Какие банки рф работают с криптовалютой
Перейти к содержимому

Какие банки рф работают с криптовалютой

  • автор:

В Bloomberg составили список работающих с криптокомпаниями банков

В Bloomberg составили список работающих с криптокомпаниями банков. Журналисты опросили более десятка участников отрасли, включая банки, криптобиржи, трейдинговые фирмы, стартапы и консультантов, и сформировали перечень банков по всему миру, которые готовы принять клиентов из криптоиндустрии. Спустя два месяца после краха банков Silvergate и Signature — на фоне усиливающегося давления регуляторов из США в отношении отрасли — формируется новая банковская система, дружественная к криптокомпаниям. В США фирмы идут к небольшим региональным кредиторам, и все больше участников рынка обращаются в швейцарские и азиатские банки. В результате этого новая система более фрагментирована, менее ориентирована на США и менее разрекламирована, отмечает издание.

Крах банков в США. Как криптотрейдеры воспользовались ситуацией В США сейчас с криптовалютными фирмами работают следующие банки: Customers Bancorp из Уэст-Рединг (Пенсильвания), управляющий CBIT — платформой платежей в реальном времени для торговых фирм, бирж и институциональных инвесторов. Платформа позволяет осуществлять переводы в долларах США семь дней в неделю. Ею пользуется эмитент стейблкоина USD Coin — компания Circle, биржи Coinbase и Bitstamp также были клиентами Customers. Банк Cross River, расположенный в Форт-Ли, Нью-Джерси, известный связями с финтех-компаниями. Он предоставляет банковские услуги некоторым криптовалютным фирмам, таким как Coinbase и Circle. Банк Western Alliance, расположенный в Финиксе (Аризона) и имеющий подразделение по работе с цифровыми активами и блокчейном, которое обслуживает клиентов в этом секторе. Он также предлагает возможность проведения платежей в режиме реального времени. Банк Axos Financial, расположенный в Лас-Вегасе (Невада), тоже открывает банковские счета некоторым криптовалютным фирмам. В иске SEC он указан одним из банков, используемых Binance.US. Ранее у банка были большие планы по продвижению в сфере криптовалют, но сейчас они заморожены на неопределенное время. FV Bank International, зарегистрированный в Пуэрто-Рико (самоуправляемая территория, находящаяся под контролем США), позволяет клиентам хранить биткоин и доллары США на одном банковском счете. Он запускает перерасчеты некоторых криптовалютных токенов в доллары США, используя для обмена сторонних брокеров. На азиатском рынке издание выделило следующие три банка: Базирующийся в Лондоне Standard Chartered предлагает банковское обслуживание «очень избранной» группе поставщиков услуг цифровых активов и оказывает им поддержку в предоставлении услуг по подключению и отключению пользователей платформ. Услуги банка для фирм, занимающихся цифровыми активами, включают корпоративные счета, счета для клиентских активов и обмен валюты, преимущественно в Сингапуре, Гонконге и Объединенных Арабских Эмиратах. DBS Group Holdings — крупнейший банк Сингапура. Он был основан в 1968 году, через три года после того, как Сингапур отделился от Малайзии и стал отдельной страной. Банк предлагает депозитные счета регулируемым компаниям, занимающимся цифровыми активами и блокчейном. Он также предоставляет корпоративным, институциональным и аккредитованным клиентам возможность вводить и выводить средства через собственную цифровую платформу DBS Digital Exchange. ZA Bank — крупнейший виртуальный банк Гонконга, он планирует предложить конвертацию токенов в фиатные валюты на лицензированных биржах. Кроме того, в планы банка входит предоставление услуги по ведению счетов для цифрового сектора. Среди европейских кредитных учреждений с криптосектором сотрудничают следующие банки: Лондонская компания BCB Group предлагает клиентам доступ к своей платежной сети Blinc для эмиссии цифровых активов. Она работает в европейском регионе, позволяя участникам мгновенно рассчитываться друг с другом в разных валютах. Фирма предлагает бизнес-счета, внебиржевую торговлю криптовалютами и фиатными валютами, хранение цифровых активов и казначейские услуги для клиентов, включая биржи, маркет-мейкеров, кредиторов, фонды, брокеров и трейдеров. Bank Frick & Co, расположенный в Лихтенштейне, предлагает банковские услуги, такие как бизнес-счета, для уже существующих фирм и стартапов в секторах блокчейна и криптовалют. Он также предлагает торговлю и хранение некоторых криптовалют, включая биткоин и Ethereum. Швейцарский банк SEBA Bank AG предлагает частным лицам, компаниям и институциональным клиентам доступ к торговле, инвестициям в структурированные продукты, хранению и заимствованию цифровых и традиционных активов. SEBA имеет срочные депозитные счета и платежные услуги, но еще предлагает трекеры криптоинвестиций и кредитную криптовалютную карту. Криптокомпании США «завалили» банки Швейцарии предложениями партнерства Sygnum Bank AG, расположенный в Швейцарии и Сингапуре, специализируется на цифровых активах для институциональных и частных квалифицированных инвесторов, корпоративных клиентов и финансовых учреждений. Он предлагает услуги по хранению, брокерскому обслуживанию, токенизации, управлению активами, кредитованию и бизнес-банкингу, принимая депозиты в швейцарских франках, евро, сингапурских долларах и долларах США для покупки, торговли и хранения криптовалют. Поставщик платежных услуг Clear Junction предлагает финансовым учреждениям, включая криптокомпании, доступ к британским банковским счетам, виртуальным номерам международных банковских счетов, платежным сетям, обмену валюты и электронным кошелькам. Компании могут получать депозиты для покупки цифровых токенов, обеспечивать прием платежей с помощью традиционных банковских переводов и хранить средства под своим именем, используя корреспондентские счета.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru.

Росбанк первым из крупных банков запустил трансграничные переводы в криптовалюте

Росбанк первым среди системно значимых банков запустил трансграничные операции с использованием криптовалюты. Сейчас банк тестирует пилотные транзакции с корпоративными и частными клиентами, рассказал «Ведомостям» представитель кредитной организации.

Посредником в таких транзакциях будет российский финтехсервис B-crypto, который занимается проведением трансграничных расчетов в цифровых валютах. Если российская компания хочет оплатить импортные товары или услуги в криптовалюте, ей нужно закрепить такую возможность в договоре с иностранным поставщиком. Он выставляет российской компании счет на оплату, где указывает сумму и адрес криптокошелька. После этого импортер и B-crypto подписывают договор, а заказчик пополняет свой счет в Росбанке для покупки криптовалюты и отправляет заявку на транзакцию. Кредитная организация перечисляет деньги финтехсервису, который закупает на них криптовалюту в «дружественных» странах и отправляет ее иностранному поставщику. Отмечается, что перед совершением сделки импортер обязан пройти процедуру KYC (know your customer, «Знай своего клиента»), чтобы Росбанк и B-crypto могли идентифицировать контрагента и получить полные сведения о компании.

Как пишут «Ведомости», другие крупные российские банки не подтвердили наличие аналогичной услуги. По мнению вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова, трансграничные переводы в криптовалютах — это ниша небольших банков, которые осуществляют единичные небольшие платежи для нужд среднего бизнеса. По его словам, в криптовалюте нет ликвидности для обслуживания внешнеторговых операций крупных компаний, поэтому системно значимым банкам «это не очень интересно и, возможно, неприбыльно».

В конце 2022 года премьер-министр Михаил Мишустин поручил разработать механизм использования криптовалюты в трансграничных расчетах. Тогда в России начали обсуждать создание национальной криптобиржи, однако в мае 2023 года стало известно, что вместо этого, скорее всего, будут установлены единые правила учреждения и работы таких структур. В апреле 2023 года сообщалось, что Банк России в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) может разрешить частным компаниям обмен криптовалютой для участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД). Председательница ЦБ Эльвира Набиуллина тогда отметила, что в рамках ЭПР могут быть разрешены расчеты не только в криптовалюте, но и в виде цифровых финансовых активов (ЦФА).

Как банки могут мониторить операции с криптовалютой

Как банки могут мониторить операции с криптовалютой

За 2023 год криптовалютой стали пользоваться в три раза больше людей. Однако транзакции на крипторынке непрозрачны, проводятся быстро и анонимно, при этом их путь сложно отследить, что привлекает мошенников и других нарушителей закона.

Банкам, чтобы защищать свои ресурсы и клиентов и не проводить сомнительные операции, нужно мониторить криптовалютные транзакции. На российском рынке появляются решения, которые в этом помогают, например, сервис «Инчейн», разработанный в Холдинге Т1. Его уже тестируют в пяти крупнейших банках страны. В статье расскажем, как работает «Инчейн» и чем он полезен финансово-кредитным организациям.

Что такое «Инчейн» и кому он будет полезен

«Инчейн» — это решение для комплексного криптокомплаенса операций и криптовалютных расследований. Сервис предназначен не только для специалистов, работающих с криптовалютой, например, бирж и обменных пунктов: он также становится необходимым инструментом для комплаенс-подразделений банков. Решение дает возможность выполнять требования регуляторов в области обращения цифровых активов, а также незаменимо для финансовых организаций, которые планируют осуществлять трансграничные переводы с использованием криптовалюты.

«Инчейн» позволит банкам предотвратить ситуации, когда их активы используют незаконно — например, для финансирования нелегальной деятельности

Преимущества сервиса

Не зависит от зарубежных компаний. Холдинг Т1 уже давно развивает импортонезависимые решения, которые значимы для экономики. «Инчейн» — одно из них. Так как разработка полностью российская, вероятность того, что сервис отключат или перестанут поддерживать, стремится к нулю.

Надежно хранит информацию о клиентах и транзакциях. Чувствительные данные, например, реквизиты клиентов, не выходят за пределы банка. «Инчейн» раскрывает эту информацию исключительно представителям финансово-кредитной организации.

Поддерживает основные криптовалюты. Среди них — Bitcoin, Ethereum, 24 криптовалюты на базе Ethereum, а также Bitcoin Cash, Litecoin, Omni, Tron. Решение работает с цифровыми активами, которые составляют 90% общей капитализации всех криптовалют.

Позволяет комплаенс-подразделению банка в личном кабинете контролировать все движения. Сотрудник сможет мониторить оборот виртуальных активов: от покупки до выявления подозрительного лица, которое недобросовестно использует криптовалюту, — теневого обменного пункта или маркетплейса.

На текущий момент одной из основных задач банков является соблюдение требований закона № 115-ФЗ, а также методических рекомендаций Банка России № 16-МР. «Инчейн» помогает выполнять требования регуляторов по части обращения цифровых активов. Одна из уникальных особенностей сервиса — объединение данных по критовалютным и фиатным операциям, что позволяет банкам осуществлять комплексную проверку клиентов, а также отслеживать движение активов с возможностью сравнения потоков в крипто- и фиатной валюте.

Ключевые возможности сервиса для банков

Выявление связей между криптовалютными и фиатными операциями. Сервис помогает идентифицировать платежные реквизиты, используемые для криптовалютных транзакций, и с высокой вероятностью установить связь между фиатными и криптовалютными адресами. На основании фиатной операции банк может получить информацию о кошельке клиента и проверить его риск-профиль.

Проверка риск-профиля клиента банка в криптовалюте. Банк может проверять предоставленный клиентом кошелек и транзакцию в рамках 115-ФЗ и МР-16. Интегрированная система скоринга риска позволяет провести комплексную оценку рисков транзакции и кошельков, изучить связи, определить ключевые паттерны, оценить «чистоту» криптовалюты.

Отслеживание потоков движения цифровых активов и сопоставление с движением средств в «фиате». Сотрудники комплаенс-отделов могут отслеживать движение цифровых активов, сопоставлять их объемы с «фиатом», устанавливать способы конвертации криптовалюты, а также источники происхождения и конечных получателей средств.

Анализ риск-профиля провайдеров услуг виртуальных активов (ПУВА), включая полулегальные обменные пункты. В «Инчейн» есть возможность всестороннего анализа риск-профиля ПУВА, в том числе непрерывного мониторинга и оценки объемов бизнеса, определения структуры контрагентов, выявления связи с противоправными действиями.

«С ростом спроса на криптовалюту увеличивается и число нелегитимных схем с ее участием: до 50% финансовых пирамид в 2022 году задействовали этот актив в мошеннических схемах. «Инчейн» поможет банкам защищать клиентов и ресурсы от противоправных действий, обеспечить выполнение требований регулятора и выявлять риски в условиях стремительной цифровизации»

Дмитрий Харитонов

первый заместитель генерального директора Холдинга Т1, генеральный директор Группы «Иннотех»

Подробнее об «Инчейн» — по ссылке. Чтобы оставаться в курсе всех последних новостей о сервисе, подписывайтесь на соцсети компании.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Криптобанки

Криптобанки — это децентрализованные платформы, которые сочетают в себе черты бирж, обменников и сервисов p2p-кредитования. Основная задача — создание сервисно-платежной инфраструктуры для связи криптосообщества с фиатным миром. При этом об аналоге традиционных банков в мире криптовалют речи не идет: ни в плане функционала, ни с точки зрения принципов работы.

Криптовалюты

Криптовалютные биржи

Хроника

2023: Глобальный рынок криптовалютных банкоматов оценен в $181 млн

Объем мирового рынка криптовалютных банкоматов в 2023 году достиг приблизительно $181 млн. При этом основная часть затрат приходится на так называемые однонаправленные машины. Соответствующие данные приводятся в исследовании Fact.MR, результаты которого обнародованы 19 октября 2023 года.

Однонаправленные, или односторонние, криптовалютные банкоматы, которые встречаются чаще всего, позволяют только покупать криптовалютные активы. В свою очередь, двунаправленные машины также дают возможность продавать криптовалюты в обмен на наличные средства. По оценкам Fact.MR, в 2022 году на однонаправленные криптобанкоматы пришлось более 68% в общем объеме рынка в денежном выражении.

Объем мирового рынка криптовалютных банкоматов в 2023 году достиг приблизительно $181 млн

С географической точки зрения лидером в плане внедрения криптовалютных банкоматов остаются США с долей примерно 45% в 2022 году. На сегмент аппаратного обеспечения пришлось около 75% всех затрат по итогам 2022-го, тогда как биткоин обеспечил 30% всей выручки.

В перспективе, полагают аналитики Fact.MR, глобальный рынок криптовалютных банкоматов продолжит стремительно развиваться. Среднегодовой темп роста в сложных процентах (CAGR) до 2033 года ожидается на уровне 57%. В результате, к концу рассматриваемого периода объем отрасли достигнет $16,85 млрд. Аналитики полагают, что криптобанкоматы останутся одним из ключевых элементов экосистемы биткойна по мере развития ландшафта цифровых активов. Вместе с тем операторы таких установок заинтересованы в поддержке и других криптовалют. [1]

2022: Крупнейшие криптобанки США заняли более $13 млрд у федеральных банков

21 января 2023 года стало известно о том, что Федеральная система банков жилищного кредитования США (FHLB) предоставила миллиарды долларов двум крупнейшим криптовалютным банкам страны.

Как сообщает газета The Wall Street Journal, криптовалютные банки Silvergate Capital и Signature Bank были вынуждены занять $13 млрд у федеральных банков. Известно, что в четвёртом квартале 2022 года организация FHLB предоставила коммерческому банку Signature Bank кредит почти на $10 млрд. Это стало одной из крупнейших кредитных операций банка за последние годы, отмечает газета в публикации от 21 января 2023 года. В 2018 году Signature получила одобрение Департамента финансовых услуг Нью-Йорка на свою цифровую платформу на основе блокчейна. Банк вынужден занимать такую крупную сумму, поскольку объём депозитов упал со $103 млрд до $89 млрд. Это первый случай в истории компании, когда размер депозитов клиентов снизился по итогам года.

Долг криптобанков США составил более $13 млрд

Вторым банком, запросившим средства у FHLB, стал Silvergate Capital: он получил не менее $3,6 млрд. В четвёртом квартале 2022 года компания Silvergate столкнулась со значительным оттоком депозитов и предприняла меры по улучшению финансового положения. По оценкам, чистый убыток, приходящийся на владельцев обыкновенных акций банка, за этот период составил $1 млрд. Согласно отчёту Silvergate, депозиты клиентов цифровых активов в четвёртом квартале 2022 года составили $7,3 млрд, что значительно ниже по сравнению с предыдущим кварталом, когда показатель достигал $12 млрд.

Говорится, что на отрасль оказал сильное влияние крах группы FTX. Эксперты отмечают, что криптовалютная отрасль переплетена с банковской системой. При этом в данной сфере возрастает уровень мошенничества, отмывания денег и незаконных финансовых операций. [2]

См. также: Криптовалюты

Национальные криптовалюты (CBDC)

  • Национальные криптовалюты
  • Наследование криптовалюты
  • Цифровой рубль
  • Цифровой тенге, Национальная платежная корпорация (НПК)
  • Цифровая гривна (э-гривна)
  • Восточноазиатская цифровая валюта
  • Цифровой юань (DCEP), MBridge
  • Цифровая рупия
  • Цифровой евро
  • Цифровой доллар
  • Цифровой фунт стерлингов
  • Цифровая вона Южной Кореи
  • Цифровой бат Таиланда
  • Цифровая иена
  • Цифровой шекель
  • Цифровой реал (DREX)
  • El Petro (криптовалюта)
  • Sand Dollar Багамских островов
  • Цифровая шведская крона (e-krona)
  • Криптомонета Банка Литвы LBCoin
  • Цифровая найра
  • NYCCoin (криптовалюта Нью-Йорка)
  • DCash (цифровой карибский доллар)
  • Цифровые токены Зимбабве

Криптовалюты в странах мира

  • Криптовалюты в России
  • Законодательство О цифровых финансовых активах и цифровой валюте в России
  • Налоги на операции с криптовалютами (ЦФА) в России
  • Криптовалюты в Белоруссии
  • Криптовалюты на Украине
  • Криптовалюты в Казахстане, Intebix: Криптовалютная карта
  • Криптовалюты в Узбекистане
  • Криптовалюты в Грузии
  • Криптовалюты в Евросоюзе
  • Криптовалюты в Эстонии
  • Криптовалюты в Китае
  • Криптовалюты в Иране
  • Криптовалюты в Турции
  • Криптовалюты в Индии
  • Криптовалюты в Японии
  • Криптовалюты в Индонезии
  • Криптовалюты в Панаме
  • Криптовалюты в Аргентине
  • Криптовалюты в Южной Корее
  • Биткоин (Bitcoin) Криптовалюта
  • Цена и капитализация биткоин
  • Биткоин (Bitcoin) в России
  • Биткоин в Италии
  • Биткоин в США

Корпоративные криптовалюты

  • Эфир (Ether, криптовалюта Ethereum)
  • Sbercoin (криптовалюта Сбербанка)
  • Stablecoin (криптовалюта)
  • XSGD (цифровая валюта)
  • Facebook Libra криптовалюта, Novi (криптовалютный кошелек)
  • JPM Coin (криптовалюта)
  • Gram (криптовалюта)
  • MUFG Coin (криптовалюта)
  • Tcoin (криптовалюта)
  • Venus (криптовалюта)
  • MobiCoin (криптовалюта)
  • BitTorrent (криптовалюта)
  • Wells Fargo Digital Cash (криптовалюта)
  • Kodakcoin (криптовалюта)
  • Bitcoen Кошерная криптовалюта
  • Barca Fan Tokens ($BAR)
  • RBI Coin (криптовалюта)
  • Tether (криптовалютный токен)
  • PayPal Coin
  • Криптовалютные биржи
  • Суперприложение PayPal (криптовалютный кошелёк)

Инвестиции в криптовалютах

  • Криптовалютные ETF
  • ICO
  • DeFi
  • Криптовалютные миллионеры
  • Слияния и поглощения в сфере криптовалют
  • Мошенничество с криптовалютой
  • Майнинг криптовалют
  • Майнинг криптовалют в России
  • Майнинг криптовалют в Казахстане
  • Как майнить криптовалюту самостоятельно
  • Скрытый майнинг (Криптоджекинг, cryptojacking)
  • Нелегальный майнинг
  • Квантовая криптография (шифрование)
  • Криптография
  • Криптография в цифровых технологиях
  • ИБ — Средства шифрования

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *