Как заработать на падении валюты
Перейти к содержимому

Как заработать на падении валюты

  • автор:

Клиентам

Новички традиционно начинают постигать азы трейдинга на Spot Forex, торгуя самыми разными валютами: йены, фунты, франки, евро и т.д. При этом необязательно совершать операции с использованием доллара США, ведь огромные показатели спроса и предложения на самые разные валюты дают трейдерам возможность спекулировать при помощи «cross rates» — валютного трейдинга, не подразумевающего покупку или продажу американской валюты.

Самый популярный вопрос, задаваемый трейдерами новичками: как заработать, если валюта падает в цене? Уникальность обменных операций на Forex в том, что они помогают извлекать выгоду из любого направления движения стоимости валюты. К примеру, вы можете целенаправленно продавать английские фунты за немецкие марки, прогнозируя падение курса фунта. И если английская валюта действительно подешевеет, а марка вырастет в цене, то в конце такой валютной операции трейдер будет располагать марками, которые стали стоить больше по стоимости, выраженной в фунтах.

Изменения стоимости валют на рынке Форекс принято измерять в поинтах (points). Один поинт – это 0,0001 её текущей стоимости. По статистике за один рабочий день цена может варьироваться в пределах 50-150 points, что позволяет зарабатывать по-настоящему огромные деньги! Верно угадав направление рынка и вовремя открыв позицию, ваши доходы могут за несколько часов работы составить до тысячи долларов США в эквиваленте.

Конечно, видимая простота трейдинга остаётся таковой только до момента проигрыша крупной ставки. В действительности, трейдинг имеет множество тонкостей, которые успешные трейдеры постигают годами. Но стать финансово независимым может каждый, ведь постигать азы валютной торговли можно на виртуальных счетах. На них же можно отработать свою уникальную выигрышную стратегию, которая при реальном выходе на рынок позволит хорошо и регулярно зарабатывать.

Форекс – это рынок, где, прежде всего, торгуют валютами, зарабатывая на разнице в цене тех или иных денег. Вполне очевидно, что почти половина (40%) всех сделок на Forex осуществляется с участием основной резервной валюты мира – американским долларом. И всё же, валюта – это половина рынка (48%), так как биржевым активом здесь могут выступать и опционы, и фьючерсы, и свопы, и форварды (срочные операции). В результате, доля каждого сегмента примерно составляет:

  • 48% — Spot,
  • 39% — Swaps,
  • 7% — Forwards,
  • 5% — Options,
  • 1% — Futures.

Новички традиционно начинают постигать азы трейдинга на Spot Forex, торгуя самыми разными валютами: йены, фунты, франки, евро и т.д. При этом необязательно совершать операции с использованием доллара США, ведь огромные показатели спроса и предложения на самые разные валюты дают трейдерам возможность спекулировать при помощи «cross rates» — валютного трейдинга, не подразумевающего покупку или продажу американской валюты.

Самый популярный вопрос, задаваемый трейдерами новичками: как заработать, если валюта падает в цене? Уникальность обменных операций на Forex в том, что они помогают извлекать выгоду из любого направления движения стоимости валюты. К примеру, вы можете целенаправленно продавать английские фунты за немецкие марки, прогнозируя падение курса фунта. И если английская валюта действительно подешевеет, а марка вырастет в цене, то в конце такой валютной операции трейдер будет располагать марками, которые стали стоить больше по стоимости, выраженной в фунтах.

Изменения стоимости валют на рынке Форекс принято измерять в поинтах (points). Один поинт – это 0,0001 её текущей стоимости. По статистике за один рабочий день цена может варьироваться в пределах 50-150 points, что позволяет зарабатывать по-настоящему огромные деньги! Верно угадав направление рынка и вовремя открыв позицию, ваши доходы могут за несколько часов работы составить до тысячи долларов США в эквиваленте.

Конечно, видимая простота трейдинга остаётся таковой только до момента проигрыша крупной ставки. В действительности, трейдинг имеет множество тонкостей, которые успешные трейдеры постигают годами. Но стать финансово независимым может каждый, ведь постигать азы валютной торговли можно на виртуальных счетах. На них же можно отработать свою уникальную выигрышную стратегию, которая при реальном выходе на рынок позволит хорошо и регулярно зарабатывать.

Как выиграть на взлете курса доллара: 5 проверенных вариантов

Фото: Ivan Yudin / TASS

Ослабление рубля — благо для компаний, экспортирующих продукцию за рубеж. Цены в рублях растут, а себестоимость производства (затраты на зарплату, транспорт, электроэнергию) остается прежней. Экспортеры получают выручку в валюте и конвертируют ее в рубли — чем больше доля экспорта в выручке компании, тем выгоднее для нее рост доллара к рублю. За ростом прибыли зачастую растут и дивиденды. Самые известные российские экспортеры — это нефтегазовые («Сургутнефтегаз», «Газпром», «Транснефть»), агропромышленные («Акрон», «Фосагро»), металлургические («Русал», «Норникель», «НЛМК») и золотодобывающие («Полюс», «Полиметалл») компании.

Однако не все экспортеры одинаково выигрывают от девальвации рубля: некоторые кредитуются в иностранной валюте и несут большие валютные расходы, что нивелирует положительные факторы. Поэтому при выборе акций стоит обратить внимание на расходы компании и соотношение валютного долга с размером экспорта. Александра Янковская, автор блога «ФинОснова» и соавтор налогового проекта ndfl.guru: «Компании-экспортеры в любой стране выигрывают от ослабления национальной валюты — ведь они зарабатывают в ней больше на единицу экспорта. Но здесь есть тонкость — рынок, на котором получает выручку компания, пострадать не должен».

Нефтеперерабатывающее предприятие «Сургутнефтегаза» в Киришском районе Ленинградской области

Нефтеперерабатывающее предприятие «Сургутнефтегаза» в Киришском районе Ленинградской области (Фото: Антон Ваганов / ТАСС)

Владимир Верещак, финансовый советник: «Ослабление национальной валюты действительно может послужить драйвером роста акций экспортеров. Но что если у компании по независящим от валютного курса причинам упала выручка? Или возникли дополнительные издержки и уменьшилась чистая прибыль? Фактически конвертации валюты не происходит, и в краткосрочной перспективе прямой связи между финансовым положением эмитента и стоимостью его ценных бумаг не наблюдается».

Еврооблигации

Это долговые бумаги, номинированные в иностранной валюте. Их выпускают государство и некоторые крупные компании, вроде «Газпрома» и «Лукойла». Держатели евробондов получают фиксированные выплаты, а процентная ставка не меняется в течение всего срока обращения облигации. Таким образом, доходность складывается их трех факторов: купонные выплаты, рост курса валюты и изменение цены бонда. Плюсы еврооблигаций — более высокая доходность по сравнению с валютными вкладами, возможность вложиться на долгий срок (больше десяти лет), высокая ликвидность . Еврооблигации российского Минфина еще и не облагаются НДФЛ. Главный минус — дороговизна: минимальная стоимость одного евробонда обычно начинается с $1000. Александра Янковская: «Здесь интересные возможности предоставляются в национальных выпусках разных стран, которые просели на опасениях второй волны. Можно получить доходность, которая будет расти в рублях из-за ослабления курса. Не рекомендую, однако же, на обычном счете играть на повышение стоимости самой бумаги — налог у вас ведь тоже будет рассчитываться от повышенного курса».

ETF в валюте

ETF -фонд, паи которого номинированы в иностранной валюте, также может помочь заработать на разнице курсов. Этот вариант больше подходит для новичков: не нужно выбирать акции отдельных компаний, зато можно вложиться в отдельную привлекательную отрасль и рынок в целом.

Фото:Drew Angerer / Getty Images

Фото: Drew Angerer / Getty Images

Главные плюсы — ETF позволяют быстро диверсифицировать портфель, а порог входа здесь весьма низок. Однако стоит помнить про комиссии провайдера фонда и избегать вложений на короткий срок. Кроме того, на российском рынке ETF не так много по сравнению с западными биржами — однако покупка иностранных ETF доступна только квалифицированным инвесторам.

Фото:uforms.ru для РБК Quote

Владимир Верещак: «Облигационные ETF хорошо подойдут для консервативных инвесторов. ETF на акции, драгоценные металлы или фонды недвижимости — совершенно другая история, они как минимум более волатильны. Есть и чисто валютные ETF. Они позволяют участвовать в движении валютного рынка за счет наличия в их составе самой валюты, инструментов денежного рынка или производных инструментов. Такие фонды есть у зарубежных управляющих компаний: Invesco, WisdomTree, ProShares и других. ETF — целый мир». Александра Янковская: «Любой хорошо подобранный индексный фонд поможет заработать на ослаблении рубля, ведь он будет расти в долгосрочной перспективе, а вместе с ним и ваш капитал».

Акции иностранных эмитентов

Купить их можно на Санкт-Петербургской бирже, где уже представлены сотни эмитентов. А с недавних пор иностранные бумаги, торгующиеся в рублях, можно приобрести и на Московской бирже. Покупка акций иностранных компаний — наиболее рискованный путь из этого списка. В отличие от ETF. здесь инвестору нужно находить компании самостоятельно. Чтобы делать это успешно, нужно как минимум разбираться в фундаментальном анализе. Владимир Верещак: «Если вы умеете оценивать финансовое положение эмитентов, можете отыскать на зарубежных фондовых рынках качественные компании, которые рынок временно недооценивает. Их бумаги номинированы в соответствующих валютах — американский доллар, евро, британский фунт стерлингов, японская йена. В перспективе это позволит не только заработать на возможном ослаблении рубля, разнице цен покупки и продажи акций и получении дивидендов, но и повысить надежность инвестиций, снизить комиссии и оптимизировать налогообложение (например, избежать налога на наследство для нерезидентов США)».

Валюта. Просто валюта

Самый простой способ, к которому хотя бы раз прибегали, наверное, все. Действительно, можно сохранить и приумножить сбережения, просто купив иностранную валюту. Большинство россиян обычно делают это в обменниках в банках — но это не самый выгодный путь: курс обмена всегда выше курса ЦБ, спред между ценой покупки и ценой продажи велик, а в некоторых банках в случае повышенного спроса валюта быстро заканчивается.

Фото: Matt Cardy / Getty Images

Фото: Matt Cardy / Getty Images

Гораздо легче купить на валютном рынке Мосбиржи. В этом случае не нужно никуда бежать с паспортом, стоять в очереди и терять на жадности банков — достаточно открыть брокерский счет . А главный плюс — цена покупки: на бирже ее стоимость максимально приближена к реальному рыночному курсу. Это гораздо выгоднее, чем покупать доллары в обменнике с наценкой в размере до ₽2–3. Купить валюту таким образом можно и на сервисе «РБК Инвестиции». Главное — не поддаваться панике и не покупать ее на пике.

Фото:РБК

Владимир Верещак: «Это самый очевидный и наименее рискованный вариант заработка на изменении курса валют с точки зрения отсутствия каких-либо дополнительных факторов, влияющих на финансовый результат. Впрочем, достоверно предсказывать валютный рынок еще никто не научился. Учитывайте фундаментальные факторы и не меняйте деньги, которые понадобятся вам в ближайшие несколько лет. А покупать валюту дешевле всего на бирже, через брокера». Александра Янковская: «Знаете, кто выигрывает на изменении курса валют? Те, у кого эти валюты есть. То есть вы всегда покупаете на ежемесячной или ежеквартальной основе валюту, и даже если вы потом оформляли валютные депозиты, то заработали за последние 12 лет 2,4% реальной доходности. А те, кто упражнялись только в рублях, заработали лишь 0,17% после вычета инфляции».

В сервисе «РБК Инвестиции » можно купить или продать акции, облигации или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Как заработать на падении валюты

https://ria.ru/20210516/rubl-1732486632.html

Финансист подсказал, как заработать на падении рубля

Финансист подсказал, как заработать на падении рубля — РИА Новости, 16.05.2021

Финансист подсказал, как заработать на падении рубля

Слабый рубль в последние годы стал нужен властям, он помогает пополнять бюджет. Поэтому самый простой и популярный способ заработать на нестабильности. РИА Новости, 16.05.2021

2021-05-16T01:15

2021-05-16T01:15

2021-05-16T10:38

сергей дроздов

ик «универ капитал»

МОСКВА, 16 мая — РИА Новости. Слабый рубль в последние годы стал нужен властям, он помогает пополнять бюджет. Поэтому самый простой и популярный способ заработать на нестабильности отечественной валюты — это покупка иностранной. Как правило, наиболее интересны и выгодны операции с долларом или евро. Об этом агентству «Прайм» рассказал эксперт ИК «Универ Капитал» Сергей Дроздов.»Ни для кого не секрет, что рубль имеет высокую сырьевую составляющую, так как от половины до трети отечественного экспорта приходится именно на нефть и газ, цены на которые, в зависимости от настроений на мировых биржах, подвержены сильным колебаниям. В свою очередь, на курс российской валюты значительное влияние оказывают внешние и внутренние политические факторы, создающие дополнительное давление на рубль», — отмечает аналитик.По его словам, необязательно покупать валюту в банке, это можно сделать и на валютной секции Мосбиржи с минимальной комиссией. Можно при этом использовать более сложные инструменты, такие как фьючерсы и опционы.»Однако стоить понимать, что чем сложнее финансовый инструмент, тем выше риски потери денег. Поэтому, прежде чем приступать к таким операциям, надо пройти серьезное обучение тонкостям биржевой торговли», — резюмировал Дроздов.

Кто и как зарабатывает на падении рынков

Индексы на мировых биржах падают уже пятый месяц подряд, криптовалюты упали почти в два раза за две недели. Впечатление такое, что растут только цены, а все остальное лишь падает на дно, потом пробивает это дно и снова падает. Профессионалы зарабатывают на падении цен точно так же, как на их росте. Объясняем.

Простой пример заработка на падении

Представим, что в первых числах марта 2022 года вы увидели будущее. Не все и не далеко, но только курсы валют на два месяца вперед. Напомним, что курс продажи доллара доходил до 4 рублей, а лучший курс покупки 11 марта был 3,855 рубля.

Вы знаете, что ваш знакомый имеет в загашнике $10 000. Просите эту сумму взаймы под залог старой дружбы (машины, дачи). Здесь к месту напомнить, что валютные кредиты в Беларуси запрещены, а вот займы между физлицами могут быть и в валюте.

Итак, вы берете взаймы $10 000, тут же сдаете их за 38 550 рублей и держите рубли, например, до 13 мая. В этот день идете в обменник, покупаете $10 000 по лучшему курсу продажи 2,53.

38 550 — 25 300 = 13 250 рублей.

У вас остается доход в 13 250 рублей. Больше 52% от суммы, потраченной на возврат займа. Тринадцать тысяч за два месяца, без усилий! Надо было только знать будущее.

S&P 500, промышленный индекс Доу Джонс и Nasdaq-100

Курс Bitcoin (BTC/USD)

Как это делают профессионалы

Примерно такие же операции проводят на фондовых, валютных и криптовалютных рынках. Только профессиональней и по четко отработанной схеме.

У одних участников рынка есть в наличии акции, валюта, криптовалюта или какие-то еще подходящие для спекуляций активы. Еще это могут быть контракты на будущую покупку нефти, зерна, золота и пр.

Другие торговцы хотят заработать на изменении курсов этих акций, валют и пр. Для этого они заключают с владельцами активов что-то вроде договора займа. Полученные взаймы активы продаются по текущей цене. Потом торговец ждет падения, покупает нужный актив по меньшей стоимости и возвращает заем. Все это называется спекуляцией, но в данном случае это не преступление, а легальный способ заработка.

Принципиальное отличие от сделок между частными лицами — тут дают взаймы обязательно за плату, так же как кредиты под проценты. Потому займодавец получает гарантированный доход, а спекулянт зарабатывает в зависимости от изменения цены актива.

Два важных момента:

  1. Фактической передачи активов не происходит. Купив акции автозавода, спекулянт не становится его владельцем. Сделка изначально планируется для обратного выкупа и возврата займа. Образно говоря, все только на бумаге.
  2. Еще одно отличие — такие операции можно проводить не со всеми активами. Есть другие ограничения и правила, но это уже предмет особого рассмотрения.

А можно заработать еще больше?

В некоторых случаях спекулянт может торговать не только на свои деньги, но и получить взаймы актив на сумму в разы больше. Это называется маржинальной торговлей, а превышение суммы сделки над собственными средствами спекулянта — кредитным плечом (leverage). Обеспечением займа становятся собственные деньги на счете спекулянта. В некоторых случаях левередж бывает больше суммы залога в 5, 10 и даже 500 раз.

По сравнению с обычными займами и кредитами это удивительно, но система прекрасно защищает того, кто дал заем.

Напомним, речь не идет о передаче реальных активов, спекулянт не становится собственником акций, валюты, товара, а лишь получает возможность увеличить свой доход пропорционально кредитному плечу. Так, с $1000 можно заключить контракт на падение с плечом 1 к 20. В итоге если актив подешевеет на $100, то заемщик заработает $2000, из которых рассчитается с займодавцем и оставит себе в разы больше, чем заработал бы на собственных средствах.

Но если зарезервированные средства становятся меньше убытка от изменения цены актива, спекулянт должен пополнить счет, иначе резервная сумма целиком уходит займодавцу и сделка принудительно закрывается. Например, если описанный выше актив подорожает на $50, спекулянт автоматически теряет всю свою зарезервированную тысячу долларов.

Займодавец (брокер, биржа) в любом случае берет за свои услуги комиссию.

Из чьих средств спекулянт получает прибыль?

Когда спекулянт зарабатывает на падении цен, беднеют владельцы подешевевших активов. Однако их потери бывают весьма условны.

К примеру, хозяин десяти тысяч долларов 11 марта владел в пересчете 38 550 рублями, а 13 мая у него было только 25 300 рублей. Но он ничего не теряет, если эти деньги все равно ожидают определенного момента. Может, он обменяет их через несколько лет по курсу в разы выше.

Примерно то же с акциями. Бумаги Apple и Tesla могут расти на бирже или падать, но эти фирмы будут делать смартфоны и машины независимо от котировок. Если речь об акциях с дивидендами, то их выплачивают в зависимости от прибыли предприятия, а не от биржевой цены акции. А владельцы фирм становятся богаче и беднее лишь номинально. В течение десятилетий бумаги успешных предприятий обычно дорожают.

Кто точно теряет, так это неудачливый спекулянт. Зарезервированные деньги автоматически уходят займодавцу. К счастью, требовать сверх этой суммы нельзя.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *