Сколько стоит осаго на машину
Перейти к содержимому

Сколько стоит осаго на машину

  • автор:

Оформить ОСАГО в 2022 году

Оформить ОСАГО в 2022 году

Что важно знать перед покупкой ОСАГО? Какие документы нужны? Преимущества онлайн оформления полиса.

Калькулятор ОСАГО 2022

Для быстрого начала расчета введите госномер
или просто нажмите кнопку, если автомобиль не поставлен на учет
Для быстрого начала расчета введите госномер
или просто нажмите кнопку, если автомобиль не поставлен на учет

Введите номер авто

Данные заполнятся автоматически

Вы можете купить электронный полис ОСАГО не выходя из дома

Вы можете купить электронный полис ОСАГО не выходя из дома

Он работает так же, как и бумажный

Для расчета цены и оформления полиса вам понадобятся:

  • данные из СТС или ПТС;
  • паспорт собственника авто;
  • водительские удостоверения включенных в полис водителей.

Сколько стоит ОСАГО на машину в 2022 году

Цена зависит от размера базовой ставки и коэффициентов

В соответствии с указанием Центробанка Российской Федерации установлен тарифный коридор базовой ставки — максимальные и минимальные значения страхового тарифа ОСАГО и единая методика расчета стоимости страхового полиса для всех страховщиков.

Оформление без осмотра авто и визита в страховую компанию

Оформление без осмотра авто и визита в страховую компанию

Электронное ОСАГО у вас на email и в приложении

Сразу после покупки вы получаете электронную версию полиса и квитанцию — они всегда будут под рукой. Также желательно распечатать бланк Европротокола.

Партнеры по страхованию ОСАГО

Базовая ставка и коэффициенты ОСАГО 2022

При расчете цены полиса страховые компании учитывают следующие коэффициенты:

  • регион или город проживания собственника автомобиля (КТ);
  • коэффициент бонус-малус, поощряющий безаварийную езду (КБМ);
  • количество лиц, допущенных к управлению автомобилем (КО);
  • возраст водителя и водительский стаж (КВС);
  • мощность двигателя авто (КМ);
  • период использования (КС).

Изменения базовой ставки ОСАГО

С 13 сентября 2022 года тарифы обязательного автострахования снова изменились, это коснулось большинства категорий автовладельцев. Базовая ставка устанавливается индивидуально для каждого водителя.

Тарифный коридор базовой ставки ОСАГО в 2022 году на легковые авто физических лиц теперь составляет 1646 – 7535 руб.
Подробнее об этом — в статье Mafin Media.

Калькулятор от Mafin рассчитает для вас стоимость полиса ОСАГО сразу в нескольких страховых компаниях

Калькулятор от Mafin рассчитает для вас стоимость полиса ОСАГО сразу в нескольких страховых компаниях

Важная информация по страховке автомобиля

13 сентября 2022

Территориальные коэффициенты ОСАГО — 2022

8 сентября 2022

Как рассчитать ущерб от ДТП самостоятельно

7 сентября 2022

Базовая ставка ОСАГО: все, что вам нужно знать

2 сентября 2022

ЦБ расширил тарифный коридор ОСАГО. Как сильно вырастут цены?

Актуальные вопросы и ответы

Что влияет на стоимость полиса ОСАГО?

В первую очередь учитываются такие параметры как:

  • мощность двигателя вашего автомобиля;
  • стаж и возраст водителей, допущенных к управлению автомобиля;
  • КБМ — коэффициент бонус-малуc;
  • регион регистрации собственника автомобиля.

Как самостоятельно восстановить КБМ?

Перед тем как восстанавливать КБМ, убедитесь:

  • что за прошедший период не было страховых случаев и выплат;
  • прошел именно год (за каждый год безаварийной езды скидка увеличивается на 5%).

Шаг 1: Установите, с какого момента и в какой страховой компании произошла потеря КБМ, на сайте РСА. Сохраните (распечатайте) историю изменений вашего коэффициента. Это необходимо для обращения с жалобой в страховую компанию, РСА или Банк России.

Шаг 2: Найдите старые страховые полисы: в них есть отметка о вашем КБМ. Сделайте копии этих документов.

Шаг 3: При необходимости подготовьте справку об отсутствии выплат по ущербу, документы, подтверждающие смену фамилии, копии старого и нового водительского удостоверения.

Шаг 4: Сперва обратитесь с жалобой в страховую компанию. Если страховщик был ликвидирован, то в РСА и ЦБ РФ.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО?

Самый простой и надежный способ проверить полис ОСАГО — зайти на официальный сайт Российского Союза Автостраховщиков (РСА).

По номеру полиса. Этот вариант подойдет как для бумажной версии, так и для e-ОСАГО. Достаточно ввести серию и номер договора (полиса), и система выдаст всю необходимую информацию. Если вы получили ответ «у страхователя», значит, все в порядке и полис действителен. Любая другая информация — повод для беспокойства. Возможно, полис, который вы ищете, украден, утерян или попросту подделан.

По госномеру и данным автомобиля. На сайте Российского Союза Автостраховщиков можно проверить подлинность полиса ОСАГО не только по серии и номеру полиса, но и по данным авто. Для этого нужно указать следующие данные: государственный регистрационный знак авто (ГРЗ), VIN-код, номер кузова и номер шасси.

От чего зависит стоимость полиса ОСАГО

Как рассчитать стоимость ОСАГО? Влияет ли цена автомобиля? Почему ОСАГО для новичков дороже? Узнайте ответы на эти вопросы и рассчитайте свой полис ОСАГО на сайте INFULL.

Поделиться
В закладки
30 мая 2016 г.

  • ОСАГО

Ежегодная покупка полиса ОСАГО – обязанность любого водителя на территории РФ, закрепленная на законодательном уровне.

Особенность такого страхования в том, что оно защищает ответственность водителя перед другими участниками движения. Полис ОСАГО не покроет затраты на ремонт собственного автомобиля водителя после ДТП. Но если водитель окажется виновником аварии, то ему не придется оплачивать восстановление чужого автомобиля. Стоимость ремонта компенсирует страховщик при условии, что ущерб чужому имуществу – не более 400 тысяч рублей.

Как рассчитать ОСАГО

Водитель обязан ежегодно продлевать страхование автогражданской ответственности. Цена на страховку зависит от многих факторов (и от самого водителя в том числе), она может меняться каждый страховой период. Размер всех коэффициентов, из которых складывается стоимость ОСАГО, определяет Центральный банк РФ.

В интернете существует множество онлайн-калькуляторов для расчета ОСАГО, но будет полезным понимать, из чего именно складывается цена.

Базовая ставка. Ежегодный коридор цен, пределы которого регулирует Банк России. С 13 сентября 2022 года диапазон равен 1 646–7 535 рублей. У каждого водителя свой базовый тариф. Он зависит от цен страховщика, от региона, а также от категории машины.

КБМ – коэффициент бонус-малус. Его также называют коэффициентом безаварийной езды. Каждый страховой год без аварий снижает стоимость ОСАГО на 5%. Водителю без опыта вождения присваивается коэффициент 1,17. Спустя 12 месяцев он изменится в зависимости от того, становился застрахованный водитель виновником ДТП или нет. Минимальный КБМ равен 0,46. Максимальный – 3,92.

КВС – коэффициент возраста и стажа. Чем моложе водитель и чем меньше у него водительский стаж, тем выше этот коэффициент. И соответственно, дороже обойдется полис ОСАГО. Поэтому для будущего водителя выгоднее как можно раньше пойти учиться в автошколу.

КТ – Коэффициент территории. В каждом регионе разный КТ. Кроме того, внутри региона может быть несколько КТ, и они тоже различаются. К примеру, в крупных городах дорожное движение более интенсивное, чем на областных дорогах.

КМ – Коэффициент мощности. Зависит от мощности двигателя – количества лошадиных сил. При мощности до 50 л. с. коэффициент равен 0,6. При максимальной мощности от 151 л. с. – 1,6.

КО – Коэффициент ограничения. Увеличивает стоимость ОСАГО, только если в страховку вписывают несколько водителей. Тогда коэффициент составляет 2,32 для физических лиц и 1,97 для юридических. Если водитель один, то коэффициент ограничения равен единице.

КС – Коэффициент сезонности. Определяется сроком действия приобретаемой водителем страховки. Чем меньше действует полис ОСАГО, тем выше будет коэффициент. При покупке страховки на 9 месяцев и больше коэффициент сезонности равен 1. Если купить полис на 3 месяца, коэффициент составит 0,5 единиц.

Таблицы с размером коэффициентов на текущий год можно найти в интернете. Если вы уже выбрали страховую компанию и знаете размер базовой ставки, то посчитать стоимость полиса ОСАГО можно по формуле:

Тариф = базовая ставка * коэффициент территории * коэффициент бонус-малус * коэффициент возраста и стажа * коэффициент ограничения * коэффициент мощности * коэффициент сезонности.

Влияет ли цена автомобиля на стоимость ОСАГО

На итоговую сумму страхования не влияет, за какую цену была куплена машина. Но однозначно более мощные, а значит, более дорогие модели застраховать обойдется дороже.

Оставить заявку на бесплатную консультацию в INFULL можно в форме ниже.

Форма заявки

Почему ОСАГО для новичка такое дорогое

Полис ОСАГО страхует ответственность водителя перед другими. Новичок за рулем представляет собой опасность для остальных водителей. Поэтому в формулу расчета ОСАГО заложено 2 коэффициента, зависящие от стажа застрахованного. Чем меньше у новичка опыта, тем выше для него будут коэффициенты и, соответственно, дороже полис ОСАГО:

  • КБМ – показатель безаварийности.
  • КВС – показатель возраста и стажа водителя.

Стаж водителя начинает отсчитываться не тогда, когда он купил машину и сел за руль, а с момента получения водительских прав.

Обязательно ли приобретать ОСАГО, если есть КАСКО

Да, потому что полис КАСКО покрывает только риски, связанные с автомобилем застрахованного. Поэтому КАСКО – добровольный вид страхования.

Полис ОСАГО покрывает причинение вреда здоровью и имуществу других участников дорожного движения. За отсутствие ОСАГО водителю полагается штраф в размере 800 рублей.

Как узнать, сколько стоит страховка на ваш автомобиль

Если цена ОСАГО считается по коэффициентам для конкретного водителя, то это не означает, что полис везде будет стоить одинаково. На итоговую сумму ОСАГО влияет диапазон базовой ставки. Диапазон регулирует ЦБ РФ, но в его пределах страховая может самостоятельно устанавливать величину базового тарифа.

Если на страховку предлагается значительная скидка, то, скорее всего, перед вами мошенники.

Небольшую скидку в размере нескольких сотен рублей может предложить любая страховая компания. Но как выбрать надежную?

Рассчитать свой полис ОСАГО можно на сайте INFULL с помощью онлайн-калькулятора. Введите данные полиса, и вы увидите несколько вариантов расчета от проверенных крупных страховщиков. Далее выбранную страховку можно оплатить прямо на сайте. Вы сразу же получите электронный полис на почту. Весь процесс подбора и оплаты займет не более 15 минут.

Если вам нужен полис ОСАГО на бумажном носителе, INFULL доставит его в удобное для вас время.

Поделитесь с друзьями
Загрузка, пожалуйста подождите.

Обсуждаемое

Полезная и интересная статья! Спасибо, Павел! А то вроде работаем в аспро.agile, но до сих пор не знала отличия agile подхода. А это всего то сбор правил. А мы думали, что раз работаем по спринтам и оцениваем задачки в системе то все — работаем по гибкой методологии 🙂

27 декабря 2023 г.

Цифровой рубль. Да идея от регулятора такова, чтобы не пустить извне любую крипту в страну. Ибо появится финансовая свобода если у денег ищезнут границы их применения. Вы можете со мной поспорить, но к 25 году будут разработаны кошельки и платформа, где бужет видно, куда и какой токен ушел, поскольку и сам автор подтверждает, что каждый рубль будет иметь свой код. Эмиссия этого рубля в стандартах существующего блокчейна не возможна. Поскольку развернув контракт однажды на бирже, ты только можешь влиять на стоимость долей сущьности этого контракта повышая или понижая курс, но не самостоятельно, а при помощи созданной ценности. И никто не знает, какая ценность будет у цифрового рубля. Следует ли завести всем гражданам электронные кошельки и прочие вопросы. А знаете, почему в тестировании стремятся принять участие топ 20 банков, а других не пускают? потому что при развертывании контракта в классическом понимании блокчейна банки, в их сегодняшнем виде, платежами за эквайринг, выдачу наличных, инкасацию и прочее дерьмо, будут не нужны. Выдача кредитов невозможна в цифровом эквиваленте, поскольку в сущность контракта нельзя вплести растовщический процент. Началась паника. Единственная возможность для банковской системы остаться наплаву и отсрочить введение цифрового рубля по необходимости или в угоду времени это навыдавать кредитов на максимально долгий срок с выплатой тела долга поокончании контракта между банком и клиентом. И ЦБ это понимает. Все дело в закрытом режиме сейчас еще и потому, что никто не желает упускать рычаги влияния на население с помощью уплаты налогов. Налог платится однажды, ну или должен платится однажды на прибавленую стоимость, на созданный продукт в виде подоходного налога. Но у нас как? налоговая, выполняя поручение государства по сбору налогов, берет с каждой транзакции налог. И от начала создания продукта до конечного потребителя чем больше плечей взаимодействия, считай контрагентов, тем выше колличество собранных налогов, поскольку в эту цепочку вплепается не только сам продукт, но и услуги по его созданию и транспортировки до заказчика хранения и утилизации. С цифровой валютой на блокчейне этого ничего не будет. Поэтому создается цифровой рубль, чтобы там присутствовал монитарный регулятор, центробанк, который нафиг не нужен в этой цепочке. ВООБЩЕМ: негодованию нет предела. Вывод один: создаются криптобанки, которые обеспечивают взаимодействие цифровых денег и денег в нынешнем формате через конвертацию за определенный процент. Поскольку цифровая валюта это договоренность всего общества о взаимодействии его членов между собой, то туда свой нос ни государство, ни его налоговые органы уже не заглянут и не проконтролируют. Для государства остается одно: добывать полезные ископаемые, продавать их и продавать бесчисленное множество своих услуг, а так-же покупать бесчисленное множество компетенций граждан, у которых, у каждого есть свой собственный токен-коин (различия потом расскажу) который, этот коин или егочасть согласится кто-нибудь купить (потребить услугу) за определенные, стандартные валюты, тот же цифровой рубль, биткоин, эфир и подобное. Вопрос в связи с вышеизложенным: Вы видите здесь место дляя налоговых структур, для судебных приставов, для структур, замораживающих ваши расчетные счета и не дающие Вам работать на свое благо. Нет этого места и нет их. Это будет революция это точно.

28 ноября 2023 г.

Не знаю что за номер такой «Минздрава», но там мне сказали, что я не туда позвонил.

27 ноября 2023 г.

Активы «СберСтрахования жизни» на конец периода, то есть на 30 сентября 2023 года, составили 684,6 млрд рублей, а резервы по договорам страхования жизни — 477,1 млрд рублей. Эти цифры отражают финансовую стабильность и обеспеченность компании на рынке страхования.

ОСАГО онлайн: купить страховку на машину

Озон

Максимальный лимит ответственности страховщика по каждому случаю составляет:

  1. по ущербу жизни и здоровью – 500 тысяч рублей;
  2. по ущербу имуществу – 400 тысяч рублей.

При ДТП с тремя и более водителями каждый пострадавший может претендовать на страховое возмещение в размере указанных выше лимитов. Важно помнить, что ОСАГО не покрывает затраты на восстановление автомобиля виновника ДТП (для этого нужно оформить каско). Страховку можно приобрести как на физическом бумажном носителе, так и онлайн в электронном виде.

В России запрещено управлять транспортным средством без действующего полиса. Согласно федеральному закону №40 штраф за невыполнение указанного требования составляет:

  1. если у водителя нет с собой автостраховки – 500 рублей;
  2. вождение в период, не предусмотренный договором, – 500 рублей;
  3. управление ТС водителем, не вписанным в страховку, – 500 рублей;
  4. отсутствие действующего полиса на транспортное средство – 800 рублей.

Как рассчитывается стоимость страховки

Цена полиса ОСАГО рассчитывается на основе базового тарифа и дополнительных корректирующих коэффициентов. Базовый тариф устанавливается каждой страховой компанией по своему усмотрению в интервале, утвержденном Центральный Банком. Поправочные коэффициенты также разрабатываются и утверждаются Центральным Банком, но, в отличие от основного тарифа, они едины для всех.

К параметрам, влияющим на стоимость страховки, относятся:

  1. территория использования автомобиля или регион регистрации собственника ТС;
  2. наличие/отсутствие аварий в истории;
  3. наличие/отсутствие ограничений;
  4. количество полных лет и стаж водителей автомобиля;
  5. количество лошадиных сил машины;
  6. период эксплуатации автомобиля;
  7. срок действия договора.

Для справки: наличие прицепа никак не влияет на стоимость ОСАГО. 5 сентября 2020 года были внесены поправки в указание ЦБ, которые исключили коэффициент КПр (ранее этот коэффициент использовался для расчёта стоимости страховки для транспорта с прицепом или без, сегодня он всегда равен единице, поэтому никак не влияет на стоимость полиса). Тем не менее, при оформлении страховки необходимо обязательно указывать, планируете ли вы использовать прицеп или нет, чтобы избежать трудностей в случае необходимости получения компенсации.

Итоговая цена страховки рассчитывается по формуле: Стоимость ОСАГО = ТБ × КТ × КБМ × КВС × КО × КМ × КС, где:

  • ТБ — базовый тариф, прописанный в указе ЦБ РФ. Устанавливается страховой компанией и зависит от типа транспортного средства (для легковых авто — от 1646 до 7535 рублей).
  • КТ — коэффициент территории, зависит от региона, в котором планируется использование авто. Например, для Москвы показатель равен 1,8.
  • КБМ — коэффициент «Бонус-Малус», зависит от стажа количества ДТП, в которых водитель признан виновником. Наилучший возможный показатель — 0,46. Здесь можно узнать свой текущий КБМ.
  • КВС — коэффициент «Возраст-Стаж», зависит от возраста и стажа водителя. Чем больше возраст и стаж, тем ниже коэффициент и цена полиса.
  • КО — коэффициент ограничения количества лиц, допущенных к управлению. Зависит от количества водителей, вписанных в полис. Если круг лиц ограничен, то значение КО будет равно единице. Если полис без ограничений, то КО = 2,32 для физических лиц.
  • КМ — коэффициент мощности двигателя ТС — чем мощнее транспорт, тем выше значение и дороже страховка.
  • КС — коэффициент сезонности, зависит от периода эксплуатации авто. Если вы планируете использовать транспортное средство не весь год, а только в определённое время, то благодаря этому коэффициенту можете снизить стоимость полиса.

Размер базового тарифа (ТБ) в 2024 году:

  • Для мотоциклов, мопедов, лёгких квадроциклов (категории А и М): от 324 до 2536 рублей;
  • Для легковых авто юр. лиц (категории В и ВЕ): от 852 до 5722 рублей;
  • Для легковых авто физ. лиц (категории В и ВЕ): от 1646 до 7535 рублей;
  • Для такси (категории В и ВЕ): от 1490 до 15756 рублей;
  • Для категорий С и СЕ (до 16 тонн): от 1163 до 9934 рублей;
  • Для категорий С и СЕ (больше 16 тонн): от 1752 до 14957 рублей;
  • Для категорий D и DE (до 16 мест): от 1106 до 6823 рублей;
  • Для категорий D и DE (больше 16 мест): от 1382 до 8526 рублей;
  • Для категорий D и DE (маршруток): от 3053 до 9144 рублей;
  • Для троллейбусов (категория Tb): от 1668 до 4997 рублей;
  • Для трамваев (категория Tm): от 1041 до 3116 рублей;
  • Для тракторов и самоходной техники: от 451 до 3198 рублей.
Пример расчета стоимости полиса ОСАГО

Полис приобретается для автовладельца 40 лет, имеющего регистрацию в Москве. Стаж вождения — 22 года. Страховка нужна для авто категории «В». Мощность двигателя — 148 л. с., использовать ТС водитель планирует один. Ни одной аварии не было.

Примерный расчёт стоимости ОСАГО: 7535 х 1,8 х 0,46 х 0,91 х 1,4 х 1 = 6308,1 рублей.

Фактически стоимость ОСАГО в 2024 на легковой автомобиль в среднем составляет от 8000 рублей.

Все необходимые значения коэффициентов можно найти в Приложениях к Указанию ЦБ РФ № 6007-У от 09.01.2022.

Как видите, рассчитать ОСАГО самостоятельно по формуле довольно проблематично. Проще воспользоваться нашим калькулятором и узнать цену на полис за 5 минут. В калькуляторе можно подсчитать стоимость для любого автомобиля.

Какие документы нужны для оформления ОСАГО

Для покупки полиса могут потребоваться:

  • документ, удостоверяющий личность страхователя;
  • ПТС или СТС;
  • в/у всех допущенных к управлению (если договор оформляется с поименным списком водителей);
  • действующая диагностическая карта (если прохождение техосмотра необходимо в рамках закона).

Примерная стоимость диагностической карты в 2024 году:

Город Для мотоциклов Для легковых авто Для грузовиков
Санкт-Петербург 294 руб. 881 руб. 940 руб.
Ленинградская область 245 руб. 735 руб. 784 руб.
Москва 240 руб. 720 руб. 790 руб.
Московская область 220 руб. 680 руб. 770 руб.
Мурманск и область 320 руб. 700 руб. 800 руб.
Краснодар и область 217 руб. 651 руб. 694 руб.
Красноярск и область 234 руб. 639 руб. 679 руб.
Екатеринбург и область 166 руб. 498 руб. 531 руб.
Кострома и область 150 руб. 450 руб. 480 руб.
Уфа и республика Башкортостан 150 руб. 450 руб. 480 руб.
Саратов и область 140 руб. 430 руб. 450 руб.
Тула и область 140 руб. 420 руб. 448 руб.
Челябинск и область 140 руб. 420 руб. 448 руб.
Казань и республика Татарстан 200 руб. 400 руб. 420 руб.
Самара и область 130 руб. 400 руб. 430 руб.
Новосибирск и область 131 руб. 394 руб. 420 руб.
Нижний Новгород и область 130 руб. 390 руб. 416 руб.

На сегодняшний день не обязательно ехать в офис страховщика и оформлять на бумажном бланке. Можно оформить е-ОСАГО (полис в электронном виде). У такого полиса есть неоспоримые преимущества:

  1. Простота в оформлении. Чтобы оформить полис вам не надо посещать офис страховой – достаточно заполнить предложенную форму в режиме онлайн. Данные, указанные в заявлении, будут отправлены на проверку в базу РСА, и после проверки полис будет сформирован автоматически.
  2. Доставка. Вам не нужно будет корректировать ваше расписание для встречи с курьером или страховым агентом. Договор в электронном виде придет вам на почту. Достаточно будет его распечатать и иметь при себе.
  3. Меньше рисков мошенничества. Одной из основных проблем бумажных полисов является вероятность того, что недобросовестный продавец оформит вам страховку на поддельном бланке. В отличие от обычного бланка, электронный полис вы покупаете через вебсайт, и он практически сразу появляется в базе РСА.
  4. Полис всегда под рукой. В случае утери или порчи вам достаточно будет его повторно распечатать.

Несмотря на все перечисленные преимущества, тип полиса – бумажный или электронный – никак не влияет на стоимость страховки.

Сколько делается страховка на машину

Обычно оформление ОСАГО занимает не более 1 дня. По закону страховая компания обязана заключить договор на оформление и выдать полис в тот же день, когда автолюбитель подал заявление и оплатил полную стоимость (страховую премию). Если заявление заполнено некорректно или вы предоставите неполный пакет документов, то страховщик также обзан сообщить вам об этом в тот же день.

Бумажный полис, полученный лично в офисе страховой, начинает действовать на следующий день после оформления (сразу после занесения данных в базу РСА). Электронный полис начинает действовать позднее — в течение 3-х дней после оформления (это сделано для предотвращения случаев мошенничества со стороны водителей).

Условия страхования автомобиля в 2024 году

Все правила обязательного страхования гражданской ответственности устанавливаются Банком России и указаны в положении №431-П.

Основные условия автострахования следующие:

  1. Договор заключается на 1 год (при этом период страхования может быть меньшим, от 3-х месяцев). С марта 2024 года вступает в силу новый закон, позволяющий оформлять краткосрочный полис ОСАГО на срок от 1 дня.
  2. Оформить страховку можно на автомобиль любого возраста (как по дате выпуска, так и по пробегу).
  3. Полис можно оформить на машину без номеров (то есть до регистрации в ГИБДД). Но в таком таком случае автовладельцу необходимо в течение 3-х дней после регистрации автомобиля сообщить страховой компании номер регистрационного знака.
  4. ОСАГО можно оформить в любой страховой компании, которая предоставляет такой вид страхования. И компания не имеет права отказать в оформлении.
  5. В полис можно добавить любое количество лиц, которые имеют право управлять транспортным средством, на которое оформляется страховка.
  6. Полис страхования может быть как бумажным, так и электронным. Они равнозначны.
  7. Автовладелец несёт ответственность за корретность предоставленной информации об автомобиле и водителях при оформлении полиса. Будьте внимательны, так как неверно указанная информация может послужить причиной отказа в страховой выплате после ДТП.

Полезная информация для автомобилистов

  • Как формируется цена полиса и можно ли на неё влиять
  • Размеры и условия выплат по ОСАГО при ДТП
  • Как оценивается стоимость ущерба и рассчитываются выплаты по страховке
  • Как и когда можно оспорить размер компенсации
  • Как составить досудебную претензию, если вы не согласны с размером выплаты
  • Как и в каких случаях нужно делать страховку на машину с иностранным номером
  • Как расторгнуть договор ОСАГО и вернуть часть денег
  • Почему страховые могут отказать в оформлении полиса и что делать в этом случае
  • Почему страховщик может аннулировать полис и что делать в этом случае
  • Что делать при ДТП: пошаговая инструкция
  • Ремонт по ОСАГО: нюансы и подводные камни
  • Как правильно оформить европротокол
  • Таблица КБМ: как рассчитать скидку
  • Как оформить страховку без собственника авто
  • Как выбрать лучшую страховую компанию
  • Можно ли оформить ОСАГО через «Госуслуги»

Как застраховать автомобиль дешево

Так как страховая компания может устанавливать базовый тариф на свое усмотрение, то стоимость ОСАГО (то есть размер страховой премии, которую ежегодно платит автовладелец) в разных компаниях может различаться. Используя наш калькулятор, вы сможете не только сможете подобрать самое выгодное предложение по лучшей цене, но и сэкономите время.

Плюсы оформления через наш сайт:

ОСАГО с выгодой

  1. Расчёт стоимости сразу во всех крупных страховых компаниях — можно легко сравнить цены и условия, и выбрать подходящий вариант.
  2. Для покупки страховки и получения полиса не надо никуда ехать – достаточно оформить заявку онлайн. Электронный полис придёт на ваш email сразу же, а бумажный сможете получить в течение нескольких дней бесплатно курьерской доставкой.
  3. Мы сотрудничаем только с проверенными страховыми компаниями, поэтому гарантируем подлинность страховки, купленной через наш сервис.

Как оформить полис на нашем сайте

Просто укажите гос. номер автомобиля в нашем калькуляторе. Система автоматически заполнит данные о вашем авто. Вам потребуется только указать данные водителей, нажать кнопку «рассчитать стоимость», выбрать подходящий вариант среди предложенных и оплатить.

При расчете стоимости вы можете не заполнять все поля, но в таком случае расчет может быть не точный. Рекомендуем корректно указывать всю информацию.

Если вам требуется подробная инструкция, то посмотрите нашу статью «Как оформить ОСАГО удалённо и оплатить полис онлайн не выходя из дома».

Мы работаем только с проверенными партнерами, поэтому независимо от того, какой компании предложение вы выберете, мы гарантируем его подлинность.

Особенности покупки ОСАГО онлайн через Банки.ру:

⚡ Онлайн оформление: за 5 минут
�� Страховая сумма: до 500 000 ₽
�� Сравнение цен: сразу в 19 компаниях
�� Экономия при оформлении: до 83%

Сколько стоит ОСАГО для начинающего водителя

Озон

Наш маркетплейс предлагает выгодно приобрести страховку на машину для новичка. Оформить ОСАГО без стажа можно онлайн, без поездок по офисам страховых компаний. Здесь начинающий водитель может узнать цены, детальные условия предложений от 19 страховых и рассчитать стоимость полиса прямо из дома. Страховка на машину без стажа будет доставлена на электронную почту. Для покупки достаточно отправить онлайн-заявку сегодня, 17.03.2024.

Ренессанс

МАКС

Зетта Страхование

Последние купленные полисы

4 070 ₽ цена полиса ОСАГО
Kia Optima 2019 г.в., 150 л.с Водитель 38 лет , стаж 17 лет г. Санкт-Петербург
4 351 ₽ цена полиса ОСАГО
Opel Astra 2009 г.в., 116 л.с Водитель 72 года , стаж 32 года г. Санкт-Петербург
3 845 ₽ цена полиса ОСАГО
Jeep Renegade 2015 г.в., 170 л.с Водитель 58 лет , стаж 35 лет г. Краснодар
5 279 ₽ цена полиса ОСАГО
ВАЗ/LADA Granta 2013 г.в., 87 л.с Водитель 65 лет , стаж 8 лет г. Уфа
3 888 ₽ цена полиса ОСАГО
Toyota Corolla 2012 г.в., 124 л.с Водитель 69 лет , стаж 26 лет г. Екатеринбург
6 354 ₽ цена полиса ОСАГО
Toyota Land Cruiser Prado 2007 г.в., 249 л.с Водитель 56 лет , стаж 32 года г. Омск
12 814 ₽ цена полиса ОСАГО
Land Rover Discovery 2009 г.в., 190 л.с Водитель 39 лет , стаж 6 лет г. Москва
5 630 ₽ цена полиса ОСАГО
Mazda 6 2013 г.в., 150 л.с Водитель 36 лет , стаж 16 лет г. Екатеринбург
3 770 ₽ цена полиса ОСАГО
Renault Logan 2014 г.в., 82 л.с Водитель 34 года , стаж 12 лет г. Санкт-Петербург
3 885 ₽ цена полиса ОСАГО
Ford Focus 2010 г.в., 100 л.с Водитель 48 лет , стаж 25 лет г. Омск

Как купить полис ОСАГО начинающим

Выберите выгодное предложение

Выберите ОСАГО с выгодой до 83%

Оплатите полис картой

Вы платите напрямую страховой

Получите оригинал полиса на email

Быстро и не выходя из дома

Банки.ру

Преимущества покупки полиса ОСАГО начинающим на Банки.ру

Прямые цены от страховых. Никаких наценок
Оригинал полиса отправляет сама страховая на ваш email
Только проверенные партнеры, которые оформляют ОСАГО начинающим
Гарантия подлинности
Гарантируем подлинность полиса и его наличие в базе РСА
Нам доверяют
Более 358 тыс. оформленных полисов ОСАГО начинающим

Специальные предложения

Супер акция
Страхование
Купите ОСАГО с выгодой до 83%
Срок акции
до 02.04.2024
Сдадим квартиру выгодно надежным жильцам
Найдем арендатора
за 8-10 дней
Месячный охват объявлений
более 10 млн.

СОГАЗ

Оптимальное решение для защиты квартиры
Страховая сумма
Супер акция
2-й год страхования ипотеки в подарок
Оформите страхование ипотеки с выгодой до 90%

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО начинающим

Народный рейтинг Банки.ру строится на основе отзывов посетителей об уровне обслуживания и качестве услуг страховых компаний

Ответов компании
Решено проблем

Новости ОСАГО

Как избежать штрафов за проезд по двору

Как работает страхование и какие виды страховых услуг есть в России

Почему после внесения изменений в ОСАГО полис может подорожать
Владельцы авто стали чаще оформлять каско
«Рискованное положение»: выяснено, кто из водителей чаще получает серьезные травмы при ДТП
«Страховка от борща». Страховщики планируют вывести на рынок новый продукт
Названы самые частые «болячки» китайских авто зимой
Страховка от чужих ошибок и каско от бесполисных: какой полис выбрать на Банки.ру?
Страховщики помогли разоблачить группу мошенников, которые совершали автоподставы

Отзывы об ОСАГО начинающим

Отзыв за работу специалистов

Произошел страховой случай с моей машинкой.пришла в офис страховой компании.Без очереди девочки приняли документы,з. Читать полностью

, г. Калининград (Калининградская область)
Бонусы за ОСАГО в ОЗОН

28.02.24г. в Росгосстрах приобрёл по присланной от Банки.ру ссылке электронный полис ОСАГО на свой автомобиль за № . Читать полностью

Все быстро и удобно. Страховка на тысячу меньше, чем в других организациях. Плюс страхование жизни при дтп в 990 р. Читать полностью

, г. Тюмень (Тюменская область)
Небольшое ДТП

Стандартная ситуация с ударом моей машины человеком который не чувствует габаритов машины. Срабатывает сигнализаци. Читать полностью

, г. Нижнекамск (Республика Татарстан)
Страхование онлайн

Страховку полиса ОСАГО в страховой компании «Совкомбанк», оформляю третий год подряд, последние два онлайн! Удобное. Читать полностью

, г. Екатеринбург (Свердловская область)
Тинькофф не подвел

На протяжении нескольких лет страхуюсь исключительно в Тинькофф. Все максимально быстро и удобно, впрочем подробнее. Читать полностью

, г. Волжский (Волгоградская область)
Быстрая выплата

Было ДТП 03 марта 2024г, я пострадавшая сторона. Сделали фото и потом прикрепили в приложение, быстро и очень удобн. Читать полностью

Компенсация по ОСАГО при ДТП

11.02.2024 я попала в дтп. Ну как попала, я была дома, машина стояла во дворе, а в меня врезался каршеринг, видимо . Читать полностью

Полис ОСАГО

ЭЛЕКТРОННЫЙ СТРАХОВОЙ ПОЛИС в [i]ООО СК «Сбербанк страхование» [/i]оформил на сайте СБЕРа. Очень быстро и удобно. . Читать полностью

, г. Киров (Кировская область)
Выплата по страховому случаю

Не так давно у меня произошло ДТП а вернее 09.02.2024 где я был пострадавшим , застрахован я в тинькофф страховании. Читать полностью

Калькулятор ОСАГО

Рассчитайте цену и оформите полис онлайн

Стоимость ОСАГО начинающим в 2024 году

В таблице указана примерная стоимость полиса ОСАГО начинающим на основе данных Банки.ру. Информация актуальна на 17.03.2024

Популярные вопросы

Почему полис ОСАГО стоит дороже для начинающих водителей?

У водителей без стажа вождения выше КБМ, поэтому полис стоит дороже. Кроме того, выше и коэффициент КВС (возраста-стажа).

Сколько стоит вписать в страховку водителя без опыта?

Стоимость ОСАГО рассчитывается с учётом КВС (коэффициент возраста и стажа) и КБМ (коэффициент «бонус-малус»). Если в полис добавлено несколько водителей, то для расчета цены используются данные водителя с самыми высокими коэффициентами. Поэтому при добавлении водителя без стажа вождения в полис, в который уже вписаны опытные водители и по которому не было страховых выплат, его стоимость возрастает. Если же вписать новичка в полис, по которому ранее были страховые выплаты, то, скорее всего, цена не изменится и доплачивать не придется. Пример: Есть два водителя, обоим 26 лет. У одного водителя безаварийный стаж 7 лет, его КВС составляет 1,07, а КБМ — 0,68. У второго водителя, который только получил водительское удостоверение, КВС равен 1,72, а КБМ — 1,17. Поскольку для расчета стоимости страховки используются максимальные КВС и КБМ, новый КВС станет 1,72, а КБМ повысится до 1,17. Если при добавлении водителя в полис нужна доплата (то есть вписывается водитель с более высокими коэффициентами), то размер этой доплаты рассчитывается пропорционально оставшемуся сроку действия страховки.

Когда страховка становится дешевле для новичков?

Стоимость ОСАГО снижается каждый год, но только при условии отсутствия возмещений по ДТП.

Какая страховка должна быть у начинающего водителя?

Для начинающих водителей нет специальных тарифов, поэтому нужно оформить стандартный полис ОСАГО.

Как сэкономить на ОСАГО новичку?

Воспользуйтесь нашим калькулятором и рассчитайте стоимость полиса сразу в разных страховых компаниях, а затем сравните предложения и выберите наиболее выгодное для вас.

Какой коэффициент у начинающего водителя?

С 1 апреля 2022 года базовый коэффициент, который присваивается начинающим водителям, составляет 1,17. Чем меньше коэффициент, тем дешевле обойдётся полис.

Можно ли садиться за руль, если не вписан в страховку?

Нет. К управлению ТС не допускаются водители, которые не вписаны в страховку. За это предусмотрен штраф. Также в случае ДТП виновнику придется самостоятельно возмещать убытки.

Что дешевле: вписать в страховку водителя без опыта или сделать полис без ограничений?

Как правило, дешевле вписать в полис конкретного водителя, даже если у него нет опыта вождения.

Как считается стаж вождения для страховки?

Стаж учитывается с момента получения водительского удостоверения, вне зависимости от того, когда человек сел за руль.

Калькулятор расчета стоимости ОСАГО для новичков

ОСАГО является обязательным документом для каждого автовладельца. Управлять машиной без полиса нельзя. При проверке инспекцией ГИБДД будет выписан штраф (500 рублей, если были нарушены условия договора страхования, и 800 рублей при отсутствии полиса вообще). Водитель обязан оформить страховку ОСАГО в течение 10 дней после покупки нового автомобиля.

Что дает полис ОСАГО
  • водитель наехал на пешехода, что привело к переломам, другим травмам, смерти человека;
  • автовладелец совершил наезд на столб, светофор, повредил чужое имущество;
  • повредил чужой автомобиль во время столкновения;
  • водитель или пассажир другого транспортного средства получит телесные повреждения.

Если в результате ДТП пострадало несколько лиц, сумма страховки не делится. Каждому пострадавшему будет выплачена отдельная компенсация, не превышающая 400 000 рублей при имущественном ущербе и 500 000 рублей, если был нанесен вред здоровью человека.

Стоимость ОСАГО для начинающего водителя будет выше, чем для опытного, поскольку для страховой компании это высокий риск. Но постепенно при условии соблюдения всех правил и безаварийного вождения цена страховки будет снижаться.

Если автовладелец стал виновником аварии, он сообщает всем участникам ДТП данные своего полиса. Заполненные бланки извещений нужно предоставить страховщику в течение 5 рабочих дней. Страховка ОСАГО не покроет повреждения автомобиля, которые были получены в результате соревнований, массовых беспорядков, забастовок.

Сколько стоит страховка на машину без стажа вождения

Цену страховки можно посчитать, если умножить базовую ставку, устанавливаемую Банком России, на коэффициенты, которые регулируются страховыми компаниями. Страховщик учитывает возраст и стаж водителя. Если автовладелец моложе 22 лет и совсем не имеет опыта, коэффициент для него будет максимальным — 1,87. Такая страховка обойдется на 70–80 % дороже. Для молодого водителя, у которого уже есть опыт вождения, но менее 3 лет, коэффициент будет равен 1,67. С 3-го года вождения коэффициент будет 1,04 и ниже в зависимости от того, достиг ли автовладелец 23 лет.

Для новичков КБМ равняется единице. Это коэффициент безаварийного вождения. Его значение будет снижаться каждый год, если водитель не попадал в аварии по своей вине. Скидка за безаварийное вождение составляет 5 % в год, но не более 50 %.

Помимо этого, при расчете суммы учитываются:

  • территория, на которой автовладелец будет использовать автомобиль;
  • сезонность вождения автомобиля (зимой цена будет выше);
  • мощность двигателя;
  • марка, модель и тип автомобиля;
  • количество человек, включенных в страховку.

Учитывается как общий стаж вождения, так и длительность периода, в течение которого вы не попадали в аварии по своей вине. Если вы делаете перерыв в вождении, прекращаете сотрудничество со страховщиком, например на год, безаварийный срок вождения обнуляется, а КБМ снова становится равным единице.

Стоимость ОСАГО для начинающего водителя в 2024 году приблизительно одинаковая у всех страховых компаний. Если кто-то предлагает подозрительно низкую цену, не связанную с вашим стажем безаварийного вождения, это, вероятнее всего, мошенники.

Вы можете оформить полис ОСАГО для новичков непосредственно на сайте Банки.ру.

Средняя стоимость рассчитана на основе данных о полисах, купленных водителями с небольшим стажем за прошедший месяц.

Как снизить стоимость страхового полиса

Стоимость страховки будет постепенно снижаться, если водитель аккуратно водит и не попадает в аварии. Сразу после покупки машины и получения прав сильно сэкономить на получении полиса не получится.

Снизить цену страховки на машину для новичка можно следующими способами:

  • уменьшить количество неопытных и молодых водителей в строках, где нужно указывать допущенных до вождения ТС лиц;
  • вписать в страховку более опытного и взрослого водителя;
  • соблюдать правила вождения и не попадать в аварии по своей вине;
  • указать только те месяцы, когда вы пользуетесь автомобилем.

Многие новички опасаются водить машину зимой, на скользкой дороге больше шансов попасть в ДТП. Если пока водитель не решается на управление ТС в зимний период, можно оформить полис на 3 или 6 месяцев, что позволит сэкономить.

Автовладелец без опыта вождения считается потенциально опасным водителем. Сразу после оформления водителю-новичку присваивается 3 класс. Чем дольше он водит, не попадая в аварии по своей вине, тем выгоднее будут для него условия страхования. Компании стараются поощрять внимательных и аккуратных водителей.

С 2020 года страховые компании могут учитывать не только безаварийное вождение, но и наличие штрафов за нарушение ПДД. Поэтому водителям нужно стараться ездить только по правилам, чтобы снизить стоимость страховки.

Любые способы снижения стоимости ОСАГО должны быть законными. Нельзя оформлять полис на другого, более опытного водителя, указывать неверные данные.

Оформление ОСАГО для начинающего водителя

Страховая компания не имеет права отказать в выдаче страховки неопытному водителю, если он предоставил все документы и корректно заполнил заявление.

Стоимость страховки на автомобиль новичку можно узнать с помощью онлайн-калькулятора. Необходимо ввести свои данные, информацию о машине, а потом оплатить указанную сумму с помощью банковской карты.

Процедура оформления через интернет проводится следующим образом:

  • клиент уточняет стоимость страховки;
  • заполняет анкету, указывает свои данные, серии и номера документов, тщательно проверяет все написанное;
  • отправляет заявку страховщику;
  • оплачивает стоимость страховки;
  • получает на электронный ящик оригинал документа, чек об оплате и памятку для водителя.

Рекомендуется сохранить не только сам документ, но и чек. Он пригодится при страховом случае.

При проверке ГИБДД можно показывать полис в электронном варианте. С 2020 года отсутствие бумажного документа не приводит к штрафам. Но лучше иметь при себе и распечатку страховки на случай, если разрядится телефон или будут проблемы с интернетом.

После покупки нового автомобиля не обязательно проходить техосмотр, если машина куплена в салоне и не имеет пробега. Если же вы берете машину с рук, ей больше 4 лет, нужно пройти техосмотр и приобрести диагностическую карту. Это делается в специальных пунктах ТО, где специалисты осматривают автомобиль на наличие неисправностей, фотографируют его и загружают информацию в базу.

На данный момент это обязательная процедура, но из-за нехватки пунктов ТО и сложности прохождения осмотра, физическим лицам, управляющим легковым автомобилем или мотоциклом, с августа 2021 года можно не проходить ТО. Однако страховые компании предлагают хорошие скидки тем, кто добровольно прошел эту процедуру.

Распространенные ошибки при оформлении страхового полиса через интернет

При получении полиса в офисе страховой компании нужно лишь выбрать страховщика, собрать документы и найти время для поездки в отделение организации. Многие предпочитают оформление через интернет, так как оно не требует личного присутствия водителя и проводится в любое удобное для клиента время.

При оформлении ОСАГО новички могут допустить следующие ошибки:

  • поиск самого дешевого варианта. Страховщик может привлечь нового клиента акциями или скидками, но для водителя без опыта дешевых вариантов оформления страховки не существует. Если кто-то предлагает очень низкую цену, скорее всего, это мошенники. После оплаты ОСАГО водитель не получит документ;
  • невнимательное заполнение анкеты. Особенность оформления электронного ОСАГО в том, что клиент самостоятельно заполняет все графы в заявлении, вводит данные водительских прав, СТС, ПТС, свидетельства о регистрации транспортного средства. Даже небольшая ошибка в одной цифре может привести как к штрафам, так и к отказу страховщика возмещать ущерб. Поэтому перед отправкой заявления нужно проверить несколько раз информацию;
  • вождение без проверки документа. Даже если вы полностью доверяете страховщику, желательно зайти на сайт РСА и проверить наличие этого документа в базе. Электронный полис ОСАГО действует через 3 дня после отправления заявки. Перед тем как сесть за руль, нужно убедиться, что страховка подлинная;
  • указание устаревших данных. Водитель может указать номер старых водительских прав или прежнюю фамилию (например, у женщин-автовладельцев после замужества).

Если вы заметили в полисе неточность, ошибку, нельзя откладывать процесс исправления. Отправьте на тот же сайт, где вы оформляли полис, заявку на исправление данных и приложите скрин документа, который подтверждает подлинность информации. Если инспекция заметит ошибку в полисе, автовладельца могут обвинить в попытке мошенничества.

После исправления ошибки в РСА обращаться не нужно. Страховщик сам отправит туда новые данные.

Где можно купить страховой полис

Полис ОСАГО новичку может выдать любая страховая компания, но важно не попасться мошенникам. При выборе страховщика нужно учитывать следующие параметры:

  • рейтинг надежности (желательно, чтобы он был А и выше);
  • отзывы клиентов;
  • длительность существования на рынке;
  • наличие специальных программ, скидок, бонусов;
  • удобство оформления и расположения офисов.

Оформить страховой полис через интернет можно на сайте Банки.ру. В каталоге представлены предложения от 19 проверенных страховщиков и прямые цены, без наценок. Просчитать стоимость страховки ОСАГО для новичка 2024 можно с помощью онлайн-калькулятора. Сравните условия страхования, выберите наиболее подходящий вариант и отправьте заявку через интернет. Сразу после оплаты страховки на электронную почту придет оригинал документа. Убедиться в его подлинности можно на сайте РСА.

Сколько страховых компаний делают ОСАГО без стажа вождения?

На 17.03.2024 ОСАГО без стажа вождения можно оформить в 19 компаниях.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *