Сбербанк инвестор или втб инвестиции что лучше
Перейти к содержимому

Сбербанк инвестор или втб инвестиции что лучше

  • автор:

Где открыть брокерский счет, в Сбербанке или ВТБ

Где открыть брокерский счет, в Сбербанке или ВТБ

Сбербанк и ВТБ — примерно равные по возможностям кредитные организации, два системообразующих банка. Их уровень надежности можно считать фактически одинаковым, у них один основной хозяин — государство. При этом каждый из банков имеет свою специфику. Так, Сбербанк в большей степени рассчитан на массового потребителя, он абсолютный рекордсмен в нашей стране по расчетным счетам и вкладам в рублях. В то время, как ВТБ занимает лидирующую строчку по вкладам валютным, и вообще он востребован несколько иной публикой.

Достаточно существенно отличаются и условия брокерского обслуживания в этих организациях. Попробуем разобраться и определить для себя, что лучше.

Открытие счета

И в ВТБ, и в Сбербанке те, кто уже является клиентом организации, могут открыть брокерский счет онлайн, то есть без визита в офис. Однако для обращающихся в кредитную организацию впервые, все-таки надо прийти лично с документами. Возможность подтвердить свою личность, например, через портал Госуслуг в настоящее время не предусмотрена.

Брокеры России

Сравните условия брокеров России, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, где лучше всего оформить брокерское обслуживание в 2024 году. На 17.03.2024 вам доступно 76 тарифов от 25 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0.004!

Оборот в месяц
Показать 76
Дарим акции каждый день РЕКЛАМА АО «Альфа-Банк»
Доступен ИИС
Без комиссии
Дарим акции каждый день
Успейте забрать как можно больше в Альфа-Инвестициях
Реклама АО «Альфа-Банк»

Сбер Инвестиции

Самостоятельный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы

Сбер Инвестиции

Инвестиционный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы
лиц. № 177-02739-100000
ФИНАМ Брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
До 3000 бонусов в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
реклама АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ»»

БКС Мир инвестиций

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама АО «БКС Банк»

БКС Мир инвестиций

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама АО «БКС Банк»

Альфа-Инвестиции

лиц. № 177-03471-100000
Альфа-Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
10 акций в подарок IOS Android Демо счет Обучение Персональный менеджер Роботы
реклама АО «Альфа-Банк»
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Персональный менеджер Роботы
Все просто
лиц. № 045-13561-100000
Цифра брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
10 000 ₽/мес
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
Показать ещё 10

Часто задаваемые вопросы о брокерском обслуживании

Чем отличается брокерский счет от ИИС?

Главным отличием ИИС от брокерского счета выступают вычеты по НДФЛ, которые клиент получает при открытии индивидуального инвестиционного счета. При открытии стандартного брокерского счета таких льгот не предусмотрено, за исключением инвестирования в облигации.

Однако ИИС имеет ограничения:

  • Максимальная сумма пополнения 1 млн руб.
  • Счет открывается сроком на 3 года, если закрыть его ранее все ранее оформленные налоговые вычеты возвращаются, а ИИС становится обычным брокерским счетом.

Открыть ИИС можно за несколько минут у нас на сайте.

Как считается налоговый вычет?

Вычет бывает двух видов:

  • А. Возможен, если вкладчик имеет официальную заработную плату или доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%. Ему предоставляется возможность каждый год возвращать НДФЛ, уплаченный в налоговом периоде. Сумма возврата зависит от суммы, зачисленной на ИИС.
  • Б. Для клиентов, не имеющих другого источника дохода (пенсионеры, студенты и т. д.). Предусматривает освобождение от уплаты НДФЛ со всего дохода по ИИС. Такой вычет получают при закрытии ИИС, если счет был открыт более трех лет. Сумма начисленного налога просто остается на счете.

Что предлагают для начинающих инвесторов?

Комфортнее всего начинающему брокеру работать с теми компаниями, которые предлагают новичкам особые условия. Это Тинькофф Банк, Сбербанк, БКС, ВТБ, Открытие Брокер.

Какие плюшки предлагаются начинающим трейдерам:

  • Бесплатное открытие и ведение счета.
  • Отсутствие абонентской платы у пассивных инвесторов.
  • Индивидуальные тарифы.
  • Бесплатные обучающие уроки.

Можно ли открыть счет дистанционно?

Да, отдельные компании предлагают полное дистанционное открытие счета. Стандартно, если брокер уже является клиентом банка, имеет его карту, он сможет открыть счет онлайн, без посещения представительства финансовой организации.

Какую минимальную сумму нужно зачислить на счет?

Минимальный порог вхождения зависит от брокера, может быть установлен в 1000 руб. или не установлен вообще.

Для чего нужен брокер

По Закону, торговать на фондовых биржах могут только профессиональные участники рынка, имеющие лицензии на занятие этим видом деятельности. Просто физические и юридические лица не смогут участвовать в торгах напрямую, поэтому они используют услуги брокеров. Это посредники, которые проводят сделки от имени частных инвесторов на бирже.

Какие функции выполняют брокеры:

  • предоставляют доступ клиентам на фондовый рынок;
  • следуют поручениям клиента;
  • открывают и управляют брокерскими и депозитарными счетами;
  • ведут учет денег и имущества, переданных клиентами;
  • консультируют клиентов по торгам;
  • проводят расчеты по сделкам;
  • формируют отчеты о проведенных операциях;
  • удерживают налоги, выводят деньги.

Брокерами выступают банки, брокерские и инвестиционные компании.

Как выбрать брокера

От работы брокера зависит успешность инвестирования, поэтому важно выбрать надежного посредника.

Главные критерии:

  • Наличие лицензии на осуществление деятельности. Список официальных биржевых брокеров, имеющих разрешительные документы, можно посмотреть на официальном сайте Банка России. Обратите внимание, статус лицензии должен быть «Действующая».
  • Рейтинг надежности брокера. Узнать о репутации посредника можно на сайте Московской биржи, из народных рейтингов, которые формируются на основании отзывов клиентов. Основными параметрами для сравнения выступают: объем клиентских операций, количество зарегистрированных, в т. ч. активных клиентов, число открытых ИИС, по количеству продаж.
  • Условия сотрудничества. Условно тарифы устанавливаются в зависимости от статуса клиента. Их можно разделить на тарифы для новичков, для опытных инвесторов, для профессиональных трейдеров. Состав услуг и размер комиссий у разных брокеров будут разными, важно выбрать тариф, оптимально подходящий для вашей деятельности.
  • Сервис и функциональность приложений. Чтобы осуществлять биржевую торговлю удобно использовать мобильные приложения. Можно скачать демодоступ и посмотреть, насколько оно вам подходит. Или потренироваться в инвестировании на демопортфеле, узнать способы ввода и вывода денег. Проверьте работу техподдержки, т. к. на начальном этапе будет возникать множество вопросов.
  • Наличие обучающих материалов. Начинающим инвесторам рекомендуется прежде чем начинать торговать, получить несколько уроков от выбранной брокерской компании.

Крупнейшие брокеры РФ

Официальной статистики, увы, нет – МосБиржа ее не публикует с весны 2022 года. Можно ознакомиться с кредитным рейтингом, но он не полностью отражает крупность брокера на фондовых биржах. Если смотреть на неофициальную статистику и отзывы трейдеров, то ТОП будет следующим:

Брокер

Плюсы

Базовый тариф

1

Тинькофф Инвестиции

  • Лучшее на рынке мобильное приложение для инвестиций.
  • Быстрая круглосуточная поддержка.
  • Практически моментальное пополнение счета и вывод средств.
  • Собственная соцсеть для трейдеров.
  • Бесплатный премиум-тариф, если вы подписаны на Тинькофф Премиум.
  • Бесплатное обслуживание.
  • Комиссия по маржинальной торговле – 30 рублей за перенос незакрытой позиции на следующий день при условии, что сумма долга превышает 5 000 рублей.
  • Комиссия за покупку/продажу акций, облигаций, ПИФов – 0.3%.
  • Комиссии за операции с другими ценными бумагами – от 0.15% до 3%.
  • Онлайн-открытие ИИС.
  • Веб-приложение для работы с ценными бумагами.
  • Круглосуточная поддержка.

2

Финам

  • Низкие комиссии.
  • Бонусы при регистрации.
  • Удобная работа с иностранными ценными бумагами.
  • Много готовых инвестиционных продуктов, сервис автоследования.
  • Простая процедура аттестации.
  • Безлимит субсчетов.
  • Бесплатное обслуживание.
  • До 2 500 рублей бонусом на счет при регистрации и пополнении счета.
  • Комиссия по маржинальной торговле: 8% + ставка ЦБ РФ годовыми за российские ценные бумаги, 4.5-50% годовых за другие валюты.
  • Комиссия с покупки/продажи – 0.05-0.1%.
  • Есть комиссия за урегулирование сделок, 0.01-0.03% от оборота. Кроме того, за операции на некоторых зарубежных биржах берут дополнительную комиссию.
  • Клиентам с портфелем больше 3 000 000 рублей дают персонального менеджера.

3

БКС

  • Бесплатное автоследование.
  • Много готовых стратегий.
  • Можно получить персонального менеджера.
  • Удобное мобильное приложение.
  • Простая аттестация.
  • Бесплатное обслуживание.
  • Комиссия по маржинальной торговле – от «4% + ставка ЦБ РФ» до «19% + ставка ЦБ РФ» годовых, в зависимости от типа позиции.
  • Комиссия за операции на срочном рынке МосБиржи – 3 рубля/контракт.
  • Комиссии за остальные операции – 0.15% для юрлиц, 0.3% для физлиц.
  • Комиссия за хранение валюты на счету – от 0.3% до 0.6% в месяц.
  • Доступ к мобильной версии QUIK – платный, если у вас на счету меньше 100 000 рублей; доступ к десктопному QUIK – платный, если у вас на счету меньше 30 000 рублей.

4

Открытие

  • Много готовых стратегий с низким риском.
  • Программа лояльности с кэшбэком.
  • Техподдержка отвечает быстро.
  • Бесплатное обслуживание.
  • Комиссия по маржинальной торговле – годовой процент, от 4.5 до «29 + ставка ЦБ РФ».
  • Комиссия за покупку/продажу акций и облигаций – 0.05% (от 50 рублей для Мосбиржи, от 2$ для биржи СПБ).
  • Комиссии за операции с другими активами – от 0.05% до 5%.
  • 1 бесплатный десктопный терминал QUIK.

5

Цифра

  • Можно без проблем торговать зарубежными ценными бумагами.
  • Много инструментов для работы с зарубежными акциями, особенно – американскими.
  • Можно подать W-8BEN онлайн.
  • Бесплатное обслуживание.
  • Комиссия по маржинальной торговле – 0.036% от суммы за перенос непокрытых позиций.
  • Комиссия за операции на срочном рынке – 1 рубль за контракт.
  • Комиссии за операции на фондовом рынке – 0.12%.
  • Онлайн-открытие ИИС.

Выбрать брокера онлайн

Если вам нужен профессиональный посредник для торговли на фондовом или другом рынке (а без него вы покупать акции не сможете) – можете выбрать его из списка выше, у всех представленных компаний есть лицензия профессионального брокера. С помощью фильтров вы можете выбрать надежную и подходящую конкретно вам компанию, после чего нужно будет:

  1. Нажать на «Перейти на сайт».
  2. Заполнить на странице брокера форму обратной связи – обычно достаточно указать номер телефона.
  3. Сделать то, чего от вас хочет сайт – указать данные, подписать их электронной подписью или пройти верификацию в банковском приложении.
  4. Немного подождать – создание аккаунта и открытие счета может занимать до 15 минут.
  5. Зайти в свой личный кабинет, найти готовые инвестиционные стратегии (если не знаете, с чего начать инвестировать), пополнить счет, купить ценные бумаги.

ВТБ или Сбербанк Инвестиции — что лучше выбрать?

Приняв решение заняться инвестициями, многие новички начинают задаваться вопросом — какого брокера выбрать? В рейтинг наиболее известных российских операторов входят ВТБ и Сбербанк. Итак, что лучше? Какие особенности и условия обслуживания предлагает каждый из них?

Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение, разработанное для ведения пользователями инвестиционной деятельности. Ключевые особенности инвестирования через этот сервис:

  • наличие доступа к валютному и фондовому рынку Московской биржи,
  • возможность выхода на внебиржевой рынок (для продвинутых инвесторов),
  • открытие и управление брокерским счетом и ИИС,
  • совершение сделок с различными видами ценных бумаг,
  • доступ к готовым идеям от ведущих аналитиков,
  • начать торговать можно с любой суммы,
  • для изучения работы приложения новички могут воспользоваться его демо версией.

Приложение Сбербанк Инвестор находится в свободном доступе в Google Play и App Store. Чтобы войти в него, необходимо предварительно получить пароль и логин. Для этого нужно оставить заявку в Сбер. Онлайн или же по телефону +8 (800) 555-55-51.

Ассортимент ценных бумаг в приложении

Пользователи приложения могут совершать сделки со следующими видам финансовых инструментов:

  • Облигации — наименее рискованные ценные бумаги. Здесь представлены такие виды: государственные, корпоративные и инвестиционные.
  • Акции — инвесторы могут приобрести ценные бумаги отечественных и иностранных компаний, представленные на Московской бирже.
  • ETF — сформированные инвестиционные портфели, состоящие из российских и зарубежных финансовых инструментов. Это могут быть акции, облигации, драгоценные металлы.

Кроме того, через Сбербанк Инвестор также можно производить покупку/продажу валюты по биржевому курсу (евро и доллары).

Как открыть счет

Для того чтобы получить доступ к приложению предварительно необходимо открыть брокерский счет. Сделать это можно через личный кабинет в Сбербанк Онлайн (веб-версия).

Это интересно!

  • Вход в личный кабинет при помощи логина и пароля:

вход-в-сбер-инвест

  • На основной странице в верхнем меню нужно выбрать вкладку «Прочее», а затем «Брокерское обслуживание»:

брокерское-обслуживание-сбербанк

  • На следующей странице нужно нажать на кнопку «Открыть новый счет»:

открыть-новый-счет

  • Система предложит выбрать вид счета. Под нужным вариантом необходимо кликнуть на кнопку «Выбрать»:

выбрать-счет-сберинвест

  • На экране появится окно с выбором рынков для совершения сделок. В интересующих вариантах следует проставить галочки:

сберинвест-брокерский-счет

  • Далее необходимо последовательно выполнить такие шаги — выбор тарифа, указание счета для вывода денег, разрешение/запрет на получение дополнительного дохода, использование заемных средств при инвестировании. После каждого действия следует нажимать на кнопку «Продолжить»:

вывод-деньги-сбер-инвест

брокерский-счет-сбербанк

  • Завершающий этап — заполнение анкеты инвестора и нажатие на кнопку «Отправить заявление»:

подать-заявление-сбер-онлайн

Брокерский счет будет открыт в течение 2 рабочих дней. Пользователю придет соответствующее уведомление по SMS вместе с логином и паролем для входа в Сбербанк Инвестор.

В России инвестировать разрешено только лицам в возрасте от 18 лет и старше.

Какие комиссии

В Сбербанке на выбор инвесторов представлено два тарифных плана по брокерскому обслуживанию:

  • «Самостоятельный» — размер комиссии меняется в зависимости от объема произведенных сделок. Если общая сумма не более 1 млн рублей, то взимается 0,06%, при проведении операций на сумму 1 –50 млн рублей комиссия составляет 0,035%, более 50 млн рублей 0,018%.
  • «Инвестиционный» — здесь применяется единая комиссия независимо от объема произведенных сделок. Ее размер составляет 0,3%.

К слову, на начальном этапе предпочтение следует отдать тарифному плану «Самостоятельный», так как для новичка он более выгоден.

Как быть в курсе всех подводных камней в инвестициях?

Платформа Тинькофф Инвестиции позволяет вам научиться прибыльному и современному делу, открывая возможности не только приумножить капиталы, но и предоставляя бесплатные уроки, акции в подарок, а также специальную программу «Рост активов за 3 месяца». Переходите по ссылке здесь�� и безопасно обучайтесь уже сегодня!

ВТБ Мои Инвестиции

Брокер также разработал для своих клиентов удобное мобильное приложение. Этот сервис имеет следующие отличительные характеристики:

  • есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу,
  • наличие бесплатного робота-советника, при помощи которого можно сформировать свой инвестиционный портфель,
  • бесплатный доступ к эксклюзивной аналитике от ведущих экспертов ВТБ,
  • пользователям, имеющим статус квалифицированного инвестора, предоставляется доступ к внебиржевому рынку.

ECOFINANS советует!

Рекомендуем в два клика оформить дебетовую мульти карту от ВТБ Банка, с бесплатным годовым обслуживанием и с уже подключенной опцией «инвестиции». Оформить можно здесь��

Ассортимент ценных бумаг в приложение

В ВТБ Мои Инвестиции клиенты могут вкладывать деньги в следующие разновидности ценных бумаг: акции, облигации, фонды, еврооблигации и валюта. У продвинутых инвесторов на внебиржевом рынке есть доступ к более 10 тыс. финансовых инструментов, представленных на иностранных площадках (NYSE, XETRA и др.).

Читайте также

Как открыть счет

Открыть брокерский счет можно двумя способами — путем личного визита в офис с паспортом или же через мобильное приложение Мои Инвестиции.

При выборе второго варианта порядок действий будет иметь следующий вид:

  • Установка на телефон мобильного приложения брокера:

втб-мои-инвестиции

  • После запуска утилиты необходимо нажать на кнопку «Открыть брокерский счет»:

открыть-брокерский-счет-в-втб

  • На следующем этапе система предложит перейти в ВТБ-онлайн (для клиентов банка) или же открыть счет в приложении. Пользователям, не являющимися клиентами брокера, нужно кликнуть на кнопку «Открыть счет»:

открытие-счета-в-втб

  • На экране появится справочная информация об открытии брокерского счета (необходимые документы, время ожидания). Ознакомившись с этими сведениями, нужно нажать на кнопку «Начать»:

что-нужно-для-инвестирования-в-втб

  • Далее откроется чат-бот, куда необходимо будет вписать свои персональные данные (Ф.И.О., реквизиты паспорта, СНИЛС и т.д.). На этом процесс регистрации брокерского счета завершится:

открыть-инвестиционный-счет-в-втб

Открытие брокерского счета в ВТБ будет произведено в течение нескольких часов.

Какие комиссии

Размер комиссии, взимаемой за брокерское обслуживание, зависит от выбранного инвестором тарифа. В ВТБ предусмотрено три базовых пакета:

  • «Мой онлайн» — подключается всем клиентам при открытии брокерского счета. Комиссионные в пределах 0,0015% — 0,05% (в зависимости от вида ценной бумаги, с которой совершается операция).
  • «Инвестор Стандарт» — комиссия от 0,0015% до 0,0413%.
  • «Профессиональный стандарт» — комиссия варьируется в пределах 0,01% — 0,0472%.

Кроме того, в ВТБ предусмотрены специальные тарифные планы для владельцев пакета «Привилегия» и «Прайм». За отдельные виды операций брокер взимает фиксированную комиссию (независимо от выбранного тарифа):

  • проведение сделок на срочном рынке — 1 рубль за контракт,
  • сделки на внебиржевом рынке — 0,15% от общей суммы.

Обратите внимание!

За сделки с отдельными видами облигаций (федерального займа), фондами ( «Американские акции», «Акции развивающихся стран» и т.д.) и ОПИФ (например, «ВТБ-Фонд акций») комиссия не взимается.

Выводы сравнения

Сравнивая этих двух брокеров, невозможно точно сказать, кого выбрать — ВТБ инвестиции или Сбербанк инвестор. У каждого из них есть ряд своих преимуществ и недостатков. К примеру, очевидный плюс приложения Сбер Инвестор – это наличие демо режима. Любой желающий может заранее ознакомиться с интерфейсом утилиты. В то же время на открытие брокерского счета в этом случае уйдет несколько дней. В ВТБ процедура создания брокерского счета будет завершена в течение нескольких часов. А также здесь есть выход не только на Московскую, но и Санкт-Петербургскую биржу.

В целом же можно отметить, что Сбербанк Инвестор в большей степени подойдет новичкам, а приложение ВТБ Мои Инвестиции рассчитано на более продвинутых пользователей.

Рейтинг брокеров: открыть брокерский счет

В этом разделе представлена подробная актуальная на 17.03.2024 информация о крупнейших брокерах России. Рейтинги и отзывы реальных пользователей, которые уже открыли брокерский счет и на своем опыте оценили операторов фондового рынка по качеству сервиса, надежности и удобству приложений. Комиссия за сделку указана при торговле ценными бумагами на Московской бирже.

Премиальный тариф
Без комиссий
36 брокеров
ПАО Сбербанк
Самостоятельный
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Еще 1 тариф
Партнер раздела
Дарим акции каждый день
Осталось 44 дня
Альфа-Инвестиции
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Еще 3 тарифа
Банк ЦентроКредит
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Еще 4 тарифа
Единый консультационный
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Еще 6 тарифов
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Еще 1 тариф
БКС Мир Инвестиций
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Газпромбанк Инвестиции
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Еще 3 тарифа
Банк Авангард
Брокерский счет
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
GrottBjorn
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
ИК Газинвест
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
МКБ Инвестиции
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Питер Траст
Валютный рынок
Комиссия за сделку
Обслуживание в мес.
Еще 2 тарифа
Показать еще
Все брокеры

«Цифра брокер»

«Цифра брокер»
Лицензия 045-13561-100000

Альфа-Инвестиции
Лицензия 177-03471-100000
Банк ЦентроКредит
Лицензия 177-06333-100000
БКС Мир Инвестиций
Лицензия 154-04434-100000
Смотреть все
Остались вопросы по инвестированию?
Вам позвонит эксперт из banki.ru
Номер телефона

Соглашаюсь с условиями обработки моих персональных данных и правилами сервиса

Соглашаюсь получать информацию об услугах, акциях и персональных предложениях, в том числе рекламного характера

callback-question

Часто задаваемые вопросы

Зачем нужен брокер?

Брокер принимает от вас поручения купить или продать ценные бумаги, проводит сделки на бирже, регистрирует бумаги на ваше имя, перечисляет за вас государству налоги с вашей прибыли от продажи бумаг, дает кредит на покупку бумаг, присылает отчеты о сделках. Торговать бумагами на бирже без брокера невозможно.

За что нужно платить комиссию?

Брокеры берут комиссию за сделку и за ведение счета. Своя фиксированная комиссия есть и у депозитария. Она не привязана к количеству и суммам сделок. Ее с вашего счета списывает брокер один раз в месяц, если в этом месяце вы проводили сделки. У брокеров есть тарифы, подходящие для инвесторов с разными суммами и интенсивностью сделок. Сравнить и выбрать тариф можно здесь.

Как выбрать брокера?

Брокер должен быть надежным: выбирайте из крупнейших. Обращайте внимание на тарифы — не слишком ли много он возьмет с вас. Почитайте отзывы о приложении — оно должно быть удобным. Важно, чтобы брокер давал доступ ко всем секциям Московской и Санкт-Петербургской бирж. И главное: брокера всегда можно сменить, если не понравится.

Рейтинг брокеров: открыть брокерский счет – ТОП 10 брокеров в 2024 году

Брокер Комиссия Обслуживание
ИК Финам — FreeTrade от 0% 0 ₽
ИФК Солид — Solid Pro от 0% 0 ₽
Банк ЦентроКредит — Солидный от 0,005% от 0 ₽
ИК Финам — Единый дневной от 0,009% от 177 ₽
Банк ЦентроКредит — Инвестиционный от 0,01% от 0 ₽
Банк ЦентроКредит — Спекулятивный от 0,01% от 0 ₽
ИФК Солид — Solid Pro+ от 0,01% от 0 ₽
Банк ЦентроКредит — Онлайн от 0,01% от 0 ₽
Альфа-Инвестиции — Трейдер от 0,014% 199 ₽
ПАО Сбербанк — Самостоятельный от 0,018% от 0 ₽

Новости

В какую валюту лучше вложить рубли в 2024 году

Что будет с облигациями в 2024 году и стоит ли в них инвестировать

Голубые фишки российского рынка: 11 прогнозов о будущем акций крупнейших компаний
ПСБ назвал топ-7 интересных вложений на рынке акций в марте
Какие изменения ожидают рынок акций в начале весны: прогноз аналитиков
Аналитик назвал уровень, на котором будет держаться доллар
Рубль сохранил позиции к доллару и вырос к евро
В России появится новый сберегательный инструмент с повышенной ставкой для граждан
Аналитики оценили влияние послания Путина на фондовый рынок России
Аналитик предсказал ухудшение позиций рубля
Минфин разместил на аукционах ОФЗ на 52,7 млрд рублей
Рубль усилился к доллару и евро

Подробнее

  • надежность;
  • удобное приложение для торговли;
  • большой объем доступных сведений;
  • перечень бумаг для торговли.

Человеку, только пришедшему в сферу, сложно разобраться во всех тонкостях. Данные, приведенные ниже, помогут понять, как действовать.

Кто такой биржевой брокер

Это посредник между биржей и лицом, собирающимся работать со стандартными финансовыми инструментами.

Напрямую участвуя в сделках купли-продажи ценных бумаг на рынке, брокер представляет своего клиента и получает за это определенную комиссию.

Что делает брокер, взаимодействуя с клиентом:

  • учитывая его предпочтения и запросы, покупает / продает акции, облигации и т. д.;
  • открывает соответствующий счет для ведения деятельности игрока;
  • транслирует клиентские решения на биржу и осуществляет сделки;
  • переводит деньги получателю, удерживая свой процент;
  • анализирует схемы, разрабатывает модель поведения, проверяет важные документы.

Всех брокеров, к примеру, на сайте Московской биржи, можно отсортировать по разным критериям и получить довольно много информации о них.

Один из вариантов — посмотреть перечень компаний, отсортированных по числу активных клиентов. Особое внимание здесь уделяется ТОП-10, куда входят те, кто обслуживает 95% значимых клиентов на рынке.

Другой вариант — список брокеров, отсортированных по биржевому обороту, по объему сделок, осуществленных за один месяц. На сайте moex.com это первые 15 представителей, на которых приходится 90% оборота.

Есть также общий рейтинг. Изучив данную информацию, можно легко установить лидеров брокерского обслуживания в России и сделать правильный выбор.

Как выбирать брокера

Что стоит сделать тому, кто недавно заинтересовался биржевой покупкой финансовых активов и подбирает брокера:

  • проверить наличие действующей лицензии;
  • изучить открытые источники на предмет информации о судебных тяжбах, особенно тех, что связаны с банкротством юридического лица;
  • узнать, действует ли постоянная техническая и консультационная поддержка (желательно, чтобы она велась разными способами).
  • Собственное мобильное приложение. Даже сегодня далеко не все брокерские конторы предлагают клиентам этот вид поддержки.
  • Сведения о тарифных планах и комиссиях, находящиеся в открытом доступе.
  • Критерии ввода и вывода денежных средств.
  • Возможность открытия счета дистанционно, не посещая офис компании. Это существенно экономит время трейдера.

Отыскав несколько интересных вариантов, нужно задавать больше важных вопросов сотрудникам служб технической поддержки. Это поможет увидеть полноценную картину работы компании и степень компетентности сотрудников.

Брокер – фирма или лицо, выступающее посредником при заключении сделок на бирже, действующее по поручению своих клиентов. В России частное лицо или организация могут работать на фондовом рынке только через него, так как для торговли на бирже необходимо иметь на ней торговое место, а его может купить только профессиональный участник рынка ценных бумаг.

Сейчас в России около 1,5 тыс. компаний имеют брокерскую лицензию. При выборе посредника следует учитывать следующие факторы.

1. Надежность. Среди организаций, предлагающих брокерские услуги, есть банки и инвестиционные компании. Так как кредитные учреждения контролируются лучше, то надежнее обратиться в банк, но услуги такого брокера обойдутся дороже.

2. Опытность. Об этом может свидетельствовать количество открытых клиентских счетов. Лидерами являются: Сбербанк, ВТБ 24, «Финам», «Брокеркредитсервис», Альфа-Банк, «Атон», ГК «Алор», «КИТ Финанс», ФК «Финанс». Список всегда можно уточнить на сайте ММВБ. Однако чем больше у брокера клиентских счетов, тем меньше у его клиентов шансов на индивидуальный подход.

3. Необходимо убедиться, что брокер является участником той торговой площадки, на которой планируется работать. Большинство из них предоставляют доступ к торгам на ММВБ и РТС, но некоторые предлагают также совершать операции на международных биржах и рынке Forex. Не все предоставляют доступ на иностранные площадки.

4. Выбор торговой системы для доступа к котировкам и заключению сделок. Существует целый ряд компьютерных программ, предоставляемых бесплатно для своих клиентов для доступа к биржам. Как правило, это Quik, Metatrader и другие. Есть версии для iPad. Многие компании имеют также свои собственные разработки. Кроме того, хороший брокер должен давать доступ к торгам через телефон на случай технических сбоев.

5. Стоимость обслуживания. Как правило, комиссия составляет, по состоянию на лето-2011, около 0,03% от объема сделок на ММВБ. Многие компании предлагают один месяц бесплатных брокерских услуг. Следует учитывать, что процент от операций на рынке взимается в любом случае, независимо от успешности сделки. Поэтому комиссия должна быть минимальной.

Помимо брокеров, определенную комиссию назначают биржи и депозитарии. В некоторых компаниях эти дополнительные платежи входят в комиссию брокера. Кроме того, необходимо уточнить стоимость ввода и вывода средств на рынок.

6. Почти все брокеры готовы работать с клиентами начиная от определенной стартовой суммы инвестиций, размер которой следует уточнить. Обычно это около 30 тыс. рублей.

7. Предоставление услуги по «плечевому» кредитованию в процессе торгов То есть клиент может купить ценные бумаги на большую сумму, чем у него есть средств в наличии, а также открыть короткую позицию, когда берутся в долг активы и продаются, для того чтобы впоследствии купить их обратно и вернуть. Если такая услуга требуется, то надо узнать заранее, с какими бумагами можно проводить операции и на каких условиях.

8. Наличие учебных программ для начинающих инвесторов. Необходимо определиться, требуется ли повышение квалификации. Так, специализированные курсы есть у компаний «Финам». К тому же стоит обратить внимание, что если в дальнейшем понадобится помощь инвестиционных консультантов, то далеко не у всех компаний она бесплатна.

9. Наличие учебных счетов. Многие компании предлагают учебные счета, на которых можно опробовать услугу и оценить, насколько она подходит инвестору. По такому счету совершаются те же сделки, но без участия реальных денег. Такой возможностью обязательно надо воспользоваться, прежде чем заключать договор и переводить на счет реальные деньги.

Для того чтобы начать инвестировать, в первую очередь необходимо выбрать компанию-брокера и открыть брокерский счет. Как это сделать? Разбираемся в деталях.
  • Кто такой брокер и как его выбирать?

Брокер — это посредник между клиентом и биржей. Для брокерской деятельности необходима специальная лицензия. Иметь такую лицензию может профессиональный участник рынка ценных бумаг — как правило, это банк или брокерская компания. Брокер предоставляет клиенту возможность покупать и продавать на бирже ценные бумаги.

Один из наиболее беспроигрышных вариантов для начинающего инвестора — выбирать брокера количеству активных клиентов, по объему и обороту торгов на Московской бирже. Основную долю оборота обеспечивают первые 5—7 компаний. Из этого списка лидеров можно выбрать наиболее приглянувшуюся компанию. Если вы вдруг ничего о ней не слышали или есть сомнения — зайдите на сайт Банка России и убедитесь, что у этого брокера есть соответствующая лицензия. Хотя, в рейтинги Московской биржи такие компании не попадают.

  • С каким брокером комфортно работать начинающему инвестору?

Огромные обороты, которые может показывать брокер, не всегда говорят о том, что он максимально удобен именно для начинающих инвесторов. Лучший брокер для обычного человека — это тот, у кого есть удобные сервисы. В первую очередь необходим удобный терминал для торговли ценными бумагами. Исторически сложилось, что у всех брокеров есть терминал Quik, который надо специально устанавливать на компьютер, долго настраивать, запускать программу. Частному инвестору намного проще и удобнее использовать приложения в смартфоне и веб-версии торгового ПО. Поэтому важно, чтобы у вашего брокера такие сервисы и приложения были. С их помощью инвестор должен иметь возможность открыть сделку, закрыть сделку, проанализировать динамику цены и проч., — это must have.

  • Что такое брокерский счет?

Это счет, который дает возможность совершать на биржах операции с ценными бумагами. С банковского счета вы не сможете покупать акции на бирже. А с брокерского — сможете. Такой счет открывается в брокерской компании, завести на него деньги можно с банковского счета.

Брокерский счет может быть стандартным, а может быть специальным. К последней категории относится ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Оформив ИИС, инвестор получает право на налоговую льготу при инвестировании в размере 13% (уплаченный НДФЛ).

  • Какой счет больше всего подойдет новичку?

Для тех, кто только собрался начать инвестировать, есть специальный тип брокерского счета — индивидуальный инвестиционный счет, ИИС. Учет по такому счету ведется отдельно и в брокерских компаниях, и в центральном депозитарии. ИИС позволяет его владельцу получать льготы от государства — налоговые вычеты.

Существует два типа налогового вычета: на взнос и на доход.

В первом случае налоговая возвращает 13% от внесенной на ИИС суммы (не более 52 000 рублей), а во втором освобождает от налогообложения полученный инвестиционный доход. Таким образом, ИИС мог бы стать хорошей альтернативой банковским вкладам, учитывая текущий низкий уровень ставок.

  • Много ли придется платить комиссии брокеру?

Здесь уже надо смотреть по каждому конкретному брокеру. Например, у ИК «Финам» есть тариф FreeTrade, где нет вообще никаких комиссий. У клиента в принципе не возникает затрат, связанных с открытием и ведением брокерского счета.

В целом комиссии на рынке брокерских услуг, конечно же, существуют, но рынок конкурентен, и их размер составляет сотые части процента. Помимо брокера, комиссии также нужно будет платить бирже и депозитарию. Это обязательные комиссии, но их размер также очень невелик.

Ну и еще важно понимать, что для начинающих инвесторов у брокеров есть поддержка, дополнительные платные услуги, которые можно выбирать опционно: это консультационное обслуживание, возможность автоследования (повторения сделок) за торговыми стратегиями профессиональных трейдеров. Определенный набор инструментария уже во многом будет определять успешность вашей деятельности на рынке ценных бумаг.

  • Много ли брокерских счетов нужно одному инвестору?

Рынок брокерских услуг сейчас идет по пути унификации. Если раньше инвестору надо было иметь сразу несколько счетов (для покупок на американском рынке, на российском рынке, секция ФОРТС, валютная секция), то теперь все это можно делать с одного счета. Важно, чтобы ваш брокер предоставлял возможность открывать такие счета.

  • Можно ли открыть брокерский счет дистанционно?

Дистанционно открыть счет и завести на него денежные средства можно без проблем. За последние два года для начинающих инвесторов с точки зрения удаленной идентификации произошли кардинальные изменения — теперь открыть брокерский счет не просто, а очень просто, и это занимает буквально несколько минут. Например, клиенты компании могут пополнить брокерский счет с банковской карты, по реквизитам или в офисе. Причем, воспользовавшись услугами Системы быстрых платежей (СБП), можно осуществить денежный перевод без уплаты комиссии.

  • Сколько минимально денег нужно зачислять на брокерский счет?

Как правило, брокерские компании определяют минимальный уровень суммы инвестирования, хотя у некоторых брокеров таких требований нет. Например, в на брокерский счет можно перевести любую сумму, хоть 1 рубль.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *