Какие данные нужны для перевода денег на карту
Перейти к содержимому

Какие данные нужны для перевода денег на карту

  • автор:

Переводы по банковским реквизитам

Когда удобно переводить деньги по банковским реквизитам?

Если вам нужно перевести из Тинькофф большую сумму себе в другой банк, другому человеку или заплатить организации — за такой вид перевода комиссий нет. Деньги можно отправить на счет человеку или организации в любой российский банк.

Перевод по банковским реквизитам не снижает лимиты переводов по номеру телефона и карты.

Какие условия переводов по банковским реквизитам?

Комиссии за переводы с дебетовых карт со стороны Тинькофф нет.

Срок перевода: как правило, в течение рабочего дня. В праздничные дни срок может измениться.

Лимиты: перевести можно до 200 000 000 ₽. Если нужно перевести больше, обратитесь в чат службы поддержки.

Если вы хотите перевести деньги со своего счета в другом банке в Тинькофф, лучше использовать перевод со счета на счет через СБП: комиссий за такой перевод до 100 000 ₽ нет, а зачисление денег мгновенное. Если превысить лимит, другой банк может взять комиссию — 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 ₽. Тинькофф не берет комиссии за пополнение независимо от суммы. Как пополнить через СБП

Как сделать онлайн-перевод по банковским реквизитам?

Эта инструкция подходит для переводов в приложении Тинькофф и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru:

Выберите раздел «Платежи» → «Переводы» → «По реквизитам». Выберите счет, с которого хотите отправить деньги.

БИК банка-получателя ;
счет получателя или казначейский счет организации;
ФИО, если переводите другому человеку;
ИНН, если переводите организации;
назначение платежа (опционально).
Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести». Готово!

Где посмотреть реквизиты своего счета?

Это можно сделать в приложении Тинькофф и личном кабинете на tinkoff.ru.

Нажмите на счет, реквизиты которого хотите узнать. Пролистайте экран до раздела «Реквизиты» и нажмите на него.

Готово! Можете сохранить реквизиты на устройстве или отправить другому человеку любым удобным способом — для этого нажмите «Отправить реквизиты».

В личном кабинете:

Нажмите на счет, реквизиты которого хотите узнать. Нажмите на кнопку «Реквизиты». Готово!

Какие реквизиты нужны для перевода денег на банковский счет?

Для перевода на банковский счет понадобятся:

БИК банка-получателя (тултип: БИК — банковский идентификационный код, он указан в реквизитах счета, вы можете узнать его у получателя);

счет получателя или казначейский счет организации;
ФИО, если переводите другому человеку;
ИНН, если переводите организации;
назначение платежа (необязательно).

В графе «Назначение платежа» можете указать, за что и, если необходимо, кому переводите деньги. Жестких требований к формулировкам нет. Как правило, поле можно оставить пустым, однако рекомендуем уточнить в банке-получателе требования к оформлению вашего перевода.

Вернулся исходящий банковский перевод. Почему?

Обычно банк‑получатель указывает причину возврата перевода в назначении платежа в платежном поручении. Чаще всего это неверные реквизиты получателя. В этом случае проверьте корректность предоставленных реквизитов.

Иногда причина возврата не совсем понятна: например, если банк ссылается на закон 103-ФЗ. В таких случаях можно взять два платежных поручения — на перевод и на возврат — и обратиться с ними к получателю, чтобы выяснить, что в платежном поручении оформили неверно. Если вы не обнаружили ошибок, получатель может обратиться в свой банк за разъяснениями.

Можно ли отменить банковский перевод?

Это можно сделать не всегда. Если деньги уже перечислены на счет получателя, отменить перевод не получится.

Напишите в чат службы поддержки в приложении или личном кабинете Тинькофф. Мы проверим, можно ли отменить перевод, и постараемся вам помочь.

Что делать, если ошибся в реквизитах при отправке денег из Тинькофф в другой банк?

Напишите в чат службы поддержки в приложении Тинькофф или в личном кабинете на tinkoff.ru.

Если перевод сделали в нерабочее время и его еще не отправили, мы отредактируем реквизиты. Если деньги уже ушли, отправим в банк получателя письмо-уточнение с верными реквизитами.

Если это не поможет, обратитесь к получателю платежа с платежным поручением: этот документ поможет банку получателя разыскать ваш перевод.

Сделал банковский перевод на счет в Тинькофф, но он не зачислен. Что делать?

Обратитесь в банк‑отправитель. Когда он сформирует документ по операции, перешлите его нам в чат. По документу мы сможем найти и проверить перевод.

Возможно, в реквизитах есть ошибка и деньги попали на счет нераспознанных переводов.

Если вы случайно указали реквизиты счета другого человека, обратитесь к получателю и попробуйте договориться самостоятельно. После зачисления средства принадлежат именно получателю и только он вправе ими распоряжаться. Мы не можем отменить перевод.

Если связаться с получателем не удается, например вы не знаете его контактов, напишите нам в чат и мы постараемся вам помочь.

Что делать, если нужно отменить платеж в бюджетную организацию?

С платежным поручением об отправлении обратитесь к получателю или в управление федерального казначейства. Там напишите заявление на возврат средств. К сожалению, по закону мы не можем сделать это за вас.

Банк‑получатель запросил у меня письмо-уточнение для зачисления денег. Что делать?

Если реквизитов для зачисления перевода недостаточно, сперва отправьте банку-получателю платежное поручение. Если не получится, банк получателя попросит вас прислать недостающие письмом-уточнением. Для этого обратитесь к отправителю перевода и попросите отправить корректировку платежа через банк‑отправитель.

Как перевести деньги с карты на карту: 6 способов и подробные инструкции

Совершать денежные переводы с карты на карту быстро и удобно. Как при этом сэкономить на комиссии — разберем вместе с экспертом. «РБК Инвестиции» собрали шесть разных способов отправить деньги с помощью банковской карты

Фото: Shutterstock

Фото: Shutterstock

  • Что такое денежный перевод
  • С телефона
  • Через банкомат
  • Через кассу банка
  • Через СМС

Что такое денежный перевод

Денежный перевод — это процесс передачи денег от отправителя к получателю через платежного оператора, который выступает посредником между двумя остальными участниками. Отправителем и получателем могут выступать любые физические и юридические лица.

Денежный перевод может быть в разной форме:

  • наличной;
  • безналичной;
  • смешанной.

Платежный оператор обеспечивает перевод средств и берет комиссию за свою работу. В роли такого посредника могут выступать:

  • коммерческие банки;
  • платежные системы;
  • почтовые службы;
  • центральный банки.

Также денежные переводы могут быть:

  • внутренними — отправитель и получатель находятся в одной стране;
  • международными — отправитель и получатель находятся в разных странах. В этом случае перевод может проходить в валюте одной из стран с последующей конвертацией в другую валюту.

Фото:Shutterstock

Как перевести деньги с карты на карту с телефона

Перевод денег с карты на карту с помощью телефона сейчас основной и самый удобный способ перевода средств между физлицами: не требуется идти в отделение банка или искать банкомат. Но сначала на смартфоне нужно установить мобильное приложение банка либо завести личный кабинет на сайте банка. Далее у отправителя средств есть варианты.

Через СБП

Логотип СБП

Логотип СБП

СБП — это платежный сервис, который был запущен Банком России и НСПК (Национальной системой платежных карт) в 2019 году. Аббревиатура СБП расшифровывается как «Система быстрых платежей». С ее помощью можно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона. К системе уже подключены более 200 банков.

СБП стала очень популярной в России. Как следует из данных ЦБ, в третьем квартале 2023 года россияне совершили через СБП 1,9 млрд операций (+15% кв/кв) на сумму ₽8,3 трлн (+19% кв/кв). Деньги через СБП переводил каждый второй житель России, отмечает ЦБ.

Как перевести деньги через СБП:

  • откройте мобильное приложение или зайдите на сайт банка;
  • зайдите в раздел «Платежи/переводы», затем выберите опцию «Перевод по номеру телефона» или «Перевод через СБП» (в разных банках эта опция может называться по-разному). Также можно найти в приложении логотип СБП;

Фото:«РБК Инвестиции»

Фото: «РБК Инвестиции»

Пример, как в мобильном приложении выглядит перевод через СБП

Пример, как в мобильном приложении выглядит перевод через СБП (Фото: «РБК Инвестиции»)

Тарифы и лимиты для граждан:

  • на сумму до ₽100 тыс. в месяц — бесплатно;
  • свыше ₽100 тыс. в месяц — не более 0,5% от суммы перевода и не более ₽1,5 тыс. за перевод;
  • суточный лимит по переводам каждый банк устанавливает самостоятельно, но он не может быть ниже ₽150 тыс.;
  • максимальный размер одной операции в рамках СБП — ₽1 млн.

Управляющий партнер облачного сервиса для автоматизации розничного бизнеса LIFE PAY Арсений Косенко отметил, что некоторые банки не подключают клиентов автоматически к СБП. Если вы совершаете перевод в первый раз и хотите воспользоваться системой быстрых платежей, нужно сначала удостовериться, что карта подключена к СБП.

Фото:Shutterstock

Перевод по номеру карты или счета

СБП является конкурентом собственных сервисов банков, на которых те зарабатывают за счет комиссий за операции.

Тарифы и лимиты:

  • у каждого банка свои тарифы на перевод средств, нужно уточнять все нюансы. Например, некоторые банки разрешают переводить деньги внутри своей системы бесплатно.

Тарифы за перевод средств по номеру карты в банке ВТБ

Тарифы за перевод средств по номеру карты в банке ВТБ (Фото: «РБК Инвестиции»)

Как перевести деньги по номеру карты или счета:

  • откройте мобильное приложение или зайдите на сайт банка;
  • зайдите в раздел «Платежи/переводы», затем выберите опцию «Перевод по номеру карты» или «Перевод по реквизитам» (в разных банках эта опция может называться по-разному);
  • введите необходимые данные и сумму перевода;
  • подтвердите операцию;
  • сроки перевода средств могут быть разными в разных банках, уточняйте эту информацию.

В случае крупного перевода Арсений Косенко рекомендует сначала отправить «тестовую» небольшую сумму денег и удостовериться, что реквизиты правильные и средства дошли до получателя.

Фото:Shutterstock

Как перевести деньги с карты на карту через банкомат

  • Вставьте карту в банкомат, введите ПИН-код.
  • Выберите опцию «Переводы».
  • Введите номер карты и счета, а также другие данные, если потребуется.
  • Введите сумму перевода.
  • Подтвердите операцию.
  • Деньги могут быть зачислены не сразу, а в течение одного — трех рабочих дней. Сроки перевода уточните в банке.

Тарифы и лимиты:

  • как правило, комиссия за переводы через банкомат такая же, как при переводе с карты на карту по реквизитам или номеру счета. Актуальные тарифы и лимиты лучше уточнить в самом банке.

Фото:Shutterstock

Как перевести деньги с карты на карту через кассу банка

  • Сообщите кассиру все необходимые реквизиты принимающей стороны. Скорее всего, при отправке денег через отделение банка у вас потребуют больше данных: не только номер счета, но и БИК банка, ИНН и другие реквизиты.
  • При переводе средств через кассу потребуется предъявить ваш паспорт.
  • После оформления всех необходимых документов кассир попросит вас вставить или приложить карту к платежному терминалу, чтобы списались деньги.
  • Деньги могут быть зачислены не сразу, а в течение одного — трех рабочих дней. Сроки перевода уточните у кассира.

Тарифы и лимиты:

  • как правило, комиссия за переводы через кассу выше, чем в других случаях. При этом лимит суммы перевода часто отсутствует. Актуальные тарифы и лимиты лучше уточнить в самом банке.

Фото:AndrewFall / Shutterstock

Как перевести деньги с карты на карту через СМС

Опцию перевода денег через СМС-сообщение или СМС-команду предоставляют далеко не все банки. Информацию уточняйте в своей кредитной организации. Но такой способ доступен, например, в Сбербанке. При этом нужно, чтобы и получатель, и отправитель средств были клиентами этого банка.

Через СМС

  • Отправьте на короткий номер 900 СМС-сообщение со следующим текстом: «ПЕРЕВОД Α Β», где А — номер телефона получателя денег начиная с цифры 9, В — сумма перевода.
  • После этого вам придет СМС-сообщение с кодом подтверждения операции.
  • Введите код подтверждения.

СМС-сообщение с кодом подтверждения перевода в Сбербанке

СМС-сообщение с кодом подтверждения перевода в Сбербанке (Фото: «РБК Инвестиции»)

Через СМС-команду

  • Зайдите на смартфоне в раздел «Вызовы».
  • Как при наборе номера телефона, введите следующую команду (комбинацию цифр и знаков) *900*12*А*В# вызов, где А — номер телефона получателя денег начиная с цифры 9, В — сумма перевода.
  • После этого придет СМС-сообщение с кодом подтверждения операции.
  • Введите код подтверждения.

Какие данные карты можно давать посторонним, а какие — нельзя

Какие данные карты можно давать посторонним, а какие — нельзя

Мошенники похитили у россиян 4,5 млрд рублей в I квартале 2023 года. Это на 36% больше аналогичного периода прошлого года, говорится в материалах Центробанка РФ. Подавляющее большинство операций без согласия клиентов совершается с использованием социальной инженерии: представляясь сотрудниками разных служб и организаций, под разными предлогами злоумышленники убеждают граждан сообщить конфиденциальную банковскую информацию. Разобрались, какие данные карты можно называть посторонним, а какие — нельзя.

Какие данные не являются конфиденциальными

  • Номер карты. Не является конфиденциальной информацией, мошенники не смогут совершить какую-либо операцию с картой, зная только ее номер. Номера карты достаточно для перевода денег.
  • Счет карты. Каждая карта привязана к счету, через который проходят все операции — переводы, зачисления, снятие наличных. Счет может понадобиться при устройстве на работу — для получения зарплаты. Можно его указывать и для переводов с карты на карту. Это безопасно, отмечает вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству, председатель Общероссийского профсоюза медиаторов Владимир Кузнецов.
  • Номер телефона владельца карты. Отправлять деньги можно и по номеру телефона, например через Систему быстрых платежей за переводы до 100 тыс. рублей в месяц (в общей сложности) не взимается комиссия. Как работает СПБ, насколько она безопасна и какие банки подключены, подробно разобрали в статье.
  • Фамилия и имя владельца.

Важно! Хоть перечисленные данные не являются конфиденциальными, следует учитывать, что чем больше информации о владельце карты знают третьи лица, тем выше риск мошенничества. Сотовые операторы, маркетплейсы, банки, сервисы доставки и тому подобные регулярно допускают утечки данных пользователей, которые объединяются в базы — с их помощью злоумышленники составляют портреты потенциальных жертв и вводят людей в заблуждение. Если незнакомый человек должен перевести вам деньги, не рекомендуется давать ему номер карты, телефона и счета. Для перевода достаточно любого из этих номеров.

Какие данные нельзя сообщать посторонним

Злоумышленники могут похитить деньги, зная следующие данные:

Срок действия карты

Сам по себе срок действия не открывает мошенникам доступ к счету, но, зная его и номер карты, мошенники могут совершать покупки в некоторых интернет-магазинах. Не все сайты используют технологии дополнительного подтверждения платежа. Если сайт попадает под иностранную юрисдикцию, вернуть средства практически невозможно, предупреждает генеральный директор юридической компании «УМНОЕ ПРАВО» Дмитрий Гонаго. Срок действия могут спросить в службе поддержки банка для идентификации карты. В остальных случаях называть его кому-либо не рекомендуется.

CVC (CVV)-код

Это трехзначный код, расположенный на внутренней стороне карты. Он обеспечивает безопасность платежей в Интернете и относится к конфиденциальной информации — знать CVC (CVV)-код должен только держатель карты, называть его нельзя никому, в том числе сотрудникам банка. Если код попадет в руки к мошенникам (а также номер карты, срок ее действия, фамилия и имя владельца), они смогут совершать покупки в интернет-магазинах.

27.04.2023 12:25

Одноразовые пароли из СМС- или push-уведомлений

Используются для дополнительной идентификации владельца карты при совершении покупок в Интернете, денежных переводов или входа в личный кабинет онлайн-банка. Если назвать одноразовый пароль из сообщения злоумышленникам, которые знают остальные данные карты, они смогут оплатить крупную покупку или похитить деньги.

Логин и пароль от личного кабинета

С этими данными мошенники получат доступ к счету и деньгам даже без CVC-кода.

Вернет ли банк деньги, если вы назвали мошенникам конфиденциальные данные

Нет. В каждом договоре прописывается условие, что знать конфиденциальные банковские данные должен только держатель карты.

Закон не обязывает финансовые организации компенсировать украденные деньги, если клиент нарушил договор и сам назвал третьим лицам персональную информацию.

Как перевести деньги с карты на карту: 6 способов и подробные инструкции

Совершать денежные переводы с карты на карту быстро и удобно. Как при этом сэкономить на комиссии — разберем вместе с экспертом. «РБК Инвестиции» собрали шесть разных способов отправить деньги с помощью банковской карты

Как перевести деньги с карты на карту: 6 способов и подробные инструкции

(Фото: Shutterstock )

  • Что такое денежный перевод
  • С телефона
  • Через банкомат
  • Через кассу банка
  • Через СМС

Что такое денежный перевод

Денежный перевод — это процесс передачи денег от отправителя к получателю через платежного оператора, который выступает посредником между двумя остальными участниками. Отправителем и получателем могут выступать любые физические и юридические лица.

Денежный перевод может быть в разной форме:

  • наличной;
  • безналичной;
  • смешанной.

Платежный оператор обеспечивает перевод средств и берет комиссию за свою работу. В роли такого посредника могут выступать:

  • коммерческие банки;
  • платежные системы;
  • почтовые службы;
  • центральный банки.

Также денежные переводы могут быть:

  • внутренними — отправитель и получатель находятся в одной стране;
  • международными — отправитель и получатель находятся в разных странах. В этом случае перевод может проходить в валюте одной из стран с последующей конвертацией в другую валюту.

Что такое кредитная карта и как она работает

Как перевести деньги с карты на карту с телефона

Перевод денег с карты на карту с помощью телефона сейчас основной и самый удобный способ перевода средств между физлицами: не требуется идти в отделение банка или искать банкомат. Но сначала на смартфоне нужно установить мобильное приложение банка либо завести личный кабинет на сайте банка. Далее у отправителя средств есть варианты.

Через СБП

Логотип СБП</p>
<p>» width=»» height=»» /></p>
<p>СБП — это платежный сервис, который был запущен Банком России и НСПК (Национальной системой платежных карт) в 2019 году. Аббревиатура СБП расшифровывается как «Система быстрых платежей». С ее помощью можно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона. К системе уже подключены более 200 банков.</p>
<p>СБП стала очень популярной в России. Как следует из данных ЦБ, в третьем квартале 2023 года россияне совершили через СБП 1,9 млрд операций (+15% кв/кв) на сумму ₽8,3 трлн (+19% кв/кв). Деньги через СБП переводил каждый второй житель России, отмечает ЦБ.</p>
<p><strong>Как перевести деньги через СБП:</strong> </p>
<ul>
<li>откройте мобильное приложение или зайдите на сайт банка;</li>
<li>зайдите в раздел «Платежи/переводы», затем выберите опцию «Перевод по номеру телефона» или «Перевод через СБП» (в разных банках эта опция может называться по-разному). Также можно найти в приложении логотип СБП;</li>
</ul>
<p><strong>Тарифы и лимиты для граждан:</strong> </p>
<ul>
<li>на сумму до ₽100 тыс. в месяц — бесплатно;</li>
<li>свыше ₽100 тыс. в месяц — не более 0,5% от суммы перевода и не более ₽1,5 тыс. за перевод;</li>
<li>суточный лимит по переводам каждый банк устанавливает самостоятельно, но он не может быть ниже ₽150 тыс.;</li>
<li>максимальный размер одной операции в рамках СБП — ₽1 млн.</li>
</ul>
<p>Управляющий партнер облачного сервиса для автоматизации розничного бизнеса LIFE PAY Арсений Косенко отметил, что некоторые банки не подключают клиентов автоматически к СБП. Если вы совершаете перевод в первый раз и хотите воспользоваться системой быстрых платежей, нужно сначала удостовериться, что карта подключена к СБП.</p>
<div class='yarpp yarpp-related yarpp-related-website yarpp-template-list'>
<!-- YARPP List -->
<div>Похожие публикации:</div><ol>
<li><a href=Как открыть ип в 2023 альфа банк

  • Какие акции торгуются на спб бирже
  • Какие банки дают ипотеку с господдержкой
  • Что такое по на компьютере
  • Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *