют новые требования и ограничения, связанные с публичным статусом. Это создаёт дополнительную бюрократию и отчетность. Компании приходится следовать определенным стандартам и требованиям, а также увеличивать прозрачность перед инвесторами.

4. Риск негативного влияния рынка. Курсы акций компаний на бирже могут сильно колебаться в зависимости от общей ситуации на рынке инвестиций и мнения инвесторов. Это может повлиять на цену акций компании. Она может упасть, даже если компания показывает хорошие результаты.

5. Риск осложнения планирования на долгосрочную перспективу. Когда компания выходит на IPO, ожидается, что она будет демонстрировать рост и приносить прибыль. Это ограничивает долгосрочное планирование и принятие стратегических решений.

Важно понимать, что риски сопутствуют любому инвестиционному решению, включая IPO. Компания должна тщательно оценивать готовность к IPO и сотрудничать с опытными профессионалами, такими как инвестиционные банки.

История выхода на IPO компании Snap

Рассмотрим неудачный выход компании на IPO на примере компании Snap.

Snap Inc. — компания, создавшая популярное приложение Snapchat. Когда компания решила провести IPO (первичное публичное предложение акций), она надеялась привлечь инвесторов и получить деньги для развития.

Однако IPO компании Snap оказался неудачным. Вначале, цена акций для продажи на бирже оказалось выше, чем ожидалось. Инвесторам было продано около 200 миллионов акций. Но после цена начала падать и инвесторы потеряли деньги.

Многие эксперты считали, что Snap переоценила свою стоимость при IPO. Это означало, что рынок не был готов платить такую высокую цену за акции компании. Кроме того, инвесторы были разочарованы, что компания продолжала терять деньги и не была прибыльной на момент IPO.

Неудачный выход на IPO означал, что акции Snap теперь торгуются по более низкой цене, чем при их начальном предложении. Для компании это неприятное событие, так как она надеялась привлечь больше денег на развитие, а также увеличить стоимость на рынке.

Однако Snap не потеряла надежду на успех после неудачного IPO. Компания продолжала работать над улучшением приложения Snapchat и созданием новых инноваций. Также компания привлекла новых партнеров и инвестиции, что помогло ей взлететь и повысить ценность акций после неудачного IPO.

Заключение

IPO — это сложный и рискованный процесс для компаний, особенно если он пройдет не успешно. IPO может стать шансом для компании привлечь новые инвестиции, увеличить стоимость на рынке и реализовать планы на рост.

Компаниям, которые планируют провести IPO, важно тщательно изучить рынок, правильно оценить стоимость своих акций и обеспечить стабильность прибыльности.

Однако неудачный выход на IPO, как это произошло с компанией Snap, может иметь серьезные последствия. Недооцененная или переоцененная цена акций, недостаточная прибыльность или негативная реакция инвесторов могут привести к снижению стоимости акций и их торговле по низкой цене.

Тем не менее, неудача в IPO не означает конец бизнеса. Неудачный IPO это скорее урок и возможность для роста и улучшения. Опыт неудачного IPO также может быть одним из источников ценной информации для будущих компаний, помогая им избегать ошибок и лучше подготовиться к этому сложному процессу.

Выход на IPO

IPO (англ. Initial Public Offering) — первичное публичное предложение акций компании широкому кругу инвесторов, сопряженное с получением листинга и началом торгов на фондовой бирже.

После совершения IPO акции эмитента могут свободно торговаться на фондовом рынке, а также обладают рыночной оценкой в режиме реального времени, доступной широкому кругу инвесторов, а сама компания становится публичной.

Основная ценность для самой компании и для собственников бизнеса в том, что выход на IPO придает качественно новый импульс в дальнейшем развитии компании: повышается транспарентность бизнеса компании, улучшается система корпоративного управления, определяется реальная стоимость. Для инвесторов — это возможность неплохо заработать на перспективной компании.

Как выйти на фондовые рынки: разговор с «Фридом Финанс»

Елена Данилова, директор филиала инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Стерлитамаке

Развернуть на весь экран

Елена Данилова, директор филиала инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Стерлитамаке

1. С чего начинать человеку, решившему стать инвестором?

С определения целей. Вы должны понимать, зачем именно вы хотите начать инвестировать — добавить дополнительный источник дохода к постоянному или же обеспечить выполнение какой-либо конкретной цели (накопить на образование, покупку недвижимости и так далее)? Ваши цели — отправная точка для целого ряда причинно-следственных связей: от них зависит срок, на который вам необходимо вкладываться, а также уровень риска, который вы можете на себя принимать. Целевой уровень риска, в свою очередь, будет влиять на отбор ценных бумаг: чем более вы консервативны, тем менее рискованные продукты вы будете искать.

После того как вы разобрались с основополагающими моментами, можно открывать брокерский счет. Напомню, что по закону получить доступ на биржу без посредничества брокерской компании невозможно.

Хорошим вариантом для начинающего инвестора может стать один из видов брокерского счета — индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Что он дает? Главное преимущество — это налоговые льготы: вычет или освобождение от уплаты налогов на прибыль от сделок. Кроме того, при открытии любого типа ИИС во «Фридом Финанс» вам становится доступна поддержка персонального консультанта на весь срок действия счета, а также аналитические материалы, содержащие рекомендации по повышению эффективности ваших вложений. Среди преимуществ — возможность открыть счет, не приходя в офис.

2. Если говорить о начинающих инвесторах, какие инструменты им подойдут?

На фондовом рынке нет четкого разделения продуктов, и нельзя сказать: вот эти решения — для опытных инвесторов, а те — для начинающих. В целом же участники биржевых торгов справедливо считают, что для старта наиболее оптимальным с точки зрения риска решением является коллективное инвестирование, или фонды. По данным Банка России, в 2021 году 47% клиентов брокерских компаний использовали инструменты коллективного инвестирования. Поясню ситуацию на примере фонда «Индустрии будущего», торгующегося на СПБ Бирже. Купив один пай примерно за 400 долларов, вы вкладываете средства в акции 33 иностранных компаний из 11 наиболее перспективных отраслей. В итоге вы сэкономите время, поскольку вам не придется заниматься выбором активов (эту работу уже сделали специалисты), обеспечите хорошую диверсификацию портфеля (если показатели нескольких компаний будут ниже, чем ожидалось, котировки других бумаг поддержат общую стоимость портфеля), и потратите меньше средств, чем если бы вы покупали акции крупнейших компаний самостоятельно. Как видите, это действительно отличное решение для новичков, но оно также подходит и опытным инвесторам, которые помнят, что в периоды коррекции рынка правильная диверсификация помогает получать доходность выше бенчмарка, например индекса S&P 500.

3. Когда ждать прибыль?

Мы уже говорили о том, что инвестиции— это риск. Теперь пора напомнить, что инвестиции — это еще и негарантированная прибыль. Однако плюс участия в биржевых торгах как раз в том и заключается, что в случае успеха вашей стратегии полученная прибыль будет выше, чем в рамках многих других источников дохода, в том числе банковских вкладов. Здесь важно иметь терпение. Общее наблюдение довольно простое: вероятность получения прибыли выше на длинной дистанции, то есть в рамках долгосрочных инвестиций. Я, как правило, рекомендую ориентироваться на срок от одного года.

4. Какую сумму нужно иметь, чтобы начать инвестировать?

Некоторые думают, что для инвестирования необходимы значительные средства. Это заблуждение. Как мы уже сказали, стоимость одного пая в фонде «Индустрии будущего» составляет около 400 долларов, но сумма вложений может быть и меньше. Так, например, стоимость одной акции крупнейшей алмазодобывающей компании «АЛРОСА» составляет около 80 рублей, в лот входит 10 акций, то есть, чтобы купить лот, нужно потратить всего около 800 рублей. Целевая цена акции, по оценкам аналитиков «Фридом Финанс», составляет 158 рублей, то есть примерно в два раза больше текущей. Как видите, арифметика здесь простая. Могу посоветовать начать с небольшой суммы: это избавит от страха понести убытки и позволит проверить свои способности.

5. Специальные знания — насколько они важны?

Разумеется, общее представление об устройстве и работе фондовых рынков необходимо. Хотя бы для того, чтобы ориентироваться в новостной повестке и иметь возможность анализировать ситуацию. Однако получать второе образование не потребуется: сейчас существует множество обучающих курсов, насыщенных, но в то же время не отнимающих много времени. Так, я могу посоветовать портал Банка России https://fincult.info/, ориентированный на повышение финансовой грамотности населения, а также курсы Академии «Фридом Финанс». В Академии учат основам биржевой торговли, техническому и фундаментальному анализу, навыкам работы с разными финансовыми инструментами. Все преподаватели — действующие инвесторы, под руководством которых уже после нескольких теоретических курсов вы сможете совершить первые шаги на бирже, а это, согласитесь, очень ценный опыт.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Фото: Пресс-служба Банка «Фридом Финанс»

6. Какими качествами должен обладать инвестор?

Я бы назвала главным качеством инвестора хладнокровие. Да, на фондовом рынке очень много профессионалов своего дела, на которых работают и знания, и многолетний опыт. Новичку может показаться, что ему не по силам быстро с ними сравняться. Однако умение действовать с холодной головой в моменты как прогнозируемого падения рынка, так и непредвиденного, панического, оттока средств инвесторов может стать определяющим и предотвратить убытки.

Второй момент — умение видеть и находить перспективу там, где ее никто или почти никто не видит, способность не идти в ногу со всеми. Опять же, опыт и знание здесь могут сыграть немаловажную роль, однако интуитивной зоркостью, своего рода чутьем обладают и многие начинающие инвесторы.

7. Можете кратко охарактеризовать текущую ситуацию на фондовых рынках и дать рекомендации тем, кто решил начать инвестировать прямо сейчас?

Первый квартал этого года ознаменовался повышением геополитической напряженности, что отразилось на экономических показателях многих стран. Так, например, МВФ спрогнозировал падение российской экономики в 2022 году на 8,5%; темпы инфляции в апреле составили около 16% в годовом выражении, а реальные располагаемые доходы российских граждан за январь — март 2022 года, по данным Росстата, снизились на 1,2% в годовом исчислении, что, кстати, многих заставило задуматься об инвестировании как о способе защиты сбережений от инфляции и обесценения рубля. На фоне ограничений, введенных западными странами, эти факторы обусловили волатильность на фондовых рынках. В США, где расположены многие компании, привлекательные для российских инвесторов, также наблюдается коррекция рынка на фоне повышения ключевой ставки ФРС США. Вместе с тем признаков наступления рецессии в экономике нет. Поэтому сейчас те инвесторы, которые уже давно пришли на рынок, занимаются оценкой и ребалансировкой своих портфелей в целях снижения рисков. Новичкам же я советую собрать побольше информации о ситуации на рынке, составить максимально четкий инвестиционный план и акцентировать внимание на диверсификации. Сейчас хороший момент для покупки просевших, но перспективных акций. Я, например, предлагаю обратить внимание на энергетический, финансовый, сырьевой и технологический сектора, а также на бумаги производителей товаров первой необходимости и компаний сферы здравоохранения. Хочу также добавить, что никаких препятствий для выхода на фондовый рынок нет. Дерзайте, и у вас все получится.

Офис ИК «Фридом Финанс» в Стерлитамаке расположен по адресу:

ул. Коммунистическая, д. 30

Тел. +7 (3473) 41-84-88

Email: sterlitamak@ffin.ru

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Лицензия ООО «Управляющая компания «Восток — Запад» (ОГРН 1056405422875) от 24 августа 2010 года №21-000-1-00749 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами). Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8 495 191-83-21. ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Индустрии будущего» — правила доверительного управления Фондом зарегистрированы 6.08. 2019 за № 3802. С условиями управления активами можно ознакомиться на ffin.ru. 16+

  • «Guide День города». Приложение №102 от 10.06.2022, стр. 26

Как зарабатывать на инвестициях в фондовый рынок

Инвесторы ставят перед собой три основные задачи: сохранить капитал от инфляции, увеличить его и с помощью грамотных вложений выйти на определенный доход. Рассматривая инвестирование в фондовый рынок, сложно назвать доход от вложений пассивным. Перед совершением сделок необходимо провести анализ компании или актива. Сегодня мы расскажем том, как работать на фондовом рынке эффективно.

Инвестиции в фондовый рынок

Основные понятия

Фондовый рынок — это место, где происходят сделки с ценными бумагами. Инвестор выбирает актив, оплачивает его. После того как брокер исполнит заявку на покупку, в портфеле инвестора появляются акции, облигации, валюта и другие инструменты. Продажа происходит аналогичным образом.

Эмитент — это тот, кто выпускает ценные бумаги. Им становятся не только компании, но и города, государства. Когда кто-то выпускает актив, он делает это с целью привлечения капитала.

  • Если деньги нужны на время, а после их можно вернуть, эмитент выпускает облигации, которые еще называют долговыми расписками.
  • Если цель — получить деньги, и пользоваться ими, пока инвестор не потребует сумму обратно, то выпускают акции. Иногда они могут быть дивидендными, то есть, приносить держателям (акционерам) определенный процент от прибыли компании.

Чтобы использовать инструменты на фондовом рынке, необходимо быть профессиональным участником. Частным инвесторам доступ на биржу напрямую закрыт, поэтому для работы на бирже предусмотрены посредники. В качестве них может выступить банк, брокер, управляющая компания. Некоторые ценные бумаги доступны не всем, а только квалифицированным инвесторам.

Инвестиции в фондовый рынок

Где можно инвестировать

Фондовое инвестирование подпадает под Федеральный закон «О рынке ценных бумаг». В нем прописаны права и обязанности всех участников торгов, как профессиональных инвесторов, так и брокеров, выступающих посредниками. Нормативы защищают участников рынка и регулируют их взаимоотношения.

Существует и внебиржевой рынок, который условно предполагает отсутствие посредников. Инвестирование на нем считают более рискованным.

  • Деятельность не регулируется Федеральным законом.
  • Передача бумаг идет напрямую от человека к человеку. Например, вы выпустили акцию и самостоятельно передали ее другому лицу.

Но и здесь есть организаторы торгов, которые следят за процессом. Это могут быть также банки, брокеры и другие лица с соответствующей лицензией. Получается, биржевой фондовый рынок безопаснее внебиржевого как для начинающего, так и для опытного инвестора.

Инвестиции в фондовый рынок

Как начать инвестировать и на что обратить внимание

Чтобы зарабатывать, совершая операции с ценными бумагами, нужно выстроить собственную стратегию. Предлагаем вам пошаговый план.

1. Поставьте себе цель

Как бы банально это ни звучало, но инвестировать просто ради инвестирования — это не цель. Важно понимать, для чего вы выходите на фондовый рынок. Ответить на вопрос: «оправдывает ли цель средства?».

Например, инвестировать можно для:

  • выхода на пассивный доход;
  • сбережения средств от инфляции;
  • накопления на образование, путешествие, квартиру;
  • обеспечения пенсии.

Каждая цель имеет свой временной промежуток, исходя из которого выстраивается инвестиционная стратегия.

Например, если сумма вам нужна уже через год, с большей вероятностью придется идти на рискованные сделки и использовать краткосрочные инвестиции. Если сиюминутный доход вам не интересен, вы можете присмотреться к долгосрочным инвестициям с низким уровнем риска.

2. Зарегистрируйте брокерский счет

Даже если вы не планируете совершать операции самостоятельно, а хотите доверить это финансовому консультанту или другому лицу, необходимо оформить брокерский счет. Сейчас это можно сделать онлайн, не выходя из дома. Вам достаточно выбрать посредника и подать заявку. На что обратить внимание при выборе:

  • какую комиссию берет брокер;
  • отзывы клиентов;
  • финансовая чистота (не было ли судебных разбирательств);
  • информация о банкротстве.

Потратьте немного времени, чтобы обезопасить себя в будущем.

3. Определитесь со способами

Как вы будете инвестировать: самостоятельно, открыв счет ИИС, или обратитесь в управляющую компанию? Если решите все делать сами, необходимо изучить активы фондового рынка и познакомиться с графическим, техническим и фундаментальным анализом.

4. Выделите сумму

Не инвестируйте на заемные деньги или те, что вам нужны в обычной жизни. Распишите свои доходы и расходы, выделите свободную сумму и ее вложите в активы.

5. Посчитайте расходы

С одной стороны, брокеры и управляющие компании берут процент за обслуживание: за комплекс услуг или отдельно за каждую операцию. С другой, налоговые резиденты России могут открыть индивидуальный инвестиционный счет и экономить на налогах. Учитывайте все нюансы, чтобы правильно рассчитать доходность своих инвестиций.

Инвестиции в фондовый рынок, доходность их зависит от опыта:

  • умения оценить ситуацию на рынке;
  • анализа компании и сектора, к которому она принадлежит;
  • выбранной стратегии;
  • готовности пойти на риск;
  • изначальной суммы вложений.

Если вы не готовы уделять время на изучение фондового рынка, но хотите сформировать сильный инвестиционный портфель, обратитесь в управляющую компанию.

Инвестиции в фондовый рынок Инвестиции в фондовый рынок

АНТИКРИЗИСНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ:
как заработать на падении фондового рынка
Бесплатный вебинар от инвестиционного стратега с капиталом 300+ млн рублей.
�� и получить презентацию стратегии в подарок

АНТИКРИЗИСНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ:

Заявка оформлена, мы свяжемся с вами в ближайшее время!

К кому обратиться для заработка на бирже

Как мы уже сказали, доступ к бирже есть только у профессиональных участников рынка. Поэтому у каждого инвестора есть два варианта: самому стать профессиональным участником или выбрать посредника.

Получить статус квалифицированного инвестора не так-то просто. Для этого необходимо вложить в активы не менее 6 млн рублей, иметь профильное образование и активно совершать сделки на протяжении нескольких лет. Во всех остальных случаях нужно выбрать брокера или управляющую компания для торгов.

Работа с брокером

Брокер — это профессиональный лицензированный участник фондового рынка, который станет посредником между вами и ценными бумагами. Он может приобрести большинство активов по распоряжению клиента. Блогер подает заявки на заключение сделок и ведет их полностью. Ему же можно поручить размещение эмиссионных бумаг. Такой брокер зарабатывает с процентов по сделкам; также может предоставить клиенту кредит (кредитное плечо).

Получить услуги брокера не сложно, достаточно скачать приложение и зарегистрироваться. Из минусов — постоянные операционные расходы. А еще брокеры часто действуют в своих интересах, например, предлагая определенные продукты или инструменты для покупки.

При таком инвестировании необходимо самостоятельно анализировать и подбирать активы. Чтобы эффективно разбираться в инструментах, можно пройти курсы по инвестированию на фондовом рынке. Но курсы не гарантируют результат, вы получите теорию, а применять ее на практике и набивать шишки придется самостоятельно. В некотором роде это риск, ведь отрабатывать знания придется на собственном портфеле, и в случае ошибки человек теряет деньги.

Трейдинг

Сейчас активно рекламируются торговые площадки и роботизированные сервисы для спекулирования на рынке. Трейдинг подразумевает краткосрочные вложения, когда человек оценивает компанию, покупает ее актив, продает, когда он вырастет в цене, и зарабатывает на разнице.

Реклама обещает надежные сигналы, работающие алгоритмы и другие хитрости для гарантированного заработка. Но все это обман, а риск подобных инвестиций возрастает в разы. Для таких сделок необходимы знания и умение анализировать секторы, строить по ним прогнозы, и даже в этом случае не будет никаких гарантий заработка.

Доверительное управление

Клиент обращается в управляющую компанию (УК), передавая ей свои средства. Заключается договор, выбирается стратегия, и финансовые консультанты начинают формирование инвестиционного портфеля. Распределение активов в портфеле (ребалансировка) выполняется несколько раз за год.

В этом варианте клиент платит не только за услуги компании. Над портфелем работает целая команда аналитиков, стратегов, каждый их шаг выверен и нацелен на результат. УК заинтересована в том, чтобы клиент зарабатывал, так как от этого зависит доход самих управляющих. Можно передать в управление не только денежные средства, но и ценные бумаги.

ИИС

Вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счет, чтобы получить налоговый вычет — вместе с брокерским счетом или вместо него. На ИИС вы сможете делать как долгосрочные, так и краткосрочные вложения.

  • Можно вернуть часть вложений или сэкономить на налогах.
  • Если закроете ИИС раньше, чем через три года, не получите льготы.
  • Максимальная сумма для пополнения счета составляет 1 000 000 рублей в год.

ИИС можно открыть как у брокера, так и у управляющей компании. Чтобы выбрать надежного посредника, проверьте отзывы, финансовые отчеты и узнайте об условиях по сделкам. Это поможет вам обезопасить свои будущие активы.

Инвестиции в фондовый рынок

Инструменты фондового рынка

Акции. Самый известный и распространенный инструмент, подходящий для начинающих инвесторов. Они бывают:

  • Привилегированные. Владельцы получают первоочередное право на выплату дивидендов, но участвовать в решении судьбы компании могут, только если ее хотят ликвидировать или провести реорганизацию.
  • Непривилегированные акции не дают преимущества по выплате дивидендов. Если компания из-за сложной ситуации решила отказаться от дивидендов, держатели непривилегированных бумаг страдают первыми.
  • Облигации. Их также называют долговыми расписками. Облигации может выпускать государство или компании. При покупке обратите внимание на:
  • Срок погашения. Чем он больше, тем сложнее будет следить за изменением стоимости облигации. На нее, как на ценный актив, влияют многие факторы.
  • Вид купона: фиксированный или плавающий. В первом случае рост или падение актива можно спрогнозировать. Если же облигация плавающая, ее можно брать, когда экономическая ситуация нестабильная и будет ухудшаться. Инвесторы называют такие бумаги «защитными».
  • Степень риска. Если вы берете корпоративные облигации, проверьте компанию, которая их выпускает (сколько лет присутствует на рынке, какую имеет репутацию).

БПИФ на акции. Приобретая биржевой паевой инвестиционный фонд, вы становитесь владельцем части инвестиционного портфеля. Это позволяет не проводить диверсификацию самостоятельно, а купить готовое решение.

Как выбрать БПИФ:

  • Изучить управляющую компанию, которая его предлагает, и уточнить размер комиссии за распоряжение средствами.
  • Обратить внимание, к какому индексу привязаны инвестиции фонда.

ETF. Работает аналогично, как и БПИФ: вы покупаете ETF по определенной цене, следите за движением котировок, когда актив вырос — продаете и зарабатываете на разнице. При выборе обратите внимание на следующие моменты:

  • На чем основан фонд: он валютный, включает один сектор или несколько, акции, облигации и так далее.
  • Будете ли вы получать дивиденды.
  • Какой размер комиссии платят клиенты. Да, покупая ETF, вы получаете небольшую часть продуманного инвестиционного портфеля, который меньше подвержен рискам. За диверсификацию необходимо платить комиссию.
  • Какая сумма находится под контролем фонда. Чем она больше, тем выше стабильность фонда.
  • Когда у фонда есть иностранные акции, узнайте размер и порядок налоговых выплат по ним.

Как делать деньги на фондовом рынке, если вы готовы уделить время его изучению и анализу? Можно обратить внимание на фьючерсы. Их особенности:

  • Это контракт между продавцом и покупателем заключаемый на определенное время и сумму.
  • Вы прогнозируете рост или падение актива и делаете на это «ставку».
  • Стоимость фьючерса может отличаться от текущей цены товара или актива незначительно.
  • Контракты используют для краткосрочных сделок.

Фьючерсы — более рискованные инструменты, чем акции. Поэтому начинающим инвесторам они не подойдут.

Статистика объемов торгов на Московской бирже

Инвестиции в фондовый рынок

Плюсы и минусы инвестиций в ценные бумаги

  • Реально начать инвестировать с небольшой суммой.
  • Обширный выбор. Вы сами решаете, какие инструменты применять и какую стратегию выстроить. Долгосрочные инвестиции с надежным результатом — акции и облигации, более рискованные быстрые сделки — фьючерсы.
  • Выход на пассивный доход. Вы можете приобрести ценные бумаги и получать по ним дивиденды и купоны.
  • Сделки защищены федеральным законом (если вы инвестируете на биржевом рынке).

Минусы, которые выделяют чаще всего:

Инвестиции в фондовый рынок

  • Сложность анализа, прогнозирования и заработка. Когда человек кладет деньги в банк на депозит, ему нужно лишь ждать, пока сумма вырастет. На фондовом рынке спокойно наблюдать за активами в портфеле не получится. Нужно постоянно анализировать компании, секторы и экономическую ситуацию в мире, проводить диверсификацию портфеля и быть готовым к риску.
  • Высокий риск. Даже голубые фишки могут обанкротиться и принести убытки.
  • Неполная самостоятельность. Вам понадобится посредник для формирования сильного инвестиционного портфеля.

Выгодно ли сейчас инвестировать

Новости о том, когда упадет фондовый рынок, начали появляться с конца февраля 2022 года. Да, были определенные трудности, даже приостановка торгов на Московской бирже, которая стала одной из самых длительных. Но оснований говорить о том, что российский фондовый рынок закроется, пока нет. Эмитенты продолжают работать, выпускать акции, облигации, платить дивиденды. Минфин строит планы на несколько лет вперед.

Вспомним кризис 2008 года. У него было другое основание. Если сейчас мы видим рост цен, необъяснимое движение котировок и панику на фоне обострения геополитической ситуации, тогда причина была в ипотечном кредитовании. Его перегрев спровоцировал кризис, который привел к падению индекса S&P 500 почти наполовину. Чтобы восстановить стабильность на фондовом рынке, понадобилось около пяти лет.

Безусловно, кризис влияет на жизнь и деятельность инвесторов. Что сейчас необходимо предпринять:

  • не поддаваться общей панике и страху;
  • отдавать предпочтение проверенным компаниям, а новые — тщательно проверять;
  • провести диверсификацию портфеля;
  • изменить риск-менеджмент, адаптировав под нынешнюю ситуацию;
  • постоянно пополнять знания о фондовом рынке, читая исследования аналитиков, профессиональных инвесторов и компаний.

Известно немало историй, когда люди в кризис не только не теряли свои сбережения, но и наоборот: приумножали их. Главное, понимать, в какой момент нужно совершить тот или иное действие. Хотите уберечь свои накопления и даже приумножить капитал? Обратитесь к услугам надежной управляющей компании. Инвестиционные стратеги УК «ФБ «Август» знают, как сформировать сильный инвестиционный портфель в кризис и сберечь активы во время инфляции.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *